fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ഫിൻകാഷ് »മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ »SIP Vs ലംപ് സം

SIP-കൾ Vs ലംപ് സം

Updated on January 4, 2025 , 6698 views

SIP-കൾ Vs ലംപ് സംനിക്ഷേപിക്കുന്നു? ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളാണ് (അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ) സ്വീകരിക്കേണ്ട ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമെന്ന് പറയുന്ന വിവിധ ലേഖനങ്ങളുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിവിധഎസ്.ഐ.പി ആ ലക്ഷ്യത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, നിരവധി വെബ്‌സൈറ്റുകളും സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരും ഇതിനെ വാദിക്കുംടോപ്പ് SIP നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്നു. മിക്കവരും രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരിയെക്കുറിച്ചും SIP-കളുടെ നേട്ടങ്ങളെക്കുറിച്ചും സംസാരിക്കും, സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിക്കുന്നത് പ്രസ്താവിക്കുന്നുവിപണി ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം മികച്ച മാർഗമായിരിക്കില്ല. എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക് ഒരാൾക്ക് പ്രവേശിക്കാമെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പിയെ നിക്ഷേപ മോഡായി ഉപയോഗിച്ച് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം ഒരാൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാകുമോ?

എസ്‌ഐ‌പികൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: സമയത്തിനല്ല, സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക

നിക്ഷേപം എപ്പോഴും വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവിനെ കുറിച്ചാണ്. അത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപമായാലും വ്യവസ്ഥാപിതമായാലുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി, ഒരാൾ വിവേകത്തോടെ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിക്ഷേപിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എല്ലായ്‌പ്പോഴും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ലമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അഥവാമികച്ച SIP പ്ലാനുകൾ. ഇനിയും ഒരുപാട് കാര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരാൾ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരാൾ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ വിശകലനം (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിനെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ആയി എടുക്കുക) ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, ഒരാൾ അക്കങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ പോയാൽ, 1 വർഷത്തേക്ക് മാത്രം ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 30% ആണ്.

How-chance-of-making-a-loss-in-equity-changes-over-time

അതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുമ്പോൾ മിക്ക ഉപദേശകരും എപ്പോഴും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുംഓഹരികൾ "ദീർഘകാല നിക്ഷേപം" ഉപയോഗിച്ച്. ഒരാൾ 5 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 13% ആയി കുറയും. ഒരാൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ദീർഘകാലം (10 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ) ആണെങ്കിൽ, നഷ്ടം വരുത്താനുള്ള കഴിവ് പൂജ്യത്തിലേക്കാണ്. അതിനാൽ, ഓഹരി വിപണിയിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് ശരിക്കും താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഓഹരി വിപണിയിൽ സമയം ചെലവഴിക്കുക എന്നതാണ്. (സമയം അടയാളപ്പെടുത്തുന്നതിന് പകരം!)

Average-returns-&-variation-of-returns-by-various-holding-periods

SIP-കൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: ഒരു വിശകലനം

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിമാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്. എസ്‌ഐ‌പികളുടെ നേട്ടങ്ങൾ രൂപയുടെ ചെലവ് മുതൽ അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള നിക്ഷേപം വരെ നീളുമെന്ന് ധാരാളം ആളുകൾ വാദിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഉത്തരം നൽകേണ്ട ഒരു വലിയ ചോദ്യമുണ്ട്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം എസ്‌ഐ‌പികൾ നൽകുന്നുണ്ടോ?

1979 മുതൽ (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സിന്റെ തുടക്കം മുതൽ) ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ പരിശോധിച്ച് ഈ ചോദ്യത്തെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണ നേടാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിച്ചു. ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സ് ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച 30 കമ്പനികളുടെ ഒരു രചനയാണ്, ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിന്റെ പ്രതിനിധാനവുമാണ്. ഈ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യുമ്പോൾ, എസ്‌ഐ‌പികളോ ലംപ് സംയോ ആണോ മികച്ചതെന്നു കാണാൻ ഞങ്ങൾക്ക് ചില സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ലഭിക്കും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടങ്ങൾ

നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടം 1994 സെപ്റ്റംബറിലാണ് (ഇത് ഓഹരി വിപണി ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു). വാസ്തവത്തിൽ, ഒരാൾ മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ 59 മാസം (ഏകദേശം 5 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിച്ചവർ. ഏകദേശം 1999 ജൂലൈയിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം ചില വരുമാനങ്ങൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2000-ലെ ഓഹരി വിപണി തകർച്ച കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. 4 വർഷം കൂടി (നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോടെ) കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2003 ഒക്ടോബറിൽ പോസിറ്റീവായി. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള ഏറ്റവും മോശം സമയമാണിത്.

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP നിക്ഷേപകന് എന്ത് സംഭവിച്ചു? സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ നിക്ഷേപകൻ 19 മാസത്തേക്ക് നെഗറ്റീവ് ആയിരുന്നു, ലാഭം രേഖപ്പെടുത്താൻ തുടങ്ങി, എന്നിരുന്നാലും, ഇവ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. ഇടക്കാല നഷ്ടം നേരിട്ട എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപകർ 1999 മെയ് മാസത്തോടെ വീണ്ടും ഉയർന്നു. യാത്ര ഇപ്പോഴും ആടിയുലഞ്ഞ് തുടരുമ്പോൾ, SIP നിക്ഷേപകർ വളരെ നേരത്തെ തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ലാഭം കാണിച്ചു. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപകന്റെ പരമാവധി നഷ്ടം ഏകദേശം 40% ആയിരുന്നു, അതേസമയം SIP നിക്ഷേപകന് 23% ആയിരുന്നു. വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിക്ഷേപകന് വേഗത്തിലുള്ള വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞ നഷ്ടവും ഉണ്ടായിരുന്നു.

2000 മാർച്ചിലാണ് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാനുള്ള മറ്റൊരു ഇരുണ്ട കാലഘട്ടം (ഇത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു, വീണ്ടും!). വാസ്തവത്തിൽ, മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തിയ നിക്ഷേപകൻ തുടർച്ചയായി 45 മാസത്തേക്ക് (ഏകദേശം 4 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരുന്നു. ഏകദേശം 2003 ഡിസംബറിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2004-ൽ വീണ്ടും ഒരു സ്ലിപ്പ് കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾക്ക് ആയുസ്സ് കുറവായിരുന്നു. ഒരു വർഷം കൂടി കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2004 സെപ്റ്റംബറിൽ പോസിറ്റീവ് ആയി. ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു മോശം സമയമായിരുന്നു അത്.

SIP-Vs-lump-sum-Mar'00-to-Sept'04

2000 മാർച്ചിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ച SIP നിക്ഷേപകന്റെ കഥ എന്തായിരുന്നു? ഒരാൾ തുല്യ തുകയുടെ പ്രതിമാസ തുകകൾ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, നിക്ഷേപകൻ 2003 ജൂണിൽ പോസിറ്റീവ് ആയിരുന്നു, 2004 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും പോർട്ട്ഫോളിയോ മൊത്തത്തിൽ 45% ഉയർന്നു. (മൊത്തം നിക്ഷേപകൻ തകർന്നപ്പോൾ). ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട മറ്റൊരു വശം പരമാവധി നഷ്ടമാണ്, 2001 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും മൊത്തത്തിൽ നിക്ഷേപകന് ഏകദേശം 50% നഷ്ടം സംഭവിച്ചു, താരതമ്യേന, SIP പോർട്ട്ഫോളിയോ നഷ്ടം ഒരേ സമയം 28% ആയിരുന്നു.

മുകളിൽ പറഞ്ഞതിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ലഭിക്കുന്നത്, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് മോശം കാലയളവിലായിരിക്കുമ്പോൾ, വീണ്ടെടുക്കൽ വേഗമേറിയതും പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം കാണുന്നതിനാൽ ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിൽ ആയിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ മികച്ച കാലഘട്ടങ്ങൾ

1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള 37 വർഷത്തെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുമ്പോൾ, ഒരാൾ നേരത്തെ നിക്ഷേപിച്ചാൽ (1979 - ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിന്റെ ആരംഭ സമയം) പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ കണ്ടില്ലെന്ന് ഒരാൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു.

1979 ആഗസ്റ്റ് മുതലുള്ള 5 വർഷത്തെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത് ലംപ് സം, സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ അവിടെ നിന്ന് ഏത് സമയത്തും നഷ്ടം വരുത്തിയിട്ടില്ല എന്നാണ്. ചുവടെയുള്ള ഗ്രാഫിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, രണ്ട് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളും വർഷം തോറും മികച്ച ലാഭം രേഖപ്പെടുത്തി. എല്ലാ വർഷാവസാനത്തിലും, ലംപ് സം പോർട്ട്‌ഫോളിയോ എസ്‌ഐ‌പി പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ മറികടക്കുകയും ലീഡ് മാർജിൻ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തു.

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug'85

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug‘84

അതിനാൽ, വിപണി ഒരു വഴിക്ക് പോകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ലംപ് സം എപ്പോഴും മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ മോഡ്?

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് തീരുമാനിക്കാനാകുമോ? ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്പണമൊഴുക്ക്, നിക്ഷേപിക്കുന്ന (അല്ലെങ്കിൽ കൈവശം വയ്ക്കുന്ന) കാലയളവുകൾ, ഔട്ട്‌ഗോയിംഗ് പണമൊഴുക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യകതകൾ മുതലായവ. SIP-കൾ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച ഉപകരണമാണ്, അവ വ്യക്തികളുടെ നിക്ഷേപം ഓഹരി വിപണിയിലേക്ക് മാറ്റുന്നു. നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ഒരാൾ പ്ലാൻ ചെയ്യണം, അവിടെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവ് കാലക്രമേണ വർദ്ധിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായി അറിയാം. കൂടാതെ, മാർക്കറ്റുകൾ ഒരു നേർരേഖയിലല്ല, തകർച്ചയിലായിരിക്കുമെന്ന് ഒരാൾക്ക് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണ് SIP-കൾ. കൂടാതെ, എസ്‌ഐ‌പികൾ നിക്ഷേപകന് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം നേരിടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുമെന്ന് ഡാറ്റ കാണിക്കുന്നു.

വിപണി മതനിരപേക്ഷമായിരിക്കുമെന്ന് (ഒരു വഴി!) തോന്നുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം പോകാനുള്ള വഴിയായിരിക്കും.

2022 ലെ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന SIP പ്ലാനുകൾ

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch.  Ranked 27 in Mid Cap category.  Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (06 Jan 25) ₹110.575 ↓ -2.73   (-2.41 %)
Net Assets (Cr) ₹22,898 on 30 Nov 24
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.66
Sharpe Ratio 2.78
Information Ratio 1.28
Alpha Ratio 24.05
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,932
31 Dec 21₹17,035
31 Dec 22₹18,859
31 Dec 23₹26,719
31 Dec 24₹41,984

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

DurationReturns
1 Month -1.5%
3 Month 4.5%
6 Month 14%
1 Year 51.1%
3 Year 33.2%
5 Year 33.3%
10 Year
15 Year
Since launch 24.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 57.1%
2022 41.7%
2021 10.7%
2020 55.8%
2019 9.3%
2018 9.7%
2017 -12.7%
2016 30.8%
2015 5.2%
2014 16.5%
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.25 Yr.
Niket Shah1 Jul 204.51 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.25 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.11 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.5 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical37.33%
Technology24.3%
Industrials20.33%
Financial Services6.71%
Health Care3.21%
Basic Materials3.07%
Communication Services2.24%
Real Estate2.2%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.61%
Equity99.39%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB
10%₹2,281 Cr3,125,018
↑ 250,018
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
10%₹2,258 Cr2,600,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
10%₹2,210 Cr30,500,000
↑ 1,516,281
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 543320
9%₹2,168 Cr77,500,000
↑ 45,000,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
8%₹1,772 Cr3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M
6%₹1,409 Cr4,750,000
↑ 944,245
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN
6%₹1,395 Cr42,500,000
↓ -7,500,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT
5%₹1,189 Cr1,749,600
↑ 1,749,600
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO
4%₹1,016 Cr1,125,000
↓ -242,958
Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS
4%₹829 Cr4,999,745
↓ -255

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.1% since its launch.  Return for 2024 was 47.8% , 2023 was 44.4% and 2022 was 7.9% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 29 Feb 08
NAV (06 Jan 25) ₹50.7595 ↓ -1.56   (-2.98 %)
Net Assets (Cr) ₹852 on 30 Nov 24
Category Equity - Sectoral
AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 2.57
Information Ratio 1.04
Alpha Ratio 25.82
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹9,987
31 Dec 21₹14,642
31 Dec 22₹15,802
31 Dec 23₹22,821
31 Dec 24₹33,727

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

DurationReturns
1 Month -3.1%
3 Month 0.1%
6 Month -3.7%
1 Year 44.5%
3 Year 31%
5 Year 27.6%
10 Year
15 Year
Since launch 10.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 47.8%
2022 44.4%
2021 7.9%
2020 46.6%
2019 -0.1%
2018 13.3%
2017 -14.6%
2016 42.2%
2015 -2.2%
2014 -6.2%
Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Yogesh Patil18 Sep 204.29 Yr.
Mahesh Bendre1 Jul 240.5 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials50.6%
Basic Materials11.02%
Consumer Cyclical9.84%
Utility7.43%
Financial Services6.38%
Technology3.93%
Real Estate1.91%
Communication Services1.88%
Energy1.29%
Health Care0.2%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.52%
Equity94.48%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 500655
5%₹43 Cr86,410
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP
4%₹31 Cr391,152
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD
3%₹28 Cr525,720
↑ 92,998
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER
3%₹27 Cr328,026
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND
3%₹23 Cr66,145
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 533033
3%₹21 Cr149,711
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 522275
2%₹21 Cr120,063
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL
2%₹21 Cr838,269
Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL
2%₹20 Cr944,309
↑ 75,376
Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL
2%₹20 Cr51,606
↑ 4,281

3. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch.  Ranked 5 in Multi Cap category.  Return for 2024 was 45.7% , 2023 was 31% and 2022 was -3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth
Launch Date 28 Apr 14
NAV (06 Jan 25) ₹63.4132 ↓ -1.49   (-2.29 %)
Net Assets (Cr) ₹12,598 on 30 Nov 24
Category Equity - Multi Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.94
Sharpe Ratio 2.6
Information Ratio 0.77
Alpha Ratio 18.56
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹11,030
31 Dec 21₹12,718
31 Dec 22₹12,339
31 Dec 23₹16,163
31 Dec 24₹23,548

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

DurationReturns
1 Month -0.8%
3 Month 2.4%
6 Month 11.8%
1 Year 41.9%
3 Year 21.7%
5 Year 19%
10 Year
15 Year
Since launch 18.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 45.7%
2022 31%
2021 -3%
2020 15.3%
2019 10.3%
2018 7.9%
2017 -7.8%
2016 43.1%
2015 8.5%
2014 14.6%
Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.25 Yr.
Niket Shah1 Jul 222.51 Yr.
Santosh Singh1 Aug 231.42 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.11 Yr.
Atul Mehra1 Oct 240.25 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.5 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical36.65%
Technology19.23%
Industrials16.8%
Financial Services15.46%
Communication Services8.7%
Health Care1.56%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.6%
Equity98.4%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB
10%₹1,314 Cr1,800,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL
10%₹1,250 Cr17,250,000
↓ -250,000
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE
10%₹1,242 Cr1,430,000
↑ 30,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT
10%₹1,226 Cr1,803,916
↑ 178,916
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT
9%₹1,181 Cr2,000,000
↑ 50,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 543320
9%₹1,119 Cr40,000,000
↑ 13,821,974
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN
8%₹1,067 Cr32,500,000
↓ -2,500,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M
8%₹1,023 Cr3,450,000
↑ 850,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 890157
5%₹608 Cr5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN
4%₹555 Cr4,500,000

4. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch.  Return for 2024 was 47.7% , 2023 was 37% and 2022 was 1.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth
Launch Date 21 Jan 15
NAV (06 Jan 25) ₹54.5438 ↓ -1.56   (-2.77 %)
Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24
Category Equity - ELSS
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating Not Rated
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.74
Sharpe Ratio 3.36
Information Ratio 1.64
Alpha Ratio 21.74
Min Investment 500
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹10,877
31 Dec 21₹14,363
31 Dec 22₹14,619
31 Dec 23₹20,035
31 Dec 24₹29,595

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

DurationReturns
1 Month -2.7%
3 Month 3.1%
6 Month 10.6%
1 Year 41.4%
3 Year 25.9%
5 Year 24.1%
10 Year
15 Year
Since launch 18.6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 47.7%
2022 37%
2021 1.8%
2020 32.1%
2019 8.8%
2018 13.2%
2017 -8.7%
2016 44%
2015 12.5%
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal11 Dec 231.06 Yr.
Niket Shah17 Oct 231.21 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.25 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 222.11 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials31.68%
Consumer Cyclical24.69%
Financial Services17.08%
Technology9.32%
Real Estate7.04%
Health Care4.9%
Basic Materials3.86%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash1.19%
Equity98.81%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT
7%₹289 Cr425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 543320
7%₹278 Cr9,923,692
↓ -779,098
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL
5%₹227 Cr3,134,622
↓ -162,310
Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES
4%₹178 Cr297,751
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE
4%₹174 Cr1,055,205
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM
4%₹162 Cr408,886
Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE
4%₹155 Cr1,267,798
Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND
4%₹152 Cr7,946,960
Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON
4%₹152 Cr24,068,813
Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS
4%₹150 Cr148,305

5. Invesco India Mid Cap Fund

The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved.

Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch.  Ranked 38 in Mid Cap category.  Return for 2024 was 43.1% , 2023 was 34.1% and 2022 was 0.5% .

Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund

Invesco India Mid Cap Fund
Growth
Launch Date 19 Apr 07
NAV (06 Jan 25) ₹170.91 ↓ -4.01   (-2.29 %)
Net Assets (Cr) ₹5,863 on 30 Nov 24
Category Equity - Mid Cap
AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 1.89
Sharpe Ratio 2.35
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Dec 19₹10,000
31 Dec 20₹12,438
31 Dec 21₹17,803
31 Dec 22₹17,895
31 Dec 23₹24,001
31 Dec 24₹34,358

Invesco India Mid Cap Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for Invesco India Mid Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Jan 25

DurationReturns
1 Month -1.9%
3 Month 2.1%
6 Month 8.9%
1 Year 39.5%
3 Year 23.7%
5 Year 28.1%
10 Year
15 Year
Since launch 17.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 43.1%
2022 34.1%
2021 0.5%
2020 43.1%
2019 24.4%
2018 3.8%
2017 -5.3%
2016 44.3%
2015 1.1%
2014 6.4%
Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
NameSinceTenure
Aditya Khemani9 Nov 231.15 Yr.
Amit Ganatra1 Sep 231.34 Yr.

Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical25.45%
Financial Services18.03%
Health Care14.1%
Industrials13.37%
Technology11%
Real Estate7.62%
Basic Materials5.95%
Communication Services1.29%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash0.99%
Equity99.01%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK
4%₹264 Cr12,506,782
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON
4%₹246 Cr155,335
Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT
4%₹227 Cr334,743
↑ 22,209
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH
4%₹220 Cr2,246,434
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE
4%₹216 Cr1,305,659
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE
3%₹204 Cr234,918
BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE
3%₹204 Cr436,534
L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF
3%₹192 Cr13,455,088
↑ 490,532
JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT
3%₹161 Cr376,558
Ethos Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 543532
3%₹157 Cr479,675

ലംപ് സം റൂട്ട് അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പല ഘടകങ്ങളുടെയും പരിസമാപ്തിയായിരിക്കും, എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകൻ ഇവയും അവന്റെ/അവളും കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.റിസ്ക് വിശപ്പ് മികച്ച റൂട്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ. നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കുക, വിവേകത്തോടെ തിരഞ്ഞെടുക്കുക, നിക്ഷേപം തുടരുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
How helpful was this page ?
POST A COMMENT