+91-22-48913909
Table of Contents
- ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
- ایکویٹی NAV
- ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022
- 5 بہترین لارج کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین سمال کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین لارج اور مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں (ELSS)
- 5 بہترین متنوع/ملٹی کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین سیکٹر ایکویٹی میوچل فنڈز
- 5 بہترین فوکسڈ ایکویٹی فنڈز
- 5 بہترین ڈیویڈنڈ ییلڈ ایکویٹی فنڈز
- 5 بہترین ویلیو ایکویٹی فنڈز
- 2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
- ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن
- بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- نتیجہ
Top 6 Funds
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز 2022 - 2023
ایکویٹی فنڈ ایک باہمی فنڈ ہے جو بنیادی طور پر اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اسے فعال یا غیر فعال طور پر (انڈیکس فنڈ) کا انتظام کیا جا سکتا ہے۔ یہ اسٹاک فنڈز کے طور پر بھی جانا جاتا ہے.
ایکویٹی فنڈز جب انتخاب کی گاڑی ہونی چاہئے۔سرمایہ کاری طویل مدتی اہداف کے لیے کیونکہ انہوں نے گزشتہ چند سالوں میں سرمایہ کاروں کے لیے بہت زیادہ منافع پیدا کیا ہے۔ لیکن چونکہ سرمایہ کاروں کے سامنے ایک وسیع انتخاب ہوتا ہے، اس لیے صحیح ایکویٹی فنڈ کا انتخاب اہم ہو جاتا ہے۔
صحیح معیار اور مقداری اقدامات (ذیل میں زیر بحث) کے ساتھ، کوئی بھی مثالی طور پر بہترین ایکویٹی کا انتخاب کر سکتا ہے۔باہمی چندہ سرمایا لگانا.
ایکویٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کیوں کی جائے؟
1. لیکویڈیٹی
چونکہ تمام بڑے ایکسچینجز میں اسٹاک کی سرگرمی سے تجارت ہوتی ہے، ہر روز، یہ ایکویٹی فنڈز کو ایک انتہائی مائع سرمایہ کاری بناتا ہے۔ یہ سرمایہ کاروں کو ان کے اسٹاک کی خرید و فروخت کی سہولت فراہم کرتا ہے۔مارکیٹ صورت حال ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے سے، رقم عام طور پر آپ کے پاس جمع ہوجاتی ہے۔بینک 3 دن میں اکاؤنٹ۔
2. منافع بخش آمدنی
بلیو چپ کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرنے سے سرمایہ کاروں کو مستحکم کمانے میں مدد مل سکتی ہے۔آمدنی منافع کی شکل میں. ایسی کمپنیوں کی اکثریت عام طور پر مارکیٹ کے غیر مستحکم حالات میں بھی باقاعدہ ڈیویڈنڈ ادا کرتی ہے، عام طور پر سہ ماہی ادا کی جاتی ہے۔ متنوع پورٹ فولیو کا ہونا سرمایہ کاروں کو سال میں مستحکم منافع کی آمدنی فراہم کر سکتا ہے۔
3. پورٹ فولیو تنوع
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کے ساتھ سرمایہ کار باقاعدگی سے سرمایہ کاری کے ذریعے اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنا سکتے ہیں۔ اس کا مطلب ہے کہ وہ مختلف اقتصادی شعبوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ لہذا، یہاں تک کہ اگر کسی خاص اسٹاک کی قدر میں کمی واقع ہوتی ہے، دوسرے سرمایہ کاروں کو مارکیٹ کی صورتحال کے لحاظ سے اس نقصان کو پورا کرنے میں مدد کرسکتے ہیں۔
4. مثالی سرمایہ کاری کی گاڑی
بہت سے طریقوں سے، ایکویٹی فنڈز ان سرمایہ کاروں کے لیے مثالی سرمایہ کاری کی گاڑیاں ہیں جو مالیاتی سرمایہ کاری میں اچھی طرح سے ماہر نہیں ہیں یا ان کے پاس بڑی رقم نہیں ہے۔سرمایہ جس کے ساتھ سرمایہ کاری کی جائے۔ وہ زیادہ تر لوگوں کے لیے عملی سرمایہ کاری ہیں۔
وہ صفات جو ایکویٹی فنڈز کو چھوٹے انفرادی سرمایہ کاروں کے لیے سب سے زیادہ موزوں بناتے ہیں وہ ہیں فنڈ کے پورٹ فولیو کے تنوع کے نتیجے میں ہونے والے خطرے میں کمی اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کے حصول کے لیے درکار سرمائے کی نسبتاً کم مقدار۔ ایک فرد کے لیے بڑی مقدار میں سرمایہ کاری کی ضرورت ہوگی۔سرمایہ کار براہ راست اسٹاک ہولڈنگز کے پورٹ فولیو کے تنوع کے ذریعے خطرے میں کمی کی اسی طرح کی ڈگری حاصل کرنا۔ چھوٹے سرمایہ کاروں کے سرمائے کو جمع کرنے سے ایکویٹی فنڈ کو ہر سرمایہ کار پر بڑے سرمائے کی ضروریات کا بوجھ ڈالے بغیر مؤثر طریقے سے تنوع پیدا کرنے کی اجازت ملتی ہے۔
ایکویٹی NAV
ایکویٹی فنڈ کی قیمت فنڈ کی خالص اثاثہ قیمت پر مبنی ہے (نہیں ہیںاس کی ذمہ داریاں کم ہیں۔ زیادہ متنوع فنڈ کا مطلب ہے کہ مجموعی پورٹ فولیو اور ایکویٹی فنڈ کے حصص کی قیمت پر انفرادی اسٹاک کی منفی قیمت کی حرکت کا کم منفی اثر پڑتا ہے۔
ایکویٹی فنڈز کا انتظام تجربہ کار پیشہ ور پورٹ فولیو مینیجرز کرتے ہیں، اور ان کی ماضی کی کارکردگی عوامی ریکارڈ کا معاملہ ہے۔ ایکویٹی فنڈز کے لیے شفافیت اور رپورٹنگ کی ضروریات کو سیکورٹی ایکسچینج بورڈ آف انڈیا (SEBI)
Talk to our investment specialist
ٹاپ ایکویٹی میوچل فنڈز 2022
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کو اس کی اقسام کے مطابق درجہ بندی کیا گیا ہے۔ای ایل ایس ایس,بڑے کیپ فنڈز,مڈ کیپ فنڈز,سمال کیپ فنڈز,متنوع فنڈز,سیکٹر فنڈز اورمتوازن فنڈ.
5 بہترین لارج کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹79.8344
↓ -0.16 ₹35,667 -7 -9.6 4.1 19.7 18.1 18.2 DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth ₹430.853
↓ -0.13 ₹4,600 -6.1 -6.4 10.8 16.7 14.1 20.5 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,037.18
↑ 0.32 ₹35,673 -7.4 -10.3 2 16.2 17 11.6 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹98.38
↓ -0.25 ₹63,297 -7.4 -9 4.1 15.8 17.9 16.9 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹198.473
↓ -0.44 ₹2,348 -9.4 -12.9 2.4 14.1 15.1 20.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹85.485
↓ -0.28 ₹8,268 -13.4 -12.6 10.3 21.9 24.3 38.9 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹145.55
↓ -0.66 ₹5,645 -11.8 -9.6 12.2 21.3 21.8 43.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹249.97
↓ -0.60 ₹5,975 -11.7 -13.5 3.2 18.6 21.3 27 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹369.787
↓ -1.81 ₹4,354 -12.9 -16.3 1.1 17.4 19.6 22.7 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹88.7658
↓ -0.41 ₹2,046 -11.4 -15 3.5 17.3 20.3 28.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین سمال کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹144.466
↓ -0.74 ₹57,010 -14.1 -19 0.6 23.7 28.6 26.1 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹147.803
↓ -0.48 ₹12,862 -15.8 -19.7 -2.8 20.1 24.1 23.2 HDFC Small Cap Fund Growth ₹118.085
↓ -0.83 ₹31,230 -13.6 -16.5 -3.3 19.7 24.7 20.4 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹70.229
↓ -0.52 ₹17,386 -18.3 -19.3 -2.7 18.2 25.2 28.5 IDBI Small Cap Fund Growth ₹26.8902
↓ -0.14 ₹491 -17.5 -19.1 2.8 17.2 23.3 40 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین لارج اور مڈ کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Principal Emerging Bluechip Fund Growth ₹183.316
↑ 2.03 ₹3,124 2.9 13.6 38.9 21.9 19.2 IDFC Core Equity Fund Growth ₹116.866
↓ -0.48 ₹7,574 -9.2 -13.1 7.1 21.4 20.1 28.8 UTI Core Equity Fund Growth ₹157.954
↓ -0.80 ₹4,047 -8.2 -11.6 9.4 20.9 21.3 27.2 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth ₹891.79
↓ -2.30 ₹18,624 -4.7 -8.1 8.3 20.6 22.1 20.4 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹83.37
↓ -0.26 ₹6,250 -10.2 -9.6 10.7 19.4 17.7 37.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21
5 بہترین ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں (ELSS)
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹395.004
↓ -1.09 ₹27,306 -8.4 -10.7 6.8 23.8 22.5 27.7 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,253.17
↓ -1.57 ₹15,413 -6.8 -7.4 7.8 21.7 20.4 21.3 Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹43.2908
↓ -0.21 ₹3,876 -15.9 -15.9 5.8 21 17.8 47.7 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین متنوع/ملٹی کیپ ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹256.777
↑ 0.03 ₹37,594 -10.6 -12.9 6.4 23.9 21.2 25.8 HDFC Equity Fund Growth ₹1,772.44
↓ -0.59 ₹65,967 -5.9 -4.7 10.6 22.8 22.5 23.5 JM Multicap Fund Growth ₹89.3496
↓ -0.05 ₹5,255 -12.5 -16.9 3 22 20.5 33.3 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹54.6136
↓ -0.02 ₹11,855 -9 -6.1 14.7 20.8 15 45.7 Parag Parikh Long Term Equity Fund Growth ₹77.7977
↓ -0.55 ₹89,703 -2.1 -1.3 11.8 19.5 22.9 23.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین سیکٹر ایکویٹی میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) UTI Healthcare Fund Growth ₹255.75
↓ -0.06 ₹1,150 -9.1 -6.6 12.3 20.9 23.3 42.9 SBI Technology Opportunities Fund Growth ₹206.691
↓ -3.40 ₹4,573 -4.5 -2.3 11.9 13.8 23.9 30.1 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹389.444
↓ -3.01 ₹3,522 -6.7 -2.3 11.6 23.9 24.4 42.2 SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹36.1997
↑ 0.02 ₹6,556 -6 -2.9 10.6 15.6 12.2 19.6 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹219.887
↓ -0.09 ₹5,948 -10.6 -13.2 10.2 25.9 25 37.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین فوکسڈ ایکویٹی فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) HDFC Focused 30 Fund Growth ₹205.934
↑ 0.05 ₹15,688 -5.5 -3.8 11.7 23.5 22.7 24 ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹78.67
↓ -0.24 ₹10,065 -8.8 -10.6 8.9 18.9 22.6 26.5 Sundaram Select Focus Fund Growth ₹264.968
↓ -1.18 ₹1,354 -5 8.5 24.5 17 17.3 DSP BlackRock Focus Fund Growth ₹48.711
↓ -0.01 ₹2,393 -8.4 -9.6 7.8 15.4 14.1 18.5 Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹96.9617
↓ -0.03 ₹11,553 -8.3 -11.1 4.9 15.4 18.7 19.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین ڈیویڈنڈ ییلڈ ایکویٹی فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth ₹46.82
↓ -0.12 ₹4,835 -6.8 -10 5.2 21.5 25.4 21 Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth ₹410.37
↓ -5.09 ₹1,461 -9.1 -14.7 -0.3 21.1 20.4 18.2 Templeton India Equity Income Fund Growth ₹130.477
↓ -1.13 ₹2,341 -5.7 -11.8 2.7 18.9 23.2 20.4 UTI Dividend Yield Fund Growth ₹159.485
↓ -0.41 ₹3,959 -8.9 -13 8.5 18.1 19.5 24.7 Principal Dividend Yield Fund Growth ₹122.051
↓ -0.38 ₹880 -11.4 -14.4 -2.2 14.6 17.3 15.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
5 بہترین ویلیو ایکویٹی فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Value Fund Growth ₹200.796
↓ -0.36 ₹8,170 -7.9 -11.4 5.1 21.1 21.6 22.3 JM Value Fund Growth ₹86.9255
↓ -0.19 ₹1,027 -13.3 -20.1 -1.7 21 20.5 25.1 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹421.39
↓ -3.23 ₹48,400 -4.7 -7.9 7.2 20.8 24.9 20 L&T India Value Fund Growth ₹94.0333
↓ -0.20 ₹12,849 -12.4 -13.4 1.4 19.7 20.8 25.9 Templeton India Value Fund Growth ₹645.883
↓ -1.32 ₹2,107 -9.2 -14 0.2 18.9 22.6 15.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Feb 25
*نیچے درج ذیل کی فہرست ہے۔ایکویٹی فنڈز ہوناAUM > = 50 کروڑ بہترین واپسیگزشتہ 1 سال.
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies. Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 4 Oct 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Returns up to 1 year are on To achieve capital appreciation by investing in
equity and equity related instruments of select
stocks Sundaram Select Focus Fund is a Equity - Focused fund was launched on 30 Jul 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Select Focus Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BNP Paribas Dividend Yield Fund) The investment objective of the scheme is to generate long term capital growth from an actively managed portfolio of equity and equity related securities, primarily being high dividend yield stocks. High dividend yield stocks are
defined as stocks of companies that have a dividend yield in excess of 0.5%, at the time of investment. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. BNP Paribas Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 15 Sep 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 5.1% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (24 Feb 25) ₹24.0042 ↓ -0.42 (-1.70 %) Net Assets (Cr) ₹1,089 on 31 Jan 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio -0.38 Alpha Ratio 1.81 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹12,564 31 Jan 22 ₹11,065 31 Jan 23 ₹11,837 31 Jan 24 ₹10,700 31 Jan 25 ₹15,766 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 7.7% 3 Month 9.5% 6 Month 9.9% 1 Year 65.7% 3 Year 9.2% 5 Year 8.6% 10 Year 15 Year Since launch 5.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% 2014 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 11.93 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 93.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.73% Equity 93.37% Debt 0.03% Other 3.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -81% ₹771 Cr 1,999,942
↓ -40,244 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX18% ₹167 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% -₹8 Cr 2. Principal Emerging Bluechip Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. . Principal Emerging Bluechip Fund
Growth Launch Date 12 Nov 08 NAV (31 Dec 21) ₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %) Net Assets (Cr) ₹3,124 on 30 Nov 21 Category Equity - Large & Mid Cap AMC Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd. Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.08 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0.22 Alpha Ratio 2.18 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,486 Returns for Principal Emerging Bluechip Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 2.9% 6 Month 13.6% 1 Year 38.9% 3 Year 21.9% 5 Year 19.2% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund
Name Since Tenure Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,167
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
CAGR/Annualized return of 4.5% since its launch. Ranked 42 in Mid Cap category. . Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Growth Launch Date 4 Oct 10 NAV (11 Mar 22) ₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %) Net Assets (Cr) ₹97 on 31 Jan 22 Category Equity - Mid Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆ Risk High Expense Ratio 2.54 Sharpe Ratio 3.23 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹12,216 31 Jan 22 ₹18,833 Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month -3.8% 3 Month -8.1% 6 Month 0.1% 1 Year 26.2% 3 Year 22.5% 5 Year 15.9% 10 Year 15 Year Since launch 4.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund
Name Since Tenure Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Sundaram Select Focus Fund
CAGR/Annualized return of 18.4% since its launch. Ranked 55 in Focused category. . Sundaram Select Focus Fund
Growth Launch Date 30 Jul 02 NAV (24 Dec 21) ₹264.968 ↓ -1.18 (-0.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,354 on 30 Nov 21 Category Equity - Focused AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 1.85 Information Ratio -0.52 Alpha Ratio -5.62 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,004 Returns for Sundaram Select Focus Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month -2.6% 3 Month -5% 6 Month 8.5% 1 Year 24.5% 3 Year 17% 5 Year 17.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Sundaram Select Focus Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Select Focus Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. BNP Paribas Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 18 in Multi Cap category. . BNP Paribas Multi Cap Fund
Growth Launch Date 15 Sep 05 NAV (13 Mar 22) ₹73.5154 ↓ -0.01 (-0.01 %) Net Assets (Cr) ₹588 on 31 Jan 22 Category Equity - Multi Cap AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.44 Sharpe Ratio 2.86 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹10,635 31 Jan 22 ₹14,893 Returns for BNP Paribas Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Feb 25 Duration Returns 1 Month -4.4% 3 Month -4.6% 6 Month -2.6% 1 Year 19.3% 3 Year 17.3% 5 Year 13.6% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for BNP Paribas Multi Cap Fund
Name Since Tenure Data below for BNP Paribas Multi Cap Fund as on 31 Jan 22
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
2022 کے لیے بہترین ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا ایک بہترین طریقہ اس کے معیار اور مقداری دونوں اقدامات کو دیکھنا ہے۔
1. قابلیت کے اقدامات
a اپنے فنڈ مینیجر کو جانیں۔
میوچل فنڈ اسکیم کی کارکردگی کا کریڈٹ فنڈ مینیجر کے پاس ہے۔ ایک فنڈ مینیجر فنڈ کے پورٹ فولیو کے لیے سرمایہ کاری کے فیصلے کرنے کا ذمہ دار ہے۔ لہذا، سرمایہ کاروں کو مخصوص فنڈ مینیجر کے زیر انتظام فنڈز کی کارکردگی سے گزرنا چاہیے، خاص طور پر مارکیٹ کے سخت مراحل کے دوران۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ مینیجر کو زیادہ ترجیح دینی چاہیے جس کے پاس اسی قسم کے فنڈز کو منظم کرنے کا تجربہ ہو، مثال کے طور پر- چھوٹے اور درمیانی کیپس۔ ایک ایسے فنڈ مینیجر کے لیے جانا جو اپنے کیریئر میں مستقل مزاجی سے کام کرتا ہے۔
ب فنڈ ہاؤس کی ساکھ
سرمایہ کاری کے لیے بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کا انتخاب کرتے وقت، ہمیشہ فنڈ ہاؤس کے معیار اور ساکھ کو دیکھیں۔ ایک فنڈ ہاؤس جس کا دیرینہ ریکارڈ، بڑے اثاثہ جات زیر انتظام، اسٹار فنڈز یا اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والا فنڈ وغیرہ، وہ ہے جس میں سرمایہ کاری کی جائے۔ مثالی طور پر ترجیح دی جاتی ہے۔
2. مقداری اقدامات
a فنڈ کی کارکردگی
ایک سرمایہ کار کو ایک مدت کے دوران فنڈز کی کارکردگی کا منصفانہ جائزہ لینا چاہیے۔ اس کے علاوہ، ایک ایسے فنڈ کے لیے جانے کی تجویز دی جاتی ہے جو 4-5 سالوں میں مسلسل اس کے بینچ مارک کو مات دیتا ہے، اس کے علاوہ، ہر ایک کو دیکھنا چاہیے اور یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا فنڈ بینچ مارک کو مات دینے کے قابل ہے یا نہیں۔
ب فنڈ کا سائز
سرمایہ کاروں کو ہمیشہ ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جو نہ بہت بڑا ہو اور نہ ہی سائز میں بہت چھوٹا ہو۔ اگرچہ فنڈ کے سائز کے درمیان کوئی مکمل تعریف اور تعلق نہیں ہے، لیکن یہ کہا جاتا ہے کہ بہت چھوٹا اور بہت بڑا، دونوں ہی فنڈ کی کارکردگی کو روک سکتے ہیں۔ اس طرح، فنڈ کا انتخاب کرتے وقت، یہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ اس کے لیے جائیں جس کی AUM (اثاثہ جات کے تحت) تقریباً زمرہ کے برابر ہے۔
3. اضافی مقداری اقدامات
a اخراجات کا تناسب
میوچل فنڈ میں سرمایہ کاری کرنے والے سرمایہ کاروں کو اثاثہ جات کی انتظامی کمپنی (اے ایم سی)۔ عام طور پر، اخراجات کا تناسب ان اسکیموں کے لیے زیادہ ہوتا ہے جن کا فعال طور پر انتظام کیا جاتا ہے اس کے مقابلے میں غیر فعال طور پر منظم اسکیموں کے لیے ہوتا ہے (جیسےانڈیکس فنڈز یاETFs)۔ SEBI کے قوانین کے مطابق، ایکویٹی فنڈز کے لیے اخراجات کا تناسب کم از کم 2.5% ہے۔ تاہم، اخراجات کا تناسب ایک ایسی چیز ہے جسے دوسرے اہم عوامل جیسے کہ فنڈ کی کارکردگی وغیرہ کو پیچھے نہیں چھوڑنا چاہیے۔ بہتر ہے کہ اخراجات کا تناسب زیادہ ادا کیا جائے۔ فنڈ یہ جانتے ہوئے کہ یہ اپنے حریفوں کو اچھے مارجن سے شکست دے گا۔
ب تناسب کا تجزیہ
فنڈ کی کارکردگی کی پیمائش کے لیے کچھ اہم تناسب یہ ہیں:
بمقابلہ الفا
الفا آپ کی سرمایہ کاری کی کامیابی یا بینچ مارک کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا پیمانہ ہے۔ یہ اس بات کی پیمائش کرتا ہے کہ فنڈ یا اسٹاک نے عام مارکیٹ میں کتنی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ 1 کے مثبت الفا کا مطلب ہے کہ فنڈ نے اپنے بینچ مارک انڈیکس کو 1% سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جب کہ -1 کا منفی الفا ظاہر کرے گا کہ فنڈ نے اپنے مارکیٹ بینچ مارک سے 1% کم منافع دیا ہے۔ لہذا، بنیادی طور پر، ایک سرمایہ کار کی حکمت عملی مثبت الفا کے ساتھ سیکیورٹیز خریدنے کی ہونی چاہیے۔
d بیٹا
یہ سٹاک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ کی پیمائش کرتا ہے یا کسی بینچ مارک سے متعلق فنڈ کو مثبت یا منفی اعداد و شمار میں ظاہر کیا جاتا ہے۔ اےبیٹا 1 کا مطلب یہ ہے کہ اسٹاک کی قیمت مارکیٹ کے مطابق چلتی ہے، 1 سے زیادہ کا بیٹا یہ بتاتا ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے زیادہ خطرناک ہے، اور 1 سے کم کے بیٹا کا مطلب ہے کہ اسٹاک مارکیٹ سے کم خطرناک ہے۔ لہذا، گرتی ہوئی مارکیٹ میں کم بیٹا بہتر ہے۔ بڑھتی ہوئی مارکیٹ میں، ہائی بیٹا بہتر ہے۔
e معیاری انحراف (SD)
آسان الفاظ میں، SD ایک شماریاتی پیمانہ ہے جو کسی آلے میں اتار چڑھاؤ یا خطرے کی نمائندگی کرتا ہے۔ SD جتنا زیادہ ہوگا، منافع میں اتار چڑھاو زیادہ ہوگا۔
f تیز تناسب
تیز تناسب لے جانے والے خطرے کے حوالے سے واپسی (منفی اور مثبت دونوں) کی پیمائش کرتا ہے۔ یہاں خطرے کی وضاحت کی گئی ہے۔معیاری انحراف. زیادہ تیز تناسب کا مطلب ہے، بہت زیادہ خطرے کے بغیر زیادہ واپسی۔ اس طرح، سرمایہ کاری کرتے وقت، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کا انتخاب کرنا چاہیے جو زیادہ تیز تناسب کو ظاہر کرے۔
جی سورٹینو تناسب
دیسورٹینو تناسب تیز تناسب کا ایک تغیر ہے۔ لیکن، شارپ تناسب کے برعکس، سورٹینو تناسب صرف منفی یا منفی واپسی پر غور کرتا ہے۔ اس طرح کا تناسب سرمایہ کاروں کے لیے صرف مجموعی اتار چڑھاؤ کے منافع کو دیکھنے کے بجائے بہتر انداز میں خطرے کا اندازہ لگانے میں مددگار ہے۔
اوپر کیپچر کا تناسب اور نیچے کیپچر کا تناسب
اوپر/نیچے کیپچر ریشو ایک سرمایہ کار کی رہنمائی کرتا ہے- چاہے کوئی فنڈ بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کر رہا ہو، یعنی ایک وسیع مارکیٹ بینچ مارک سے زیادہ کمایا یا کھویا- مارکیٹ کے مرحلے کے دوران اوپر (مضبوط) یا نیچے کی طرف (کمزور)، اور زیادہ اہم بات یہ ہے کہ کتنا۔
ٹھیک ہے، 100 سے زیادہ کے اوپری تناسب کا مطلب ہے کہ دیے گئے فنڈ نے مثبت منافع کی مدت کے دوران بینچ مارک کو مات دے دی ہے۔ اور 100 سے کم کا منفی تناسب یہ ظاہر کرتا ہے کہ ایک دیے گئے فنڈ نے سست ریٹرن کے مرحلے کے دوران اپنے بینچ مارک سے کم کھو دیا ہے۔ لہذا، عام طور پر، سرمایہ کاروں کو ایسے فنڈ کے لیے جانا چاہیے جس میں نیچے کیپچر کا تناسب کم ہو اور اوپر کیپچر کا تناسب زیادہ ہو۔
ایکویٹی فنڈ ٹیکسیشن
1. طویل مدتی کیپیٹل گینز
LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹی پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگایا جائے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔
مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔
طویل مدتی سرمایہ نفع ایک سال سے زیادہ رکھے گئے ایکویٹی فنڈز کی فروخت یا چھڑانے سے حاصل ہونے والا منافع ہے۔
2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔
| ایکویٹی اسکیمیں | انعقاد کا دورانیہ | ٹیکس کی شرح |
|---|---|---|
| طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG) | 1 سال سے زیادہ | 10% (بغیر اشاریہ کے) **** |
| شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG) | ایک سال سے کم یا اس کے برابر | 15% |
| تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس | - | 10%# |
*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
# ڈیویڈنڈ ٹیکس 10% + سرچارج 12% + 4% سیس = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3% تھا۔
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
نتیجہ
بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز کی تلاش کے دوران، سرمایہ کاروں کو ایکویٹی فنڈز کا انتخاب کرنا چاہیے جو مارکیٹ میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہوں۔ کسی کو معلوم ہونا چاہیے کہ جب مارکیٹ خراب ہو جاتی ہے تو فنڈ کیسا برتاؤ اور کارکردگی دکھاتا ہے۔ فنڈ کی گزشتہ تین سالوں کی کارکردگی کا گہرا تجزیہ بہترین ایکویٹی میوچل فنڈز میں سے ایک خریدنے کا ایک مثالی طریقہ ہے۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very informative