Table of Contents
- سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
- واپسی اور خطرات
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
- 2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
- 3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
- 5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
- 7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
- 8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
Top 4 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹24.7228
↑ 0.04 ₹934 1.6 4.4 10.2 6.7 10 7.08% 10Y 7M 6D 27Y 3M 7D IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹34.322
↑ 0.05 ₹3,841 0.9 3.4 10.2 6.4 10.6 7.14% 12Y 1M 17D 28Y 5M 19D DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹92.8383
↑ 0.11 ₹1,782 1.1 3.9 10 6.8 10.1 7.03% 10Y 2M 26D 26Y 7M 13D Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,753.55
↑ 4.39 ₹1,504 1.2 3.6 9.8 6.7 10 7.1% 11Y 4M 6D 29Y 10M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (24 Jan 25) ₹24.7228 ↑ 0.04 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹934 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 27 Years 3 Months 7 Days Modified Duration 10 Years 7 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,312 31 Dec 21 ₹11,580 31 Dec 22 ₹11,855 31 Dec 23 ₹12,692 31 Dec 24 ₹13,959 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 1.6% 6 Month 4.4% 1 Year 10.2% 3 Year 6.7% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.16 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 1.92 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.27% Debt 87.73% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 87.73% Cash Equivalent 12.27% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -25% ₹251 Cr 24,000,000
↓ -500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹176 Cr 17,500,000
↑ 7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -16% ₹162 Cr 16,000,000
↓ -500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹85 Cr 8,300,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -7% ₹68 Cr 6,500,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -6% ₹62 Cr 6,143,000
↑ 1,500,000 Government Of India 6.92%
Sovereign Bonds | -3% ₹27 Cr 2,700,000
↓ -6,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹21 Cr 2,000,000
↓ -500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹20 Cr 2,000,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -1% ₹11 Cr 1,083,700 2. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.6% , 2023 was 6.8% and 2022 was 1.4% . IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth Launch Date 3 Dec 08 NAV (24 Jan 25) ₹34.322 ↑ 0.05 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹3,841 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.19 Sharpe Ratio 0.88 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.14% Effective Maturity 28 Years 5 Months 19 Days Modified Duration 12 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,368 31 Dec 21 ₹11,602 31 Dec 22 ₹11,758 31 Dec 23 ₹12,552 31 Dec 24 ₹13,883 Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 0.9% 6 Month 3.4% 1 Year 10.2% 3 Year 6.4% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.6% 2022 6.8% 2021 1.4% 2020 2.1% 2019 13.7% 2018 13.3% 2017 7.8% 2016 3.1% 2015 13.9% 2014 6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Name Since Tenure Suyash Choudhary 15 Oct 10 14.22 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.56 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.35% Debt 96.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.65% Cash Equivalent 3.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -97% ₹3,691 Cr 354,200,000
↑ 9,400,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 6,300 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹125 Cr Triparty Repo Trp_161224
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch. Ranked 9 in Government Bond category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (24 Jan 25) ₹92.8383 ↑ 0.11 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,782 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.03% Effective Maturity 26 Years 7 Months 13 Days Modified Duration 10 Years 2 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,307 31 Dec 21 ₹11,661 31 Dec 22 ₹11,975 31 Dec 23 ₹12,822 31 Dec 24 ₹14,117 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.1% 6 Month 3.9% 1 Year 10% 3 Year 6.8% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.1% 2022 7.1% 2021 2.7% 2020 3.1% 2019 13.1% 2018 12.5% 2017 7.4% 2016 1.4% 2015 15.3% 2014 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.42 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.59 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.16% Debt 99.84% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 99.84% Cash Equivalent 0.16% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -40% ₹783 Cr 74,000,000
↑ 21,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -15% ₹286 Cr 26,500,000
↓ -500,000 7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -11% ₹204 Cr 20,000,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -8% ₹153 Cr 15,000,000
↓ -7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹135 Cr 13,000,000
↑ 13,000,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -5% ₹104 Cr 10,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -5% ₹102 Cr 10,000,000
↓ -2,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹66 Cr 6,500,000
↓ -10,500,000 7.06% Govt Stock 2046
Sovereign Bonds | -3% ₹62 Cr 6,000,000
↓ -500,000 7.25% State Government Of Maharashtra 2045
Sovereign Bonds | -1% ₹26 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 4. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch. Ranked 10 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 6.6% and 2022 was 2.3% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (24 Jan 25) ₹2,753.55 ↑ 4.39 (0.16 %) Net Assets (Cr) ₹1,504 on 31 Dec 24 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.1% Effective Maturity 29 Years 10 Months 24 Days Modified Duration 11 Years 4 Months 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹10,824 31 Dec 21 ₹10,897 31 Dec 22 ₹11,153 31 Dec 23 ₹11,887 31 Dec 24 ₹13,072 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.2% 6 Month 3.6% 1 Year 9.8% 3 Year 6.7% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 6.6% 2021 2.3% 2020 0.7% 2019 8.2% 2018 9.6% 2017 6.2% 2016 1.2% 2015 16.6% 2014 4.2% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.44 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.27 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.04% Debt 95.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 95.96% Cash Equivalent 4.04% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -27% ₹414 Cr 39,531,000
↑ 9,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -25% ₹381 Cr 37,500,000
↑ 8,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -18% ₹271 Cr 26,000,000
↓ -1,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹101 Cr 10,012,900
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹92 Cr 9,000,000 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -5% ₹75 Cr 7,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹61 Cr 6,000,000
↓ -1,000,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹41 Cr 4,000,000 7.09% Government Of India 2074
Sovereign Bonds | -2% ₹33 Cr 3,214,400 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹32 Cr
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.6025
↑ 0.03 ₹2,475 2 4.7 9.5 6.5 9.3 6.9% 6Y 9M 18D 9Y 6M 18D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.7846
↑ 0.07 ₹360 1.9 4.6 9.8 6.4 9.7 6.95% 7Y 1M 20D 10Y 8M 5D SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.1393
↑ 0.08 ₹1,771 1.9 4.5 9.4 6.4 9.1 6.92% 6Y 10M 10D 9Y 11M 12D DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.9358
↑ 0.03 ₹57 2 4.5 9.3 6.1 9 6.76% 6Y 9M 25D 9Y 7M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25 1. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (24 Jan 25) ₹23.6025 ↑ 0.03 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹2,475 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.9% Effective Maturity 9 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,360 31 Dec 21 ₹11,677 31 Dec 22 ₹11,821 31 Dec 23 ₹12,732 31 Dec 24 ₹13,913 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2% 6 Month 4.7% 1 Year 9.5% 3 Year 6.5% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.95 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.95 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.95% Debt 98.05% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.05% Cash Equivalent 1.95% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -87% ₹2,314 Cr 226,356,400
↑ 3,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹154 Cr 15,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹126 Cr 12,549,300
↓ -4,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -1% ₹29 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹23 Cr 2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (24 Jan 25) ₹43.7846 ↑ 0.07 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹360 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.95% Effective Maturity 10 Years 8 Months 5 Days Modified Duration 7 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,323 31 Dec 21 ₹11,526 31 Dec 22 ₹11,608 31 Dec 23 ₹12,468 31 Dec 24 ₹13,675 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 1.9% 6 Month 4.6% 1 Year 9.8% 3 Year 6.4% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.64 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.56 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.35% Debt 96.65% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.65% Cash Equivalent 3.35% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -50% ₹173 Cr 16,800,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -43% ₹150 Cr 14,600,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹8 Cr Triparty Repo Trp_161224
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 3. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (24 Jan 25) ₹61.1393 ↑ 0.08 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹1,771 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.92% Effective Maturity 9 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,163 31 Dec 21 ₹11,431 31 Dec 22 ₹11,583 31 Dec 23 ₹12,451 31 Dec 24 ₹13,589 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 1.9% 6 Month 4.5% 1 Year 9.4% 3 Year 6.4% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.17 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.09 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Debt 97.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.45% Cash Equivalent 2.55% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -43% ₹833 Cr 81,500,000
↑ 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -28% ₹543 Cr 53,000,000
↓ -4,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -24% ₹468 Cr 45,500,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹41 Cr 4,000,000
↓ -5,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹28 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -1% ₹21 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (24 Jan 25) ₹20.9358 ↑ 0.03 (0.13 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Dec 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 0.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.76% Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Dec 19 ₹10,000 31 Dec 20 ₹11,180 31 Dec 21 ₹11,256 31 Dec 22 ₹11,270 31 Dec 23 ₹12,138 31 Dec 24 ₹13,227 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25 Duration Returns 1 Month 0.9% 3 Month 2% 6 Month 4.5% 1 Year 9.3% 3 Year 6.1% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.51 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.87% Debt 98.13% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.13% Cash Equivalent 1.87% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -98% ₹55 Cr 5,450,000 Net Receivables/Payables
CBLO | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹0 Cr
واپسی اور خطرات
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
خطرات
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
واپسی
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved