Table of Contents

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ
ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ 50-20-30 നിയമം ഉപയോഗിക്കുക
എന്തുകൊണ്ടാണ് നിക്ഷേപം ലാഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്
2023-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഉപസംഹാരം
Top 11 Funds

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം

Updated on September 16, 2024 , 938 views

ഇന്നത്തെ ലോകത്ത്, സാമ്പത്തിക ഭദ്രത കൈവരിക്കുന്നതിന് സമ്പാദ്യത്തിന്റെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെയും അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളിൽ മികച്ച തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങൾക്കും നിങ്ങളുടെ കുടുംബത്തിനും സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഭാവി സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. ഈ ഗൈഡിന്റെ ലക്ഷ്യം സമ്പാദ്യങ്ങളും നിക്ഷേപങ്ങളും അതുപോലെ ചില അടിസ്ഥാന തത്വങ്ങളും അവതരിപ്പിക്കുക എന്നതാണ്സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം. വിവിധ തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ വാഹനങ്ങൾ, എങ്ങനെയെന്ന് ഞങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുംപണം ലാഭിക്കുക, ബജറ്റിംഗ് ടെക്നിക്കുകൾ,വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം തന്ത്രങ്ങളും മറ്റും. ശരിയായ അറിവ് കൈയിലുണ്ടെങ്കിൽ, നിക്ഷേപം നടത്താനോ റിട്ടയർമെന്റിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനോ ഉള്ള സമയമാകുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് അറിവുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാം.

ഫലപ്രദമായ സാമ്പത്തിക തന്ത്രത്തിന് എല്ലാ വശങ്ങളും പരിഗണിക്കുന്ന ഒരു സമഗ്ര സമീപനം ആവശ്യമാണ്വ്യക്തിഗത ധനകാര്യംനികുതി നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ,ഇൻഷുറൻസ് നയങ്ങൾ, എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് പരിഗണനകൾ, ഡെറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് പ്രശ്നങ്ങൾ, കാലക്രമേണ സുസ്ഥിര സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബുദ്ധിപൂർവ്വം ഇപ്പോൾ ഭാവിയിൽ കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാൻ കഴിയും, അതിനാൽ ശരിയായ രീതിയിൽ സംരക്ഷിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും അറിയാൻ ഇപ്പോൾ സമയമെടുക്കൂ!

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ

ആളുകൾ പലപ്പോഴും പരസ്പരം മാറിമാറി ഉപയോഗിക്കുന്ന രണ്ട് വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക പദങ്ങളാണ് സേവിംഗും നിക്ഷേപവും. എന്നിരുന്നാലും, സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്, കാരണം അവ വ്യത്യസ്ത ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നു. ഭാവിയിലെ ഉപയോഗത്തിനായി പണം മാറ്റിവെക്കുന്നത് പോലെയുള്ള സുരക്ഷിതമായ സ്ഥലത്ത് നിക്ഷേപിക്കുന്നത് സംരക്ഷിക്കുന്നതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് അക്കൗണ്ട്,സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സുരക്ഷിത നിക്ഷേപങ്ങൾ. മറുവശത്ത്, നിക്ഷേപം പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, സ്വർണ്ണം, ഓഹരികൾ,ഇടിഎഫുകൾ, മുതലായവ, അധികമായി സൃഷ്ടിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെവരുമാനം അഥവാമൂലധനം കാലക്രമേണ നേട്ടങ്ങൾ.

സേവിംഗും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള ഒരു പ്രധാന വ്യത്യാസം, സേവിംഗ് നിങ്ങൾക്ക് വളരെ കുറഞ്ഞ വരുമാനം നൽകുന്നു, കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ആണ്. നിക്ഷേപം അപകടകരമാകുമെങ്കിലും ഉയർന്ന ആദായം സൃഷ്ടിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. ഇതുകൂടാതെ, സമ്പാദ്യത്തിന് സുരക്ഷിതത്വം ഉറപ്പുനൽകുന്നു, അതേസമയം നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൂടുതൽ ഉൾപ്പെട്ടേക്കാംഅസ്ഥിരത ഇതിനെ ആശ്രയിച്ച്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾ. ആത്യന്തികമായി, ഏത് തരത്തിലുള്ള പ്രവർത്തനമാണ് നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കും ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും ഏറ്റവും അനുയോജ്യമെന്ന് തീരുമാനിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ എത്രത്തോളം റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറാണ് എന്നത് നിങ്ങളുടേതാണ്.

സേവിംഗ്സ്	നിക്ഷേപിക്കുന്നു
നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാനും ആസൂത്രണം ചെയ്യാത്ത എല്ലാ ചെലവുകളും നിയന്ത്രിക്കാനും കഴിയും	നിങ്ങൾക്ക് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാനും എപോർട്ട്ഫോളിയോ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മൂലധനത്തെ വിലമതിക്കുന്നു
ഇത് ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്	പോസിറ്റീവ് ആദായം നൽകുന്നതിനാൽ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്
ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നില്ല	നിങ്ങൾ ശരിയായ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ പിന്തുടരുകയാണെങ്കിൽ വലിയ വരുമാനം നേടാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു
പണം ലാഭിക്കുന്നതിൽ അപകടസാധ്യതകളൊന്നുമില്ല	ഇത് മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, നിങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളും വിശകലനവും പിന്തുടരുന്നില്ലെങ്കിൽ നഷ്ടം ഉൾപ്പെട്ടേക്കാം
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, പണം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ, തുറക്കൽ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് പണം ലാഭിക്കാംസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്	നിങ്ങൾക്ക് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം,ബോണ്ടുകൾ, ETF-കൾ, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ 50-20-30 നിയമം ഉപയോഗിക്കുക

സമതുലിതാവസ്ഥ സൃഷ്ടിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക പദ്ധതി സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപ അനുപാതവും പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ അവിഭാജ്യ വശങ്ങളാണ്, ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക സ്ഥിരത കൈവരിക്കുന്നതിന് ഇവ രണ്ടും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ നിലനിർത്തേണ്ടത് നിർണായകമാണ്. ഓരോ മാസവും സമ്പാദ്യത്തിനും നിക്ഷേപത്തിനുമായി നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ എത്ര തുക നീക്കിവെക്കണമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ് അനുപാതം.

നിങ്ങളുടെ നികുതിക്ക് ശേഷമുള്ള വരുമാനം മൂന്ന് വിഭാഗങ്ങളായി വിഭജിക്കണമെന്ന് നിയമം നിർദ്ദേശിക്കുന്നു:

ആവശ്യകതകൾ (50%): വാടക, ലോണുകൾ, യൂട്ടിലിറ്റികൾ, പലചരക്ക് സാധനങ്ങൾ, ഗതാഗതം, ഇൻഷുറൻസ് എന്നിങ്ങനെ ഓരോ മാസവും നിങ്ങൾ അടയ്‌ക്കേണ്ട അത്യാവശ്യ ചെലവുകളെല്ലാം ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
സമ്പാദ്യവും കടം കുറയ്ക്കലും (20%): റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കൽ പോലുള്ള ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾ നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്ന ഏതൊരു പണവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ വിഭാഗം നിങ്ങളുടെ "സാമ്പത്തിക തലയണ" എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, കാരണം അത് അടിയന്തിര സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഒരു സുരക്ഷാ വല നിർമ്മിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
ആഗ്രഹിക്കുന്നു (30%): ഭക്ഷണം, വിനോദം, യാത്രകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഹോബികൾ എന്നിങ്ങനെ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന ഏതൊരു വിവേചനാധികാര ചെലവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

50-20-30 നിയമം പിന്തുടരുന്നത് നിങ്ങളുടെ അവശ്യ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാനും ഭാവിയിൽ സംരക്ഷിക്കാനും അമിത ചെലവില്ലാതെ ജീവിതം ആസ്വാദ്യകരമാക്കുന്ന ചില കാര്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാനും അനുവദിക്കുന്ന ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് ഒരു മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മാത്രമാണെന്ന് ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങൾക്കും മുൻഗണനകൾക്കും അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ ഇത് ക്രമീകരിക്കണം.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിക്ഷേപം ലാഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്

നിക്ഷേപം പരമ്പരാഗത സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് ഇല്ലാത്ത നിരവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, ഇത് വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന വശമാക്കി മാറ്റുന്നു. നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന നേട്ടം സ്റ്റോക്കുകൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, കൂടാതെ ആസ്തികൾ മുതൽ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയാണ്.റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് കാലക്രമേണ മൂല്യത്തിൽ വിലമതിക്കാനാകും. ഈ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പലിശ നിരക്കുകളെ മറികടക്കുന്ന വരുമാനം വ്യക്തികൾക്ക് നേടാനാകും. നിക്ഷേപത്തിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം സമ്പത്ത് വളർത്താനുള്ള കഴിവാണ്കോമ്പൗണ്ടിംഗ്, ഇതിലും വലിയ ആദായം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി റിട്ടേണുകൾ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു.

ഇത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിട്ടയർമെന്റിനായി സംരക്ഷിക്കുന്നതോ വീട് വാങ്ങുന്നതോ പോലെ. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തെ അനുവദിക്കുന്നു, ഇത് വിവിധ മേഖലകളിലും വ്യവസായങ്ങളിലും നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും. മൊത്തത്തിൽ, മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ വിവരമുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കാനും കഴിയും.

2023-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ പണം വർധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗങ്ങളിലൊന്നാണ്. വിപണികൾ ഉയരുകയും താഴുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത് വിപണിയിലെ മാന്ദ്യങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്കുണ്ടായേക്കാവുന്ന ഏത് നഷ്ടവും പരിഹരിക്കാൻ സഹായിക്കും. നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ട 2023-ലെ ചില മുൻനിര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹105.442 ↓ -1.07	₹14,446	500	13.5	40.3	65.6	36.2	34.5	41.7
Kotak Small Cap Fund Growth	₹284.474 ↓ -2.78	₹17,507	1,000	8.2	34.8	42.7	21.4	33.8	34.8
Invesco India Infrastructure Fund Growth	₹67.76 ↓ -0.47	₹1,653	500	-0.3	30.9	63.9	31.2	33.5	51.1
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹198.29 ↓ -0.78	₹6,063	100	5.2	24.9	56.8	36.2	33	44.6
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹59.29 ↓ -0.19	₹463	1,000	5.4	29.5	54.2	29.2	32.8	44.7
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹55.608 ↓ -0.28	₹1,934	100	3.4	36.7	70.3	32.3	32.8	50.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹372.816 ↓ -2.30	₹7,537	100	1.4	26.7	59.8	34.6	32.7	58
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹203.882 ↓ -1.63	₹16,085	500	12.6	32.8	39.8	25	32.6	41.2
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹100.991 ↓ -0.45	₹6,994	500	9.4	36.7	58.9	26.8	32.6	38.4
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹89.3577 ↓ -0.34	₹16,905	500	6.3	34.2	43.6	28.1	32.6	46.1
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹343.424 ↓ -0.88	₹5,360	500	4.2	35.5	61.7	33.9	32.2	49
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 24

*പട്ടികമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്.ഐ.പിന്റെ അറ്റ ആസ്തികൾ/ എയുഎം കൂടുതലുണ്ട്200 കോടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ 5 വർഷത്തെ കലണ്ടർ വർഷ റിട്ടേണുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഓർഡർ ചെയ്യുന്നു.

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 25% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (18 Sep 24)	₹105.442 ↓ -1.07 (-1.00 %)
Net Assets (Cr)	₹14,446 on 31 Jul 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.25
Information Ratio	1.18
Alpha Ratio	16.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,283
31 Aug 21	₹16,564
31 Aug 22	₹20,787
31 Aug 23	₹26,281
31 Aug 24	₹42,866

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	6%
3 Month	13.5%
6 Month	40.3%
1 Year	65.6%
3 Year	36.2%
5 Year	34.5%
10 Year
15 Year
Since launch	25%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Niket Shah	1 Jul 20	4.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.78 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.17 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	23.28%
Technology	20.63%
Consumer Cyclical	17.61%
Financial Services	6.64%
Health Care	4.4%
Basic Materials	4.29%
Real Estate	1.43%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	21.72%
Equity	78.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹1,538 Cr	25,000,000 ↑ 5,750,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,431 Cr	2,100,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,403 Cr	2,713,800 ↓ -36,200
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543940	7%	₹1,058 Cr	32,900,000 ↓ -600,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	6%	₹1,015 Cr	1,600,000 ↑ 100,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| 540762	6%	₹907 Cr	2,250,000 ↑ 100,000
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| 500575	5%	₹872 Cr	5,000,000 ↑ 2,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹639 Cr	25,500,000 ↑ 500,000
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| 502355	4%	₹630 Cr	2,225,998 ↓ -24,002
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPITTECH	3%	₹545 Cr	3,000,000

2. Kotak Small Cap Fund

(Erstwhile Kotak Midcap Scheme)

The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities.

Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 23 in Small Cap category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% .

Below is the key information for Kotak Small Cap Fund

Kotak Small Cap Fund Growth
Launch Date	24 Feb 05
NAV (18 Sep 24)	₹284.474 ↓ -2.78 (-0.97 %)
Net Assets (Cr)	₹17,507 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.67
Sharpe Ratio	2.18
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	2.48
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,657
31 Aug 21	₹23,467
31 Aug 22	₹25,645
31 Aug 23	₹30,517
31 Aug 24	₹42,877

Kotak Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Kotak Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	5%
3 Month	8.2%
6 Month	34.8%
1 Year	42.7%
3 Year	21.4%
5 Year	33.8%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-3.1%
2021	70.9%
2020	34.2%
2019	5%
2018	-17.3%
2017	44%
2016	8.9%
2015	7.4%
2014	74%

Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Harish Bihani	20 Oct 23	0.87 Yr.

Data below for Kotak Small Cap Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.48%
Consumer Cyclical	22.1%
Basic Materials	14.52%
Health Care	12.47%
Financial Services	3.62%
Consumer Defensive	3.07%
Real Estate	2.51%
Communication Services	2.32%
Technology	2.15%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.76%
Equity	96.24%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cyient Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| CYIENT	4%	₹628 Cr	3,174,852
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 18 \| 542141	3%	₹582 Cr	3,559,792
Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 18 \| CENTURYPLY	3%	₹500 Cr	6,353,571
Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| RATNAMANI	3%	₹490 Cr	1,328,764
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 18 \| BLUESTARCO	3%	₹487 Cr	2,857,352 ↓ -294,224
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| CARBORUNIV	2%	₹414 Cr	2,718,155
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543308	2%	₹410 Cr	1,619,386 ↑ 8,505
Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| 543350	2%	₹400 Cr	4,388,501 ↑ 15,342
Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 21 \| 543358	2%	₹390 Cr	2,596,496
Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 18 \| 500620	2%	₹380 Cr	2,851,787

3. Invesco India Infrastructure Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of infrastructure companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Invesco India Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Nov 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12% since its launch. Ranked 24 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 2.3% and 2021 was 55.4% .

Below is the key information for Invesco India Infrastructure Fund

Invesco India Infrastructure Fund Growth
Launch Date	21 Nov 07
NAV (18 Sep 24)	₹67.76 ↓ -0.47 (-0.69 %)
Net Assets (Cr)	₹1,653 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.34
Sharpe Ratio	3.66
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,155
31 Aug 21	₹18,414
31 Aug 22	₹20,635
31 Aug 23	₹25,393
31 Aug 24	₹42,773

Invesco India Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Invesco India Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	-0.3%
6 Month	30.9%
1 Year	63.9%
3 Year	31.2%
5 Year	33.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	2.3%
2021	55.4%
2020	16.2%
2019	6.1%
2018	-15.8%
2017	48.1%
2016	0.8%
2015	-2.6%
2014	83.6%

Fund Manager information for Invesco India Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Amit Nigam	3 Sep 20	4 Yr.

Data below for Invesco India Infrastructure Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.03%
Utility	14.79%
Consumer Cyclical	8.84%
Basic Materials	8.16%
Health Care	4.23%
Energy	2.91%
Financial Services	2.46%
Technology	1.45%
Communication Services	0.97%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.42%
Equity	96.58%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| POWERGRID	6%	₹99 Cr	2,943,780 ↓ -119,521
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	6%	₹93 Cr	252,200
Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| JYOTICNC	4%	₹68 Cr	550,844
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532555	3%	₹51 Cr	1,234,119
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 532667	3%	₹49 Cr	6,501,090 ↓ -2,046,383
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 21 \| TATAPOWER	3%	₹48 Cr	1,114,602 ↑ 95,518
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500547	3%	₹48 Cr	1,351,085
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 542830	3%	₹48 Cr	516,708 ↑ 42,469
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532725	3%	₹47 Cr	43,689 ↑ 2,121
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 19 \| 517569	3%	₹47 Cr	101,398

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (18 Sep 24)	₹198.29 ↓ -0.78 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹6,063 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.63
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,379
31 Aug 21	₹16,048
31 Aug 22	₹19,642
31 Aug 23	₹26,080
31 Aug 24	₹42,021

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	5.3%
3 Month	5.2%
6 Month	24.9%
1 Year	56.8%
3 Year	36.2%
5 Year	33%
10 Year
15 Year
Since launch	17%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.25 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.17 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.8%
Basic Materials	19.84%
Financial Services	18.18%
Utility	14.58%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.54%
Real Estate	1.24%
Communication Services	1.05%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.49%
Equity	93.76%
Debt	0.75%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| 500510	7%	₹413 Cr	1,116,119 ↑ 126,119
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	6%	₹381 Cr	9,165,698
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| 532174	4%	₹270 Cr	2,200,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| 500180	4%	₹264 Cr	1,610,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| 522287	4%	₹237 Cr	1,758,276
Gujarat Gas Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 23 \| 539336	3%	₹200 Cr	3,303,340 ↓ -94,737
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500294	3%	₹195 Cr	6,100,157
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| 523405	3%	₹174 Cr	16,363,241 ↑ 4,480,218
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹172 Cr	67,622 ↑ 43,310
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹166 Cr	4,887,713 ↑ 133,664

5. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% .

Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth
Launch Date	5 Mar 10
NAV (18 Sep 24)	₹59.29 ↓ -0.19 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹463 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.57
Sharpe Ratio	3.57
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,646
31 Aug 21	₹19,299
31 Aug 22	₹21,288
31 Aug 23	₹26,714
31 Aug 24	₹42,964

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	5.4%
6 Month	29.5%
1 Year	54.2%
3 Year	29.2%
5 Year	32.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.7%
2022	3.3%
2021	52.5%
2020	28.1%
2019	2.5%
2018	-22.8%
2017	56%
2016	1%
2015	0.3%
2014	54.1%

Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Nitin Gosar	27 Sep 22	1.93 Yr.

Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.5%
Basic Materials	20.31%
Energy	13.28%
Consumer Cyclical	10.88%
Utility	6.81%
Communication Services	4.75%
Health Care	4.38%
Technology	4.12%
Consumer Defensive	3.7%
Real Estate	1.24%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4%
Equity	95.98%
Debt	0.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 21 \| 532555	5%	₹27 Cr	653,296
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 20 \| 500325	5%	₹26 Cr	86,117 ↑ 8,035
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 10 \| 500510	5%	₹25 Cr	68,525 ↑ 13,471
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 24 \| VEDL	4%	₹20 Cr	432,922
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 534816	4%	₹20 Cr	425,411 ↑ 11,127
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 22 \| 500312	3%	₹17 Cr	499,508 ↑ 332,927
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 533106	3%	₹15 Cr	196,735 ↑ 30,126
PCBL Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| PCBL	3%	₹14 Cr	285,965
Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| 500182	3%	₹13 Cr	23,073
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 23 \| DEEPAKNTR	2%	₹11 Cr	37,844

6. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (18 Sep 24)	₹55.608 ↓ -0.28 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹1,934 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	4.08
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,200
31 Aug 21	₹17,683
31 Aug 22	₹18,570
31 Aug 23	₹23,949
31 Aug 24	₹42,298

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	3.4%
6 Month	36.7%
1 Year	70.3%
3 Year	32.3%
5 Year	32.8%
10 Year
15 Year
Since launch	13.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.6 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	0.9 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.24 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.47%
Utility	10.82%
Basic Materials	10.6%
Communication Services	6.43%
Energy	3.99%
Consumer Cyclical	3.87%
Financial Services	3.58%
Technology	2.29%
Health Care	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.54%
Equity	95.46%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| 500241	4%	₹80 Cr	443,385 ↑ 8,933
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| 533761	4%	₹77 Cr	4,384,900 ↑ 1,145,000
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	4%	₹70 Cr	12,200,218 ↑ 1,724,925
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500325	3%	₹68 Cr	226,353 ↑ 65,263
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532921	3%	₹64 Cr	434,979
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| 500510	3%	₹64 Cr	171,447
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹60 Cr	470,125 ↑ 38,887
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 534816	3%	₹57 Cr	1,252,522 ↓ -58,513
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984 ↑ 190,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| 532454	2%	₹46 Cr	289,163

7. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.4% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (18 Sep 24)	₹372.816 ↓ -2.30 (-0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹7,537 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	3.8
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	16.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,294
31 Aug 21	₹16,680
31 Aug 22	₹18,493
31 Aug 23	₹25,133
31 Aug 24	₹41,882

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	1.4%
6 Month	26.7%
1 Year	59.8%
3 Year	34.6%
5 Year	32.7%
10 Year
15 Year
Since launch	19.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.28 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.04 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.5%
Utility	14.96%
Basic Materials	9.87%
Communication Services	7.76%
Energy	7.51%
Real Estate	4.52%
Consumer Cyclical	4.24%
Technology	3.93%
Health Care	2.27%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.4%
Equity	98.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| 500510	10%	₹741 Cr	2,000,000 ↑ 350,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500325	8%	₹574 Cr	1,900,000 ↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	6%	₹479 Cr	11,500,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543664	6%	₹442 Cr	929,687 ↓ -45,313
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| 532454	5%	₹397 Cr	2,500,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| BOSCHLTD	4%	₹324 Cr	100,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	4%	₹305 Cr	270,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	4%	₹274 Cr	1,800,000 ↑ 51,031
Honeywell Automation India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| HONAUT	3%	₹255 Cr	50,000 ↑ 2,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 21 \| POWERGRID	3%	₹253 Cr	7,500,000

8. DSP BlackRock Small Cap Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Micro Cap Fund)

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 14 Jun 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 7 in Small Cap category. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 0.5% and 2021 was 58.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock Small Cap Fund

DSP BlackRock Small Cap Fund Growth
Launch Date	14 Jun 07
NAV (18 Sep 24)	₹203.882 ↓ -1.63 (-0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹16,085 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.86
Sharpe Ratio	1.61
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,796
31 Aug 21	₹20,580
31 Aug 22	₹22,974
31 Aug 23	₹29,565
31 Aug 24	₹41,306

DSP BlackRock Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	12.6%
6 Month	32.8%
1 Year	39.8%
3 Year	25%
5 Year	32.6%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	0.5%
2021	58.9%
2020	33.1%
2019	0.7%
2018	-25.5%
2017	42.8%
2016	12.7%
2015	20.4%
2014	101.8%

Fund Manager information for DSP BlackRock Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.21 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.47 Yr.

Data below for DSP BlackRock Small Cap Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	32.15%
Industrials	19.09%
Basic Materials	17.79%
Health Care	8.21%
Consumer Defensive	8%
Financial Services	4.58%
Technology	3.13%
Communication Services	1.17%
Utility	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.66%
Equity	94.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| 543271	3%	₹522 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532927	3%	₹507 Cr	1,746,352 ↑ 33,374
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532509	3%	₹491 Cr	9,359,604 ↓ -87,593
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| 542141	3%	₹464 Cr	2,835,306 ↓ -330,000
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹453 Cr	6,396,696
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹452 Cr	3,538,190
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	3%	₹439 Cr	11,568,344
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	3%	₹436 Cr	9,143,737 ↑ 601,155
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹404 Cr	1,629,601
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532757	2%	₹373 Cr	264,506 ↓ -34,248

9. Edelweiss Mid Cap Fund

(Erstwhile Edelweiss Mid and Small Cap Fund )

The investment objective is to seek to generate long-term capital appreciation from a portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of Mid Cap companies. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised.

Edelweiss Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 26 Dec 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 22 in Mid Cap category. Return for 2023 was 38.4% , 2022 was 2.4% and 2021 was 50.3% .

Below is the key information for Edelweiss Mid Cap Fund

Edelweiss Mid Cap Fund Growth
Launch Date	26 Dec 07
NAV (18 Sep 24)	₹100.991 ↓ -0.45 (-0.44 %)
Net Assets (Cr)	₹6,994 on 31 Jul 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.86
Sharpe Ratio	3.09
Information Ratio	-0.53
Alpha Ratio	4.7
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,242
31 Aug 21	₹19,663
31 Aug 22	₹21,608
31 Aug 23	₹25,587
31 Aug 24	₹40,718

Edelweiss Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Edelweiss Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	5.6%
3 Month	9.4%
6 Month	36.7%
1 Year	58.9%
3 Year	26.8%
5 Year	32.6%
10 Year
15 Year
Since launch	14.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.4%
2022	2.4%
2021	50.3%
2020	26.4%
2019	5.2%
2018	-15.7%
2017	52.3%
2016	2.5%
2015	9.4%
2014	83.4%

Fund Manager information for Edelweiss Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Trideep Bhattacharya	1 Oct 21	2.92 Yr.
Raj Koradia	1 Aug 24	0.08 Yr.

Data below for Edelweiss Mid Cap Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	19.04%
Industrials	18.39%
Consumer Cyclical	16.14%
Technology	11.75%
Health Care	11.17%
Basic Materials	9.16%
Real Estate	3.38%
Consumer Defensive	2.45%
Communication Services	2%
Energy	1.81%
Utility	1.8%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.89%
Equity	97.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 21 \| PERSISTENT	4%	₹331 Cr	641,031
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 20 \| DIXON	4%	₹317 Cr	240,705
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 21 \| TRENT	4%	₹304 Cr	424,534
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 543390	3%	₹192 Cr	1,084,888
Solar Industries India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 12 \| 532725	2%	₹182 Cr	169,704
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| INDIANB	2%	₹169 Cr	2,974,073 ↓ -323,948
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500257	2%	₹154 Cr	685,231 ↑ 110,836
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 18 \| FEDERALBNK	2%	₹151 Cr	7,753,940 ↓ -1,091,406
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500575	2%	₹148 Cr	848,655
Indian Hotels Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| 500850	2%	₹146 Cr	2,261,088 ↑ 366,979

10. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.6% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2023 was 46.1% , 2022 was 1% and 2021 was 77.4% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (18 Sep 24)	₹89.3577 ↓ -0.34 (-0.38 %)
Net Assets (Cr)	₹16,905 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	2.26
Information Ratio	0.54
Alpha Ratio	0.29
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,833
31 Aug 21	₹18,722
31 Aug 22	₹21,773
31 Aug 23	₹28,693
31 Aug 24	₹40,851

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	5.6%
3 Month	6.3%
6 Month	34.2%
1 Year	43.6%
3 Year	28.1%
5 Year	32.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.1%
2022	1%
2021	77.4%
2020	15.5%
2019	-8.1%
2018	-13.7%
2017	66.5%
2016	10.2%
2015	12.3%
2014

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.71 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	0.92 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	0.92 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	33.31%
Consumer Cyclical	15.58%
Basic Materials	13.69%
Financial Services	11.23%
Technology	8.92%
Real Estate	5.54%
Health Care	3.16%
Consumer Defensive	2.46%
Energy	1.57%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.99%
Equity	97.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	3%	₹586 Cr	635,400
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	3%	₹439 Cr	2,573,042
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹404 Cr	11,291,100
KPIT Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 21 \| KPITTECH	2%	₹403 Cr	2,188,200
Sonata Software Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 18 \| SONATSOFTW	2%	₹400 Cr	5,424,280 ↑ 663,519
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹381 Cr	3,029,095 ↓ -269,905
Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	2%	₹375 Cr	1,607,279
KEI Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 20 \| KEI	2%	₹356 Cr	822,670 ↓ -100,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 17 \| 500251	2%	₹339 Cr	580,400
EIH Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 17 \| 500840	2%	₹311 Cr	7,055,106 ↓ -1,228,133

11. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (18 Sep 24)	₹343.424 ↓ -0.88 (-0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹5,360 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	3.31
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,181
31 Aug 21	₹16,351
31 Aug 22	₹18,435
31 Aug 23	₹24,739
31 Aug 24	₹40,420

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	4.2%
6 Month	35.5%
1 Year	61.7%
3 Year	33.9%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	19.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%
2014	61.3%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.21 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	43.13%
Basic Materials	15.3%
Energy	8.9%
Consumer Cyclical	8%
Utility	7.03%
Communication Services	4.6%
Technology	3.25%
Consumer Defensive	0.96%
Real Estate	0.84%
Financial Services	0.7%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.88%
Equity	93.12%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	6%	₹336 Cr	8,078,568 ↑ 1,599,743
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	4%	₹238 Cr	345,963 ↑ 91,798
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| 500510	4%	₹219 Cr	591,385
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	4%	₹200 Cr	1,502,475 ↑ 93,616
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	3%	₹174 Cr	3,321,453 ↑ 401,643
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532454	3%	₹172 Cr	1,080,606
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| 522287	3%	₹169 Cr	1,253,711 ↑ 98,496
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	3%	₹139 Cr	204,150 ↑ 19,684
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| APARINDS	2%	₹130 Cr	141,824
KFin Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 24 \| KFINTECH	2%	₹115 Cr	1,103,354

ഉപസംഹാരം

നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് ലഭ്യമായ ഓപ്ഷനുകളെക്കുറിച്ച് ഉറച്ച ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഇടിഎഫുകളിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നത് നിർണായകമാണ്,റിസ്ക് ടോളറൻസ്, കൂടാതെ ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള സമയ ചക്രവാളം. ശരിയായ മാർഗനിർദേശമോ പ്രൊഫഷണൽ പിന്തുണയോ ഇല്ലാതെ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണമായ ലോകത്ത് നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യുന്നത് വെല്ലുവിളിയാകും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.