Table of Contents
2022 కోసం ఉత్తమ పన్ను ఆదా పెట్టుబడులు
ఉత్తమ పన్ను ఆదా పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నారా? ఎలా పొదుపు చేయాలో తెలియదుఆదాయ పన్ను? సరైన పద్ధతిలో చేస్తే పన్ను ఆదా సులభం. చెల్లింపు నుండి దూరంగా ఉండటానికి వివిధ స్మార్ట్ మార్గాలు ఉన్నాయిపన్నులు మరియు వీలైనంత ఎక్కువ ఆదా చేయండి. సాధారణంగా, ప్రజలు మునిగిపోతారుపన్ను ప్రణాళిక ఆర్థిక సంవత్సరం ముగియబోతున్నప్పుడు. అయితే, ఇది వివేకవంతమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను నిర్ధారిస్తాయా? లేదు!పెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఆర్థిక సంవత్సరం ప్రారంభ త్రైమాసికాల్లో బదులుగా తెలివైన విధానం. ఇది మీ పెట్టుబడిని ప్లాన్ చేయడానికి మరియు దాని నుండి ఎక్కువ ప్రయోజనం పొందేందుకు మీకు సమయం లభిస్తుందని నిర్ధారిస్తుంది. పన్ను ఆదా చేసే కొన్ని పెట్టుబడులలో పన్ను ఆదా కూడా ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ELSS,PPF, పన్ను ఆదాఎఫ్ డి,NPS మొదలైనవి. పన్ను ఆదా చేసే పెట్టుబడి ఎంపికల వివరణాత్మక జాబితా క్రింద పేర్కొనబడింది.
వాటిలో కొన్నిఉత్తమ పెట్టుబడి ప్రణాళిక భారతదేశంలో పన్ను ఆదా కోసం ప్రయోజనకరమైనవి-
పన్ను ఆదా ELSS ఫండ్‌లు లేదా ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్‌లు
పన్ను ఆదా అనేది ఒక ఆదర్శ మార్గంఆర్థిక ప్రణాళిక. ELSS ఫండ్‌లు ఈక్విటీ డైవర్సిఫైడ్ మరియు ఫండ్ కార్పస్‌లో ఎక్కువ భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టే పన్ను ఆదా పథకాలు.ఈక్విటీలు లేదా ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలు. ఉండటంసంత-లింక్డ్, ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ లేదా ELSS ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని అందిస్తాయి. ELSS ఫండ్‌లు పన్ను ఆదా చేసే మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు, ఇవి INR 1,50 వరకు పన్ను మినహాయింపులను అందిస్తాయి,000 కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయం పన్ను చట్టం.
బడ్జెట్ 2018 ప్రకారం, ELSS దీర్ఘకాలాన్ని ఆకర్షిస్తుందిరాజధాని లాభాలు (LTCG). పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలికంగా 10% (ఇండెక్సేషన్ లేకుండా) పన్ను విధించబడుతుందిమూలధన రాబడి పన్ను. INR 1 లక్ష వరకు లాభాలు పన్ను లేకుండా ఉంటాయి. INR 1 లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% పన్ను వర్తిస్తుంది.
టాప్ 3 పన్ను ఆదా ELSS ఫండ్‌లు 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹56.0946
↓ -0.27 ₹4,074 3.4 17.3 52.2 29.1 24.9 37 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹138.178
↓ -0.62 ₹4,253 1.2 8.6 37.4 20.6 20.2 28.4 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Dec 24 1 సంవత్సరం పనితీరు మరియు మధ్య నికర ఆస్తులు ఉన్నాయి100 - 5000 కోట్లు.1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (19 Dec 24) ₹56.0946 ↓ -0.27 (-0.48 %) Net Assets (Cr) ₹4,074 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio 1.56 Alpha Ratio 22.87 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 11.3% 3 Month 3.4% 6 Month 17.3% 1 Year 52.2% 3 Year 29.1% 5 Year 24.9% 10 Year 15 Year Since launch 19.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 2. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 15% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (19 Dec 24) ₹138.178 ↓ -0.62 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹4,253 on 31 Oct 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0.6 Alpha Ratio 11.67 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹14,216 30 Nov 22 ₹14,865 30 Nov 23 ₹17,393 30 Nov 24 ₹24,422 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 8.3% 3 Month 1.2% 6 Month 8.6% 1 Year 37.4% 3 Year 20.6% 5 Year 20.2% 10 Year 15 Year Since launch 15% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 2.02 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.37 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.75 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.58% Industrials 20.73% Consumer Cyclical 16.37% Technology 10.35% Basic Materials 6.47% Health Care 5.63% Energy 4.08% Utility 3.72% Consumer Defensive 3.56% Real Estate 2.63% Communication Services 1.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Equity 98.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK5% ₹202 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK4% ₹149 Cr 1,155,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹136 Cr 774,900
↑ 71,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹127 Cr 951,812 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT3% ₹109 Cr 301,450 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002512% ₹92 Cr 128,900
↓ -29,200 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹86 Cr 160,000
↓ -24,700 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹81 Cr 258,300 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | SBIN2% ₹81 Cr 984,432 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹76 Cr 3,150,000
↓ -343,588 3. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,440 30 Nov 21 ₹14,977
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
భారతదేశంలో ఇతర ప్రసిద్ధ పన్ను ఆదా పథకాలు
PPF లేదా పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్
PPF లేదా పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్ అనేది పన్ను రహిత పెట్టుబడి ఎంపిక, దీనికి కేంద్ర ప్రభుత్వం మద్దతు ఇస్తుంది. 1968లో ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ ద్వారా PPF ఉనికిలోకి వచ్చింది. పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్ పదవీ విరమణ తర్వాత ప్రజలకు ఆర్థిక భద్రతను అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. ప్రజలు పొదుపు చేసే అలవాటును పెంపొందించుకోవడంతోపాటు వారి పదవీ విరమణను ముందుగానే ప్లాన్ చేసుకోవడం కోసం భారత ప్రభుత్వం PPFని ప్రారంభించింది. డిపాజిట్లపై వచ్చే వడ్డీకి పన్ను విధించబడనందున PPF ఉత్తమ పన్ను ఆదా పెట్టుబడులలో ఒకటి. అంతేకాకుండా, ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్ యాక్ట్ సెక్షన్ 80సి కింద ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ పన్ను మినహాయింపులకు బాధ్యత వహిస్తాయి.
పన్ను ఆదా FD లేదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్
పన్ను ఆదా FD లేదా ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు అనేది బ్యాంకులు నిర్ణీత కాలానికి అందించే ఆర్థిక సాధనాలు. FD వడ్డీ రేటు 4% నుండి 8% వరకు ఉంటుంది (పెట్టుబడి కాల వ్యవధి ప్రకారం). సాధారణంగా, ఎఫ్‌డిపై వడ్డీ రేటు ఎక్కువ పెట్టుబడి కాలం ఎక్కువగా ఉంటుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. FD అనేది పన్ను ఆదా మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడి అయినప్పటికీ, ఆదాయపు పన్ను చట్టం ప్రకారం వాటిపై వచ్చే వడ్డీ పూర్తిగా పన్ను పరిధిలోకి వస్తుంది. ఇంకా, FDపై వడ్డీ రేటు INR 10,000 కంటే ఎక్కువగా ఉంటే, బ్యాంకులు TDS @ 10% p.a.
Talk to our investment specialist
NPS లేదా జాతీయ పెన్షన్ పథకం
NPS లేదా నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ అనేది రిటైర్మెంట్ కోసం ఆదా చేసేటప్పుడు పన్ను ఆదా చేయడంలో ప్రజలకు సహాయపడటానికి భారత కేంద్ర ప్రభుత్వం రూపొందించిన పన్ను ఆదా పెట్టుబడి ఎంపిక. నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ ప్రకారం, ఒకరు వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ ఖాతాను తెరవవచ్చు, అక్కడ వారు తమ పని జీవితంలో పెన్షన్ కార్పస్‌ను ఆదా చేసుకోవచ్చు. అది కాకుండాపదవీ విరమణ ప్రణాళిక, NPS కింద 50,000 వరకు పెట్టుబడులు సెక్షన్ 80 CCD (1B) కింద మినహాయింపులకు బాధ్యత వహిస్తాయి. ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80C ప్రకారం, జాతీయ పెన్షన్ పథకంలో పెట్టుబడులపై 1,50,000 వరకు పన్ను మినహాయింపులు ఉంటాయి. ఇది భారతదేశంలోని ఉత్తమ పన్ను ఆదా పెట్టుబడులలో NPSను ఒకటిగా చేస్తుంది.
నేషనల్ సేవింగ్ సర్టిఫికేట్ (NSC)
నేషనల్ సేవింగ్ సర్టిఫికేట్ (NSC) మంచిదిపన్ను ఆదా పథకం పెట్టుబడి పెట్టడానికి. NSC వడ్డీ రేట్లు ప్రతి సంవత్సరం ఏప్రిల్ నెలలో నిర్ణయించబడతాయి. NSC యొక్క ప్రస్తుత వడ్డీ రేటు 7.9% p.a. సంవత్సరానికి INR 1,00,000 వరకు పెట్టుబడులు ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80C కింద IT రాయితీకి అర్హులు. మీరు మీ లోకల్ ద్వారా NSCలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుతపాలా కార్యాలయము అలాగే.
ఉద్యోగుల భవిష్య నిధి (EPF)
ఎంప్లాయీ ప్రావిడెంట్ ఫండ్ లేదాEPF సాధారణంగా ఒక వ్యక్తి యొక్క జీతం నుండి తీసివేయబడుతుంది, ఇందులో వారి ప్రాథమిక జీతంలో 12% ఉంటుంది. యజమాని కూడా 3.7% EPFకి మరియు మిగిలిన 8.3% పెన్షన్ ఫండ్‌కి అందజేసే సారూప్య శాతాన్ని అందజేస్తారు. ఇది ప్రతి సంవత్సరం వడ్డీ రేట్లు నిర్ణయించబడే నిర్దిష్ట ప్రయోజన పథకం. వడ్డీ రేటు 8.8% p.a. 2015-2016 సంవత్సరానికి. ఈపీఎఫ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే సమయంలో ఎలాంటి పన్ను ఉండదు. అలాగే, సంపాదించిన వడ్డీ కూడా పన్ను రహితంగా ఉంటుంది. పదవీ విరమణ సమయంలో, వ్యక్తులు ఖాతాలోని మొత్తం మొత్తాన్ని విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు.
యులిప్ లేదా యూనిట్ లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ పాలసీ
యూనిట్-లింక్ చేయబడిందిభీమా పాలసీ అనేది ఒక బీమా పాలసీ, దానితో పాటుగా ఇన్సూరెన్స్ కవర్‌తో పనిచేస్తుందిసమర్పణ మార్కెట్ లింక్డ్ రిటర్న్స్. a కిందయులిప్, మీ పెట్టుబడిలో కొంత భాగం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో (ఈక్విటీ, బ్యాలెన్స్డ్ లేదారుణ నిధి) మరియు మిగిలినవి మీ లైఫ్ కవర్‌కు అందించబడతాయి. ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్లు 80C, 80CCC మరియు 80D కింద ULIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పన్ను ఆదా చేయవచ్చు. అంతేకాకుండా, మీ ULIP పెట్టుబడిపై పొందే ఆసక్తులు పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. అలాగే, సెక్షన్ 10 (10D) కింద, పన్ను రహిత మెచ్యూరిటీ ప్రయోజనాలు కూడా అందుబాటులో ఉన్నాయి. పెట్టుబడిని ఎన్నుకునేటప్పుడు, ప్రజలు సాధారణంగా పన్ను ప్రయోజనాలను పొందడం కోసం దానిని ఎంచుకుంటారు. ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు కొన్ని అంశాలను చూడాలి. వాటిలో కొన్ని గరిష్ట పన్ను ఆదా, తక్కువ-ధర పెట్టుబడి, గణనీయమైన రాబడి మొదలైనవి. కాబట్టి, పన్ను ఆదా చేసే పెట్టుబడులను బాగా అర్థం చేసుకుని, ఆపై పెట్టుబడి పెట్టండి.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved