Table of Contents
ஏன் மற்ற வரி சேமிப்பு முதலீடுகள் மீது ELSS
ELSS ஈக்விட்டி லிங்க்டு சேவிங்ஸ் ஸ்கீம் என்றும் அழைக்கப்படும் ஃபண்டுகள், ஈக்விட்டி-பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும், இது அதன் சொத்துக்களை முக்கியமாக முதலீடு செய்கிறது.பங்குகள் அல்லது பங்குச் சந்தைகள் போன்ற பங்கு-இணைக்கப்பட்ட கருவிகள். ELSSபரஸ்பர நிதி சலுகைசந்தை-இணைக்கப்பட்ட வருமானங்கள், அவை நிலையற்றவை மற்றும் சந்தை நிலவரங்களைச் சார்ந்தது. எனினும்,நிதி ஆலோசகர்கள் பரிந்துரைமுதலீடு நீண்ட காலத்திற்கு ELSS நிதிகளில், இந்த ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யும் போது சிறந்த வருவாயை உருவாக்குகின்றன. சமீபத்திய அறிக்கைகளில், ELSS நிதிகள் 3 ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு செய்யும் போது சுமார் 20%-30% வருமானத்தை ஈட்டியதாகக் காணப்பட்டது, இது மற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உருவாக்கும் வருமானத்தை விட அதிகம்.
ELSS மற்றும் பிற வரி சேமிப்பு முதலீட்டு விருப்பங்களின் ஒப்பீடு
ELSS மற்றும் பிற வரிச் சேமிப்பின் ஒப்பீடு, பதவிக்காலம், வருமானம், தகுதி போன்ற அளவுருக்களை அடிப்படையாகக் கொண்டது.கழித்தல் கீழ்80c, முதலியன
பார்க்கலாம்:
| அளவுரு | PPF | என்.எஸ்.சி | FD | ELSS |
|---|---|---|---|---|
| பதவிக்காலம் | 15 வருடங்கள் | 6 ஆண்டுகள் | 5 ஆண்டுகள் | 3 ஆண்டுகள் |
| திரும்புகிறது | 7.60 % (வருடாந்திரம் கூட்டும்) | 7.60 % (வருடாந்திரம் கூட்டும்) | 7.00 - 8.00 % (வருடாந்திரம் கூட்டும்) | சந்தை இணைக்கப்பட்டுள்ளதால் உறுதியளிக்கப்பட்ட டிவிடெண்ட் / வருமானம் இல்லை |
| குறைந்தபட்சம் முதலீடு | ரூ. 500 | ரூ. 100 | ரூ. 1000 | ரூ. 500 |
| அதிகபட்சம். முதலீடு | ரூ. 1.5 லட்சம் | மேல் வரம்பு இல்லை | மேல் வரம்பு இல்லை | மேல் வரம்பு இல்லை |
| 80c இன் கீழ் விலக்கு பெறத் தகுதியான தொகை | ரூ. 1.5 லட்சம் | ரூ. 1.5 லட்சம் | ரூ. 1.5 லட்சம் | ரூ. 1.5 லட்சம் |
| வட்டி/வருமானத்திற்கான வரி | வரி இல்லாதது | வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் | வட்டிக்கு வரி விதிக்கப்படும் | 1 லட்சம் வரையிலான லாபங்களுக்கு வரி இல்லை. 1 லட்சத்துக்கும் மேலான ஆதாயங்களுக்கு 10% வரி பொருந்தும் |
| பாதுகாப்பு/மதிப்பீடுகள் | பாதுகாப்பானது | பாதுகாப்பானது | பாதுகாப்பானது | ஆபத்து |
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த 5 ELSS நிதிகள்
நிகர சொத்துக்கள்/AUM உள்ள நிதிகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது100 - 200 கோடி.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 JM Tax Gain Fund Growth ₹47.225
↓ -0.26 ₹181 -7.6 5.3 33.9 16.7 21.2 30.9 Baroda Pioneer ELSS 96 Growth ₹68.6676
↑ 0.33 ₹210 -6.1 -3.5 17.6 16.7 11.6 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹161.48
↓ -1.21 ₹1,436 -7.3 -0.8 30.3 16.1 24.4 34.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23
Talk to our investment specialist
The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The main objective of the scheme is to provide the investor long term capital growth as also tax benefit under section 80C of the Income Tax Act, 1961. Baroda Pioneer ELSS 96 is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer ELSS 96 Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Equity Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. . IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,193 31 Oct 21 ₹13,700 31 Oct 22 ₹13,964 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
CAGR/Annualized return of 9.8% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% . JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (21 Nov 24) ₹47.225 ↓ -0.26 (-0.55 %) Net Assets (Cr) ₹181 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.4 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0.63 Alpha Ratio 10.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,702 31 Oct 21 ₹15,817 31 Oct 22 ₹15,662 31 Oct 23 ₹17,953 31 Oct 24 ₹26,849 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -6.6% 3 Month -7.6% 6 Month 5.3% 1 Year 33.9% 3 Year 16.7% 5 Year 21.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% 2014 54.9% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 18 Jul 14 10.3 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.39% Industrials 18.36% Consumer Cyclical 13.99% Technology 13% Basic Materials 12.7% Consumer Defensive 7.86% Health Care 7.16% Communication Services 3.14% Utility 1.8% Real Estate 1.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.24% Equity 99.76% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 55,131
↓ -3,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY5% ₹9 Cr 49,465 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹7 Cr 55,975
↑ 5,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹6 Cr 16,750 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | SBIN3% ₹5 Cr 62,900 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹5 Cr 30,700
↑ 7,500 Newgen Software Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 23 | NEWGEN2% ₹4 Cr 31,750 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5329772% ₹4 Cr 4,050
↑ 1,850 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBILIFE2% ₹4 Cr 23,000
↑ 3,500 Hindalco Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | HINDALCO2% ₹4 Cr 54,000 4. Baroda Pioneer ELSS 96
CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. . Baroda Pioneer ELSS 96
Growth Launch Date 2 Mar 15 NAV (11 Mar 22) ₹68.6676 ↑ 0.33 (0.48 %) Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Jan 22 Category Equity - ELSS AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.55 Sharpe Ratio 2.51 Information Ratio -0.09 Alpha Ratio 5.69 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,931 31 Oct 21 ₹16,353 Returns for Baroda Pioneer ELSS 96
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -3.9% 3 Month -6.1% 6 Month -3.5% 1 Year 17.6% 3 Year 16.7% 5 Year 11.6% 10 Year 15 Year Since launch 8.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Baroda Pioneer ELSS 96
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer ELSS 96 as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. BOI AXA Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 19.3% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% . BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (21 Nov 24) ₹161.48 ↓ -1.21 (-0.74 %) Net Assets (Cr) ₹1,436 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0.53 Alpha Ratio 9.3 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,437 31 Oct 21 ₹18,517 31 Oct 22 ₹18,708 31 Oct 23 ₹21,227 31 Oct 24 ₹30,948 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -4.7% 3 Month -7.3% 6 Month -0.8% 1 Year 30.3% 3 Year 16.1% 5 Year 24.4% 10 Year 15 Year Since launch 19.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% 2014 44% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 2.52 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.27% Industrials 16.29% Basic Materials 15.38% Technology 10.7% Consumer Cyclical 5.46% Utility 4.64% Energy 3.81% Consumer Defensive 3.78% Health Care 3.53% Real Estate 1.52% Communication Services 0.99% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.63% Equity 92.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹76 Cr 440,000
↑ 20,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN4% ₹62 Cr 752,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹56 Cr 1,211,000 Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435273% ₹40 Cr 130,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 22 | 5325553% ₹39 Cr 955,000 Ami Organics Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433492% ₹34 Cr 172,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | GICRE2% ₹31 Cr 850,696 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE2% ₹30 Cr 228,000 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5005502% ₹29 Cr 41,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL2% ₹28 Cr 67,000
மற்ற வரி சேமிப்பு முதலீடுகளை விட ELSS எப்படி சிறந்தது?
பல்வேறு உள்ளனவரி சேமிப்பு முதலீடு இந்தியாவில் உள்ள விருப்பங்களில் ELSS சிறந்த விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். எப்படி? இங்கு குறிப்பிட்ட சில காரணங்கள் உள்ளன.
நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானம்
ELSS நிதிகள் மற்ற வரி சேமிப்பு முதலீடுகளில் பங்குச் சந்தையில் அதிக எண்ணிக்கையிலான சொத்துக்களை ஒதுக்குகின்றன. எனவே, இந்த நிதிகள் சிறப்பாக சம்பாதிக்கின்றனவீக்கம்-அனைவருக்கும் இடையே துடிக்கும் வருமானம். நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்தால், ELSS இன் வருவாய் விகிதம் மற்ற பாரம்பரிய கடன் சார்ந்த முதலீடுகளின் வருமானத்தை எளிதாக முறியடிக்க முடியும். எனவே, ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு இரண்டு உலகங்களிலும் சிறந்ததை வழங்குகின்றன- அதிக வருமானம் மற்றும் வரிச் சலுகைகள்.
குறுகிய லாக்-இன் காலம்
பாரம்பரிய வரி சேமிப்பு முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடும்போது ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் குறுகிய கால லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டுள்ளன. ELSS நிதிகளின் லாக்-இன் காலம் 3 ஆண்டுகள் மற்றும் PPF இன் காலம் 15 ஆண்டுகள் மற்றும்என்.பி.எஸ் வரை உள்ளதுஓய்வு. எனவே, ELSS இல் முதலீடு செய்வதன் மூலம், உங்கள் பணம் நீண்ட காலத்திற்குப் பூட்டப்படாது மற்றும் லாக்-இன் முடிந்தவுடன் முதலீட்டை நிறுத்தலாம்.
மிகவும் நெகிழ்வான முதலீடு
ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் நெகிழ்வுத்தன்மை மற்ற அனைத்து வரி சேமிப்பு முதலீடுகளை விடவும் அதிகம். பாரம்பரிய முதலீடுகளைப் போலன்றி, ஒரே மாதிரியான விருப்பங்களில் முதலீடு செய்ய வேண்டிய அவசியமில்லை. ELSS நிதிகள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வேறு வகையான முதலீடுகளுடன் பல்வகைப்படுத்த உதவுகிறது. மேலும், லாக்-இன் காலம் முடிந்த பிறகும் முதலீட்டாளர்கள் இந்த ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யலாம். எனவே, லாக்-இன் முடிந்ததும், உங்கள் வசதிக்கேற்ப முதலீடு செய்வதை அல்லது ரிடீம் செய்வதை எளிதாகத் தேர்வுசெய்யலாம்.
முடிவுரை
முடிவில், ELSS ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் முதலீட்டாளர்களுக்கான சில குறிப்புகள் இங்கே உள்ளன.
- ELSS இல் முதலீடு செய்ய ஆரம்பியுங்கள்
- உங்கள் வரம்புகளுக்குள் முதலீடு செய்யுங்கள்
- ஈவுத்தொகை மறு முதலீட்டைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டாம்
- மெதுவாகவும் படிப்படியாகவும் மீட்டெடுக்கவும்
- ஏ மூலம் முதலீடு செய்யுங்கள்எஸ்ஐபி
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved