ફિન્કેશ »ઇન્વેસ્કો ઇન્ડ મિડ કેપ વિ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ
Table of Contents
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ બંને યોજનાઓ એક જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે. ઉપરાંત, આ યોજનાઓ ઇક્વિટી ફંડના મિડ અને સ્મોલ-કેપ ડોમેનની સમાન શ્રેણી હેઠળ ઓફર કરવામાં આવે છે.મિડ કેપ ફંડ્સ સરળ શબ્દોમાં એવી સ્કીમ્સ છે કે જેના સંચિત નાણાંનું રોકાણ મિડ-કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરવામાં આવે છે. આ યોજનાઓમાં એબજાર INR 500 કરોડથી વધુનું પરંતુ INR 10 કરતાં ઓછું મૂડીકરણ,000 કરોડ. મિડ-કેપ યોજનાઓ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળાના કાર્યકાળમાં રોકાણનો સારો વિકલ્પ છે. મિડ-કેપ કંપનીઓ તેમને અનુકૂલન કરીને બજારમાં નવી નવીનતાઓને ઝડપી પ્રતિસાદ આપે છે. તેમ છતાં, ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ સમાન શ્રેણીના છે; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ એ ઇન્વેસ્કોનો એક ભાગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને તેના રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય પેદા કરવાનો છેપાટનગર મુખ્યત્વે દ્વારા લાંબા ગાળામાં પ્રશંસારોકાણ મિડ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં. આ યોજના તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે નિફ્ટી મિડકેપ 100 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડની જોખમની ભૂખ સાધારણ ઊંચી છે. ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડના ફંડ મેનેજર શ્રી તાહેર બાદશાહ અને શ્રી પ્રણવ ગોખલે છે. મુજબએસેટ ફાળવણી સ્કીમનો ઉદ્દેશ્ય, તે મિડ-કેપ કંપનીઓના શેરોમાં તેના ફંડ મનીના લગભગ 65-100% રોકાણ કરે છે. બાકીની રકમ અન્ય માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને ડેટ સાથે સંકળાયેલી કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અનેમની માર્કેટ સાધનો સ્કીમ સ્ટોક પસંદગીના બોટમ-અપ અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે. પિરામલ એન્ટરપ્રાઇઝ લિમિટેડ, ઇન્ડસઇન્ડબેંક લિમિટેડ, યુનાઇટેડ બ્રુઅરીઝ લિમિટેડ, અને અજંતા ફાર્મા લિમિટેડ એ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક હોલ્ડિંગ્સ છે.
ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ (અગાઉ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ તરીકે ઓળખાતું હતું અનેનાની ટોપી ફંડ) તેના કોર્પસને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની સમગ્ર કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. આ યોજના ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ તરીકે ઓળખાય છે. ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE AllCap ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. ની આ યોજનાના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સઇન્વેસ્કો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, યુનાઇટેડ સ્પિરિટ્સ લિમિટેડ, MRF લિમિટેડ, કોરોમંડલ ઇન્ટરનેશનલ લિમિટેડ અને ઇન્ડસઇન્ડ બેન્ક લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. ઇન્વેસ્કોની આ યોજના પણ શ્રી તાહેર બાદશાહ અને શ્રી પ્રણવ ગોખલે દ્વારા સંચાલિત છે. ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડની જોખમની ભૂખ પણ સાધારણ ઊંચી છે. સ્કીમની એસેટ એલોકેશન મુજબ, તે તેના એકત્રિત નાણાંના 65-100% વચ્ચે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે.
જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છેઇક્વિટી ફંડ્સ અને તે જ ફંડ હાઉસ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, Fincash રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણી. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયબંને યોજનાઓને 2-સ્ટાર યોજનાઓ તરીકે રેટ કરવામાં આવી છે. તેમજ સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટી મિડ અને સ્મોલ-કેપ કેટેગરીના એક ભાગ છે. જો કે, NAV ના કારણે બંને યોજનાઓ નજીવી રીતે અલગ પડે છે. 03 મે, 2018 ના રોજ ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડની NAV આશરે INR 49 અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડની આશરે INR 50 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details ₹153.03 ↓ -0.59 (-0.38 %) ₹5,247 on 28 Feb 25 19 Apr 07 ☆☆ Equity Mid Cap 38 Moderately High 1.89 0.25 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details ₹119.67 ↓ -0.28 (-0.23 %) ₹3,364 on 28 Feb 25 17 Mar 08 ☆☆ Equity Multi Cap 37 Moderately High 1.95 -0.07 0.05 5.74 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
આ વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરમાં તફાવતની તુલના કરે છે અથવાCAGR બંને યોજનાઓ વચ્ચે અલગ-અલગ સમયાંતરે વળતર. આ અંતરાલ 3 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર છે. CAGR વળતરના આધારે, એવું કહી શકાય કે ચોક્કસ સમય અંતરાલોમાં, ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડે સારું પ્રદર્શન કર્યું છે, જ્યારે અન્યમાં; ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. પ્રદર્શન વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 8.8% -12.3% -10.9% 16.4% 21.4% 31.7% 16.4% Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details 7.1% -13.2% -13.5% 8.7% 16% 27.7% 15.7%
Talk to our investment specialist
યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી એ પણ જણાવે છે કે અમુક વર્ષોમાં, ઈન્વેસ્કો ઈન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ રેસમાં આગળ હોય છે જ્યારે અન્યમાં ઈન્વેસ્કો ઈન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડ રેસમાં આગળ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 43.1% 34.1% 0.5% 43.1% 24.4% Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details 29.8% 31.8% -2.2% 40.7% 18.8%
સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ હોવાથી, તેમાં એયુએમ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમSIP અને બંને યોજનાઓ માટે લમ્પસમ રોકાણ સમાન છે, એટલે કે, અનુક્રમે INR 500 અને INR 5,000. વધુમાં, બંને યોજનાઓ માટે એક્ઝિટ લોડ પણ સમાન છે. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM માં નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડનું એયુએમ આશરે INR 171 કરોડ હતું જ્યારે ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મલ્ટિકેપ ફંડનું આશરે INR 513 કરોડ હતું. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details 43.1% 34.1% 0.5% 43.1% 24.4% Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details 29.8% 31.8% -2.2% 40.7% 18.8%
Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,622 31 Mar 22 ₹21,762 31 Mar 23 ₹21,732 31 Mar 24 ₹32,815 31 Mar 25 ₹38,891 Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,205 31 Mar 22 ₹21,096 31 Mar 23 ₹21,030 31 Mar 24 ₹29,992 31 Mar 25 ₹33,104
Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.35% Equity 99.65% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.61% Consumer Cyclical 19.8% Health Care 18.02% Technology 10.12% Basic Materials 9.73% Industrials 9.48% Real Estate 7.12% Communication Services 1.75% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF4% ₹227 Cr 16,854,973 The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹222 Cr 12,506,782 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹220 Cr 2,246,434 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON4% ₹216 Cr 155,335 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE4% ₹202 Cr 436,534 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT4% ₹189 Cr 431,234 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | 5002514% ₹188 Cr 386,495
↑ 23,416 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE3% ₹176 Cr 1,561,354
↑ 255,695 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹173 Cr 234,918 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002713% ₹168 Cr 1,684,103 Invesco India Multicap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.77% Equity 96.23% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 17.74% Financial Services 17.27% Consumer Cyclical 14.89% Health Care 11.53% Technology 10.91% Basic Materials 9.08% Consumer Defensive 7.3% Real Estate 2.82% Utility 2.38% Communication Services 2.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | INFY6% ₹205 Cr 1,217,384
↑ 99,385 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK5% ₹174 Cr 1,445,363
↑ 214,219 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5002514% ₹120 Cr 246,706
↑ 37,629 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 25 | HDFCBANK3% ₹109 Cr 629,714
↑ 89,315 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | POWERINDIA3% ₹99 Cr 87,985
↑ 2,695 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | CHOLAFIN3% ₹90 Cr 644,407 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 24 | VBL2% ₹81 Cr 1,858,181
↑ 478,685 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901572% ₹78 Cr 703,382
↑ 2,992 Tata Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5008002% ₹67 Cr 699,807
↓ -72,845 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 25 | M&M2% ₹64 Cr 247,339
↑ 84,179
તેથી, પરઆધાર ઉપરોક્ત વિભાગોમાંથી, તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે બંને યોજનાઓ સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાના પરિમાણોનું સંપૂર્ણ વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ અને તપાસવું જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. જો જરૂરી હોય તો, વ્યક્તિઓ એનો અભિપ્રાય પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આનાથી તેમને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.