Table of Contents
ELSS vs ടാക്സ് സേവിംഗ് FD
ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS)
ELSS മാത്രമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 80C കിഴിവുകൾക്ക് അർഹതയുണ്ട്. ഇത് ഒരു വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്, അത് 100 രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. പ്രതിവർഷം 1.5 ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് താഴെസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം (ഐടി ആക്ട് 1961).
2018 ഫെബ്രുവരി ബജറ്റ് അവതരിപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അതിന്റെ റിട്ടേണുകൾ പൂർണ്ണമായും നികുതി രഹിതമായിരുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഇപ്പോൾ ഇത് 10% ദീർഘകാലത്തേക്ക് വിധേയമാണ്മൂലധനം നിങ്ങളുടെ എങ്കിൽ നികുതി ലാഭംമൂലധന നേട്ടം രൂപ കവിയുക ഒരു വർഷം കഴിഞ്ഞ് ഒരു ലക്ഷം. 10% നികുതി വെട്ടിക്കുറച്ചതിന് ശേഷവും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ ഉപകരണങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകാൻ ELSS-ന് കഴിവുണ്ട്. ELSS നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇതിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുന്നില്ലനികുതികൾ രക്ഷിച്ചു. ദിസംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി നിങ്ങൾ 5 വർഷത്തേക്ക് (നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള കാലാവധി) നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ഇരട്ടിയാകുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നുFD). അതിനോട് കൂട്ടിച്ചേർക്കാൻ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷം മാത്രമാണ്.
നികുതി ലാഭിക്കുന്ന സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ
നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബാങ്കുകളിലെ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലുള്ള പണം വ്യക്തികളെയും HUF കളെയും നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നുകിഴിവ് രൂപ വരെ. 1,50,000 ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ. ഈ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് ഈ നിക്ഷേപം അകാലത്തിൽ പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല. എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ FD-കൾക്കെതിരെ മത്സര നിരക്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് ലോണുകൾ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശ, വ്യക്തിയുടെ നികുതി അടയ്‌ക്കാവുന്ന മാർജിനൽ നിരക്ക് (നികുതി ബ്രാക്കറ്റ് അനുസരിച്ച്) ആണ്.
ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഹൈലൈറ്റുകൾ
യുടെ പ്രധാന ഹൈലൈറ്റുകൾ നോക്കാംനികുതി സേവർ FD -
- വ്യക്തികളും അംഗങ്ങളും മാത്രംഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബം (HUF) എന്നതിൽ നിക്ഷേപിക്കാംനികുതി ലാഭിക്കൽ FD പദ്ധതി
- ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ബാങ്കിലേക്ക്
- നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡിയുടെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് അഞ്ച് വർഷമാണ്
- നിങ്ങൾക്ക് ഒരു രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ ലഭിക്കും. 1,50,000
- നേരത്തേ പിൻവലിക്കാനുള്ള വ്യവസ്ഥയില്ല
- ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിക്കെതിരെ നിങ്ങൾക്ക് ലോണിന് അപേക്ഷിക്കാനാകില്ല
- ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡികളിലെ നിക്ഷേപം ഏതെങ്കിലും സ്വകാര്യ അല്ലെങ്കിൽ പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിൽ (സഹകരണ, ഗ്രാമീണ ബാങ്കുകൾ ഒഴികെ) ചെയ്യാവുന്നതാണ്.
- നിക്ഷേപം നടത്തിയത്പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് അഞ്ച് വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള സമയ നിക്ഷേപവും നികുതി ലാഭിക്കൽ FD ആയി യോഗ്യമാണ്
- നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പോസ്റ്റ് ഓഫീസിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് എഫ്ഡി ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം
- ഇത്തരത്തിലുള്ള FD-യിൽ നിന്ന് സമ്പാദിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി ബാധകമാണ്, അത് ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യും
- ടാക്സ് സേവിംഗ് ഡെപ്പോസിറ്റ് അക്കൗണ്ട് വ്യക്തിഗതമായും സംയുക്തമായും തുറക്കാം.
- ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ ആദ്യ ഉടമയ്ക്ക് നികുതി ആനുകൂല്യം ലഭിക്കും
Talk to our investment specialist
ELSS vs FD - താരതമ്യം
വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഇഎൽഎസ്എസും ടാക്സ് സേവിംഗ് എഫ്ഡികളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങളുടെ ഒരു ദ്രുത അവലോകനം ഇതാ:
| പരാമീറ്റർ | FD | ELSS |
|---|---|---|
| കാലാവധി | 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ | 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ |
| മടങ്ങുന്നു | 7.00 - 8.00 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) | അഷ്വേർഡ് ഡിവിവിഡന്റ് / റിട്ടേൺ ഇല്ലവിപണി സാധാരണയായി പ്രതിവർഷം 16 - 17% വരെ ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു |
| മിനി. നിക്ഷേപം | രൂപ. 1000 | രൂപ. 500 |
| പരമാവധി. നിക്ഷേപം | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല |
| 80 സിക്ക് താഴെയുള്ള കിഴിവിന് അർഹമായ തുക | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം |
| പലിശ/റിട്ടേണിനുള്ള നികുതി | പലിശ നികുതി | രൂപ വരെ നേട്ടം. ഒരു ലക്ഷം നികുതിയില്ല. രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 1 ലക്ഷം |
| സുരക്ഷ/റേറ്റിംഗുകൾ | സുരക്ഷിതം | ബിറ്റ് റിസ്ക് |
| ദ്രവ്യത | നിങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തിന് മുമ്പ് നികുതി ലാഭിക്കുന്ന FD പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല | 3 വർഷത്തിനുശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ELSS-ൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുകയോ പിൻവലിക്കുകയോ ചെയ്യാം. |
| ഓൺലൈൻ ഓപ്ഷൻ | എല്ലാ ബാങ്കുകളും ഒരു ഓൺലൈൻ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ലസൗകര്യം ഒരു FD തുറക്കാൻ | ഒരാൾക്ക് ഒരു ഇഎൽഎസ്എസ് ഓൺലൈനായി ആരംഭിക്കാം - ഒറ്റത്തവണയായി അല്ലെങ്കിൽഎസ്.ഐ.പി |
മുൻനിര ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.5416
↑ 0.22 ₹4,074 2.3 19.5 53.8 26.2 23.4 37 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.1503
↑ 0.30 ₹181 -4.6 10.1 38.4 20.4 22 30.9 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹134.626
↑ 0.71 ₹4,253 -1 11.9 41.7 19.8 19.4 28.4 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹168.92
↑ 0.89 ₹1,436 -3.3 4.2 34.1 19.7 25.4 34.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Nov 24
*100 മുതൽ 15000 കോടി വരെ എയുഎം ഉള്ളതും മുകളിൽ 3 വർഷം ഫണ്ട് പ്രായമുള്ളതുമായ ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്. 3 വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി. (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (29 Nov 24) ₹53.5416 ↑ 0.22 (0.41 %) Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio 1.56 Alpha Ratio 22.87 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,099 31 Oct 21 ₹14,648 31 Oct 22 ₹14,723 31 Oct 23 ₹17,301 31 Oct 24 ₹28,444 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.1% 3 Month 2.3% 6 Month 19.5% 1 Year 53.8% 3 Year 26.2% 5 Year 23.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.89 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.04 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.36% Consumer Cyclical 25.26% Financial Services 17.45% Technology 7.49% Real Estate 6.96% Health Care 5.64% Basic Materials 4.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.53% Equity 99.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002517% ₹303 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433206% ₹259 Cr 10,702,790
↓ -1,075,547 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹217 Cr 3,296,932 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹178 Cr 7,946,960 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹176 Cr 408,886 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹173 Cr 1,055,205 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹162 Cr 297,751 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹161 Cr 24,068,813 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX4% ₹153 Cr 235,083 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹149 Cr 148,305 2. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,193 31 Oct 21 ₹13,700 31 Oct 22 ₹13,964 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (29 Nov 24) ₹49.1503 ↑ 0.30 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0.63 Alpha Ratio 10.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,702 31 Oct 21 ₹15,817 31 Oct 22 ₹15,662 31 Oct 23 ₹17,953 31 Oct 24 ₹26,849 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -4.6% 6 Month 10.1% 1 Year 38.4% 3 Year 20.4% 5 Year 22% 10 Year 15 Year Since launch 10% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.3 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.39% Industrials 18.36% Consumer Cyclical 13.99% Technology 13% Basic Materials 12.7% Consumer Defensive 7.86% Health Care 7.16% Communication Services 3.14% Utility 1.8% Real Estate 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.24% Equity 99.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 55,131
↓ -3,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 49,465 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹7 Cr 55,975
↑ 5,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹6 Cr 16,750 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹5 Cr 62,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹5 Cr 30,700
↑ 7,500 Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN2% ₹4 Cr 31,750 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329772% ₹4 Cr 4,050
↑ 1,850 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE2% ₹4 Cr 23,000
↑ 3,500 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO2% ₹4 Cr 54,000 4. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (29 Nov 24) ₹134.626 ↑ 0.71 (0.53 %) Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 11.67 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,844 31 Oct 21 ₹14,423 31 Oct 22 ₹14,802 31 Oct 23 ₹16,277 31 Oct 24 ₹24,134 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.6% 3 Month -1% 6 Month 11.9% 1 Year 41.7% 3 Year 19.8% 5 Year 19.4% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 1.93 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.28 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.67 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.1% Industrials 20.71% Consumer Cyclical 17.12% Technology 10.45% Basic Materials 6.44% Health Care 5.38% Energy 4.3% Utility 3.83% Consumer Defensive 3.66% Real Estate 2.84% Communication Services 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.39% Equity 99.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK4% ₹201 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK3% ₹147 Cr 1,155,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹141 Cr 475,906
↓ -61,694 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹132 Cr 703,100 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002513% ₹120 Cr 158,100 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT2% ₹111 Cr 301,450 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹101 Cr 184,700 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹95 Cr 3,493,588 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹92 Cr 258,300 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹84 Cr 518,700 5. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 19.6% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (29 Nov 24) ₹168.92 ↑ 0.89 (0.53 %) Net Assets (Cr) ₹1,436 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0.53 Alpha Ratio 9.3 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,437 31 Oct 21 ₹18,517 31 Oct 22 ₹18,708 31 Oct 23 ₹21,227 31 Oct 24 ₹30,948 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month -3.3% 6 Month 4.2% 1 Year 34.1% 3 Year 19.7% 5 Year 25.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% 2014 44% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 2.52 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.27% Industrials 16.29% Basic Materials 15.38% Technology 10.7% Consumer Cyclical 5.46% Utility 4.64% Energy 3.81% Consumer Defensive 3.78% Health Care 3.53% Real Estate 1.52% Communication Services 0.99% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.63% Equity 92.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹76 Cr 440,000
↑ 20,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN4% ₹62 Cr 752,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹56 Cr 1,211,000 Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435273% ₹40 Cr 130,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325553% ₹39 Cr 955,000 Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433492% ₹34 Cr 172,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | GICRE2% ₹31 Cr 850,696 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE2% ₹30 Cr 228,000 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5005502% ₹29 Cr 41,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL2% ₹28 Cr 67,000
നിങ്ങൾ ഇഎൽഎസ്എസിലോ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡികളിലോ നിക്ഷേപിക്കണോ?
പുതിയ നിക്ഷേപ സംരംഭങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ പല കാര്യങ്ങളും പരിഗണിക്കും. പ്രായം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം കൂടാതെറിസ്ക് വിശപ്പ് പ്രധാനപ്പെട്ട ചില ഘടകങ്ങളാണ്. സമ്പത്തിന്റെ വളർച്ചയുടെയും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളുടെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾ ഇഎൽഎസ്എസ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, നീണ്ട നിക്ഷേപ ചക്രവാളവും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ പുതിയ നിക്ഷേപകർ ELSS ഒരു യുക്തിസഹമായ ഓപ്ഷനായി കാണുന്നു. ആളുകൾ അടുത്തുവരുന്നുവിരമിക്കൽ കുറഞ്ഞ റിസ്‌ക്കുകളും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ (കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ) ഗ്യാരണ്ടീഡ് ആദായവും ഉള്ളതിനാൽ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്‌ഡികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
ELSS ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved