Table of Contents

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ
ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ 50-20-30 നിയമം ഉപയോഗിക്കുക
എന്തുകൊണ്ടാണ് നിക്ഷേപം ലാഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്
2023-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
ഉപസംഹാരം
Top 11 Funds

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം

Updated on March 13, 2025 , 1419 views

ഇന്നത്തെ ലോകത്ത്, സാമ്പത്തിക ഭദ്രത കൈവരിക്കുന്നതിന് സമ്പാദ്യത്തിന്റെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെയും അടിസ്ഥാനകാര്യങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക കാര്യങ്ങളിൽ മികച്ച തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങൾക്കും നിങ്ങളുടെ കുടുംബത്തിനും സുരക്ഷിതമായ ഒരു ഭാവി സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. ഈ ഗൈഡിന്റെ ലക്ഷ്യം സമ്പാദ്യങ്ങളും നിക്ഷേപങ്ങളും അതുപോലെ ചില അടിസ്ഥാന തത്വങ്ങളും അവതരിപ്പിക്കുക എന്നതാണ്സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം. വിവിധ തരത്തിലുള്ള നിക്ഷേപ വാഹനങ്ങൾ, എങ്ങനെയെന്ന് ഞങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുംപണം ലാഭിക്കുക, ബജറ്റിംഗ് ടെക്നിക്കുകൾ,വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം തന്ത്രങ്ങളും മറ്റും. ശരിയായ അറിവ് കൈയിലുണ്ടെങ്കിൽ, നിക്ഷേപം നടത്താനോ റിട്ടയർമെന്റിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാനോ ഉള്ള സമയമാകുമ്പോൾ നിങ്ങൾക്ക് അറിവുള്ള തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാം.

ഫലപ്രദമായ സാമ്പത്തിക തന്ത്രത്തിന് എല്ലാ വശങ്ങളും പരിഗണിക്കുന്ന ഒരു സമഗ്ര സമീപനം ആവശ്യമാണ്വ്യക്തിഗത ധനകാര്യംനികുതി നിയമങ്ങൾ ഉൾപ്പെടെ,ഇൻഷുറൻസ് നയങ്ങൾ, എസ്റ്റേറ്റ് പ്ലാനിംഗ് പരിഗണനകൾ, ഡെറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് പ്രശ്നങ്ങൾ, കാലക്രമേണ സുസ്ഥിര സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതുമായി ബന്ധപ്പെട്ട മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബുദ്ധിപൂർവ്വം ഇപ്പോൾ ഭാവിയിൽ കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാൻ കഴിയും, അതിനാൽ ശരിയായ രീതിയിൽ സംരക്ഷിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചും അറിയാൻ ഇപ്പോൾ സമയമെടുക്കൂ!

സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ

ആളുകൾ പലപ്പോഴും പരസ്പരം മാറിമാറി ഉപയോഗിക്കുന്ന രണ്ട് വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക പദങ്ങളാണ് സേവിംഗും നിക്ഷേപവും. എന്നിരുന്നാലും, സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള പ്രധാന വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്, കാരണം അവ വ്യത്യസ്ത ഉദ്ദേശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റുന്നു. ഭാവിയിലെ ഉപയോഗത്തിനായി പണം മാറ്റിവെക്കുന്നത് പോലെയുള്ള സുരക്ഷിതമായ സ്ഥലത്ത് നിക്ഷേപിക്കുന്നത് സംരക്ഷിക്കുന്നതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് അക്കൗണ്ട്,സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് സുരക്ഷിത നിക്ഷേപങ്ങൾ. മറുവശത്ത്, നിക്ഷേപം പോലുള്ള ഉപകരണങ്ങളിൽ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, സ്വർണ്ണം, ഓഹരികൾ,ഇടിഎഫുകൾ, മുതലായവ, അധികമായി സൃഷ്ടിക്കുക എന്ന ലക്ഷ്യത്തോടെവരുമാനം അഥവാമൂലധനം കാലക്രമേണ നേട്ടങ്ങൾ.

സേവിംഗും നിക്ഷേപവും തമ്മിലുള്ള ഒരു പ്രധാന വ്യത്യാസം, സേവിംഗ് നിങ്ങൾക്ക് വളരെ കുറഞ്ഞ വരുമാനം നൽകുന്നു, കുറഞ്ഞ റിസ്ക് ആണ്. നിക്ഷേപം അപകടകരമാകുമെങ്കിലും ഉയർന്ന ആദായം സൃഷ്ടിക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്. ഇതുകൂടാതെ, സമ്പാദ്യത്തിന് സുരക്ഷിതത്വം ഉറപ്പുനൽകുന്നു, അതേസമയം നിക്ഷേപങ്ങളിൽ കൂടുതൽ ഉൾപ്പെട്ടേക്കാംഅസ്ഥിരത ഇതിനെ ആശ്രയിച്ച്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾ. ആത്യന്തികമായി, ഏത് തരത്തിലുള്ള പ്രവർത്തനമാണ് നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കും ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും ഏറ്റവും അനുയോജ്യമെന്ന് തീരുമാനിക്കുമ്പോൾ നിങ്ങൾ എത്രത്തോളം റിസ്ക് എടുക്കാൻ തയ്യാറാണ് എന്നത് നിങ്ങളുടേതാണ്.

സേവിംഗ്സ്	നിക്ഷേപിക്കുന്നു
നിങ്ങൾക്ക് നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാനും ആസൂത്രണം ചെയ്യാത്ത എല്ലാ ചെലവുകളും നിയന്ത്രിക്കാനും കഴിയും	നിങ്ങൾക്ക് സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാനും എപോർട്ട്ഫോളിയോ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മൂലധനത്തെ വിലമതിക്കുന്നു
ഇത് ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്	പോസിറ്റീവ് ആദായം നൽകുന്നതിനാൽ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾക്ക് ഇത് അനുയോജ്യമാണ്
ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നില്ല	നിങ്ങൾ ശരിയായ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങൾ പിന്തുടരുകയാണെങ്കിൽ വലിയ വരുമാനം നേടാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു
പണം ലാഭിക്കുന്നതിൽ അപകടസാധ്യതകളൊന്നുമില്ല	ഇത് മാർക്കറ്റ് റിസ്കുകൾക്ക് വിധേയമാണ്, നിങ്ങൾ മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളും വിശകലനവും പിന്തുടരുന്നില്ലെങ്കിൽ നഷ്ടം ഉൾപ്പെട്ടേക്കാം
നിക്ഷേപങ്ങളുടെ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, പണം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനുള്ള ഉപകരണങ്ങൾ, തുറക്കൽ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് പണം ലാഭിക്കാംസേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ട്	നിങ്ങൾക്ക് ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം,ബോണ്ടുകൾ, ETF-കൾ, ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ 50-20-30 നിയമം ഉപയോഗിക്കുക

സമതുലിതാവസ്ഥ സൃഷ്ടിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക പദ്ധതി സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപ അനുപാതവും പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ അവിഭാജ്യ വശങ്ങളാണ്, ദീർഘകാല സാമ്പത്തിക സ്ഥിരത കൈവരിക്കുന്നതിന് ഇവ രണ്ടും തമ്മിലുള്ള സന്തുലിതാവസ്ഥ നിലനിർത്തേണ്ടത് നിർണായകമാണ്. ഓരോ മാസവും സമ്പാദ്യത്തിനും നിക്ഷേപത്തിനുമായി നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ എത്ര തുക നീക്കിവെക്കണമെന്ന് നിർണ്ണയിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ് അനുപാതം.

നിങ്ങളുടെ നികുതിക്ക് ശേഷമുള്ള വരുമാനം മൂന്ന് വിഭാഗങ്ങളായി വിഭജിക്കണമെന്ന് നിയമം നിർദ്ദേശിക്കുന്നു:

ആവശ്യകതകൾ (50%): വാടക, ലോണുകൾ, യൂട്ടിലിറ്റികൾ, പലചരക്ക് സാധനങ്ങൾ, ഗതാഗതം, ഇൻഷുറൻസ് എന്നിങ്ങനെ ഓരോ മാസവും നിങ്ങൾ അടയ്‌ക്കേണ്ട അത്യാവശ്യ ചെലവുകളെല്ലാം ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
സമ്പാദ്യവും കടം കുറയ്ക്കലും (20%): റിട്ടയർമെന്റ് സേവിംഗ്സ് അല്ലെങ്കിൽ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കൽ പോലുള്ള ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾ നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്ന ഏതൊരു പണവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ വിഭാഗം നിങ്ങളുടെ "സാമ്പത്തിക തലയണ" എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, കാരണം അത് അടിയന്തിര സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഒരു സുരക്ഷാ വല നിർമ്മിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
ആഗ്രഹിക്കുന്നു (30%): ഭക്ഷണം, വിനോദം, യാത്രകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഹോബികൾ എന്നിങ്ങനെ നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന ഏതൊരു വിവേചനാധികാര ചെലവും ഈ വിഭാഗത്തിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

50-20-30 നിയമം പിന്തുടരുന്നത് നിങ്ങളുടെ അവശ്യ ആവശ്യങ്ങൾ നിറവേറ്റാനും ഭാവിയിൽ സംരക്ഷിക്കാനും അമിത ചെലവില്ലാതെ ജീവിതം ആസ്വാദ്യകരമാക്കുന്ന ചില കാര്യങ്ങൾ ആസ്വദിക്കാനും അനുവദിക്കുന്ന ഒരു സമതുലിതമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഇത് ഒരു മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം മാത്രമാണെന്ന് ഓർമ്മിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്, നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം സാമ്പത്തിക സാഹചര്യങ്ങൾക്കും മുൻഗണനകൾക്കും അനുയോജ്യമായ രീതിയിൽ ഇത് ക്രമീകരിക്കണം.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിക്ഷേപം ലാഭിക്കുന്നതിനേക്കാൾ നല്ലത്

നിക്ഷേപം പരമ്പരാഗത സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് ഇല്ലാത്ത നിരവധി ആനുകൂല്യങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, ഇത് വ്യക്തിഗത ധനകാര്യത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന വശമാക്കി മാറ്റുന്നു. നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന നേട്ടം സ്റ്റോക്കുകൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, കൂടാതെ ആസ്തികൾ മുതൽ സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകളേക്കാൾ ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യതയാണ്.റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് കാലക്രമേണ മൂല്യത്തിൽ വിലമതിക്കാനാകും. ഈ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, സേവിംഗ്സ് അക്കൗണ്ടുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പലിശ നിരക്കുകളെ മറികടക്കുന്ന വരുമാനം വ്യക്തികൾക്ക് നേടാനാകും. നിക്ഷേപത്തിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം സമ്പത്ത് വളർത്താനുള്ള കഴിവാണ്കോമ്പൗണ്ടിംഗ്, ഇതിലും വലിയ ആദായം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി റിട്ടേണുകൾ വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കപ്പെടുന്നു.

ഇത് വ്യക്തികളെ അവരുടെ ദീർഘകാല നേട്ടങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നുസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിട്ടയർമെന്റിനായി സംരക്ഷിക്കുന്നതോ വീട് വാങ്ങുന്നതോ പോലെ. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തെ അനുവദിക്കുന്നു, ഇത് വിവിധ മേഖലകളിലും വ്യവസായങ്ങളിലും നിക്ഷേപം വ്യാപിപ്പിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും. മൊത്തത്തിൽ, മനസ്സിലാക്കുന്നതിലൂടെനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ വിവരമുള്ള നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിലൂടെ വ്യക്തികൾക്ക് അവരുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടാനും അവരുടെ സാമ്പത്തിക ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കാനും കഴിയും.

2023-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ പണം വർധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗങ്ങളിലൊന്നാണ്. വിപണികൾ ഉയരുകയും താഴുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ പോലുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത് വിപണിയിലെ മാന്ദ്യങ്ങളിൽ നിങ്ങൾക്കുണ്ടായേക്കാവുന്ന ഏത് നഷ്ടവും പരിഹരിക്കാൻ സഹായിക്കും. നിക്ഷേപം നടത്താൻ നിങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ട 2023-ലെ ചില മുൻനിര മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇനിപ്പറയുന്നവയാണ്:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹167.25 ↓ -0.60	₹7,435	100	-14.4	-15.7	6.9	27.5	34.1	27.4
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹42.422 ↓ -0.34	₹1,641	100	-21.5	-23.9	7.4	24.8	30.8	39.3
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹295.461 ↓ -2.23	₹7,001	100	-19.1	-20.5	1.9	26.7	30.6	26.9
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹46.53 ↓ -0.03	₹4,835	100	-9	-12	6.9	20.5	30	21
Franklin Build India Fund Growth	₹120.737 ↓ -0.47	₹2,659	500	-16.6	-16.9	6.4	26.3	29.4	27.8
ICICI Prudential Technology Fund Growth	₹181.79 ↓ -1.26	₹14,101	100	-19.5	-16.1	3.7	4.8	29.4	25.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹40.425 ↓ -0.19	₹2,341	300	-16.8	-18.4	3.5	27.6	29.4	23
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹68.3841 ↓ -0.31	₹17,386	500	-24.9	-23.7	5.2	16.2	29.2	28.5
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹266.316 ↓ -1.54	₹5,003	500	-21.1	-22.1	7.9	25	28.9	32.4
DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹81.137 ↓ -0.50	₹1,190	500	-10.4	-13	4.1	13	28.9	13.9
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹136.19 ↓ -0.28	₹810	1,000	-17.2	-17.7	14.1	23.7	28.5	35.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Mar 25

*പട്ടികമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എസ്.ഐ.പിന്റെ അറ്റ ആസ്തികൾ/ എയുഎം കൂടുതലുണ്ട്200 കോടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ ഇക്വിറ്റി വിഭാഗത്തിൽ 5 വർഷത്തെ കലണ്ടർ വർഷ റിട്ടേണുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി ഓർഡർ ചെയ്യുന്നു.

1. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (13 Mar 25)	₹167.25 ↓ -0.60 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹7,435 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	0.64
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,597
28 Feb 22	₹17,702
28 Feb 23	₹21,851
29 Feb 24	₹35,616
28 Feb 25	₹36,176

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹705,310.
Net Profit of ₹405,310 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-14.4%
6 Month	-15.7%
1 Year	6.9%
3 Year	27.5%
5 Year	34.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	27.4%
2022	44.6%
2021	28.8%
2020	50.1%
2019	3.6%
2018	2.6%
2017	-14%
2016	40.8%
2015	2%
2014	-3.4%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.75 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.53%
Basic Materials	21.32%
Financial Services	16.4%
Utility	8.67%
Energy	6.7%
Communication Services	1.27%
Consumer Cyclical	1.01%
Real Estate	0.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.12%
Equity	93.3%
Debt	0.59%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	9%	₹687 Cr	1,925,850 ↑ 221,167
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	4%	₹302 Cr	108,747 ↑ 13,090
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| ADANIPORTS	4%	₹296 Cr	2,695,324 ↑ 955,233
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	4%	₹265 Cr	10,506,117 ↑ 2,958,417
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	3%	₹249 Cr	1,990,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	3%	₹235 Cr	7,260,775 ↓ -450,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 500295	3%	₹213 Cr	4,823,662 ↑ 1,000,935
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	3%	₹208 Cr	1,225,000 ↑ 200,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	3%	₹206 Cr	477,106 ↑ 20,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹204 Cr	1,609,486

2. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.9% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2024 was 39.3% , 2023 was 50.3% and 2022 was 1.7% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (13 Mar 25)	₹42.422 ↓ -0.34 (-0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹1,641 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	0.49
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹14,023
28 Feb 22	₹17,580
28 Feb 23	₹18,995
29 Feb 24	₹32,794
28 Feb 25	₹31,727

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-4%
3 Month	-21.5%
6 Month	-23.9%
1 Year	7.4%
3 Year	24.8%
5 Year	30.8%
10 Year
15 Year
Since launch	10.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.3%
2022	50.3%
2021	1.7%
2020	64.8%
2019	6.3%
2018	-5.3%
2017	-25.9%
2016	58.7%
2015	10.7%
2014	-0.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	1.1 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.4 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.73 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	56.44%
Utility	12.75%
Basic Materials	8.95%
Communication Services	4.63%
Energy	3.49%
Financial Services	3.1%
Consumer Cyclical	2.89%
Technology	2.42%
Health Care	1.83%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	96.5%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	5%	₹82 Cr	443,385
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	4%	₹61 Cr	171,447
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	3%	₹57 Cr	452,706
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 14 \| 532538	3%	₹54 Cr	46,976
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	3%	₹53 Cr	4,797,143
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹48 Cr	434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹47 Cr	12,400,122
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	3%	₹47 Cr	289,163
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹43 Cr	512,915 ↑ 37,553
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 19 \| BEL	3%	₹42 Cr	1,431,700

3. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (13 Mar 25)	₹295.461 ↓ -2.23 (-0.75 %)
Net Assets (Cr)	₹7,001 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	0.29
Information Ratio	1.18
Alpha Ratio	3.79
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,579
28 Feb 22	₹16,253
28 Feb 23	₹19,189
29 Feb 24	₹34,107
28 Feb 25	₹31,913

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-1.8%
3 Month	-19.1%
6 Month	-20.5%
1 Year	1.9%
3 Year	26.7%
5 Year	30.6%
10 Year
15 Year
Since launch	17.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.9%
2022	58%
2021	10.9%
2020	48.9%
2019	10.8%
2018	-2.9%
2017	-21.1%
2016	61.7%
2015	0.1%
2014	0.3%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.77 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.53 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.76%
Utility	17.64%
Basic Materials	9.73%
Energy	7.95%
Communication Services	7.7%
Real Estate	3.94%
Consumer Cyclical	3.24%
Technology	2.27%
Health Care	2.04%
Financial Services	1.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.91%
Equity	99.09%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	8%	₹532 Cr	1,492,001 ↓ -205,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹499 Cr	15,400,000 ↑ 1,400,001
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹474 Cr	3,750,000 ↑ 200,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹423 Cr	2,600,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹276 Cr	240,038 ↓ -29,962
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 23 \| 500400	3%	₹236 Cr	6,475,789 ↑ 1,511,030
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹214 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹213 Cr	350,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	3%	₹203 Cr	423,938 ↓ -68,266
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹195 Cr	2,500,000

4. ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

The investment objective of ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is to provide medium to long term capital gains and/or dividend distribution by investing in a well diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments, which offer attractive dividend yield

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 16 May 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 38 in Dividend Yield category. Return for 2024 was 21% , 2023 was 38.8% and 2022 was 9.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth
Launch Date	16 May 14
NAV (13 Mar 25)	₹46.53 ↓ -0.03 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹4,835 on 31 Jan 25
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.41
Sharpe Ratio	0.65
Information Ratio	1.45
Alpha Ratio	4.75
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,753
28 Feb 22	₹18,322
28 Feb 23	₹20,202
29 Feb 24	₹30,689
28 Feb 25	₹31,866

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-9%
6 Month	-12%
1 Year	6.9%
3 Year	20.5%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	21%
2022	38.8%
2021	9.2%
2020	47.1%
2019	14.1%
2018	-2.9%
2017	-11.9%
2016	40.7%
2015	9.7%
2014	-5.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Name	Since	Tenure
Mittul Kalawadia	29 Jan 18	7.09 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.59 Yr.

Data below for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	28.85%
Consumer Cyclical	11.19%
Energy	9.08%
Consumer Defensive	8.08%
Utility	7.75%
Health Care	6.9%
Industrials	6.57%
Basic Materials	6.09%
Technology	5.28%
Communication Services	4.74%
Real Estate	1.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.89%
Equity	96.03%
Debt	1.79%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	8%	₹378 Cr	2,222,624
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| ICICIBANK	8%	₹364 Cr	2,905,184
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| MARUTI	7%	₹353 Cr	286,610
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| SUNPHARMA	7%	₹325 Cr	1,864,051 ↑ 90,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	6%	₹305 Cr	9,420,524 ↑ 1,219,502
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹213 Cr	1,312,548
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| 500312	4%	₹213 Cr	8,094,802
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| LT	4%	₹173 Cr	485,774 ↑ 57,761
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532215	3%	₹163 Cr	1,656,380 ↑ 35,281
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500825	2%	₹113 Cr	219,613

5. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.8% , 2023 was 51.1% and 2022 was 11.2% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (13 Mar 25)	₹120.737 ↓ -0.47 (-0.39 %)
Net Assets (Cr)	₹2,659 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	0.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,297
28 Feb 22	₹16,088
28 Feb 23	₹18,350
29 Feb 24	₹31,512
28 Feb 25	₹30,972

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-1.9%
3 Month	-16.6%
6 Month	-16.9%
1 Year	6.4%
3 Year	26.3%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	27.8%
2022	51.1%
2021	11.2%
2020	45.9%
2019	5.4%
2018	6%
2017	-10.7%
2016	43.3%
2015	8.4%
2014	2.1%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.37 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	3.06 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.37 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.8%
Financial Services	12.39%
Utility	11.4%
Energy	10.96%
Communication Services	7.6%
Basic Materials	7.09%
Consumer Cyclical	3.4%
Real Estate	2.85%
Technology	2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.19%
Equity	95.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	10%	₹257 Cr	720,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	6%	₹150 Cr	1,200,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	5%	₹133 Cr	1,050,000 ↑ 170,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| INDIGO	5%	₹130 Cr	300,000 ↑ 65,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	5%	₹127 Cr	3,930,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	4%	₹118 Cr	4,500,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹115 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹102 Cr	3,365,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532215	3%	₹89 Cr	900,000
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| NCC	3%	₹78 Cr	3,100,000

6. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

ICICI Prudential Technology Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 3 Mar 00. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.3% since its launch. Ranked 37 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.4% , 2023 was 27.5% and 2022 was -23.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund Growth
Launch Date	3 Mar 00
NAV (13 Mar 25)	₹181.79 ↓ -1.26 (-0.69 %)
Net Assets (Cr)	₹14,101 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.96
Sharpe Ratio	0.63
Information Ratio	0.21
Alpha Ratio	0.86
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹17,897
28 Feb 22	₹26,542
28 Feb 23	₹23,600
29 Feb 24	₹31,576
28 Feb 25	₹32,699

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-11.6%
3 Month	-19.5%
6 Month	-16.1%
1 Year	3.7%
3 Year	4.8%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.4%
2022	27.5%
2021	-23.2%
2020	75.7%
2019	70.6%
2018	2.3%
2017	19.1%
2016	19.8%
2015	-4%
2014	3.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund

Name	Since	Tenure
Vaibhav Dusad	2 May 20	4.83 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.67 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	71.18%
Communication Services	15.23%
Consumer Cyclical	4.22%
Industrials	2.62%
Financial Services	0.8%
Health Care	0.69%
Consumer Defensive	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.75%
Equity	95.25%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	21%	₹2,947 Cr	15,677,009 ↓ -1,091,077
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| TCS	13%	₹1,775 Cr	4,315,974 ↑ 61,250
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	7%	₹976 Cr	5,998,853 ↓ -1,349,953
LTIMindtree Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 16 \| LTIM	7%	₹920 Cr	1,555,554 ↑ 39,635
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532755	5%	₹720 Cr	4,302,727 ↑ 126,477
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| HCLTECH	5%	₹648 Cr	3,758,139
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| 890157	5%	₹635 Cr	5,291,889 ↑ 646,549
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| 507685	3%	₹472 Cr	15,130,114 ↑ 164,997
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 543320	2%	₹318 Cr	14,449,972 ↓ -23,054
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 20 \| PERSISTENT	2%	₹308 Cr	510,900 ↓ -21,787

7. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (13 Mar 25)	₹40.425 ↓ -0.19 (-0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹2,341 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	0.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,339
28 Feb 22	₹14,687
28 Feb 23	₹17,137
29 Feb 24	₹31,152
28 Feb 25	₹29,967

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-2.7%
3 Month	-16.8%
6 Month	-18.4%
1 Year	3.5%
3 Year	27.6%
5 Year	29.4%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23%
2022	55.4%
2021	19.3%
2020	43.2%
2019	-7.5%
2018	-3.4%
2017	-29%
2016	43.3%
2015	-1.9%
2014	-2.5%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	1.13 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	41.71%
Financial Services	19.97%
Basic Materials	11.11%
Energy	7.53%
Utility	6.76%
Communication Services	3.67%
Health Care	1.75%
Technology	1%
Real Estate	0.89%
Consumer Cyclical	0.54%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.98%
Equity	94.91%
Debt	1.11%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹163 Cr	1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	5%	₹125 Cr	350,000 ↑ 20,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹119 Cr	700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹110 Cr	1,500,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	3%	₹80 Cr	758,285
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	3%	₹71 Cr	2,200,000 ↑ 115,875
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹67 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹65 Cr	400,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| INDIGO	3%	₹65 Cr	150,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹63 Cr	500,000

8. L&T Emerging Businesses Fund

To generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian markets with key theme focus being emerging companies (small cap stocks). The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities.

