Table of Contents
Top 4 Debt - Government Bond Funds
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹33.9811
↑ 0.07 ₹2,860 3.1 6.2 11.9 6.2 6.8 7.11% 12Y 25D 28Y 10M 2D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,717.85
↑ 5.14 ₹966 3 5.9 11.2 6 6.6 7.08% 10Y 4M 10D 23Y 6M 14D Axis Gilt Fund Growth ₹24.2493
↑ 0.04 ₹525 3.2 6 10.9 6 7.1 7.06% 8Y 2M 26D 17Y 8M 12D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹91.5325
↑ 0.19 ₹1,306 3.1 5.9 10.8 6.4 7.1 7.18% 11Y 10M 2D 29Y 11M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24 1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized
return of 8.1% since its launch. Ranked 14 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (19 Sep 24) ₹33.9811 ↑ 0.07 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹2,860 on 15 Sep 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 28 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 12 Years 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,106 31 Aug 21 ₹11,726 31 Aug 22 ₹11,862 31 Aug 23 ₹12,565 31 Aug 24 ₹13,921 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 3.1% 6 Month 6.2% 1 Year 11.9% 3 Year 6.2% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 1.4% 2021 2.1% 2020 13.7% 2019 13.3% 2018 7.8% 2017 3.1% 2016 13.9% 2015 6% 2014 16.5% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 13.89 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.23 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.3% Debt 98.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.7% Cash Equivalent 1.3% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -99% ₹2,613 Cr 252,000,000
↓ -500,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹30 Cr Triparty Repo Trp_020924
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 2. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 6.2% since its launch. Ranked 10 in Government Bond
category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (19 Sep 24) ₹2,717.85 ↑ 5.14 (0.19 %) Net Assets (Cr) ₹966 on 31 Aug 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 23 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 10 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,589 31 Aug 21 ₹10,834 31 Aug 22 ₹11,034 31 Aug 23 ₹11,694 31 Aug 24 ₹12,867 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 3% 6 Month 5.9% 1 Year 11.2% 3 Year 6% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% 2014 17% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.1 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 3.93 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.22% Debt 94.78% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.78% Cash Equivalent 5.22% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -32% ₹306 Cr 29,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -21% ₹206 Cr 20,400,200
↑ 6,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -13% ₹123 Cr 12,000,000
↑ 7,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -13% ₹121 Cr 11,806,400 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹61 Cr 6,000,000
↓ -7,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -5% ₹52 Cr 5,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -3% ₹26 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹20 Cr 2,000,000
↑ 2,000,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹52 Cr Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -0% -₹2 Cr 3. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 7.2% since its launch. Ranked 16 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (19 Sep 24) ₹24.2493 ↑ 0.04 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹525 on 31 Aug 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.06% Effective Maturity 17 Years 8 Months 12 Days Modified Duration 8 Years 2 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,994 31 Aug 21 ₹11,625 31 Aug 22 ₹11,895 31 Aug 23 ₹12,551 31 Aug 24 ₹13,802 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 3.2% 6 Month 6% 1 Year 10.9% 3 Year 6% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.4% 2021 2.4% 2020 13.1% 2019 12% 2018 5.3% 2017 1.4% 2016 13.7% 2015 6.3% 2014 15% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 11.83 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.58 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.08% Debt 93.92% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 93.92% Cash Equivalent 6.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -26% ₹130 Cr 12,800,000
↑ 4,600,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -20% ₹99 Cr 9,500,000
↓ -3,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -13% ₹64 Cr 6,200,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -9% ₹47 Cr 4,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹41 Cr 4,000,000
↑ 3,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹31 Cr 3,000,000 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 1,500,000 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -3% ₹15 Cr 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -2% ₹11 Cr 1,083,700 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -2% ₹11 Cr 1,000,000 4. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 9.3% since its launch. Ranked 9 in Government Bond
category. Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (19 Sep 24) ₹91.5325 ↑ 0.19 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹1,306 on 15 Sep 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 29 Years 11 Months 26 Days Modified Duration 11 Years 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,044 31 Aug 21 ₹11,744 31 Aug 22 ₹12,007 31 Aug 23 ₹12,854 31 Aug 24 ₹14,069 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 3.1% 6 Month 5.9% 1 Year 10.8% 3 Year 6.4% 5 Year 7.3% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% 2014 15% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.08 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.25 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.94% Debt 99.06% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.06% Cash Equivalent 0.94% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -41% ₹494 Cr 47,000,000
