ફિન્કેશ »L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ
Table of Contents
L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ
L&T હાઇબ્રિડમાં સંખ્યાબંધ તફાવતો છેઇક્વિટી ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ, જો કે તેઓ સમાન શ્રેણીનો એક ભાગ છે. આ યોજનાઓ ઇક્વિટી-લક્ષી સંતુલિત ભંડોળનો એક ભાગ છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, સંતુલિત ફંડ અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડ બંનેના લાભોનો આનંદ માણે છે.આવક સાધનો આ યોજનાઓ તેમના સંચિત ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ ઇક્વિટી તેમજ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેમાં પૂર્વ-નિર્ધારિત પ્રમાણમાં કરે છે જે સમય જતાં બદલાઈ શકે છે. સંતુલિત ભંડોળ લાંબા ગાળા માટે ઇચ્છતી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છેપાટનગર સાથે પ્રશંસાનિશ્ચિત આવક સમય જતાં સંતુલિત ભંડોળને મધ્યમથી લાંબા ગાળાના કાર્યકાળ માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ ગણી શકાય. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (અગાઉ L&T ઇન્ડિયા પ્રુડેન્સ ફંડ)
L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ (પહેલાં L&T ઇન્ડિયા પ્રુડેન્સ ફંડ તરીકે ઓળખાતું) સંચાલિત અને ઓફર કરે છેએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કે જેઓ ઇક્વિટી તેમજ નિશ્ચિત આવકના સાધનો બંનેનો સમાવેશ કરતા પોર્ટફોલિયોમાંથી કમાયેલા વ્યાજબી વળતરની સાથે લાંબા ગાળામાં મૂડીમાં વધારો કરવા માંગતા હોય. આ યોજના S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સ અને CRISIL શોર્ટ ટર્મનો ઉપયોગ કરે છેબોન્ડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના આધાર તરીકે ફંડ ઇન્ડેક્સ. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય, તે તેના એકત્રિત રોકાણના નાણાંના લગભગ 65-75% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં. L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની કેટલીક હાઇલાઇટ્સ વૃદ્ધિ અને સ્થિરતા અને 360-ડિગ્રી અભિગમ વચ્ચે સંતુલન જાળવી રહી છે. L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી એસ.એન. લહેરી, શ્રી કરણ દેસાઇ અને શ્રીરામ રામનાથન દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે. આ યોજના 07 ફેબ્રુઆરી, 2011ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ
ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ ઓપન એન્ડેડ છેસંતુલિત ભંડોળ દ્વારા સંચાલિત યોજનાICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના વર્ષ 2006 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે CRISIL હાઇબ્રિડ 35+65- આક્રમક સૂચકાંકનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનું સંચાલન શ્રી સંકરેન નરેન, શ્રી રજત ચાંડક, શ્રી ઇહાબ દલવાઈ અને શ્રી મનીષ બંથિયા દ્વારા સંયુક્ત રીતે કરવામાં આવે છે જ્યાં પ્રથમ ત્રણ વ્યક્તિઓ ઇક્વિટી રોકાણોનું સંચાલન કરે છે જ્યારે છેલ્લી વ્યક્તિ યોજનાના નિશ્ચિત આવક રોકાણનું ધ્યાન રાખે છે. આઇશર મોટર્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, અંબુજા સિમેન્ટ્સ લિમિટેડ અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડ આ ICICI પ્રુડેન્શિયલના કેટલાક ટોચના ઘટકો છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના 31 માર્ચ, 2018 સુધી. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય સુરક્ષા સાથે વૃદ્ધિ હાંસલ કરવાનો છેરોકાણ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવક રોકાણોના સંયોજનમાં.
L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ વિ ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ
L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ વર્તમાન જેવા અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ પડે છે.નથી, AUM, પ્રદર્શન, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ દરેક પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરીએ જે નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે.
મૂળભૂત વિભાગ
વર્તમાન NAV, Fincash રેટિંગ અને સ્કીમ કેટેગરી એ કેટલાક તુલનાત્મક ઘટકો છે જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે. NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડે L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની સરખામણીમાં વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની NAV INR 33 ની આસપાસ હતી જ્યારે L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 47 એપ્રિલ 26, 2018 સુધી હતી. સ્કીમ કેટેગરીની ચર્ચા કરતાં, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ હાઇબ્રિડ બેલેન્સ્ડ – ઇક્વિટી કેટેગરીની છે. . ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તફાવત પણ દર્શાવે છે.L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. મૂળભૂત વિભાગ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹68.94 ↑ 0.04 (0.06 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹198.026 ↑ 0.89 (0.45 %) ₹3,873 on 31 Oct 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 1.49 -1.03 -4.66 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વળતર કામગીરી વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સરખામણી વિવિધ અંતરાલો પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 6 મહિનાનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડે ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગની તુલનાનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -2.2% -0.7% 5.5% 17.3% 11.7% 12.9% 11.4% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -6.6% -4.7% 6.2% 21.8% 9.5% 17.2% 14.8%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
બંને વિભાગ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી આ વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો માટે, L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
અન્ય વિગતો વિભાગ
છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવી વિગતોની તુલના કરે છેSIP રોકાણ અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, INR 5,000. જો કે, લઘુત્તમમાં તફાવત છેSIP બંને યોજનાઓની રકમ. L&T મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાના કિસ્સામાં, SIP રકમ INR 500 છે, જ્યારે ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે, તે INR 1,000 છે. ઉપરાંત, એયુએમની સરખામણી બંને યોજનાઓ માટે નોંધપાત્ર તફાવત દર્શાવે છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની AUM આશરે INR 26,050 કરોડ છે અને L&T હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ આશરે INR 9,820 કરોડ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.18 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.28% Equity 97.63% Debt 0.09% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.54% Consumer Cyclical 14.84% Technology 10.51% Industrials 9.14% Consumer Defensive 7.14% Basic Materials 6.06% Health Care 5.97% Communication Services 5.93% Utility 4.41% Real Estate 2.59% Energy 2.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK8% ₹310 Cr 2,399,846 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK8% ₹307 Cr 1,765,955 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹209 Cr 1,190,348
↓ -31,812 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹180 Cr 1,113,374 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹126 Cr 1,082,691 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹95 Cr 740,047
↑ 10,390 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403762% ₹88 Cr 224,563
↑ 5,457 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹86 Cr 430,757
↓ -5,095 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5325382% ₹83 Cr 75,004 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | 5000342% ₹79 Cr 115,180
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશોના આધારે, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજના પસંદ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની રીતભાતને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે તે તેમની રોકાણની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ એમાંથી અભિપ્રાય માટે પણ સલાહ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરવામાં મદદ કરશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved