fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

فنکاش »ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ

Updated on November 4, 2024 , 2874 views

ایچ ڈی ایف سیمتوازن فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ دونوں کا تعلق ایک ہی فنڈ ہاؤس سے ہے،ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ. دونوں اسکیمیں ہائبرڈ زمرہ ایکویٹی پر مبنی اسکیموں سے تعلق رکھتی ہیں۔ یہ اسکیمیں اپنے کارپس کو ایکویٹی کے ساتھ ساتھ قرض کے آلات دونوں میں لگاتی ہیں۔ تاہم، چونکہ وہ متوازن زمرے کے تحت ایکویٹی پر مبنی اسکیمیں ہیں۔ وہ فکسڈ کے مقابلے ایکویٹی آلات میں زیادہ سرمایہ کاری کرتے ہیں۔آمدنی آلاتاگرچہ دونوں فنڈز ایک ہی فنڈ ہاؤس سے تعلق رکھتے ہیں، تاہم؛ وہ AUM کے حوالے سے مختلف خصوصیات کی نمائش کرتے ہیں، ان کے موجودہنہیں ہیں، واپسی، اور بہت سے دوسرے متعلقہ پیرامیٹرز. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کا جائزہ (ایچ ڈی ایف سی ہائبرڈ ایکویٹی فنڈ کے ساتھ ضم)

HDFC بیلنسڈ فنڈ، جو اب HDFC ہائبرڈ کے ساتھ ضم ہو گیا ہے۔ایکویٹی فنڈ، HDFC کا ایک حصہ ہے۔مشترکہ فنڈ بیلنسڈ فنڈ کے زمرے کے تحت۔ یہ ایک اوپن اینڈ بیلنسڈ فنڈ اسکیم ہے جو 11 ستمبر 2000 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد طویل مدتی رقم پیدا کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے موجودہ آمدنی کے ساتھ ساتھ تعریفسرمایہ کاری ایکویٹی اور قرض کے آلات کے مرکب میں۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو موجودہ آمدنی کے ساتھ ساتھ طویل مدتی سرمائے میں اضافے کی تلاش میں ہیں۔ HDFC بیلنسڈ فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 50 انڈیکس کے ساتھ CRISIL بیلنسڈ فنڈ انڈیکس کا استعمال کرتا ہے۔

31 جنوری 2018 تک، HDFC بیلنسڈ فنڈ کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے سرفہرست اجزاء میں HDFC شامل ہے۔بینک لمیٹڈ، انفوسس لمیٹڈ،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ایکسس بینک لمیٹڈ، اور ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ۔

اسکیم اپنی جمع شدہ فنڈ کی رقم کا تقریباً 40% - 60% ایکویٹی آلات میں سرمایہ کاری کرتی ہے جبکہ باقی قرض کے آلات میں۔

ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے بارے میں (ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے ساتھ ضم)

ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ، جو اب ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ ایڈوانٹیج فنڈ کے ساتھ ضم ہو گیا ہے، ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ کا بھی ایک حصہ ہے اور اسے 01 فروری 1994 کو شروع کیا گیا تھا۔ یہ ایک اوپن اینڈ سکیم ہے جس کا سرمایہ کاری کا مقصد سرمایہ کاری کے ذریعے سرمائے کی تعریف کے ساتھ متواتر منافع حاصل کرنا ہے۔ ایکویٹی اور قرض کے آلات کا ایک مناسب مرکب۔ اپنے ان لائن مقصد پر مبنی یہ اسکیم اپنے کارپس کا تقریباً 40-75% ایکویٹی آلات میں اور باقی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتی ہے۔مقررہ آمدنی آلات HDFC پروڈنس فنڈ سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو سرمایہ کی قدر میں اضافے اور طویل مدتی سرمائے کے کٹاؤ کو روکنے کے ساتھ متواتر آمدنی کی تلاش میں ہیں۔

31 جنوری 2018 تک، HDFC پروڈنس فنڈ کے پورٹ فولیو کے سرفہرست 10 اجزاء میں سے کچھ میں اسٹیٹ بینک آف انڈیا، لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ، این ٹی پی سی لمیٹڈ، اور ویدانتا لمیٹڈ شامل ہیں۔

ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ

اگرچہ دونوں فنڈز ابھی تک ایک ہی فنڈ ہاؤس اور ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں؛ AUM، موجودہ NAV، Fincash ریٹنگز اور بہت کچھ کے حوالے سے ان کے درمیان فرق موجود ہے۔ ان اختلافات کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی:بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن. تو آئیے ان حصوں کی بنیاد پر دونوں فنڈز کے درمیان فرق کو سمجھیں۔

بنیادی سیکشن

کی صورت میں مختلف موازنہ پیرامیٹرزبنیادی سیکشن ہیںاسکیم کا زمرہ,فنکاش ریٹنگز,موجودہ NAV,اے یو ایم,اخراجات کا تناسب، اور بہت کچھ۔ کے ساتھ شروع کرنے کے لئےاسکیم کا زمرہ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں جو کہ،ہائبرڈ متوازن - ایکویٹی.

میںفنکاش ریٹنگز، ہم کہہ سکتے ہیں کہ ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔5-ستارہجبکہ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔3-ستارہ.

ذیل میں دیا گیا جدول اس حصے کے عناصر کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹114.93 ↑ 0.95   (0.84 %)
₹24,796 on 30 Sep 24
6 Apr 05
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.7
2.02
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹505.595 ↑ 3.31   (0.66 %)
₹96,536 on 30 Sep 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.75
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

کارکردگی سیکشن

یہ سیکشن موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر یا مختلف اوقات میں دونوں اسکیموں کے لیے مرکب سالانہ شرح نمو۔ کچھ مدت جن کے لیے کارکردگی کا موازنہ کیا جاتا ہے۔1 ماہ کی واپسی۔,6 ماہ کی واپسی۔,1 سال کی واپسی۔ اورآغاز کے بعد سے واپسی. ایک پچھلی نظر پر، ہم کہہ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔مخصوص مدتوں میں، ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ سے حاصل ہونے والا منافع زیادہ ہوتا ہے جبکہ دیگر ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہوتا ہے۔ نیچے دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کی CAGR کارکردگی کو ظاہر کرتا ہے۔

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
-0.2%
2.5%
8.5%
22.7%
12.8%
16.1%
15.6%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-0.4%
1.5%
8.5%
31.8%
21.2%
20.2%
18.5%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

سالانہ کارکردگی

دونوں اسکیموں کے درمیان سالانہ کارکردگی کسی خاص سال کے لیے ہر اسکیم کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتی ہے۔ سالانہ کارکردگی کی صورت میں، دونوں اسکیموں کے درمیان پیدا ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%
7.5%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ فنڈز کا موازنہ کرنے کا آخری حصہ ہے۔ تقابلی پیرامیٹرز جو حصہ بناتے ہیں۔دیگر تفصیلات سیکشن شاملکم از کمگھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری. اسی فنڈ ہاؤس کا حصہ ہونے کے ناطے،کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری ایچ ڈی ایف سی بیلنسڈ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ دونوں کے لیے ایک جیسے ہیں۔ یہاں، کم از کمSIP سرمایہ کاری INR 500 ہے جبکہ یکمشت سرمایہ کاری INR 5 ہے،000.

مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین HDFC بیلنسڈ فنڈ اسکیم کے فنڈ مینیجر ہیں۔

مسٹر راکیش ویاس اور مسٹر پرشانت جین ایک ساتھ ایچ ڈی ایف سی پروڈنس فنڈ کے فنڈ مینیجر ہیں۔

ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ کرتا ہے۔

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 17.51 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.18 Yr.

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,853
31 Oct 21₹14,700
31 Oct 22₹15,567
31 Oct 23₹17,091
31 Oct 24₹21,062
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111

تفصیلی اثاثوں اور ہولڈنگز کا موازنہ

Asset Allocation
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash0.99%
Equity70.49%
Debt28.52%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.54%
Industrials11.66%
Consumer Defensive7.54%
Technology6.88%
Energy6.56%
Health Care4.91%
Communication Services4.29%
Consumer Cyclical3.15%
Utility1.47%
Real Estate0.75%
Basic Materials0.53%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government15.35%
Corporate13.17%
Cash Equivalent0.99%
Credit Quality
RatingValue
AA8.38%
AAA91.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK
7%₹1,859 Cr14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK
7%₹1,635 Cr9,440,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT
5%₹1,153 Cr3,137,093
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE
4%₹1,085 Cr3,675,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL
4%₹1,026 Cr6,000,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
4%₹980 Cr5,223,368
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC
4%₹970 Cr18,714,400
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN
4%₹883 Cr11,208,071
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 532215
2%₹619 Cr5,025,000
SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA
2%₹513 Cr943,108
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA1.7%
AAA98.3%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

اس طرح، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے معاملے میں مختلف ہیں حالانکہ ان کا تعلق ایک ہی زمرے اور فنڈ ہاؤس سے ہے۔ لہذا، لوگوں کو ہمیشہ کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے بارے میں تفصیلی مطالعہ کرنا چاہیے۔ انہیں چیک کرنا چاہیے کہ آیا فنڈ کا مقصد ان کے مقصد کے مطابق ہے۔ اگر ضرورت ہو تو لوگ ایک سے مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ مشورہ کے لیے یہ یقینی بنائے گا کہ ان کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور اس سے دولت کی تخلیق کی راہ ہموار ہوگی۔

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 6 reviews.
POST A COMMENT