فنکاش »کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل بلیوچپ فنڈ
Table of Contents
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ کے درمیان بے شمار اختلافات ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی بڑے کیپ زمرے سے ہے۔ سادہ الفاظ میں،بڑے کیپ فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو بڑے سائز کی کمپنیوں کے ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ ان کمپنیوں نے اےمارکیٹ INR 10 سے زیادہ کیپٹلائزیشن،000 کروڑ اور اپنے میدان میں مارکیٹ لیڈر مانے جاتے ہیں۔ چونکہ بڑی کیپ اسکیمیں اپنے کارپس کو بڑے کاروباروں میں لگاتی ہیں، اس لیے وہ عام طور پر مستحکم منافع دیتی ہیں۔ اس کے علاوہ، معاشی بدحالی کے دوران بھی، بڑی بڑی کمپنیوں کے حصص کی قیمتوں میں زیادہ اتار چڑھاؤ نہیں ہوتا ہے۔ بڑی کمپنیوں کو بلیوچپ کمپنیاں بھی کہا جاتا ہے۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا مقصد میں تعریف پیدا کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے طویل مدتی مدت میں سرمایہ کاری کی۔سرمایہ کاری اس نے چند شعبوں پر توجہ مرکوز کرکے کمپنیوں کے حصص میں جمع شدہ فنڈ کی رقم۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ 11 ستمبر 2009 کو شروع کیا گیا تھا، اور اس کا انتظام زیر انتظام ہے۔میوچل فنڈ باکس. جیسا کہ 31 مارچ 2018 کو اس کے بعض اجزاءمشترکہ فنڈکا پورٹ فولیو HDFC پر مشتمل تھا۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اورآئی سی آئی سی آئی بینک محدود کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اپنے اثاثوں کا پورٹ فولیو بنانے کے لیے استعمال کیا جانے والا بینچ مارک انڈیکس NIFTY 200 انڈیکس ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈز کی خطرے کی بھوک اعتدال سے زیادہ ہے اور طویل مدتی سرمائے کی ترقی کے خواہاں افراد کے لیے موزوں ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے واحد فنڈ مینیجر مسٹر ہرشا اپادھیائے ہیں۔
آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ (پہلے آئی سی آئی سی آئی پرڈینشل فوکسڈ بلیوچپ کے نام سے جانا جاتا تھاایکویٹی فنڈ) کو سال 2008 میں متعارف کرایا گیا تھا اور یہ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY 50 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل بلیوچپ فنڈ ایسے افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی میں دولت کی تخلیق کے خواہاں ہیں اور ایک ایسے فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جو بدلے میں اپنے کارپس کو بڑی کمپنیوں کے اسٹاک میں لگاتا ہے۔ Maruti Suzuki India Limited، Motherson Sumi Systems Limited، Larsen & Toubro Limited، اور ITC Limited اسکیم کے پورٹ فولیو کے 31 مارچ، 2018 تک کے کچھ سرفہرست اجزاء ہیں۔ اسکیم ایک بینچ مارک کو گلے لگانے کی حکمت عملی کا استعمال کرتی ہے جو اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ پورٹ فولیو اچھی طرح سے ہے۔ مختلف شعبوں میں اس طرح ارتکاز کا خطرہ کم ہوتا ہے۔ مسٹر سنکرن نارین اور مسٹر رجت چانڈک مشترکہ طور پر اس اسکیم کا انتظام کرتے ہیں۔آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل میوچل فنڈ.
اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، اس کے باوجود؛ وہ متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تو، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔
یہ موازنہ کا پہلا سیکشن ہے جس میں کرنٹ جیسے عناصر شامل ہیں۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اور اسکیم کا زمرہ۔ موجودہ NAV کا موازنہ بتاتا ہے کہ NAV کی وجہ سے دونوں اسکیمیں مختلف ہیں۔ 24 اپریل 2018 تک، ICICI پرڈینشل بلیوچپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 40 تھا جبکہ Kotak Standard Multicap Fund کا تقریباً INR 33 ہے۔فنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےکوٹک کی اسکیم کو 5 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے جبکہ ICICI کی اسکیم کو 4 اسٹار کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے. اسکیم کے زمرے کا موازنہ یہ بھی ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی لارج کیپ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ بنیادی باتیں سیکشن کا خلاصہ موازنہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹78.909 ↑ 1.45 (1.88 %) ₹50,582 on 31 Oct 24 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 1.8 -0.37 0.29 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹104.79 ↑ 1.91 (1.86 %) ₹63,670 on 31 Oct 24 23 May 08 ☆☆☆☆ Equity Large Cap 21 Moderately High 1.69 2.17 1.18 5.97 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر واپسی کارکردگی کے سیکشن میں کی جاتی ہے۔ ان CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی۔ کارکردگی کے سیکشن کے موازنہ سے پتہ چلتا ہے کہ مخصوص وقفوں پر، ICICI پرڈینشل بلیوچپ فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے، جبکہ دیگر میں؛ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ ریس میں سب سے آگے ہے۔ ذیل میں دی گئی جدول میں کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھایا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details -1.6% -4.4% 3% 27.5% 14.7% 16.5% 14.6% ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details -2.3% -3% 6.5% 29.2% 16.9% 19.3% 15.3%
Talk to our investment specialist
یہ تیسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے، کسی خاص سال کے لیے پیدا ہونے والی دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ مطلق واپسیوں کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ تقریباً تمام صورتوں میں، کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 24.2% 5% 25.4% 11.8% 12.3% ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details 27.4% 6.9% 29.2% 13.5% 9.8%
اسکیموں کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا حصہ بننے والے تقابلی عناصر میں AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ دونوں اسکیموں کے لیے کم از کم یکمشت سرمایہ کاری یکساں ہے، یعنی INR 5,000۔ تاہم، کم از کم میں فرق ہےگھونٹ دونوں اسکیموں کی سرمایہ کاری۔ کوٹک میوچل فنڈ کی اسکیم کے معاملے میں، ایس آئی پی کی رقم INR 500 ہے اور ICICI پرڈینشل میوچل فنڈ کی اسکیم کے لئے، یہ INR 1,000 ہے۔ اے یو ایم کا موازنہ بھی دونوں اسکیموں میں فرق ظاہر کرتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی اے یو ایم تقریباً 17,853 کروڑ روپے ہے جبکہ دیگر تقریباً 16,102 کروڑ روپے ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.25 Yr. ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Anish Tawakley - 6.16 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,705 31 Oct 21 ₹14,533 31 Oct 22 ₹14,974 31 Oct 23 ₹16,311 31 Oct 24 ₹21,782 ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,650 31 Oct 21 ₹15,189 31 Oct 22 ₹16,004 31 Oct 23 ₹17,860 31 Oct 24 ₹24,447
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.46% Equity 98.54% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.33% Industrials 17.97% Basic Materials 17.42% Consumer Cyclical 11.74% Technology 8.42% Energy 6.87% Health Care 3.61% Consumer Defensive 3.43% Utility 2.95% Communication Services 2.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK6% ₹3,373 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL5% ₹2,794 Cr 98,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹2,771 Cr 16,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,157 Cr 11,500,000
↑ 800,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹2,124 Cr 1,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,095 Cr 5,700,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,017 Cr 19,400,000
↓ -100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,972 Cr 16,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN3% ₹1,875 Cr 23,800,000 SRF Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,574 Cr 6,300,000 ICICI Prudential Bluechip Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.15% Equity 88.85% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.84% Consumer Cyclical 10.58% Industrials 9.92% Energy 8.41% Technology 7.8% Basic Materials 6.92% Consumer Defensive 5.72% Health Care 4.88% Communication Services 4.26% Utility 3.32% Real Estate 1.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | ICICIBANK8% ₹5,158 Cr 40,518,440 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK7% ₹4,671 Cr 26,970,899
↑ 4,278,804 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 12 | LT6% ₹4,121 Cr 11,212,422
↑ 567,805 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY5% ₹3,146 Cr 16,770,859 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 08 | RELIANCE5% ₹3,082 Cr 10,435,550
↓ -4,060,250 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI5% ₹3,015 Cr 2,277,293
↑ 47,567 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 09 | BHARTIARTL4% ₹2,821 Cr 16,502,788
↑ 411,550 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5322154% ₹2,790 Cr 22,640,714
↑ 282,106 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5325384% ₹2,507 Cr 2,124,133 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 15 | SUNPHARMA3% ₹1,939 Cr 10,062,064
اس طرح، مندرجہ بالا نکات کی بنیاد پر، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں حالانکہ وہ ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں اپنا پیسہ لگاتے وقت بہت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور اس بات کو یقینی بنانا چاہئے کہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتی ہے۔ اگر ضرورت ہو تو وہ ایک کی رائے بھی لے سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے ان کو حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔مالی اہداف وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں.