fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કashશ »એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

Updated on November 19, 2024 , 891 views

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. આ તફાવતો અસ્તિત્વમાં છે, તેમ છતાં બંને યોજનાઓ સમાન વર્ગનો એક ભાગ છે, એટલે કે ઇક્વિટીELSS. ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) ને ટેક્સ સેવિંગ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને દ્વિ તક આપે છેરોકાણના ફાયદા અને કર કપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ઇએલએસએસ યોજનાઓમાં, હેઠળ રૂ. 1,50,000 સુધીના કરમાં કપાતનો દાવો કરી શકાય છેકલમ 80 સી નીઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. જો કે, આ યોજનાઓનો ત્રણ વર્ષનો લ -ક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચાવવાના ઉપાયની તુલનામાં ફરીથી ટૂંકી છે. જોકે એક વર્ગ હેઠળ અનેક યોજનાઓ ઉપલબ્ધ છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે મતભેદો છે. તો, ચાલો આપણે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાની મૂડી કદર મેળવવાનો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની શરૂઆત 27 ફેબ્રુઆરી, 2006 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એસ એન્ડ પી બીએસઈ 200 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેના બેંચમાર્ક અનુક્રમણિકા તરીકે કરે છે અને ફક્ત શ્રી એસ. એન. લહેરી દ્વારા સંચાલિત થાય છે. સામાન્ય પરિસ્થિતિઓમાં, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં તેના સંચિત પૂલ મની લગભગ 95% જેટલું રોકાણ કરે છે અને બાકીનામની માર્કેટ સાધનો. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ, ઈન્ડસઈન્ડ બેંક લિમિટેડ, લાર્સન અને ટુબ્રો લિમિટેડ, અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડ, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક હિસ્સો હતા. જોખમ નિયંત્રણ માટે મોટું વૈવિધ્યકરણ અને-360૦-ડિગ્રી સંશોધન એ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના કેટલાક ફાયદા છે.

એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

ઇક્વિટી બજારોમાં એક્સપોઝરની સાથે ટેક્સ બચતનો ડ્યુઅલ ફાયદો મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ યોગ્ય પસંદગી છે. ની આ યોજનાએસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કર કપાતની ઓફર સાથે તેના રોકાણકારોને રોકાણ લાભો પહોંચાડવાનો લક્ષ્યાંક છે. આ યોજના તેની સંપત્તિની બાસ્કેટ બાંધવા માટે તેના બેંચમાર્ક તરીકે એસ એન્ડ પી બીએસઈ 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી દિનેશ બાલાચંદ્રન એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. આ પર આધારિતસંપત્તિ ફાળવણી ઉદ્દેશ્ય, એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ તેના ભંડોળના આશરે 80-100% નાણાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીના મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં. આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને રૂરલ ઇલેક્ટ્રિફિકેશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ, 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડના પોર્ટફોલિયોની કેટલીક હોલ્ડિંગ્સ છે.

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ

એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોની તુલના કરીને બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ, જેને બેઝિક્સ વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે.

મૂળભૂત વિભાગ

તે યોજનાઓની તુલનામાં પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના પરિમાણોમાં યોજના વર્ગ, ફિન્ક Finશ રેટિંગ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેના. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ઇએલએસએસ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. ની તુલનાફિન્કashશ રેટિંગ જણાવે છે કેએલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ 2 સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. એનએવીની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 02 મે, 2018 સુધીમાં, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની એનએવી લગભગ 57 કરોડ જેટલી હતી અને એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડની આસપાસ આશરે 142 હતા. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલ છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹28.1349 ↓ -0.11   (-0.40 %)
₹62 on 31 Oct 24
30 Dec 15
Not Rated
Equity
ELSS
Moderately High
2.11
1.33
-1.17
-6.29
Not Available
NIL
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
₹417.85 ↓ -1.95   (-0.47 %)
₹27,559 on 31 Oct 24
7 May 07
Equity
ELSS
31
Moderately High
1.72
2.68
2.02
12.52
Not Available
NIL

કામગીરી વિભાગ

સરખામણીમાં બીજો વિભાગ હોવાને કારણે, આ વિભાગનો ભાગ બનાવનાર પરિમાણ છેસીએજીઆર અથવા કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર વળતર. પરફોર્મન્સ સેક્શનની તુલનામાં જણાવાયું છે કે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની સરખામણીમાં મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રભાવ વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
-4.1%
-6.2%
4.7%
18.6%
9.9%
13.8%
12.3%
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
-5.5%
-5.6%
5.2%
38.6%
22%
23.8%
13.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગમાં ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા ઉત્પન્ન થયેલ સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરવામાં આવે છે. સંપૂર્ણ વળતરનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. બીજી બાજુ, અમુક વર્ષોમાં, એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગની સારાંશ તુલના નીચે મુજબ છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
24.1%
-2%
29.4%
8.5%
7.9%
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
40%
6.9%
31%
18.9%
4%

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે યોજનાઓની તુલનામાં છેલ્લો વિભાગ છે. તેમાં એયુએમ, લઘુત્તમ જેવા પરિમાણો શામેલ છેએસ.આઈ.પી. અને એકદમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુતમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, 500 રૂપિયા. જો કે, બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું એયુએમ IN,૦6767 કરોડ જેટલું હતું જ્યારે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ 31૧ માર્ચ, 2018 સુધીમાં આશરે 0,૦૧16 કરોડ હતું. આ ઉપરાંત, બંને યોજનાઓમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે આ કેટેગરીની શ્રેણીમાં છે. ઇક્વિટી ELSS. આ વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Aditya Mulki - 2.65 Yr.
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Dinesh Balachandran - 8.15 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10 કે રોકાણની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,506
31 Oct 21₹14,326
31 Oct 22₹14,116
31 Oct 23₹15,580
31 Oct 24₹19,769
Growth of 10,000 investment over the years.
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,948
31 Oct 21₹15,756
31 Oct 22₹16,507
31 Oct 23₹19,854
31 Oct 24₹30,079

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો તુલના

Asset Allocation
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash13.37%
Equity86.63%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.78%
Industrials11.25%
Health Care10.11%
Technology9.84%
Consumer Defensive9.3%
Basic Materials5.46%
Communication Services4.48%
Consumer Cyclical4.46%
Energy3.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK
6%₹4 Cr21,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL
4%₹3 Cr16,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE
4%₹2 Cr18,536
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT
4%₹2 Cr4,400
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY
4%₹2 Cr13,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH
4%₹2 Cr22,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE
4%₹2 Cr13,500
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL
3%₹2 Cr5,000
Rec Limited
Debentures | -
3%₹2 Cr200,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA
3%₹2 Cr10,500
Asset Allocation
SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash9.12%
Equity90.88%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services24.99%
Industrials10.28%
Technology9.4%
Energy8.5%
Consumer Cyclical8.47%
Basic Materials8%
Health Care7.34%
Utility5.17%
Consumer Defensive4.34%
Communication Services3.26%
Real Estate1.13%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK
7%₹2,038 Cr11,743,253
↑ 800,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE
4%₹1,076 Cr8,075,148
↑ 1,016,182
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK
3%₹958 Cr7,416,237
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL
3%₹897 Cr5,563,576
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 532779
3%₹895 Cr4,910,813
Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL
3%₹773 Cr52,000,000
↑ 18,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN
3%₹766 Cr9,335,639
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC
3%₹705 Cr14,414,825
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M
2%₹686 Cr2,515,083
↓ -900,000
Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TATAMOTORS
2%₹666 Cr7,989,722

તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશના આધારે, તે નિષ્કર્ષ કા .ી શકાય છે કે બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. પરિણામે, રોકાણ માટેની કોઈ પણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. તેઓએ ચકાસવું જોઈએ કે આ યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. ઉપરાંત, વ્યક્તિઓએ યોજનાની કામગીરીને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી આવશ્યક છે. આ તેમને તેમના રોકાણની સલામતી સુનિશ્ચિત કરવાની સાથે સમયસર તેમના ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.

Disclaimer:
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT