Table of Contents
- کم رسک انویسٹمنٹ فنڈز کیا ہیں؟
- بہترین کم رسک میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. میں بہترین فنڈ کا انتخاب کیسے کر سکتا ہوں؟
- 2. کون سی مناسب سرمایہ کاری کی قسم ہے جس میں سب سے کم خطرہ ہے؟
- 3. میوچل فنڈ کیلکولیٹر کا کیا استعمال ہے؟
- 4. میں کتنی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
- 5. کیا سرمایہ کاری کرنے کا کوئی صحیح وقت ہے؟
- 6. کیا مجھے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بینک اکاؤنٹ کی ضرورت ہے؟
- 7. کیا فنڈ مینیجر سے رابطہ کرنا ضروری ہے؟
- 8. کیا میں اپنی سرمایہ کاری کی رقم نکال سکتا ہوں؟
- 9. اگر میں جلدی واپس لے تو کیا مجھے کوئی جرمانہ ادا کرنا پڑے گا؟
Top 5 Funds
2022 میں سرمایہ کاری کے لیے ٹاپ 5 بہترین کم رسک میوچل فنڈز
عام طور پر، سرمایہ کاری کے لیے کوئی نوزائیدہ یا ایک بزرگ شہری جو اپنے فنڈز کو محفوظ بنانا چاہتا ہے، کم رسک کی تلاش کرتا ہے۔باہمی چندہ. جب ایکسرمایہ کار کم رسک والے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے یہ عام طور پر اس لیے ہوتا ہے کہ اسے اپنی رقم محفوظ کرنے یا مختصر مدت میں زیادہ سے زیادہ منافع کمانے کی ضرورت ہوتی ہے۔
لہذا، اگر آپ ان میں سے ایک ہیں تو آپ مزید پڑھ سکتے ہیں۔
کم رسک انویسٹمنٹ فنڈز کیا ہیں؟
بہت سے سرمایہ کار منتظر ہیں۔سرمایہ کاری میوچل فنڈز میں کیونکہ یہ زیادہ منافع پیش کرتے ہیں اور دوسرے آلات جیسے فکسڈ ڈپازٹس کے مقابلے زیادہ ٹیکس موثر بھی ہوتے ہیں۔ لیکن، جب خطرے سے بچنے والے سرمایہ کاروں کی بات آتی ہے، تو یہ وہ سرمایہ کار ہیں جو محفوظ منافع کی تلاش میں ہیں اور سرمایہ کاری میں خطرے کو برداشت نہیں کر سکتے۔ اس کے علاوہ، خطرے سے بچنے والا سرمایہ کار سرمایہ کاری کو ترجیح نہیں دے گا۔ایکوئٹیزکیونکہ یہ انتہائی خطرناک فنڈز ہیں۔
قرض فنڈ خطرے سے بچنے والے یا یہاں تک کہ ایک نوزائیدہ سرمایہ کار کے لئے موزوں ہیں جو اس کے لئے تیار ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کریں۔. جیسا کہ قرض کے فنڈز حکومت میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔بانڈز,منی مارکیٹ فنڈزوغیرہ، وہ نسبتاً زیادہ محفوظ ہیں۔ مختلف قسم کے قرض فنڈز ہیں جیسےمائع فنڈزالٹرامختصر مدت کے فنڈز، قلیل مدتی فنڈز، ڈائنامک بانڈز، گلٹس فنڈز، وغیرہ، جو خطرات میں مختلف ہوتے ہیں۔طویل مدتی قرض فنڈز خطرناک فنڈز ہیں، اس طرح سرمایہ کار کمخطرے کی بھوک ان فنڈز میں سرمایہ کاری سے گریز کرنا چاہیے۔
مائع فنڈز اور الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز سب سے کم خطرناک فنڈز ہیں جن کا مقصد مختصر مدت کے لیے زیادہ سے زیادہ منافع پیدا کرنا ہے۔ اس طرح ایک نیا سرمایہ کار جو مختصر مدت میں اپنے بیکار پیسوں پر اچھا منافع کمانا چاہتا ہے وہ یہاں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔
Talk to our investment specialist
بہترین کم رسک میوچل فنڈز مالی سال 22 - 23
مائع فنڈز
مائع فنڈز ان سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن کی پختگی کی مدت کم ہوتی ہے، عام طور پر اس سے کم91 دن. یہ فنڈز آسانی سے فراہم کرتے ہیں۔لیکویڈیٹی اور دیگر قسم کے قرض کے آلات کے مقابلے میں کم سے کم اتار چڑھاؤ والے ہوتے ہیں۔ اس کے علاوہ، مائع روایتی کے مقابلے میں ایک بہتر اختیار ہےبینک بچت اکاونٹ. بینک اکاؤنٹ کے مقابلے میں، مائع فنڈز سالانہ سود کا 7-8% فراہم کرتے ہیں۔ وہ سرمایہ کار جو خطرے سے پاک سرمایہ کاری چاہتے ہیں مثالی طور پر ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دے سکتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 ہیں۔بہترین مائع فنڈز.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,414.73
↑ 0.47 ₹190 1.8 3.6 7.4 6 6.8 7.12% 1M 29D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,204.1
↑ 0.42 ₹5,396 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.18% 1M 28D 1M 28D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹325.098
↑ 0.06 ₹516 1.8 3.6 7.3 6.2 7 7.21% 1M 24D 1M 28D JM Liquid Fund Growth ₹68.196
↑ 0.01 ₹3,157 1.7 3.5 7.3 6.2 7 7.14% 1M 18D 1M 22D Axis Liquid Fund Growth ₹2,780.06
↑ 0.52 ₹25,269 1.8 3.6 7.4 6.3 7.1 7.19% 1M 29D 1M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24
الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز
یہ فنڈز قرض کے آلات جیسے ٹریژری بلز، کمرشل پیپرز، سرٹیفکیٹ آف ڈپازٹس، اور کارپوریٹ بانڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ فنڈز میں کم بقایا پختگی ہے، سے لے کر6 ماہ سے 1 سال.الٹرا شارٹ ٹرم فنڈ بہت کم کے ساتھ اچھا منافع پیش کرتے ہیںمارکیٹ اتار چڑھاؤ. نئے سرمایہ کار جو لیکوڈ فنڈز سے بہتر منافع کی تلاش میں ہیں ان فنڈز میں سرمایہ کاری کو ترجیح دیں، کیونکہ یہ مائع فنڈز سے بہتر منافع فراہم کرتے ہیں۔ یہاں سرفہرست 5 بہترین الٹرا شارٹ ٹرم فنڈز ہیں۔
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹521.532
↑ 0.13 ₹12,417 1.9 3.8 7.7 6.4 7.2 7.78% 5M 19D 7M 24D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,052.08
↑ 0.84 ₹2,651 1.8 3.5 7.2 5.9 6.7 7.63% 4M 27D 5M 7D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,026.05
↑ 0.65 ₹166 1.7 3.3 6.6 5.6 6.2 7.31% 5M 5D 5M 8D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4193
↑ 0.01 ₹13,590 1.8 3.6 7.4 6.2 6.9 7.6% 4M 28D 5M 12D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Nov 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (07 Nov 24) ₹521.532 ↑ 0.13 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,417 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.78% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,725 31 Oct 21 ₹11,155 31 Oct 22 ₹11,636 31 Oct 23 ₹12,469 31 Oct 24 ₹13,431 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.8% 1 Year 7.7% 3 Year 6.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.29 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.22 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.53 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.86 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 29.3% Debt 70.39% Other 0.31% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 68.33% Government 16.12% Cash Equivalent 15.23% Credit Quality
Rating Value AA 23.73% AAA 76.27% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -7% ₹820 Cr 82,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 40,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹291 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (07 Nov 24) ₹5,702.51 ↑ 1.57 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,642 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.44% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,625 31 Oct 21 ₹10,983 31 Oct 22 ₹11,412 31 Oct 23 ₹12,210 31 Oct 24 ₹13,117 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.34 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.84 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.84 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 62.49% Debt 37.28% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.89% Cash Equivalent 31.55% Government 10.32% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity LIC Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹494 Cr 5,000
↑ 4,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹471 Cr 4,750 182 Day T-Bill 11.10.24
Sovereign Bonds | -4% ₹449 Cr 45,000,000
↑ 45,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹418 Cr 4,250
↑ 4,250 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 191 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹374 Cr 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -2% ₹275 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 Equitas Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹246 Cr 5,000 3. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (07 Nov 24) ₹26.4193 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹13,590 on 15 Oct 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,702 31 Oct 21 ₹11,141 31 Oct 22 ₹11,593 31 Oct 23 ₹12,398 31 Oct 24 ₹13,320 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.2% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 7.88 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.3 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.45% Debt 41.31% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.73% Cash Equivalent 27.59% Government 10.69% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value AA 10.99% AAA 89.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹391 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹389 Cr 40,000,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹372 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹297 Cr 3,000 India (Republic of)
- | -2% ₹296 Cr 30,000,000 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹292 Cr 6,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹244 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹219 Cr 4,500 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (07 Nov 24) ₹4,052.08 ↑ 0.84 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,651 on 30 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.21 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 7 Days Modified Duration 4 Months 27 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,551 31 Oct 21 ₹11,214 31 Oct 22 ₹11,627 31 Oct 23 ₹12,410 31 Oct 24 ₹13,303 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.9% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.26 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 63.94% Debt 35.84% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.77% Cash Equivalent 39.28% Government 3.74% Credit Quality
Rating Value AA 32.93% AAA 67.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000
↑ 5,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹45 Cr 450 5. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (07 Nov 24) ₹2,875.33 ↑ 0.55 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,531 on 30 Sep 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 3.95 Information Ratio -1.55 Alpha Ratio -0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 1 Month 28 Days Modified Duration 1 Month 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,445 31 Oct 21 ₹10,774 31 Oct 22 ₹11,247 31 Oct 23 ₹12,032 31 Oct 24 ₹12,930 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 7 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.13 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.76% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 45.52% Corporate 44.56% Government 9.68% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -6% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -5% ₹74 Cr 7,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -5% ₹74 Cr 7,500,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -5% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 2,500,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -4% ₹54 Cr 5,398,100 Axis Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 91 Day T-Bill 15.11.24
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. میں بہترین فنڈ کا انتخاب کیسے کر سکتا ہوں؟
اے سرمایہ کاری کا انتخاب متعدد عوامل پر مبنی ہوتا ہے، جیسے فنڈ مینیجرز، تاریخی منافع، فیس اور بوجھ، سرمایہ کاری کا انداز، سرمایہ کاری کا مقصد، سرمایہ کاری کا افق اور بہت کچھ۔ اس طرح، بہترین فنڈ لینے کے لیے، یقینی بنائیں کہ آپ ہر اہم کا تجزیہ کرتے ہیں۔عنصر آگے بڑھنے سے پہلے احتیاط سے۔
2. کون سی مناسب سرمایہ کاری کی قسم ہے جس میں سب سے کم خطرہ ہے؟
اے کی غیر متوقع صورتحال کی وجہ سےمعیشت اور سرمایہ کاری کے مختلف اختیارات کی دستیابی، محفوظ آپشن کا اندازہ لگانا کافی مشکل ہے۔ تاہم، آپ جن اختیارات پر غور کر سکتے ہیں ان میں بینک فکسڈ ڈپازٹ، میونسپل بانڈز، ڈپازٹس کا سرٹیفکیٹ، اور بہت کچھ شامل ہے۔
3. میوچل فنڈ کیلکولیٹر کا کیا استعمال ہے؟
اے دیمیوچل فنڈ کیلکولیٹر سرمایہ کاری کے افق کے مطابق منافع کا اندازہ لگا کر میچورٹی پر سرمایہ کاری کی قیمت پیش کرتا ہے۔ آپ اپنے فوائد کا پتہ لگانے کے لیے کیلکولیٹر کے مختلف متغیرات سیٹ کر سکتے ہیں، جیسے مدت، متوقع واپسی کی شرح، تعدد، سرمایہ کاری کی رقم اور مزید۔
4. میں کتنی سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
اے رقم بنیادی طور پر آپ کی ضروریات، بجٹ اور سرمایہ کاری کے مقاصد پر منحصر ہے۔ تاہم، یہ بات ذہن میں رکھیں کہ آپ رقم سے قطع نظر، صرف اضافی رقم ہی لگاتے ہیں۔
5. کیا سرمایہ کاری کرنے کا کوئی صحیح وقت ہے؟
اے سرمایہ کاری کا کوئی صحیح وقت نہیں ہے۔ بہتر اور بہترین منافع کے لیے، یہ تجویز کیا جاتا ہے کہ آپ کو فوراً سرمایہ کاری شروع کر دینی چاہیے۔
6. کیا مجھے میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بینک اکاؤنٹ کی ضرورت ہے؟
اے ہاں، KYC/ کے ساتھ بینک اکاؤنٹ ہونا ضروری ہے۔cKYC,آدھار کارڈ اورپین کارڈ میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرنا۔
7. کیا فنڈ مینیجر سے رابطہ کرنا ضروری ہے؟
اے جی ہاں! میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت، اچھی کارکردگی پیدا کرنے کے لیے تجربہ ایک اہم کردار ادا کرتا ہے۔ تجربہ جتنا زیادہ ہوگا، بہترین منافع حاصل کرنے کا امکان اتنا ہی بہتر ہوگا۔ اس طرح، یقینی بنائیں کہ آپ کسی تجربہ کار فنڈ مینیجر سے رابطہ کریں۔
8. کیا میں اپنی سرمایہ کاری کی رقم نکال سکتا ہوں؟
اے میوچل فنڈ میں زیادہ تر اسکیمیں اوپن اینڈ اسکیمیں ہیں۔ یہ آپ کو کسی بھی وقت پوری سرمایہ کاری کی رقم نکالنے کی اجازت دیتا ہے۔ تاہم، کچھ ایسے حالات ہو سکتے ہیں جہاں آپ کو پابندیاں لگ سکتی ہیں۔
9. اگر میں جلدی واپس لے تو کیا مجھے کوئی جرمانہ ادا کرنا پڑے گا؟
اے اگر آپ نے اوپن اینڈ اسکیموں میں سرمایہ کاری کی ہے تو آپ کو جرمانہ ادا نہیں کرنا پڑے گا۔ تاہم، کچھ اسکیمیں دوسروں کی طرح مائع نہیں ہوسکتی ہیں۔ لہذا، آپ کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس عنصر کو دوبارہ چیک کرنا پڑے گا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!