Table of Contents
- கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- சிறந்த லம்ப்சம் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் FY 22 - 23
- கடன் நிதிகளில் தேட வேண்டிய ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
- ஆன்லைனில் கடன் மொத்த தொகையில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
- 1. உயர்தர பாதுகாப்பு எது என்பதை கடன் நிதி மேலாளர்கள் எவ்வாறு அடையாளம் காண்பார்கள்?
- 2. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஏன் குறைந்த ஆபத்து?
- 3. நிதி மேலாளர்கள் குறைந்த தரமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறார்களா?
- 4. ஏதேனும் குறுகிய கால கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உள்ளதா?
- 5. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் நீண்ட கால முதலீடு செய்யலாமா?
Top 6 Funds
மொத்த முதலீடுகளுக்கான 6 சிறந்த கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2022
இந்தியாவில் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் பல ஆண்டுகளாக வளர்ந்து வருகின்றன. இதன் விளைவாக, பரஸ்பர கடன் நிதிகள் சிறப்பாக செயல்படுகின்றனசந்தை மாறிக்கொண்டே இருங்கள். மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தை தீர்மானிக்க பல்வேறு மதிப்பீட்டு அமைப்புகள் உள்ளன, அதாவது CRISIL, Morning Star, ICRA. இந்த அமைப்புகள் மியூச்சுவல் ஃபண்டை வருமானத்தின் அடிப்படையில் மதிப்பிடுகின்றன,நிலையான விலகல், பத்திரங்களின் கடன் தரம், ரிசர்வ் வங்கியின் விகித இயக்க வழிகாட்டுதல் போன்றவை.
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ஏன் மொத்த தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும்?
- நடைமுறையில் உள்ள நிலையான வைப்புத்தொகையை விட சிறந்த வருவாய் (FD) &தொடர் வைப்பு (RD) வங்கிகள் முழுவதும் விகிதங்கள்
- வருமானம் கடன் சந்தைகளுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ளது
- உடனடி (T+1)மீட்பு நிகழ்நிலை
- மூன்று ஆண்டுகளில் வருமானத்தின் மீதான குறியீட்டு (கடன் வரிவிதிப்பு நன்மைகள்) நன்மைகள்
Talk to our investment specialist
சிறந்த லம்ப்சம் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் FY 22 - 23
முதல் தரவரிசை நிதிகள் கீழே உள்ளனகடன் பிரிவுகள் முதன்மையாக AUM > 500 கோடி மற்றும் அல்ட்ரா-ஷார்ட், கார்ப்பரேட் பாண்ட், கிரெடிட் ரிஸ்க், குறைந்த கால துணை வகைகளில் உள்ளன && 3 வருடங்களுக்கும் குறைவான முதிர்வு மற்றும் அதிக மகசூலை வழங்குகின்றன.
முதல் 6 மொத்த கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.2999
↑ 0.01 ₹995 500 1.9 4.2 8.3 6.7 7.9 8.93% 2Y 2M 1D 2Y 7M 13D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.302
↑ 0.04 ₹6,325 10,000 1.6 4.4 8.6 6.9 7.2 8.52% 1Y 10M 2D 2Y 4M 10D HDFC Low Duration Fund Growth ₹55.4259
↑ 0.00 ₹18,497 5,000 1.7 3.5 7.4 6.1 7 7.75% 10M 29D 2Y 7D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,879.04
↑ 0.41 ₹7,603 100 1.7 3.4 7.2 6.1 6.7 7.72% 5M 7D 6M 9D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,212.26
↑ 0.28 ₹12,509 5,000 1.8 3.6 7.4 5.9 6.7 7.71% 11M 12D 1Y 7M 24D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,595.26
↑ 0.56 ₹9,369 500 1.8 3.6 7.4 6.1 6.7 7.7% 10M 29D 1Y 2M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Nippon India Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (24 Dec 24) ₹33.2999 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹995 on 30 Nov 24 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.93% Effective Maturity 2 Years 7 Months 13 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,391 30 Nov 21 ₹10,702 30 Nov 22 ₹11,113 30 Nov 23 ₹11,966 30 Nov 24 ₹12,960 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 8.3% 3 Year 6.7% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 4.84 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.69% Debt 93.04% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 80.18% Government 12.86% Cash Equivalent 6.69% Credit Quality
Rating Value A 20.26% AA 48.62% AAA 31.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹45 Cr 4,500 Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 DLF Cyber City Developers Ltd. 8.4%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 485,063 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (24 Dec 24) ₹30.302 ↑ 0.04 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹6,325 on 15 Dec 24 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 1.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.52% Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 1 Year 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,965 30 Nov 21 ₹11,696 30 Nov 22 ₹12,240 30 Nov 23 ₹13,095 30 Nov 24 ₹14,242 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.6% 3 Year 6.9% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.07 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.72% Equity 1.35% Debt 81.61% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.84% Government 10.69% Cash Equivalent 10.49% Securitized 5.33% Credit Quality
Rating Value A 13.06% AA 56.66% AAA 30.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹317 Cr 31,170,730 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹284 Cr 7,481,172
↓ -87,373 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹248 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹176 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹152 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹152 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Yes Bank Limited
Debentures | -2% ₹105 Cr 1,050 JM Financial Home Loans Limited
Debentures | -2% ₹101 Cr 10,000 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (24 Dec 24) ₹55.4259 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹18,497 on 30 Nov 24 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.75% Effective Maturity 2 Years 7 Days Modified Duration 10 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,798 30 Nov 21 ₹11,230 30 Nov 22 ₹11,657 30 Nov 23 ₹12,468 30 Nov 24 ₹13,394 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% 2014 8.4% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.1 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 2.16 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.45 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.31% Debt 89.41% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.11% Government 23.3% Cash Equivalent 7.89% Credit Quality
Rating Value AA 12.69% AAA 87.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,291 Cr 125,000,000 7.98% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹510 Cr 50,000,000 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹504 Cr 50,000,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹500 Cr 50,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹451 Cr 45,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹376 Cr 37,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹275 Cr 2,750 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 4. Nippon India Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 6.1% since its launch. Ranked 62 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.6% and 2021 was 7.8% . Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (24 Dec 24) ₹3,879.04 ↑ 0.41 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹7,603 on 30 Nov 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 6 Months 9 Days Modified Duration 5 Months 7 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,511 30 Nov 21 ₹11,330 30 Nov 22 ₹11,831 30 Nov 23 ₹12,621 30 Nov 24 ₹13,528 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 7.2% 3 Year 6.1% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% 2014 8.4% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.18 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 68.32% Debt 31.48% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.11% Corporate 45.09% Government 3.61% Credit Quality
Rating Value AA 14.28% AAA 85.72% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -4% ₹349 Cr 35,000,000 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -4% ₹286 Cr 29,000,000 PNb Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹225 Cr 22,500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹199 Cr 2,000
↑ 1,000 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹189 Cr 19,500 Rec Limited
Debentures | -2% ₹182 Cr 1,850 HDFC Credila Financial Services Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 Piramal Capital & Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹100 Cr 10,000 5. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (24 Dec 24) ₹3,212.26 ↑ 0.28 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹12,509 on 30 Nov 24 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 1.05 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.71% Effective Maturity 1 Year 7 Months 24 Days Modified Duration 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,807 30 Nov 21 ₹11,189 30 Nov 22 ₹11,594 30 Nov 23 ₹12,358 30 Nov 24 ₹13,262 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% 2014 9.5% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 9.84 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.08 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 25.75% Debt 74.02% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.41% Government 13.56% Cash Equivalent 13.06% Securitized 1.73% Credit Quality
Rating Value AA 15.02% AAA 84.98% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹680 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -4% ₹424 Cr 42,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹305 Cr 30,500 182 D Tbill Mat - 14/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹295 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹205 Cr 20,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹205 Cr 20,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -2% ₹197 Cr 199 6. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 4.1% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (24 Dec 24) ₹3,595.26 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,369 on 30 Nov 24 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.7% Effective Maturity 1 Year 2 Months 9 Days Modified Duration 10 Months 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,746 30 Nov 21 ₹11,191 30 Nov 22 ₹11,628 30 Nov 23 ₹12,402 30 Nov 24 ₹13,318 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 4.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.53 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 38.41% Debt 61.41% Other 0.18% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.6% Cash Equivalent 24.39% Government 14.83% Credit Quality
Rating Value AA 11.69% AAA 88.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹245 Cr 24,500 Bharti Telecom Limited 8.65%
Debentures | -2% ₹176 Cr 17,500 Indinfravit Trust
Debentures | -2% ₹174 Cr 18,000
↑ 18,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹172 Cr 1,750 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹163 Cr 10,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Hinduja Leyland Finance Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -2% ₹150 Cr 15,000,000
கடன் நிதிகளில் தேட வேண்டிய ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
1. மகசூல்
விளைச்சல் என்பது வட்டியின் அளவுகோலாகும்வருமானம் மூலம் உருவாக்கப்பட்டதுபத்திரங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில்.
உதாரணமாக, ஒரு பிணைப்பு ஒரு உள்ளது என்று வைத்துக் கொள்வோம்முக மதிப்பு 8 சதவீதத்துடன் 100 ரூபாய்கூப்பன் விகிதம். இதன் பொருள் திமுதலீட்டாளர் அவர் முதலீடு செய்யும் ஒவ்வொரு பத்திரத்தின் மீதும் INR 8 p.a. சம்பாதிப்பார். பத்திரங்கள் திறந்த சந்தையில் வர்த்தகம் செய்யப்படுவதால், ஒவ்வொன்றின் விலையும் ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருக்கும்.வேலை நாள். வட்டி விகிதங்கள் உயர்வு மற்றும் வீழ்ச்சி மற்றும் பத்திரங்களுக்கான தேவை மேலும் கீழும் நகர்கிறது. மேலும் இது பத்திரத்தின் விலையை பாதிக்கிறது. வட்டி விகிதங்கள் 10 சதவிகிதம் உயரும் என்று வைத்துக் கொள்வோம். அப்போதும் முதலீட்டாளர் தொடர்ந்து INR 8 சம்பாதிப்பார். எனவே விளைச்சலை 10 சதவீதமாக அதிகரிக்க, அதாவது தற்போதைய சந்தை வட்டி விகிதத்தில், பத்திரத்தின் விலை INR 80 ஆகக் குறைய வேண்டும்.
மற்றொரு சந்தர்ப்பத்தில், வட்டி விகிதங்கள் 6 சதவீதமாகக் குறையும் என்று வைத்துக் கொள்வோம். மீண்டும், முதலீட்டாளர் தொடர்ந்து INR 8 சம்பாதிப்பார். இந்த முறை பத்திரத்தின் விலை INR 133 ஆக உயர வேண்டும்.
இந்த அனுமானங்களைப் பார்த்தால், அதில் இரண்டு அம்சங்கள் உள்ளன- ஒன்று விளைச்சல் நிலையானது அல்ல, ஆனால் வட்டி விகிதத்தில் ஏற்படும் மாற்றங்களுக்கு ஏற்ற இறக்கமாக உள்ளது. இரண்டாவது பத்திரத்தின் விலையானது வட்டி விகிதங்களுக்கு நேர்மாறாக நகர்கிறது. இது வாங்குபவர்களை ஈர்க்கும் ஒரு நிலையை பராமரிக்க நகர்கிறது.
2. முதிர்ச்சிக்கு மகசூல்
முதிர்ச்சிக்கான மகசூல் (ytm) ஒரு கடன் பரஸ்பர நிதி நிதியின் இயங்கும் வருவாயைக் குறிக்கிறது. கடன் நிதிகளை ஒப்பிடும் போதுஅடிப்படை YTM இன், கூடுதல் மகசூல் எவ்வாறு உருவாகிறது என்பதையும் ஒருவர் பார்க்க வேண்டும். இது குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ தரத்தின் விலையில் உள்ளதா?முதலீடு மிகவும் நல்ல தரமான கருவிகளில் அதன் சொந்த சிக்கல்கள் உள்ளன. நீங்கள் ஒரு முதலீட்டை முடிக்க விரும்பவில்லைகடன் நிதி இது போன்ற பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்கள் இருக்கலாம்இயல்புநிலை பின்னர். எனவே, எப்போதும் போர்ட்ஃபோலியோ விளைச்சலைப் பார்த்து, அதை கிரெடிட் தரத்துடன் சமநிலைப்படுத்துங்கள்.
3. மாற்றியமைக்கப்பட்ட காலம்
மாற்றியமைக்கப்பட்ட கால அளவு, வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றத்திற்கான பத்திரத்தின் உணர்திறன் நியாயமான குறிப்பை வழங்குகிறது. அதிக கால அளவு, வட்டி விகிதங்களில் ஏற்படும் மாற்றத்துடன் பத்திரம் அதிக ஏற்ற இறக்கத்தை வெளிப்படுத்துகிறது
4. போர்ட்ஃபோலியோவின் கடன் தரம்
முதலீடு செய்வதற்காகசிறந்த கடன் நிதிகள், பத்திரங்கள் மற்றும் கடன் பத்திரங்களின் கடன் தரத்தை சரிபார்ப்பது இன்றியமையாத அளவுருவாகும். பணத்தைத் திருப்பிச் செலுத்தும் திறனின் அடிப்படையில் பல்வேறு ஏஜென்சிகளால் கடன் மதிப்பீடுகள் பத்திரங்களுக்கு வழங்கப்படுகின்றன. உடன் ஒரு பிணைப்புAAA மதிப்பீடு சிறந்த கடன் மதிப்பீடாகக் கருதப்படுகிறது மற்றும் பாதுகாப்பான மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீட்டையும் குறிக்கிறது. ஒருவர் உண்மையிலேயே பாதுகாப்பை விரும்பி, சிறந்த கடன் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பதில் முக்கிய அளவுருவாகக் கருதினால், மிக உயர்ந்த தரமான கடன் கருவிகளைக் கொண்ட நிதியில் சேரவும்.(AAA அல்லது AA+) விரும்பிய விருப்பமாக இருக்கலாம்.
ஆன்லைனில் கடன் மொத்த தொகையில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. உயர்தர பாதுகாப்பு எது என்பதை கடன் நிதி மேலாளர்கள் எவ்வாறு அடையாளம் காண்பார்கள்?
A: கடன் நிதி மேலாளர்கள் ஒவ்வொரு பத்திரத்தையும் மதிப்பிடுவதற்கும், கடனாளியின் பத்திரத்தைச் செலுத்தத் தவறியதற்கான வாய்ப்புகளை மதிப்பிடுவதற்கும் அவர்களது நுட்பங்களைக் கொண்டுள்ளனர். வழக்கமாக, அதிக கடன் மதிப்பீடு குறைவாக இருந்தால், கடனளிப்பவர் தவறிவிடுவதற்கான வாய்ப்பாகும்.
2. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஏன் குறைந்த ஆபத்து?
A: கடன் பரஸ்பர நிதிகள் பத்திரங்கள் மற்றும் பத்திரங்களை மற்றவற்றுடன் கையாள்கின்றனபண சந்தை கருவிகள். இந்த கருவிகள் தோல்வியடைவதற்கான வாய்ப்புகள் பொதுவாக குறைவாக இருக்கும், எனவே, உங்கள் முதலீடு பாதுகாப்பாக இருக்கும், இதன் மூலம் கடன் பரஸ்பர நிதிகள் குறைந்த ஆபத்துள்ள முதலீடுகளாக இருக்கும்.
3. நிதி மேலாளர்கள் குறைந்த தரமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்கிறார்களா?
A: ஆம், சில சமயங்களில் நிதி மேலாளர்கள் நல்ல ROIக்கான வாய்ப்புகள் இருந்தால் குறைந்த தரமான பத்திரங்களில் முதலீடு செய்வார்கள். இருப்பினும், இது உங்கள் நிதி மேலாளரால் கணக்கிடப்பட்ட ரிஸ்க்காக இருக்கும் மற்றும் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோ ஏற்கனவே நிலையான, உயர்தர பத்திரங்களைக் கொண்டிருந்தால் மட்டுமே.
4. ஏதேனும் குறுகிய கால கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உள்ளதா?
A: ஆம், நீங்கள் ஒரு தேர்வு செய்தால்திரவ நிதி இதில் 91 நாட்கள் முதிர்வு கொண்ட பணச் சந்தை கருவிகளில் முதலீடுகள் செய்யப்பட்டால், மூன்று மாதங்களில் உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் உணரலாம். கடன் பரஸ்பர நிதிகளைப் பற்றி நன்கு புரிந்து கொள்ள நீங்கள் மேற்கொள்ளக்கூடிய குறுகிய கால முதலீடு இது.
5. கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் நீண்ட கால முதலீடு செய்யலாமா?
A: ஆம், நீங்கள் கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் நீண்ட கால முதலீடு செய்யலாம். உதாரணமாக, நீங்கள் நிப்பான் இந்தியா கிரெடிட் ரிஸ்க் ஃபண்ட் அல்லது ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் ரெகுலர் சேவிங்ஸ் ஃபண்டில் முதலீடு செய்கிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். அப்படியானால், அதிகபட்ச ROI ஐப் பெற, குறைந்தபட்சம் ஒரு வருடம், 5 மாதங்கள் மற்றும் 19 நாட்கள் மற்றும் 2 ஆண்டுகள், ஒரு மாதம் மற்றும் 2 நாட்களுக்கு உங்கள் முதலீட்டை வைத்திருப்பது நல்லது. ஆனால் அதையும் தாண்டி 3 வருடங்கள் முதலீடு செய்யலாம்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved