fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »म्युच्युअल फंड »SIP वि एकरकमी

SIPs वि एकरकमी

Updated on November 19, 2024 , 6587 views

SIPs वि एकरकमीगुंतवणूक? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना (किंवा एसआयपी) हा सर्वोत्तम मार्ग असल्याचे सांगणारे विविध लेख आहेतम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक. विविधSIP कॅल्क्युलेटर तुम्हाला त्या उद्दिष्टासाठी योजना करण्यात मदत करतात, अनेक वेबसाइट्स आणि आर्थिक नियोजक देखील समर्थन करतीलशीर्ष SIP गुंतवणूक करण्याची योजना आहे. बहुतेकजण रुपयाच्या सरासरी खर्चाबद्दल आणि SIP च्या फायद्यांबद्दल बोलतील, असे सांगून की स्टॉकमध्ये जाणेबाजार एकरकमी गुंतवणूक हा सर्वोत्तम मार्ग असू शकत नाही. एसआयपीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंडात प्रवेश मिळू शकतो, परंतु गुंतवणूक मोड म्हणून एसआयपीचा वापर करून एकरकमी गुंतवणुकीपेक्षा अधिक चांगल्या परताव्याची अपेक्षा करता येईल का?

एसआयपी किंवा एकरकमी: वेळेसाठी नव्हे तर वेळेसाठी गुंतवणूक करा

गुंतवणूक ही नेहमी परतावा निर्माण करण्याच्या क्षमतेबद्दल असते. मग ती एकरकमी गुंतवणूक असो किंवा पद्धतशीरगुंतवणूक योजना, एखाद्याने विवेकी असणे आणि योग्य निर्णय घेणे आवश्यक आहे. मध्ये गुंतवणूक करत आहेम्युच्युअल फंड नेहमी निवडण्याबद्दल नाहीसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड किंवासर्वोत्तम SIP योजना. अजून बरेच काही आहे ज्याचा विचार करणे आवश्यक आहे. विशेषत:, जर कोणी इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असेल तर, एखाद्याने अधिक सावधगिरी बाळगणे आवश्यक आहे. शेअर बाजाराचे विश्लेषण (BSE सेन्सेक्सला बेंचमार्क म्हणून घेणे) असे आढळून येते की जर एखाद्याने दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक केली तर परतावा मिळण्याची शक्यता वाढते. खाली दिलेल्या तक्त्यावरून लक्षात येईल की, जर एखाद्याने फक्त आकड्यांचा विचार केला तर, जर तुम्ही फक्त 1 वर्ष स्टॉक मार्केटमध्ये गुंतवणूक करत राहण्याचा विचार करत असाल तर तुम्हाला तोटा होण्याची 30% शक्यता आहे.

How-chance-of-making-a-loss-in-equity-changes-over-time

म्हणूनच इक्विटी गुंतवणुकीबद्दल बोलताना बहुतेक सल्लागार नेहमी संबंधित असतातइक्विटी "दीर्घकालीन गुंतवणूक" सह. जर एखाद्याने 5 वर्षे गुंतवणुकीत राहण्याचा विचार केला तर तोटा होण्याची शक्यता 13% पर्यंत घसरते. आणि जर एखादी व्यक्ती खरोखर दीर्घकालीन असेल (10 वर्षांपेक्षा जास्त), तर तोटा करण्याची क्षमता शून्याकडे झुकते. म्हणूनच, जर एखाद्याला स्टॉक मार्केटमधून पैसे कमवण्यात खरोखर स्वारस्य असेल तर ते स्टॉक मार्केटमध्ये वेळ घालवण्याबद्दल आहे. (वेळ चिन्हांकित करण्याऐवजी!)

Average-returns-&-variation-of-returns-by-various-holding-periods

एसआयपी किंवा एकरकमी: एक विश्लेषण

हे अगदी स्पष्ट आहे की इक्विटी मार्केटमध्ये गुंतवणूक करणे हा दीर्घकालीन खेळ आहे. बरेच लोक सल्ला देतात की SIP चे फायदे रुपयाच्या सरासरी खर्चापासून ते शिस्तबद्ध गुंतवणुकीपर्यंत वाढतात, परंतु एक मोठा प्रश्न आहे ज्याचे उत्तर देणे आवश्यक आहे, SIP एकरकमी गुंतवणुकीपेक्षा चांगले परतावा देतात का?

आम्ही १९७९ पासून (बीएसई सेन्सेक्सच्या स्थापनेपासून) इक्विटी मार्केट्स बघून या प्रश्नाचे सखोल आकलन करण्याचा प्रयत्न केला. BSE सेन्सेक्स ही भारतातील शीर्ष 30 कंपन्यांची रचना आहे आणि इक्विटी मार्केटचे प्रतिनिधित्व करते. या डेटाचे विश्लेषण करून, आम्हाला एसआयपी किंवा एकरकमी, जे अधिक चांगले आहे हे पाहण्यासाठी काही अंतर्दृष्टी मिळू शकते.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

स्टॉक मार्केटचा सर्वात वाईट कालावधी

गुंतवणूक सुरू करण्याचा सर्वात वाईट काळ सप्टेंबर १९९४ च्या आसपास होता (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजाराने शिखर गाठले होते). खरं तर, जर एखाद्याने मार्केट डेटा पाहिला तरगुंतवणूकदार ज्याने एकरकमी गुंतवणूक केली होती ते 59 महिने (जवळपास 5 वर्षे!) नकारात्मक परताव्यावर बसले. 1999 च्या जुलैमध्येही गुंतवणूकदाराने ब्रेक लावला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी 2000 च्या स्टॉक मार्केट क्रॅशमुळे हा परतावा अल्पकाळ टिकला. आणखी 4 वर्षे (नकारात्मक परताव्यासह) त्रास सहन केल्यानंतर आणि गुंतवणूकदार शेवटी ऑक्टोबर 2003 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणूक करण्याची ही कदाचित सर्वात वाईट वेळ होती.

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP गुंतवणूकदाराचे काय झाले? पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदार केवळ 19 महिन्यांसाठी नकारात्मक होते आणि नफा पोस्ट करू लागले, तथापि, ते अल्पायुषी होते. अंतरिम तोटा सहन केल्यानंतर मे 1999 पर्यंत SIP गुंतवणूकदार पुन्हा वर आले. प्रवास अजूनही डळमळीत सुरू असताना, SIP गुंतवणूकदारांनी पोर्टफोलिओमध्ये खूप आधी नफा दाखवला. एकरकमी गुंतवणूकदारासाठी कमाल तोटा जवळपास 40% होता, तर SIP गुंतवणूकदारासाठी 23% होता. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना गुंतवणूकदाराचा पुनर्प्राप्ती कालावधी जलद होता तसेच पोर्टफोलिओमध्ये कमी तोटा होता.

गुंतवणूक सुरू करण्याचा आणखी एक अत्यंत निराशाजनक काळ म्हणजे मार्च 2000 (हा तो काळ होता जेव्हा शेअर बाजार पुन्हा शिखरावर पोहोचला होता!). खरं तर, जर एखाद्याने बाजारातील डेटा पाहिला तर ज्या गुंतवणूकदाराने एकरकमी गुंतवणूक केली होती त्याने 45 महिने (जवळपास 4 वर्षे!) नकारात्मक परतावा दिला. 2003 च्या डिसेंबरच्या सुमारास गुंतवणूकदाराने ब्रेक घेतला. पुढच्या वर्षी काही परतावे निर्माण झाले असले तरी, 2004 मध्ये पुन्हा घसरण झाल्यामुळे हे परतावे अल्पकाळ टिकले. आणखी 1 वर्ष सहन केल्यानंतर, गुंतवणूकदार शेवटी सप्टेंबर 2004 मध्ये सकारात्मक झाला. एकरकमी गुंतवणूक करण्याची दुसरी वाईट वेळ होती.

SIP-Vs-lump-sum-Mar'00-to-Sept'04

मार्च 2000 मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात केलेल्या SIP गुंतवणूकदाराची कथा काय होती? जर एखाद्याने मासिक समान रकमेची गुंतवणूक केली, तर गुंतवणूकदार जून 2003 मध्ये सकारात्मक होता आणि सप्टेंबर 2004 पर्यंत, पोर्टफोलिओ एकूण 45% वर होता. (जेव्हा एकरकमी गुंतवणूकदार अगदी तोडत होता). लक्षात घेण्याजोगा आणखी एक पैलू म्हणजे जास्तीत जास्त तोटा, एकरकमी गुंतवणूकदाराला सप्टेंबर 2001 पर्यंत जवळपास 50% तोटा झाला आहे, तुलनात्मकदृष्ट्या, SIP पोर्टफोलिओचा तोटा त्याच वेळी 28% होता.

वरील गोष्टींवरून आपण काय मिळवू शकतो ते म्हणजे जेव्हा शेअर बाजार खराब कालावधीत असतो तेव्हा एसआयपीमध्ये असणे केव्हाही चांगले असते कारण पुनर्प्राप्ती जलद होते आणि पोर्टफोलिओमध्येही कमी तोटा होतो.

शेअर बाजारातील सर्वोत्तम कालावधी

1979 ते 2016 पर्यंतच्या शेअर बाजाराच्या गेल्या 37 वर्षांच्या आकडेवारीवर नजर टाकल्यास, एखाद्याने (1979 - बीएसई सेन्सेक्सच्या स्थापनेची वेळ) लवकर गुंतवणूक केली तर पोर्टफोलिओमध्ये क्वचितच नकारात्मक परतावा दिसला.

ऑगस्ट 1979 पासून 5 वर्षांच्या विश्लेषणावरून असे दिसून येते की एकरकमी आणि पद्धतशीर गुंतवणूक योजना या दोन्ही पोर्टफोलिओला तिथून कोणत्याही कालावधीत फारसा तोटा झाला नाही. खालील आलेखावरून पाहता येईल, दोन्ही पोर्टफोलिओने वर्षानुवर्षे चांगला नफा कमावला. प्रत्येक वर्षाच्या शेवटी, एकरकमी पोर्टफोलिओने SIP पोर्टफोलिओला मागे टाकले आणि लीड मार्जिन देखील वाढवले.

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug'85

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug‘84

म्हणूनच, जर बाजार एका मार्गाने वर जाण्याची अपेक्षा असेल तर, एकरकमी हा नेहमीच चांगला पर्याय असतो.

उत्तम गुंतवणूक मोड कोणता आहे?

आपण शेअर बाजाराच्या सर्व कालखंडांचे विश्लेषण करू शकतो, परंतु कोणते चांगले आहे हे आपण ठरवू शकतो का? याचे उत्तर प्रत्येक व्यक्तीनुसार बदलते, दरोख प्रवाह, गुंतवणूक (किंवा होल्डिंग) कालावधी, आउटगोइंग रोख प्रवाह किंवा आवश्यकता इ. बचतीची सवय लावण्यासाठी एसआयपी हे एक उत्तम साधन आहे, ते शेअर बाजारात व्यक्तींच्या गुंतवणुकीचे माध्यमीकरण करतात. तुम्‍ही इक्विटीमध्‍ये गुंतवण्‍याची योजना करत असल्‍यास दीर्घकालीन गुंतवणुकीची योजना देखील आखली पाहिजे, जेथे आम्हाला स्पष्टपणे माहित आहे की परतावा निर्माण करण्याची क्षमता वेळेनुसार वाढते. तसेच, जर एखाद्याला असे वाटत असेल की मार्केट चकचकीत आहे आणि सरळ रेषेत नाही, तर एसआयपी हे बाजारात प्रवेश करण्यासाठी एक उत्तम साधन आहे. याव्यतिरिक्त, डेटा दर्शवितो की एसआयपी हे देखील सुनिश्चित करतात की गुंतवणूकदाराला कधीही कमी तोटा सहन करावा लागतो.

बाजार वरच्या बाजूने धर्मनिरपेक्ष (एकमार्गी!) असेल अशी भावना असल्यास, त्या स्थितीत, एकरकमी गुंतवणूक हाच मार्ग असेल.

भारतातील सर्वोत्कृष्ट SIP योजना 2022

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch.  Ranked 27 in Mid Cap category.  Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (21 Nov 24) ₹104.047 ↓ -0.16   (-0.15 %)
Net Assets (Cr) ₹20,056 on 31 Oct 24
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.66
Sharpe Ratio 2.88
Information Ratio 1.19
Alpha Ratio 19.69
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,551
31 Oct 21₹16,394
31 Oct 22₹19,861
31 Oct 23₹23,514
31 Oct 24₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -1.4%
3 Month 3.8%
6 Month 23.6%
1 Year 58.4%
3 Year 31.9%
5 Year 31.6%
10 Year
15 Year
Since launch 24.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 41.7%
2022 10.7%
2021 55.8%
2020 9.3%
2019 9.7%
2018 -12.7%
2017 30.8%
2016 5.2%
2015 16.5%
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.08 Yr.
Niket Shah1 Jul 204.34 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.08 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.94 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical28.84%
Technology25.23%
Industrials22.07%
Financial Services9.82%
Health Care5.2%
Basic Materials3.46%
Real Estate2.4%
Communication Services0.59%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.4%
Equity97.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
10%₹1,982 Cr2,600,000
↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
9%₹1,905 Cr28,983,719
↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB
9%₹1,863 Cr2,875,000
↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
8%₹1,612 Cr3,000,000
↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN
8%₹1,612 Cr50,000,000
↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 532977
7%₹1,346 Cr1,367,958
↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA
6%₹1,210 Cr2,700,000
↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M
5%₹1,038 Cr3,805,755
↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS
4%₹825 Cr5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 543320
4%₹786 Cr32,500,000
↑ 7,500,000

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch.  Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 29 Feb 08
NAV (21 Nov 24) ₹48.6899 ↓ -0.43   (-0.88 %)
Net Assets (Cr) ₹786 on 31 Oct 24
Category Equity - Sectoral
AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 2.93
Information Ratio 1.03
Alpha Ratio 26.1
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,857
31 Oct 21₹15,041
31 Oct 22₹16,473
31 Oct 23₹20,435
31 Oct 24₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107
Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -4.1%
3 Month -6.1%
6 Month 6.1%
1 Year 54.7%
3 Year 29.5%
5 Year 26.8%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 44.4%
2022 7.9%
2021 46.6%
2020 -0.1%
2019 13.3%
2018 -14.6%
2017 42.2%
2016 -2.2%
2015 -6.2%
2014 49.6%
Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Yogesh Patil18 Sep 204.12 Yr.
Mahesh Bendre1 Jul 240.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials52.08%
Basic Materials11.24%
Utility7.02%
Consumer Cyclical6.98%
Financial Services6.04%
Technology2.96%
Real Estate2.5%
Communication Services2.16%
Health Care1.79%
Energy1.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.23%
Equity94.77%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 500655
4%₹35 Cr86,410
↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP
4%₹29 Cr65,192
↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER
3%₹26 Cr328,026
↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 500480
3%₹23 Cr66,145
↑ 713
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 532955
3%₹23 Cr432,722
↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL
3%₹22 Cr47,325
↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 522275
3%₹21 Cr120,063
↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 500400
3%₹21 Cr473,536
↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 533033
3%₹20 Cr149,711
↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 500103
3%₹20 Cr838,269
↑ 239,812

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch.  Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (21 Nov 24) ₹51.4909 ↑ 0.10   (0.19 %)
Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 3.58
Information Ratio 1.56
Alpha Ratio 22.87
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,099
31 Oct 21₹14,648
31 Oct 22₹14,723
31 Oct 23₹17,301
31 Oct 24₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -5.3%
3 Month 0.7%
6 Month 14.7%
1 Year 49.9%
3 Year 23.3%
5 Year 22.8%
10 Year
15 Year
Since launch 18.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 37%
2022 1.8%
2021 32.1%
2020 8.8%
2019 13.2%
2018 -8.7%
2017 44%
2016 12.5%
2015
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 230.89 Yr.
Niket Shah17 Oct 231.04 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.08 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials32.36%
Consumer Cyclical25.26%
Financial Services17.45%
Technology7.49%
Real Estate6.96%
Health Care5.64%
Basic Materials4.32%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.53%
Equity99.47%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 500251
7%₹303 Cr425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
6%₹259 Cr10,702,790
↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL
5%₹217 Cr3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND
4%₹178 Cr7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM
4%₹176 Cr408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
4%₹173 Cr1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES
4%₹162 Cr297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON
4%₹161 Cr24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX
4%₹153 Cr235,083
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS
4%₹149 Cr148,305

4. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 31 in Sectoral category.  Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (21 Nov 24) ₹30.3771 ↓ -0.28   (-0.93 %)
Net Assets (Cr) ₹4,471 on 31 Oct 24
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 1.96
Information Ratio -0.44
Alpha Ratio -0.34
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹7,320
31 Oct 21₹11,991
31 Oct 22₹14,035
31 Oct 23₹17,801
31 Oct 24₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -6.7%
3 Month -11%
6 Month -7.6%
1 Year 48.2%
3 Year 32.6%
5 Year 23.5%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
2014 41.5%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 240.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services36.78%
Utility23.95%
Energy17.87%
Industrials10.89%
Basic Materials7.16%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.36%
Equity96.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
15%₹679 Cr8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532898
9%₹404 Cr12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 532155
8%₹367 Cr18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
8%₹341 Cr11,975,000
↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 500547
6%₹277 Cr8,900,000
↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532555
5%₹222 Cr5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 526371
5%₹206 Cr9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 532134
4%₹196 Cr7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 532522
3%₹137 Cr4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE
3%₹133 Cr3,600,000

5. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch.  Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure
Growth
Launch Date 2 Dec 05
NAV (21 Nov 24) ₹152.29 ↓ -1.13   (-0.74 %)
Net Assets (Cr) ₹848 on 31 Oct 24
Category Equity - Sectoral
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.47
Sharpe Ratio 2.54
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,008
31 Oct 21₹16,390
31 Oct 22₹18,486
31 Oct 23₹21,810
31 Oct 24₹35,302

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month -7.6%
3 Month -6.8%
6 Month 0.7%
1 Year 47.8%
3 Year 26.1%
5 Year 28%
10 Year
15 Year
Since launch 15.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 41.2%
2022 9%
2021 56.1%
2020 9%
2019 2.3%
2018 -19.1%
2017 40.2%
2016 2.1%
2015 6.7%
2014 69.9%
Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
NameSinceTenure
Vishal Mishra26 Jun 213.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar29 Sep 186.09 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials47.56%
Utility12.52%
Energy8.52%
Technology7.58%
Financial Services6.13%
Basic Materials5.74%
Communication Services3.16%
Real Estate1.74%
Consumer Cyclical1.68%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.38%
Equity94.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | 532555
5%₹46 Cr1,131,666
↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT
5%₹45 Cr123,401
↓ -20,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE
4%₹33 Cr244,750
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 09 | 532898
4%₹31 Cr977,546
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA
4%₹30 Cr21,500
↓ -1,500
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | 500400
3%₹29 Cr650,000
↑ 250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL
3%₹27 Cr166,100
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN
3%₹26 Cr320,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 532810
3%₹26 Cr565,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON
3%₹25 Cr17,450
↑ 2,000

एकरकमी मार्गाने किंवा एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करण्याचा अंतिम पर्याय अनेक घटकांचा कळस असेल, तथापि, गुंतवणूकदाराने या सर्व गोष्टी आणि त्याचा/तिचा विचार करणे आवश्यक आहे.जोखीम भूक सर्वोत्तम मार्ग निवडण्यासाठी. चांगले निवडा, हुशारीने निवडा, गुंतवणूक करत रहा!

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
POST A COMMENT