Table of Contents
एसआयपी विरुद्ध एफडी
एक चांगला गुंतवणूक पर्याय कोणता आहे?
यापैकी निवडताना व्यक्ती नेहमी 22 च्या स्थितीत असतातएफडी आणिSIP गुंतवणुकीसाठी.एसआयपी ही गुंतवणुकीची पद्धत आहेम्युच्युअल फंड ज्याद्वारे व्यक्ती नियमित अंतराने लहान रक्कम जमा करू शकतात.दुसरीकडे, एफडी, एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जेथे लोक निश्चित कालावधीसाठी विशिष्ट रक्कम जमा करतात आणि मुदतपूर्ती दरम्यान व्याजासह रक्कम परत मिळवतात.. तर, एफडी आणि एसआयपी, एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटरमध्ये कोणते चांगले आहे ते समजून घेऊया,शीर्ष SIP गुंतवणूक करण्यासाठी, आणि बरेच काही.
पद्धतशीर गुंतवणूक योजना किंवा SIP म्हणजे काय?
पद्धतशीरगुंतवणूक योजना किंवा एसआयपी हा म्युच्युअल फंडातील एक गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जो लोकांना नियमित अंतराने लहान रक्कम जमा करू देतो. SIP ला लक्ष्य-आधारित गुंतवणूक म्हणून देखील संदर्भित केले जाऊ शकते. SIP ही म्युच्युअल फंडाची एक सुंदरता आहे ज्याद्वारे लोक त्यांच्या सोयीनुसार गुंतवणूक करू शकतात. SIP द्वारे लोक घर खरेदी, वाहन खरेदी, उच्च शिक्षणाचे नियोजन आणि बरेच काही यासारखी अनेक उद्दिष्टे साध्य करण्याची योजना करू शकतात. गुंतवणुकीचा एसआयपी मोड अनेक योजनांमध्ये उपलब्ध असला तरी, सामान्यतः याचा संदर्भइक्विटी फंड.
लोक त्यांची सुरुवात करू शकतातएसआयपी गुंतवणूक INR 500 इतक्या कमी रकमेसह.
मुदत ठेव किंवा FD म्हणजे काय?
FD ची मुदत ठेव म्हणजे गुंतवणुकीचा मार्ग आहे जो सामान्यतः बँकांद्वारे ऑफर केला जातो आणिपोस्ट ऑफिस. FD च्या बाबतीत, लोकांना निश्चित कालावधीसाठी एक-वेळ पेमेंट म्हणून लक्षणीय रक्कम जमा करणे आवश्यक आहे. येथे, लोकांना त्यांच्या गुंतवणुकीची रक्कम कार्यकाळाच्या शेवटी परत मिळते. तथापि, लोक कार्यकाळात FD खंडित करू शकत नाहीत आणि त्यांनी खंडित करण्याचा प्रयत्न केल्यास त्यांना काही शुल्क भरावे लागेलबँक. एफडीउत्पन्न गुंतवणुकीवर व्याज मिळते. हे व्याज उत्पन्न गुंतवणूकदारांच्या हातात करपात्र असते.
कोणता निवडायचा?
म्युच्युअल फंडामध्ये एसआयपी हा गुंतवणुकीचा मार्ग आहे तर एफडी हा गुंतवणुकीचा मार्ग आहे; ते दोन्ही भिन्न वैशिष्ट्ये दर्शवतात. तर, त्या दोघांमधील फरक समजून घेऊया.
किमान गुंतवणूक
गुंतवणुकीच्या SIP पद्धतीद्वारे म्युच्युअल फंडातील किमान गुंतवणूक सुरू होतेINR 500. त्यामुळे लोकांच्या खिशाला फारसा धक्का लागणार नाही याची खात्री करता येते. शिवाय, एसआयपीची वारंवारता लोकांच्या सोयीनुसार मासिक किंवा त्रैमासिक म्हणून देखील सेट केली जाऊ शकते. दुसरीकडे, FD मध्ये किमान गुंतवणूक रक्कम INR 1 च्या दरम्यान असते,000-10,0000. FD गुंतवणूक एकरकमी पद्धतीने होत असल्याने, लोक गुंतवणूक करत नाहीतगुंतवणूक रक्कम.
कार्यकाळ
एफडी हा पारंपरिक गुंतवणुकीचा मार्ग असल्याने अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन अशा दोन्ही प्रकारच्या गुंतवणुकीसाठी विचार केला जातो. FD चा कालावधी 6 महिने, 1 वर्ष असू शकतो आणि 5 वर्षांपर्यंत जाऊ शकतो. याउलट, दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एसआयपीची निवड केली जाते. SIP चा सामान्यतः इक्विटी फंडांच्या संदर्भात संदर्भ दिला जात असल्याने, दीर्घकालीन गुंतवणूक तुम्हाला जास्तीत जास्त महसूल मिळविण्यात मदत करेल. शिवाय, जास्त काळ ठेवल्यास लोक जास्तीत जास्त लाभ घेऊ शकतात.
परतावा
FD वरील परतावा व्याजाच्या स्वरूपात निश्चित केला जातो जो ठराविक कालावधीत बदलत नाही. आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, FD दरश्रेणी गुंतवणूक एका वर्षासाठी ठेवल्यास अंदाजे 6%-7% दरम्यान. याउलट, एसआयपीच्या बाबतीत, परतावा निश्चित केला जात नाही कारण परतावा हे त्याच्या कामगिरीवर अवलंबून असते.अंतर्निहित इक्विटी शेअर्स. तथापि, जर म्युच्युअल फंड पाच वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीसाठी आयोजित केले असतील तर त्यांनी 15% पेक्षा जास्त ऐतिहासिक परतावा दिला आहे.
Talk to our investment specialist
जोखीम भूक
एसआयपीच्या तुलनेत एफडीची जोखीम-भूक कमी मानली जाते. एफडी सामान्यतः बँका देतात. दुसरीकडे, दजोखीम भूक SIP ची रक्कम FD पेक्षा जास्त आहे. तथापि, एसआयपी दीर्घ कालावधीसाठी ठेवल्यास, तोटा होण्याची शक्यता कमी होते.
तरलता
दतरलता एफडीच्या तुलनेत एसआयपी अधिक आहे. एसआयपीच्या बाबतीत, जर लोकांनी त्यांच्या गुंतवणूकीची पूर्तता केली तर ते पैसे परत मिळवू शकतातइक्विटी फंडांसाठी T+3 दिवस. तथापि, बाबतीतकर्ज निधी, सेटलमेंट कालावधी आहेT+1 दिवस. तथापि, मुदत ठेवींच्या बाबतीत, त्याची पूर्तता करणे सोपे नाही. जरी लोकांनी मुदतपूर्व पैसे काढण्याचा प्रयत्न केला तरी त्यांना बँकेला काही शुल्क भरावे लागेल.
कर आकारणी
म्युच्युअल फंड आणि एफडी या दोन्ही बाबतीत कर आकारणीचे नियम वेगळे आहेत. FD च्या बाबतीत, आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, कमावलेले व्याज व्यक्तीच्या नियमित कर स्लॅबनुसार आकारले जाते. तथापि, SIP साधारणपणे इक्विटी फंडांच्या संदर्भात असते, म्हणून इक्विटी फंडाशी संबंधित कर नियम खालीलप्रमाणे स्पष्ट केले आहेत.
आर्थिक वर्ष 2017-18 साठी, जर इक्विटी फंड खरेदीच्या तारखेपासून एक वर्षानंतर विकले गेले, तर ते दीर्घ मुदतीसाठी लागू होतील.भांडवल नफा जो करपात्र नाही. तथापि, जर हे निधी खरेदीच्या तारखेपासून एक वर्षापूर्वी विकले गेले तर; ते अल्पकालीन आहेभांडवली लाभ जे a वर आकारले जातेफ्लॅट व्यक्तीच्या कर स्लॅबची पर्वा न करता 15% चा दर.
वैशिष्ट्ये
एसआयपीमध्ये बरीच वैशिष्ट्ये आहेत जसे की रुपयाची सरासरी किंमत, दकंपाउंडिंगची शक्ती, आणि असेच, जे FD च्या बाबतीत उपलब्ध नाही. तर, या वैशिष्ट्यांचा अर्थ काय ते पाहू.
1. रुपयाची सरासरी किंमत
एसआयपीच्या बाबतीत, लोकम्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करा बाजार भिन्न किंमत वर्तन दर्शवत असताना नियमित कालावधीत युनिट्स. त्यामुळे, जेव्हा बाजार मंदी दाखवत असतो, तेव्हा लोक अधिक युनिट्स खरेदी करू शकतात आणि त्याउलट. त्यामुळे, SIP मुळे युनिट्सची खरेदी किंमत सरासरी निघते. तथापि, FD च्या बाबतीत, ही सुविधा उपलब्ध नाही कारण रक्कम फक्त एकदाच जमा केली जाते.
2. कंपाउंडिंगची शक्ती
एसआयपी कंपाउंडिंगसाठी लागू आहे. चक्रवाढ म्हणजे चक्रवाढ व्याज जेथे व्याजाची रक्कम मूळ रकमेवर मोजली जाते आणि आधीच जमा केलेले व्याज. FD च्या बाबतीत, व्याजाची रक्कम देखील चक्रवाढीच्या अधीन आहे.
3. शिस्तबद्ध बचत सवय
एसआयपी व्यक्तींमध्ये शिस्तबद्ध बचतीची सवय विकसित करते कारण लोकांना नियमित अंतराने पैसे जमा करावे लागतात. याउलट, FD मध्ये लोक फक्त एकदाच पैसे जमा करतात, त्यांना शिस्तबद्ध बचतीची सवय लागू शकते किंवा नाही.
खाली दिलेला तक्ता SIP आणि मुदत ठेवींमधील फरक सारांशित करतो.
| पॅरामीटर्स | SIP | मुदत ठेवी |
|---|---|---|
| परतावा | फंडाच्या कामगिरीनुसार बदलते | पूर्वनिर्धारित |
| किमान गुंतवणूक | INR 500 पासून सुरू होते | INR 1,000 - 10,000 च्या दरम्यान श्रेणी |
| कार्यकाळ | साधारणपणे दीर्घकाळासाठी वापरले जाते | अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन दोन्ही कार्यकाळ |
| धोका | उच्च | कमी |
| तरलता | उच्च | कमी |
| कर आकारणी | अल्पकालीन: 15% सपाट दराने कर आकारलादीर्घकालीन: कर नाही | व्यक्तीच्या स्लॅब दरांनुसार कर आकारला जातो |
| वैशिष्ट्ये | रुपयाची किंमत सरासरी, चक्रवाढीची शक्ती आणि शिस्तबद्ध बचतीची सवय | कंपाउंडिंगची शक्ती |
आर्थिक वर्ष 22 - 23 साठी गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम SIP
The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Growth Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved. Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDFC Infrastructure Fund Growth ₹50.145
↑ 0.66 ₹1,777 100 -10 1.5 48.6 26.6 29.2 50.3 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹59.4739
↑ 0.81 ₹12,024 500 4 16 45 18.8 17.3 31 Franklin Build India Fund Growth ₹136.544
↑ 0.69 ₹2,825 500 -4.9 0.9 40.5 26.9 26.8 51.1 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹90.44
↑ 0.68 ₹6,149 100 -0.7 12.1 39.4 19.3 20.2 31.6 Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 100 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24 1. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (19 Nov 24) ₹50.145 ↑ 0.66 (1.33 %) Net Assets (Cr) ₹1,777 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -8.2% 3 Month -10% 6 Month 1.5% 1 Year 48.6% 3 Year 26.6% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240 2. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (19 Nov 24) ₹59.4739 ↑ 0.81 (1.38 %) Net Assets (Cr) ₹12,024 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.69 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 14.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,454 31 Oct 21 ₹12,879 31 Oct 22 ₹12,784 31 Oct 23 ₹14,304 31 Oct 24 ₹21,891 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -4.6% 3 Month 4% 6 Month 16% 1 Year 45% 3 Year 18.8% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.34 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.25 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.08 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 30.36% Financial Services 19.14% Technology 18.68% Industrials 18.29% Communication Services 9.04% Health Care 1.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Equity 97.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,166 Cr 1,800,000
↑ 400,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 50025110% ₹1,158 Cr 1,625,000
↑ 875,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,150 Cr 17,500,000
↑ 136,819 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN9% ₹1,128 Cr 35,000,000
↑ 3,028,653 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE9% ₹1,067 Cr 1,400,000
↑ 100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,048 Cr 1,950,000
↑ 75,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹709 Cr 2,600,000
↑ 2,600,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433205% ₹633 Cr 26,178,026
↑ 7,678,026 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹603 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹573 Cr 4,500,000
↑ 600,000 3. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (19 Nov 24) ₹136.544 ↑ 0.69 (0.51 %) Net Assets (Cr) ₹2,825 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,334 31 Oct 21 ₹15,702 31 Oct 22 ₹17,178 31 Oct 23 ₹21,883 31 Oct 24 ₹34,301 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.8% 3 Month -4.9% 6 Month 0.9% 1 Year 40.5% 3 Year 26.9% 5 Year 26.8% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% 2014 93.8% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.04 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.73 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.61% Financial Services 13.38% Energy 10.6% Utility 10.07% Communication Services 7.62% Basic Materials 7% Real Estate 4.43% Consumer Cyclical 3.76% Technology 1.84% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT9% ₹265 Cr 720,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325556% ₹174 Cr 3,930,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK5% ₹153 Cr 1,200,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003125% ₹134 Cr 4,500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE4% ₹130 Cr 440,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹121 Cr 710,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹119 Cr 3,365,000 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052834% ₹107 Cr 807,847 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | MCX4% ₹102 Cr 180,000 Sobha Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Aug 17 | SOBHA3% ₹94 Cr 485,000 4. Invesco India Growth Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.6% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% . Invesco India Growth Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 Aug 07 NAV (19 Nov 24) ₹90.44 ↑ 0.68 (0.76 %) Net Assets (Cr) ₹6,149 on 31 Oct 24 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.88 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.44 Alpha Ratio 11.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,722 31 Oct 21 ₹14,626 31 Oct 22 ₹14,737 31 Oct 23 ₹16,628 31 Oct 24 ₹25,371 Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6% 3 Month -0.7% 6 Month 12.1% 1 Year 39.4% 3 Year 19.3% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.6% 2022 -0.4% 2021 29.7% 2020 13.3% 2019 10.7% 2018 -0.2% 2017 39.6% 2016 3.3% 2015 3.8% 2014 43.7% Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 0.98 Yr. Amit Ganatra 21 Jan 22 2.78 Yr. Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.46% Consumer Cyclical 22.31% Industrials 12.47% Health Care 9.92% Real Estate 8.24% Technology 8.18% Basic Materials 6.37% Communication Services 2.19% Consumer Defensive 1.93% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.93% Equity 99.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | ICICIBANK5% ₹312 Cr 2,454,192 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322155% ₹311 Cr 2,526,752 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5002514% ₹262 Cr 346,233 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | CHOLAFIN4% ₹260 Cr 1,619,818
↓ -63,991 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Dec 23 | PRESTIGE4% ₹241 Cr 1,303,411 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | FEDERALBNK3% ₹198 Cr 10,039,804
↑ 1,695,955 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5323433% ₹197 Cr 692,520
↑ 132,897 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | INDIGO3% ₹197 Cr 410,552
↓ -75,305 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | MAXHEALTH3% ₹196 Cr 1,993,259 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | LTF3% ₹195 Cr 10,488,917
↑ 1,490,183 5. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,424 31 Oct 21 ₹17,267 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
एसआयपी रिटर्न कॅल्क्युलेटर
SIP चे परतावे बदलत राहतात. तथापि, परताव्याचा ऐतिहासिक दर 15% गृहीत धरून, 12 महिन्यांच्या कालावधीत INR 1,000 ची SIP गुंतवणूक कशी वाढते ते पाहू.
एफडी कॅल्क्युलेटर
एफडीचे दरही बँकेनुसार बदलत राहतात. तथापि, 6% व्याजदर गृहीत धरून, गुंतवणुकीची रक्कम INR 1,000 असल्यास FD 12 महिन्यांच्या कालावधीत कशी कामगिरी करेल ते पाहू.
MF SIP मध्ये ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
निष्कर्ष: SIP किंवा FD
निष्कर्षापर्यंत, असे म्हणता येईल की एफडीच्या तुलनेत एसआयपीचे अधिक फायदे आहेत. तथापि, लोकांना नेहमी सल्ला दिला जातो की त्यांनी गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजनेचे कार्य पूर्णपणे समजून घ्यावे. याव्यतिरिक्त, ते वैयक्तिक सल्ला देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित आहे आणि त्यांची उद्दिष्टे पूर्ण झाली आहेत याची खात्री करण्यासाठी.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved