فنکاش »ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ
Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں سمال کیپ کا حصہ ہیں۔مشترکہ فنڈ سکیمیںسمال کیپ فنڈز وہ لوگ ہیں جو اپنے کارپس کو ان کمپنیوں کے شیئرز میں لگاتے ہیں جن کی کارپس کی رقم INR 500 کروڑ سے کم ہے۔ سمال کیپ فنڈز اہرام کے نیچے بنتے ہیں جب اسکیموں کی درجہ بندی کی جاتی ہے۔بنیاد کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن ان اسکیموں میں زیادہ خطرہ ہوتا ہے اور انہیں اچھا سمجھا جاتا ہے۔آمدنی طویل مدت میں کمانے والے۔ ان اسکیموں میں عام طور پر شیئر کی قیمت کم ہوتی ہے۔ افراد ان حصص کی بڑی مقدار خرید سکتے ہیں۔ اگرچہ L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور HDFC سمال کیپ فنڈ دونوں کا تعلق ابھی تک ایک ہی زمرے سے ہے؛ وہ مختلف پیرامیٹرز پر مختلف ہیں جیسےنہیں ہیں، کارکردگی، اور اسی طرح. تو آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا انتظام کیا جاتا ہے۔ایل اینڈ ٹی میوچل فنڈ. یہ اسکیم سال 2014 میں شروع کی گئی تھی اور یہ ایک کھلی اسکیم ہے۔ اسکیم اپنے کارپس کو بنیادی طور پر چھوٹی کیپ کمپنیوں کی ایکویٹی سے متعلق سرمایہ کاری کرتی ہے۔ اپنی سرمایہ کاری کے ذریعے، یہ حاصل کرنے کی کوشش کرتا ہے۔سرمایہ طویل مدتی میں ترقی. اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے BSE S&P Small Cap Index کا استعمال کرتی ہے۔ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا انتظام مشترکہ طور پر مسٹر کرن ڈیسائی اور مسٹر ایس این لاہری کرتے ہیں۔ 10 اپریل 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنس فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں HEG لمیٹڈ، لکشمی مشین ورکس لمیٹڈ، رامکو سیمنٹ لمیٹڈ، Ipca لیبارٹریز لمیٹڈ، اور Nocil Limited شامل ہیں۔ یہ اسکیم ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جن کے پاس اعلیخطرے کی بھوک اور مزید کمانا چاہتے ہیں۔سرمایہ کاری چھوٹی ٹوپی کمپنیوں کے حصص میں.
ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ ایک اوپن اینڈ میوچل فنڈ اسکیم ہے جس کی پیشکش ہے۔ایچ ڈی ایف سی میوچل فنڈ چھوٹی ٹوپی کے زمرے کے تحت۔ یہ اسکیم 03 اپریل 2008 کو شروع کی گئی تھی۔ اسکیم کا مقصد بنیادی طور پر چھوٹی کمپنیوں کے حصص میں سرمایہ کاری کرکے طویل مدتی میں سرمائے میں اضافہ کرنا ہے۔ اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے NIFTY Small Cap 100 کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتی ہے۔ یہ NIFTY 50 کو ایک اضافی انڈیکس کے طور پر بھی استعمال کرتا ہے۔ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجرز مسٹر چراگ سیٹلواڈ اور مسٹر راکیش ویاس ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ کے پورٹ فولیو کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز سوناٹا سافٹ ویئر لمیٹڈ، ایس کے ایف انڈیا لمیٹڈ، ٹاٹا میٹالیکس لمیٹڈ، اور اوروبندو فارما لمیٹڈ پر مشتمل ہیں۔
اگرچہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ دونوں ابھی تک سمال کیپ فنڈز کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں، دونوں اسکیموں میں فرق موجود ہے۔ تو، آئیے ہم دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، پرفارمنس سیکشن، سالانہ پرفارمنس سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
بنیادی باتیں دونوں اسکیموں کے مقابلے میں پہلا حصہ ہے۔ اس اسکیم کا حصہ بننے والے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری، فنکاش ریٹنگز، اور موجودہ NAV شامل ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی مڈ اینڈ سمال کیپ۔ Fincash ریٹنگز کے حوالے سے یہ کہا جا سکتا ہے۔ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنسز فنڈ ایک 5 اسٹار اسکیم ہے جبکہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ 4 اسٹار فنڈ ہے۔. دونوں اسکیموں کے درمیان موجودہ NAV کا موازنہ یہ ظاہر کرتا ہے کہ HDFC سمال کیپ فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ 09 اپریل 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کا NAV تقریباً INR 27 تھا جبکہ HDFC سمال کیپ فنڈ کا NAV تقریباً INR 46 تھا۔ نیچے دیا گیا جدول دونوں سکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹71.0806 ↓ -2.34 (-3.19 %) ₹17,386 on 31 Dec 24 12 May 14 ☆☆☆☆☆ Equity Small Cap 2 High 1.73 1.32 0.19 3.87 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹119.287 ↓ -2.68 (-2.19 %) ₹33,893 on 31 Dec 24 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.64 0.98 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کے درمیان۔ اس CAGR کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں پر کیا جاتا ہے، یعنی 3 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، 5 سال کی واپسی، اور آغاز سے لے کر اب تک کی واپسی۔ دونوں اسکیموں کا مجموعی موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایچ ڈی ایف سی سمال کیپ فنڈ ریس میں سب سے آگے ہے۔ تاہم، ایک مخصوص وقت کے وقفے پر، یہاں تک کہ، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ نے اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ 5 سالہ ریٹرن کے حوالے سے، L&T ایمرجنگ بزنس فنڈ کے کالم میں کوئی ڈیٹا نہیں ہے جب سے یہ اسکیم سال 2014 میں شروع ہوئی تھی اور اس نے 5 سال مکمل نہیں کیے ہیں۔ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل کے طور پر ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details -12.7% -14.6% -14.6% 0.7% 17.8% 24.9% 20% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details -9.2% -11.1% -11.3% -0.4% 18.8% 24.7% 15.8%
Talk to our investment specialist
دونوں اسکیموں کے مقابلے میں یہ تیسرا حصہ ہے۔ اس سیکشن میں، دونوں اسکیموں کے مطلق واپسی کا موازنہ کیا گیا ہے۔ اس اسکیم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ایل اینڈ ٹی ایمرجنگ بزنس فنڈ بہت سے معاملات میں اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details 28.5% 46.1% 1% 77.4% 15.5% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 20.4% 44.8% 4.6% 64.9% 20.2%
یہ دونوں اسکیموں کے درمیان موازنہ کا آخری حصہ ہے۔ دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بنانے والے تقابلی عناصر میں کم از کم شامل ہیں۔گھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری، AUM، ایگزٹ لوڈ، اور دیگر۔ کم سے کم کے حوالے سےSIP سرمایہ کاری، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیموں میں، کم از کم SIP رقم ایک جیسی ہے، یعنی INR 500۔ اسی طرح، وہ کم از کم یکمشت رقم بھی دونوں سکیموں کے لیے ایک جیسی ہے جو کہ INR 5 ہے،000. دونوں اسکیموں کے درمیان اے یو ایم کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ ان دونوں میں نمایاں فرق ہے۔ 28 فروری 2018 تک، L&T ایمرجنگ بزنسز فنڈ کی AUM INR 4,286 کروڑ تھی جبکہ HDFC سمال کیپ فنڈ کی AUM INR 2,670 کروڑ تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Venugopal Manghat - 5.13 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 10.61 Yr.
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,113 31 Jan 22 ₹19,683 31 Jan 23 ₹19,960 31 Jan 24 ₹30,763 31 Jan 25 ₹33,089 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 20 ₹10,000 31 Jan 21 ₹11,539 31 Jan 22 ₹18,776 31 Jan 23 ₹19,672 31 Jan 24 ₹30,315 31 Jan 25 ₹31,601
L&T Emerging Businesses Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 30.48% Consumer Cyclical 16.51% Financial Services 14.26% Technology 10.64% Basic Materials 10.36% Real Estate 5.3% Health Care 4.2% Consumer Defensive 3.21% Energy 1.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS3% ₹470 Cr 455,400 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | BSE3% ₹454 Cr 852,600
↓ -31,900 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | DIXON2% ₹427 Cr 238,273 Neuland Laboratories Limited
Equity, Since 31 Jan 24 | -2% ₹410 Cr 299,000
↑ 17,978 Aditya Birla Real Estate Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 22 | 5000402% ₹403 Cr 1,607,279 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 19 | TECHNOE2% ₹388 Cr 2,473,042 Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | 5052832% ₹376 Cr 2,444,924 KFin Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 24 | KFINTECH2% ₹374 Cr 2,429,736
↑ 139,336 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 17 | 5002512% ₹338 Cr 474,400
↓ -63,150 Time Technoplast Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | TIMETECHNO2% ₹336 Cr 6,810,500
↑ 656,671 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.47% Equity 94.53% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 24.95% Consumer Cyclical 19.12% Technology 15.24% Health Care 11.89% Financial Services 11.34% Basic Materials 6.96% Communication Services 2.42% Consumer Defensive 2.17% Utility 0.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | FSL6% ₹2,178 Cr 57,935,680
↓ -750,446 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | ECLERX4% ₹1,295 Cr 3,718,907 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM4% ₹1,243 Cr 24,176,653
↑ 221,011 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | 5321343% ₹1,126 Cr 46,828,792 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5328433% ₹896 Cr 12,453,275 Sonata Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 17 | SONATSOFTW3% ₹896 Cr 14,943,443
↑ 100,000 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹800 Cr 5,824,193 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433082% ₹684 Cr 11,442,105
↓ -23,599 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | SUDARSCHEM2% ₹633 Cr 5,537,610 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹604 Cr 2,350,662
نتیجہ اخذ کرنے کے لیے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ، دونوں اسکیموں میں فرق موجود ہے۔ تاہم، کسی بھی میوچل فنڈ اسکیم میں افراد کو محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اس کے کام کاج کو پوری طرح سمجھنا چاہئے اور یہاں تک کہ یہ بھی چیک کرنا چاہئے کہ آیا یہ ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے میل کھاتا ہے یا نہیں۔ افراد ایک کی رائے پر بھی غور کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اگر ان کے پاس کوئی سوال ہے۔ اس سے سرمایہ کاروں کو اپنے اہداف کو وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.