NRIகளுக்கான இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு விருப்பங்கள் - Fincash

Table of Contents

இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான NRE, NRO, FCNR கணக்குகள்
அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில் உள்ள NRIகளுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விருப்பங்கள்
பிற நாடுகளில் உள்ள என்ஆர்ஐகளுக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்
NRO, NRE & FCNR கணக்குகளுக்கு இடையிலான ஒப்பீடு
என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை
என்ஆர்ஐ முதலீட்டாளர்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரி

NRIகளுக்கான இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டு விருப்பங்கள்

Updated on November 5, 2024 , 1510 views

பரஸ்பர நிதி இந்தியாவில் கடந்த சில வருடங்களாக பெரும் புகழ் பெற்று வருகிறது. நீண்ட காலத்திற்கு உங்கள் பணத்தை வளர்க்க இது ஒரு சிறந்த வழியாகும். திட்டமிட்டுள்ள இந்தியர் அல்லாத குடியுரிமையாளர்கள் (NRIகள்).மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் இந்தியாவில், இந்தியாவில் முதலீட்டு விருப்பங்கள் பற்றிய விவரங்களை அறிய நீங்கள் சரியான இடத்தில் இருக்கிறீர்கள். அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில் உள்ள என்ஆர்ஐக்கள், இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கும் சில ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் இந்தியாவில் உள்ளன. அமெரிக்கா மற்றும் கனடா அல்லாத NRIகள் முழுவதும் முதலீடு செய்யலாம்சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் இந்தியாவில். இந்தியாவில் உங்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளைத் தொடங்குவதற்கான KYC நடைமுறை, NRI களுக்கான வரி விதிப்பு ஆகியவற்றைப் புரிந்துகொள்வோம்சிறந்த செயல்திறன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022 - 2023 முதலீடு செய்வதற்கான திட்டங்கள்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

இந்தியாவில் முதலீடு செய்வதற்கான NRE, NRO, FCNR கணக்குகள்

இந்தியாவில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய ஒருவர் பின்வரும் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை இந்தியருடன் தொடங்க வேண்டும்.வங்கி:

NRE கணக்கு

இது குடியுரிமை பெறாத வெளி (NRE) கணக்கு, இது சேமிப்பு, நடப்பு, நிலையான அல்லதுதொடர் வைப்பு. இந்தக் கணக்கில் வெளிநாட்டு நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய வேண்டும். இந்திய நாணயத்தை டெபாசிட் செய்ய, நீங்கள் என்ஆர்ஓ கணக்கைத் திறக்க வேண்டும். NRE கணக்கில் பரிவர்த்தனை தொகைக்கு மேல் வரம்பு இல்லை.

NRO கணக்கு

NRO அல்லது குடியுரிமை பெறாத சாதாரண கணக்கு என்பது சேமிப்பு அல்லது நடப்புக் கணக்கு வடிவத்தில் உள்ளது.வருமானம் இந்தியாவில் சம்பாதித்தது. NRO கணக்கில், வெளிநாட்டு நாணயம் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட பிறகு இந்திய ரூபாயாக மாற்றப்படும். ஒரு என்ஆர்ஓ கணக்கை மற்றொரு என்ஆர்ஐ மற்றும் வசிக்கும் இந்தியர்களுடன் (நெருங்கிய உறவினர்கள்) கூட்டாக வைத்திருக்க முடியும்.

FCNR கணக்கு

இது வெளிநாட்டு நாணயம் திருப்பி அனுப்ப முடியாத கணக்கு வைப்புகளைக் குறிக்கிறது. இந்த கணக்கில், என்ஆர்ஐக்கள் தங்கள் பணத்தை அனுப்பலாம்வருவாய் கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்று. மற்ற FCNR அல்லது NRE கணக்குகளில் இருந்து நிதியை மாற்றலாம். FCNR இல், அசல் மற்றும் வட்டிக்கு எந்த வரியும் சேராது.

இந்தக் கணக்குகளில் ஏதேனும் ஒன்றை நீங்கள் திறந்தவுடன், KYC விதிமுறைகளின் கீழ் உங்கள் KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) வெற்றிகரமாக முடிக்க வேண்டும்.செபி (செக்யூரிட்டீஸ் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா). SEBI-யில் பதிவுசெய்யப்பட்ட இடைநிலைகள் எவருடனும் ஒருவர் தங்கள் KYC ஐ முடிக்க முடியும்.

அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில் உள்ள NRIகளுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் விருப்பங்கள்

அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில் உள்ள NRIகள் சிலவற்றில் மட்டுமே முதலீடு செய்ய முடியும்மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வீடுகள் இந்தியாவில். இந்தியாவில் உள்ள பல AMCகள் இன்னும் அமெரிக்கா அல்லது கனடாவில் உள்ள என்ஆர்ஐகளிடமிருந்து முதலீடுகளை அனுமதிக்கவில்லை. வெளிநாட்டுக் கணக்கு வரி இணக்கச் சட்டத்தின் (FATCA) கீழ் உள்ள சிக்கலான இணக்கத் தேவைகள் இதற்குக் காரணம். FATCA இன் கீழ், பரஸ்பர நிதி நிறுவனங்கள் போன்ற அனைத்து நிதி நிறுவனங்களும்,காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், வங்கிகள் தங்கள் வாடிக்கையாளர் தகவலை இந்திய அரசாங்கத்திற்கு வழங்க வேண்டும், அது மேலும் அமெரிக்க/கனடிய அரசாங்கத்துடன் பகிரப்படும்.

FATCA நடைமுறைக்கு வந்த காலத்திலிருந்து, பல AMCகள் அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவில் உள்ள NRI களின் முதலீடுகளை ஏற்றுக்கொள்வதை நிறுத்திவிட்டன, ஏனெனில் இது AMC களின் தரப்பில் நிறைய ஆவணங்கள் மற்றும் இணக்கம் சம்பந்தப்பட்டது.

இவை US/கனடா அடிப்படையிலான NRIகளிடமிருந்து முதலீடுகளை ஏற்கும் பின்வரும் AMCகளின் பட்டியல்:

இந்த AMC ஒவ்வொன்றும் US அல்லது கனடா சார்ந்த NRIகளிடமிருந்து முதலீடுகளை ஏற்க வெவ்வேறு நிபந்தனைகளைக் கொண்டுள்ளன. இவற்றில் சில ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் காகித விண்ணப்பப் படிவங்களில் மட்டுமே முதலீடுகளை ஏற்றுக்கொள்கின்றன, அதேசமயம் சில NSE NMFII அல்லது BSE STARMF தளம் போன்றவற்றின் மூலம் ஆன்லைன் விண்ணப்பத்தை ஏற்கலாம்.

அமெரிக்கா மற்றும் கனடாவிலிருந்து என்ஆர்ஐ முதலீடுகளை ஏற்கும் மேலே குறிப்பிட்டுள்ள ஃபண்ட் ஹவுஸிலிருந்து சிறப்பாகச் செயல்படும் சில திட்டங்கள் பின்வருமாறு:

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
L&T Infrastructure Fund Growth	0.4	16.3	51.5	26.4	26.4	50.7	Sectoral
L&T Emerging Businesses Fund Growth	4.9	17.5	40.3	25.5	30.9	46.1	Small Cap
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	-4.5	6.4	40.6	24.1	22.5	40.1	Sectoral
Sundaram Mid Cap Fund Growth	4.1	19.3	48.3	23.8	24.6	40.4	Mid Cap
L&T Midcap Fund Growth	6.3	20.6	51.7	23.1	24.8	40	Mid Cap
L&T India Value Fund Growth	3.4	15.8	45.1	22.7	25.1	39.4	Value
L&T Business Cycles Fund Growth	6.1	18.4	52.3	22.6	22.9	31.3	Sectoral
Sundaram Infrastructure Advantage Fund Growth	-0.5	11.3	45.1	21.8	24.4	41.7	Sectoral
UTI Infrastructure Fund Growth	-3.8	9.4	40.3	20.9	21.8	38.2	Sectoral
Sundaram Small Cap Fund Growth	5.7	15.9	35	20.8	27.8	45.3	Small Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24

பிற நாடுகளில் உள்ள என்ஆர்ஐகளுக்கான சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள்

மற்ற நாடுகளில் வசிக்காதவர்கள், அதாவது அமெரிக்கா அல்லது கனடாவைத் தவிர, திமுதலீடு செயல்முறை மிகவும் எளிமைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. நீங்கள் இந்தியாவில் உள்ள மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யலாம். உங்கள் முதலீடுகளை எளிதாக்க, நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் சில சிறந்த செயல்திறன்மிக்க மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களை நாங்கள் பட்டியலிட்டுள்ளோம்.

Fund	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	1.3	2.3	6.2	39.5	10.7	5.6	Credit Risk
SBI PSU Fund Growth	-4.1	7.4	64.3	35	24.9	54	Sectoral
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	7.9	30.9	66.5	33.4	32.5	41.7	Mid Cap
Invesco India PSU Equity Fund Growth	-5.2	11.3	63.9	32.4	27.9	54.5	Sectoral
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	0.5	11.9	53	32.4	30.8	44.6	Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth	0	11.6	47.7	32.1	25.2	55.4	Sectoral
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	0.5	15.7	60.7	31.9	29.4	49	Sectoral
LIC MF Infrastructure Fund Growth	1.6	25.6	66.2	31	28.3	44.4	Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth	-3.2	10.8	51.6	30.4	30.2	58	Sectoral
Nippon India Small Cap Fund Growth	2.3	18.4	43.9	29.3	36.1	48.9	Small Cap
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24

NRO, NRE & FCNR கணக்குகளுக்கு இடையிலான ஒப்பீடு

அளவுருக்கள்	NRE கணக்குடி	NRO கணக்கு	FCNR கணக்கு
நோக்கம்	NRE என்பது ஒரு NRIயின் வெளிநாட்டு வருமானத்தை இந்தியாவிற்கு மாற்றுவதற்கான கணக்கு	NRE என்பது ஒரு NRIயின் வெளிநாட்டு வருமானத்தை இந்தியாவிற்கு மாற்றுவதற்கான கணக்கு	NRIகள் தங்கள் வருமானத்தை கனடிய $, US$, Euro, AU$, Yen மற்றும் Pound போன்ற ஆறு நாணயங்களில் ஒன்றில் செலுத்தலாம்.
நடப்புக் கணக்கு &சேமிப்பு கணக்கு	ஆம்	ஆம்	இல்லை, இவைFD கணக்குகள்
என்ஆர்ஐயுடன் கூட்டு கணக்கு	ஆம்	ஆம்	ஆம்
இந்திய குடியுரிமையுடன் கூட்டு கணக்கு	ஆம், நெருங்கிய உறவினர்களுடன் மட்டுமே	ஆம்	ஆம், நெருங்கிய உறவினர்களுடன் மட்டுமே
இந்தியாவில் உருவாகும் வருமானத்தை வைத்திருக்க முடியுமா?	இல்லை	ஆம்	இல்லை
இந்தியாவில் உள்ள எந்த வங்கிக்கும் நிதியை மாற்றலாம்?	ஆம்	ஆம்	இல்லை
திருப்பி அனுப்புதல்	ஆம்	இல்லை. வைப்புத்தொகையிலிருந்து கிடைக்கும் வட்டி வருமானம் மட்டுமே திருப்பி அனுப்பப்படும்	ஆம்
இந்தியாவில் நிரந்தரமாக குடியேறியதும்	கணக்கு குடியிருப்பாளர் கணக்காக மாற்றப்படும்	கணக்கு குடியிருப்பாளர் கணக்காக மாற்றப்படும்	கணக்கு குடியிருப்பாளர் கணக்காக மாற்றப்படும்

என்ஆர்ஐக்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான KYC நடைமுறை

உங்கள் KYC நடைமுறையை வெற்றிகரமாக முடிக்க, NRIகள் சில முக்கியமான படிகளை நிறைவு செய்து ஆவணங்களை வழங்க வேண்டும்:

அ. KYC படிவம்

ஒரு NRI சமர்ப்பிக்க வேண்டும்KYC படிவம் செபி பதிவு செய்யப்பட்ட இடைநிலைக்கு தேவையான அனைத்து விவரங்களும் நிரப்பப்பட்டுள்ளன. ஆவணங்களை கூரியர்/தபால் மூலம் இடைநிலைக்கு அனுப்பலாம்.

பி. ஆவணங்கள்

சமர்ப்பிக்க வேண்டிய தேவையான ஆவணங்கள் பின்வருமாறு:

வெளிநாட்டு முகவரி ஆதாரம்
இந்திய குடியுரிமை முகவரி ஆதாரம்
சமீபத்திய புகைப்படம்
பாஸ்போர்ட் நகல்

வணிகக் கடற்படையில் உள்ள NRI களாக இருந்தால், கடற்படையின் அறிவிப்பு அல்லது தொடர்ச்சியான வெளியேற்றச் சான்றிதழின் சான்றளிக்கப்பட்ட நகல் சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.

எதிராக சான்றிதழ்

NRI கள் அல்லது PIO கள் (இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்தவர்) மேற்கண்ட ஆவணங்களை இந்தியாவில் பதிவுசெய்யப்பட்ட திட்டமிடப்பட்ட வணிக வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளின் அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகாரிகள், நீதிபதி, நீதிமன்ற மாஜிஸ்திரேட், பொது நோட்டரிகள் அல்லது நாட்டிலுள்ள இந்திய தூதரகம்/தூதரக ஜெனரல் மூலம் சான்றளிக்கலாம். அமைந்துள்ளன.

ஈ. தனிப்பட்ட சரிபார்ப்பில் (IPV)

SEBI விதிகளின்படி, KYC செயல்முறைக்கு IPV கட்டாயமாகும். இடைநிலை NRIகள்/PIO களின் IPV ஐ நடத்த வேண்டும்.

சமர்ப்பிக்கும் போது மேலே உள்ள அனைத்து ஆவணங்கள் / சான்றுகள் ஆங்கில மொழியில் இருக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளவும்.

என்ஆர்ஐ முதலீட்டாளர்களுக்கான மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வரி

மூலதனம் 2017-18 நிதியாண்டிற்கான (மதிப்பீட்டு ஆண்டு 2018-19) NRI மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கான ஆதாய வரி விகிதங்கள் கீழே உள்ளன:

ஆதாயங்கள்	ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட நிதிகள்	கடன் இணைக்கப்பட்ட நிதிகள்
குறுகிய கால வரிமூலதன ஆதாயம்	15%	என்ஆர்ஐயின் வரி அடுக்குகளின்படி
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயத்தின் மீதான வரி (குறியீட்டுடன்)	NIL	20%
நீண்ட கால மூலதன ஆதாயத்தின் மீதான வரி (குறியீடு இல்லாமல்)	NIL	10%
STCG & TDS விகிதம்	15%	30%
LTCG & TDS விகிதம்	இல்லை	30% பட்டியலிடப்பட்ட நிதிகளில்- 20% (குறியீட்டுடன்), பட்டியலிடப்படாத நிதிகள்- 10% (குறியீடு இல்லாமல்)

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.