Table of Contents
ہندوستان میں ڈیبٹ میوچل فنڈ اسکیمیں گزشتہ برسوں میں بڑھی ہیں۔ نتیجے کے طور پر، بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے باہمی قرض فنڈزمارکیٹ تبدیل کرتے رہیں. میوچل فنڈ اسکیم کا فیصلہ کرنے کے لیے مختلف درجہ بندی کے نظام موجود ہیں، یعنی CRISIL، مارننگ اسٹار، ICRA۔ یہ نظام ریٹرن کے لحاظ سے ایک میوچل فنڈ کا جائزہ لیتے ہیں،معیاری انحراف، سیکورٹیز کا کریڈٹ کوالٹی، RBI کی طرف سے ریٹ موومنٹ گائیڈنس وغیرہ۔
Talk to our investment specialist
ذیل میں اعلی درجے کے فنڈز ہیں۔قرضہ
زمرہ جات بنیادی طور پر فنڈز جن میں AUM > 500 کروڑ ہے اور وہ انتہائی مختصر، کارپوریٹ بانڈ، کریڈٹ رسک، کم دورانیہ کے ذیلی زمروں اور اور 3 سال سے کم کی میچورٹی اور سب سے زیادہ پیداوار فراہم کرنے والے ہیں۔
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹32.971
↑ 0.01 ₹1,020 500 2.1 4.3 8.2 6.6 7.9 8.72% 2Y 2M 1D 2Y 7M 20D ICICI Prudential Regular Savings Fund Growth ₹30.1168
↑ 0.01 ₹6,428 10,000 2.3 5 9 6.9 7.2 8.6% 1Y 8M 12D 2Y 2M 8D HDFC Low Duration Fund Growth ₹55.0291
↑ 0.02 ₹17,268 5,000 1.8 3.7 7.5 6 7 7.89% 10M 28D 2Y 18D Kotak Low Duration Fund Growth ₹3,188.12
↑ 0.59 ₹9,292 5,000 1.9 3.7 7.3 5.8 6.7 7.86% 11M 8D 1Y 10M 6D Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,566.2
↑ 0.96 ₹6,981 500 1.9 3.7 7.4 5.9 6.7 7.84% 11M 3D 1Y 3M 9D ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹517.105
↑ 0.11 ₹21,266 500 2 4 8 6.5 7.6 7.79% 10M 2D 1Y 9M 25D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24
(Erstwhile Reliance Regular Savings Fund - Debt Plan) The primary investment objective of this option is to generate optimal returns consistent with moderate level of risk. This income may be complemented by capital appreciation of the portfolio. Accordingly investments shall predominantly be made in Debt & Money Market Instruments. Nippon India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 8 Jun 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Nippon India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The fund’s objective is to provide reasonable returns, by maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield, through investments in a basket of debt and money market instruments with a view to delivering consistent performance. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. ICICI Prudential Regular Savings Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 3 Dec 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Regular Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Treasury Advantage Plan) To generate regular income through investment in debt securities and money market instruments. HDFC Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 18 Nov 99. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Low Duration Fund Returns up to 1 year are on The primary objective of the Scheme is to generate income through investment
primarily in low duration debt & money market securities. However, there is no
assurance that the objective of the scheme will be realized Kotak Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 6 Mar 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Kotak Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Money Manager Fund) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and liquidity by investing in debt securities and money market securities. Nippon India Low Duration Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 20 Mar 07. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Nippon India Low Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Flexible Income Plan) To generate income through investments in a range of debt instruments and money market instruments of various maturities with a view to maximizing income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Savings Fund is a Debt - Low Duration fund was launched on 27 Sep 02. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Savings Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized
return of 6.3% since its launch. Ranked 21 in Credit Risk
category. Return for 2023 was 7.9% , 2022 was 3.9% and 2021 was 13.5% . Nippon India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 8 Jun 05 NAV (07 Nov 24) ₹32.971 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,020 on 30 Sep 24 Category Debt - Credit Risk AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.63 Sharpe Ratio 2.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.72% Effective Maturity 2 Years 7 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,253 31 Oct 21 ₹10,564 31 Oct 22 ₹10,970 31 Oct 23 ₹11,829 31 Oct 24 ₹12,803 Returns for Nippon India Credit Risk Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.2% 3 Year 6.6% 5 Year 5.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.9% 2022 3.9% 2021 13.5% 2020 -5.9% 2019 1.9% 2018 6.1% 2017 7% 2016 10% 2015 8.8% 2014 11% Fund Manager information for Nippon India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Sushil Budhia 1 Feb 20 4.67 Yr. Data below for Nippon India Credit Risk Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.3% Debt 86.44% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 71.4% Government 15.04% Cash Equivalent 13.3% Credit Quality
Rating Value A 18.33% AA 50.19% AAA 31.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 07.32 Goi 2030
Sovereign Bonds | -7% ₹72 Cr 7,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -6% ₹61 Cr 620 7.10% Govt Stock 18042028
Sovereign Bonds | -5% ₹51 Cr 5,000,000 Renew Solar Energy (Jharkhand Five) Private Limited
Debentures | -5% ₹49 Cr 5,000 Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -4% ₹45 Cr 4,500
↑ 500 Shriram Housing Finance Limited 9.25%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 DLF Cyber City Developers Limited 8.4%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Prestige Projects Private Limited 11.75%
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000 Piramal Capital & Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹36 Cr 485,063 Delhi International Airport Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500 2. ICICI Prudential Regular Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 8.2% since its launch. Ranked 26 in Credit Risk
category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 5.1% and 2021 was 6.2% . ICICI Prudential Regular Savings Fund
Growth Launch Date 3 Dec 10 NAV (07 Nov 24) ₹30.1168 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹6,428 on 15 Oct 24 Category Debt - Credit Risk AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.54 Sharpe Ratio 2.08 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 8.6% Effective Maturity 2 Years 2 Months 8 Days Modified Duration 1 Year 8 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,006 31 Oct 21 ₹11,763 31 Oct 22 ₹12,318 31 Oct 23 ₹13,172 31 Oct 24 ₹14,389 Returns for ICICI Prudential Regular Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2.3% 6 Month 5% 1 Year 9% 3 Year 6.9% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 5.1% 2021 6.2% 2020 9.8% 2019 9.5% 2018 6.6% 2017 6.8% 2016 9.5% 2015 9% 2014 11% Fund Manager information for ICICI Prudential Regular Savings Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 7 Nov 16 7.9 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.69 Yr. Data below for ICICI Prudential Regular Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.07% Equity 1.88% Debt 82.74% Other 0.32% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 74.37% Government 10.48% Cash Equivalent 7.42% Securitized 5.54% Credit Quality
Rating Value A 12.92% AA 57.63% AAA 29.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -5% ₹302 Cr 7,756,117 Varroc Engineering Limited
Debentures | -4% ₹248 Cr 25,000 7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -4% ₹244 Cr 23,795,630 Millennia Realtors Private Limited
Debentures | -3% ₹210 Cr 2,100 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -3% ₹186 Cr 18,130,230
↓ -17,500,000 Aadhar Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹175 Cr 17,500 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹153 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 Kalpataru Projects International Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 Dlf Home Developers Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 3. HDFC Low Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.1% and 2021 was 3.7% . HDFC Low Duration Fund
Growth Launch Date 18 Nov 99 NAV (07 Nov 24) ₹55.0291 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹17,268 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 1.03 Sharpe Ratio 0.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.89% Effective Maturity 2 Years 18 Days Modified Duration 10 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,787 31 Oct 21 ₹11,263 31 Oct 22 ₹11,660 31 Oct 23 ₹12,477 31 Oct 24 ₹13,406 Returns for HDFC Low Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.5% 3 Year 6% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.1% 2021 3.7% 2020 8.1% 2019 8% 2018 6.5% 2017 6.4% 2016 8.6% 2015 7.7% 2014 8.4% Fund Manager information for HDFC Low Duration Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 8.94 Yr. Praveen Jain 6 Oct 22 1.99 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.28 Yr. Data below for HDFC Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.29% Debt 86.99% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.31% Government 24.18% Cash Equivalent 5.23% Credit Quality
Rating Value AA 12.18% AAA 87.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,283 Cr 125,000,000 7.98% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -3% ₹509 Cr 50,000,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -3% ₹503 Cr 50,000,000 Titan Company Limited
Debentures | -3% ₹501 Cr 50,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -2% ₹376 Cr 37,500
↑ 37,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹374 Cr 3,750 SANSAR TRUST JULY 2023 II
Unlisted bonds | -2% ₹293 Cr 4,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹274 Cr 2,750 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹264 Cr 5,400 4. Kotak Low Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.2% since its launch. Ranked 10 in Low Duration
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 3.9% and 2021 was 3.5% . Kotak Low Duration Fund
Growth Launch Date 6 Mar 08 NAV (07 Nov 24) ₹3,188.12 ↑ 0.59 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹9,292 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.16 Sharpe Ratio -0.25 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.86% Effective Maturity 1 Year 10 Months 6 Days Modified Duration 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,819 31 Oct 21 ₹11,234 31 Oct 22 ₹11,600 31 Oct 23 ₹12,379 31 Oct 24 ₹13,285 Returns for Kotak Low Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.8% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 3.9% 2021 3.5% 2020 7.9% 2019 8.3% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 8.9% 2015 9.3% 2014 9.5% Fund Manager information for Kotak Low Duration Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 31 Jan 15 9.67 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.92 Yr. Data below for Kotak Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 15.72% Debt 83.99% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.55% Government 18.23% Cash Equivalent 2.82% Securitized 2.12% Credit Quality
Rating Value AA 11.78% AAA 88.22% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹676 Cr 65,871,138 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹473 Cr 47,500 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹412 Cr 40,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹304 Cr 30,500
↓ -10,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹205 Cr 20,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 India Universal Trust AL1
Unlisted bonds | -2% ₹199 Cr 199
↑ 199 Sikka Ports And Terminals Limited
Debentures | -2% ₹194 Cr 1,970 SANSAR TRUST JULY 2023
Unlisted bonds | -2% ₹190 Cr 90 5. Nippon India Low Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.5% since its launch. Ranked 31 in Low Duration
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 4.1% . Nippon India Low Duration Fund
Growth Launch Date 20 Mar 07 NAV (07 Nov 24) ₹3,566.2 ↑ 0.96 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹6,981 on 30 Sep 24 Category Debt - Low Duration AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.44 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.84% Effective Maturity 1 Year 3 Months 9 Days Modified Duration 11 Months 3 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,746 31 Oct 21 ₹11,220 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,413 31 Oct 24 ₹13,331 Returns for Nippon India Low Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 4.1% 2020 7.3% 2019 7% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 8.5% 2015 8.4% 2014 9% Fund Manager information for Nippon India Low Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 4.67 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.36 Yr. Data below for Nippon India Low Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35.22% Debt 64.55% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.73% Cash Equivalent 35.22% Government 14.82% Credit Quality
Rating Value AA 14.93% AAA 85.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹245 Cr 24,500 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹171 Cr 1,750 NAOMI 05 2024
Unlisted bonds | -2% ₹169 Cr 10,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000
↑ 6,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹156 Cr 15,500
↑ 5,000 India Grid Trust
Debentures | -2% ₹151 Cr 15,000 191 DTB 12/12/2024
Sovereign Bonds | -2% ₹148 Cr 15,000,000
↑ 15,000,000 182 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -2% ₹141 Cr 14,500,000
↑ 14,500,000 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -2% ₹140 Cr 140
↑ 140 08.67 MH Sdl 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹113 Cr 11,000,000 6. ICICI Prudential Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.7% since its launch. Ranked 11 in Low Duration
category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.8% . ICICI Prudential Savings Fund
Growth Launch Date 27 Sep 02 NAV (07 Nov 24) ₹517.105 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹21,266 on 15 Oct 24 Category Debt - Low Duration AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.51 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 500 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.79% Effective Maturity 1 Year 9 Months 25 Days Modified Duration 10 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,825 31 Oct 21 ₹11,357 31 Oct 22 ₹11,780 31 Oct 23 ₹12,663 31 Oct 24 ₹13,673 Returns for ICICI Prudential Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 4% 1 Year 8% 3 Year 6.5% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 3.8% 2020 8.6% 2019 8.8% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.8% 2014 9.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Savings Fund
Name Since Tenure Nikhil Kabra 13 Sep 24 0.05 Yr. Darshil Dedhia 12 Jun 23 1.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Savings Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 32.05% Debt 67.69% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.39% Government 17.7% Cash Equivalent 13.53% Securitized 0.12% Credit Quality
Rating Value AA 13.31% AAA 86.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,373 Cr 133,719,310 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹650 Cr 6,500 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -3% ₹548 Cr 11,300 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹470 Cr 46,625,930 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹372 Cr 7,700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 PTC- INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A3
Unlisted bonds | -2% ₹334 Cr 333
↑ 333 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250
↓ -500 PTC - INDIA UNIVERSAL TRUST AL1-SERIES A1
Unlisted bonds | -1% ₹309 Cr 308
↑ 308 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000
پیداوار سود کا ایک پیمانہ ہے۔آمدنی کی طرف سے پیدابانڈز پورٹ فولیو میں
مثال کے طور پر، فرض کریں کہ ایک بانڈ میں a ہے۔Face Value 8 فیصد کے ساتھ 100 روپےکوپن کی شرح. اس کا مطلب ہے کہسرمایہ کار ہر ایک بانڈ پر جس میں وہ سرمایہ کاری کرتا ہے، INR 8 p.a. حاصل کرے گا۔ چونکہ بانڈز کی اوپن مارکیٹ میں تجارت ہوتی ہے، ہر ایک کی قیمت میں اتار چڑھاؤ آئے گا۔کاروباری دن. شرح سود بڑھتی اور گرتی ہے اور بانڈز کی مانگ اوپر اور نیچے ہوتی ہے۔ اور یہ بانڈ کی قیمت کو متاثر کرتا ہے۔ آئیے فرض کریں کہ شرح سود 10 فیصد تک بڑھ گئی ہے۔ تب بھی سرمایہ کار INR 8 کمانا جاری رکھے گا۔ لہٰذا پیداوار کو 10 فیصد تک بڑھانے کے لیے، جو کہ شرح سود کی موجودہ مارکیٹ ہے، بانڈ کی قیمت کو INR 80 تک گرنا ہوگا۔
ایک اور مثال میں، فرض کریں کہ شرح سود 6 فیصد تک گر گئی ہے۔ دوبارہ، سرمایہ کار 8 روپے کماتا رہے گا۔ اس بار بانڈ کی قیمت کو 133 روپے تک جانا پڑے گا۔
اگر ہم ان مفروضوں پر نظر ڈالیں تو اس کے دو پہلو ہیں- ایک یہ کہ پیداوار مقرر نہیں ہے، لیکن شرح سود میں تبدیلیوں سے اتار چڑھاؤ آتا ہے۔ دوسرا یہ ہے کہ بانڈ کی قیمت سود کی شرحوں پر الٹا منتقل ہوتی ہے۔ یہ اس سطح کو برقرار رکھنے کے لیے آگے بڑھتا ہے جہاں یہ خریداروں کو راغب کرے گا۔
پختگی کی پیداوار (ytmقرض میوچل فنڈ کا ) فنڈ کی چل رہی پیداوار کی نشاندہی کرتا ہے۔ پر قرض فنڈز کا موازنہ کرتے وقتبنیاد YTM کے، اس حقیقت کو بھی دیکھنا چاہیے کہ اضافی پیداوار کیسے حاصل کی جا رہی ہے۔ کیا یہ کم پورٹ فولیو کے معیار کی قیمت پر ہے؟سرمایہ کاری اتنے اچھے معیار کے آلات کے اپنے مسائل نہیں ہیں۔ آپ a میں سرمایہ کاری ختم نہیں کرنا چاہتےقرض فنڈ جس کے پاس ایسے بانڈز یا سیکیورٹیز ہیں جو ہو سکتے ہیں۔طے شدہ بعد میں. لہذا، ہمیشہ پورٹ فولیو کی پیداوار کو دیکھیں اور اسے کریڈٹ کے معیار کے ساتھ متوازن رکھیں۔
تبدیل شدہ مدت سود کی شرح میں تبدیلی کے لیے بانڈ کی حساسیت کا ایک منصفانہ اشارہ فراہم کرتی ہے۔ مدت جتنی زیادہ ہوگی، سود کی شرحوں میں تبدیلی کے ساتھ بانڈ اتنا ہی زیادہ اتار چڑھاؤ دکھاتا ہے۔
میں سرمایہ کاری کرنے کے لیےبہترین قرض فنڈزبانڈز اور ڈیٹ سیکیورٹیز کے کریڈٹ کوالٹی کو چیک کرنا ایک ضروری پیرامیٹر ہے۔ بانڈز کو مختلف ایجنسیوں کی طرف سے ان کی رقم واپس کرنے کی صلاحیت کی بنیاد پر کریڈٹ ریٹنگ تفویض کی جاتی ہے۔ کے ساتھ ایک بانڈاے اے اے
درجہ بندی کو بہترین کریڈٹ ریٹنگ سمجھا جاتا ہے اور اس کا مطلب ایک محفوظ اور محفوظ سرمایہ کاری بھی ہے۔ اگر کوئی حقیقی معنوں میں حفاظت چاہتا ہے اور اسے بہترین قرضہ فنڈ کے انتخاب میں سب سے اہم پیرامیٹر سمجھتا ہے، تو بہت ہی اعلیٰ معیار کے قرض کے آلات کے ساتھ فنڈ میں شامل ہونا۔(AAA یا AA+)
مطلوبہ آپشن ہو سکتا ہے۔
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
A: ڈیبٹ فنڈ مینیجرز کے پاس ہر بانڈ کا جائزہ لینے اور بانڈ کی ادائیگی میں مقروض کے ڈیفالٹ ہونے کے امکانات کا اندازہ لگانے کی اپنی تکنیک ہوتی ہے۔ عام طور پر، کریڈٹ ریٹنگ جتنی زیادہ ہوتی ہے قرض دہندہ کے ڈیفالٹ ہونے کا موقع کم ہوتا ہے۔
A: ڈیبٹ میوچل فنڈز دیگر کے ساتھ سیکیورٹیز اور بانڈز کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں۔کرنسی مارکیٹ آلات ان آلات کے ناکام ہونے کے امکانات عام طور پر کم ہوتے ہیں، اور اس وجہ سے، آپ کی سرمایہ کاری محفوظ رہے گی، اس طرح ڈیٹ میوچل فنڈز کم رسک والی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
A: ہاں، بعض اوقات فنڈ مینیجر کم معیار کی سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں اگر اچھے ROI کے امکانات موجود ہوں۔ تاہم، یہ آپ کے فنڈ مینیجر کے ذریعہ لیا جانے والا ایک حسابی خطرہ ہوگا اور صرف اس صورت میں جب سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں پہلے سے ہی مستحکم، اعلیٰ معیار کی سیکیورٹیز موجود ہوں۔
A: ہاں، اگر آپ a کا انتخاب کرتے ہیں۔مائع فنڈ جس میں منی مارکیٹ انسٹرومنٹس میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جس کی میچورٹی 91 دن ہوتی ہے، پھر آپ تین ماہ میں اپنی سرمایہ کاری کا احساس کر سکتے ہیں۔ یہ ایک قلیل مدتی سرمایہ کاری ہے جسے آپ ڈیٹ میوچل فنڈز کی بہتر تفہیم حاصل کرنے کے لیے کر سکتے ہیں۔
A: ہاں، آپ ڈیٹ میوچل فنڈز میں طویل مدتی سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، فرض کریں کہ آپ نیپون انڈیا کریڈٹ رسک فنڈ یا آئی سی آئی سی آئی پراڈینشل ریگولر سیونگس فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ اس صورت میں، یہ بہتر ہے کہ آپ زیادہ سے زیادہ ROI حاصل کرنے کے لیے اپنی سرمایہ کاری کو بالترتیب ایک سال، 5 ماہ، اور 19 دن اور 2 سال، ایک ماہ اور 2 دن کے لیے روکیں۔ لیکن آپ 3 سال تک اس سے آگے کی سرمایہ کاری جاری رکھ سکتے ہیں۔
You Might Also Like