బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022 | Fincash.com

Table of Contents

ఈక్విటీ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ఈక్విటీ NAV
టాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022
2022 కోసం ఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి స్మార్ట్ చిట్కాలు
ఈక్విటీ ఫండ్ పన్ను
- 1. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
- 2. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు
Top 6 Funds

ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022 - 2023

Updated on December 18, 2024 , 57533 views

ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది ప్రధానంగా స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్. ఇది చురుకుగా లేదా నిష్క్రియంగా (ఇండెక్స్ ఫండ్) నిర్వహించబడుతుంది. వీటిని స్టాక్ ఫండ్స్ అని కూడా అంటారు.

ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఎప్పుడు ఎంపిక వాహనం ఉండాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు గత కొన్ని సంవత్సరాలలో పెట్టుబడిదారులకు భారీ లాభాలను సృష్టించినందున దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాల కోసం. కానీ పెట్టుబడిదారుల ముందు విస్తృత ఎంపిక ఉన్నందున, సరైన ఈక్విటీ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం చాలా క్లిష్టమైనది.

సరైన గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక చర్యలతో (క్రింద చర్చించబడింది), ఉత్తమమైన ఈక్విటీని ఆదర్శంగా ఎంచుకోవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

ఈక్విటీ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

1. లిక్విడిటీ

స్టాక్‌లు అన్ని ప్రధాన ఎక్స్ఛేంజీలలో చురుకుగా వర్తకం చేయబడినందున, ప్రతిరోజూ, ఇది ఈక్విటీ ఫండ్‌లను అత్యంత ద్రవ పెట్టుబడిగా చేస్తుంది. ఇది పెట్టుబడిదారులకు, వారి స్టాక్‌లను బట్టి కొనుగోలు మరియు విక్రయించే సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుందిసంత పరిస్థితి. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, డబ్బు సాధారణంగా మీకే జమ అవుతుందిబ్యాంక్ 3 రోజుల్లో ఖాతా.

2. డివిడెండ్ ఆదాయం

బ్లూ-చిప్ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన పెట్టుబడిదారులు స్థిరంగా సంపాదించవచ్చుఆదాయం డివిడెండ్ల రూపంలో. అస్థిరమైన మార్కెట్ పరిస్థితులలో కూడా ఇటువంటి కంపెనీలు సాధారణంగా సాధారణ డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తాయి, సాధారణంగా త్రైమాసికానికి చెల్లించబడతాయి. వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం వల్ల పెట్టుబడిదారులకు సంవత్సరంలో స్థిరమైన డివిడెండ్ ఆదాయాన్ని అందించవచ్చు.

3. పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్

అత్యుత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో ఇన్వెస్టర్లు క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా తమ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచవచ్చు. వారు వివిధ ఆర్థిక రంగాల స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చని దీని అర్థం. కాబట్టి, ఒక నిర్దిష్ట స్టాక్ విలువలో పడిపోయినప్పటికీ, మార్కెట్ పరిస్థితిని బట్టి ఆ నష్టాన్ని భర్తీ చేయడానికి ఇతరులు పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడవచ్చు.

4. ఆదర్శ పెట్టుబడి వాహనం

అనేక విధాలుగా, ఈక్విటీ ఫండ్‌లు పెట్టుబడిదారులకు అనువైన పెట్టుబడి సాధనాలు, ఇవి ఆర్థిక పెట్టుబడిలో అంతగా అవగాహన లేని లేదా పెద్ద మొత్తంలో కలిగి ఉండవు.రాజధాని దానితో పెట్టుబడి పెట్టాలి. అవి చాలా మందికి ఆచరణాత్మక పెట్టుబడులు.

చిన్న వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ఈక్విటీ ఫండ్‌లను అత్యంత అనుకూలం చేసే లక్షణాలు ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ మరియు ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క షేర్లను పొందేందుకు అవసరమైన సాపేక్షంగా తక్కువ మొత్తంలో మూలధనం ఫలితంగా వచ్చే నష్టాన్ని తగ్గించడం. ఒక వ్యక్తికి పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి మూలధనం అవసరమవుతుందిపెట్టుబడిదారుడు డైరెక్ట్ స్టాక్ హోల్డింగ్స్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క డైవర్సిఫికేషన్ ద్వారా అదే స్థాయిలో రిస్క్ తగ్గింపును సాధించడానికి. చిన్న పెట్టుబడిదారుల మూలధనాన్ని పూలింగ్ చేయడం వల్ల ప్రతి పెట్టుబడిదారుడికి పెద్ద మూలధన అవసరాలతో భారం పడకుండా ఈక్విటీ ఫండ్ ప్రభావవంతంగా మారడానికి అనుమతిస్తుంది.

ఈక్విటీ NAV

ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క ధర ఫండ్ యొక్క నికర ఆస్తి విలువపై ఆధారపడి ఉంటుంది (కాదు) దాని బాధ్యతలు తక్కువ. మరింత వైవిధ్యభరితమైన ఫండ్ అంటే మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోపై మరియు ఈక్విటీ ఫండ్ యొక్క షేర్ ధరపై ఒక వ్యక్తి స్టాక్ యొక్క ప్రతికూల ధరల కదలిక తక్కువ ప్రతికూల ప్రభావం చూపుతుంది.

ఈక్విటీ ఫండ్‌లు అనుభవజ్ఞులైన ప్రొఫెషనల్ పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లచే నిర్వహించబడతాయి మరియు వాటి గత పనితీరు పబ్లిక్ రికార్డ్‌కు సంబంధించినది. ఈక్విటీ ఫండ్స్ కోసం పారదర్శకత మరియు రిపోర్టింగ్ అవసరాలు సెక్యూరిటీ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

టాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2022

ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ దాని రకాలను బట్టి వర్గీకరించబడ్డాయి-ELSS,లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్,మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్,స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్,డైవర్సిఫైడ్ ఫండ్స్,రంగ నిధులు మరియుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్.

5 బెస్ట్ లార్జ్ క్యాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹86.3429 ↓ -1.43	₹35,313	-5.3	1.6	22	22	19.3	32.1
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,088.59 ↓ -16.13	₹36,587	-9.5	0	14.5	18.6	16.7	30
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹103.71 ↓ -1.57	₹63,938	-7.5	2	20.4	18.4	18.4	27.4
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹216.596 ↓ -2.94	₹2,403	-7.4	1.2	23.8	17.5	17.1	24.8
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹447.217 ↓ -5.98	₹4,530	-6.7	4.1	22.9	17.3	14.5	26.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ మిడ్ క్యాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹100.255 ↓ -2.33	₹8,280	-1.6	9.5	43.1	27.5	30.4	38.4
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹172.63 ↓ -3.42	₹5,863	-0.4	12.7	48.3	26.9	28.5	34.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹101.368 ↓ -1.88	₹2,145	-4.4	2.8	31.8	22.8	25.7	32.6
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹424.079 ↓ -8.09	₹4,494	-6.7	-2	26	22.1	24.9	40.5
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹284.2 ↓ -6.55	₹6,369	-5.5	-1.1	33.1	22.1	24.9	32.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ స్మాల్ క్యాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹175.149 ↓ -3.89	₹61,646	-3.5	3.6	31.1	29.3	35.8	48.9
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹179.247 ↓ -3.58	₹14,045	-3.9	0.6	27.2	27.6	29.6	52.1
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹89.2118 ↓ -1.79	₹16,920	-0.3	6.4	32.8	27.3	31.8	46.1
IDBI Small Cap Fund Growth	₹33.6557 ↓ -0.54	₹411	0.4	8.8	43.3	26.3	30.6	33.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹139.012 ↓ -3.03	₹33,842	-1.9	4.9	23.8	24.8	29.6	44.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 బెస్ట్ లార్జ్ & మిడ్ క్యాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Core Equity Fund Growth	₹129.352 ↓ -2.49	₹7,293	-6.7	4.8	33.1	25.2	23.3	36.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹96.44 ↓ -1.99	₹6,340	-2.5	9.8	42.2	24.1	21.6	31.6
UTI Core Equity Fund Growth	₹174.551 ↓ -3.04	₹4,048	-5.8	5	31.6	22.9	23.4	34.4
HDFC Growth Opportunities Fund Growth	₹327.156 ↓ -6.21	₹23,989	-7.1	0.3	23	22.7	23	37.7
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹922.74 ↓ -13.43	₹17,694	-8.4	0.8	24.7	22.3	22.9	29.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్‌లు (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹55.0957 ↓ -1.00	₹4,187	0.2	15	51.2	29.1	24.2	37
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹424.324 ↓ -6.96	₹27,847	-6.1	1	33	25.9	24.2	40
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,321.56 ↓ -20.10	₹15,945	-6.6	1.9	24.6	23.3	20.6	33.2
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹135.058 ↓ -3.12	₹4,303	-2.7	6.2	36.8	20.7	19.5	28.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 బెస్ట్ డైవర్సిఫైడ్/మల్టీ క్యాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹103.231 ↓ -1.76	₹5,012	-4.9	1.8	37.1	27.8	24.1	40
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹289.002 ↓ -4.88	₹39,001	-5.2	1.2	29.9	27.5	24.3	38.1
HDFC Equity Fund Growth	₹1,852.58 ↓ -26.90	₹66,304	-5	3.8	26.3	25.6	22.4	30.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹62.7554 ↓ -1.98	₹12,598	-0.4	14.6	46.1	24	18.3	31
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹762.73 ↓ -13.40	₹14,193	-7.5	2.5	24.7	21.4	20.7	35.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ రంగ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹51.2399 ↓ -0.87	₹852	0.7	5.1	54.7	34.6	27.6	44.4
UTI Healthcare Fund Growth	₹286.377 ↓ -3.00	₹1,203	-0.1	21.8	45.4	22.1	27.6	38.2
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹51.49 ↓ -1.34	₹1,798	-7.3	-3.5	44.3	30.3	30.2	50.3
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹429.202 ↑ 1.58	₹3,460	3.1	20.4	42.4	25.4	29.4	38.2
TATA India Pharma & Healthcare Fund Growth	₹30.8171 ↓ -0.25	₹1,214	-0.6	17.7	42.3	22.8	27.4	36.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹214.041 ↓ -2.90	₹15,521	-4.9	3.5	26.3	25.9	22.5	29.6
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹84.69 ↓ -1.39	₹9,945	-8.1	3.7	29.8	21.7	23.9	28.3
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹104.656 ↓ -1.63	₹12,183	-8.5	0.7	22.5	18.8	20	23.5
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹52.289 ↓ -0.95	₹2,523	-7.1	2.6	22	16.7	15.2	34.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ డివిడెండ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹48.85 ↓ -0.73	₹4,783	-8.9	1.1	24.1	24.4	25.3	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹461.29 ↓ -1.66	₹1,537	-4.3	4.8	23.3	22.1	23.5	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹139.668 ↓ -0.72	₹2,399	-4.2	2.6	24.9	20.2	25.1	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹172.708 ↓ -3.17	₹4,203	-7.7	3.3	29	19.1	21.5	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹135.305 ↓ -2.20	₹941	-6.5	0.6	19.2	18.1	20	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

5 ఉత్తమ విలువ ఈక్విటీ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Value Fund Growth	₹100.314 ↓ -2.02	₹1,073	-8.3	-0.8	29.3	26.6	24.4	47.7
L&T India Value Fund Growth	₹107.799 ↓ -2.35	₹13,675	-3.6	1.2	30	25.2	24.5	39.4
Nippon India Value Fund Growth	₹221.669 ↓ -4.11	₹8,536	-6.2	3	27.7	24	24.2	42.4
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹442.15 ↓ -2.53	₹48,988	-5.6	5.6	22.7	23.1	25.5	31.4
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹126.468 ↓ -2.64	₹6,378	-5.4	3.8	23.6	22.9	22.4	43
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

* క్రింద జాబితా ఉందిఈక్విటీ ఫండ్స్ కలిగిAUM >= 50 కోట్లు అత్యుత్తమ రాబడిని కలిగి ఉందిగత 1 సంవత్సరం.

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (20 Dec 24)	₹110.263 ↓ -3.47 (-3.05 %)
Net Assets (Cr)	₹22,898 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.78
Information Ratio	1.28
Alpha Ratio	24.05
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,587
30 Nov 21	₹16,512
30 Nov 22	₹19,659
30 Nov 23	₹25,566
30 Nov 24	₹40,921

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5.8%
3 Month	2.7%
6 Month	18.1%
1 Year	58.4%
3 Year	36.7%
5 Year	33.1%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.42 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	37.33%
Technology	24.3%
Industrials	20.33%
Financial Services	6.71%
Health Care	3.21%
Basic Materials	3.07%
Communication Services	2.24%
Real Estate	2.2%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.61%
Equity	99.39%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹2,281 Cr	3,125,018 ↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,258 Cr	2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,210 Cr	30,500,000 ↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹2,168 Cr	77,500,000 ↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,772 Cr	3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹1,409 Cr	4,750,000 ↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	6%	₹1,395 Cr	42,500,000 ↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| TRENT	5%	₹1,189 Cr	1,749,600 ↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| BAJAJ-AUTO	4%	₹1,016 Cr	1,125,000 ↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹829 Cr	4,999,745 ↓ -255

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (20 Dec 24)	₹51.2399 ↓ -0.87 (-1.67 %)
Net Assets (Cr)	₹852 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.57
Information Ratio	1.04
Alpha Ratio	25.82
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹9,587
30 Nov 21	₹14,598
30 Nov 22	₹16,344
30 Nov 23	₹21,159
30 Nov 24	₹33,824

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	4.3%
3 Month	0.7%
6 Month	5.1%
1 Year	54.7%
3 Year	34.6%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.21 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	51.58%
Basic Materials	11.71%
Consumer Cyclical	7.93%
Financial Services	7.09%
Utility	5.96%
Technology	3.49%
Real Estate	2.2%
Communication Services	1.96%
Health Care	1.68%
Energy	1%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.39%
Equity	94.61%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	5%	₹43 Cr	86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹31 Cr	391,152
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| RECLTD	3%	₹28 Cr	525,720 ↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹27 Cr	328,026
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| CUMMINSIND	3%	₹23 Cr	66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹21 Cr	149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	2%	₹21 Cr	120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| BHEL	2%	₹21 Cr	838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| TEXRAIL	2%	₹20 Cr	944,309 ↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	2%	₹20 Cr	51,606 ↑ 4,281

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (20 Dec 24)	₹55.0957 ↓ -1.00 (-1.78 %)
Net Assets (Cr)	₹4,187 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.36
Information Ratio	1.64
Alpha Ratio	21.74
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,204
30 Nov 21	₹14,302
30 Nov 22	₹15,086
30 Nov 23	₹19,044
30 Nov 24	₹28,882

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	7.2%
3 Month	0.2%
6 Month	15%
1 Year	51.2%
3 Year	29.1%
5 Year	24.2%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.98 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.13 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.17 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.68%
Consumer Cyclical	24.69%
Financial Services	17.08%
Technology	9.32%
Real Estate	7.04%
Health Care	4.9%
Basic Materials	3.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.19%
Equity	98.81%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| TRENT	7%	₹289 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	7%	₹278 Cr	9,923,692 ↓ -779,098
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹227 Cr	3,134,622 ↓ -162,310
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹178 Cr	297,751
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹174 Cr	1,055,205
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹162 Cr	408,886
Premier Energies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| PREMIERENE	4%	₹155 Cr	1,267,798
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹152 Cr	7,946,960
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹152 Cr	24,068,813
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹150 Cr	148,305

4. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% .

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund Growth
Launch Date	19 Apr 07
NAV (20 Dec 24)	₹172.63 ↓ -3.42 (-1.94 %)
Net Assets (Cr)	₹5,863 on 30 Nov 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	2.35
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹12,006
30 Nov 21	₹17,502
30 Nov 22	₹18,425
30 Nov 23	₹23,159
30 Nov 24	₹33,841

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	-0.4%
6 Month	12.7%
1 Year	48.3%
3 Year	26.9%
5 Year	28.5%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.1%
2022	0.5%
2021	43.1%
2020	24.4%
2019	3.8%
2018	-5.3%
2017	44.3%
2016	1.1%
2015	6.4%
2014	77%

Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	1.06 Yr.
Amit Ganatra	1 Sep 23	1.25 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	27.32%
Financial Services	18.83%
Industrials	13.88%
Health Care	13.39%
Technology	10.35%
Real Estate	7.78%
Basic Materials	5.92%
Communication Services	1.38%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.16%
Equity	98.84%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| FEDERALBNK	4%	₹264 Cr	12,506,782
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 22 \| DIXON	4%	₹246 Cr	155,335
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 21 \| TRENT	4%	₹227 Cr	334,743 ↑ 22,209
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 22 \| MAXHEALTH	4%	₹220 Cr	2,246,434
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 23 \| PRESTIGE	4%	₹216 Cr	1,305,659
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| COFORGE	3%	₹204 Cr	234,918
BSE Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| BSE	3%	₹204 Cr	436,534
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| LTF	3%	₹192 Cr	13,455,088 ↑ 490,532
JK Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 22 \| JKCEMENT	3%	₹161 Cr	376,558
Ethos Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 23 \| 543532	3%	₹157 Cr	479,675

5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (20 Dec 24)	₹62.7554 ↓ -1.98 (-3.06 %)
Net Assets (Cr)	₹12,598 on 30 Nov 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.6
Information Ratio	0.77
Alpha Ratio	18.56
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,547
30 Nov 21	₹12,559
30 Nov 22	₹12,995
30 Nov 23	₹15,509
30 Nov 24	₹23,250

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	5.5%
3 Month	-0.4%
6 Month	14.6%
1 Year	46.1%
3 Year	24%
5 Year	18.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.17 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.42 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.34 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.03 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.17 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.42 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	36.65%
Technology	19.23%
Industrials	16.8%
Financial Services	15.46%
Communication Services	8.7%
Health Care	1.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.6%
Equity	98.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	10%	₹1,314 Cr	1,800,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	10%	₹1,250 Cr	17,250,000 ↓ -250,000
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	10%	₹1,242 Cr	1,430,000 ↑ 30,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| TRENT	10%	₹1,226 Cr	1,803,916 ↑ 178,916
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,181 Cr	2,000,000 ↑ 50,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	9%	₹1,119 Cr	40,000,000 ↑ 13,821,974
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| JIOFIN	8%	₹1,067 Cr	32,500,000 ↓ -2,500,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	8%	₹1,023 Cr	3,450,000 ↑ 850,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹608 Cr	5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	4%	₹555 Cr	4,500,000

6. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 40 in Sectoral category. Return for 2023 was 38.2% , 2022 was -12.3% and 2021 was 19.1% .

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund Growth
Launch Date	28 Jun 99
NAV (20 Dec 24)	₹286.377 ↓ -3.00 (-1.04 %)
Net Assets (Cr)	₹1,203 on 30 Nov 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.38
Sharpe Ratio	2.43
Information Ratio	0.1
Alpha Ratio	0.54
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹15,670
30 Nov 21	₹19,186
30 Nov 22	₹18,040
30 Nov 23	₹23,340
30 Nov 24	₹33,757

UTI Healthcare Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	-0.1%
6 Month	21.8%
1 Year	45.4%
3 Year	22.1%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.2%
2022	-12.3%
2021	19.1%
2020	67.4%
2019	1.2%
2018	-7.5%
2017	6.2%
2016	-9.7%
2015	12.4%
2014	43.7%

Fund Manager information for UTI Healthcare Fund

Name	Since	Tenure
Kamal Gada	2 May 22	2.59 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	96.07%
Basic Materials	1.42%
Financial Services	0.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.12%
Equity	97.88%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 06 \| SUNPHARMA	11%	₹129 Cr	725,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 03 \| CIPLA	6%	₹69 Cr	450,660
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 17 \| AJANTPHARM	5%	₹58 Cr	193,047 ↓ -15,318
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 18 \| DRREDDY	5%	₹57 Cr	470,234 ↑ 34,734
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| GLENMARK	4%	₹47 Cr	309,311 ↑ 58,980
Gland Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| GLAND	4%	₹46 Cr	266,306
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| APOLLOHOSP	3%	₹41 Cr	60,000
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| FORTIS	3%	₹40 Cr	611,658 ↓ -22,787
Procter & Gamble Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| PGHL	3%	₹38 Cr	74,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Sep 17 \| DIVISLAB	3%	₹38 Cr	61,480

2022 కోసం ఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి స్మార్ట్ చిట్కాలు

అత్యుత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సరైన మార్గం దాని గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక చర్యలను చూడటం.

1. గుణాత్మక చర్యలు

a. మీ ఫండ్ మేనేజర్ గురించి తెలుసుకోండి

మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం యొక్క పనితీరు క్రెడిట్ ఫండ్ మేనేజర్‌కి ఉంటుంది. ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పెట్టుబడి నిర్ణయాలు తీసుకునే బాధ్యత ఫండ్ మేనేజర్‌పై ఉంటుంది. కాబట్టి, పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడే ఫండ్‌ల పనితీరును పరిశీలించాలి, ముఖ్యంగా కఠినమైన మార్కెట్ దశలలో. అలాగే, పెట్టుబడిదారులు ఇలాంటి ఫండ్‌లను నిర్వహించే అనుభవం ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్‌కి ఎక్కువ ప్రాధాన్యత ఇవ్వాలి, ఉదాహరణకు- స్మాల్ మరియు మిడ్ క్యాప్స్. తన కెరీర్‌లో నిలకడగా ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్ కోసం వెళ్లడం ప్రాధాన్యత ఎంపిక.

బి. ఫండ్ హౌస్ కీర్తి

పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే సమయంలో, ఎల్లప్పుడూ ఫండ్ హౌస్ నాణ్యత & కీర్తిని చూడండి. దీర్ఘకాల రికార్డు కలిగిన ఫండ్ హౌస్, నిర్వహణలో ఉన్న పెద్ద ఆస్తులు, స్టార్ ఫండ్‌లు లేదా మంచి పనితీరు గల ఫండ్ మొదలైనవి పెట్టుబడి పెట్టాలి. అందువల్ల స్థిరమైన ట్రాక్ రికార్డ్‌తో ఆర్థిక పరిశ్రమలో బలమైన ఉనికిని కలిగి ఉన్న ఫండ్ హౌస్ ఉండాలి. ఆదర్శంగా ప్రాధాన్యతనిస్తారు.

2. పరిమాణాత్మక చర్యలు

a. ఫండ్ పనితీరు

పెట్టుబడిదారుడు కొంత కాలం పాటు ఫండ్స్ పనితీరును సరసమైన అంచనా వేయాలి. అలాగే, 4-5 సంవత్సరాలలో స్థిరంగా దాని బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించే ఫండ్ కోసం వెళ్లాలని సూచించబడింది, అదనంగా, ప్రతి వ్యవధిని చూసి, ఫండ్ బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించగలదా లేదా అని చూడాలి.

బి. ఫండ్ పరిమాణం

పెట్టుబడిదారులు ఎల్లప్పుడూ చాలా పెద్దది కాని లేదా పరిమాణంలో చాలా చిన్నది కాని ఫండ్ కోసం వెళ్లాలి. ఫండ్ పరిమాణం మధ్య ఖచ్చితమైన నిర్వచనం మరియు సంబంధం లేనప్పటికీ, చాలా చిన్నది మరియు చాలా పెద్దది రెండూ ఫండ్ పనితీరుకు ఆటంకం కలిగిస్తాయని చెప్పబడింది. కాబట్టి, ఫండ్‌ను ఎంచుకునే సమయంలో, AUM (అసెట్ అండర్ మేనేజ్‌మెంట్) కేటగిరీకి సమానంగా ఉండే దాని కోసం వెళ్లడం మంచిది.

3. అదనపు పరిమాణాత్మక చర్యలు

a. ఖర్చు నిష్పత్తి

మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులు అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ (అస్సెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ) వసూలు చేసే ఆపరేషన్ ఖర్చులు, నిర్వహణ రుసుములు మొదలైన నిర్దిష్ట ఛార్జీలను భరించాలి.AMC) సాధారణంగా, నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే స్కీమ్‌ల కంటే సక్రియంగా నిర్వహించబడే పథకాలకు వ్యయ నిష్పత్తి ఎక్కువగా ఉంటుంది (ఉదా.ఇండెక్స్ ఫండ్స్ లేదాETFలు) SEBI నిబంధనల ప్రకారం, ఈక్విటీ ఫండ్‌ల ఖర్చు నిష్పత్తి కనిష్టంగా 2.5% ఉంటుంది. అయితే, ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది ఫండ్ పనితీరు మొదలైన ఇతర ముఖ్యమైన కారకాలను అధిగమించకూడదు. అధిక వ్యయ నిష్పత్తిని చెల్లించడం మంచిది మంచి మార్జిన్‌తో తన పోటీదారులను ఓడించగలదని తెలిసి ఫండ్ చేయండి.

బి. నిష్పత్తి విశ్లేషణ

ఫండ్ పనితీరును కొలవడానికి కొన్ని ముఖ్యమైన నిష్పత్తులు:

vs. ఆల్ఫా

ఆల్ఫా మీ పెట్టుబడి విజయానికి లేదా బెంచ్‌మార్క్‌తో పోలిస్తే మెరుగైన పనితీరుకు కొలమానం. ఇది సాధారణ మార్కెట్‌లో ఫండ్ లేదా స్టాక్ ఎంత పనితీరును కనబరుస్తుంది అనేదానిపై కొలుస్తుంది. 1 యొక్క సానుకూల ఆల్ఫా అంటే ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ ఇండెక్స్‌ను 1% అధిగమించిందని అర్థం, అయితే ప్రతికూల ఆల్ఫా -1 ఫండ్ దాని మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ కంటే 1% తక్కువ రాబడిని అందించిందని సూచిస్తుంది. కాబట్టి, ప్రాథమికంగా, సానుకూల ఆల్ఫాతో సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేయడం పెట్టుబడిదారుడి వ్యూహం.

డి. బీటా

ఇది బెంచ్‌మార్క్‌కు సంబంధించి స్టాక్ ధర లేదా ఫండ్‌లో అస్థిరతను కొలుస్తుంది మరియు సానుకూల లేదా ప్రతికూల గణాంకాలలో సూచించబడుతుంది. ఎబీటా 1 స్టాక్ ధర మార్కెట్‌కు అనుగుణంగా కదులుతుందని సూచిస్తుంది, 1 కంటే ఎక్కువ ఉన్న బీటా స్టాక్ మార్కెట్ కంటే ప్రమాదకరమని సూచిస్తుంది మరియు 1 కంటే తక్కువ బీటా అంటే స్టాక్ మార్కెట్ కంటే తక్కువ ప్రమాదకరమని అర్థం. కాబట్టి, పడిపోతున్న మార్కెట్‌లో తక్కువ బీటా ఉత్తమం. పెరుగుతున్న మార్కెట్‌లో, అధిక-బీటా ఉత్తమం.

ఇ. ప్రామాణిక విచలనం (SD)

సరళంగా చెప్పాలంటే, SD అనేది పరికరంలోని అస్థిరత లేదా ప్రమాదాన్ని సూచించే గణాంక కొలత. SD ఎక్కువగా ఉంటే, రాబడిలో హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువగా ఉంటాయి.

f. పదునైన నిష్పత్తి

పదునైన నిష్పత్తి తీసుకున్న రిస్క్‌కు సంబంధించి రిటర్న్‌లను (నెగటివ్ & పాజిటివ్ రెండూ) కొలుస్తుంది. ఇక్కడ ప్రమాదం నిర్వచించబడిందిప్రామాణిక విచలనం. అధిక షార్ప్ రేషియో అంటే, ఎక్కువ రిస్క్ లేకుండా అధిక రాబడి. అందువల్ల, పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు అధిక షార్ప్ నిష్పత్తిని చూపించే ఫండ్‌ను ఎంచుకోవాలి.

g. సోర్టినో నిష్పత్తి

దిసోర్టినో నిష్పత్తి అనేది షార్ప్ రేషియో యొక్క వైవిధ్యం. కానీ, షార్ప్ రేషియో వలె కాకుండా, సోర్టినో నిష్పత్తి కేవలం ప్రతికూలత లేదా ప్రతికూల రాబడిని మాత్రమే పరిగణిస్తుంది. మొత్తం అస్థిరతకు రాబడిని చూడటం కంటే మెరుగైన పద్ధతిలో నష్టాన్ని అంచనా వేయడానికి ఇటువంటి నిష్పత్తి పెట్టుబడిదారులకు సహాయపడుతుంది.

అప్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో & డౌన్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో

అప్‌సైడ్/డౌన్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో ఇన్వెస్టర్‌కి మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది- ఒక ఫండ్ మెరుగైన పనితీరు కనబరిచినా అంటే విస్తృత మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్ కంటే ఎక్కువ లేదా తక్కువ నష్టపోయినా- మార్కెట్ పైకి (బలమైన) లేదా డౌన్‌సైడ్ (బలహీనమైన) దశలో మరియు మరీ ముఖ్యంగా ఎంత.

సరే, అప్‌సైడ్ రేషియో 100 కంటే ఎక్కువ అంటే, ఇచ్చిన ఫండ్ సానుకూల రాబడి సమయంలో బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించిందని అర్థం. మరియు డల్ రిటర్న్‌ల దశలో ఇచ్చిన ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్ కంటే తక్కువగా నష్టపోయిందని 100 కంటే తక్కువ ప్రతికూల నిష్పత్తి చూపిస్తుంది. కాబట్టి, సాధారణంగా, పెట్టుబడిదారులు తక్కువ డౌన్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో మరియు ఎక్కువ అప్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో ఉన్న ఫండ్‌కి వెళ్లాలి.

ఈక్విటీ ఫండ్ పన్ను

1. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ LTCGలు ఉత్పన్నమవుతాయివిముక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లు లేదా ఈక్విటీలపై 10 శాతం (ప్లస్ సెస్) లేదా 10.4 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. దీర్ఘకాలికమూలధన లాభాలు INR 1 లక్ష వరకు మినహాయింపు ఉంటుంది.

ఉదాహరణకు, మీరు ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో స్టాక్‌లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల నుండి కలిపి దీర్ఘకాల మూలధన లాభాలలో INR 3 లక్షలు సంపాదిస్తే. పన్ను విధించదగిన LTCGలు INR 2 లక్షలు (INR 3 లక్షల - 1 లక్ష) మరియుపన్ను బాధ్యత INR 20 ఉంటుంది,000 (INR 2 లక్షలలో 10 శాతం).

దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు అంటే ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచబడిన ఈక్విటీ ఫండ్‌లను విక్రయించడం లేదా విముక్తి చేయడం ద్వారా వచ్చే లాభం.

2. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను హోల్డింగ్ చేయడానికి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయించినట్లయితే, స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాల (STCGలు) పన్ను వర్తిస్తుంది. STCGల పన్ను 15 శాతం వద్ద యథాతథంగా ఉంచబడింది.

ఈక్విటీ పథకాలు	హోల్డింగ్ వ్యవధి	పన్ను శాతమ్
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు (LTCG)	1 సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ	10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా)*****
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG)	ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ లేదా సమానం	15%
పంపిణీ చేయబడిన డివిడెండ్‌పై పన్ను	-	10%#

* INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను ఉచితం. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది.
#డివిడెండ్ పన్ను 10% + సర్‌ఛార్జ్ 12% + సెస్ 4% =11.648% ఆరోగ్యం & విద్య సెస్ 4% ప్రవేశపెట్టబడింది. గతంలో ఎడ్యుకేషన్ సెస్ 3% ఉండేది.

ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

అత్యుత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో బాగా పనిచేస్తున్న ఈక్విటీ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవాలి. మార్కెట్ చెడుగా మారినప్పుడు ఫండ్ ఎలా ప్రవర్తిస్తుందో మరియు పని చేస్తుందో తెలుసుకోవాలి. ఫండ్ యొక్క గత మూడు సంవత్సరాల పనితీరు యొక్క లోతైన విశ్లేషణ ఉత్తమమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో ఒకదానిని కొనుగోలు చేయడానికి అనువైన మార్గం.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.