↓ -5,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -23% ₹277 Cr 26,000,000
↑ 16,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -10% ₹127 Cr 12,500,000
↑ 7,500,000 07.50 MH Sdl 2044
Sovereign Bonds | -6% ₹74 Cr 7,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -5% ₹55 Cr 5,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -4% ₹54 Cr 5,000,000
↓ -17,500,000 Uttar Pradesh (Government of) 7.48%
- | -4% ₹53 Cr 5,000,000 Uttar Pradesh (Government of) 7.38%
- | -3% ₹42 Cr 4,000,000 6.76% Govt Stock 2061
Sovereign Bonds | -2% ₹24 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹33 Cr
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹59.9166
↑ 0.12 ₹1,673 3.2 5.5 9.5 5.5 7.5 7.01% 6Y 11M 1D 9Y 11M 12D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.0944
↑ 0.04 ₹2,387 3.2 5.5 9.4 5.4 7.7 7% 6Y 8M 19D 9Y 6M 11D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹42.8749
↑ 0.09 ₹341 3.3 5.8 10.1 5.3 7.4 7% 6Y 8M 26D 9Y 6M 4D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.5046
↑ 0.03 ₹55 3 5.4 9.3 4.9 7.7 6.98% 6Y 7M 24D 9Y 6M Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 24 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (19 Sep 24) ₹59.9166 ↑ 0.12 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹1,673 on 15 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.01% Effective Maturity 9 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 6 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,901 31 Aug 21 ₹11,490 31 Aug 22 ₹11,624 31 Aug 23 ₹12,390 31 Aug 24 ₹13,453 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 3.2% 6 Month 5.5% 1 Year 9.5% 3 Year 5.5% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.84 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Debt 98.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.17% Cash Equivalent 1.83% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -32% ₹535 Cr 52,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -28% ₹465 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -24% ₹404 Cr 39,500,000
↓ -20,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -13% ₹224 Cr 22,000,000
↑ 22,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹17 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹13 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.7% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (19 Sep 24) ₹23.0944 ↑ 0.04 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹2,387 on 15 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 0.62 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7% Effective Maturity 9 Years 6 Months 11 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,111 31 Aug 21 ₹11,801 31 Aug 22 ₹11,894 31 Aug 23 ₹12,709 31 Aug 24 ₹13,790 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 3.2% 6 Month 5.5% 1 Year 9.4% 3 Year 5.4% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.61 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.61 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.29% Debt 97.71% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.71% Cash Equivalent 2.29% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -45% ₹1,074 Cr 105,651,900
↑ 2,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -44% ₹1,030 Cr 101,072,600 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -9% ₹205 Cr 20,000,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹30 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹24 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized
return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (19 Sep 24) ₹42.8749 ↑ 0.09 (0.20 %) Net Assets (Cr) ₹341 on 15 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 0.84 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹11,063 31 Aug 21 ₹11,697 31 Aug 22 ₹11,686 31 Aug 23 ₹12,454 31 Aug 24 ₹13,594 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 3.3% 6 Month 5.8% 1 Year 10.1% 3 Year 5.3% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.3 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.22 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.31% Debt 98.69% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.69% Cash Equivalent 1.31% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -60% ₹204 Cr 20,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -20% ₹70 Cr 6,800,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -8% ₹26 Cr 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -7% ₹25 Cr 2,550,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_020924
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹3 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized
return of 7.5% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (19 Sep 24) ₹20.5046 ↑ 0.03 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹55 on 15 Sep 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 9 Years 6 Months Modified Duration 6 Years 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,943 31 Aug 21 ₹11,365 31 Aug 22 ₹11,281 31 Aug 23 ₹12,053 31 Aug 24 ₹13,061 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 19 Sep 24 Duration Returns 1 Month 1.2% 3 Month 3% 6 Month 5.4% 1 Year 9.3% 3 Year 4.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 0.1% 2021 0.7% 2020 11.8% 2019 10.8% 2018 5.9% 2017 2.3% 2016 15.5% 2015 6.6% 2014 Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 21 3.09 Yr. Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.17 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Debt 98.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.9% Cash Equivalent 1.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -99% ₹54 Cr 5,150,000
↑ 50,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16%
اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13%
اور جتنا کم1.02%
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
You Might Also Like