Table of Contents
ELSS vs ടാക്സ് സേവിംഗ് FD
ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS)
ELSS മാത്രമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് 80C കിഴിവുകൾക്ക് അർഹതയുണ്ട്. ഇത് ഒരു വൈവിധ്യമാർന്ന ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ്, അത് 100 രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. പ്രതിവർഷം 1.5 ലക്ഷം രൂപയ്ക്ക് താഴെസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം (ഐടി ആക്ട് 1961).
2018 ഫെബ്രുവരി ബജറ്റ് അവതരിപ്പിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അതിന്റെ റിട്ടേണുകൾ പൂർണ്ണമായും നികുതി രഹിതമായിരുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഇപ്പോൾ ഇത് 10% ദീർഘകാലത്തേക്ക് വിധേയമാണ്മൂലധനം നിങ്ങളുടെ എങ്കിൽ നികുതി ലാഭംമൂലധന നേട്ടം രൂപ കവിയുക ഒരു വർഷം കഴിഞ്ഞ് ഒരു ലക്ഷം. 10% നികുതി വെട്ടിക്കുറച്ചതിന് ശേഷവും, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ ഉപകരണങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകാൻ ELSS-ന് കഴിവുണ്ട്. ELSS നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇതിൽ മാത്രം പരിമിതപ്പെടുന്നില്ലനികുതികൾ രക്ഷിച്ചു. ദിസംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി നിങ്ങൾ 5 വർഷത്തേക്ക് (നികുതി ലാഭിക്കുന്നതിനുള്ള കാലാവധി) നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം ഇരട്ടിയാകുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നുFD). അതിനോട് കൂട്ടിച്ചേർക്കാൻ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് 3 വർഷം മാത്രമാണ്.
നികുതി ലാഭിക്കുന്ന സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ
നിക്ഷേപിക്കുന്നു ബാങ്കുകളിലെ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലുള്ള പണം വ്യക്തികളെയും HUF കളെയും നികുതി ക്ലെയിം ചെയ്യാൻ അനുവദിക്കുന്നുകിഴിവ് രൂപ വരെ. 1,50,000 ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ. ഈ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, നിങ്ങൾക്ക് ഈ നിക്ഷേപം അകാലത്തിൽ പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല. എന്നാൽ നിങ്ങളുടെ FD-കൾക്കെതിരെ മത്സര നിരക്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് ലോണുകൾ ലഭിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശ, വ്യക്തിയുടെ നികുതി അടയ്‌ക്കാവുന്ന മാർജിനൽ നിരക്ക് (നികുതി ബ്രാക്കറ്റ് അനുസരിച്ച്) ആണ്.
ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഹൈലൈറ്റുകൾ
യുടെ പ്രധാന ഹൈലൈറ്റുകൾ നോക്കാംനികുതി സേവർ FD -
- വ്യക്തികളും അംഗങ്ങളും മാത്രംഹിന്ദു അവിഭക്ത കുടുംബം (HUF) എന്നതിൽ നിക്ഷേപിക്കാംനികുതി ലാഭിക്കൽ FD പദ്ധതി
- ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിയുടെ ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ തുക വ്യത്യാസപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ബാങ്കിലേക്ക്
- നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡിയുടെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് അഞ്ച് വർഷമാണ്
- നിങ്ങൾക്ക് ഒരു രൂപ വരെ നികുതിയിളവുകൾ ലഭിക്കും. 1,50,000
- നേരത്തേ പിൻവലിക്കാനുള്ള വ്യവസ്ഥയില്ല
- ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡിക്കെതിരെ നിങ്ങൾക്ക് ലോണിന് അപേക്ഷിക്കാനാകില്ല
- ഈ ടാക്സ് സേവർ എഫ്ഡികളിലെ നിക്ഷേപം ഏതെങ്കിലും സ്വകാര്യ അല്ലെങ്കിൽ പൊതുമേഖലാ ബാങ്കിൽ (സഹകരണ, ഗ്രാമീണ ബാങ്കുകൾ ഒഴികെ) ചെയ്യാവുന്നതാണ്.
- നിക്ഷേപം നടത്തിയത്പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് അഞ്ച് വർഷത്തിൽ കൂടുതലുള്ള സമയ നിക്ഷേപവും നികുതി ലാഭിക്കൽ FD ആയി യോഗ്യമാണ്
- നിങ്ങൾക്ക് ഒരു പോസ്റ്റ് ഓഫീസിൽ നിന്ന് മറ്റൊന്നിലേക്ക് പോസ്റ്റ് ഓഫീസ് എഫ്ഡി ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യാം
- ഇത്തരത്തിലുള്ള FD-യിൽ നിന്ന് സമ്പാദിക്കുന്ന പലിശയ്ക്ക് നികുതി ബാധകമാണ്, അത് ഉറവിടത്തിൽ നിന്ന് കുറയ്ക്കുകയും ചെയ്യും
- ടാക്സ് സേവിംഗ് ഡെപ്പോസിറ്റ് അക്കൗണ്ട് വ്യക്തിഗതമായും സംയുക്തമായും തുറക്കാം.
- ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ കാര്യത്തിൽ, ജോയിന്റ് അക്കൗണ്ടിന്റെ ആദ്യ ഉടമയ്ക്ക് നികുതി ആനുകൂല്യം ലഭിക്കും
Talk to our investment specialist
ELSS vs FD - താരതമ്യം
വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ ഇഎൽഎസ്എസും ടാക്സ് സേവിംഗ് എഫ്ഡികളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങളുടെ ഒരു ദ്രുത അവലോകനം ഇതാ:
| പരാമീറ്റർ | FD | ELSS |
|---|---|---|
| കാലാവധി | 5 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ | 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ |
| മടങ്ങുന്നു | 7.00 - 8.00 % (പ്രതിവർഷം സംയോജിപ്പിച്ചത്) | അഷ്വേർഡ് ഡിവിവിഡന്റ് / റിട്ടേൺ ഇല്ലവിപണി സാധാരണയായി പ്രതിവർഷം 16 - 17% വരെ ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു |
| മിനി. നിക്ഷേപം | രൂപ. 1000 | രൂപ. 500 |
| പരമാവധി. നിക്ഷേപം | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല | ഉയർന്ന പരിധി ഇല്ല |
| 80 സിക്ക് താഴെയുള്ള കിഴിവിന് അർഹമായ തുക | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം | രൂപ. 1.5 ലക്ഷം |
| പലിശ/റിട്ടേണിനുള്ള നികുതി | പലിശ നികുതി | രൂപ വരെ നേട്ടം. ഒരു ലക്ഷം നികുതിയില്ല. രൂപയ്ക്ക് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്. 1 ലക്ഷം |
| സുരക്ഷ/റേറ്റിംഗുകൾ | സുരക്ഷിതം | ബിറ്റ് റിസ്ക് |
| ദ്രവ്യത | നിങ്ങൾക്ക് 5 വർഷത്തിന് മുമ്പ് നികുതി ലാഭിക്കുന്ന FD പിൻവലിക്കാൻ കഴിയില്ല | 3 വർഷത്തിനുശേഷം നിങ്ങൾക്ക് ELSS-ൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കുകയോ പിൻവലിക്കുകയോ ചെയ്യാം. |
| ഓൺലൈൻ ഓപ്ഷൻ | എല്ലാ ബാങ്കുകളും ഒരു ഓൺലൈൻ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നില്ലസൗകര്യം ഒരു FD തുറക്കാൻ | ഒരാൾക്ക് ഒരു ഇഎൽഎസ്എസ് ഓൺലൈനായി ആരംഭിക്കാം - ഒറ്റത്തവണയായി അല്ലെങ്കിൽഎസ്.ഐ.പി |
മുൻനിര ELSS മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹42.3137
↓ -0.16 ₹3,876 -24.9 -22.4 11.1 20 20.7 47.7 Franklin India Taxshield Growth ₹1,304.13
↓ -4.36 ₹6,438 -14 -14.3 6 16.9 22.4 22.4 Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33 ₹210 -6.1 -3.5 17.6 16.7 11.6 JM Tax Gain Fund Growth ₹42.4893
↓ -0.14 ₹180 -16.1 -18.7 10.5 16.6 21 29 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
*100 മുതൽ 15000 കോടി വരെ എയുഎം ഉള്ളതും മുകളിൽ 3 വർഷം ഫണ്ട് പ്രായമുള്ളതുമായ ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്. 3 വർഷത്തെ പ്രകടനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി. The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Taxshield Returns up to 1 year are on The main objective of the scheme is to provide the investor long term capital growth as also tax benefit under section 80C of the Income Tax Act, 1961. Baroda Pioneer ELSS 96 is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer ELSS 96 Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,664 28 Feb 22 ₹13,597 28 Feb 23 ₹13,980 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Return for 2024 was 47.7% , 2023 was 37% and 2022 was 1.8% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (13 Mar 25) ₹42.3137 ↓ -0.16 (-0.37 %) Net Assets (Cr) ₹3,876 on 31 Jan 25 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 0.74 Information Ratio 0.72 Alpha Ratio 10.73 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,796 28 Feb 22 ₹13,633 28 Feb 23 ₹14,395 29 Feb 24 ₹21,754 28 Feb 25 ₹22,281 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -6.3% 3 Month -24.9% 6 Month -22.4% 1 Year 11.1% 3 Year 20% 5 Year 20.7% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 47.7% 2022 37% 2021 1.8% 2020 32.1% 2019 8.8% 2018 13.2% 2017 -8.7% 2016 44% 2015 12.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 1.22 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.27 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.41 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.43% Consumer Cyclical 22.15% Financial Services 17.18% Technology 11.95% Real Estate 6.78% Basic Materials 6.03% Health Care 1.98% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.51% Equity 98.49% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002516% ₹245 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433206% ₹219 Cr 9,923,692 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL4% ₹158 Cr 3,134,622 Amber Enterprises India Ltd Ordinary Shares (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 24 | AMBER4% ₹153 Cr 235,044 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹146 Cr 408,886 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹143 Cr 1,055,205 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹143 Cr 297,751 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹140 Cr 24,068,813 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 24 | COFORGE4% ₹139 Cr 168,355 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX3% ₹135 Cr 235,083 3. Franklin India Taxshield
CAGR/Annualized return of 20.7% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2024 was 22.4% , 2023 was 31.2% and 2022 was 5.4% . Franklin India Taxshield
Growth Launch Date 10 Apr 99 NAV (13 Mar 25) ₹1,304.13 ↓ -4.36 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹6,438 on 31 Jan 25 Category Equity - ELSS AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0.76 Alpha Ratio 2.98 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹13,007 28 Feb 22 ₹15,451 28 Feb 23 ₹16,156 29 Feb 24 ₹23,391 28 Feb 25 ₹24,095 Returns for Franklin India Taxshield
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month -14% 6 Month -14.3% 1 Year 6% 3 Year 16.9% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 20.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 22.4% 2022 31.2% 2021 5.4% 2020 36.7% 2019 9.8% 2018 5.1% 2017 -3% 2016 29.1% 2015 4.7% 2014 4% Fund Manager information for Franklin India Taxshield
Name Since Tenure R. Janakiraman 2 May 16 8.84 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for Franklin India Taxshield as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.08% Industrials 12.84% Consumer Cyclical 12.27% Technology 11.29% Health Care 6.4% Consumer Defensive 6.25% Communication Services 6.03% Basic Materials 4.87% Utility 3.79% Energy 3.11% Real Estate 1.73% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.4% Equity 98.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹570 Cr 4,546,914 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 07 | HDFCBANK9% ₹554 Cr 3,260,417 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY6% ₹361 Cr 1,922,741 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | BHARTIARTL6% ₹360 Cr 2,213,637 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | LT5% ₹315 Cr 883,853 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 21 | HCLTECH4% ₹252 Cr 1,462,587 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 18 | UNITDSPR3% ₹224 Cr 1,575,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322153% ₹222 Cr 2,252,948 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹168 Cr 1,324,806 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5433203% ₹165 Cr 7,500,000 4. Baroda Pioneer ELSS 96
CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. . Baroda Pioneer ELSS 96
Growth Launch Date 2 Mar 15 NAV (11 Mar 22) ₹68.6676 ↑ 0.33 (0.48 %) Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Jan 22 Category Equity - ELSS AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.55 Sharpe Ratio 2.51 Information Ratio -0.09 Alpha Ratio 5.69 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹12,918 28 Feb 22 ₹15,773 Returns for Baroda Pioneer ELSS 96
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -3.9% 3 Month -6.1% 6 Month -3.5% 1 Year 17.6% 3 Year 16.7% 5 Year 11.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Baroda Pioneer ELSS 96
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer ELSS 96 as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2024 was 29% , 2023 was 30.9% and 2022 was 0.5% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (13 Mar 25) ₹42.4893 ↓ -0.14 (-0.33 %) Net Assets (Cr) ₹180 on 31 Jan 25 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 0.61 Information Ratio 0.53 Alpha Ratio 5.9 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹12,841 28 Feb 22 ₹15,142 28 Feb 23 ₹15,555 29 Feb 24 ₹22,448 28 Feb 25 ₹23,235 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -4.9% 3 Month -16.1% 6 Month -18.7% 1 Year 10.5% 3 Year 16.6% 5 Year 21% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29% 2022 30.9% 2021 0.5% 2020 32.2% 2019 18.3% 2018 14.9% 2017 -4.6% 2016 42.6% 2015 5.2% 2014 -0.6% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.41 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.17 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.63 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.41 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.84% Industrials 15.24% Basic Materials 14% Consumer Cyclical 13.83% Technology 13.09% Health Care 11.47% Consumer Defensive 4.87% Communication Services 2.77% Utility 1.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.07% Equity 99.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹9 Cr 54,131
↑ 5,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 48,465 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹7 Cr 57,975
↑ 7,500 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329773% ₹6 Cr 6,550
↑ 1,500 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | MARUTI3% ₹6 Cr 4,706
↑ 1,250 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | 5329783% ₹6 Cr 32,500
↑ 32,500 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹6 Cr 72,900 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹5 Cr 14,447 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹5 Cr 30,700 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC3% ₹5 Cr 43,600
↑ 23,000
നിങ്ങൾ ഇഎൽഎസ്എസിലോ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്ഡികളിലോ നിക്ഷേപിക്കണോ?
പുതിയ നിക്ഷേപ സംരംഭങ്ങളിൽ ഏർപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പ് ആളുകൾ പല കാര്യങ്ങളും പരിഗണിക്കും. പ്രായം, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം കൂടാതെറിസ്ക് വിശപ്പ് പ്രധാനപ്പെട്ട ചില ഘടകങ്ങളാണ്. സമ്പത്തിന്റെ വളർച്ചയുടെയും നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങളുടെയും ഇരട്ട ആനുകൂല്യങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന ആളുകൾ ഇഎൽഎസ്എസ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, നീണ്ട നിക്ഷേപ ചക്രവാളവും ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ളതുമായ പുതിയ നിക്ഷേപകർ ELSS ഒരു യുക്തിസഹമായ ഓപ്ഷനായി കാണുന്നു. ആളുകൾ അടുത്തുവരുന്നുവിരമിക്കൽ കുറഞ്ഞ റിസ്‌ക്കുകളും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ (കുറഞ്ഞത് 5 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ) ഗ്യാരണ്ടീഡ് ആദായവും ഉള്ളതിനാൽ നികുതി ലാഭിക്കുന്ന എഫ്‌ഡികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം.
ELSS ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved