fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »باہمی چندہ »بہترین گورنمنٹ بانڈ فنڈز

بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022

Updated on November 5, 2024 , 102590 views

گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔

Government Bond Funds

مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔

سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟

کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔

آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔

ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔

گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟

اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
IDFC Government Securities Fund - Investment Plan Growth ₹34.0112
↑ 0.01
₹3,0791.9612.16.26.87%12Y 29D28Y 9M
Invesco India Gilt Fund Growth ₹2,723.67
↑ 2.38
₹1,1961.95.611.16.36.67.08%10Y 4M 10D23Y 6M 14D
Axis Gilt Fund Growth ₹24.3726
↑ 0.02
₹6132.15.6116.37.16.98%10Y 29D23Y 7M 6D
DSP BlackRock Government Securities Fund Growth ₹91.8262
↑ 0.10
₹1,4182.15.8116.57.16.89%11Y 1M 28D26Y 8M 23D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Nov 24

1. IDFC Government Securities Fund - Investment Plan

IDFC – GSF -IP is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing in Government Securities.However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Investment Plan is a Debt - Government Bond fund was launched on 3 Dec 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch.  Ranked 14 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 1.4% and 2021 was 2.1% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan

IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
Growth
Launch Date 3 Dec 08
NAV (08 Nov 24) ₹34.0112 ↑ 0.01   (0.04 %)
Net Assets (Cr) ₹3,079 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.19
Sharpe Ratio 1.41
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7%
Effective Maturity 28 Years 9 Months
Modified Duration 12 Years 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,355
31 Oct 21₹11,658
31 Oct 22₹11,710
31 Oct 23₹12,387
31 Oct 24₹13,967

IDFC Government Securities Fund - Investment Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 1.9%
6 Month 6%
1 Year 12.1%
3 Year 6.2%
5 Year 7%
10 Year
15 Year
Since launch 8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.8%
2022 1.4%
2021 2.1%
2020 13.7%
2019 13.3%
2018 7.8%
2017 3.1%
2016 13.9%
2015 6%
2014 16.5%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan
NameSinceTenure
Suyash Choudhary15 Oct 1013.97 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.31 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Investment Plan as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.69%
Debt98.31%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.31%
Cash Equivalent1.69%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
98%₹2,812 Cr269,100,000
↑ 17,100,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr6,300
Net Current Assets
Net Current Assets | -
2%₹46 Cr
Triparty Repo Trp_170924
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr

2. Invesco India Gilt Fund

The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government.

Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.2% since its launch.  Ranked 10 in Government Bond category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 2.3% and 2021 was 0.7% .

Below is the key information for Invesco India Gilt Fund

Invesco India Gilt Fund
Growth
Launch Date 9 Feb 08
NAV (08 Nov 24) ₹2,723.67 ↑ 2.38   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹1,196 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.2
Sharpe Ratio 1.56
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.08%
Effective Maturity 23 Years 6 Months 14 Days
Modified Duration 10 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,776
31 Oct 21₹10,841
31 Oct 22₹11,035
31 Oct 23₹11,660
31 Oct 24₹13,020

Invesco India Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for Invesco India Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.4%
3 Month 1.9%
6 Month 5.6%
1 Year 11.1%
3 Year 6.3%
5 Year 5.5%
10 Year
15 Year
Since launch 6.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 2.3%
2021 0.7%
2020 8.2%
2019 9.6%
2018 6.2%
2017 1.2%
2016 16.6%
2015 4.2%
2014 17%
Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
NameSinceTenure
Krishna Cheemalapati27 Jul 213.18 Yr.
Vikas Garg26 Sep 204.01 Yr.

Data below for Invesco India Gilt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.78%
Debt96.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.22%
Cash Equivalent3.78%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
26%₹315 Cr30,000,000
07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -
22%₹265 Cr25,900,200
↑ 1,500,000
7.23% Goi 15/04/2039
Sovereign Bonds | -
19%₹229 Cr22,000,000
↑ 10,000,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
13%₹158 Cr15,000,000
↑ 4,000,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
10%₹119 Cr11,500,000
↓ -500,000
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
5%₹65 Cr6,000,000
↑ 1,000,000
Net Receivables / (Payables)
Net Current Assets | -
2%₹24 Cr
Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -
2%₹21 Cr
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -2,500,000

3. Axis Gilt Fund

(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund)

To generate returns similar to that of 10 year government bonds.

Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch.  Ranked 16 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.4% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for Axis Gilt Fund

Axis Gilt Fund
Growth
Launch Date 23 Jan 12
NAV (08 Nov 24) ₹24.3726 ↑ 0.02   (0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹613 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC Axis Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.79
Sharpe Ratio 1.84
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.98%
Effective Maturity 23 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration 10 Years 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,269
31 Oct 21₹11,609
31 Oct 22₹11,827
31 Oct 23₹12,488
31 Oct 24₹13,917

Axis Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for Axis Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.1%
6 Month 5.6%
1 Year 11%
3 Year 6.3%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 7.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 2.4%
2021 2.4%
2020 13.1%
2019 12%
2018 5.3%
2017 1.4%
2016 13.7%
2015 6.3%
2014 15%
Fund Manager information for Axis Gilt Fund
NameSinceTenure
Devang Shah5 Nov 1211.91 Yr.
Sachin Jain1 Feb 231.66 Yr.

Data below for Axis Gilt Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.16%
Debt96.84%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.84%
Cash Equivalent3.16%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -
28%₹173 Cr16,500,000
↑ 1,000,000
07.23 Goi 2064
Sovereign Bonds | -
17%₹106 Cr10,200,000
↓ -3,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
16%₹97 Cr9,500,000
↑ 6,500,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
16%₹95 Cr9,000,000
↑ 4,500,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -
9%₹56 Cr5,500,000
↑ 5,500,000
7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -
3%₹16 Cr1,500,000
Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -
2%₹11 Cr1,083,700
7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -
2%₹11 Cr1,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹10 Cr1,000,000
↓ -500,000
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
1%₹8 Cr800,000
↓ -6,000,000

4. DSP BlackRock Government Securities Fund

The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities.

DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.2% since its launch.  Ranked 9 in Government Bond category.  Return for 2023 was 7.1% , 2022 was 2.7% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund

DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth
Launch Date 30 Sep 99
NAV (08 Nov 24) ₹91.8262 ↑ 0.10   (0.11 %)
Net Assets (Cr) ₹1,418 on 30 Sep 24
Category Debt - Government Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 1.1
Sharpe Ratio 1.42
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.89%
Effective Maturity 26 Years 8 Months 23 Days
Modified Duration 11 Years 1 Month 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,277
31 Oct 21₹11,672
31 Oct 22₹11,885
31 Oct 23₹12,633
31 Oct 24₹14,110

DSP BlackRock Government Securities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125
Invest Now

Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.2%
3 Month 2.1%
6 Month 5.8%
1 Year 11%
3 Year 6.5%
5 Year 7.2%
10 Year
15 Year
Since launch 9.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.1%
2022 2.7%
2021 3.1%
2020 13.1%
2019 12.5%
2018 7.4%
2017 1.4%
2016 15.3%
2015 6.2%
2014 15%
Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
NameSinceTenure
Sandeep Yadav1 Aug 240.16 Yr.
Shantanu Godambe1 Jun 231.33 Yr.

Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.7%
Debt99.3%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.3%
Cash Equivalent0.7%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -
28%₹402 Cr37,500,000
↓ -9,500,000
7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -
21%₹299 Cr27,500,000
↓ -3,500,000
7.12% State Government Of Maharashtra 2043
Sovereign Bonds | -
14%₹201 Cr20,000,000
↑ 20,000,000
7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -
9%₹126 Cr12,500,000
↑ 12,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
7%₹106 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -
7%₹103 Cr10,000,000
↑ 10,000,000
07.09 Goi 05082054
Sovereign Bonds | -
6%₹83 Cr8,000,000
↓ -4,500,000
7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -
4%₹54 Cr5,000,000
7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -
1%₹15 Cr1,500,000
↑ 1,500,000
7.25% State Government Of Maharashtra 2044
Sovereign Bonds | -
1%₹10 Cr1,000,000
↑ 1,000,000

2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.1619
↑ 0.06
₹1,7611.95.19.95.77.56.88%6Y 10M 20D9Y 10M 24D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.0598
↑ 0.04
₹3431.95.410.55.67.46.87%6Y 7M 17D9Y 4M 13D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.2114
↑ 0.03
₹2,4522.15.39.85.67.76.87%6Y 8M 5D9Y 7M 2D
DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹20.592
↑ 0.03
₹551.74.99.55.27.76.75%6Y 6M 25D9Y 4M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Nov 24

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth
Launch Date 30 Dec 00
NAV (08 Nov 24) ₹60.1619 ↑ 0.06   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹1,761 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.64
Sharpe Ratio 1.3
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.88%
Effective Maturity 9 Years 10 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 10 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,125
31 Oct 21₹11,444
31 Oct 22₹11,448
31 Oct 23₹12,253
31 Oct 24₹13,519

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.9%
6 Month 5.1%
1 Year 9.9%
3 Year 5.7%
5 Year 6.3%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.5%
2022 1.3%
2021 2.4%
2020 11.6%
2019 11.9%
2018 9.9%
2017 6.2%
2016 12.8%
2015 9.1%
2014 12.6%
Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
NameSinceTenure
Rajeev Radhakrishnan1 Nov 230.92 Yr.
Tejas Soman1 Dec 230.84 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.08%
Debt97.92%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government97.92%
Cash Equivalent2.08%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
32%₹539 Cr52,500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
28%₹470 Cr45,500,000
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
23%₹397 Cr38,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
15%₹261 Cr25,500,000
↑ 2,000,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
1%₹23 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹13 Cr

2. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.6% since its launch.  Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth
Launch Date 9 Mar 02
NAV (08 Nov 24) ₹43.0598 ↑ 0.04   (0.09 %)
Net Assets (Cr) ₹343 on 30 Sep 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC IDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.49
Sharpe Ratio 1.49
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 13 Days
Modified Duration 6 Years 7 Months 17 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,316
31 Oct 21₹11,587
31 Oct 22₹11,513
31 Oct 23₹12,303
31 Oct 24₹13,656

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.6%
3 Month 1.9%
6 Month 5.4%
1 Year 10.5%
3 Year 5.6%
5 Year 6.5%
10 Year
15 Year
Since launch 6.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.4%
2022 0.7%
2021 1.8%
2020 13.2%
2019 14.2%
2018 11.8%
2017 6.2%
2016 10.1%
2015 9%
2014 12.6%
Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
NameSinceTenure
Harshal Joshi15 May 177.39 Yr.
Brijesh Shah10 Jun 240.31 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.92%
Debt99.08%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government99.08%
Cash Equivalent0.92%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -
60%₹206 Cr20,100,000
↑ 100,000
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -
20%₹70 Cr6,800,000
7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
8%₹26 Cr2,500,000
6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -
7%₹25 Cr2,550,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -
3%₹10 Cr1,000,000
7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -
0%₹1 Cr71,000
8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
0%₹0 Cr44,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹2 Cr
Triparty Repo Trp_170924
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹1 Cr
Cash Margin - Ccil
CBLO | -
0%₹0 Cr

3. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch.  Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth
Launch Date 12 Sep 14
NAV (08 Nov 24) ₹23.2114 ↑ 0.03   (0.12 %)
Net Assets (Cr) ₹2,452 on 15 Oct 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.39
Sharpe Ratio 1.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.87%
Effective Maturity 9 Years 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,354
31 Oct 21₹11,728
31 Oct 22₹11,711
31 Oct 23₹12,562
31 Oct 24₹13,851

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132
Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.1%
6 Month 5.3%
1 Year 9.8%
3 Year 5.6%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.7%
2022 1.2%
2021 2.8%
2020 13.6%
2019 12.8%
2018 9.7%
2017 2.4%
2016 16.2%
2015 6.9%
2014
Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
NameSinceTenure
Manish Banthia22 Jan 240.69 Yr.
Raunak Surana22 Jan 240.69 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.54%
Debt96.46%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government96.46%
Cash Equivalent3.54%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
84%₹2,030 Cr198,151,900
↑ 49,500,000
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -
7%₹170 Cr16,572,600
↓ -42,500,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -
5%₹119 Cr11,500,000
↓ -8,500,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
3%₹69 Cr
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹17 Cr

4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

(Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund)

The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch.  Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category.  Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 0.1% and 2021 was 0.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth
Launch Date 26 Sep 14
NAV (08 Nov 24) ₹20.592 ↑ 0.03   (0.17 %)
Net Assets (Cr) ₹55 on 30 Sep 24
Category Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating
Risk Moderate
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 1.12
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity 6.75%
Effective Maturity 9 Years 4 Months 24 Days
Modified Duration 6 Years 6 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,186
31 Oct 21₹11,298
31 Oct 22₹11,155
31 Oct 23₹11,967
31 Oct 24₹13,161

DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹197,169.
Net Profit of ₹17,169
Invest Now

Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.7%
6 Month 4.9%
1 Year 9.5%
3 Year 5.2%
5 Year 5.7%
10 Year
15 Year
Since launch 7.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.7%
2022 0.1%
2021 0.7%
2020 11.8%
2019 10.8%
2018 5.9%
2017 2.3%
2016 15.5%
2015 6.6%
2014
Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
NameSinceTenure
Laukik Bagwe1 Aug 213.17 Yr.
Shantanu Godambe1 Jul 231.25 Yr.

Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.28%
Debt98.72%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government98.72%
Cash Equivalent1.28%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -
99%₹55 Cr5,150,000
Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -
1%₹1 Cr
Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -
0%₹0 Cr

واپسی اور خطرات

چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔

یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی

خطرات

کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔

اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔

عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔

واپسی

ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%

گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟

  1. Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔

  2. اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔

  3. دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!

    شروع کرنے کے

اکثر پوچھے گئے سوالات

1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟

A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔

2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟

A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔

3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟

A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔

4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟

A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔

5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟

A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.

6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟

A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔

7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟

A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔

8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟

A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 54 reviews.
POST A COMMENT