Table of Contents
Top 5 Debt - Ultrashort Bond Funds
عام طور پر، سرمایہ کاری کے لیے کوئی نوزائیدہ یا ایک بزرگ شہری جو اپنے فنڈز کو محفوظ بنانا چاہتا ہے، کم رسک کی تلاش کرتا ہے۔باہمی چندہ. جب ایکسرمایہ کار کم رسک والے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے یہ عام طور پر اس لیے ہوتا ہے کہ اسے اپنی رقم محفوظ کرنے یا مختصر مدت میں زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کی ضرورت ہوتی ہے۔
لہذا، اگر آپ ان میں سے ایک ہیں تو آپ مزید پڑھ سکتے ہیں۔
بہت سے سرمایہ کار منتظر ہیں۔سرمایہ کاری میوچل فنڈز میں کیونکہ یہ زیادہ منافع پیش کرتے ہیں اور دوسرے آلات جیسے فکسڈ ڈپازٹس کے مقابلے زیادہ ٹیکس موثر بھی ہوتے ہیں۔ لیکن، جب خطرے سے بچنے والے سرمایہ کاروں کی بات آتی ہے، تو یہ وہ سرمایہ کار ہیں جو محفوظ منافع کی تلاش میں ہیں اور سرمایہ کاری میں خطرے کو برداشت نہیں کر سکتے۔ اس کے علاوہ، خطرے سے بچنے والا سرمایہ کار سرمایہ کاری کو ترجیح نہیں دے گا۔ایکوئٹیزکیونکہ یہ انتہائی خطرناک فنڈز ہیں۔
قرض فنڈ خطرے سے بچنے والے یا یہاں تک کہ ایک نوزائیدہ سرمایہ کار کے لئے موزوں ہیں جو اس کے لئے تیار ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔. جیسا کہ قرض کے فنڈز حکومت میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈز,منی مارکیٹ فنڈزوغیرہ، وہ نسبتاً زیادہ محفوظ ہیں۔ مختلف قسم کے قرض فنڈز ہیں جیسےمائع فنڈزالٹرامختصر مدت کے فنڈز، قلیل مدتی فنڈز، ڈائنامک بانڈز، گلٹس فنڈز، وغیرہ، جو خطرات میں مختلف ہوتے ہیں۔طویل مدتی قرض فنڈز خطرناک فنڈز ہیں، اس طرح سرمایہ کار کمخطرے کی بھوک ان فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز سب سے کم خطرناک فنڈز ہیں جن کا مقصد مختصر مدت کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع پیدا کرنا ہے۔ اس طرح ایک نیا سرمایہ کار جو مختصر مدت میں اپنے بیکار پیسوں پر اچھا منافع کمانا چاہتا ہے وہ یہاں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔
Talk to our investment specialist
مائع فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی پختگی کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر اس سے کم91 دن
. یہ فنڈز آسانی سے فراہم کرتے ہیں۔لیکویڈیٹی اور دیگر قسم کے قرض کے آلات کے مقابلے میں کم سے کم اتار چڑھاؤ والے ہوتے ہیں۔ اس کے علاوہ، مائع روایتی کے مقابلے میں ایک بہتر اختیار ہےبینک بچت اکاونٹ. بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں، مائع فنڈز سالانہ سود کا 7-8% فراہم کرتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو خطرے سے پاک سرمایہ کاری چاہتے ہیں مثالی طور پر ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 ہیں۔بہترین مائع فنڈز.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,391.3
↑ 0.47 ₹194 1.7 3.6 7.3 5.8 6.8 6.98% 1M 11D 1M 11D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,182.98
↑ 0.41 ₹5,595 1.7 3.6 7.3 6 7 7.12% 1M 13D 1M 13D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹321.942
↑ 0.06 ₹432 1.7 3.6 7.3 6 7 7.01% 1M 4D 1M 6D JM Liquid Fund Growth ₹67.5467
↑ 0.01 ₹2,384 1.7 3.6 7.3 6 7 7.03% 1M 8D 1M 10D Axis Liquid Fund Growth ₹2,753.09
↑ 0.52 ₹27,339 1.7 3.6 7.4 6.1 7.1 7.07% 1M 8D 1M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 24
یہ فنڈز قرض کے آلات جیسے ٹریژری بلز، کمرشل پیپرز، سرٹیفکیٹ آف ڈپازٹس، اور کارپوریٹ بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ فنڈز میں کم بقایا پختگی ہے، سے لے کر6 ماہ سے 1 سال
.الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بہت کم کے ساتھ اچھا منافع پیش کرتے ہیںمارکیٹ اتار چڑھاؤ. نئے سرمایہ کار جو لیکوڈ فنڈز سے بہتر منافع کی تلاش میں ہیں ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں، کیونکہ یہ مائع فنڈز سے بہتر منافع فراہم کرتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ہیں۔
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Kotak Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 13 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹515.644
↑ 0.10 ₹14,454 1.9 3.9 7.5 6.1 7.2 7.69% 4M 20D 5M 16D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,011.55
↑ 0.84 ₹2,139 1.8 3.6 7.1 6.6 6.7 7.63% 5M 2D 5M 12D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹2,997.26
↑ 0.59 ₹174 1.7 3.3 6.5 5.4 6.2 7.19% 4M 24D 4M 24D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,643.16
↑ 1.16 ₹13,220 1.8 3.7 7.3 5.9 7 7.45% 5M 8D 5M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Sep 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (17 Sep 24) ₹515.644 ↑ 0.10 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,454 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.48 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.69% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,766 31 Aug 21 ₹11,254 31 Aug 22 ₹11,695 31 Aug 23 ₹12,499 31 Aug 24 ₹13,428 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.9% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 6.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (17 Sep 24) ₹5,643.16 ↑ 1.16 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,220 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 0.66 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.45% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,680 31 Aug 21 ₹11,075 31 Aug 22 ₹11,473 31 Aug 23 ₹12,234 31 Aug 24 ₹13,123 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.25 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.75 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.23% Debt 35.53% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.46% Cash Equivalent 29.67% Government 11.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹470 Cr 4,750
↑ 4,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹465 Cr 10,000
↑ 10,000 India (Republic of)
- | -3% ₹447 Cr 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 91 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹371 Cr 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹291 Cr 6,000 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (17 Sep 24) ₹26.1475 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹14,113 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 0.49 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,746 31 Aug 21 ₹11,238 31 Aug 22 ₹11,664 31 Aug 23 ₹12,439 31 Aug 24 ₹13,338 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.8 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.22 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.21% Debt 41.56% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 61% Cash Equivalent 27.66% Government 10.43% Securitized 0.68% Credit Quality
Rating Value AA 11.09% AAA 88.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹386 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹371 Cr 3,750
↓ -500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000
↑ 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹294 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹290 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹243 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹217 Cr 4,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized
return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (17 Sep 24) ₹4,011.55 ↑ 0.84 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,139 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,644 31 Aug 21 ₹11,052 31 Aug 22 ₹11,740 31 Aug 23 ₹12,490 31 Aug 24 ₹13,361 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 6.6% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.18 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.83% Debt 41.9% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.44% Cash Equivalent 40.12% Government 4.17% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 5. Kotak Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.2% since its launch. Ranked 44 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.2% . Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (17 Sep 24) ₹40.5376 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,980 on 31 Jul 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.62% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 6 Months 4 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,667 31 Aug 21 ₹11,051 31 Aug 22 ₹11,446 31 Aug 23 ₹12,195 31 Aug 24 ₹13,048 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 Sep 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.1% 3 Year 5.8% 5 Year 5.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% 2014 9.4% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 16.39 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 1.84 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Jul 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 49.95% Debt 49.76% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.81% Government 16.19% Cash Equivalent 14.7% Credit Quality
Rating Value AA 9.42% AAA 90.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 182 DTB 12122024
Sovereign Bonds | -4% ₹491 Cr 50,000,000 India (Republic of)
- | -3% ₹389 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 Nirma Limited 0.083%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 IDFC First Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹241 Cr 25,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹226 Cr 2,250 India (Republic of)
- | -2% ₹210 Cr 21,000,000
↓ -19,000,000 182 DTB 23012025
Sovereign Bonds | -2% ₹195 Cr 20,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -2% ₹193 Cr 20,000
اے سرمایہ کاری کا انتخاب متعدد عوامل پر مبنی ہوتا ہے، جیسے فنڈ مینیجرز، تاریخی منافع، فیس اور بوجھ، سرمایہ کاری کا انداز، سرمایہ کاری کا مقصد، سرمایہ کاری کا افق اور بہت کچھ۔ اس طرح، بہترین فنڈ لینے کے لیے، یقینی بنائیں کہ آپ ہر اہم کا تجزیہ کرتے ہیں۔عنصر آگے بڑھنے سے پہلے احتیاط سے۔
اے کی غیر متوقع صورتحال کی وجہ سےمعیشت اور سرمایہ کاری کے مختلف اختیارات کی دستیابی، محفوظ آپشن کا اندازہ لگانا کافی مشکل ہے۔ تاہم، آپ جن اختیارات پر غور کر سکتے ہیں ان میں بینک فکسڈ ڈپازٹ، میونسپل بانڈز، ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ، اور بہت کچھ شامل ہے۔
اے دیمیوچل فنڈ کیلکولیٹر سرمایہ کاری کے افق کے مطابق منافع کا اندازہ لگا کر میچورٹی پر سرمایہ کاری کی قیمت پیش کرتا ہے۔ آپ اپنے فوائد کا پتہ لگانے کے لیے کیلکولیٹر کے مختلف متغیرات سیٹ کر سکتے ہیں، جیسے مدت، متوقع واپسی کی شرح، تعدد، سرمایہ کاری کی رقم اور مزید۔
اے رقم بنیادی طور پر آپ کی ضروریات، بجٹ اور سرمایہ کاری کے مقاصد پر منحصر ہے۔ تاہم، یہ بات ذہن میں رکھیں کہ آپ رقم سے قطع نظر، صرف اضافی رقم ہی لگاتے ہیں۔
اے سرمایہ کاری کا کوئی صحیح وقت نہیں ہے۔ بہتر اور بہترین منافع کے لیے، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ آپ کو فوراً سرمایہ کاری شروع کر دینی چاہیے۔
اے ہاں، KYC/ کے ساتھ بینک اکاؤنٹ ہونا ضروری ہے۔cKYC,آدھار کارڈ اورپین کارڈ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا۔
اے جی ہاں! میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، اچھی کارکردگی پیدا کرنے کے لیے تجربہ ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ تجربہ جتنا زیادہ ہوگا، بہترین منافع حاصل کرنے کا امکان اتنا ہی بہتر ہوگا۔ اس طرح، یقینی بنائیں کہ آپ کسی تجربہ کار فنڈ مینیجر سے رابطہ کریں۔
اے میوچل فنڈ میں زیادہ تر اسکیمیں اوپن اینڈ اسکیمیں ہیں۔ یہ آپ کو کسی بھی وقت پوری سرمایہ کاری کی رقم نکالنے کی اجازت دیتا ہے۔ تاہم، کچھ ایسے حالات ہو سکتے ہیں جہاں آپ کو پابندیاں لگ سکتی ہیں۔
اے اگر آپ نے اوپن اینڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کی ہے تو آپ کو جرمانہ ادا نہیں کرنا پڑے گا۔ تاہم، کچھ اسکیمیں دوسروں کی طرح مائع نہیں ہوسکتی ہیں۔ لہذا، آپ کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس عنصر کو دوبارہ چیک کرنا پڑے گا۔
Very Good
good information on funds. appreciated!!!