Table of Contents
ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ اور کوٹک بلیوچپ فنڈ دونوں اسکیمیں بڑے کیپ کے زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی فنڈ. بلیو چپ فنڈز، جسے بھی کہا جاتا ہے۔بڑے کیپ فنڈزان کمپنیوں کے حصص میں سرمایہ کاری کریںمارکیٹ INR 10 سے اوپر کیپٹلائزیشن،000 کروڑوں بڑی ٹوپی کیٹیگری کا حصہ بننے والی کمپنیاں اپنی صنعت میں مارکیٹ لیڈر سمجھی جاتی ہیں۔ یہ کمپنیاں بروقت مسلسل ترقی کرتی ہیں۔بنیاد. مزید برآں، معاشی بدحالی کے دوران، بہت سے لوگ بڑی بڑی کمپنیوں کی طرف زیادہ توجہ مرکوز کرتے ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ ایسے ادوار کے دوران ان کمپنیوں کے حصص کی قیمتوں میں زیادہ اتار چڑھاؤ نہیں ہوتا ہے۔ اگرچہ کوٹک بلیوچپ فنڈ اور ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ ابھی تک ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، لیکن مختلف پیرامیٹرز کے لحاظ سے ان کے درمیان فرق ہے۔ تو، آئیے ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ بمقابلہ کوٹک بلیوچپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام کیا جاتا ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ. یہ کھلی ہوئی بڑی ٹوپیمشترکہ فنڈ اسکیم 14 فروری 2006 کو شروع کی گئی تھی، اور اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 100 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا مقصد طویل مدتی حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے ترقیسرمایہ کاری بڑے کیپ ایکویٹی اسٹاک کی متنوع ٹوکری میں۔ 31/05/2018 تک، SBI بلیو چپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں HDFC بھی شامل ہےبینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، مہندرا اینڈ مہندرا لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، نیسلے لمیٹڈ، ہیرو موٹو کارپ لمیٹڈ، وغیرہ۔ ایس بی آئی بلیو چپ فنڈ کا انتظام کرنے والی فنڈ منیجر محترمہ سوہنی اندانی ہیں۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو درمیانی سے طویل مدتی نقطہ نظر سے بلیو چپ ہندوستانی کمپنیوں میں نمائش کے خواہاں ہیں۔
کوٹک بلیوچپ فنڈ (پہلے کوٹک 50 کے نام سے جانا جاتا تھا) ایک اوپن اینڈ ایکویٹی اسکیم ہے جس کا مقصد بڑی کمپنیوں کی ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق سیکیورٹیز میں بنیادی طور پر سرمایہ کاری کرکے سرمائے کی تعریف پیدا کرنا ہے۔ کوٹک بلیوچپ فنڈز کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز (30/06/2018 تک) ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، انڈسلنڈ بینک لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ٹیک مہندرا لمیٹڈ، وغیرہ۔ اسکیم فی الحال ہریش کرشنن کے زیر انتظام ہے۔
ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ اور کوٹک بلیوچپ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی لارج کیپ کا حصہ ہیں۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 18 جولائی 2018 تک، ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 37.8575 تھا جبکہ کوٹک بلیوچپ فنڈ کا تقریباً INR 223.852 تھا۔ موازنہ کرنافنکاش کیٹیگری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کو 4-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے، جبکہ کوٹک بلیوچپ فنڈ کو 3-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹90.7792 ↑ 1.13 (1.26 %) ₹53,276 on 30 Sep 24 14 Feb 06 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 9 Moderately High 1.59 2.13 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹558.813 ↑ 7.68 (1.39 %) ₹9,806 on 30 Sep 24 29 Dec 98 ☆☆☆ Equity Large Cap 32 Moderately High 1.78 2.52 -0.07 0.26 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا حصہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا حصہ بنانے والا تقابلی عنصر کمپاؤنڈڈ اینول گروتھ ریٹ یا ہے۔سی اے جی آر واپسی CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں، ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details -1.4% 3.8% 11.7% 28.2% 13.2% 17.1% 12.5% Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details -2.2% 2% 11.7% 32.7% 13.2% 17.8% 18.2%
Talk to our investment specialist
تیسرا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ تجزیہ یا سالانہ کارکردگی کا حصہ بتاتا ہے کہ دونوں فنڈز کی کارکردگی کافی قریب ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details 22.6% 4.4% 26.1% 16.3% 11.6% Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details 22.9% 2% 27.7% 16.4% 14.2%
دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بننے والے عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری, کم از کم Lumpsum سرمایہ کاری، ایگزٹ لوڈ، اور دیگر۔ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، دونوں اسکیموں کی رقم ایک جیسی ہے۔ اگلا پیرامیٹر کم از کم ہے۔گھونٹ سرمایہ کاری، جو دونوں اسکیموں کے لیے مختلف ہے۔ ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کے لیے کم از کم ماہانہ SIP رقم INR 500 ہے، جبکہ Kotak Bluechip فنڈ کے لیے INR 1,000 ہے۔ دونوں اسکیموں کے لیے اے یو ایم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایس بی آئی کی اے یو ایم کوٹک سے زیادہ ہے۔ 31 مئی 2018 تک، ایس بی آئی بلیوچپ فنڈ کی اے یو ایم تقریباً 19,121 کروڑ روپے تھی، جب کہ کوٹک بلیوچِپ فنڈ کا تقریباً 1,345 کروڑ روپے تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ جیسا کہ ذیل میں دی گئی جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Saurabh Pant - 0.5 Yr. Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Rohit Tandon - 0.69 Yr.
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,583 31 Oct 21 ₹15,002 31 Oct 22 ₹15,434 31 Oct 23 ₹16,840 31 Oct 24 ₹21,726 Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,111 31 Oct 21 ₹15,489 31 Oct 22 ₹15,602 31 Oct 23 ₹16,792 31 Oct 24 ₹22,403
SBI Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.55% Equity 95.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.24% Consumer Cyclical 16.59% Consumer Defensive 11.94% Technology 9.11% Industrials 8.53% Health Care 6.47% Basic Materials 5.58% Energy 4.97% Communication Services 2.7% Real Estate 2.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 09 | HDFCBANK8% ₹4,235 Cr 24,450,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | ICICIBANK7% ₹3,692 Cr 29,000,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC5% ₹2,606 Cr 50,300,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 17 | INFY5% ₹2,570 Cr 13,700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 15 | RELIANCE4% ₹2,303 Cr 7,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 09 | LT4% ₹2,278 Cr 6,198,441 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | TCS4% ₹1,947 Cr 4,562,331 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | KOTAKBANK3% ₹1,706 Cr 9,200,000 Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Oct 14 | 5008253% ₹1,649 Cr 2,601,838 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | CHOLAFIN3% ₹1,493 Cr 9,284,982 Kotak Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.95% Equity 96.05% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.35% Consumer Cyclical 15.61% Technology 11.89% Consumer Defensive 8.54% Industrials 8.25% Basic Materials 6.93% Energy 6.79% Utility 4.64% Health Care 4.26% Communication Services 3.38% Real Estate 1.13% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | HDFCBANK7% ₹670 Cr 3,870,000
↓ -110,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK6% ₹579 Cr 4,545,000
↑ 150,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE5% ₹519 Cr 1,757,000
↑ 25,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 04 | INFY5% ₹506 Cr 2,700,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 12 | LT4% ₹370 Cr 1,007,074
↑ 75,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹320 Cr 1,870,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 20 | M&M3% ₹317 Cr 1,025,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 06 | ITC3% ₹317 Cr 6,112,500
↑ 1,450,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 13 | 5322153% ₹311 Cr 2,523,750
↑ 300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5325553% ₹257 Cr 5,800,000
↑ 300,000
نتیجے کے طور پر، مذکورہ بالا حصوں سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت اضافی احتیاط کرنی چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے مختلف پیرامیٹرز کو بھی پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے افراد کو اپنی سرمایہ کاری کی حفاظت کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.