L&T Emerging Businesses Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 12 May 14. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.4% since its launch. Ranked 2 in Small Cap category. Return for 2024 was 28.5% , 2023 was 46.1% and 2022 was 1% .

Below is the key information for L&T Emerging Businesses Fund

L&T Emerging Businesses Fund Growth
Launch Date	12 May 14
NAV (13 Mar 25)	₹68.3841 ↓ -0.31 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹17,386 on 31 Dec 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.73
Sharpe Ratio	1.32
Information Ratio	0.19
Alpha Ratio	3.87
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,360
28 Feb 22	₹19,560
28 Feb 23	₹21,407
29 Feb 24	₹32,546
28 Feb 25	₹30,656

L&T Emerging Businesses Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for L&T Emerging Businesses Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-6.9%
3 Month	-24.9%
6 Month	-23.7%
1 Year	5.2%
3 Year	16.2%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	19.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	28.5%
2022	46.1%
2021	1%
2020	77.4%
2019	15.5%
2018	-8.1%
2017	-13.7%
2016	66.5%
2015	10.2%
2014	12.3%

Fund Manager information for L&T Emerging Businesses Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	5.21 Yr.
Cheenu Gupta	1 Oct 23	1.42 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.42 Yr.

Data below for L&T Emerging Businesses Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.7%
Consumer Cyclical	16.29%
Financial Services	14.59%
Basic Materials	10.53%
Technology	9.98%
Real Estate	5.2%
Health Care	4.47%
Consumer Defensive	3.38%
Energy	1.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.74%
Equity	96.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| BSE	3%	₹452 Cr	852,600
Neuland Laboratories Limited Equity, Since 31 Jan 24 \| -	3%	₹422 Cr	299,000
Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500040	2%	₹344 Cr	1,595,574 ↓ -11,705
K.P.R. Mill Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 15 \| KPRMILL	2%	₹306 Cr	3,286,897
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Jul 19 \| 532929	2%	₹293 Cr	2,499,622 ↓ -132,457
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| NCC	2%	₹285 Cr	11,291,100
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| 590003	2%	₹284 Cr	11,912,400
Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 20 \| AMBER	2%	₹273 Cr	420,449
Time Technoplast Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| TIMETECHNO	2%	₹273 Cr	6,810,500
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| TECHNOE	2%	₹267 Cr	2,473,042

9. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2024 was 32.4% , 2023 was 49% and 2022 was 13.9% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (13 Mar 25)	₹266.316 ↓ -1.54 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹5,003 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	0.43
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹12,694
28 Feb 22	₹15,993
28 Feb 23	₹18,596
29 Feb 24	₹30,453
28 Feb 25	₹30,265

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-2.8%
3 Month	-21.1%
6 Month	-22.1%
1 Year	7.9%
3 Year	25%
5 Year	28.9%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32.4%
2022	49%
2021	13.9%
2020	51.6%
2019	2.7%
2018	6.7%
2017	-17.2%
2016	47%
2015	4.1%
2014	0.7%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.7 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	35.97%
Basic Materials	15.45%
Consumer Cyclical	7.89%
Utility	6.84%
Energy	5.5%
Financial Services	5.47%
Communication Services	3.6%
Health Care	2.72%
Technology	2.44%
Real Estate	1.45%
Consumer Defensive	1.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	11.26%
Equity	88.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	5%	₹232 Cr	7,145,883 ↓ -932,685
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	4%	₹224 Cr	369,482
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹211 Cr	591,385
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	4%	₹176 Cr	1,080,606
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹136 Cr	1,502,475
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	3%	₹131 Cr	3,321,453
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| KPIL	2%	₹123 Cr	1,159,431 ↓ -94,280
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	2%	₹110 Cr	182,282 ↓ -21,868
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532144	2%	₹98 Cr	1,323,293
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 24 \| APOLLOHOSP	2%	₹89 Cr	131,003 ↑ 74,613

10. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

To seek to generate capital appreciation and provide long term growth opportunities by investing in equity and equity related securities of companies domiciled in India whose predominant economic activity is in the (a) discovery, development, production, or distribution of natural resources, viz., energy, mining etc; (b) alternative energy and energy technology sectors, with emphasis given to renewable energy, automotive and on-site power generation, energy storage and enabling energy technologies. also invest a certain portion of its corpus in the equity and equity related securities of companies domiciled overseas, which are principally engaged in the discovery, development, production or distribution of natural resources and alternative energy and/or the units shares of Merrill Lynch international Investment Funds New Energy Fund, Merrill Lynch International Investment Funds World Energy Fund and similar other overseas mutual fund schemes.

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 25 Apr 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.2% since its launch. Ranked 2 in Sectoral category. Return for 2024 was 13.9% , 2023 was 31.2% and 2022 was 9.8% .

Below is the key information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth
Launch Date	25 Apr 08
NAV (13 Mar 25)	₹81.137 ↓ -0.50 (-0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹1,190 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.03
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹15,639
28 Feb 22	₹20,240
28 Feb 23	₹20,854
29 Feb 24	₹29,864
28 Feb 25	₹29,265

DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	1.2%
3 Month	-10.4%
6 Month	-13%
1 Year	4.1%
3 Year	13%
5 Year	28.9%
10 Year
15 Year
Since launch	13.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	13.9%
2022	31.2%
2021	9.8%
2020	42.8%
2019	11.5%
2018	4.4%
2017	-15.3%
2016	43.1%
2015	43.1%
2014	-1.7%

Fund Manager information for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	1 Jul 12	12.67 Yr.

Data below for DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	40.11%
Energy	38.91%
Utility	11.2%
Industrials	2.14%
Technology	1.97%
Consumer Cyclical	0.06%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.6%
Equity	94.39%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 15 \| HINDALCO	8%	₹97 Cr	1,640,492
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 22 \| COALINDIA	8%	₹91 Cr	2,294,691 ↑ 78,582
Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 20 \| 532286	7%	₹85 Cr	1,068,345 ↑ 18,373
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	6%	₹75 Cr	2,850,020 ↑ 127,252
BGF World Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹71 Cr	282,831
BGF Sustainable Energy I2 Investment Fund \| -	6%	₹71 Cr	443,474
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Sep 18 \| 526371	6%	₹67 Cr	10,156,488
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532234	5%	₹65 Cr	3,221,139 ↓ -567,386
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 16 \| TATASTEEL	5%	₹54 Cr	4,001,022
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532155	4%	₹53 Cr	3,004,331 ↑ 42,533

11. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.5% since its launch. Return for 2024 was 35.3% , 2023 was 41.2% and 2022 was 9% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (13 Mar 25)	₹136.19 ↓ -0.28 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹810 on 31 Jan 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	0.7
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹13,025
28 Feb 22	₹16,856
28 Feb 23	₹18,567
29 Feb 24	₹28,292
28 Feb 25	₹29,689

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	-17.2%
6 Month	-17.7%
1 Year	14.1%
3 Year	23.7%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	14.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.3%
2022	41.2%
2021	9%
2020	56.1%
2019	9%
2018	2.3%
2017	-19.1%
2016	40.2%
2015	2.1%
2014	6.7%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	3.68 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	6.42 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Jan 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	48.03%
Utility	13.81%
Energy	8.25%
Technology	6.67%
Basic Materials	6.38%
Financial Services	6.23%
Communication Services	2.74%
Real Estate	1.81%
Consumer Cyclical	1.76%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.32%
Equity	95.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	6%	₹51 Cr	143,401
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	5%	₹37 Cr	1,131,666
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹31 Cr	244,750
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| INDIGO	4%	₹29 Cr	67,250 ↑ 7,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532898	4%	₹29 Cr	957,546 ↓ -20,000
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	4%	₹29 Cr	22,250 ↑ 750
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	4%	₹29 Cr	785,000 ↑ 75,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 19 \| BEL	3%	₹27 Cr	919,000 ↑ 30,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532810	3%	₹26 Cr	610,000 ↑ 45,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹25 Cr	16,950 ↓ -500

ഉപസംഹാരം

നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് ലഭ്യമായ ഓപ്ഷനുകളെക്കുറിച്ച് ഉറച്ച ധാരണ ഉണ്ടായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഇടിഎഫുകളിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നത് നിർണായകമാണ്,റിസ്ക് ടോളറൻസ്, കൂടാതെ ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പുള്ള സമയ ചക്രവാളം. ശരിയായ മാർഗനിർദേശമോ പ്രൊഫഷണൽ പിന്തുണയോ ഇല്ലാതെ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ സങ്കീർണ്ണമായ ലോകത്ത് നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യുന്നത് വെല്ലുവിളിയാകും.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.