Table of Contents
یکمشت سرمایہ کاری 2022 کے لیے 6 بہترین ڈیبٹ میوچل فنڈز
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
ڈیبٹ میوچل فنڈز میں یکمشت رقم کیوں سرمایہ کاری کی جائے؟
- موجودہ فکسڈ ڈپازٹ سے بہتر واپسی (ایف ڈی) اورریکرنگ ڈپازٹ (RD) تمام بینکوں کے نرخ
- ریٹرن قرض کی منڈیوں سے منسلک ہیں۔
- فوری (T+1)رہائی آن لائن
- انڈیکسیشن (قرض ٹیکس کے فوائد) تین سالوں کے ریٹرن پر فوائد
Talk to our investment specialist
بہترین Lumpsum Debt Mutual Funds FY 22 - 23
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
سرفہرست 6 یکمشت قرض میوچل فنڈز
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.2426
↑ 0.01 ₹989 500 2.6 4.6 8.9 7.2 8.3 9.01% 2Y 4D 2Y 4M 10D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.8123
↑ 0.03 ₹728 5,000 2.5 3.9 6.9 5.3 7.1 8.77% 2Y 4M 10D 2Y 11M 19D SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.8072
↑ 0.03 ₹2,255 5,000 2.6 4.5 8.8 7.4 8.1 8.73% 2Y 1M 20D 2Y 11M 23D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹31.1221
↑ 0.03 ₹6,161 10,000 2.5 4.1 8.7 7.3 8.5 8.71% 1Y 11M 23D 2Y 8M 23D L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.6
↑ 0.02 ₹585 10,000 3.6 5.2 9.1 6.6 7.2 8.23% 2Y 2M 1D 2Y 10M 10D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,286.93
↑ 0.52 ₹11,755 5,000 2.1 3.9 7.5 6.4 7.3 7.86% 11M 5D 1Y 7M 28D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Apr 25
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Income Opportunities Fund) The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt/ and money market securities across the yield curve and credit spectrum. The scheme will also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. Kotak Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 11 May 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Corporate Bond Fund) The investment objective will be to actively manage a portfolio of good
quality corporate debt as well as Money Market Instruments so as to provide
reasonable returns and liquidity to the Unit holders. However there is no
guarantee or assurance that the investment objective of the scheme will
be achieved. SBI Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 19 Jul 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile L&T Income Opportunities Fund) The Scheme seeks to generate regular returns and capital appreciation by investing in debt (including securitised debt), government and money market securities. L&T Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Oct 09. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for L&T Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.3% , 2023 was 7.9% and 2022 was 3.9% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (04 Apr 25) ₹34.2426 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹989 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 3.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 9.01% Effective Maturity 2 Years 4 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,766 31 Mar 22 ₹12,138 31 Mar 23 ₹12,711 31 Mar 24 ₹13,736 31 Mar 25 ₹14,913 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2.6% 6 Month 4.6% 1 Year 8.9% 3 Year 7.2% 5 Year 8.4% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.3% 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.86 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 5.17 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.68% Debt 93.03% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 75.64% Government 17.39% Cash Equivalent 6.68% Credit Quality
Rating Value A 21.93% AA 48.81% AAA 29.26% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹59 Cr 600 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹46 Cr 4,500,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -5% ₹45 Cr 4,500 Truhome Finance Ltd. 9.25%
Debentures | -4% ₹41 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The) 11%
Debentures | -4% ₹39 Cr 4,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -4% ₹38 Cr 3,800 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹37 Cr 485,063 2. Kotak Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 18 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 6.4% and 2022 was 0.9% . Kotak Credit Risk Fund
Growth Launch Date 11 May 10 NAV (04 Apr 25) ₹28.8123 ↑ 0.03 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹728 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.7 Sharpe Ratio -0.2 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.77% Effective Maturity 2 Years 11 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 4 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,617 31 Mar 22 ₹11,243 31 Mar 23 ₹11,328 31 Mar 24 ₹12,261 31 Mar 25 ₹13,049 Returns for Kotak Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2.5% 6 Month 3.9% 1 Year 6.9% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 6.4% 2022 0.9% 2021 5.3% 2020 6.6% 2019 9% 2018 6.2% 2017 6.6% 2016 10.4% 2015 9.1% Fund Manager information for Kotak Credit Risk Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 11 May 10 14.82 Yr. Sunit garg 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.39% Equity 2.26% Debt 90.46% Other 3.89% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.74% Government 14.87% Securitized 3.84% Cash Equivalent 3.39% Credit Quality
Rating Value A 15.15% AA 60.27% AAA 24.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹70 Cr 6,865,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Tata Projects Ltd.
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000 Vedanta Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -6% ₹45 Cr 4,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Indostar Capital Finance Limited
Debentures | -5% ₹40 Cr 4,000 Au Small Finance Bank Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 30 VAJRA 008 TRUST
Unlisted bonds | -4% ₹29 Cr 50 3. SBI Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 3 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.1% , 2023 was 8.3% and 2022 was 4.2% . SBI Credit Risk Fund
Growth Launch Date 19 Jul 04 NAV (04 Apr 25) ₹44.8072 ↑ 0.03 (0.06 %) Net Assets (Cr) ₹2,255 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 1.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (3%),12-24 Months (1.5%),24-36 Months (0.75%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.73% Effective Maturity 2 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 2 Years 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,803 31 Mar 22 ₹11,404 31 Mar 23 ₹11,939 31 Mar 24 ₹12,987 31 Mar 25 ₹14,076 Returns for SBI Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.6% 6 Month 4.5% 1 Year 8.8% 3 Year 7.4% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.1% 2023 8.3% 2022 4.2% 2021 5% 2020 9.8% 2019 6.5% 2018 6.2% 2017 6.9% 2016 10.5% 2015 9.7% Fund Manager information for SBI Credit Risk Fund
Name Since Tenure Lokesh Mallya 1 Feb 17 8.16 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 1.33 Yr. Adesh Sharma 1 Dec 23 1.33 Yr. Data below for SBI Credit Risk Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.28% Equity 2.66% Debt 81.71% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.51% Cash Equivalent 15.28% Government 15% Securitized 0.21% Credit Quality
Rating Value A 18.33% AA 65.03% AAA 16.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -9% ₹196 Cr 19,000,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -5% ₹112 Cr 11,200 Nirma Limited
Debentures | -5% ₹110 Cr 11,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹107 Cr 11,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -5% ₹105 Cr 10,500 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -4% ₹86 Cr 8,500,000 Century Textiles And Industried Limited
Debentures | -4% ₹85 Cr 8,500 Sandur Manganese And Iron Ores Limited (The)
Debentures | -4% ₹83 Cr 8,500 Renserv Global Pvt Ltd.
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 Avanse Financial Services Ltd.
Debentures | -4% ₹80 Cr 8,000 4. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.2% and 2022 was 5.1% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (04 Apr 25) ₹31.1221 ↑ 0.03 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹6,161 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 0.95 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.71% Effective Maturity 2 Years 8 Months 23 Days Modified Duration 1 Year 11 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,848 31 Mar 22 ₹11,576 31 Mar 23 ₹12,177 31 Mar 24 ₹13,151 31 Mar 25 ₹14,237 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.4% 3 Month 2.5% 6 Month 4.1% 1 Year 8.7% 3 Year 7.3% 5 Year 7.4% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.5% 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 8.4 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 1.19 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.66% Equity 1.6% Debt 87.4% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.31% Government 15.4% Cash Equivalent 8.01% Securitized 6.34% Credit Quality
Rating Value A 15.49% AA 59.87% AAA 24.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹319 Cr 31,170,730 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -4% ₹249 Cr 6,794,331
↓ -153,410 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹218 Cr 25,000 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹199 Cr 20,000 Bamboo Hotel And Global Centre (Delhi) Private Limited
Debentures | -3% ₹184 Cr 18,500 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 5. L&T Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 7% since its launch. Ranked 12 in Credit Risk category. Return for 2024 was 7.2% , 2023 was 6.5% and 2022 was 3.2% . L&T Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Oct 09 NAV (04 Apr 25) ₹28.6 ↑ 0.02 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹585 on 15 Mar 25 Category Debt - Credit Risk AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.65 Sharpe Ratio 0.28 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.23% Effective Maturity 2 Years 10 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,314 31 Mar 22 ₹10,909 31 Mar 23 ₹11,349 31 Mar 24 ₹12,110 31 Mar 25 ₹13,168 Returns for L&T Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.5% 3 Month 3.6% 6 Month 5.2% 1 Year 9.1% 3 Year 6.6% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 5.7% 2020 5% 2019 2.3% 2018 5.6% 2017 7.2% 2016 10.1% 2015 9.4% Fund Manager information for L&T Credit Risk Fund
Name Since Tenure Shriram Ramanathan 24 Nov 12 12.36 Yr. Data below for L&T Credit Risk Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.79% Debt 92.93% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 67.8% Government 22.4% Cash Equivalent 9.53% Credit Quality
Rating Value AA 70.65% AAA 29.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹47 Cr 4,500,000 Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -6% ₹36 Cr 350 Tata Housing Development Co Ltd.
Debentures | -6% ₹36 Cr 3,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹32 Cr 3,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹27 Cr 2,500 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -5% ₹27 Cr 2,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 2,500 JSW Steel Limited
Debentures | -4% ₹26 Cr 250 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹25 Cr 2,500 Tata Projects Limited
Debentures | -4% ₹21 Cr 2,000 6. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration category. Return for 2024 was 7.3% , 2023 was 6.7% and 2022 was 3.9% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (04 Apr 25) ₹3,286.93 ↑ 0.52 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹11,755 on 28 Feb 25 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio 0.91 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 7 Months 28 Days Modified Duration 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,664 31 Mar 22 ₹11,071 31 Mar 23 ₹11,589 31 Mar 24 ₹12,386 31 Mar 25 ₹13,297 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 4 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6.4% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.3% 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 10.09 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.33 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.91% Debt 83.81% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 72.46% Government 19.36% Cash Equivalent 7.9% Credit Quality
Rating Value AA 14.6% AAA 85.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹678 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹622 Cr 62,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹604 Cr 60,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹474 Cr 47,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹314 Cr 30,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹299 Cr 30,000 SANSAR AUG 2024 V TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹224 Cr 2,236,328,428 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹222 Cr 2,220 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
ڈیبٹ فنڈز میں تلاش کرنے کے لیے اسمارٹ ٹپس
1. پیداوار
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
2. پختگی کی پیداوار
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
3. ترمیم شدہ دورانیہ
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
4. پورٹ فولیو کا کریڈٹ کوالٹی
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+) مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
ڈیبٹ لمپ سم آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ڈیٹ فنڈ مینیجر کس طرح شناخت کرتے ہیں کہ کون سی اعلیٰ معیار کی سیکیورٹی ہے؟
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
2. قرض میوچل فنڈز کم خطرہ کیوں ہیں؟
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
3. کیا فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
4. کیا کوئی قلیل مدتی قرض میوچل فنڈ ہے؟
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
5. کیا میں قرض میوچل فنڈ میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved