बेस्ट परफॉर्मिंग इक्विटी म्युच्युअल फंड 2022 | Fincash.com

Table of Contents

इक्विटी फंडात गुंतवणूक का करावी?
इक्विटी NAV
टॉप इक्विटी म्युच्युअल फंड 2022
2022 साठी सर्वोत्तम इक्विटी फंड निवडण्यासाठी स्मार्ट टिपा
इक्विटी फंड कर आकारणी
- 1. दीर्घकालीन भांडवली नफा
- 2. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन
सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
निष्कर्ष
Top 6 Funds

सर्वोत्कृष्ट इक्विटी म्युच्युअल फंड 2022 - 2023

Updated on November 18, 2024 , 57323 views

इक्विटी फंड हा एक म्युच्युअल फंड आहे जो मुख्यतः समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो. हे सक्रियपणे किंवा निष्क्रियपणे (इंडेक्स फंड) व्यवस्थापित केले जाऊ शकते. हे स्टॉक फंड म्हणूनही ओळखले जातात.

इक्विटी फंड तेव्हा निवडीचे वाहन असावेगुंतवणूक दीर्घकालीन उद्दिष्टांसाठी कारण त्यांनी गेल्या काही वर्षांत गुंतवणूकदारांसाठी प्रचंड नफा कमावला आहे. पण गुंतवणूकदारांसमोर विस्तृत पर्याय असल्याने योग्य इक्विटी फंड निवडणे महत्त्वाचे ठरते.

योग्य गुणात्मक आणि परिमाणात्मक उपायांसह (खाली चर्चा केली आहे), एखादी व्यक्ती आदर्शपणे सर्वोत्तम इक्विटी निवडू शकते.म्युच्युअल फंड गुंतवणे.

इक्विटी फंडात गुंतवणूक का करावी?

1. तरलता

शेअर्सचा सर्व प्रमुख एक्सचेंजेसमध्ये सक्रियपणे व्यवहार होत असल्याने, यामुळे इक्विटी फंड एक अत्यंत तरल गुंतवणूक बनतात. हे गुंतवणुकदारांना त्यांचे स्टॉक्स खरेदी आणि विक्री करण्याची सुविधा देतेबाजार परिस्थिती इक्विटी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून, पैसे सहसा तुमच्याकडे जमा होतातबँक खाते 3 दिवसात.

2. लाभांश उत्पन्न

ब्लू-चिप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केल्याने गुंतवणूकदारांना स्थिर कमाई करण्यास मदत होऊ शकतेउत्पन्न लाभांश स्वरूपात. अशा बहुसंख्य कंपन्या सामान्यतः बाजारातील अस्थिर परिस्थितीतही नियमित लाभांश देतात, विशेषत: त्रैमासिक दिले जातात. वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ असल्यास गुंतवणूकदारांना वर्षभरात स्थिर लाभांश उत्पन्न मिळू शकते.

3. पोर्टफोलिओ विविधता

सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंडांसह गुंतवणूकदार नियमितपणे गुंतवणूक करून त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणू शकतात. याचा अर्थ ते वेगवेगळ्या आर्थिक क्षेत्रातील समभागांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. त्यामुळे, एखाद्या विशिष्ट समभागाचे मूल्य कमी झाले तरीही, बाजारातील परिस्थितीनुसार इतर गुंतवणूकदारांना तोटा भरून काढण्यास मदत करू शकतात.

4. आदर्श गुंतवणूक वाहन

अनेक मार्गांनी, गुंतवणूकदारांसाठी इक्विटी फंड हे गुंतवणुकीचे आदर्श वाहन आहेत जे आर्थिक गुंतवणुकीत पारंगत नाहीत किंवा त्यांच्याकडे मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक नाही.भांडवल ज्यासह गुंतवणूक करावी. ते बहुतेक लोकांसाठी व्यावहारिक गुंतवणूक आहेत.

लहान वैयक्तिक गुंतवणूकदारांसाठी इक्विटी फंड सर्वात योग्य बनवणारे गुणधर्म म्हणजे फंडाच्या पोर्टफोलिओच्या विविधीकरणामुळे होणारी जोखीम कमी करणे आणि इक्विटी फंडाचे शेअर्स घेण्यासाठी आवश्यक असलेल्या तुलनेने कमी भांडवल. एखाद्या व्यक्तीसाठी मोठ्या प्रमाणावर गुंतवणूक भांडवल आवश्यक असेलगुंतवणूकदार डायरेक्ट स्टॉक होल्डिंग्सच्या पोर्टफोलिओच्या विविधीकरणाद्वारे जोखीम कमी करण्याच्या समान प्रमाणात प्राप्त करणे. लहान गुंतवणूकदारांचे भांडवल एकत्रित केल्याने इक्विटी फंडाला प्रत्येक गुंतवणूकदारावर मोठ्या भांडवलाच्या गरजांचा बोजा न पडता प्रभावीपणे विविधता आणता येते.

इक्विटी NAV

इक्विटी फंडाची किंमत फंडाच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यावर आधारित असते (नाही) त्याची दायित्वे कमी. अधिक वैविध्यपूर्ण फंडाचा अर्थ असा आहे की एखाद्या व्यक्तीच्या स्टॉकच्या प्रतिकूल किंमतीच्या हालचालींचा एकूण पोर्टफोलिओवर आणि इक्विटी फंडाच्या शेअरच्या किमतीवर कमी नकारात्मक प्रभाव पडतो.

इक्विटी फंड अनुभवी व्यावसायिक पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केले जातात आणि त्यांची मागील कामगिरी सार्वजनिक रेकॉर्डची बाब आहे. इक्विटी फंडांसाठी पारदर्शकता आणि अहवालाची आवश्यकता सिक्युरिटी एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

टॉप इक्विटी म्युच्युअल फंड 2022

सर्वोत्कृष्ट इक्विटी म्युच्युअल फंड त्याच्या प्रकारांनुसार वर्गीकृत केले जातात-ELSS,लार्ज कॅप फंड,मिड कॅप फंड,स्मॉल कॅप फंड,वैविध्यपूर्ण निधी,क्षेत्र निधी आणिसंतुलित निधी.

5 सर्वोत्तम लार्ज कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.8386 ↑ 0.28	₹34,105	-3.3	5.1	28.5	18.4	19.2	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,088.15 ↑ 3.16	₹36,467	-4.9	4.3	23.2	15.9	16.9	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.22 ↑ 0.21	₹63,670	-3.3	5.3	27.7	15.7	18.8	27.4
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹449.33 ↑ 2.45	₹4,470	-1	10.5	31.1	15	15.2	26.6
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹213.44 ↑ 0.75	₹2,349	-5.5	4.3	29.6	14.3	17.2	24.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम मिड कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹95.534 ↑ 0.91	₹7,677	-0.7	14.9	42.4	22.7	28.9	38.4
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹160.93 ↑ 1.58	₹5,625	1.2	15.6	43.6	21.6	26.8	34.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹418.132 ↑ 1.69	₹4,444	-4.4	3.8	29.7	18.7	24.5	40.5
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹275.8 ↑ 2.40	₹6,330	-3.6	4.6	36.9	18.3	23.9	32.8
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹97.8143 ↑ 0.53	₹2,143	-5.2	5.9	31	18	24.7	32.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम स्मॉल कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹169.046 ↑ 1.79	₹61,027	-3.5	7.1	32.5	26	34.6	48.9
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹83.7283 ↑ 0.94	₹17,306	-2.1	8.4	27.8	23.1	30	46.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹171.753 ↑ 1.94	₹13,944	-5.9	4.5	27.2	22.7	28.5	52.1
IDBI Small Cap Fund Growth	₹31.8163 ↑ 0.41	₹386	-2.4	12.9	39.9	22.2	28.8	33.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹134.072 ↑ 1.11	₹33,504	-3.6	7.1	23.9	21.8	28.5	44.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम लार्ज आणि मिड कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
IDFC Core Equity Fund Growth	₹125.494 ↑ 0.70	₹6,917	-5.1	7.2	36.8	21.3	22.8	36.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹90.44 ↑ 0.68	₹6,149	-0.7	12.1	39.4	19.3	20.2	31.6
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹919.6 ↑ 1.78	₹17,120	-3.5	5.2	31.8	19.1	22.9	29.9
UTI Core Equity Fund Growth	₹171.003 ↑ 0.90	₹3,976	-3.4	10.6	35.6	18.9	23.2	34.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

5 सर्वोत्तम इक्विटी लिंक्ड बचत योजना (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹51.3947 ↑ 0.75	₹4,074	0.6	14.6	49.6	23.2	22.7	37
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹419.803 ↑ 1.73	₹27,559	-4.6	6.5	39.8	22.2	23.9	40
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,312.29 ↑ 5.58	₹15,935	-2.1	7.7	33.8	20.4	20.6	33.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम वैविध्यपूर्ण/मल्टी कॅप इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹99.9348 ↑ 0.50	₹4,722	-5.6	5.1	40.7	23.7	23.6	40
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹284.292 ↑ 2.04	₹38,678	-2.5	5.8	33.6	23.7	24.1	38.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,840.22 ↑ 5.78	₹64,929	-0.1	9.8	35.1	22.6	22.5	30.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.4739 ↑ 0.81	₹12,024	4	16	45	18.8	17.3	31
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹757.42 ↑ 2.10	₹14,152	-3.5	6.8	32.4	18.3	20.8	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम क्षेत्रातील इक्विटी म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹49.1207 ↑ 0.72	₹786	-4.6	10	56.9	29.9	27.1	44.4
SBI PSU Fund Growth	₹30.661 ↑ 0.02	₹4,471	-9.6	-3.4	49.8	33	23.5	54
Canara Robeco Infrastructure Growth	₹153.42 ↑ 0.96	₹848	-5.4	3	48.9	26.5	28.2	41.2
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹50.145 ↑ 0.66	₹1,777	-10	1.5	48.6	26.6	29.2	50.3
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹240.395 ↑ 0.90	₹5,623	-4	5.7	48.2	24	26.9	53.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम केंद्रित इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹213.464 ↑ 0.50	₹14,969	0.8	10.1	34.9	23	22.3	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹83.62 ↑ 0.23	₹9,867	-3.5	7.2	35.4	18.4	23.3	28.3
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹102.961 ↑ 0.42	₹12,068	-4.1	5	26.8	15.2	19.7	23.5
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.983 ↑ 0.29	₹2,546	-1.8	9	29.1	14.2	15.6	34.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम लाभांश उत्पन्न इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹49.06 ↑ 0.12	₹4,875	-4.9	4.8	34.7	22.7	25.5	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹445.91 ↑ 2.03	₹1,540	-6.4	6.8	30.2	20.3	22.9	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹136.747 ↑ 0.70	₹2,414	-7.3	5	33.9	18.5	24.5	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹172.963 ↑ 1.16	₹4,198	-5	12.1	37.7	16.6	21.4	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹133.825 ↑ 0.71	₹933	-5.3	4.2	27.3	15.7	19.8	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

5 सर्वोत्तम मूल्य इक्विटी फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹98.3616 ↑ 0.65	₹1,067	-8.4	3.5	33.4	23	24	47.7
L&T India Value Fund Growth	₹104.85 ↑ 0.60	₹13,603	-2.4	6.7	34.2	21.6	24.1	39.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹438.18 ↑ 0.71	₹49,104	-3.2	8.3	31.2	21	25.3	31.4
Nippon India Value Fund Growth	₹215.373 ↑ 0.82	₹8,542	-3.8	5.8	34.9	20.1	23.7	42.4
Tata Equity PE Fund Growth	₹344.337 ↑ 2.24	₹8,681	-5.2	5.4	33.4	19.5	20.3	37
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

*खाली यादी दिली आहेइक्विटी फंड असणेAUM >= 50 कोटी मध्ये सर्वोत्तम परतावा मिळत आहेमागील 1 वर्ष.

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (19 Nov 24)	₹104.202 ↑ 1.59 (1.55 %)
Net Assets (Cr)	₹20,056 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	19.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.1%
3 Month	4.7%
6 Month	24.3%
1 Year	57.3%
3 Year	32%
5 Year	31.4%
10 Year
15 Year
Since launch	24.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (19 Nov 24)	₹49.1207 ↑ 0.72 (1.49 %)
Net Assets (Cr)	₹786 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	1.03
Alpha Ratio	26.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.1%
3 Month	-4.6%
6 Month	10%
1 Year	56.9%
3 Year	29.9%
5 Year	27.1%
10 Year
15 Year
Since launch	10%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

3. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (19 Nov 24)	₹30.661 ↑ 0.02 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹4,471 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.96
Information Ratio	-0.44
Alpha Ratio	-0.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.9%
3 Month	-9.6%
6 Month	-3.4%
1 Year	49.8%
3 Year	33%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

4. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (19 Nov 24)	₹51.3947 ↑ 0.75 (1.48 %)
Net Assets (Cr)	₹4,074 on 31 Oct 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.58
Information Ratio	1.56
Alpha Ratio	22.87
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,099
31 Oct 21	₹14,648
31 Oct 22	₹14,723
31 Oct 23	₹17,301
31 Oct 24	₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.1%
3 Month	0.6%
6 Month	14.6%
1 Year	49.6%
3 Year	23.2%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.89 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.04 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.36%
Consumer Cyclical	25.26%
Financial Services	17.45%
Technology	7.49%
Real Estate	6.96%
Health Care	5.64%
Basic Materials	4.32%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.53%
Equity	99.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	7%	₹303 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	6%	₹259 Cr	10,702,790 ↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹217 Cr	3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹178 Cr	7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹176 Cr	408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹173 Cr	1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹162 Cr	297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹161 Cr	24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	4%	₹153 Cr	235,083
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹149 Cr	148,305

5. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (19 Nov 24)	₹153.42 ↑ 0.96 (0.63 %)
Net Assets (Cr)	₹848 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,008
31 Oct 21	₹16,390
31 Oct 22	₹18,486
31 Oct 23	₹21,810
31 Oct 24	₹35,302

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.4%
3 Month	-5.4%
6 Month	3%
1 Year	48.9%
3 Year	26.5%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	15.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	9%
2021	56.1%
2020	9%
2019	2.3%
2018	-19.1%
2017	40.2%
2016	2.1%
2015	6.7%
2014	69.9%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	3.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	6.09 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.56%
Utility	12.52%
Energy	8.52%
Technology	7.58%
Financial Services	6.13%
Basic Materials	5.74%
Communication Services	3.16%
Real Estate	1.74%
Consumer Cyclical	1.68%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.38%
Equity	94.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	5%	₹46 Cr	1,131,666 ↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	5%	₹45 Cr	123,401 ↓ -20,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹33 Cr	244,750
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532898	4%	₹31 Cr	977,546
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	4%	₹30 Cr	21,500 ↓ -1,500
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	3%	₹29 Cr	650,000 ↑ 250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 24 \| BHARTIARTL	3%	₹27 Cr	166,100
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| SBIN	3%	₹26 Cr	320,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532810	3%	₹26 Cr	565,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹25 Cr	17,450 ↑ 2,000

6. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (19 Nov 24)	₹50.145 ↑ 0.66 (1.33 %)
Net Assets (Cr)	₹1,777 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	2.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-8.2%
3 Month	-10%
6 Month	1.5%
1 Year	48.6%
3 Year	26.6%
5 Year	29.2%
10 Year
15 Year
Since launch	12.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.77 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.07 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.4 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	56.68%
Utility	11.44%
Basic Materials	11.35%
Communication Services	4.8%
Energy	4.05%
Technology	3.27%
Financial Services	3.19%
Consumer Cyclical	2.56%
Health Care	1.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.15%
Equity	98.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	4%	₹82 Cr	443,385
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹75 Cr	4,742,567 ↑ 357,667
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹67 Cr	226,353
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	3%	₹63 Cr	171,447
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹63 Cr	434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹61 Cr	12,200,218
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹54 Cr	470,125
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	3%	₹49 Cr	289,163
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹49 Cr	475,362 ↑ 48,240

2022 साठी सर्वोत्तम इक्विटी फंड निवडण्यासाठी स्मार्ट टिपा

सर्वोत्कृष्ट इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करण्याचा उत्तम मार्ग म्हणजे त्याचे गुणात्मक आणि परिमाणात्मक दोन्ही उपाय पाहणे.

1. गुणात्मक उपाय

a तुमचे फंड मॅनेजर जाणून घ्या

म्युच्युअल फंड योजनेच्या कामगिरीचे श्रेय फंड व्यवस्थापकाकडे असते. फंडाच्या पोर्टफोलिओसाठी गुंतवणूकीचे निर्णय घेण्यासाठी फंड व्यवस्थापक जबाबदार असतो. म्हणून, गुंतवणूकदारांनी विशिष्ट फंड व्यवस्थापकाद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या निधीच्या कामगिरीतून जावे, विशेषतः कठीण बाजाराच्या टप्प्यात. तसेच, गुंतवणूकदारांनी फंड मॅनेजरला अधिक प्राधान्य दिले पाहिजे ज्याला अशाच प्रकारच्या फंडांचे व्यवस्थापन करण्याचा अनुभव आहे, उदाहरणार्थ- स्मॉल आणि मिड कॅप. आपल्या कारकिर्दीत सातत्य राखणाऱ्या फंड मॅनेजरकडे जाणे ही एक पसंतीची निवड आहे.

b फंड हाऊसची प्रतिष्ठा

गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंड निवडताना, फंड हाउसची गुणवत्ता आणि प्रतिष्ठा नेहमी पहा. दीर्घकालीन रेकॉर्ड असलेले फंड हाऊस, व्यवस्थापनाखालील मोठी मालमत्ता, स्टार फंड किंवा चांगली कामगिरी करणारे फंड इ. गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. म्हणून वित्तीय उद्योगात मजबूत उपस्थिती असलेले फंड हाऊस सातत्यपूर्ण ट्रॅक रेकॉर्ड असले पाहिजे. आदर्शपणे प्राधान्य दिले.

2. परिमाणवाचक उपाय

a निधी कामगिरी

गुंतवणूकदाराने ठराविक कालावधीसाठी फंडाच्या कामगिरीचे योग्य मूल्यांकन केले पाहिजे. तसेच, 4-5 वर्षांमध्ये सातत्याने त्याच्या बेंचमार्कला मागे टाकणाऱ्या फंडासाठी जाण्याची सूचना केली जाते, त्याव्यतिरिक्त, प्रत्येक कालावधी पाहावा आणि फंड बेंचमार्कला मागे टाकण्यास सक्षम आहे की नाही हे पहावे.

b निधीचा आकार

गुंतवणुकदारांनी नेहमी अशा फंडासाठी जावे जे फार मोठे किंवा आकाराने लहान नाही. फंडाच्या आकारमानात कोणतीही परिपूर्ण व्याख्या आणि संबंध नसताना, असे म्हटले जाते की खूप लहान आणि खूप मोठे दोन्ही, फंडाच्या कामगिरीमध्ये अडथळा आणू शकतात. अशाप्रकारे, फंड निवडताना, ज्याची एयूएम (अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट) अंदाजे श्रेणी सारखीच आहे अशा फंडाची निवड करणे उचित आहे.

3. अतिरिक्त परिमाणवाचक उपाय

a खर्चाचे प्रमाण

म्युच्युअल फंड गुंतवणूक करणाऱ्या गुंतवणूकदारांना मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (AMC). सामान्यतः, निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या योजनांपेक्षा सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या योजनांसाठी खर्चाचे प्रमाण जास्त असते (जसे कीइंडेक्स फंड किंवाईटीएफ). SEBI च्या नियमांनुसार, इक्विटी फंडांसाठी खर्चाचे प्रमाण किमान 2.5% आहे. तथापि, खर्चाचे प्रमाण हे असे आहे जे इतर महत्त्वाच्या घटकांना मागे टाकू नये जसे की फंडाची कामगिरी इ. अधिक खर्चाचे प्रमाण भरणे चांगले आहे. तो आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांना चांगल्या फरकाने पराभूत करेल हे जाणून फंड.

b गुणोत्तर विश्लेषण

फंडाची कामगिरी मोजण्यासाठी काही महत्त्वाचे गुणोत्तर हे आहेत:

वि. अल्फा

अल्फा हे तुमच्या गुंतवणुकीच्या यशाचे किंवा बेंचमार्कच्या तुलनेत उत्कृष्ट कामगिरीचे मोजमाप आहे. हे फंड किंवा स्टॉकने सामान्य बाजारात किती कामगिरी केली आहे यावर मोजमाप केले जाते. 1 चा पॉझिटिव्ह अल्फा म्हणजे फंडाने त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सला 1% ने मागे टाकले आहे, तर -1 चा नकारात्मक अल्फा हे सूचित करेल की फंडाने त्याच्या मार्केट बेंचमार्कपेक्षा 1% कमी परतावा दिला आहे. त्यामुळे, मुळात, गुंतवणूकदाराची रणनीती सकारात्मक अल्फासह सिक्युरिटीज खरेदी करण्याची असावी.

d बीटा

हे बेंचमार्कच्या सापेक्ष स्टॉकच्या किंमती किंवा फंडातील अस्थिरतेचे मोजमाप करते आणि सकारात्मक किंवा नकारात्मक आकृत्यांमध्ये दर्शविले जाते. एबीटा ऑफ 1 हे सूचित करते की स्टॉकची किंमत बाजाराच्या अनुषंगाने चालते, 1 पेक्षा जास्त बीटा सूचित करते की स्टॉक बाजारापेक्षा अधिक धोकादायक आहे आणि 1 पेक्षा कमी बीटा म्हणजे स्टॉक बाजारापेक्षा कमी जोखमीचा आहे. त्यामुळे, घसरलेल्या मार्केटमध्ये लोअर बीटा चांगला आहे. वाढत्या बाजारपेठेत, उच्च-बीटा अधिक चांगले आहे.

ई मानक विचलन (SD)

सोप्या भाषेत, SD हे इन्स्ट्रुमेंटमधील अस्थिरता किंवा जोखीम दर्शविणारे सांख्यिकीय माप आहे. SD जितका जास्त असेल तितके परताव्यात चढ-उतार जास्त असतील.

f तीव्र प्रमाण

तीव्र प्रमाण घेतलेल्या जोखमीच्या संदर्भात परतावा (नकारात्मक आणि सकारात्मक दोन्ही) मोजतो. येथे जोखीम द्वारे परिभाषित केली आहेप्रमाणित विचलन. उच्च शार्प गुणोत्तर म्हणजे, जास्त जोखीम न घेता उच्च परतावा. अशा प्रकारे, गुंतवणूक करताना, गुंतवणूकदारांनी उच्च शार्प गुणोत्तर दर्शविणारा फंड निवडावा.

g सॉर्टिनो प्रमाण

दसॉर्टिनो प्रमाण शार्प रेशोचा फरक आहे. परंतु, शार्प गुणोत्तराच्या विपरीत, सॉर्टिनो गुणोत्तर केवळ नकारात्मक किंवा नकारात्मक परतावा विचारात घेतो. असे गुणोत्तर गुंतवणूकदारांना एकूण अस्थिरतेच्या परताव्याच्या तुलनेत अधिक चांगल्या पद्धतीने जोखमीचे मूल्यांकन करण्यासाठी उपयुक्त ठरते.

अपसाइड कॅप्चर रेशो आणि डाउनसाइड कॅप्चर रेशो

अपसाइड/डाउनसाईड कॅप्चर रेशो गुंतवणुकदाराला मार्गदर्शन करतात- एखाद्या फंडाची कामगिरी जास्त झाली आहे, म्हणजे ब्रॉड मार्केट बेंचमार्कपेक्षा जास्त फायदा झाला आहे किंवा कमी झाला आहे- मार्केटच्या टप्प्यात वरच्या (मजबूत) किंवा डाउनसाइड (कमकुवत) आणि अधिक महत्त्वाचे म्हणजे किती.

बरं, 100 पेक्षा जास्त वरचे गुणोत्तर म्हणजे दिलेल्या फंडाने सकारात्मक परताव्याच्या कालावधीत बेंचमार्कला मागे टाकले आहे. आणि 100 पेक्षा कमी डाउनसाइड रेशो दाखवते की दिलेल्या फंडाने निस्तेज परताव्याच्या टप्प्यात त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा कमी गमावले आहे. त्यामुळे, साधारणपणे, गुंतवणूकदारांनी अशा फंडासाठी जावे ज्यात कमी डाउनसाइड कॅप्चर रेशो आणि जास्त अपसाइड कॅप्चर रेशो आहे.

इक्विटी फंड कर आकारणी

1. दीर्घकालीन भांडवली नफा

INR 1 लाख पेक्षा जास्त LTCGs उद्भवतातविमोचन म्युच्युअल फंड युनिट्स किंवा इक्विटींवर 10 टक्के (अधिक उपकर) किंवा 10.4 टक्के कर आकारला जाईल. दीर्घकालीनभांडवली नफा INR 1 लाख पर्यंत सूट दिली जाईल.

उदाहरणार्थ, तुम्ही एका आर्थिक वर्षात स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीतून एकत्रित दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात INR 3 लाख कमावल्यास. करपात्र LTCG INR 2 लाख (INR 3 लाख - 1 लाख) असतील आणिकर दायित्व 20 रुपये असेल,000 (INR 2 लाख पैकी 10 टक्के).

दीर्घकालीन भांडवली नफा हा एक वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवलेल्या इक्विटी फंडांची विक्री किंवा पूर्तता केल्याने होणारा नफा आहे.

2. शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन

म्युच्युअल फंड युनिट्स होल्डिंगच्या एक वर्षापूर्वी विकल्यास, शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCGs) कर लागू होईल. STCGs कर 15 टक्के वर अपरिवर्तित ठेवण्यात आला आहे.

इक्विटी योजना	होल्डिंग कालावधी	कर दर
दीर्घकालीन भांडवली नफा (LTCG)	1 वर्षापेक्षा जास्त	10% (कोणत्याही इंडेक्सेशनशिवाय) ****
शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (STCG)	एका वर्षापेक्षा कमी किंवा त्यापेक्षा कमी	१५%
वितरित लाभांशावर कर	-	10%#

* INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो.
#10% लाभांश कर + अधिभार 12% + उपकर 4% = 11.648% 4% आरोग्य आणि शिक्षण उपकर सुरू. यापूर्वी शिक्षण उपकर ३ टक्के होता.

सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंडामध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

निष्कर्ष

सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंड शोधत असताना, गुंतवणूकदारांनी इक्विटी फंड निवडले पाहिजेत जे बाजारात चांगले काम करत आहेत. मार्केट खराब झाल्यावर फंड कसा वागतो आणि कामगिरी कशी करतो हे जाणून घेतले पाहिजे. फंडाच्या गेल्या तीन वर्षांच्या कामगिरीचे सखोल विश्लेषण हा सर्वोत्तम इक्विटी म्युच्युअल फंडांपैकी एक खरेदी करण्याचा एक आदर्श मार्ग आहे.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.