ફિન્કashશ »એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ વિ એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ
Table of Contents
એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. આ તફાવતો અસ્તિત્વમાં છે, તેમ છતાં બંને યોજનાઓ સમાન વર્ગનો એક ભાગ છે, એટલે કે ઇક્વિટીELSS. ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ (ELSS) ને ટેક્સ સેવિંગ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને દ્વિ તક આપે છેરોકાણના ફાયદા અને કર કપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ઇએલએસએસ યોજનાઓમાં, હેઠળ રૂ. 1,50,000 સુધીના કરમાં કપાતનો દાવો કરી શકાય છેકલમ 80 સી નીઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. જો કે, આ યોજનાઓનો ત્રણ વર્ષનો લ -ક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચાવવાના ઉપાયની તુલનામાં ફરીથી ટૂંકી છે. જોકે એક વર્ગ હેઠળ અનેક યોજનાઓ ઉપલબ્ધ છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે મતભેદો છે. તો, ચાલો આપણે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ ધરાવતા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળાની મૂડી કદર મેળવવાનો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની શરૂઆત 27 ફેબ્રુઆરી, 2006 ના રોજ કરવામાં આવી હતી. એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એસ એન્ડ પી બીએસઈ 200 ટીઆરઆઈ ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ તેના બેંચમાર્ક અનુક્રમણિકા તરીકે કરે છે અને ફક્ત શ્રી એસ. એન. લહેરી દ્વારા સંચાલિત થાય છે. સામાન્ય પરિસ્થિતિઓમાં, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં તેના સંચિત પૂલ મની લગભગ 95% જેટલું રોકાણ કરે છે અને બાકીનામની માર્કેટ સાધનો. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ, ઈન્ડસઈન્ડ બેંક લિમિટેડ, લાર્સન અને ટુબ્રો લિમિટેડ, અને ગોદરેજ પ્રોપર્ટીઝ લિમિટેડ, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક હિસ્સો હતા. જોખમ નિયંત્રણ માટે મોટું વૈવિધ્યકરણ અને-360૦-ડિગ્રી સંશોધન એ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના કેટલાક ફાયદા છે.
ઇક્વિટી બજારોમાં એક્સપોઝરની સાથે ટેક્સ બચતનો ડ્યુઅલ ફાયદો મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ યોગ્ય પસંદગી છે. ની આ યોજનાએસબીઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કર કપાતની ઓફર સાથે તેના રોકાણકારોને રોકાણ લાભો પહોંચાડવાનો લક્ષ્યાંક છે. આ યોજના તેની સંપત્તિની બાસ્કેટ બાંધવા માટે તેના બેંચમાર્ક તરીકે એસ એન્ડ પી બીએસઈ 100 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી દિનેશ બાલાચંદ્રન એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. આ પર આધારિતસંપત્તિ ફાળવણી ઉદ્દેશ્ય, એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ તેના ભંડોળના આશરે 80-100% નાણાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીના મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં. આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને રૂરલ ઇલેક્ટ્રિફિકેશન કોર્પોરેશન લિમિટેડ, 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડના પોર્ટફોલિયોની કેટલીક હોલ્ડિંગ્સ છે.
એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોની તુલના કરીને બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ, જેને બેઝિક્સ વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા છે.
તે યોજનાઓની તુલનામાં પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના પરિમાણોમાં યોજના વર્ગ, ફિન્ક Finશ રેટિંગ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છેના. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી ઇએલએસએસ કેટેગરીનો એક ભાગ છે. ની તુલનાફિન્કashશ રેટિંગ જણાવે છે કેએલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને એસબીઆઇ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ 2 સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. એનએવીની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે બંને યોજનાઓ નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. 02 મે, 2018 સુધીમાં, એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની એનએવી લગભગ 57 કરોડ જેટલી હતી અને એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડની આસપાસ આશરે 142 હતા. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે આપેલ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.1349 ↓ -0.11 (-0.40 %) ₹62 on 31 Oct 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.33 -1.17 -6.29 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹417.85 ↓ -1.95 (-0.47 %) ₹27,559 on 31 Oct 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 2.68 2.02 12.52 Not Available NIL
સરખામણીમાં બીજો વિભાગ હોવાને કારણે, આ વિભાગનો ભાગ બનાવનાર પરિમાણ છેસીએજીઆર અથવા કમ્પાઉન્ડ્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર વળતર. પરફોર્મન્સ સેક્શનની તુલનામાં જણાવાયું છે કે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની સરખામણીમાં મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડએ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રભાવ વિભાગની તુલનાનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -4.1% -6.2% 4.7% 18.6% 9.9% 13.8% 12.3% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -5.5% -5.6% 5.2% 38.6% 22% 23.8% 13.5%
Talk to our investment specialist
આ વિભાગમાં ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા ઉત્પન્ન થયેલ સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરવામાં આવે છે. સંપૂર્ણ વળતરનું વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. બીજી બાજુ, અમુક વર્ષોમાં, એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડ રેસમાં આગળ છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગની સારાંશ તુલના નીચે મુજબ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 40% 6.9% 31% 18.9% 4%
તે યોજનાઓની તુલનામાં છેલ્લો વિભાગ છે. તેમાં એયુએમ, લઘુત્તમ જેવા પરિમાણો શામેલ છેએસ.આઈ.પી. અને એકદમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. બંને યોજનાઓ માટે લઘુતમ એસઆઈપી અને લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, 500 રૂપિયા. જો કે, બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. એસબીઆઈ મેગ્નમ ટેક્સ ગેઇન ફંડનું એયુએમ IN,૦6767 કરોડ જેટલું હતું જ્યારે એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ 31૧ માર્ચ, 2018 સુધીમાં આશરે 0,૦૧16 કરોડ હતું. આ ઉપરાંત, બંને યોજનાઓમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે આ કેટેગરીની શ્રેણીમાં છે. ઇક્વિટી ELSS. આ વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.65 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.15 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,948 31 Oct 21 ₹15,756 31 Oct 22 ₹16,507 31 Oct 23 ₹19,854 31 Oct 24 ₹30,079
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.37% Equity 86.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.78% Industrials 11.25% Health Care 10.11% Technology 9.84% Consumer Defensive 9.3% Basic Materials 5.46% Communication Services 4.48% Consumer Cyclical 4.46% Energy 3.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH4% ₹2 Cr 22,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.12% Equity 90.88% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.99% Industrials 10.28% Technology 9.4% Energy 8.5% Consumer Cyclical 8.47% Basic Materials 8% Health Care 7.34% Utility 5.17% Consumer Defensive 4.34% Communication Services 3.26% Real Estate 1.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK7% ₹2,038 Cr 11,743,253
↑ 800,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹1,076 Cr 8,075,148
↑ 1,016,182 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹958 Cr 7,416,237 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹897 Cr 5,563,576 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹895 Cr 4,910,813 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹773 Cr 52,000,000
↑ 18,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹766 Cr 9,335,639 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹705 Cr 14,414,825 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M2% ₹686 Cr 2,515,083
↓ -900,000 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TATAMOTORS2% ₹666 Cr 7,989,722
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશના આધારે, તે નિષ્કર્ષ કા .ી શકાય છે કે બંને યોજનાઓ ઘણા પરિમાણો પર ભિન્ન છે. પરિણામે, રોકાણ માટેની કોઈ પણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. તેઓએ ચકાસવું જોઈએ કે આ યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. ઉપરાંત, વ્યક્તિઓએ યોજનાની કામગીરીને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી આવશ્યક છે. આ તેમને તેમના રોકાણની સલામતી સુનિશ્ચિત કરવાની સાથે સમયસર તેમના ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.