Table of Contents
- سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
- 2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
- واپسی اور خطرات
- گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
- 2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
- 3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
- 5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
- 6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
- 7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
- 8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
Top 4 Debt - Government Bond Funds
بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز 2022
گرتی ہوئی شرح سود کے دوران سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں؟گلٹ فنڈز بھارت میں اس کا جواب ہے! گلٹباہمی چندہ گرتی ہوئی شرح سود کے دوران اس کی پختگی (یا مدت) کے لحاظ سے اچھا منافع فراہم کریں۔ سرمایہ کارسرمایہ کاری ان فنڈز میں ان کی سرمایہ کاری کو ٹریک کرنے کے لیے کافی وقت کی ضرورت ہوتی ہے کیونکہ ان فنڈز کی NAVs شرح سود میں تبدیلی کے ساتھ بہت تیزی سے حرکت کرتی ہے۔ کسی کو اپنی سرمایہ کاری کے درست طریقے سے داخلے اور اخراج میں محتاط رہنے کی ضرورت ہے۔
مزید اہم بات یہ ہے کہ شارٹ لسٹ کرنے کے لیے اہم پیرامیٹرز پر غور کرنا یا بہترین گلٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا آپ کے پورٹ فولیو کو مضبوط کرنے کا ایک بہترین طریقہ ہو سکتا ہے۔ ہم آپ کو ان میں سے کچھ پیرامیٹرز تک لے جاتے ہیں، بہترین گلٹ فنڈز کی پیروی کرتے ہوئے یابہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے میوچل فنڈز 2022 میں سرمایہ کاری کرنا۔
سرکاری بانڈ فنڈز کیا ہیں؟
کارپوریشنوں کو اپنی روزمرہ کی ضروریات کے لیے رقم کی ضرورت ہوتی ہے، اور اس لیے وہ قرض دہندگان سے قرض لیتے ہیں جیسے کہ بینک، میوچل فنڈز اوربیمہ کمپنیاں. اسی طرح، جب حکومت ہند کو پیسے کی ضرورت ہوتی ہے، وہ اپنے بینکر، ریزرو کے ذریعے قرض لیتی ہے۔بینک آف انڈیا (آر بی آئی)۔
آر بی آئی، بدلے میں، بینکوں جیسے قرض دہندگان سے پیسے لیتا ہے،انشورنس کمپنیاں اور باہمی فنڈز؛ اور اسے حکومت تک پہنچاتا ہے، اور بدلے میں جی سیکس جاری کرتا ہے۔
ان جی سیکس کی ایک مخصوص مدت ہوتی ہے، جس کے اختتام پر قرض دہندگان جی سیکس واپس کرتے ہیں اور اپنی رقم واپس لیتے ہیں۔ کی کئی اقسامقرض فنڈ G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں لیکن G-sec فنڈز صرف G-sec میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اگرچہ 1994 میں ہندوستانی میوچل فنڈز کی صنعت میں قرض کے فنڈز متعارف کرائے گئے تھے، Kotak Mahindra Asset Management Co. Ltd نے دسمبر 1998 میں ہندوستان کا پہلا گلٹ فنڈ شروع کیا۔
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں کیوں سرمایہ کاری کریں؟
اگر آپ قرض کی منڈیوں کو اچھی طرح سمجھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز آپ کے لیے ہیں۔ اگر آپ سود کی شرحوں میں کمی کی توقع رکھتے ہیں، تو گلٹ فنڈز کے لیے ایک چھوٹی سی نمائش ایک اچھا خیال ہے کیونکہ، عام طور پر، یہ فنڈز تمام قرض کے فنڈز کو منتقل کرتے ہیں جب شرح سود کی منتقلی ہوتی ہے۔ یاد رکھیں: ایسے وقتوں میں، آپ صرف اس وقت پیسہ کماتے ہیں جب آپ واقعی اپنے پیسے نکالتے ہیں اور ان کیش کرتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین سرکاری بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile Axis Constant Maturity 10 Year Fund) To generate returns similar to that of 10 year government bonds. Axis Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 23 Jan 12. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Gilt Fund - Long Term Plan) The scheme seeks to generate credit risk - free returns through investments in sovereign securities issued by the Central Government and / or State Governments. HDFC Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 25 Jul 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Government Securities Fund - Long Term Plan) Aims to invest exclusively in government securities of Zero credit or default risk Franklin India Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 7 Dec 01. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Government Securities Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Gilt Fund Growth ₹24.6527
↑ 0.06 ₹917 0.2 2.6 7.7 6.6 10 7.08% 10Y 8M 8D 28Y 4M 24D HDFC Gilt Fund Growth ₹53.58
↑ 0.11 ₹2,983 0.7 2.9 7.7 6.2 8.7 7.07% 8Y 1M 3D 16Y 14D Franklin India Government Securities Fund Growth ₹57.1464
↑ 0.09 ₹152 1.5 3.5 7.6 5.4 7.3 6.67% 1Y 7M 24D 3Y 10M 22D ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹99.1454
↑ 0.15 ₹6,361 1.2 3.3 7.5 7.3 8.2 6.91% 3Y 7M 13D 6Y 6M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Mar 25 1. Axis Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 16 in Government Bond category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.4% . Axis Gilt Fund
Growth Launch Date 23 Jan 12 NAV (05 Mar 25) ₹24.6527 ↑ 0.06 (0.23 %) Net Assets (Cr) ₹917 on 15 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.79 Sharpe Ratio 1.07 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.08% Effective Maturity 28 Years 4 Months 24 Days Modified Duration 10 Years 8 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,896 28 Feb 22 ₹11,306 28 Feb 23 ₹11,595 29 Feb 24 ₹12,648 28 Feb 25 ₹13,644 Returns for Axis Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month -0.3% 3 Month 0.2% 6 Month 2.6% 1 Year 7.7% 3 Year 6.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10% 2022 7.1% 2021 2.4% 2020 2.4% 2019 13.1% 2018 12% 2017 5.3% 2016 1.4% 2015 13.7% 2014 6.3% Fund Manager information for Axis Gilt Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.33 Yr. Sachin Jain 1 Feb 23 2.08 Yr. Data below for Axis Gilt Fund as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.3% Debt 94.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.7% Cash Equivalent 5.3% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -26% ₹236 Cr 23,500,000
↑ 8,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -22% ₹206 Cr 20,500,000
↑ 13,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹145 Cr 13,993,200
↓ -21,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -11% ₹98 Cr 9,500,000
↑ 3,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹54 Cr 5,300,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹51 Cr 5,000,000
↑ 2,500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹42 Cr 4,200,000
↓ -5,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹15 Cr 1,500,000
↑ 1,500,000 Maharashtra (Government of) 7.45%
- | -1% ₹11 Cr 1,083,700 7.46% Govt Stock 2073
Sovereign Bonds | -1% ₹5 Cr 500,000 2. HDFC Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 7 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 7.1% and 2022 was 1.7% . HDFC Gilt Fund
Growth Launch Date 25 Jul 01 NAV (05 Mar 25) ₹53.58 ↑ 0.11 (0.21 %) Net Assets (Cr) ₹2,983 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 16 Years 14 Days Modified Duration 8 Years 1 Month 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,569 28 Feb 22 ₹11,015 28 Feb 23 ₹11,282 29 Feb 24 ₹12,213 28 Feb 25 ₹13,155 Returns for HDFC Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 0.7% 6 Month 2.9% 1 Year 7.7% 3 Year 6.2% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.7% 2022 7.1% 2021 1.7% 2020 2.2% 2019 10.7% 2018 8.6% 2017 5.4% 2016 1.8% 2015 16.6% 2014 5.9% Fund Manager information for HDFC Gilt Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 1 Sep 07 17.51 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.99% Debt 97.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.01% Cash Equivalent 2.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -18% ₹534 Cr 52,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -16% ₹479 Cr 46,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -10% ₹288 Cr 27,870,000
↓ -500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹277 Cr 27,583,400 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹247 Cr 24,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹194 Cr 19,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -6% ₹175 Cr 17,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹138 Cr 13,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -4% ₹123 Cr 12,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -3% ₹92 Cr 9,170,000 3. Franklin India Government Securities Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 17 in Government Bond category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 5.5% and 2022 was 2.5% . Franklin India Government Securities Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (05 Mar 25) ₹57.1464 ↑ 0.09 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹152 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.08 Sharpe Ratio 0.52 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.67% Effective Maturity 3 Years 10 Months 22 Days Modified Duration 1 Year 7 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,311 28 Feb 22 ₹10,797 28 Feb 23 ₹11,080 29 Feb 24 ₹11,743 28 Feb 25 ₹12,621 Returns for Franklin India Government Securities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.5% 6 Month 3.5% 1 Year 7.6% 3 Year 5.4% 5 Year 4.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.3% 2022 5.5% 2021 2.5% 2020 2.1% 2019 8.5% 2018 8% 2017 4.3% 2016 0.1% 2015 15.7% 2014 5.4% Fund Manager information for Franklin India Government Securities Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.4 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.98 Yr. Data below for Franklin India Government Securities Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 42.1% Debt 57.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 57.9% Cash Equivalent 42.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 Days Tbill Red 24-04-2025
Sovereign Bonds | -33% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -24% ₹36 Cr 3,500,000
↑ 2,500,000 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -17% ₹26 Cr 2,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -14% ₹21 Cr 2,000,000 91 DTB 20032025
Sovereign Bonds | -7% ₹10 Cr 1,000,000
↓ -1,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹5 Cr 500,000 Call, Cash & Other Assets
CBLO | -3% ₹5 Cr India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -1,000,000 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -4,000,000 4. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (05 Mar 25) ₹99.1454 ↑ 0.15 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹6,361 on 31 Jan 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.81 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 6 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 3 Years 7 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,826 28 Feb 22 ₹11,332 28 Feb 23 ₹11,878 29 Feb 24 ₹12,933 28 Feb 25 ₹13,914 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.2% 6 Month 3.3% 1 Year 7.5% 3 Year 7.3% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 8.3% 2021 3.7% 2020 3.8% 2019 12.6% 2018 10.8% 2017 6.8% 2016 2.1% 2015 18.2% 2014 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.11 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 34.72% Debt 65.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 65.28% Cash Equivalent 34.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -40% ₹2,568 Cr 251,066,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹968 Cr 94,096,700 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹427 Cr 42,500,000
↑ 42,500,000 91 DTB 20032025
Sovereign Bonds | -5% ₹348 Cr 35,000,000 91 DTB 17042025
Sovereign Bonds | -4% ₹272 Cr 27,500,000 91 Days Tbill Red 24-04-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹188 Cr 19,000,000 91 Days Tbill Red 27-02-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹175 Cr 17,500,000
↑ 2,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹111 Cr 10,830,390 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹76 Cr 7,500,000 91 DTB 10042025
Sovereign Bonds | -1% ₹50 Cr 5,000,000
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے بہترین 10 سالہ گورنمنٹ بانڈ میوچل فنڈز
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile DSP BlackRock Constant Maturity 10Y G-Sec Fund) The investment objective of the Scheme is to seek to generate returns commensurate with risk from a portfolio of Government Securities with weighted average maturity of around 10 years. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 26 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹61.416
↑ 0.09 ₹1,800 1.1 3.4 8.1 6.7 9.1 6.88% 6Y 10M 17D 9Y 10M 13D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹23.7335
↑ 0.03 ₹2,465 1.2 3.7 8.4 6.7 9.3 6.91% 6Y 8M 23D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹43.9527
↑ 0.07 ₹356 1.1 3.5 8.4 6.6 9.7 6.89% 6Y 9M 18D 10Y DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund Growth ₹21.0834
↑ 0.04 ₹57 1.3 3.7 8.3 6.5 9 6.69% 6Y 9M 4D 9Y 6M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 5 Mar 25 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.1% , 2023 was 7.5% and 2022 was 1.3% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (05 Mar 25) ₹61.416 ↑ 0.09 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹1,800 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio 1.04 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 9 Years 10 Months 13 Days Modified Duration 6 Years 10 Months 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,571 28 Feb 22 ₹11,068 28 Feb 23 ₹11,306 29 Feb 24 ₹12,332 28 Feb 25 ₹13,351 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.1% 6 Month 3.4% 1 Year 8.1% 3 Year 6.7% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.1% 2022 7.5% 2021 1.3% 2020 2.4% 2019 11.6% 2018 11.9% 2017 9.9% 2016 6.2% 2015 12.8% 2014 9.1% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.24% Debt 97.76% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.76% Cash Equivalent 2.24% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -72% ₹1,320 Cr 129,000,000
↑ 5,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -26% ₹467 Cr 45,500,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹34 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% ₹7 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.3% , 2023 was 7.7% and 2022 was 1.2% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (05 Mar 25) ₹23.7335 ↑ 0.03 (0.14 %) Net Assets (Cr) ₹2,465 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio 1.12 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.91% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,775 28 Feb 22 ₹11,307 28 Feb 23 ₹11,520 29 Feb 24 ₹12,585 28 Feb 25 ₹13,660 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.2% 6 Month 3.7% 1 Year 8.4% 3 Year 6.7% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.3% 2022 7.7% 2021 1.2% 2020 2.8% 2019 13.6% 2018 12.8% 2017 9.7% 2016 2.4% 2015 16.2% 2014 6.9% Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.11 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.97% Debt 97.03% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 97.03% Cash Equivalent 2.97% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -82% ₹2,072 Cr 202,556,400
↓ -3,500,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹200 Cr 19,500,000
↑ 1,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹60 Cr 6,000,000
↑ 2,500,000 6.19% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹48 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹36 Cr 3,549,300
↓ -3,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -1% ₹31 Cr 3,000,000
↑ 3,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 72,600 Net Current Assets
Net Current Assets | -2% ₹56 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹19 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9.7% , 2023 was 7.4% and 2022 was 0.7% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (05 Mar 25) ₹43.9527 ↑ 0.07 (0.15 %) Net Assets (Cr) ₹356 on 15 Feb 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.49 Sharpe Ratio 1.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 10 Years Modified Duration 6 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,673 28 Feb 22 ₹11,096 28 Feb 23 ₹11,281 29 Feb 24 ₹12,333 28 Feb 25 ₹13,387 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month 1.1% 6 Month 3.5% 1 Year 8.4% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9.7% 2022 7.4% 2021 0.7% 2020 1.8% 2019 13.2% 2018 14.2% 2017 11.8% 2016 6.2% 2015 10.1% 2014 9% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.8 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.72 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 15 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.79% Debt 98.21% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.21% Cash Equivalent 1.79% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -56% ₹198 Cr 19,300,000
↑ 1,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -39% ₹140 Cr 13,600,000
↑ 1,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹10 Cr 1,000,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 50,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -0% ₹0 Cr 44,000 Triparty Repo Trp_170225
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹10 Cr Net Current Assets
Net Current Assets | -1% -₹4 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr 4. DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 8 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2024 was 9% , 2023 was 7.7% and 2022 was 0.1% . DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Growth Launch Date 26 Sep 14 NAV (05 Mar 25) ₹21.0834 ↑ 0.04 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹57 on 31 Jan 25 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 6.69% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,681 28 Feb 22 ₹10,811 28 Feb 23 ₹10,975 29 Feb 24 ₹11,994 28 Feb 25 ₹13,009 Returns for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 5 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.1% 3 Month 1.3% 6 Month 3.7% 1 Year 8.3% 3 Year 6.5% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 7.7% 2021 0.1% 2020 0.7% 2019 11.8% 2018 10.8% 2017 5.9% 2016 2.3% 2015 15.5% 2014 6.6% Fund Manager information for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund
Name Since Tenure Shantanu Godambe 1 Jul 23 1.67 Yr. Data below for DSP BlackRock 10Y G-Sec Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.36% Debt 98.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 98.64% Cash Equivalent 1.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -99% ₹56 Cr 5,450,000 Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -1% ₹1 Cr Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr
واپسی اور خطرات
چونکہ g-sec قرض کے تمام آلات میں سب سے زیادہ مائع ہے۔مارکیٹ, g-sec فنڈز میں کوئی کریڈٹ رسک نہیں ہوتا ہے کیونکہ حکومت ہند قرض لینے والی ہے۔ چونکہ حکومت عام طور پر ایسا نہیں کرتی ہے۔طے شدہ کارپوریٹ کے برعکس، گلٹ فنڈز میں کریڈٹ رسک نہیں ہوتا۔
یہی وجہ ہے کہ سرکاری سیکیورٹیز کو خود مختار درجہ دیا جاتا ہے۔ یہ اتنا ہی اچھا ہے — یا اس سے بہتر سمجھا جاتا ہے۔اے اے اے درجہ بندی
خطرات
کیا اس کا مطلب ہے کہ جی سیکنڈ فنڈز میں کوئی خطرہ نہیں ہے؟ نہیں، وہ شرح سود کا خطرہ رکھتے ہیں۔ عام طور پر، g-sec فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو ایک طویل مدت میں پختہ ہوتی ہیں۔ جیسے جیسے قرض کی حفاظت کی پختگی بڑھتی ہے، یہ شرح سود کی نقل و حرکت کے لیے زیادہ حساس ہو جاتا ہے۔
اگر شرح سود میں کمی آتی ہے تو قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں بڑھ جاتی ہیں۔ زیادہ میچورٹی اسکرپس کی قیمتیں باقی کی نسبت زیادہ تیز ہوتی ہیں۔ اسی طرح، جب شرح سود میں اضافہ ہوتا ہے، قرض کی ضمانتوں کی قیمتیں گر جاتی ہیں۔ یہاں وہ جگہ ہے جہاں G-sec فنڈز سب سے زیادہ نقصان اٹھا سکتے ہیں، کیونکہ ان کی اوسط میچورٹی عام طور پر سب سے زیادہ ہوتی ہے۔
عام طور پر، ایک جی سیکنڈ فنڈ کی اوسط میچورٹی فنڈ ہاؤس کے اپنے بانڈ فنڈ سے زیادہ ہوتی ہے جو اپنے پورٹ فولیو کا ایک حصہ گلٹس میں لگاتا ہے۔ درحقیقت، بانڈ فنڈ مینیجر کے لیے، بانڈ فنڈ کی پختگی کو بڑھانے کا سب سے آسان طریقہ گلٹس خریدنا ہے۔ لہذا، گلٹ فنڈز عام طور پر بانڈ فنڈز سے زیادہ غیر مستحکم ہوتے ہیں۔
واپسی
ایک ریٹنگ ایجنسی کرسیل کی طرف سے ہمیں فراہم کردہ اعداد و شمار کے مطابق، گلٹ فنڈز نے زیادہ سے زیادہ 3 سال کا منافع دیا ہے۔16% اور جنوری 2007 اور اب کے درمیان صفر سے بھی کم واپسی — جس کا مطلب ہے کہ انہوں نے پیسہ بھی کھو دیا ہے۔ اسی مدت میں 5 سال کے منافع اتنے زیادہ ہو گئے ہیں۔13% اور جتنا کم1.02%
گورنمنٹ بانڈ فنڈز میں آن لائن سرمایہ کاری کیسے کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. سرکاری سیکیورٹیز کیا ہیں؟
A: سرکاری ضمانتیں بھی حکومت کی طرح کام کرتی ہیں۔بانڈز، لیکن ان کی اصلیت قدرے مختلف ہے۔ حکومت ریزرو بینک آف انڈیا کے کہنے پر جی سیکنڈ جاری کرتی ہے۔ جب حکومت آر بی آئی سے رقم لیتی ہے تو مرکزی بینک بینکوں اور انشورنس کمپنیوں سے رقم اکٹھا کرتا ہے۔ اس کے بعد یہ حکومت کا قرضہ پاس کرتا ہے، اور حکومت سرمایہ کاروں سے سرکاری سیکیورٹیز کی شکل میں رقم جمع کرتی ہے۔
2. سرکاری بانڈز میں کون سرمایہ کاری کر سکتا ہے؟
A: اس سے پہلے صرف بڑے کاروباری ادارے ہی سرکاری سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کریں گے۔ تاہم، آج کل، انفرادی سرمایہ کار سرکاری سیکیورٹیز جیسے میں سرمایہ کاری کرکے سرکاری بانڈ خرید سکتے ہیں۔ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ، ایکسس گلٹ فنڈ، اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل گلٹ فنڈ۔
3. کیا سرکاری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: جی ہاں، سرکاری بانڈز سے آپ جو منافع کماتے ہیں وہ قابل ٹیکس ہے، لیکن صرف اس صورت میں جب آپ قابل ٹیکس سلیب کے تحت آتے ہیں۔
4. کیا کوئی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہیں؟
A: ہاں، کچھ ٹیکس فری سرکاری بانڈز جیسے کہ پبلک سیکٹر انٹرپرائزز جیسے رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن یا REC اور ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ کارپوریشن یا HUDCO کے ذریعے جاری کیے گئے بانڈز۔ تاہم، کےکمائی ٹیکس فری سرکاری بانڈز ہمیشہ قابل ٹیکس سے کم ہوتے ہیں۔
5. کیا ٹیکس فری بانڈز قابل ٹیکس ہیں؟
A: ہاں، آپ کو اپنے ٹیکس فری سرکاری بانڈز پر 10% ٹیکس ادا کرنا پڑے گا اگر آپ ان کو ایک سال کے بعد بیچتے ہیں۔ اس صورت میں، اسے طویل مدتی کے تحت درجہ بندی کیا جائے گا۔سرمایہ منافع اور اس وجہ سے، قابل ٹیکس بن جاتے ہیں.
6. کیا سرکاری بانڈز میں کوئی خطرہ شامل ہے؟
A: حکومتی بانڈز میں ڈیفالٹ کا شاید ہی کوئی خطرہ ہو۔ اگر آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو یقین دلایا جا سکتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری پر اچھا منافع ملے گا۔ مزید برآں، یہ بانڈز ہمیشہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ سے بری طرح متاثر ہوتے ہیں۔ لہذا، یہ آپ کی سرمایہ کاری کو ایک خاص مقدار میں استحکام فراہم کرتے ہیں۔
7. میں سرکاری بانڈز کا اندازہ کیسے لگا سکتا ہوں؟
A: جب آپ سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو آپ کو غور کرنا ہوگا۔نہیں ہیں اور تاریخی ترقی کی شرح. مثال کے طور پر، اگر آپ ایڈلوائس گورنمنٹ سیکیورٹیز فنڈ پر غور کریں، جس کا NAV روپے ہے۔ 18.7977 اور 13.6% کی شرح نمو اور اس کا موازنہ ICICI پرڈینشل گلٹ فنڈ سے، جس کی NAV روپے ہے۔ 77.1462 اور 12.6٪ کی شرح نمو، پھر سابقہ بعد کے مقابلے میں بہتر سرمایہ کاری ہے۔ اس طرح، جب آپ سرکاری بانڈز کا موازنہ کرتے ہیں، تو آپ کو NAV اور شرح نمو پر غور کرنا ہوگا۔
8. سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری کا سب سے اہم فائدہ کیا ہے؟
A: سرکاری بانڈز میں سرمایہ کاری ان افراد کے لیے مثالی طور پر موزوں ہے جو خطرہ مول لینے کے خلاف ہیں۔ چونکہ حکومت کی طرف سے جاری کردہ بانڈز متاثر نہیں ہوتے ہیں۔مہنگائی اور مارکیٹ میں اتار چڑھاؤ، آپ کو ناگزیر ہونے کا یقین دلایا جا سکتا ہے۔سرمایہ کاری پر منافع بانڈ پختہ ہو رہے ہیں۔ لہذا، یہ ان افراد کے لیے سرمایہ کاری کی مثالی شکل ہے جو اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کی حفاظت کرنا چاہتے ہیں اور خطرات مول نہیں لینا چاہتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved