بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ایکویٹی میوچل فنڈز 2022 | Fincash.com

Table of Contents

ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
ایکویٹی NAV
ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022
2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن
- 1. طویل مدتی کیپٹل گینز
- 2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
نتیجہ
Top 6 Funds

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز 2022 - 2023

Updated on April 18, 2025 , 58547 views

ایکویٹی فنڈ ایک باہمی فنڈ ہے جو بنیادی طور پر اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اسے فعال یا غیر فعال طور پر (انڈیکس فنڈ) کا انتظام کیا جا سکتا ہے۔ یہ اسٹاک فنڈز کے طور پر بھی جانا جاتا ہے.

ایکویٹی فنڈز جب انتخاب کی گاڑی ہونی چاہئے۔سرمایہ کاری طویل مدتی اہداف کے لیے کیونکہ انہوں نے گزشتہ چند سالوں میں سرمایہ کاروں کے لیے بہت زیادہ منافع پیدا کیا ہے۔ لیکن چونکہ سرمایہ کاروں کے سامنے ایک وسیع انتخاب ہوتا ہے، اس لیے صحیح ایکویٹی فنڈ کا انتخاب اہم ہو جاتا ہے۔

صحیح معیار اور مقداری اقدامات (ذیل میں زیر بحث) کے ساتھ، کوئی بھی مثالی طور پر بہترین ایکویٹی کا انتخاب کر سکتا ہے۔باہمی چندہ سرمایا لگانا.

ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟

1. لیکویڈیٹی

چونکہ تمام بڑے ایکسچینجز میں اسٹاک کی سرگرمی سے تجارت ہوتی ہے، ہر روز، یہ ایکویٹی فنڈز کو ایک انتہائی مائع سرمایہ کاری بناتا ہے۔ یہ سرمایہ کاروں کو ان کے اسٹاک کی خرید و فروخت کی سہولت فراہم کرتا ہے۔مارکیٹ صورت حال ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے، رقم عام طور پر آپ کے پاس جمع ہوجاتی ہے۔بینک 3 دن میں اکاؤنٹ۔

2. منافع بخش آمدنی

بلیو چپ کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے سے سرمایہ کاروں کو مستحکم کمانے میں مدد مل سکتی ہے۔آمدنی منافع کی شکل میں. ایسی کمپنیوں کی اکثریت عام طور پر مارکیٹ کے غیر مستحکم حالات میں بھی باقاعدہ ڈیویڈنڈ ادا کرتی ہے، عام طور پر سہ ماہی ادا کی جاتی ہے۔ متنوع پورٹ فولیو کا ہونا سرمایہ کاروں کو سال میں مستحکم منافع کی آمدنی فراہم کر سکتا ہے۔

3. پورٹ فولیو تنوع

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کے ساتھ سرمایہ کار باقاعدگی سے سرمایہ کاری کے ذریعے اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنا سکتے ہیں۔ اس کا مطلب ہے کہ وہ مختلف اقتصادی شعبوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لہذا، یہاں تک کہ اگر کسی خاص اسٹاک کی قدر میں کمی واقع ہوتی ہے، دوسرے سرمایہ کاروں کو مارکیٹ کی صورتحال کے لحاظ سے اس نقصان کو پورا کرنے میں مدد کرسکتے ہیں۔

4. مثالی سرمایہ کاری کی گاڑی

بہت سے طریقوں سے، ایکویٹی فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی سرمایہ کاری کی گاڑیاں ہیں جو مالیاتی سرمایہ کاری میں اچھی طرح سے ماہر نہیں ہیں یا ان کے پاس بڑی رقم نہیں ہے۔سرمایہ جس کے ساتھ سرمایہ کاری کی جائے۔ وہ زیادہ تر لوگوں کے لیے عملی سرمایہ کاری ہیں۔

وہ صفات جو ایکویٹی فنڈز کو چھوٹے انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے سب سے زیادہ موزوں بناتے ہیں وہ ہیں فنڈ کے پورٹ فولیو کے تنوع کے نتیجے میں ہونے والے خطرے میں کمی اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کے حصول کے لیے درکار سرمائے کی نسبتاً کم مقدار۔ ایک فرد کے لیے بڑی مقدار میں سرمایہ کاری کی ضرورت ہوگی۔سرمایہ کار براہ راست اسٹاک ہولڈنگز کے پورٹ فولیو کے تنوع کے ذریعے خطرے میں کمی کی اسی طرح کی ڈگری حاصل کرنا۔ چھوٹے سرمایہ کاروں کے سرمائے کو جمع کرنے سے ایکویٹی فنڈ کو ہر سرمایہ کار پر بڑے سرمائے کی ضروریات کا بوجھ ڈالے بغیر مؤثر طریقے سے تنوع پیدا کرنے کی اجازت ملتی ہے۔

ایکویٹی NAV

ایکویٹی فنڈ کی قیمت فنڈ کی خالص اثاثہ قیمت پر مبنی ہے (نہیں ہیںاس کی ذمہ داریاں کم ہیں۔ زیادہ متنوع فنڈ کا مطلب ہے کہ مجموعی پورٹ فولیو اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کی قیمت پر انفرادی اسٹاک کی منفی قیمت کی حرکت کا کم منفی اثر پڑتا ہے۔

ایکویٹی فنڈز کا انتظام تجربہ کار پیشہ ور پورٹ فولیو مینیجرز کرتے ہیں، اور ان کی ماضی کی کارکردگی عوامی ریکارڈ کا معاملہ ہے۔ ایکویٹی فنڈز کے لیے شفافیت اور رپورٹنگ کی ضروریات کو سیکورٹی ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کو اس کی اقسام کے مطابق درجہ بندی کیا گیا ہے۔ای ایل ایس ایس,بڑے کیپ فنڈز,مڈ کیپ فنڈز,سمال کیپ فنڈز,متنوع فنڈز,سیکٹر فنڈز اورمتوازن فنڈ.

5 بہترین لارج کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.5414 ↑ 1.08	₹37,546	0.5	-5	7.9	18.1	26.1	18.2
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹456.845 ↑ 6.11	₹5,070	3.9	-1.7	16	17.6	21.8	20.5
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹104.36 ↑ 1.61	₹64,963	2.7	-3.6	9.7	16.5	24.5	16.9
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,094.97 ↑ 18.28	₹36,109	2.3	-4.9	7	15.7	23.8	11.6
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹208.743 ↑ 3.25	₹2,432	-1	-8	5.7	14.5	21.1	20.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹91.107 ↑ 0.62	₹8,634	-4.6	-9.5	15.6	21.5	32.8	38.9
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹154.56 ↑ 0.99	₹5,779	-4.4	-8.5	18.4	21.2	29.2	43.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹391.655 ↑ 2.08	₹4,333	-4	-11.3	4	16.9	27.1	22.7
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹257.64 ↑ 1.89	₹5,796	-5.1	-12.4	4.9	16.8	29.5	27
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹93.2014 ↑ 0.45	₹1,982	-4.1	-11	7.3	16.2	27.4	28.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین سمال کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹153.997 ↑ 0.65	₹55,491	-7	-14.8	5.4	20.1	38.3	26.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹156.926 ↑ 0.82	₹11,970	-6.8	-14.5	1.4	19.8	33.4	23.2
HDFC Small Cap Fund Growth	₹122.695 ↑ 0.35	₹30,223	-7.7	-13.2	0.1	17.9	33.6	20.4
IDBI Small Cap Fund Growth	₹28.4355 ↑ 0.05	₹494	-12	-16	9.8	16.7	31.8	40
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹73.438 ↑ 0.18	₹13,334	-11.3	-18.5	1.6	16.5	34.3	28.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین لارج اور مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
IDFC Core Equity Fund Growth	₹124.263 ↑ 1.18	₹7,967	0.1	-7.3	11.5	21.5	28.7	28.8
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹89.58 ↑ 0.87	₹6,432	-1.1	-6.7	17.5	20.3	25.3	37.5
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹944.92 ↑ 8.64	₹19,353	2.6	-2.9	12.6	19.8	29.7	20.4
UTI Core Equity Fund Growth	₹166.959 ↑ 1.65	₹4,101	-0.8	-7.6	12.5	19.5	28.5	27.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

5 بہترین ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹410.312 ↑ 4.87	₹27,730	-1.2	-7.4	8.3	22.5	28.7	27.7
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹45.8314 ↑ 0.29	₹3,817	-10	-16.6	9	21.3	25.6	47.7
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,338.53 ↑ 20.42	₹15,556	4	-1.9	15	21.2	27.7	21.3
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین متنوع/ملٹی کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹93.6526 ↑ 1.19	₹5,263	-5.6	-12.1	7.6	22	27.5	33.3
HDFC Equity Fund Growth	₹1,887.89 ↑ 26.45	₹69,639	4.5	-0.4	17.2	21.7	30.1	23.5
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹273.098 ↑ 2.84	₹38,637	-1.1	-9.6	8.9	20.9	31	25.8
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹56.3349 ↑ 0.62	₹12,267	-3.7	-9.9	15.6	19.6	21.8	45.7
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹748.37 ↑ 7.81	₹13,938	0.4	-6.5	9.4	18.6	26.5	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین سیکٹر ایکویٹی میوچل فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
UTI Healthcare Fund Growth	₹267.946 ↑ 2.16	₹1,042	-3.8	-6.7	20.9	19	22.4	42.9
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹413.258 ↑ 3.60	₹3,611	-0.7	-1.4	20.4	22.6	25.1	42.2
SBI Banking & Financial Services Fund Growth	₹40.0763 ↑ 0.79	₹7,111	9.4	4.8	20	17.5	23.3	19.6
TATA Banking and Financial Services Fund Growth	₹41.4164 ↑ 0.70	₹2,548	11.8	4.5	19.3	18.2	22.1	9
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth	₹46.2756 ↑ 0.91	₹238	10.4	5	19.3	17.1	20.7	12.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین فوکسڈ ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹218.336 ↑ 2.90	₹17,227	4.4	0.1	17.4	22.1	30.2	24
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹85.37 ↑ 1.34	₹10,484	4.5	-3.3	15.4	20.2	27.6	26.5
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.843 ↑ 0.37	₹2,447	2.4	-5.4	15.9	16.3	21.9	18.5
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹101.47 ↑ 1.79	₹11,396	1.1	-7	7.6	15.5	25.1	19.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین ڈیویڈنڈ ییلڈ ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹50.06 ↑ 0.68	₹4,995	3.2	-4.1	10.7	21.5	32.6	21
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹413.79 ↑ 2.10	₹1,404	-5.3	-14.1	2.1	17	25.6	18.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹132.823 ↑ 0.57	₹2,286	-2.1	-9.5	4.8	16.1	29.1	20.4
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹164.933 ↑ 1.45	₹3,855	-2.3	-10.3	11.8	15.4	24.5	24.7
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹129.653 ↑ 1.36	₹863	-1	-8.4	4.1	14.6	23	15.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

5 بہترین ویلیو ایکویٹی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Value Fund Growth	₹91.3796 ↑ 1.40	₹988	-4.6	-14.2	4.4	21.3	28.4	25.1
L&T India Value Fund Growth	₹100.954 ↑ 0.93	₹12,600	-1	-8.6	9	19.9	29.9	25.9
Nippon India Value Fund Growth	₹212.26 ↑ 2.60	₹8,101	-1	-7.9	9.5	19.4	29.6	22.3
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹442.13 ↑ 6.21	₹49,131	1.7	-3.7	12.1	19.1	30.1	20
Tata Equity PE Fund Growth	₹328.47 ↑ 2.56	₹8,004	-1.7	-10.3	5.7	18.2	25	21.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ایکویٹی فنڈز ہوناAUM > = 50 کروڑ بہترین واپسیگزشتہ 1 سال.

1. DSP BlackRock World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund

DSP BlackRock World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (17 Apr 25)	₹29.7321 ↓ -0.43 (-1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹1,146 on 31 Mar 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.35
Sharpe Ratio	1.49
Information Ratio	-0.12
Alpha Ratio	0.84
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹13,604
31 Mar 22	₹15,152
31 Mar 23	₹14,266
31 Mar 24	₹13,920
31 Mar 25	₹20,792

DSP BlackRock World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for DSP BlackRock World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	14.9%
3 Month	37.8%
6 Month	27.4%
1 Year	63.6%
3 Year	14.5%
5 Year	13.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.01 Yr.

Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	92.86%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.12%
Equity	93.16%
Debt	0.02%
Other	3.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	80%	₹844 Cr	1,880,211 ↓ -73,489
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	19%	₹199 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹19 Cr
Net Receivables/Payables CBLO \| -	0%	-₹4 Cr

2. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,552

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,787

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized.

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 4 Oct 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 4.5% since its launch. Ranked 42 in Mid Cap category. .

Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Growth
Launch Date	4 Oct 10
NAV (11 Mar 22)	₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹97 on 31 Jan 22
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	3.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹18,227

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-8.1%
6 Month	0.1%
1 Year	26.2%
3 Year	22.5%
5 Year	15.9%
10 Year
15 Year
Since launch	4.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Sundaram Select Focus Fund

To achieve capital appreciation by investing in equity and equity related instruments of select stocks

Sundaram Select Focus Fund is a Equity - Focused fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 55 in Focused category. .

Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund

Sundaram Select Focus Fund Growth
Launch Date	30 Jul 02
NAV (24 Dec 21)	₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %)
Net Assets (Cr)	₹1,354 on 30 Nov 21
Category	Equity - Focused
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.52
Sharpe Ratio	1.85
Information Ratio	-0.52
Alpha Ratio	-5.62
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹16,087

Sundaram Select Focus Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Sundaram Select Focus Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-5%
6 Month	8.5%
1 Year	24.5%
3 Year	17%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	18.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

6. UTI Healthcare Fund

(Erstwhile UTI Pharma & Healthcare Fund)

The Investment objective of the Scheme is capital appreciation through investments in equities and equity related instruments of the Pharma & Healthcare sectors.

UTI Healthcare Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Jun 99. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 40 in Sectoral category. Return for 2024 was 42.9% , 2023 was 38.2% and 2022 was -12.3% .

Below is the key information for UTI Healthcare Fund

UTI Healthcare Fund Growth
Launch Date	28 Jun 99
NAV (17 Apr 25)	₹267.946 ↑ 2.16 (0.81 %)
Net Assets (Cr)	₹1,042 on 31 Mar 25
Category	Equity - Sectoral
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.38
Sharpe Ratio	0.66
Information Ratio	-0.23
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹17,396
31 Mar 22	₹19,596
31 Mar 23	₹17,899
31 Mar 24	₹27,884
31 Mar 25	₹33,479

UTI Healthcare Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for UTI Healthcare Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	4.1%
3 Month	-3.8%
6 Month	-6.7%
1 Year	20.9%
3 Year	19%
5 Year	22.4%
10 Year
15 Year
Since launch	14.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	42.9%
2023	38.2%
2022	-12.3%
2021	19.1%
2020	67.4%
2019	1.2%
2018	-7.5%
2017	6.2%
2016	-9.7%
2015	12.4%

Fund Manager information for UTI Healthcare Fund

Name	Since	Tenure
Kamal Gada	2 May 22	2.83 Yr.

Data below for UTI Healthcare Fund as on 31 Mar 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	98.22%
Basic Materials	1.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.45%
Equity	99.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Oct 06 \| SUNPHARMA	11%	₹116 Cr	725,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 03 \| 500087	6%	₹65 Cr	464,949
Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 18 \| DRREDDY	5%	₹48 Cr	432,608 ↓ -37,626
Ajanta Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 17 \| 532331	4%	₹47 Cr	188,399 ↑ 1,601
Glenmark Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| 532296	4%	₹40 Cr	309,311
Gland Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 20 \| GLAND	4%	₹37 Cr	240,012 ↓ -465
Procter & Gamble Health Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| PGHL	4%	₹37 Cr	74,000
Suven Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 28 Feb 21 \| SUVENPHAR	3%	₹36 Cr	295,000 ↑ 2,080
Fortis Healthcare Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 20 \| 532843	3%	₹34 Cr	557,701
Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| APOLLOHOSP	3%	₹34 Cr	56,271

2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک بہترین طریقہ اس کے معیار اور مقداری دونوں اقدامات کو دیکھنا ہے۔

1. قابلیت کے اقدامات

a اپنے فنڈ مینیجر کو جانیں۔

میوچل فنڈ اسکیم کی کارکردگی کا کریڈٹ فنڈ مینیجر کے پاس ہے۔ ایک فنڈ مینیجر فنڈ کے پورٹ فولیو کے لیے سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے کا ذمہ دار ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مخصوص فنڈ مینیجر کے زیر انتظام فنڈز کی کارکردگی سے گزرنا چاہیے، خاص طور پر مارکیٹ کے سخت مراحل کے دوران۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ مینیجر کو زیادہ ترجیح دینی چاہیے جس کے پاس اسی قسم کے فنڈز کو منظم کرنے کا تجربہ ہو، مثال کے طور پر- چھوٹے اور درمیانی کیپس۔ ایک ایسے فنڈ مینیجر کے لیے جانا جو اپنے کیریئر میں مستقل مزاجی سے کام کرتا ہے۔

ب فنڈ ہاؤس کی ساکھ

سرمایہ کاری کے لیے بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کا انتخاب کرتے وقت، ہمیشہ فنڈ ہاؤس کے معیار اور ساکھ کو دیکھیں۔ ایک فنڈ ہاؤس جس کا دیرینہ ریکارڈ، بڑے اثاثہ جات زیر انتظام، اسٹار فنڈز یا اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ وغیرہ، وہ ہے جس میں سرمایہ کاری کی جائے۔ مثالی طور پر ترجیح دی جاتی ہے۔

2. مقداری اقدامات

a فنڈ کی کارکردگی

ایک سرمایہ کار کو ایک مدت کے دوران فنڈز کی کارکردگی کا منصفانہ جائزہ لینا چاہیے۔ اس کے علاوہ، ایک ایسے فنڈ کے لیے جانے کی تجویز دی جاتی ہے جو 4-5 سالوں میں مسلسل اس کے بینچ مارک کو مات دیتا ہے، اس کے علاوہ، ہر ایک کو دیکھنا چاہیے اور یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا فنڈ بینچ مارک کو مات دینے کے قابل ہے یا نہیں۔

ب فنڈ کا سائز

سرمایہ کاروں کو ہمیشہ ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جو نہ بہت بڑا ہو اور نہ ہی سائز میں بہت چھوٹا ہو۔ اگرچہ فنڈ کے سائز کے درمیان کوئی مکمل تعریف اور تعلق نہیں ہے، لیکن یہ کہا جاتا ہے کہ بہت چھوٹا اور بہت بڑا، دونوں ہی فنڈ کی کارکردگی کو روک سکتے ہیں۔ اس طرح، فنڈ کا انتخاب کرتے وقت، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اس کے لیے جائیں جس کی AUM (اثاثہ جات کے تحت) تقریباً زمرہ کے برابر ہے۔

3. اضافی مقداری اقدامات

a اخراجات کا تناسب

میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے والے سرمایہ کاروں کو اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی (اے ایم سی)۔ عام طور پر، اخراجات کا تناسب ان اسکیموں کے لیے زیادہ ہوتا ہے جن کا فعال طور پر انتظام کیا جاتا ہے اس کے مقابلے میں غیر فعال طور پر منظم اسکیموں کے لیے ہوتا ہے (جیسےانڈیکس فنڈز یاETFs)۔ SEBI کے قوانین کے مطابق، ایکویٹی فنڈز کے لیے اخراجات کا تناسب کم از کم 2.5% ہے۔ تاہم، اخراجات کا تناسب ایک ایسی چیز ہے جسے دوسرے اہم عوامل جیسے کہ فنڈ کی کارکردگی وغیرہ کو پیچھے نہیں چھوڑنا چاہیے۔ بہتر ہے کہ اخراجات کا تناسب زیادہ ادا کیا جائے۔ فنڈ یہ جانتے ہوئے کہ یہ اپنے حریفوں کو اچھے مارجن سے شکست دے گا۔

ب تناسب کا تجزیہ

فنڈ کی کارکردگی کی پیمائش کے لیے کچھ اہم تناسب یہ ہیں:

بمقابلہ الفا

الفا آپ کی سرمایہ کاری کی کامیابی یا بینچ مارک کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا پیمانہ ہے۔ یہ اس بات کی پیمائش کرتا ہے کہ فنڈ یا اسٹاک نے عام مارکیٹ میں کتنی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ 1 کے مثبت الفا کا مطلب ہے کہ فنڈ نے اپنے بینچ مارک انڈیکس کو 1% سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جب کہ -1 کا منفی الفا ظاہر کرے گا کہ فنڈ نے اپنے مارکیٹ بینچ مارک سے 1% کم منافع دیا ہے۔ لہذا، بنیادی طور پر، ایک سرمایہ کار کی حکمت عملی مثبت الفا کے ساتھ سیکیورٹیز خریدنے کی ہونی چاہیے۔

d بیٹا

یہ سٹاک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرتا ہے یا کسی بینچ مارک سے متعلق فنڈ کو مثبت یا منفی اعداد و شمار میں ظاہر کیا جاتا ہے۔ اےبیٹا 1 کا مطلب یہ ہے کہ اسٹاک کی قیمت مارکیٹ کے مطابق چلتی ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے زیادہ خطرناک ہے، اور 1 سے کم کے بیٹا کا مطلب ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے کم خطرناک ہے۔ لہذا، گرتی ہوئی مارکیٹ میں کم بیٹا بہتر ہے۔ بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں، ہائی بیٹا بہتر ہے۔

e معیاری انحراف (SD)

آسان الفاظ میں، SD ایک شماریاتی پیمانہ ہے جو کسی آلے میں اتار چڑھاؤ یا خطرے کی نمائندگی کرتا ہے۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔

f تیز تناسب

تیز تناسب لے جانے والے خطرے کے حوالے سے واپسی (منفی اور مثبت دونوں) کی پیمائش کرتا ہے۔ یہاں خطرے کی وضاحت کی گئی ہے۔معیاری انحراف. زیادہ تیز تناسب کا مطلب ہے، بہت زیادہ خطرے کے بغیر زیادہ واپسی۔ اس طرح، سرمایہ کاری کرتے وقت، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کا انتخاب کرنا چاہیے جو زیادہ تیز تناسب کو ظاہر کرے۔

جی سورٹینو تناسب

دیسورٹینو تناسب تیز تناسب کا ایک تغیر ہے۔ لیکن، شارپ تناسب کے برعکس، سورٹینو تناسب صرف منفی یا منفی واپسی پر غور کرتا ہے۔ اس طرح کا تناسب سرمایہ کاروں کے لیے صرف مجموعی اتار چڑھاؤ کے منافع کو دیکھنے کے بجائے بہتر انداز میں خطرے کا اندازہ لگانے میں مددگار ہے۔

اوپر کیپچر کا تناسب اور نیچے کیپچر کا تناسب

اوپر/نیچے کیپچر ریشو ایک سرمایہ کار کی رہنمائی کرتا ہے- چاہے کوئی فنڈ بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کر رہا ہو، یعنی ایک وسیع مارکیٹ بینچ مارک سے زیادہ کمایا یا کھویا- مارکیٹ کے مرحلے کے دوران اوپر (مضبوط) یا نیچے کی طرف (کمزور)، اور زیادہ اہم بات یہ ہے کہ کتنا۔

ٹھیک ہے، 100 سے زیادہ کے اوپری تناسب کا مطلب ہے کہ دیے گئے فنڈ نے مثبت منافع کی مدت کے دوران بینچ مارک کو مات دے دی ہے۔ اور 100 سے کم کا منفی تناسب یہ ظاہر کرتا ہے کہ ایک دیے گئے فنڈ نے سست ریٹرن کے مرحلے کے دوران اپنے بینچ مارک سے کم کھو دیا ہے۔ لہذا، عام طور پر، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جس میں نیچے کیپچر کا تناسب کم ہو اور اوپر کیپچر کا تناسب زیادہ ہو۔

ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن

1. طویل مدتی کیپیٹل گینز

LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹی پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگایا جائے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔

مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔

طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔

2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔

ایکویٹی اسکیمیں	انعقاد کا دورانیہ	ٹیکس کی شرح
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG)	1 سال سے زیادہ	10% (بغیر اشاریہ کے) ****
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG)	ایک سال سے کم یا اس کے برابر	15%
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس	-	10%#

*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
# ڈیویڈنڈ ٹیکس 10% + سرچارج 12% + 4% سیس = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3% تھا۔

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

شروع کرنے کے

نتیجہ

بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کی تلاش کے دوران، سرمایہ کاروں کو ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنا چاہیے جو مارکیٹ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہوں۔ کسی کو معلوم ہونا چاہیے کہ جب مارکیٹ خراب ہو جاتی ہے تو فنڈ کیسا برتاؤ اور کارکردگی دکھاتا ہے۔ فنڈ کی گزشتہ تین سالوں کی کارکردگی کا گہرا تجزیہ بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سے ایک خریدنے کا ایک مثالی طریقہ ہے۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