Table of Contents

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)
పన్ను ఆదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు
- పన్ను సేవర్ FD యొక్క ముఖ్యాంశాలు
ELSS vs FD - పోలిక
టాప్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
మీరు ELSS లేదా పన్ను ఆదా FDలలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?
ELSS ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Top 5 Equity - ELSS Funds

ELSS vs పన్ను ఆదా FD

Updated on November 11, 2024 , 7681 views

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)

ELSS ఒక్కటేమ్యూచువల్ ఫండ్ 80C తగ్గింపులకు అర్హులు. ఇది డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను అందిస్తుంది. సంవత్సరానికి 1.5 లక్షల కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం (IT చట్టం 1961).

ఫిబ్రవరి బడ్జెట్ 2018 ప్రవేశపెట్టడానికి ముందు, దాని రిటర్న్‌లు పూర్తిగా పన్ను రహితంగా ఉన్నాయి. అయితే, ఇప్పుడు ఇది 10% దీర్ఘకాలానికి లోబడి ఉందిరాజధాని మీ ఉంటే పన్ను లాభాలుమూలధన లాభాలు రూ. మించిపోయింది. ఒక సంవత్సరం తర్వాత 1 లక్ష. 10% పన్ను తగ్గింపు తర్వాత కూడా, ఇతర పన్ను-పొదుపు సాధనాలతో పోలిస్తే ELSS అత్యుత్తమ రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంది. ELSS పెట్టుబడుల పెర్క్‌లు వీటికే పరిమితం కావుపన్నులు రక్షించబడింది. దిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి మీరు 5 సంవత్సరాలు (పన్ను ఆదా కాలవ్యవధి) కోసం పెట్టుబడి పెడితే మీ పెట్టుబడి రెట్టింపు అవుతుందని నిర్ధారిస్తుందిఎఫ్ డి) దానికి అదనంగా, కనీస లాక్-ఇన్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు మాత్రమే.

పన్ను ఆదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు

పెట్టుబడి పెడుతున్నారు బ్యాంకుల వద్ద ఉన్న ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలోని డబ్బు వ్యక్తులు మరియు HUFలు పన్నును క్లెయిమ్ చేయడానికి అనుమతిస్తుందితగ్గింపు రూ. 1,50,000 ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో. ఈ డిపాజిట్లకు 5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉంటుంది. అయితే, మీరు ఈ డిపాజిట్‌ను ముందుగానే ఉపసంహరించుకోలేరు. కానీ మీరు మీ FDలపై పోటీ రేట్లలో లోన్‌లను పొందవచ్చు. అయితే, ఈ డిపాజిట్లపై వచ్చే వడ్డీ అనేది వ్యక్తి యొక్క పన్ను విధించదగిన ఉపాంత పన్ను రేటు (పన్ను బ్రాకెట్ ప్రకారం).

పన్ను సేవర్ FD యొక్క ముఖ్యాంశాలు

యొక్క ముఖ్యాంశాలను చూద్దాంపన్ను ఆదా ఎఫ్ డి -

వ్యక్తులు మరియు సభ్యులు మాత్రమేహిందూ అవిభక్త కుటుంబం (HUF)లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుపన్ను ఆదా FD పథకం
పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క కనీస పెట్టుబడి మొత్తం మారుతూ ఉంటుందిబ్యాంక్ బ్యాంకుకు
పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఐదు సంవత్సరాలు
మీరు రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను పొందవచ్చు. 1,50,000
ముందస్తు ఉపసంహరణకు ఎటువంటి నిబంధన లేదు
మీరు ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDకి వ్యతిరేకంగా లోన్ కోసం దరఖాస్తు చేయలేరు
ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడిని ఏదైనా ప్రైవేట్ లేదా ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులో చేయవచ్చు (సహకార మరియు గ్రామీణ బ్యాంకులు మినహా)
పెట్టుబడి పెట్టారుతపాలా కార్యాలయము ఐదు సంవత్సరాలకు పైగా కాల డిపాజిట్ కూడా పన్ను ఆదా FDగా అర్హత పొందుతుంది
మీరు పోస్టాఫీసు FDని ఒక పోస్టాఫీసు నుండి మరొక పోస్టాఫీసుకు బదిలీ చేయవచ్చు
ఈ రకమైన FD నుండి వచ్చే వడ్డీకి పన్ను విధించబడుతుంది మరియు మూలం నుండి తీసివేయబడుతుంది
పన్ను ఆదా డిపాజిట్ ఖాతాను వ్యక్తిగతంగా మరియు ఉమ్మడిగా తెరవవచ్చు.
జాయింట్ ఖాతా విషయంలో, జాయింట్ ఖాతా యొక్క మొదటి హోల్డర్ ద్వారా పన్ను ప్రయోజనం పొందబడుతుంది

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ELSS vs FD - పోలిక

వివిధ పారామితులపై ELSS మరియు పన్ను ఆదా FDల మధ్య తేడాల యొక్క శీఘ్ర అవలోకనం ఇక్కడ ఉంది:

పరామితి	ఎఫ్ డి	ELSS
పదవీకాలం	5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్	3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్
తిరిగి వస్తుంది	7.00 - 8.00 % (సంయుక్త వార్షికంగా)	హామీ ఇవ్వబడిన డివివిడెండ్ / రిటర్న్ లేదుసంత సాధారణంగా సంవత్సరానికి 16 - 17% లింక్ చేయబడింది
కనిష్ట పెట్టుబడి	రూ. 1000	రూ. 500
గరిష్టంగా పెట్టుబడి	ఎగువ పరిమితి లేదు	ఎగువ పరిమితి లేదు
80c కింద తగ్గింపుకు అర్హమైన మొత్తం	రూ. 1.5 లక్షలు	రూ. 1.5 లక్షలు
వడ్డీ/రిటర్న్ కోసం పన్ను	వడ్డీ పన్ను విధించబడుతుంది	రూ.ల వరకు లాభపడుతుంది. 1 లక్ష పన్ను ఉచితం. రూ. కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. 1 లక్ష
భద్రత/రేటింగ్‌లు	సురక్షితమైనది	బిట్ రిస్కీ
ద్రవ్యత	మీరు 5 సంవత్సరాలలోపు పన్ను ఆదా చేసే FDని ఉపసంహరించుకోలేరు	మీరు 3 సంవత్సరాల తర్వాత ELSS నుండి నిష్క్రమించవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు.
ఆన్‌లైన్ ఎంపిక	అన్ని బ్యాంకులు ఆన్‌లైన్‌ను అందించవుసౌకర్యం FD తెరవడానికి	ఒకరు ఆన్‌లైన్‌లో ELSSని ప్రారంభించవచ్చు – మొత్తంగా లేదాSIP

టాప్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹50.4241 ↑ 0.61	₹4,195	-0.2	16.4	46.4	21	22.1	37
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth	₹68.6676 ↑ 0.33	₹210	-6.1	-3.5	17.6	16.7	11.6
Franklin India Taxshield Growth	₹1,421.96 ↑ 2.19	₹7,242	-1.3	10.1	32.7	16.1	20.4	31.2
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹162.19 ↑ 0.89	₹1,486	-3.8	3.5	33	15.9	24.4	34.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24

* కింద AUM 100 - 15000 కోట్ల మధ్య ఉన్న & ఫండ్ వయస్సు 3 సంవత్సరాల పైన ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది. 3 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా.

1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.8% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (14 Nov 24)	₹50.4241 ↑ 0.61 (1.23 %)
Net Assets (Cr)	₹4,195 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.95
Information Ratio	1.41
Alpha Ratio	18.6
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,099
31 Oct 21	₹14,648
31 Oct 22	₹14,723
31 Oct 23	₹17,301
31 Oct 24	₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-10.2%
3 Month	-0.2%
6 Month	16.4%
1 Year	46.4%
3 Year	21%
5 Year	22.1%
10 Year
15 Year
Since launch	17.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.89 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.04 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.36%
Consumer Cyclical	25.26%
Financial Services	17.45%
Technology	7.49%
Real Estate	6.96%
Health Care	5.64%
Basic Materials	4.32%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.53%
Equity	99.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	7%	₹303 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	6%	₹259 Cr	10,702,790 ↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹217 Cr	3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹178 Cr	7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹176 Cr	408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹173 Cr	1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹162 Cr	297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹161 Cr	24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	4%	₹153 Cr	235,083
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹149 Cr	148,305

2. IDBI Equity Advantage Fund

The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized.

IDBI Equity Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Sep 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16% since its launch. Ranked 21 in ELSS category. .

Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund

IDBI Equity Advantage Fund Growth
Launch Date	10 Sep 13
NAV (28 Jul 23)	₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹485 on 30 Jun 23
Category	Equity - ELSS
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	1.21
Information Ratio	-1.13
Alpha Ratio	1.78
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,193
31 Oct 21	₹13,700
31 Oct 22	₹13,964

IDBI Equity Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for IDBI Equity Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	9.7%
6 Month	15.1%
1 Year	16.9%
3 Year	20.8%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	16%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Baroda Pioneer ELSS 96

The main objective of the scheme is to provide the investor long term capital growth as also tax benefit under section 80C of the Income Tax Act, 1961.

Baroda Pioneer ELSS 96 is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Mar 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. .

Below is the key information for Baroda Pioneer ELSS 96

Baroda Pioneer ELSS 96 Growth
Launch Date	2 Mar 15
NAV (11 Mar 22)	₹68.6676 ↑ 0.33 (0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹210 on 31 Jan 22
Category	Equity - ELSS
AMC	Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.55
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-0.09
Alpha Ratio	5.69
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,931
31 Oct 21	₹16,353

Baroda Pioneer ELSS 96 SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Baroda Pioneer ELSS 96

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-3.9%
3 Month	-6.1%
6 Month	-3.5%
1 Year	17.6%
3 Year	16.7%
5 Year	11.6%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Baroda Pioneer ELSS 96

Name	Since	Tenure

Data below for Baroda Pioneer ELSS 96 as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 5.4% and 2021 was 36.7% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield Growth
Launch Date	10 Apr 99
NAV (14 Nov 24)	₹1,421.96 ↑ 2.19 (0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹7,242 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.83
Sharpe Ratio	3.01
Information Ratio	1.01
Alpha Ratio	4.26
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,045
31 Oct 21	₹15,335
31 Oct 22	₹16,015
31 Oct 23	₹18,141
31 Oct 24	₹25,423

Franklin India Taxshield SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.9%
3 Month	-1.3%
6 Month	10.1%
1 Year	32.7%
3 Year	16.1%
5 Year	20.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.2%
2022	5.4%
2021	36.7%
2020	9.8%
2019	5.1%
2018	-3%
2017	29.1%
2016	4.7%
2015	4%
2014	56.9%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	8.51 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	0.92 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.04%
Consumer Cyclical	13.61%
Industrials	12.88%
Technology	10.08%
Consumer Defensive	6.59%
Communication Services	6%
Basic Materials	5.53%
Health Care	5.51%
Utility	4.29%
Energy	4.04%
Real Estate	0.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.94%
Equity	97.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	8%	₹579 Cr	4,546,914
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	8%	₹565 Cr	3,260,417 ↑ 215,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	6%	₹403 Cr	2,356,802
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	5%	₹361 Cr	1,922,741
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	4%	₹325 Cr	883,853
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹278 Cr	2,252,948
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 21 \| HCLTECH	4%	₹263 Cr	1,462,587
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 18 \| UNITDSPR	4%	₹262 Cr	1,650,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	3%	₹225 Cr	5,086,849
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543320	3%	₹205 Cr	7,500,000

5. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.4% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% .

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	25 Feb 09
NAV (14 Nov 24)	₹162.19 ↑ 0.89 (0.55 %)
Net Assets (Cr)	₹1,486 on 30 Sep 24
Category	Equity - ELSS
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.37
Sharpe Ratio	2.33
Information Ratio	0.35
Alpha Ratio	-0.03
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,437
31 Oct 21	₹18,517
31 Oct 22	₹18,708
31 Oct 23	₹21,227
31 Oct 24	₹30,948

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6.2%
3 Month	-3.8%
6 Month	3.5%
1 Year	33%
3 Year	15.9%
5 Year	24.4%
10 Year
15 Year
Since launch	19.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-1.3%
2021	41.5%
2020	31.2%
2019	14.6%
2018	-16.3%
2017	57.7%
2016	-1.2%
2015	2.1%
2014	44%

Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Apr 22	2.52 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.27%
Industrials	16.29%
Basic Materials	15.38%
Technology	10.7%
Consumer Cyclical	5.46%
Utility	4.64%
Energy	3.81%
Consumer Defensive	3.78%
Health Care	3.53%
Real Estate	1.52%
Communication Services	0.99%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.63%
Equity	92.37%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	5%	₹76 Cr	440,000 ↑ 20,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| SBIN	4%	₹62 Cr	752,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 500295	4%	₹56 Cr	1,211,000
Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543527	3%	₹40 Cr	130,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	3%	₹39 Cr	955,000
Ami Organics Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 May 24 \| 543349	2%	₹34 Cr	172,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| GICRE	2%	₹31 Cr	850,696
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	2%	₹30 Cr	228,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 22 \| 500550	2%	₹29 Cr	41,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| HAL	2%	₹28 Cr	67,000

మీరు ELSS లేదా పన్ను ఆదా FDలలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?

కొత్త పెట్టుబడి వెంచర్లలోకి ప్రవేశించే ముందు, ప్రజలు చాలా విషయాలను పరిగణలోకి తీసుకుంటారు. వయస్సు, పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియుఅపాయకరమైన ఆకలి అనేవి కొన్ని ముఖ్యమైన కారకాలు. సంపద పెరుగుదల మరియు పన్ను ప్రయోజనాల ద్వంద్వ ప్రయోజనాలను కోరుకునే వ్యక్తులు ELSSని ఇష్టపడతారు. ఉదాహరణకు, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ ఎక్కువ ఉన్న కొత్త పెట్టుబడిదారులు ELSSని సరైన ఎంపికగా కనుగొంటారు. ప్రజలు దగ్గరవుతున్నారుపదవీ విరమణ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, ఎందుకంటే అవి తక్కువ నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలిక (కనీసం 5 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) రాబడిని పొందుతాయి.

ELSS ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.