fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड

टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड

Updated on November 19, 2024 , 1771 views

टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड या दोन्ही योजनांचा एक भाग आहेELSS च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो गुंतवणूकदारांना दुहेरी देतोगुंतवणुकीचे फायदे आणि करवजावट. ELSS योजना प्रामुख्याने त्यांच्या फंडाच्या पैशातील मोठा हिस्सा इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. व्यक्तीगुंतवणूक ELSS मध्ये INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतो,000 से. अंतर्गत80c च्याआयकर कायदा, 1961. कर बचतीचे साधन असल्याने, ELSS चा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. तथापि, इतर कर बचत मार्गांच्या तुलनेत ते सर्वात लहान आहे. जरी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीचे भाग आहेत, तरीही; त्यांच्यामध्ये अनेक फरक आहेत. तर, या पॅरामीटर्सची सखोल माहिती घेऊ या.

टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग फंड बद्दल

Tata India Tax Savings Fund गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे ज्यामध्ये कौतुकाची अपेक्षा आहेभांडवल कर कपातीच्या फायद्यांसह मध्यम ते दीर्घकालीन क्षितिजामध्ये. टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचा एक फायदा म्हणजे तो टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप दृष्टिकोन अवलंबून मूलभूतपणे चांगले असलेले स्टॉक्स निवडतो. टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड, त्यावर आधारितमालमत्ता वाटप उद्दिष्ट त्याच्या जवळपास 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने श्री रूपेश पटेल हे टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे एकमेव निधी व्यवस्थापक आहेत. ची ही योजनाटाटा म्युच्युअल फंड त्याच्या मालमत्तेची टोपली तयार करण्यासाठी S&P BSE सेन्सेक्स TRI चा आधार म्हणून वापर करते. 31 मार्च 2018 पर्यंत टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष 10 घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश आहेबँक लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, आणि टाटा मोटर्स लिमिटेड.

मुख्य कर बचत निधी बद्दल

प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ऑफर करतो आणि व्यवस्थापित करतोप्रिन्सिपल म्युच्युअल फंड. ही योजना 31 मार्च 1996 रोजी सुरू करण्यात आली आणि तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. श्री पी.व्ही.के. मोहन हे प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड व्यवस्थापक आहेत. या योजनेचे उद्दिष्ट त्याच्या गुंतवणूकदारांना भांडवली वाढीद्वारे परतावा प्रदान करणे आहे. प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे उद्दिष्ट उच्च-गुणवत्तेचे वाढ-देणारे पोर्टफोलिओ प्रदान करणे आहे जे दीर्घकालीन साध्य करण्यात मदत करते.भांडवली नफा गुंतवणूकदारांना. प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाच्या मालमत्ता वाटपाच्या उद्दिष्टानुसार, तो त्याच्या जमा केलेल्या पैशांपैकी किमान 80% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतो आणि जास्तीत जास्त 20% रक्कमनिश्चित उत्पन्न साधने

टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड विरुद्ध प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड

जरी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड दोन्ही ELSS श्रेणीचा भाग आहेत, तरीही; अनेक पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, खाली सूचीबद्ध केलेल्या चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या या पॅरामीटर्सचे विश्लेषण करून या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.

मूलभूत विभाग

तुलनेतील पहिला विभाग असल्याने, त्यात करंट सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश आहेनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग. योजनेच्या श्रेणीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी ELSS श्रेणीचा एक भाग आहेत. ची तुलनाFincash रेटिंग ते प्रकट करतेटाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ही 5-स्टार रेटेड स्कीम आहे आणि प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्स फंड ही 4-स्टार रेटेड स्कीम आहे. तथापि, दोन्ही योजनांच्या NAV मध्ये बराच फरक आहे. 02 मे 2018 पर्यंत, टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाची NAV अंदाजे INR 17 आहे आणि मुख्य कर बचत निधीची सुमारे INR 219 आहे. मूलभूत विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे आहे.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹42.6253 ↓ -0.19   (-0.45 %)
₹4,680 on 31 Oct 24
13 Oct 14
Equity
ELSS
1
Moderately High
0
2.02
0.15
2.46
Not Available
NIL
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹474.226 ↓ -2.79   (-0.59 %)
₹1,351 on 31 Oct 24
31 Mar 96
Equity
ELSS
8
Moderately High
2.26
1.79
-0.48
-0.27
Not Available
NIL

कामगिरी विभाग

मधील फरकांचे विश्लेषण करणारा हा तुलनेतील दुसरा विभाग आहेCAGR किंवा दोन्ही योजनांचा चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर. या CAGR रिटर्नची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाची तुलना सांगते की, बर्‍याच घटनांमध्ये, प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. खालील तक्त्यामध्ये कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित केली आहे.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
-5.4%
-4.3%
8.9%
26.4%
14.4%
17.5%
15.4%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
-5.6%
-5.3%
3%
20.8%
12.1%
18.3%
16.1%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

वार्षिक कामगिरी विभाग

हा विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. विशिष्ट वर्षांतील वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना केल्यास, टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांसाठी, प्रिन्सिपल टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. परिपूर्ण परताव्याची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारांशित केली आहे.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24%
5.9%
30.4%
11.9%
13.6%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
24.5%
4.3%
32.1%
18.9%
2.5%

इतर तपशील विभाग

हा तुलनेतील शेवटचा विभाग आहे आणि त्यात एयूएम, एक्झिट लोड, किमानएसआयपी गुंतवणूक, आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक. किमानSIP आणि दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 500. एक्झिट लोडच्या संदर्भात, दोन्ही योजनांवर एक्झिट लोड नाही, कारण त्या ELSS आधारित योजना आहेत. तथापि, एयूएमच्या कारणास्तव दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहे. टाटा म्युच्युअल फंडाच्या योजनेची AUM सुमारे INR 1,267 कोटी होती तर प्रिन्सिपल म्युच्युअल फंडाच्या योजनेची 31 मार्च 2018 पर्यंत सुमारे INR 375 कोटी होती. इतर तपशील विभाग खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध आहे.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sailesh Jain - 2.88 Yr.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sudhir Kedia - 5.01 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,592
31 Oct 21₹14,951
31 Oct 22₹15,678
31 Oct 23₹17,115
31 Oct 24₹23,489
Growth of 10,000 investment over the years.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,092
31 Oct 21₹16,270
31 Oct 22₹16,978
31 Oct 23₹18,415
31 Oct 24₹24,132

तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना

Asset Allocation
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash1.99%
Equity98.01%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services29.58%
Consumer Cyclical16.44%
Industrials14.78%
Basic Materials7.53%
Technology7.11%
Energy5.55%
Communication Services5.01%
Utility3.9%
Real Estate3.3%
Health Care3.2%
Consumer Defensive1.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK
6%₹299 Cr1,725,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK
5%₹271 Cr2,125,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY
4%₹218 Cr1,160,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE
4%₹199 Cr675,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN
3%₹171 Cr2,175,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL
3%₹161 Cr940,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 532215
3%₹160 Cr1,300,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532555
3%₹153 Cr3,451,000
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON
3%₹144 Cr6,800,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT
3%₹129 Cr352,147
Asset Allocation
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.5%
Equity96.5%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.06%
Industrials13.88%
Consumer Cyclical9.98%
Health Care7.87%
Consumer Defensive7.78%
Technology7.46%
Energy6.39%
Communication Services6.17%
Basic Materials3.67%
Utility0.69%
Real Estate0.5%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK
7%₹105 Cr606,077
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
7%₹94 Cr737,000
↑ 76,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
5%₹71 Cr239,000
↓ -21,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY
4%₹57 Cr306,000
↓ -7,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA
3%₹39 Cr200,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 532215
3%₹38 Cr311,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 890157
3%₹37 Cr283,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT
2%₹35 Cr96,021
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN
2%₹35 Cr444,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | INDIGO
2%₹30 Cr63,000

म्हणून, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा भाग असूनही असंख्य पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. परिणामी, गुंतवणूकीसाठी कोणतीही योजना निवडताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे त्यांनी तपासावे. त्यांची कार्यपद्धतीही त्यांनी पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे. आवश्यक असल्यास, एआर्थिक सल्लागार देखील घेतले जाऊ शकते. या पायऱ्यांमुळे व्यक्तींना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर आणि त्रास-मुक्त पद्धतीने प्राप्त होतील याची खात्री करण्यात मदत होईल.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT