فنکاش »ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں سمال کیپ کا حصہ ہیں۔مشترکہ فنڈ سکیمیںسمال کیپ فنڈز وہ لوگ ہیں جو INR 500 کروڑ سے کم کارپس کی رقم رکھنے والی کمپنیوں کے حصص میں اپنے کارپس کی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ سمال کیپ کا مطلب مکمل کے لحاظ سے 251 ویں کمپنی ہے۔مارکیٹ کیپٹلائزیشن ان اسکیموں میں زیادہ خطرہ ہوتا ہے اور انہیں اچھا سمجھا جاتا ہے۔آمدنی طویل مدت میں کمانے والے۔ سمال کیپ اسکیموں میں عام طور پر شیئر کی قیمت کم ہوتی ہے۔ افراد ان حصص کی بڑی مقدار خرید سکتے ہیں۔ اگرچہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں جیسےنہیں ہیں، کارکردگی، اور اسی طرح. تو آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ (اس سے پہلے ایس بی آئی سمال اینڈ مڈ کیپ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) سال 2013 میں شروع کیا گیا تھا۔ یہ فنڈ سرمایہ کاروں کو طویل مدتی فراہم کرنے کی کوشش کرتا ہے۔سرمایہ کے ساتھ ساتھ ترقیلیکویڈیٹی کی طرف سے ایک کھلی ختم سکیم کےسرمایہ کاری چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے ایکویٹی اسٹاک کی ایک متنوع ٹوکری میں۔ سرمایہ کاری کی حکمت عملی کے طور پر، SBI سمال کیپ فنڈ سرمایہ کاری کی ترقی اور قدر کے انداز کے امتزاج کی پیروی کرتا ہے۔ اسکیم S&P BSE سمال کیپ انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ اسکیم کے موجودہ فنڈ مینیجر آر سری نواسن ہیں۔ 31/05/2018 تک اسکیم کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز CCIL-Clearing Corporation of India Ltd (CBLO)، Westlife Development LTD، Kirloskar Oil Engines Ltd، Hawkins Cookers Ltd، وغیرہ ہیں۔
ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے جس کی پیشکش ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ چھوٹی ٹوپی کے زمرے کے تحت۔ یہ اسکیم 03 اپریل 2008 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد بنیادی طور پر چھوٹی کمپنیوں کے حصص میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی میں سرمائے میں اضافہ کرنا ہے۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY Small Cap 100 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ یہ NIFTY 50 کو ایک اضافی انڈیکس کے طور پر بھی استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس ہیں۔ 30 جون، 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں NIIT ٹیکنالوجیز، Aurobindo Pharma، Firstsource Solutions، Sharda Cropchem وغیرہ شامل ہیں۔
اگرچہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں ابھی تک سمال کیپ فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، دونوں اسکیموں کے درمیان فرق موجود ہے۔ تو، آئیے ہم دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی- بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
بنیادی باتیں دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا حصہ ہے۔ اس اسکیم کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی سمال کیپ۔ فنکاش ریٹنگز کے حوالے سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کی شرحیں ہیں۔4-اسٹار فنڈجبکہ ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ کی درجہ بندی کی گئی ہے۔5-اسٹار فنڈ. خالص اثاثہ کی قیمت کے مقابلے میں، 19 جولائی 2018 کو HDFC سمال کیپ فنڈ کی NAV INR 42.387 تھی، اور SBI سمال کیپ فنڈ کی NAV INR 49.9695 تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹180.74 ↑ 1.50 (0.84 %) ₹34,217 on 30 Sep 24 9 Sep 09 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 4 Moderately High 1.7 2.33 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹142.376 ↑ 2.23 (1.59 %) ₹33,963 on 30 Sep 24 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.64 1.73 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کے درمیان۔ اس CAGR کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے، یعنی 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ دونوں اسکیموں کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ دونوں اسکیموں نے مختلف کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کچھ مثالوں میں ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، جبکہ کچھ معاملات میں ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details -2.5% 3.1% 13.8% 36.2% 20% 27.6% 21% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 2% 6.7% 15.1% 36% 24% 29.6% 17.4%
Talk to our investment specialist
یہ سیکشن ہر سال دونوں فنڈز کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع سے متعلق ہے۔ اس صورت میں، ہم دیکھ سکتے ہیں کہ دونوں اسکیموں کی کارکردگی میں فرق ہے۔ بہت سے حالات میں، ایس بی آئی سمال کیپ فنڈ نے ایچ ڈی ایف سی سمال فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ دونوں فنڈز کی سالانہ کارکردگی کو مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details 25.3% 8.1% 47.6% 33.6% 6.1% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 44.8% 4.6% 64.9% 20.2% -9.5%
دونوں فنڈز کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں، پیرامیٹرز جیسےاے یو ایم,کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری، اورلوڈ سے باہر نکلیں۔ موازنہ کیا جاتا ہے. کم از کم کے ساتھ شروع کرنے کے لئےSIP سرمایہ کاری، دونوں اسکیمیں ایک ہی ماہانہ ہیں۔گھونٹ رقم، یعنی، INR 500۔ اسی طرح، کم از کم یکمشت سرمایہ کاری کی صورت میں، دونوں اسکیموں کی رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 5،000. AUM میں آتے ہوئے، 30 جون 2018 تک HDFC سمال کیپ فنڈ کی AUM INR 4,143 کروڑ تھی اور SBI سمال کیپ فنڈ کی AUM INR 792 کروڑ تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے لیے دیگر تفصیلات کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 10.88 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 10.27 Yr.
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,975 31 Oct 21 ₹19,276 31 Oct 22 ₹21,421 31 Oct 23 ₹24,502 31 Oct 24 ₹33,673 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,536 31 Oct 21 ₹18,508 31 Oct 22 ₹19,506 31 Oct 23 ₹25,963 31 Oct 24 ₹35,327
SBI Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.53% Equity 90.47% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.77% Consumer Cyclical 21.85% Financial Services 14.78% Basic Materials 9.2% Consumer Defensive 4.87% Communication Services 2.16% Health Care 2% Real Estate 1.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 20 | KPIL4% ₹1,231 Cr 9,000,000 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | BLUESTARCO4% ₹1,218 Cr 5,900,000
↓ -216,675 GE T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 19 | 5222753% ₹1,177 Cr 7,000,000 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5002383% ₹994 Cr 4,340,000 Finolex Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 20 | 5009403% ₹964 Cr 34,595,699 CMS Info Systems Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | 5434413% ₹897 Cr 15,000,000 DOMS Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | DOMS3% ₹891 Cr 3,300,000 Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 19 | CHALET2% ₹855 Cr 9,716,991 SBFC Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | SBFC2% ₹844 Cr 89,318,180 E I D Parry India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 24 | EIDPARRY2% ₹800 Cr 9,324,049 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 27.67% Consumer Cyclical 19.25% Technology 13.44% Health Care 10.7% Financial Services 9.46% Basic Materials 7.06% Communication Services 2.95% Consumer Defensive 2.23% Utility 0.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | FSL5% ₹1,850 Cr 59,458,555
↓ -200,394 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | ECLERX3% ₹1,119 Cr 3,718,907
↑ 40,014 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | 5321343% ₹1,061 Cr 42,828,792 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM3% ₹972 Cr 23,420,534
↑ 502,692 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 17 | SONATSOFTW3% ₹876 Cr 13,879,889 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹803 Cr 6,024,193
↓ -261,233 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹789 Cr 1,175,331 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5328432% ₹766 Cr 12,453,275 PVR INOX Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 23 | PVRINOX2% ₹682 Cr 4,101,954 Great Eastern Shipping Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 15 | GESHIP2% ₹675 Cr 5,622,939
لہذا، مندرجہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے مختلف صفات کی نمائش کرتی ہیں۔ تاہم، جب سرمایہ کاری کی بات آتی ہے، تو یہ ہمیشہ مشورہ دیا جاتا ہے کہ لوگوں کو اصل سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کے طریقوں سے مکمل طور پر گزرنا چاہیے۔ مزید برآں، انہیں یہ بھی دیکھنا چاہیے کہ آیا اسکیم کا طریقہ آپ کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے۔ مزید وضاحت حاصل کرنے کے لیے، آپ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے آپ کو یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ آپ کی سرمایہ کاری محفوظ ہے اور ساتھ ہی یہ دولت کی تخلیق کی راہ ہموار کرتی ہے۔