فنکاش »کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ
Table of Contents
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ ملٹی کیپ ایکویٹی فنڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ آسان الفاظ میں، یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو سب کے اسٹاک میں لگاتی ہیں۔مارکیٹٹوپی جو کہ بڑی ٹوپی ہےدرمیانی ٹوپی، اورچھوٹی ٹوپی اسٹاک ملٹی کیپ وسط اور طویل مدتی کے لیے سرمایہ کاری کا ایک اچھا اختیار ہے۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک اسکیموں میں سے، ملٹی کیپ فنڈز اپنے کارپس کا تقریباً 10% سمال کیپ اسٹاکس میں، 10-40% مڈ کیپ اسٹاکس میں، اور بڑا حصہ یعنی لگ بھگ 40-60% بڑے کیپ اسٹاکس میں لگاتے ہیں۔ بعض اوقات، یہ فنڈز چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے اسٹاک میں سرمایہ کاری نہیں کرسکتے ہیں۔ تو آئیے اس مضمون کے ذریعے کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ (جو پہلے کوٹک سلیکٹ فوکس فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) کی طرف سے پیش کیا جاتا ہے۔میوچل فنڈ باکس کی بڑی ٹوپی کے زمرے کے تحتایکویٹی فنڈز. یہ اسکیم ایک اوپن اینڈڈ اسکیم ہے اور اسے 11 ستمبر 2009 کو شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا سرمایہ کاری کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ چند منتخب شعبوں پر توجہ مرکوز کرکے ایکویٹی اور متعلقہ آلات کے پورٹ فولیو سے طویل مدتی ترقی۔ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 200 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ 31/05/2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست اجزاء میں ایچ ڈی ایف سی شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، اور ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام ہرشا اپادھیائے کرتے ہیں۔ اسکیم ان شعبوں کی نشاندہی کرنے کی کوشش میں سخت محنت کرتی ہے جن سے درمیانی مدت میں اچھی کارکردگی کی توقع کی جاتی ہے اور انہی شعبوں میں نمائش ہوتی ہے۔
ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی سرمایہ کاری کے افق کے ساتھ ساتھ طویل مدتی سرمائے کی تعریف کے خواہاں ہیں۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا مقصد طویل مدتی میں سرمائے کی ترقی کو حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کاری مارکیٹ کیپٹلائزیشن سپیکٹرم میں کمپنیوں کے حصص میں فنڈ کی رقم۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 500 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے اثاثہ مختص کرنے کے مقصد کی بنیاد پر، یہ اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 50-90% بڑی کیپ کمپنیوں کے حصص میں، 10-40% مڈ کیپ کمپنیوں میں، اور 0-10% سمال کیپ میں لگاتا ہے۔ کمپنیاں ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا انتظام مسٹر انوپ اپادھیائے کرتے ہیں۔ 31/05/2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ، کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، آئی ٹی سی لمیٹڈ، ماروتی سوزوکی انڈیا لمیٹڈ، وغیرہ پر مشتمل ہیں۔
ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ اور کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دونوں کا تعلق اس کے باوجود ایک ہی زمرے سے ہے۔ وہ متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ لہذا، آئیے ان اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں جنہیں چار حصوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے، جو ذیل میں درج ہیں۔
مقابلے میں پہلا حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں کرنٹ جیسے پیرامیٹرز شامل ہیں۔نہیں ہیں، اسکیم کیٹیگری، اور فنکاش ریٹنگ۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ملٹی کیپ کا حصہ ہیں۔ موجودہ NAV کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں کے NAV میں نمایاں فرق ہے۔ 17 جولائی 2018 تک، ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 46.4782 تھا جبکہ کوٹک سٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا تقریباً INR 33.516 تھا۔ موازنہ کرنافنکاش کیٹیگری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایس بی آئی میگنم ملٹی کیپ فنڈ کو 4-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے، جبکہ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کو 5-اسٹار اسکیم کے طور پر درجہ بندی کیا گیا ہے۔ بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹81.278 ↑ 1.40 (1.75 %) ₹53,844 on 30 Sep 24 11 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Multi Cap 3 Moderately High 1.51 2.28 -0.39 -1.36 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹107.711 ↑ 0.64 (0.60 %) ₹23,489 on 30 Sep 24 29 Sep 05 ☆☆☆☆ Equity Multi Cap 9 Moderately High 1.72 2.21 0 0 Not Available 0-6 Months (1%),6-12 Months (0.5%),12 Months and above(NIL)
اسکیموں کے مقابلے میں یہ دوسرا حصہ ہے۔ پرفارمنس سیکشن کا حصہ بنانے والا تقابلی عنصر کمپاؤنڈڈ اینول گروتھ ریٹ یا ہے۔سی اے جی آر واپسی CAGR ریٹرن کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے جیسے کہ 1 ماہ کی واپسی، 1 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر واقعات میں کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ دوڑ میں سب سے آگے ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details -1.7% 1.5% 9.9% 33.3% 14.9% 17.2% 14.8% SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details -3.5% 1.3% 8.1% 27.6% 11.4% 16.3% 0%
Talk to our investment specialist
تیسرا سیکشن ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے مطلق واپسی کا موازنہ کرتا ہے۔ یہ تجزیہ یا سالانہ کارکردگی کا حصہ بتاتا ہے کہ دونوں فنڈز کی کارکردگی کافی قریب ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details 24.2% 5% 25.4% 11.8% 12.3% SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details 22.8% 0.7% 30.8% 13.6% 11%
دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بننے والے عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری, کم از کم Lumpsum سرمایہ کاری، ایگزٹ لوڈ، اور دیگر۔ کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، دونوں اسکیم کے لیے رقم مختلف ہے۔ کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کی کم از کم یکمشت رقم INR 5 ہے،000 اور SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ INR 1,000 ہے۔ اگلا پیرامیٹر کم از کم ہے۔گھونٹ سرمایہ کاری، جو دونوں اسکیموں کے لیے یکساں ہے، یعنی INR 500۔ دونوں اسکیموں کے لیے AUM کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ Kotak کی AUM SBI سے زیادہ ہے۔ 31 مئی 2018 تک، کوٹک اسٹینڈرڈ ملٹی کیپ فنڈ کا AUM تقریباً INR 19,614 کروڑ تھا، جبکہ SBI میگنم ملٹی کیپ فنڈ کا تقریباً INR 5,338 کروڑ تھا۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا موازنہ کا خلاصہ جیسا کہ نیچے دیے گئے جدول میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Harsha Upadhyaya - 12.17 Yr. SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 2.75 Yr.
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,705 31 Oct 21 ₹14,533 31 Oct 22 ₹14,974 31 Oct 23 ₹16,311 31 Oct 24 ₹21,782 SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,493 31 Oct 21 ₹15,177 31 Oct 22 ₹15,339 31 Oct 23 ₹16,457 31 Oct 24 ₹21,190
Kotak Standard Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.46% Equity 98.54% Other 0% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.33% Industrials 17.97% Basic Materials 17.42% Consumer Cyclical 11.74% Technology 8.42% Energy 6.87% Health Care 3.61% Consumer Defensive 3.43% Utility 2.95% Communication Services 2.73% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 10 | ICICIBANK6% ₹3,373 Cr 26,500,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 14 | BEL5% ₹2,794 Cr 98,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK5% ₹2,771 Cr 16,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 10 | INFY4% ₹2,157 Cr 11,500,000
↑ 800,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 14 | 5325384% ₹2,124 Cr 1,800,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 13 | LT4% ₹2,095 Cr 5,700,000 Jindal Steel & Power Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 18 | 5322864% ₹2,017 Cr 19,400,000
↓ -100,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5322154% ₹1,972 Cr 16,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 12 | SBIN3% ₹1,875 Cr 23,800,000 SRF Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Dec 18 | SRF3% ₹1,574 Cr 6,300,000 SBI Magnum Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.46% Equity 97.54% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.72% Consumer Cyclical 18.14% Industrials 12.47% Basic Materials 10% Energy 7.5% Technology 6.88% Communication Services 6.36% Consumer Defensive 5.27% Health Care 3.93% Utility 2.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 15 | HDFCBANK6% ₹1,295 Cr 7,475,354
↑ 850,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | KOTAKBANK5% ₹1,241 Cr 6,694,000
↑ 610,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 20 | RELIANCE5% ₹1,154 Cr 3,908,270
↓ -235,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 17 | ICICIBANK3% ₹791 Cr 6,210,055
↑ 1,500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 20 | INFY3% ₹699 Cr 3,725,000
↓ -770,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 22 | M&M3% ₹672 Cr 2,170,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 19 | LT3% ₹669 Cr 1,821,034 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | BHARTIARTL3% ₹641 Cr 3,750,000 Cognizant Technology Solutions Corp Class A (Technology)
Equity, Since 31 Jan 24 | CTSH2% ₹582 Cr 900,000 Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 21 | 5433342% ₹457 Cr 12,710,062
نتیجے کے طور پر، مذکورہ بالا حصوں سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت اضافی احتیاط کرنی چاہیے۔ انہیں یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقاصد سے میل کھاتی ہے یا نہیں۔ انہیں اسکیم کے مختلف پیرامیٹرز کو بھی پوری طرح سمجھنا چاہئے۔ اس سے افراد کو اپنی سرمایہ کاری کی حفاظت کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو وقت پر حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.