Table of Contents

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)
పన్ను ఆదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు
- పన్ను సేవర్ FD యొక్క ముఖ్యాంశాలు
ELSS vs FD - పోలిక
టాప్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23
మీరు ELSS లేదా పన్ను ఆదా FDలలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?
ELSS ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Top 5 Equity - ELSS Funds

ELSS vs పన్ను ఆదా FD

Updated on July 1, 2024 , 7549 views

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS)

ELSS ఒక్కటేమ్యూచువల్ ఫండ్ 80C తగ్గింపులకు అర్హులు. ఇది డైవర్సిఫైడ్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను అందిస్తుంది. సంవత్సరానికి 1.5 లక్షల కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం (IT చట్టం 1961).

ఫిబ్రవరి బడ్జెట్ 2018 ప్రవేశపెట్టడానికి ముందు, దాని రిటర్న్‌లు పూర్తిగా పన్ను రహితంగా ఉన్నాయి. అయితే, ఇప్పుడు ఇది 10% దీర్ఘకాలానికి లోబడి ఉందిరాజధాని మీ ఉంటే పన్ను లాభాలుమూలధన లాభాలు రూ. మించిపోయింది. ఒక సంవత్సరం తర్వాత 1 లక్ష. 10% పన్ను తగ్గింపు తర్వాత కూడా, ఇతర పన్ను-పొదుపు సాధనాలతో పోలిస్తే ELSS అత్యుత్తమ రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంది. ELSS పెట్టుబడుల పెర్క్‌లు వీటికే పరిమితం కావుపన్నులు రక్షించబడింది. దిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి మీరు 5 సంవత్సరాలు (పన్ను ఆదా కాలవ్యవధి) కోసం పెట్టుబడి పెడితే మీ పెట్టుబడి రెట్టింపు అవుతుందని నిర్ధారిస్తుందిఎఫ్ డి) దానికి అదనంగా, కనీస లాక్-ఇన్ వ్యవధి 3 సంవత్సరాలు మాత్రమే.

పన్ను ఆదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు

పెట్టుబడి పెడుతున్నారు బ్యాంకుల వద్ద ఉన్న ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లలోని డబ్బు వ్యక్తులు మరియు HUFలు పన్నును క్లెయిమ్ చేయడానికి అనుమతిస్తుందితగ్గింపు రూ. 1,50,000 ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో. ఈ డిపాజిట్లకు 5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఉంటుంది. అయితే, మీరు ఈ డిపాజిట్‌ను ముందుగానే ఉపసంహరించుకోలేరు. కానీ మీరు మీ FDలపై పోటీ రేట్లలో లోన్‌లను పొందవచ్చు. అయితే, ఈ డిపాజిట్లపై వచ్చే వడ్డీ అనేది వ్యక్తి యొక్క పన్ను విధించదగిన ఉపాంత పన్ను రేటు (పన్ను బ్రాకెట్ ప్రకారం).

పన్ను సేవర్ FD యొక్క ముఖ్యాంశాలు

యొక్క ముఖ్యాంశాలను చూద్దాంపన్ను ఆదా ఎఫ్ డి -

వ్యక్తులు మరియు సభ్యులు మాత్రమేహిందూ అవిభక్త కుటుంబం (HUF)లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుపన్ను ఆదా FD పథకం
పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క కనీస పెట్టుబడి మొత్తం మారుతూ ఉంటుందిబ్యాంక్ బ్యాంకుకు
పన్ను ఆదా చేసే FD యొక్క లాక్-ఇన్ వ్యవధి ఐదు సంవత్సరాలు
మీరు రూ. వరకు పన్ను మినహాయింపులను పొందవచ్చు. 1,50,000
ముందస్తు ఉపసంహరణకు ఎటువంటి నిబంధన లేదు
మీరు ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDకి వ్యతిరేకంగా లోన్ కోసం దరఖాస్తు చేయలేరు
ఈ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడిని ఏదైనా ప్రైవేట్ లేదా ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకులో చేయవచ్చు (సహకార మరియు గ్రామీణ బ్యాంకులు మినహా)
పెట్టుబడి పెట్టారుతపాలా కార్యాలయము ఐదు సంవత్సరాలకు పైగా కాల డిపాజిట్ కూడా పన్ను ఆదా FDగా అర్హత పొందుతుంది
మీరు పోస్టాఫీసు FDని ఒక పోస్టాఫీసు నుండి మరొక పోస్టాఫీసుకు బదిలీ చేయవచ్చు
ఈ రకమైన FD నుండి వచ్చే వడ్డీకి పన్ను విధించబడుతుంది మరియు మూలం నుండి తీసివేయబడుతుంది
పన్ను ఆదా డిపాజిట్ ఖాతాను వ్యక్తిగతంగా మరియు ఉమ్మడిగా తెరవవచ్చు.
జాయింట్ ఖాతా విషయంలో, జాయింట్ ఖాతా యొక్క మొదటి హోల్డర్ ద్వారా పన్ను ప్రయోజనం పొందబడుతుంది

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ELSS vs FD - పోలిక

వివిధ పారామితులపై ELSS మరియు పన్ను ఆదా FDల మధ్య తేడాల యొక్క శీఘ్ర అవలోకనం ఇక్కడ ఉంది:

పరామితి	ఎఫ్ డి	ELSS
పదవీకాలం	5 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్	3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్
తిరిగి వస్తుంది	7.00 - 8.00 % (సంయుక్త వార్షికంగా)	హామీ ఇవ్వబడిన డివివిడెండ్ / రిటర్న్ లేదుసంత సాధారణంగా సంవత్సరానికి 16 - 17% లింక్ చేయబడింది
కనిష్ట పెట్టుబడి	రూ. 1000	రూ. 500
గరిష్టంగా పెట్టుబడి	ఎగువ పరిమితి లేదు	ఎగువ పరిమితి లేదు
80c కింద తగ్గింపుకు అర్హమైన మొత్తం	రూ. 1.5 లక్షలు	రూ. 1.5 లక్షలు
వడ్డీ/రిటర్న్ కోసం పన్ను	వడ్డీ పన్ను విధించబడుతుంది	రూ.ల వరకు లాభపడుతుంది. 1 లక్ష పన్ను ఉచితం. రూ. కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది. 1 లక్ష
భద్రత/రేటింగ్‌లు	సురక్షితమైనది	బిట్ రిస్కీ
ద్రవ్యత	మీరు 5 సంవత్సరాలలోపు పన్ను ఆదా చేసే FDని ఉపసంహరించుకోలేరు	మీరు 3 సంవత్సరాల తర్వాత ELSS నుండి నిష్క్రమించవచ్చు లేదా ఉపసంహరించుకోవచ్చు.
ఆన్‌లైన్ ఎంపిక	అన్ని బ్యాంకులు ఆన్‌లైన్‌ను అందించవుసౌకర్యం FD తెరవడానికి	ఒకరు ఆన్‌లైన్‌లో ELSSని ప్రారంభించవచ్చు – మొత్తంగా లేదాSIP

టాప్ ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
JM Tax Gain Fund Growth	₹49.5044 ↑ 0.27	₹146	18.7	29.1	51.9	25.4	23	30.9
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹48.9362 ↑ 0.42	₹3,436	15.5	27.9	57.8	25.3	22.7	37
BOI AXA Tax Advantage Fund Growth	₹175.07 ↑ 0.83	₹1,327	12.7	26.7	59.1	23.9	27.6	34.8
Franklin India Taxshield Growth	₹1,434.07 ↑ 3.62	₹6,398	11.7	20	46.3	22.4	19.8	31.2
Kotak Tax Saver Fund Growth	₹117.906 ↑ 0.26	₹5,769	13.5	25	42.3	21.7	20.7	23.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 24

* కింద AUM 100 - 15000 కోట్ల మధ్య ఉన్న & ఫండ్ వయస్సు 3 సంవత్సరాల పైన ఉన్న ఫండ్‌ల జాబితా క్రింద ఉంది. 3 సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా.

1. JM Tax Gain Fund

The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns.

JM Tax Gain Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.3% since its launch. Ranked 18 in ELSS category. Return for 2023 was 30.9% , 2022 was 0.5% and 2021 was 32.2% .

Below is the key information for JM Tax Gain Fund

JM Tax Gain Fund Growth
Launch Date	31 Mar 08
NAV (04 Jul 24)	₹49.5044 ↑ 0.27 (0.54 %)
Net Assets (Cr)	₹146 on 31 May 24
Category	Equity - ELSS
AMC	JM Financial Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.43
Sharpe Ratio	2.63
Information Ratio	0.65
Alpha Ratio	9.68
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹8,935
30 Jun 21	₹14,283
30 Jun 22	₹14,168
30 Jun 23	₹18,523
30 Jun 24	₹27,569

JM Tax Gain Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for JM Tax Gain Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	17.7%
3 Month	18.7%
6 Month	29.1%
1 Year	51.9%
3 Year	25.4%
5 Year	23%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	30.9%
2022	0.5%
2021	32.2%
2020	18.3%
2019	14.9%
2018	-4.6%
2017	42.6%
2016	5.2%
2015	-0.6%
2014	54.9%

Fund Manager information for JM Tax Gain Fund

Name	Since	Tenure
Asit Bhandarkar	31 Dec 21	2.42 Yr.
Gurvinder Wasan	1 Dec 22	1.5 Yr.
Chaitanya Choksi	18 Jul 14	9.88 Yr.

Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	23.1%
Financial Services	19.45%
Consumer Cyclical	14.47%
Basic Materials	13.14%
Technology	9.93%
Consumer Defensive	5.73%
Communication Services	5.65%
Real Estate	3.33%
Health Care	2.39%
Utility	2.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.74%
Equity	99.26%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 11 \| HDFCBANK	4%	₹6 Cr	39,131 ↓ -2,250
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| ICICIBANK	4%	₹6 Cr	50,975
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 10 \| LT	4%	₹6 Cr	15,500
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| 532810	4%	₹5 Cr	105,625 ↑ 16,500
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 20 \| SBIN	3%	₹4 Cr	45,400
Tata Motors Ltd Class A (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 23 \| TATAMTRDVR	2%	₹4 Cr	57,500
Thermax Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| THERMAX	2%	₹4 Cr	6,500 ↓ -900
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| BHARTIARTL	2%	₹3 Cr	25,000
Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| HUDCO	2%	₹3 Cr	125,000
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 21 \| 500480	2%	₹3 Cr	9,500 ↓ -1,500

2. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.2% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (04 Jul 24)	₹48.9362 ↑ 0.42 (0.86 %)
Net Assets (Cr)	₹3,436 on 31 May 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.68
Sharpe Ratio	3.33
Information Ratio	0.95
Alpha Ratio	14.82
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹8,987
30 Jun 21	₹14,080
30 Jun 22	₹13,182
30 Jun 23	₹17,688
30 Jun 24	₹27,905

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	6%
3 Month	15.5%
6 Month	27.9%
1 Year	57.8%
3 Year	25.3%
5 Year	22.7%
10 Year
15 Year
Since launch	18.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.47 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	0.62 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.52 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.88%
Financial Services	22.23%
Consumer Cyclical	18.3%
Health Care	8.7%
Real Estate	8.38%
Basic Materials	4.46%
Technology	2.46%
Communication Services	1.9%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.7%
Equity	99.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	7%	₹225 Cr	12,550,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	6%	₹216 Cr	474,799
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	5%	₹184 Cr	1,150,000
Bharat Dynamics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| BDL	5%	₹181 Cr	1,162,768
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543940	5%	₹174 Cr	5,051,957
IndusInd Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| INDUSINDBK	4%	₹146 Cr	1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 18 \| ICICIBANK	4%	₹130 Cr	1,160,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	4%	₹128 Cr	3,296,932
CG Power & Industrial Solutions Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 23 \| 500093	4%	₹121 Cr	1,875,000
Global Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MEDANTA	3%	₹118 Cr	993,145 ↓ -7,000

3. BOI AXA Tax Advantage Fund

The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.)

BOI AXA Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 25 Feb 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.5% since its launch. Ranked 13 in ELSS category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -1.3% and 2021 was 41.5% .

Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund

BOI AXA Tax Advantage Fund Growth
Launch Date	25 Feb 09
NAV (04 Jul 24)	₹175.07 ↑ 0.83 (0.48 %)
Net Assets (Cr)	₹1,327 on 31 May 24
Category	Equity - ELSS
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.49
Sharpe Ratio	2.92
Information Ratio	0.91
Alpha Ratio	10.21
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,045
30 Jun 21	₹17,570
30 Jun 22	₹16,756
30 Jun 23	₹21,185
30 Jun 24	₹33,488

BOI AXA Tax Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	12.7%
6 Month	26.7%
1 Year	59.1%
3 Year	23.9%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	20.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.8%
2022	-1.3%
2021	41.5%
2020	31.2%
2019	14.6%
2018	-16.3%
2017	57.7%
2016	-1.2%
2015	2.1%
2014	44%

Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Apr 22	2.1 Yr.

Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.42%
Industrials	20.55%
Basic Materials	15.94%
Consumer Cyclical	11.14%
Energy	5.82%
Technology	5.29%
Utility	4.42%
Health Care	3.68%
Consumer Defensive	3.57%
Real Estate	2.04%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.09%
Equity	99.87%
Debt	0.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| SBIN	5%	₹62 Cr	752,000 ↑ 57,000
Vedanta Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 24 \| 500295	4%	₹54 Cr	1,211,000 ↑ 77,000
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 23 \| HAL	4%	₹50 Cr	99,900 ↑ 13,900
Oil India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| OIL	3%	₹45 Cr	702,000
Canara Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532483	3%	₹41 Cr	3,500,000 ↓ -225,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	3%	₹34 Cr	955,000 ↑ 35,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| HDFCBANK	3%	₹34 Cr	223,000 ↓ -32,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 22 \| 532134	3%	₹34 Cr	1,286,338
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	2%	₹33 Cr	114,000 ↓ -16,000
HEG Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| HEG	2%	₹31 Cr	135,000 ↑ 5,000

4. Franklin India Taxshield

The primary objective for Franklin IndiaTaxshield is to provide medium to long term growth of capital along with income tax rebate

Franklin India Taxshield is a Equity - ELSS fund was launched on 10 Apr 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.7% since its launch. Ranked 28 in ELSS category. Return for 2023 was 31.2% , 2022 was 5.4% and 2021 was 36.7% .

Below is the key information for Franklin India Taxshield

Franklin India Taxshield Growth
Launch Date	10 Apr 99
NAV (04 Jul 24)	₹1,434.07 ↑ 3.62 (0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹6,398 on 31 May 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.91
Sharpe Ratio	2.92
Information Ratio	0.7
Alpha Ratio	6.73
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹8,076
30 Jun 21	₹13,526
30 Jun 22	₹13,396
30 Jun 23	₹16,867
30 Jun 24	₹24,573

Franklin India Taxshield SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Franklin India Taxshield

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	4.9%
3 Month	11.7%
6 Month	20%
1 Year	46.3%
3 Year	22.4%
5 Year	19.8%
10 Year
15 Year
Since launch	21.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.2%
2022	5.4%
2021	36.7%
2020	9.8%
2019	5.1%
2018	-3%
2017	29.1%
2016	4.7%
2015	4%
2014	56.9%

Fund Manager information for Franklin India Taxshield

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	2 May 16	8.09 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	1 Dec 23	0.5 Yr.

Data below for Franklin India Taxshield as on 31 May 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.93%
Industrials	16.56%
Consumer Cyclical	11.18%
Technology	8.31%
Consumer Defensive	6.77%
Communication Services	5.41%
Basic Materials	5.4%
Utility	5.23%
Energy	4.22%
Health Care	3.77%
Real Estate	0.72%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.14%
Equity	95.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| ICICIBANK	8%	₹494 Cr	4,405,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 07 \| HDFCBANK	7%	₹436 Cr	2,848,937
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 07 \| BHARTIARTL	5%	₹346 Cr	2,520,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 19 \| LT	5%	₹324 Cr	883,853 ↓ -41,147
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 29 Feb 12 \| INFY	4%	₹271 Cr	1,922,741 ↓ -161,259
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532215	4%	₹262 Cr	2,252,948
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 15 \| SBIN	4%	₹255 Cr	3,065,705 ↓ -185,595
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	3%	₹205 Cr	5,717,948 ↓ -149,828
United Spirits Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Oct 18 \| MCDOWELL-N	3%	₹191 Cr	1,650,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 22 \| RELIANCE	3%	₹188 Cr	657,087

5. Kotak Tax Saver Fund

The investment objective of the scheme is to generate longterm capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities and enable investors to avail the income tax rebate, as permitted from time to time.

Kotak Tax Saver Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 23 Nov 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.2% since its launch. Ranked 19 in ELSS category. Return for 2023 was 23.6% , 2022 was 6.9% and 2021 was 33.2% .

Below is the key information for Kotak Tax Saver Fund

Kotak Tax Saver Fund Growth
Launch Date	23 Nov 05
NAV (04 Jul 24)	₹117.906 ↑ 0.26 (0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹5,769 on 31 May 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.97
Sharpe Ratio	2.98
Information Ratio	0.55
Alpha Ratio	8.84
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹8,983
30 Jun 21	₹14,227
30 Jun 22	₹14,252
30 Jun 23	₹17,969
30 Jun 24	₹25,388

Kotak Tax Saver Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Kotak Tax Saver Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Jul 24

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	13.5%
6 Month	25%
1 Year	42.3%
3 Year	21.7%
5 Year	20.7%
10 Year
15 Year
Since launch	14.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	23.6%
2022	6.9%
2021	33.2%
2020	14.9%
2019	12.7%
2018	-3.8%
2017	33.8%
2016	7.5%
2015	1.5%
2014	56.6%

Fund Manager information for Kotak Tax Saver Fund

Name	Since	Tenure
Harsha Upadhyaya	25 Aug 15	8.78 Yr.

Data below for Kotak Tax Saver Fund as on 31 May 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.41%
Industrials	20.07%
Basic Materials	14.11%
Consumer Cyclical	14%
Utility	7.37%
Energy	6.99%
Health Care	4.07%
Technology	3.65%
Consumer Defensive	3.02%
Communication Services	3%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.32%
Equity	98.68%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Mar 21 \| MARUTI	5%	₹279 Cr	225,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	5%	₹268 Cr	1,750,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹235 Cr	2,100,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	4%	₹224 Cr	2,700,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 14 \| LT	4%	₹216 Cr	588,501
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 13 \| 532215	4%	₹209 Cr	1,800,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 22 \| 532555	3%	₹180 Cr	5,000,000
Linde India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 16 \| 523457	3%	₹174 Cr	200,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| 500530	3%	₹158 Cr	52,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 06 \| RELIANCE	2%	₹143 Cr	500,000

మీరు ELSS లేదా పన్ను ఆదా FDలలో పెట్టుబడి పెట్టాలా?

కొత్త పెట్టుబడి వెంచర్లలోకి ప్రవేశించే ముందు, ప్రజలు చాలా విషయాలను పరిగణలోకి తీసుకుంటారు. వయస్సు, పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియుఅపాయకరమైన ఆకలి అనేవి కొన్ని ముఖ్యమైన కారకాలు. సంపద పెరుగుదల మరియు పన్ను ప్రయోజనాల ద్వంద్వ ప్రయోజనాలను కోరుకునే వ్యక్తులు ELSSని ఇష్టపడతారు. ఉదాహరణకు, సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ ఎక్కువ ఉన్న కొత్త పెట్టుబడిదారులు ELSSని సరైన ఎంపికగా కనుగొంటారు. ప్రజలు దగ్గరవుతున్నారుపదవీ విరమణ పన్ను ఆదా చేసే FDలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు, ఎందుకంటే అవి తక్కువ నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలిక (కనీసం 5 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) రాబడిని పొందుతాయి.

ELSS ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.