ఫిన్‌క్యాష్ »టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ Vs ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్
Table of Contents
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ Vs ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ మరియు ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రెండు పథకాలు ఒక భాగంELSS వర్గంమ్యూచువల్ ఫండ్స్. ELSS లేదా ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ అనేది పెట్టుబడిదారులకు డ్యూయల్ ఇచ్చే ఒక రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్పెట్టుబడి ప్రయోజనాలు మరియు పన్నుతగ్గింపు. ELSS పథకాలు ప్రధానంగా ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో ఫండ్ డబ్బులో తమ ప్రధాన వాటాను పెట్టుబడి పెడతాయి. వ్యక్తులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ELSSలో INR 1,50 వరకు పన్ను మినహాయింపును పొందవచ్చు,000 సెక్షన్ కింద80c యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం, 1961. పన్ను ఆదా చేసే పరికరం అయినందున, ELSS మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంది. అయితే, ఇతర పన్ను ఆదా మార్గాలతో పోలిస్తే ఇది చిన్నది. టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ మరియు ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రెండూ ఒకే కేటగిరీలో భాగమైనప్పటికీ; వాటి మధ్య అనేక వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ పారామితుల గురించి లోతైన అవగాహన కలిగి ఉండండి.
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ గురించి
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ అనేది ప్రశంసలు కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుందిరాజధాని పన్ను మినహాయింపు ప్రయోజనాలతో పాటు మీడియం నుండి దీర్ఘకాలిక హోరిజోన్‌లో. టాటా ఇండియా టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ యొక్క ప్రయోజనాల్లో ఒకటి, ఇది టాప్-డౌన్ మరియు బాటమ్-అప్ విధానాన్ని అనుసరించడం ద్వారా ప్రాథమికంగా మంచి స్టాక్‌లను ఎంపిక చేస్తుంది. టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్, దాని ఆధారంగాఆస్తి కేటాయింపు ఆబ్జెక్టివ్ దాని డబ్బులో 80-100% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది మరియు మిగిలినది స్థిరంగా ఉంటుందిఆదాయం మరియుడబ్బు బజారు సాధన. శ్రీ రూపేష్ పటేల్ టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌ను నిర్వహించే ఏకైక ఫండ్ మేనేజర్. యొక్క ఈ పథకంటాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ S&P BSE సెన్సెక్స్ TRIని దాని ఆస్తుల బుట్టను నిర్మించడానికి దాని ఆధారంగా ఉపయోగిస్తుంది. మార్చి 31, 2018 నాటికి టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియోలోని టాప్ 10 విభాగాలలో కొన్ని HDFCని కలిగి ఉన్నాయిబ్యాంక్ లిమిటెడ్, కోటక్ మహీంద్రా బ్యాంక్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, మరియు టాటా మోటార్స్ లిమిటెడ్.
ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ గురించి
ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌ను ఆఫర్ చేస్తుంది మరియు నిర్వహిస్తుందిప్రిన్సిపల్ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈ పథకం మార్చి 31, 1996న ప్రారంభించబడింది మరియు దాని పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి S&P BSE 200 ఇండెక్స్‌ని దాని బెంచ్‌మార్క్‌గా ఉపయోగిస్తుంది. శ్రీ పి.వి.కె. మోహన్ ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్‌ను నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్. క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్ ద్వారా దాని పెట్టుబడిదారులకు రాబడిని అందించడం ఈ పథకం లక్ష్యం. ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ యొక్క లక్ష్యం దీర్ఘకాలాన్ని సాధించడంలో సహాయపడే అధిక-నాణ్యత వృద్ధి-ఆధారిత పోర్ట్‌ఫోలియోను అందించడం.మూలధన లాభాలు పెట్టుబడిదారులకు. ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు లక్ష్యం ప్రకారం, ఇది తన పూల్ చేసిన డబ్బులో కనీసం 80% ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో మరియు దాని పూల్ చేసిన డబ్బులో గరిష్టంగా 20% పెట్టుబడి పెడుతుంది.స్థిర ఆదాయం సాధన.
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ Vs ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్
టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ మరియు ప్రిన్సిపల్ ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రెండూ ELSS కేటగిరీలో భాగమే అయినప్పటికీ; అనేక పారామితులపై తేడా ఉంటుంది. కాబట్టి, ఈ క్రింది విధంగా జాబితా చేయబడిన నాలుగు విభాగాలుగా వర్గీకరించబడిన ఈ పారామితులను విశ్లేషించడం ద్వారా ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.
ప్రాథమిక విభాగం
పోలికలో మొదటి విభాగం కావడంతో, ఇది కరెంట్ వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికాదు, పథకం వర్గం మరియు Fincash రేటింగ్. స్కీమ్ వర్గంతో ప్రారంభించడానికి, రెండు పథకాలు ఈక్విటీ ELSS కేటగిరీలో భాగమని చెప్పవచ్చు. యొక్క పోలికFincash రేటింగ్ అని వెల్లడిస్తుందిటాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ 5-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్ మరియు ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ 4-స్టార్ రేటెడ్ స్కీమ్. అయితే, రెండు పథకాల NAVలో గణనీయమైన వ్యత్యాసం ఉంది. మే 02, 2018 నాటికి, టాటా ఇండియా ట్యాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ యొక్క NAV సుమారు INR 17 మరియు ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ దాదాపు INR 219. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క పోలిక క్రింది విధంగా ఉంది.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹42.8987 ↑ 0.07 (0.17 %) ₹4,926 on 30 Sep 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 2.36 0.15 -1.92 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹477.625 ↑ 0.37 (0.08 %) ₹1,411 on 30 Sep 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.26 2.33 -0.38 -1.23 Not Available NIL
పనితీరు విభాగం
పోలికలోని తేడాలను విశ్లేషించే రెండవ విభాగం ఇదిCAGR లేదా రెండు పథకాల యొక్క కాంపౌండ్డ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు. ఈ CAGR రిటర్న్‌లు 1 నెల రిటర్న్, 6 నెలల రిటర్న్, 3 ఇయర్ రిటర్న్ మరియు ప్రారంభం నుండి రిటర్న్ వంటి విభిన్న సమయ వ్యవధిలో పోల్చబడతాయి. పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక అనేక సందర్భాల్లో, ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రేసులో ముందుంటుందని పేర్కొంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -6.1% -0.4% 12.9% 29.3% 13.6% 18% 15.5% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details -6.4% -2.3% 5.4% 23.6% 11.6% 18.7% 16.1%
Talk to our investment specialist
వార్షిక పనితీరు విభాగం
ఈ విభాగం నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు పథకాల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిని పోల్చింది. కొన్ని సంవత్సరాలలో వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక, టాటా ఇండియా టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది, ఇతరులకు ప్రిన్సిపల్ టాక్స్ సేవింగ్స్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది. సంపూర్ణ రాబడి యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా సంగ్రహించబడింది.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24.5% 4.3% 32.1% 18.9% 2.5%
ఇతర వివరాల విభాగం
ఇది పోలికలో చివరి విభాగం మరియు AUM, నిష్క్రమణ లోడ్, కనీసము వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందిSIP పెట్టుబడి, మరియు కనీస లంప్సమ్ పెట్టుబడి. కనీసSIP మరియు లంప్సమ్ పెట్టుబడి రెండు స్కీమ్‌లకు సమానంగా ఉంటుంది, అంటే INR 500. ఎగ్జిట్ లోడ్‌కు సంబంధించి, రెండు స్కీమ్‌లపై నిష్క్రమణ లోడ్ ఉండదు, ఎందుకంటే అవి ELSS ఆధారిత పథకాలు. ఏదేమైనప్పటికీ, AUM కారణంగా రెండు పథకాలు గణనీయంగా భిన్నంగా ఉంటాయి. టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం యొక్క AUM దాదాపు INR 1,267 కోట్లు అయితే ప్రిన్సిపల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పథకం దాదాపు INR 375 కోట్లు మార్చి 31, 2018 నాటికి ఉంది. ఇతర వివరాల విభాగం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.88 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 5.01 Yr.
సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,592 31 Oct 21 ₹14,951 31 Oct 22 ₹15,678 31 Oct 23 ₹17,115 31 Oct 24 ₹23,489 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,092 31 Oct 21 ₹16,270 31 Oct 22 ₹16,978 31 Oct 23 ₹18,415 31 Oct 24 ₹24,132
వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.58% Consumer Cyclical 16.44% Industrials 14.78% Basic Materials 7.53% Technology 7.11% Energy 5.55% Communication Services 5.01% Utility 3.9% Real Estate 3.3% Health Care 3.2% Consumer Defensive 1.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK5% ₹271 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹218 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹199 Cr 675,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN3% ₹171 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹161 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹160 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹153 Cr 3,451,000 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹144 Cr 6,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹129 Cr 352,147 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.5% Equity 96.5% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 32.06% Industrials 13.88% Consumer Cyclical 9.98% Health Care 7.87% Consumer Defensive 7.78% Technology 7.46% Energy 6.39% Communication Services 6.17% Basic Materials 3.67% Utility 0.69% Real Estate 0.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK7% ₹105 Cr 606,077 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹94 Cr 737,000
↑ 76,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE5% ₹71 Cr 239,000
↓ -21,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹57 Cr 306,000
↓ -7,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹39 Cr 200,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹38 Cr 311,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901573% ₹37 Cr 283,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT2% ₹35 Cr 96,021 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN2% ₹35 Cr 444,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | INDIGO2% ₹30 Cr 63,000
అందువల్ల, పై పాయింటర్‌ల నుండి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే వర్గంలో భాగమైనప్పటికీ అనేక పారామితులపై విభిన్నంగా ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. ఫలితంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా స్కీమ్‌లను ఎంచుకున్నప్పుడు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో వారు తనిఖీ చేయాలి. వారు దాని పనితీరును కూడా పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి. అవసరమైతే, a యొక్క అభిప్రాయంఆర్థిక సలహాదారు కూడా తీసుకోవచ్చు. వ్యక్తులు తమ లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించేలా ఈ దశలు సహాయపడతాయి.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved