Table of Contents
2022க்கான சிறந்த வரி சேமிப்பு முதலீடுகள்
சிறந்த வரி சேமிப்பு முதலீடுகளைத் தேடுகிறீர்களா? எப்படி சேமிப்பது என்று தெரியவில்லைவருமான வரி? சரியான முறையில் செய்தால் வரி சேமிப்பு எளிதாக இருக்கும். பணம் செலுத்துவதில் இருந்து விலகி இருக்க பல்வேறு ஸ்மார்ட் வழிகள் உள்ளனவரிகள் மற்றும் முடிந்தவரை சேமிக்கவும். பொதுவாக, மக்கள் அதில் ஈடுபடுகிறார்கள்வரி திட்டமிடல் நிதியாண்டு முடியும் போது. ஆனால், இது விவேகமான முதலீட்டுத் திட்டத்தை உறுதிப்படுத்துகிறதா? இல்லை!முதலீடு நிதியாண்டின் ஆரம்ப காலாண்டில் அதற்கு பதிலாக ஒரு சிறந்த அணுகுமுறை. உங்கள் முதலீட்டைத் திட்டமிடுவதற்கும் அதிலிருந்து அதிகப் பலன்களைப் பெறுவதற்கும் உங்களுக்கு நேரம் கிடைப்பதை இது உறுதி செய்கிறது. வரி சேமிப்பு முதலீடுகளில் சில வரி சேமிப்பு அடங்கும்பரஸ்பர நிதி ELSS,PPF, வரி சேமிப்புFD,என்.பி.எஸ் முதலியன. வரி சேமிப்பு முதலீட்டு விருப்பங்களின் விரிவான பட்டியல் கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது.
அவற்றில் சிலசிறந்த முதலீட்டுத் திட்டம் இந்தியாவில் வரி சேமிப்புக்கு நன்மை பயக்கும்-
வரி சேமிப்பு ELSS நிதிகள் அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள்
வரி சேமிப்பு ஒரு சிறந்த வழிபொருளாதார திட்டம். ELSS நிதிகள் என்பது வரிச் சேமிப்புத் திட்டங்களாகும்பங்குகள் அல்லது சமபங்கு தொடர்பான கருவிகள். இருப்பதுசந்தை- இணைக்கப்பட்ட, ஈக்விட்டி-இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் அல்லது ELSS நிதிகள் நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன. ELSS நிதிகள் என்பது INR 1,50 வரை வரி விலக்குகளை வழங்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் வரி சேமிப்பு ஆகும்.000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமானம் வரி சட்டம்.
பட்ஜெட் 2018 இன் படி, ELSS நீண்ட காலத்தை ஈர்க்கும்மூலதனம் ஆதாயங்கள் (LTCG). நீண்ட கால அடிப்படையில் முதலீட்டாளர்களுக்கு 10% வரி விதிக்கப்படும் (குறியீடு இல்லாமல்).மூலதன ஆதாயம் வரி. 1 லட்சம் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான லாபங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும்.
முதல் 3 வரி சேமிப்பு ELSS நிதிகள் 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹51.3947
↑ 0.75 ₹4,074 0.6 14.6 49.6 23.2 22.7 37 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹129.12
↑ 1.00 ₹4,253 -2.6 8.8 37 16.7 18.8 28.4 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24 1 ஆண்டு செயல்திறன் மற்றும் இடையே நிகர சொத்துக்கள் உள்ளன100 - 5000 கோடி.1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (19 Nov 24) ₹51.3947 ↑ 0.75 (1.48 %) Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio 1.56 Alpha Ratio 22.87 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,099 31 Oct 21 ₹14,648 31 Oct 22 ₹14,723 31 Oct 23 ₹17,301 31 Oct 24 ₹28,444 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.1% 3 Month 0.6% 6 Month 14.6% 1 Year 49.6% 3 Year 23.2% 5 Year 22.7% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.89 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.04 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 32.36% Consumer Cyclical 25.26% Financial Services 17.45% Technology 7.49% Real Estate 6.96% Health Care 5.64% Basic Materials 4.32% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.53% Equity 99.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5002517% ₹303 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433206% ₹259 Cr 10,702,790
↓ -1,075,547 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹217 Cr 3,296,932 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹178 Cr 7,946,960 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹176 Cr 408,886 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹173 Cr 1,055,205 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹162 Cr 297,751 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹161 Cr 24,068,813 Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | MCX4% ₹153 Cr 235,083 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹149 Cr 148,305 2. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.6% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (19 Nov 24) ₹129.12 ↑ 1.00 (0.78 %) Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 11.67 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,844 31 Oct 21 ₹14,423 31 Oct 22 ₹14,802 31 Oct 23 ₹16,277 31 Oct 24 ₹24,134 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.8% 3 Month -2.6% 6 Month 8.8% 1 Year 37% 3 Year 16.7% 5 Year 18.8% 10 Year 15 Year Since launch 14.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 1.93 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.28 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.67 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.1% Industrials 20.71% Consumer Cyclical 17.12% Technology 10.45% Basic Materials 6.44% Health Care 5.38% Energy 4.3% Utility 3.83% Consumer Defensive 3.66% Real Estate 2.84% Communication Services 1.78% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.39% Equity 99.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK4% ₹201 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK3% ₹147 Cr 1,155,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹141 Cr 475,906
↓ -61,694 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹132 Cr 703,100 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002513% ₹120 Cr 158,100 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT2% ₹111 Cr 301,450 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹101 Cr 184,700 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹95 Cr 3,493,588 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹92 Cr 258,300 KPIT Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 21 | KPITTECH2% ₹84 Cr 518,700 3. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
இந்தியாவில் உள்ள பிற பிரபலமான வரி சேமிப்பு திட்டங்கள்
PPF அல்லது பொது வருங்கால வைப்பு நிதி
PPF அல்லது பொது வருங்கால வைப்பு நிதி என்பது இந்திய மத்திய அரசாங்கத்தால் ஆதரிக்கப்படும் வரி இல்லாத முதலீட்டு விருப்பமாகும். PPF நிதி அமைச்சகத்தால் 1968 இல் நடைமுறைக்கு வந்தது. பொது வருங்கால வைப்பு நிதி என்பது ஓய்வூதியத்திற்குப் பிறகு மக்களுக்கு நிதி பாதுகாப்பை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்திய அரசாங்கம், மக்கள் சேமிப்புப் பழக்கத்தை வளர்த்துக் கொள்ள உதவுவதற்காகவும், அவர்களின் ஓய்வூதியத்தை முன்கூட்டியே திட்டமிடுவதற்காகவும் PPF ஐ அறிமுகப்படுத்தியது. PPF என்பது சிறந்த வரி சேமிப்பு முதலீடுகளில் ஒன்றாகும், ஏனெனில் வைப்புத்தொகையில் கிடைக்கும் வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படாது. மேலும், முதலீடுகள் வருமான வரிச் சட்டத்தின் 80C பிரிவின் கீழ் வரி விலக்குகளுக்குப் பொறுப்பாகும்.
வரி சேமிப்பு FD அல்லது நிலையான வைப்பு
வரி சேமிப்பு FD அல்லது நிலையான வைப்பு நிதி என்பது ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு வங்கிகளால் வழங்கப்படும் நிதிக் கருவிகள் ஆகும். FD இன் வட்டி விகிதம் 4% முதல் 8% வரை மாறுபடும் (முதலீட்டு காலத்தின் படி). வழக்கமாக, அதிக முதலீட்டு காலம் FD மீதான வட்டி விகிதமும் அதற்கு நேர்மாறாகவும் இருக்கும். FD என்பது வரிச் சேமிப்பு மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீடு என்றாலும், வருமான வரிச் சட்டத்தின்படி அவற்றுக்கான வட்டிக்கு முழுமையாக வரி விதிக்கப்படும். மேலும், FD மீதான வட்டி விகிதம் INR 10,000க்கு மேல் இருந்தால், வங்கிகள் TDS @ 10% p.a.
Talk to our investment specialist
NPS அல்லது தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம்
NPS அல்லது தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டம் என்பது இந்திய மத்திய அரசால் உருவாக்கப்பட்ட வரி சேமிப்பு முதலீட்டு விருப்பமாகும், இது மக்கள் ஓய்வூதியத்திற்காகச் சேமிக்கும் போது வரியைச் சேமிக்க உதவுகிறது. தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டத்தின்படி, ஒருவர் தனிப்பட்ட ஓய்வூதியக் கணக்கைத் தொடங்கலாம், அங்கு அவர்கள் பணிபுரியும் காலத்தில் ஓய்வூதியத் தொகையைச் சேமிக்க முடியும். தவிரஓய்வூதிய திட்டமிடல், NPS இன் கீழ் 50,000 வரையிலான முதலீடுகள் பிரிவு 80 CCD (1B) இன் கீழ் விலக்குகளுக்குப் பொறுப்பாகும். வருமான வரிச் சட்டத்தின் 80C பிரிவின் கீழ், 1,50,000 வரையிலான வரி விலக்குகள் தேசிய ஓய்வூதியத் திட்டத்தில் முதலீடுகளுக்குப் பொறுப்பாகும். இது NPS ஐ இந்தியாவில் சிறந்த வரி சேமிப்பு முதலீடுகளில் ஒன்றாக மாற்றுகிறது.
தேசிய சேமிப்பு சான்றிதழ் (NSC)
தேசிய சேமிப்பு சான்றிதழ் (என்.எஸ்.சி) நல்லதுவரி சேமிப்பு திட்டம் முதலீடு செய்ய. NSC வட்டி விகிதங்கள் ஒவ்வொரு ஆண்டும் ஏப்ரல் மாதத்தில் அமைக்கப்படும். NSC இன் தற்போதைய வட்டி விகிதம் 7.9% p.a. வருமான வரிச் சட்டத்தின் 80C பிரிவின் கீழ் ஆண்டுக்கு INR 1,00,000 வரையிலான முதலீடுகள் IT தள்ளுபடிக்கு தகுதியுடையவை. உங்கள் உள்ளூர் மூலம் என்எஸ்சியில் முதலீடு செய்யலாம்தபால் அலுவலகம் அத்துடன்.
பணியாளர் வருங்கால வைப்பு நிதி (EPF)
பணியாளர் வருங்கால வைப்பு நிதி அல்லதுEPF ஒரு தனிநபரின் அடிப்படை சம்பளத்தில் 12% உள்ளடங்கிய சம்பளத்தில் இருந்து பொதுவாக கழிக்கப்படுகிறது. முதலாளியும் இதேபோன்ற சதவீதத்தை பங்களிப்பு செய்கிறார், அதில் 3.7% EPF க்கும் மீதமுள்ள 8.3% ஓய்வூதிய நிதிக்கும் செல்கிறது. ஒவ்வொரு ஆண்டும் வட்டி விகிதங்கள் நிர்ணயிக்கப்படும் ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட நன்மை திட்டமாகும். வட்டி விகிதம் 8.8% p.a. 2015-2016 ஆம் ஆண்டிற்கான. EPFல் முதலீடு செய்யும் போது வரி கிடையாது. மேலும், பெறப்படும் வட்டிக்கும் வரி இல்லை. ஓய்வூதியத்தின் போது, தனிநபர்கள் கணக்கில் உள்ள முழுத் தொகையையும் திரும்பப் பெறலாம்.
யூலிப் அல்லது யூனிட் இணைக்கப்பட்ட காப்பீட்டுக் கொள்கை
அலகு இணைக்கப்பட்டதுகாப்பீடு பாலிசி என்பது ஒரு காப்பீட்டுக் கொள்கையாகும், இது ஒரு காப்பீட்டுத் திட்டத்துடன் இணைந்து செயல்படுகிறதுவழங்குதல் சந்தை இணைக்கப்பட்ட வருமானம். கீழ் ஏயூலிப், உங்கள் முதலீட்டின் சில பகுதி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் (ஈக்விட்டி, பேலன்ஸ்டு அல்லதுகடன் நிதி) மற்றும் மீதமுள்ளவை உங்கள் லைஃப் கவரில் பங்களிக்கப்படும். வருமான வரிச் சட்டத்தின் பிரிவுகள் 80C, 80CCC மற்றும் 80D ஆகியவற்றின் கீழ் ULIP இல் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஒருவர் வரியைச் சேமிக்க முடியும். மேலும், உங்களின் ULIP முதலீட்டில் பெறப்படும் வட்டிகள் வரி இல்லாதவை. மேலும், பிரிவு 10 (10D) இன் கீழ், வரி இல்லாத முதிர்வு பலன்களும் கிடைக்கும். முதலீட்டைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, வரிச் சலுகைகளைப் பெறுவதற்காக மக்கள் பொதுவாக அதைத் தேர்ந்தெடுக்கிறார்கள். வெறுமனே, முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்வதற்கு முன் சில காரணிகளைக் கவனிக்க வேண்டும். அவற்றில் சில அதிகபட்ச வரி சேமிப்பு, குறைந்த விலை முதலீடு, கணிசமான வருமானம் போன்றவை அடங்கும். எனவே, வரி சேமிப்பு முதலீடுகளை நன்கு புரிந்து கொண்டு முதலீடு செய்யுங்கள்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved