فنکاش »ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ
Table of Contents
ایچ ڈی ایف سیمتوازن فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی فنڈ ہاؤس سے ہے،ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. دونوں اسکیمیں ہائبرڈ زمرہ ایکویٹی پر مبنی اسکیموں سے تعلق رکھتی ہیں۔ یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ قرض کے آلات دونوں میں لگاتی ہیں۔ تاہم، چونکہ وہ متوازن زمرے کے تحت ایکویٹی پر مبنی اسکیمیں ہیں۔ وہ فکسڈ کے مقابلے ایکویٹی آلات میں زیادہ سرمایہ کاری کرتے ہیں۔آمدنی آلاتاگرچہ دونوں فنڈز ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتے ہیں، تاہم؛ وہ AUM کے حوالے سے مختلف خصوصیات کی نمائش کرتے ہیں، ان کے موجودہنہیں ہیں، واپسی، اور بہت سے دوسرے متعلقہ پیرامیٹرز. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
HDFC بیلنسڈ فنڈ، جو اب HDFC ہائبرڈ کے ساتھ ضم ہو گیا ہے۔ایکویٹی فنڈ، HDFC کا ایک حصہ ہے۔مشترکہ فنڈ بیلنسڈ فنڈ کے زمرے کے تحت۔ یہ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ اسکیم ہے جو 11 ستمبر 2000 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد طویل مدتی رقم پیدا کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے موجودہ آمدنی کے ساتھ ساتھ تعریفسرمایہ کاری ایکویٹی اور قرض کے آلات کے مرکب میں۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو موجودہ آمدنی کے ساتھ ساتھ طویل مدتی سرمائے میں اضافے کی تلاش میں ہیں۔ HDFC بیلنسڈ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 50 انڈیکس کے ساتھ CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کا استعمال کرتا ہے۔
31 جنوری 2018 تک، HDFC بیلنسڈ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے سرفہرست اجزاء میں HDFC شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ایکسس بینک لمیٹڈ، اور ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ۔
اسکیم اپنی جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 40% - 60% ایکویٹی آلات میں سرمایہ کاری کرتی ہے جبکہ باقی قرض کے آلات میں۔
ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ، جو اب ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے ساتھ ضم ہو گیا ہے، ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ کا بھی ایک حصہ ہے اور اسے 01 فروری 1994 کو شروع کیا گیا تھا۔ یہ ایک اوپن اینڈ سکیم ہے جس کا سرمایہ کاری کا مقصد سرمایہ کاری کے ذریعے سرمائے کی تعریف کے ساتھ متواتر منافع حاصل کرنا ہے۔ ایکویٹی اور قرض کے آلات کا ایک مناسب مرکب۔ اپنے ان لائن مقصد پر مبنی یہ اسکیم اپنے کارپس کا تقریباً 40-75% ایکویٹی آلات میں اور باقی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔مقررہ آمدنی آلات HDFC پروڈنس فنڈ سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو سرمایہ کی قدر میں اضافے اور طویل مدتی سرمائے کے کٹاؤ کو روکنے کے ساتھ متواتر آمدنی کی تلاش میں ہیں۔
31 جنوری 2018 تک، HDFC پروڈنس فنڈ کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 10 اجزاء میں سے کچھ میں اسٹیٹ بینک آف انڈیا، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، این ٹی پی سی لمیٹڈ، اور ویدانتا لمیٹڈ شامل ہیں۔
اگرچہ دونوں فنڈز ابھی تک ایک ہی فنڈ ہاؤس اور ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں؛ AUM، موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز اور بہت کچھ کے حوالے سے ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ ان اختلافات کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی:بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن. تو آئیے ان حصوں کی بنیاد پر دونوں فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
کی صورت میں مختلف موازنہ پیرامیٹرزبنیادی سیکشن ہیںاسکیم کا زمرہ,فنکاش ریٹنگز,موجودہ NAV,اے یو ایم,اخراجات کا تناسب، اور بہت کچھ۔ کے ساتھ شروع کرنے کے لئےاسکیم کا زمرہ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں جو کہ،ہائبرڈ متوازن - ایکویٹی.
میںفنکاش ریٹنگز، ہم کہہ سکتے ہیں کہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔5-ستارہجبکہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔3-ستارہ.
ذیل میں دیا گیا جدول اس حصے کے عناصر کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹112.978 ↑ 1.42 (1.27 %) ₹24,068 on 31 Oct 24 6 Apr 05 ☆☆ Hybrid Hybrid Equity 57 Moderately High 1.7 1.94 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹495.014 ↑ 5.20 (1.06 %) ₹94,866 on 31 Oct 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 2.5 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
یہ سیکشن موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا مختلف اوقات میں دونوں اسکیموں کے لیے مرکب سالانہ شرح نمو۔ کچھ مدت جن کے لیے کارکردگی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔1 ماہ کی واپسی۔,6 ماہ کی واپسی۔,1 سال کی واپسی۔ اورآغاز کے بعد سے واپسی. ایک پچھلی نظر پر، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔مخصوص مدتوں میں، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ سے حاصل ہونے والا منافع زیادہ ہوتا ہے جبکہ دیگر ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہوتا ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کی CAGR کارکردگی کو ظاہر کرتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details -0.6% -1.7% 5.2% 19.1% 12.7% 15.7% 15.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.4% -2.7% 3.7% 25.3% 21.4% 19.9% 18.4%
Talk to our investment specialist
دونوں اسکیموں کے درمیان سالانہ کارکردگی کسی خاص سال کے لیے ہر اسکیم کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتی ہے۔ سالانہ کارکردگی کی صورت میں، دونوں اسکیموں کے درمیان پیدا ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details 17.7% 8.9% 25.7% 13.4% 7.5% HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9%
یہ فنڈز کا موازنہ کرنے کا آخری حصہ ہے۔ تقابلی پیرامیٹرز جو حصہ بناتے ہیں۔دیگر تفصیلات سیکشن شاملکم از کمگھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری. اسی فنڈ ہاؤس کا حصہ ہونے کے ناطے،کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ دونوں کے لیے ایک جیسے ہیں۔ یہاں، کم از کمSIP سرمایہ کاری INR 500 ہے جبکہ یکمشت سرمایہ کاری INR 5 ہے،000.
مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین HDFC بیلنسڈ فنڈ اسکیم کے فنڈ مینیجر ہیں۔
مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین ایک ساتھ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے فنڈ مینیجر ہیں۔
ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 17.6 Yr. HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 2.26 Yr.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,853 31 Oct 21 ₹14,700 31 Oct 22 ₹15,567 31 Oct 23 ₹17,091 31 Oct 24 ₹21,062 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.99% Equity 70.49% Debt 28.52% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.54% Industrials 11.66% Consumer Defensive 7.54% Technology 6.88% Energy 6.56% Health Care 4.91% Communication Services 4.29% Consumer Cyclical 3.15% Utility 1.47% Real Estate 0.75% Basic Materials 0.53% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 15.35% Corporate 13.17% Cash Equivalent 0.99% Credit Quality
Rating Value AA 9.34% AAA 90.66% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK7% ₹1,859 Cr 14,600,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK7% ₹1,635 Cr 9,440,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT5% ₹1,153 Cr 3,137,093 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE4% ₹1,085 Cr 3,675,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL4% ₹1,026 Cr 6,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY4% ₹980 Cr 5,223,368 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC4% ₹970 Cr 18,714,400 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN4% ₹883 Cr 11,208,071 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 5322152% ₹619 Cr 5,025,000 SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA2% ₹513 Cr 943,108 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200
اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے معاملے میں مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے اور فنڈ ہاؤس سے ہے۔ لہذا، لوگوں کو ہمیشہ کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے بارے میں تفصیلی مطالعہ کرنا چاہیے۔ انہیں چیک کرنا چاہیے کہ آیا فنڈ کا مقصد ان کے مقصد کے مطابق ہے۔ اگر ضرورت ہو تو لوگ ایک سے مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ مشورہ کے لیے یہ یقینی بنائے گا کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور اس سے دولت کی تخلیق کی راہ ہموار ہوگی۔