Table of Contents
Top 4 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.8219
↓ -0.06 ₹3,206 0.6 4.5 11.1 5.9 6.8 7.07% 11Y 11M 5D 28Y 8M 1D Axis Gilt Fund Growth ₹24.2902
↓ -0.04 ₹696 1.3 4.6 10.4 6 7.1 6.98% 10Y 29D 23Y 7M 6D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,710.27
↓ -4.87 ₹1,106 0.8 4.3 10.3 5.9 6.6 7.04% 10Y 8M 26D 25Y 11M 12D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹91.4464
↓ -0.14 ₹1,539 1 4.6 10.3 6.3 7.1 7.04% 11Y 11M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized
return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (21 Nov 24) ₹33.8219 ↓ -0.06 (-0.17 %) Net Assets (Cr) ₹3,206 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 28 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 11 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,355 31 Oct 21 ₹11,658 31 Oct 22 ₹11,710 31 Oct 23 ₹12,387 31 Oct 24 ₹13,967 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month 0.6% 6 Month 4.5% 1 Year 11.1% 3 Year 5.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% 2014 16.5% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.05 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.9% Debt 98.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.1% Cash Equivalent 1.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -98% ₹3,021 Cr 287,500,000
↑ 18,400,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 7.2% since its launch. Ranked 16 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (21 Nov 24) ₹24.2902 ↓ -0.04 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹696 on 15 Nov 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.77 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 23 Years 7 Months 6 Days Modified Duration 10 Years 29 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,269 31 Oct 21 ₹11,609 31 Oct 22 ₹11,827 31 Oct 23 ₹12,488 31 Oct 24 ₹13,917 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 1.3% 6 Month 4.6% 1 Year 10.4% 3 Year 6% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% 2014 15% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 11.99 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.75 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.06% Debt 86.94% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 86.94% Cash Equivalent 13.06% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -31% ₹210 Cr 20,000,000
↑ 11,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -19% ₹128 Cr 12,500,000
↑ 3,000,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -14% ₹94 Cr 9,000,000
↓ -7,500,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -10% ₹70 Cr 6,800,000
↑ 6,000,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -7% ₹44 Cr 4,200,000
↓ -6,000,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -2% ₹16 Cr 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -2% ₹11 Cr 1,083,700 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -1% ₹7 Cr 700,000 7.39 CG Sdl 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹2 Cr 235,700 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -9% ₹63 Cr 3. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 6.1% since its launch. Ranked 10 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (21 Nov 24) ₹2,710.27 ↓ -4.87 (-0.18 %) Net Assets (Cr) ₹1,106 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 1.38 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 25 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,776 31 Oct 21 ₹10,841 31 Oct 22 ₹11,035 31 Oct 23 ₹11,660 31 Oct 24 ₹13,020 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.8% 6 Month 4.3% 1 Year 10.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% 2014 17% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.27 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.1 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.82% Debt 97.18% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.18% Cash Equivalent 2.82% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -25% ₹314 Cr 30,000,000 07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -23% ₹285 Cr 27,900,200
↑ 2,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹195 Cr 18,500,000
↑ 3,500,000 7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -15% ₹192 Cr 18,500,000
↓ -3,500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -9% ₹118 Cr 11,500,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹64 Cr 6,000,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -4% ₹46 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 6.79 Goi 2034
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 12,900
↑ 12,900 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹19 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -1% ₹16 Cr 4. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (21 Nov 24) ₹91.4464 ↓ -0.14 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,539 on 31 Oct 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 1.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity Modified Duration 11 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,277 31 Oct 21 ₹11,672 31 Oct 22 ₹11,885 31 Oct 23 ₹12,633 31 Oct 24 ₹14,110 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.4% 3 Month 1% 6 Month 4.6% 1 Year 10.3% 3 Year 6.3% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% 2014 15% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.42 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.9% Debt 99.1% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.1% Cash Equivalent 0.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -35% ₹534 Cr 51,000,000
↑ 8,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹315 Cr 29,500,000
↓ -7,000,000 7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -13% ₹201 Cr 20,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -8% ₹126 Cr 12,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹113 Cr 11,000,000
↑ 2,500,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -7% ₹102 Cr 10,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -4% ₹55 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹54 Cr 5,000,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.1877
↓ -0.02 ₹2,442 1.6 4.5 9.5 5.5 7.7 6.95% 6Y 9M 25D 9Y 6M 4D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0813
↓ -0.04 ₹1,818 1.5 4.4 9.5 5.5 7.5 6.97% 6Y 10M 28D 9Y 11M 8D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.9943
↓ -0.03 ₹344 1.5 4.7 10.1 5.4 7.4 6.96% 6Y 8M 1D 9Y 5M 16D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.5568
↓ -0.02 ₹56 1.4 4.2 9.2 5.1 7.7 6.8% 6Y 11M 12D 9Y 8M 23D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (21 Nov 24) ₹23.1877 ↓ -0.02 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹2,442 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,354 31 Oct 21 ₹11,728 31 Oct 22 ₹11,711 31 Oct 23 ₹12,562 31 Oct 24 ₹13,851 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 4.5% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.78 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Debt 99.39% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.39% Cash Equivalent 0.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -92% ₹2,254 Cr 220,356,400
↑ 22,204,500 India (Republic of)
Sovereign Bonds | -6% ₹136 Cr 13,549,300
↑ 13,549,300 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -2% ₹46 Cr 4,500,000
↓ -7,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600
↓ -16,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹10 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹5 Cr 2. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (21 Nov 24) ₹60.0813 ↓ -0.04 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹1,818 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.97% Effective Maturity 9 Years 11 Months 8 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,125 31 Oct 21 ₹11,444 31 Oct 22 ₹11,448 31 Oct 23 ₹12,253 31 Oct 24 ₹13,519 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.5% 6 Month 4.4% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.36% Debt 97.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.64% Cash Equivalent 2.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -33% ₹587 Cr 57,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -32% ₹570 Cr 56,000,000
↑ 500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹466 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹97 Cr 9,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹20 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized
return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (21 Nov 24) ₹42.9943 ↓ -0.03 (-0.07 %) Net Assets (Cr) ₹344 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.75 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.96% Effective Maturity 9 Years 5 Months 16 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,316 31 Oct 21 ₹11,587 31 Oct 22 ₹11,513 31 Oct 23 ₹12,303 31 Oct 24 ₹13,656 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.5% 6 Month 4.7% 1 Year 10.1% 3 Year 5.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.47 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.39 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Debt 97.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.4% Cash Equivalent 2.6% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -59% ₹201 Cr 19,600,000
↓ -500,000 07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26 Govt Stock 22082032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 08012028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_011024
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹5 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹3 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (21 Nov 24) ₹20.5568 ↓ -0.02 (-0.11 %) Net Assets (Cr) ₹56 on 31 Oct 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.31 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.8% Effective Maturity 9 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,186 31 Oct 21 ₹11,298 31 Oct 22 ₹11,155 31 Oct 23 ₹11,967 31 Oct 24 ₹13,161 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 1.4% 6 Month 4.2% 1 Year 9.2% 3 Year 5.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% 2014 Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 21 3.25 Yr. Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.34 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.15% Debt 97.85% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.85% Cash Equivalent 2.15% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000
↑ 5,450,000 Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -5,450,000
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16%
اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13%
اور جتنا کم1.02%
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
You Might Also Like