ஃபின்காஷ் »டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு Vs முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி
Table of Contents
டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி ஆகிய இரண்டும் திட்டங்களின் ஒரு பகுதியாகும்.ELSS வகைபரஸ்பர நிதி. ஈஎல்எஸ்எஸ் அல்லது ஈக்விட்டி லிங்க்டு சேவிங்ஸ் ஸ்கீம் என்பது ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும்.முதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் வரிகழித்தல். ELSS திட்டங்கள் பெரும்பாலும் நிதிப் பணத்தின் முக்கியப் பங்குகளை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன. தனிநபர்கள்முதலீடு ELSS இல் INR 1,50 வரை வரி விலக்கு கோரலாம்,000 பிரிவு கீழ்80c இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. வரிச் சேமிப்புக் கருவியாக இருப்பதால், ELSS க்கு மூன்று ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலம் உள்ளது. இருப்பினும், மற்ற வரி சேமிப்பு வழிகளுடன் ஒப்பிடுகையில் இது மிகக் குறுகியதாகும். டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி ஆகிய இரண்டும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும்; அவர்களுக்கு இடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, இந்த அளவுருக்கள் பற்றிய ஆழமான புரிதல் வேண்டும்.
டாடா இந்தியா டேக்ஸ் சேவிங்ஸ் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்குப் பாராட்டுக்களைத் தேடுவதற்கு ஏற்றதுமூலதனம் வரி விலக்கின் பலன்களுடன் நடுத்தர முதல் நீண்ட கால அடிவானத்தில். டாடா இந்தியா டேக்ஸ் சேவிங்ஸ் ஃபண்டின் நன்மைகளில் ஒன்று, டாப்-டவுன் மற்றும் பாட்டம்-அப் அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுவதன் மூலம் அடிப்படையில் நல்ல பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதாகும். டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி, அதன் அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு குறிக்கோள் அதன் 80-100% பணத்தை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் மீதமுள்ளவை நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கிறதுவருமானம் மற்றும்பண சந்தை கருவிகள். டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதியை நிர்வகிக்கும் ஒரே நிதி மேலாளர் திரு. ரூபேஷ் படேல் ஆவார். இந்த திட்டம்டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் S&P BSE சென்செக்ஸ் TRI ஐ அதன் சொத்துகளின் கூடையை உருவாக்க அதன் தளமாக பயன்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி Tata India Tax Savings Fund இன் போர்ட்ஃபோலியோவின் முதல் 10 அங்கங்களில் சில, HDFCவங்கி லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திரா வங்கி, ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் டாடா மோட்டார்ஸ் லிமிடெட்.
முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி வழங்கி நிர்வகிக்கப்படுகிறதுமுதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம் மார்ச் 31, 1996 இல் தொடங்கப்பட்டது, மேலும் S&P BSE 200 குறியீட்டை அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. திரு பி.வி.கே. முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதியை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் மோகன் ஆவார். இத்திட்டமானது அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு மூலதன மதிப்பீட்டின் மூலம் வருமானத்தை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதியின் நோக்கம் நீண்ட காலத்தை அடைய உதவும் உயர்தர வளர்ச்சி சார்ந்த போர்ட்ஃபோலியோவை வழங்குவதாகும்.முதலீட்டு வரவுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு. முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதியத்தின் சொத்து ஒதுக்கீடு நோக்கத்தின்படி, அது திரட்டப்பட்ட பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 80% ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளிலும், அதிகபட்சமாக 20% திரட்டப்பட்ட பணத்திலும் முதலீடு செய்கிறது.நிலையான வருமானம் கருவிகள்.
டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி ஆகிய இரண்டும் ELSS வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும்; பல அளவுருக்கள் வேறுபடுகின்றன. எனவே, கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்ட இந்த அளவுருக்களை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
ஒப்பீட்டில் முதல் பிரிவாக இருப்பதால், மின்னோட்டம் போன்ற அளவுருக்கள் இதில் அடங்கும்இல்லை, திட்ட வகை மற்றும் Fincash மதிப்பீடு. திட்ட வகையுடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி ELSS வகையின் ஒரு பகுதியாகும் என்று கூறலாம். என்ற ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்பதை வெளிப்படுத்துகிறதுTata India Tax Savings Fund என்பது 5-நட்சத்திர மதிப்பீடு செய்யப்பட்ட திட்டமாகும் மற்றும் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி என்பது 4-நட்சத்திர மதிப்பீடு செய்யப்பட்ட திட்டமாகும்.. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களின் NAV இல் கணிசமான வேறுபாடு உள்ளது. மே 02, 2018 நிலவரப்படி, Tata India Tax Savings Fund இன் NAV தோராயமாக INR 17 மற்றும் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதியின் 219 ரூபாய். அடிப்படைப் பிரிவின் ஒப்பீடு பின்வருமாறு.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹44.4075 ↑ 0.37 (0.85 %) ₹4,926 on 30 Sep 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 2.36 0.15 -1.92 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹491.475 ↑ 4.14 (0.85 %) ₹1,411 on 30 Sep 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.26 2.33 -0.38 -1.23 Not Available NIL
ஒப்பிடுகையில் உள்ள வேறுபாடுகளை பகுப்பாய்வு செய்யும் இரண்டாவது பிரிவு இதுசிஏஜிஆர் அல்லது இரண்டு திட்டங்களின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். இந்த CAGR வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, பல நிகழ்வுகளில் முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்று கூறுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -2.4% 4.7% 13.8% 36% 15.7% 18.7% 16% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -3% 1.6% 7.7% 29.2% 13.4% 19.2% 16.2%
Talk to our investment specialist
ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை இந்தப் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. சில ஆண்டுகளில் வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு, டாடா இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது, மற்றவர்களுக்கு, முதன்மை வரி சேமிப்பு நிதி பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. முழுமையான வருவாய்களின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு சுருக்கப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24.5% 4.3% 32.1% 18.9% 2.5%
இது ஒப்பீட்டின் கடைசி பகுதி மற்றும் AUM, வெளியேறும் சுமை, குறைந்தபட்சம் போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியதுSIP முதலீடு, மற்றும் குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு. குறைந்தபட்சம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே மாதிரியாக இருக்கும், அதாவது INR 500. வெளியேறும் சுமையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களிலும் வெளியேறும் சுமை இல்லை, ஏனெனில் அவை ELSS அடிப்படையிலான திட்டங்கள். இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, டாடா மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஏயூஎம் சுமார் 1,267 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, அதே சமயம் முதன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டமானது கிட்டத்தட்ட 375 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. மற்ற விவரங்கள் பகுதி பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.79 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 4.93 Yr.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,592 31 Oct 21 ₹14,951 31 Oct 22 ₹15,678 31 Oct 23 ₹17,115 31 Oct 24 ₹23,489 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,092 31 Oct 21 ₹16,270 31 Oct 22 ₹16,978 31 Oct 23 ₹18,415 31 Oct 24 ₹24,132
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.58% Consumer Cyclical 16.44% Industrials 14.78% Basic Materials 7.53% Technology 7.11% Energy 5.55% Communication Services 5.01% Utility 3.9% Real Estate 3.3% Health Care 3.2% Consumer Defensive 1.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK5% ₹271 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹218 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹199 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN3% ₹171 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹161 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹160 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹153 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹144 Cr 6,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹129 Cr 352,147 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.08% Equity 96.92% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.41% Industrials 12.54% Consumer Cyclical 10.94% Technology 9.81% Health Care 8.13% Energy 7.28% Consumer Defensive 6.7% Communication Services 5.87% Basic Materials 4.04% Utility 0.7% Real Estate 0.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK7% ₹99 Cr 606,077 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5321746% ₹81 Cr 661,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE6% ₹79 Cr 260,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹61 Cr 313,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹37 Cr 311,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹36 Cr 200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN3% ₹36 Cr 444,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT3% ₹36 Cr 96,021 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901572% ₹34 Cr 283,000 Force Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5000332% ₹32 Cr 39,000
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகளில் இருந்து, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன என்று கூறலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டிற்கான திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். இந்த திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கத்திற்கு பொருந்துகிறதா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். அவர்கள் அதன் செயல்பாட்டை முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். தேவைப்பட்டால், ஒரு கருத்துநிதி ஆலோசகர் எடுத்துக் கொள்ளலாம். இந்த நடவடிக்கைகள், தனிநபர்கள் தங்கள் இலக்குகளை சரியான நேரத்தில் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத முறையில் அடைவதை உறுதிசெய்ய உதவும்.