ஃபின்காஷ் »ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி Vs நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
Table of Contents
ஆக்சிஸ் நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS)
அச்சு நீண்ட காலஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் நிப்பான் இந்தியாவரி சேமிப்பான் நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது), இரண்டும் வகையைச் சேர்ந்தவைELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம். இந்தத் திட்டங்கள் தனிநபர்களுக்கு இரண்டின் பலன்களையும் அளிக்கின்றனமுதலீடு அத்துடன் ஒரு வரிகழித்தல். ELSS இல் முதலீடு செய்யும் நபர்கள் அதிகபட்ச வரம்பு INR 1,50 வரை வரி விலக்கு கோரலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961.
இருப்பது ஒருவரி சேமிப்பு திட்டம், இந்த ஃபண்டுகள் மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, இது மற்ற வரிச் சேமிப்புத் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும்போது மிகக் குறைவு. Axis Long Term Equity Fund மற்றும் Reliance Tax Saver Fund (ELSS) ஆகிய இரண்டும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; மின்னோட்டத்தின் அடிப்படையில் இருவருக்கும் இடையே வேறுபாடு உள்ளதுஇல்லை, AUM, செயல்திறன் மற்றும் பிற காரணிகள். எனவே, பல்வேறு அளவுருக்கள் தொடர்பாக இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிட்டு பகுப்பாய்வு செய்வோம்.
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது ஒரு திறந்தநிலை ELSS திட்டமாகும், இது டிசம்பர் 2009 இல் தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 200 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. உருவாக்குவதே அதன் நோக்கம்மூலதனம் கணிசமான விகிதத்தில் ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளைக் கொண்ட பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நீண்ட கால வளர்ச்சி. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் சில முக்கிய அங்கங்களான HDFC லிமிடெட், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திரா ஆகியவை அடங்கும்.வங்கி லிமிடெட், மற்றும் மாருதி சுசுகி இந்தியா லிமிடெட். ஆக்சிஸ் லாங் டேர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் பெரிய கேப் பங்குகளின் விகிதம் 50-100% வரை இருக்கும், அதே சமயம் மிட்கேப் பங்கின் விகிதம் 50%க்கு மேல் இருக்காது. ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது திரு. ஜினேஷ் கோபானியால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. இந்தத் திட்டம் 3-5 வருட முதலீட்டு எல்லைக்கு ஏற்றது.
நிப்பான் இந்தியா/ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS)
நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (முன்னர் ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் என்று அறியப்பட்டது) நிப்பான் இந்தியாவால் நிர்வகிக்கப்படுகிறதுபரஸ்பர நிதி மற்றும் ஒரு திறந்தநிலை வரி சேமிப்பு திட்டமாகும். இந்தத் திட்டத்தின் குறிக்கோள், நீண்டகாலத்தில் மூலதன மதிப்பீட்டை உருவாக்குவதாகும். இந்த நோக்கமானது அதன் கார்பஸின் கணிசமான விகிதத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் நிறைவேற்றப்படுகிறது. நிப்பான் இந்தியா/ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் பெரிய தொப்பி மற்றும் இடையே சமநிலையை பராமரிக்க முயற்சிக்கிறதுநடுத்தர தொப்பி அதன் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள நிறுவனங்கள் மற்றும் நடுத்தர காலத்தில் அதிக வளர்ச்சி திறன் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் முதல் 10 பங்குகளை உருவாக்கும் சில நிறுவனப் பங்குகளில் ஸ்டேட் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா, டிவிஎஸ் மோட்டார் கம்பெனி லிமிடெட், டாடா மோட்டார்ஸ் லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் ஏபிபி இந்தியா லிமிடெட். ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் செயல்பாட்டை மேற்பார்வையிடும் நிதி மேலாளர் திரு. அஸ்வனி குமார் ஆவார்.
முக்கியமான தகவல்
அக்டோபர் 2019 முதல்,ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என மறுபெயரிடப்பட்டுள்ளது. ரிலையன்ஸ் நிப்பான் அசெட் மேனேஜ்மென்ட்டில் (ஆர்என்ஏஎம்) பெரும்பான்மையான (75%) பங்குகளை நிப்பான் லைஃப் வாங்கியுள்ளது. அமைப்பு மற்றும் நிர்வாகத்தில் எந்த மாற்றமும் இல்லாமல் நிறுவனம் தனது செயல்பாடுகளை தொடர்ந்து இயக்கும்.
ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்
Axis Long Term Equity Fund மற்றும் Reliance/Nippon India Tax Saver Fund ELSS ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; பல்வேறு பண்புகளை பொறுத்து அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடு உள்ளது. இந்த அளவுருக்களில் சில AUM, தற்போதைய NAV, செயல்திறன் மற்றும் பலவற்றை உள்ளடக்கியது. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைப் பிரிவு
அடிப்படைகள் பிரிவு தற்போதைய NAV போன்ற பல்வேறு அளவுருக்களை ஒப்பிடுகிறது,ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு, திட்ட வகை மற்றும் பல. திட்ட வகையுடன் தொடங்குவதற்கு, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது ஈக்விட்டி ELSS. அடுத்த வகை Fincash மதிப்பீடு. Fincash மதிப்பீடுகளின் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே மதிப்பீட்டைக் கொண்டுள்ளன, அதாவது 3-ஸ்டார். தற்போதைய NAV இன் ஒப்பீடு, ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS) பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது. பிப்ரவரி 27, 2018 நிலவரப்படி, Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) இன் NAV தோராயமாக INR 63 ஆகவும், Axis Long Term Equity Fund தோராயமாக INR 41 ஆகவும் உள்ளது. அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹123.906 ↑ 2.19 (1.80 %) ₹15,673 on 31 Oct 24 21 Sep 05 ☆☆☆ Equity ELSS 16 Moderately High 1.72 2.1 0.68 3.03 Not Available NIL Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹92.5427 ↑ 1.25 (1.37 %) ₹36,533 on 31 Oct 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 1.65 -1.16 0.28 Not Available NIL
செயல்திறன் பிரிவு
செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது (சிஏஜிஆர்) வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் இரண்டு திட்டங்களின் வருமானம். இந்த இடைவெளிகளில் 3 மாத வருமானம், 1 ஆண்டு வருமானம், 5 ஆண்டு வருமானம் மற்றும் பல அடங்கும். இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்படும் வருமானங்களுக்கு இடையே அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்றாலும் செயல்திறன் பிரிவு வெளிப்படுத்துகிறது. இருப்பினும், நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் வருமானத்துடன் ஒப்பிடும்போது, ஏறக்குறைய பல நிகழ்வுகளில் ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் அதிகமாக உள்ளது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details -2.3% -4% 5.9% 31% 17.2% 18.1% 14% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% -2.7% 7.2% 24.8% 7.5% 14% 16.1%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களின் முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. சில சந்தர்ப்பங்களில் நிப்பான் இந்தியா/ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (இஎல்எஸ்எஸ்) செயல்திறன் சிறப்பாகவும், நேர்மாறாகவும் இருப்பதை இந்தப் பிரிவு காட்டுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details 28.6% 6.9% 37.6% -0.4% 1.5% Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8%
பிற விவரங்கள் பிரிவு
இரண்டு திட்டங்களுடனும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசி பகுதி. இந்த பிரிவில் ஒப்பிடப்படும் பல்வேறு கூறுகள் குறைந்தபட்சம் அடங்கும்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, AUM மற்றும் வெளியேறும் சுமை. குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீட்டைப் பொறுத்தமட்டில், INR 500 என இருக்கும் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே தொகைதான். இரண்டு திட்டங்களின் AUM-ஐ ஒப்பிட்டுப் பார்த்தால், இரண்டுக்கும் இடையே வேறுபாடு இருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் (ELSS) AUM தோராயமாக 10,811 கோடி ரூபாயாகவும், Axis Long Term Equity Fund INR 16,517 கோடியாகவும் உள்ளது. மேலும், இரண்டு திட்டங்களும் ELSS ஆக இருப்பதால் எந்த வெளியேறும் சுமையையும் சுமக்கவில்லை. மற்ற விவரங்கள் பகுதி பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rupesh Patel - 3.34 Yr. Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.25 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,399 31 Oct 21 ₹14,264 31 Oct 22 ₹14,773 31 Oct 23 ₹16,609 31 Oct 24 ₹23,153 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004
விரிவான சொத்துக்கள் மற்றும் ஹோல்டிங்ஸ் ஒப்பீடு
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.48% Equity 99.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.7% Consumer Cyclical 13.29% Industrials 10.81% Consumer Defensive 8.03% Utility 6.62% Technology 6.12% Energy 4.52% Health Care 4.31% Basic Materials 4.27% Communication Services 4.16% Real Estate 0.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK8% ₹1,266 Cr 9,800,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹1,024 Cr 5,900,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 20 | INFY5% ₹720 Cr 4,100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 19 | 5325554% ₹612 Cr 15,000,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | LT3% ₹499 Cr 1,377,783 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | SBIN3% ₹492 Cr 6,000,000
↓ -300,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | MOTHERSON3% ₹470 Cr 26,000,000
↓ -1,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | 5322153% ₹464 Cr 4,000,000
↓ -850,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 20 | RELIANCE3% ₹426 Cr 3,200,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5328103% ₹415 Cr 9,111,111
↑ 1,111,111 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393
எனவே, இரண்டு திட்டங்களும் வெவ்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன என்பதை மேலே உள்ள சுட்டிகள் காட்டுகின்றன. இதன் விளைவாக, எந்தவொரு திட்டத்தையும் தேர்ந்தெடுக்கும்போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். ஒரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், அந்த திட்டத்தின் முறைகளை அவர்கள் முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, அவர்கள் ஆலோசனை செய்யலாம்நிதி ஆலோசகர் தேவைப்பட்டால். இது அவர்களின் குறிக்கோள்கள் பாதுகாப்பாக இருப்பதையும் உங்கள் நோக்கங்கள் சரியான நேரத்தில் நிறைவேற்றப்படுவதையும் உறுதிசெய்ய உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
SBI Magnum Tax Gain Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Nippon India Small Cap Fund Vs Nippon India Focused Equity Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved