fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »म्युच्युअल फंड »कर गुंतवणूक

2022 साठी सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणूक

Updated on November 1, 2024 , 9598 views

सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणूक शोधत आहात? कसे वाचवायचे ते माहित नाहीआयकर? योग्य पद्धतीने केल्यास करबचती सुलभ होऊ शकते. पैसे देण्यापासून दूर राहण्याचे विविध स्मार्ट मार्ग आहेतकर आणि शक्य तितकी बचत करा. साधारणपणे, लोक त्यात गुंततातकर नियोजन जेव्हा आर्थिक वर्ष संपणार आहे. पण, हे विवेकपूर्ण गुंतवणूक नियोजन सुनिश्चित करते का? नाही!गुंतवणूक आर्थिक वर्षाच्या सुरुवातीच्या तिमाहीत त्याऐवजी एक स्मार्ट दृष्टीकोन आहे. हे सुनिश्चित करते की तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीचे नियोजन करण्यासाठी वेळ मिळेल आणि त्यातून जास्तीत जास्त फायदा घ्या. काही कर बचत गुंतवणुकीत कर बचतीचा समावेश होतोम्युच्युअल फंड ELSS,पीपीएफ, कर बचतएफडी,NPS इ. कर बचत गुंतवणूक पर्यायांची तपशीलवार यादी खाली नमूद केली आहे.

काहीसर्वोत्तम गुंतवणूक योजना भारतात कर बचतीसाठी फायदेशीर आहेत:

Tax-saving

कर बचत ELSS फंड किंवा इक्विटी लिंक्ड बचत योजना

कर बचत हा एक आदर्श मार्ग आहेआर्थिक नियोजन. ईएलएसएस फंड या कर बचत योजना आहेत ज्या इक्विटी वैविध्यपूर्ण आहेत आणि फंड कॉर्पसचा मोठा भाग गुंतवणूक करतातइक्विटी किंवा इक्विटी-संबंधित साधने. अस्तित्वबाजार-लिंक्ड, इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना किंवा ईएलएसएस फंड चांगला परतावा देतात. ELSS फंड हे कर बचत करणारे म्युच्युअल फंड आहेत जे INR 1,50 पर्यंत कर कपात देतात,000 अंतर्गतकलम 80C च्याउत्पन्न कर कायदा.

अर्थसंकल्प 2018 नुसार, ELSS दीर्घकालीन आकर्षित करेलभांडवल नफा (LTCG). दीर्घ मुदतीच्या अंतर्गत गुंतवणूकदारांवर 10% (कोणत्याही निर्देशांकाशिवाय) कर आकारला जाईलभांडवली लाभ कर INR 1 लाख पर्यंतचे नफा करमुक्त आहेत. INR 1 लाखापेक्षा जास्त नफ्यावर 10% कर लागू होतो.

टॉप 3 टॅक्स सेव्हिंग ईएलएसएस फंड 2022

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹52.6074
↑ 0.02
₹4,1955.119.664.424.823.337
JM Tax Gain Fund Growth ₹49.5242
↑ 0.15
₹187-2.613.149.519.321.830.9
L&T Tax Advantage Fund Growth ₹132.049
↑ 0.44
₹4,485-0.91448.318.719.328.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 24
*वरील शीर्ष 3 कर बचत ELSS म्युच्युअल फंडांची यादी शेवटच्या क्रमांकावर आहे1 वर्षाची कामगिरी आणि दरम्यान निव्वळ मालमत्ता आहे100 - 5000 कोटी.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch.  Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (31 Oct 24) ₹52.6074 ↑ 0.02   (0.03 %)
Net Assets (Cr) ₹4,195 on 30 Sep 24
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 3.95
Information Ratio 1.41
Alpha Ratio 18.6
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,099
31 Oct 21₹14,648
31 Oct 22₹14,723
31 Oct 23₹17,301
31 Oct 24₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

DurationReturns
1 Month -3.7%
3 Month 5.1%
6 Month 19.6%
1 Year 64.4%
3 Year 24.8%
5 Year 23.3%
10 Year
15 Year
Since launch 18.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 230.81 Yr.
Niket Shah17 Oct 230.96 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.86 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials33.17%
Consumer Cyclical26.81%
Financial Services16.49%
Real Estate7.84%
Technology5.61%
Health Care5.12%
Basic Materials4.17%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.8%
Equity99.2%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 500251
8%₹322 Cr425,260
↓ -14,330
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
8%₹322 Cr11,778,337
↓ -771,663
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL
6%₹241 Cr3,296,932
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
5%₹195 Cr1,055,205
Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON
5%₹193 Cr24,068,813
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND
4%₹189 Cr7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM
4%₹175 Cr408,886
↑ 100,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES
4%₹162 Cr297,751
↓ -863
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | 500093
3%₹142 Cr1,875,000
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS
3%₹141 Cr148,305

2. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.1% since its launch.  Ranked 18 in ELSS category.  Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund
Growth
Launch Date 31 Mar 08
NAV (31 Oct 24) ₹49.5242 ↑ 0.15   (0.31 %)
Net Assets (Cr) ₹187 on 30 Sep 24
Category Equity - ELSS
AMC JM Financial Asset Management Limited
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.4
Sharpe Ratio 2.88
Information Ratio 0.66
Alpha Ratio 8.38
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,702
31 Oct 21₹15,817
31 Oct 22₹15,662
31 Oct 23₹17,953
31 Oct 24₹26,849

JM Tax Gain Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033
Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

DurationReturns
1 Month -5.5%
3 Month -2.6%
6 Month 13.1%
1 Year 49.5%
3 Year 19.3%
5 Year 21.8%
10 Year
15 Year
Since launch 10.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 30.9%
2022 0.5%
2021 32.2%
2020 18.3%
2019 14.9%
2018 -4.6%
2017 42.6%
2016 5.2%
2015 -0.6%
2014 54.9%
Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
NameSinceTenure
Satish Ramanathan1 Oct 240 Yr.
Asit Bhandarkar31 Dec 212.75 Yr.
Chaitanya Choksi18 Jul 1410.21 Yr.
Ruchi Fozdar4 Oct 240 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services20.11%
Industrials19.67%
Consumer Cyclical13.61%
Basic Materials13.58%
Technology11.18%
Consumer Defensive8.27%
Health Care5.99%
Communication Services3.49%
Utility1.9%
Real Estate1.51%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.69%
Equity99.31%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK
5%₹10 Cr58,131
↑ 20,500
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY
5%₹9 Cr49,465
↑ 14,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK
3%₹6 Cr50,975
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT
3%₹6 Cr16,750
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN
3%₹5 Cr62,900
↑ 22,500
Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN
2%₹4 Cr31,750
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 543320
2%₹4 Cr150,500
Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO
2%₹4 Cr54,000
↑ 20,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL
2%₹4 Cr23,200
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 19 | 500251
2%₹4 Cr5,096

3. L&T Tax Advantage Fund

To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities.

L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch.  Ranked 7 in ELSS category.  Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% .

Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund

L&T Tax Advantage Fund
Growth
Launch Date 27 Feb 06
NAV (31 Oct 24) ₹132.049 ↑ 0.44   (0.33 %)
Net Assets (Cr) ₹4,485 on 30 Sep 24
Category Equity - ELSS
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 3.09
Information Ratio 0.42
Alpha Ratio 7.78
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,844
31 Oct 21₹14,423
31 Oct 22₹14,802
31 Oct 23₹16,277
31 Oct 24₹24,134

L&T Tax Advantage Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for L&T Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

DurationReturns
1 Month -4.7%
3 Month -0.9%
6 Month 14%
1 Year 48.3%
3 Year 18.7%
5 Year 19.3%
10 Year
15 Year
Since launch 14.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 28.4%
2022 -3%
2021 30.3%
2020 13.5%
2019 4.6%
2018 -8.1%
2017 42.3%
2016 8.1%
2015 2.9%
2014 44.8%
Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
NameSinceTenure
Gautam Bhupal26 Nov 221.85 Yr.
Sonal Gupta21 Jul 213.2 Yr.
Abhishek Gupta1 Mar 240.59 Yr.

Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services23.1%
Industrials20.71%
Consumer Cyclical17.12%
Technology10.45%
Basic Materials6.44%
Health Care5.38%
Energy4.3%
Utility3.83%
Consumer Defensive3.66%
Real Estate2.84%
Communication Services1.78%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.39%
Equity99.61%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK
4%₹201 Cr1,162,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK
3%₹147 Cr1,155,500
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE
3%₹141 Cr475,906
↓ -61,694
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY
3%₹132 Cr703,100
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 500251
3%₹120 Cr158,100
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT
2%₹111 Cr301,450
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT
2%₹101 Cr184,700
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
2%₹95 Cr3,493,588
Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN
2%₹92 Cr258,300
KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH
2%₹84 Cr518,700

पीपीएफ किंवा सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी

PPF किंवा सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधी हा करमुक्त गुंतवणुकीचा पर्याय आहे ज्याला केंद्र सरकारचा पाठिंबा आहे. PPF 1968 मध्ये अर्थ मंत्रालयाने अस्तित्वात आणले. सार्वजनिक भविष्य निर्वाह निधीचे उद्दिष्ट लोकांना निवृत्तीनंतर आर्थिक सुरक्षा प्रदान करणे आहे. भारत सरकारने PPF लाँच केले जेणेकरून लोकांना बचत करण्याची सवय लागावी आणि त्यांच्या सेवानिवृत्तीचे आधीच नियोजन करावे. PPF ही सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणुकीपैकी एक आहे कारण ठेवींवर मिळणारे व्याज करपात्र नसते. शिवाय, आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत गुंतवणूक कर कपातीसाठी जबाबदार आहे.

कर बचत एफडी किंवा मुदत ठेव

कर बचत एफडी किंवा मुदत ठेवी ही आर्थिक साधने आहेत जी ठराविक कालावधीसाठी बँकांद्वारे प्रदान केली जातात. FD चा व्याज दर 4% ते 8% (गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार) बदलतो. सहसा, असे दिसून येते की गुंतवणुकीचा कालावधी जास्त म्हणजे एफडीवरील व्याजदर आणि त्याउलट. FD ही करबचत आणि सुरक्षित गुंतवणूक असली तरी त्यावर मिळणारे व्याज प्राप्तिकर कायद्यानुसार पूर्णपणे करपात्र असते. शिवाय, FD वर व्याजाचा दर INR 10,000 पेक्षा जास्त असल्यास, बँका TDS @ 10% p.a. कापतात.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

NPS किंवा राष्ट्रीय पेन्शन योजना

NPS किंवा राष्ट्रीय पेन्शन योजना हा कर बचत गुंतवणुकीचा पर्याय आहे जो भारताच्या केंद्र सरकारने लोकांना सेवानिवृत्तीसाठी बचत करताना कर वाचविण्यास मदत करण्यासाठी तयार केला आहे. राष्ट्रीय निवृत्तीवेतन योजनेनुसार, एखादी व्यक्ती वैयक्तिक सेवानिवृत्ती खाते उघडू शकते जिथे ते त्यांच्या कामकाजाच्या जीवनात पेन्शन निधी वाचवू शकतात. याशिवायनिवृत्ती नियोजन, NPS अंतर्गत 50,000 पर्यंतची गुंतवणूक कलम 80 CCD (1B) अंतर्गत कपातीसाठी जबाबदार आहे. आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत, राष्ट्रीय पेन्शन योजनेतील गुंतवणुकीवर 1,50,000 पर्यंत कर कपातीची जबाबदारी आहे. यामुळे NPS भारतातील सर्वोत्तम कर बचत गुंतवणुकीपैकी एक बनते.

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC)

राष्ट्रीय बचत प्रमाणपत्र (NSC) एक चांगला आहेकर बचत योजना गुंतवणूक करण्यासाठी. NSC व्याजदर दरवर्षी एप्रिल महिन्यात सेट केले जातात. NSC चा सध्याचा व्याज दर 7.9% p.a आहे. INR 1,00,000 पर्यंतची गुंतवणूक आयकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत IT सवलतीसाठी पात्र आहे. तुम्ही तुमच्या स्थानिक माध्यमातून NSC मध्ये गुंतवणूक करू शकतापोस्ट ऑफिस सुद्धा.

कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी (EPF)

कर्मचारी भविष्य निर्वाह निधी किंवाईपीएफ सामान्यत: एखाद्या व्यक्तीच्या पगारातून वजा केले जाते ज्यात त्यांच्या मूळ पगाराच्या 12% समाविष्ट असतात. नियोक्ता देखील समान टक्केवारी योगदान देतो ज्यातील 3.7% EPF मध्ये जातो आणि उर्वरित 8.3% पेन्शन फंडात जातो. ही एक परिभाषित लाभ योजना आहे ज्यात व्याजदर दरवर्षी सेट केले जातात. व्याज दर 8.8% p.a होता. वर्ष 2015-2016 साठी. ईपीएफमध्ये गुंतवणूक करताना कोणताही कर नाही. तसेच, मिळणारे व्याज देखील करमुक्त आहे. सेवानिवृत्तीच्या वेळी, व्यक्ती खात्यातील संपूर्ण रक्कम काढू शकतात.

युलिप किंवा युनिट लिंक्ड विमा पॉलिसी

युनिट-लिंक्डविमा पॉलिसी ही एक विमा पॉलिसी आहे जी विमा संरक्षणासह कार्य करतेअर्पण मार्केट लिंक्ड रिटर्न्स. अंतर्गत अयुलिप, तुमच्या गुंतवणुकीचा काही भाग म्युच्युअल फंडामध्ये (इक्विटी, बॅलन्स्ड किंवाकर्ज निधी) आणि उरलेली रक्कम तुमच्या लाइफ कव्हरसाठी योगदान देते. आयकर कायद्याच्या कलम 80C, 80CCC आणि 80D अंतर्गत ULIP मध्ये गुंतवणूक करून कर वाचवू शकतो. शिवाय, तुमच्या ULIP गुंतवणुकीवर मिळणारे व्याज करमुक्त आहेत. तसेच, कलम 10 (10D) अंतर्गत, करमुक्त परिपक्वता लाभ देखील उपलब्ध आहेत. गुंतवणुकीची निवड करताना, लोक सहसा फक्त कर लाभ घेण्यासाठी ते निवडतात. तद्वतच, गुंतवणूकदारांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी काही घटक शोधले पाहिजेत. त्यापैकी काहींमध्ये कमाल कर बचत, कमी किमतीची गुंतवणूक, भरीव परतावा इत्यादींचा समावेश आहे. त्यामुळे कर बचत गुंतवणुकी चांगल्या प्रकारे समजून घ्या आणि नंतर गुंतवणूक करा.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT