Table of Contents
എസ്ഐപി വേഴ്സസ് ആർഡി
മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ ഏതാണ്?
എസ്.ഐ.പി vs RD?എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം മെച്ചപ്പെട്ട സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ? സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള ആത്യന്തിക സമീപനം എല്ലാ മാസവും പണം ലാഭിക്കുക എന്നതാണ്. സാധാരണഗതിയിൽ, ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക്നിക്ഷേപ പദ്ധതി (SIP) കൂടാതെ ഒരു RD (ആവർത്തന നിക്ഷേപം) ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും കാര്യക്ഷമമായ രണ്ട് നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളാണ്പണം ലാഭിക്കുക എല്ലാ മാസവും. എസ്‌ഐ‌പിയും ആർ‌ഡിയും നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ നിക്ഷേപകരെ പ്രാപ്‌തമാക്കുന്നു. ഒരു സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ (എസ്ഐപി) ഉപയോഗിച്ച്, നിക്ഷേപകർ സമ്പാദിക്കാൻ പ്രതിമാസമോ ത്രൈമാസമോ ഒരു ചെറിയ തുക നിക്ഷേപിക്കണം.വിപണി-ലിങ്ക്ഡ് റിട്ടേണുകൾ. ഒരു RD (ആവർത്തന നിക്ഷേപം) ഉള്ളപ്പോൾ,നിക്ഷേപകൻ നിശ്ചിത വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതിന് മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ച കാലയളവിലേക്ക് നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഇപ്പോൾ, ഒരു ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് എസ്ഐപി റിട്ടേണുകൾ എളുപ്പത്തിൽ കണക്കാക്കാംസിപ്പ് കാൽക്കുലേറ്റർ കൂടാതെ RD റിട്ടേണുകൾ ഒരു ഉപയോഗിച്ച്RD കാൽക്കുലേറ്റർ അവരുടെ നിക്ഷേപ ആവശ്യങ്ങൾ കണക്കാക്കാൻ.
ഇന്ത്യയിൽ, എസ്ഐപി, ആർഡി, എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്ന ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ ആനുകാലിക നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിൽ ചിലത്പി.പി.എഫ് (എസ്‌ഐ‌പിയാണ് ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായത്).
SIP Vs RD - ഉൽപ്പന്ന ഘടന
സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ (SIP)
ഒരു SIP ആണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മോഡ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഇടയ്ക്കിടെ. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ തുകഒരു എസ്‌ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക 500 രൂപയിൽ താഴെയാണ്. സാധാരണയായി, ഇക്വിറ്റിയിലെ എസ്‌ഐ‌പികൾ നല്ല റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു, കാരണം അവ വിപണിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതും വിപണിക്ക് ആനുപാതികമായ വരുമാനം നൽകാനും കഴിയും. വിവിധ സ്രോതസ്സുകൾ പ്രകാരം, ദീർഘകാലത്തേക്ക് SIP റിട്ടേണുകൾ 12% മുതൽ 22% വരെ ഉയർന്നേക്കാം, ഇത് ഒരു RD (ആവർത്തന നിക്ഷേപം) വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന പലിശ നിരക്കിനേക്കാൾ വളരെ കൂടുതലാണ്. ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയുടെ (സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ) ഒരേയൊരു പോരായ്മ, എസ്ഐപി റിട്ടേണുകൾ വിപണിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ അവ അസ്ഥിരമാണ്, അതിനാൽ അപകടസാധ്യതഘടകം വളരെ ഉയർന്നതാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, എസ്‌ഐ‌പികൾ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതായി കണക്കാക്കുന്നു.
ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD)
ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ RD എന്നത് നിക്ഷേപകൻ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിക്ഷേപ തുകയും നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാലാവധിയും തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ട ഒരു നിക്ഷേപ പദ്ധതിയാണ്. ഒരു ആർ‌ഡിക്ക് കീഴിൽ, കുറച്ച് പലിശയും നിക്ഷേപിച്ച തുകയും നേടാൻ നിക്ഷേപകൻ തിരഞ്ഞെടുത്ത കാലയളവിൽ പ്രതിമാസം നിക്ഷേപിക്കണം. സാധാരണയായി, RD യുടെ പലിശ നിരക്ക് 7% മുതൽ 9% വരെ വ്യത്യാസപ്പെടുന്നു. മുതിർന്ന പൗരന്മാർക്ക് തത്ഫലമായി ഉയർന്നതാണ്. RD റിട്ടേൺ നിരക്ക് ഒരു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിനേക്കാളും SIP-നേക്കാളും വളരെ കുറവാണ്, കാരണം ഒരു RD ആദ്യത്തെ നിക്ഷേപത്തിൽ മാത്രം 12 മാസത്തെ മുഴുവൻ പലിശയും നേടുന്നു. ഒരു RD-യിലെ രണ്ടാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന്, 11 മാസത്തേക്കുള്ള പലിശയും മൂന്നാമത്തെ നിക്ഷേപത്തിന് 10 മാസവും മറ്റും ലഭിക്കും. അതിനാൽ, ഒരു RD-യിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ആനുകൂല്യങ്ങളൊന്നുമില്ലFD കൂടാതെ എസ്.ഐ.പി. RD റിട്ടേണുകൾ നിശ്ചയിച്ചിട്ടുണ്ട്, കൂടാതെ ഒരു RD കാൽക്കുലേറ്റർ ഉപയോഗിച്ച് എളുപ്പത്തിൽ കണക്കാക്കാം. ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രധാന പോരായ്മ അത് നികുതി കാര്യക്ഷമമല്ല എന്നതാണ്. TDS (സ്രോതസ്സിൽ നികുതി കുറയ്ക്കൽ) പലിശയ്ക്ക് ബാധകമാണ്വരുമാനം RD ൽ നിന്ന്.
Talk to our investment specialist
മികച്ച 7 ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ട് എസ്ഐപി
പോലെബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് എന്നതിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ്ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ, ബാലൻസ്‌ഡ് ഫണ്ടുകൾക്ക് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകാൻ കഴിയും. താഴെയുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് കഴിഞ്ഞ 3 വർഷത്തെ വാർഷിക വരുമാനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് (സിഎജിആർ) കൂടാതെ മൊത്തം ആസ്തിയുള്ള ഫണ്ടുകളും500 കോടി & ഫണ്ട് പ്രായം > 3 വർഷം.
(Erstwhile JM Balanced Fund) To provide steady current income as well as long term growth of capital. JM Equity Hybrid Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 1 Apr 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Equity Hybrid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Growth Fund and HDFC Prudence Fund) Aims to generate long term capital appreciation from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related instruments. HDFC Balanced Advantage Fund is a Hybrid - Dynamic Allocation fund was launched on 11 Sep 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Balanced Advantage Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Balanced Fund) To generate long term capital appreciation and current income from a portfolio
that is invested in equity and equity related securities as well as in fixed income
securities. ICICI Prudential Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 3 Nov 99. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile BOI AXA Mid Cap Equity And Debt Fund) The scheme's objective is to provide capital appreciation and income distribution to investors from a portfolio constituting of mid cap equity and equity related securities as well as fixed income securities.However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 20 Jul 16. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Balanced Fund) The scheme aims to invest in a portfolio of equity/equity related securities and fixed income securities (debt and money market securities) with a view to generating regular income together with capital appreciation. UTI Hybrid Equity Fund is a Hybrid - Hybrid Equity fund was launched on 2 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Hybrid Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. JM Equity Hybrid Fund
CAGR/Annualized return of 12.9% since its launch. Ranked 35 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 33.8% , 2022 was 8.1% and 2021 was 22.9% . JM Equity Hybrid Fund
Growth Launch Date 1 Apr 95 NAV (29 Nov 24) ₹124.083 ↑ 0.55 (0.45 %) Net Assets (Cr) ₹679 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.36 Sharpe Ratio 2.49 Information Ratio 1.4 Alpha Ratio 14.65 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,515 31 Oct 21 ₹17,261 31 Oct 22 ₹17,599 31 Oct 23 ₹21,474 31 Oct 24 ₹30,859 Returns for JM Equity Hybrid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.7% 3 Month -3.8% 6 Month 7% 1 Year 34.6% 3 Year 23.2% 5 Year 24.4% 10 Year 15 Year Since launch 12.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.8% 2022 8.1% 2021 22.9% 2020 30.5% 2019 -8.1% 2018 1.7% 2017 18.5% 2016 3% 2015 -0.2% 2014 33.4% Fund Manager information for JM Equity Hybrid Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.08 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 2.84 Yr. Chaitanya Choksi 20 Aug 21 3.2 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Equity Hybrid Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.08% Equity 72.58% Debt 19.33% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.03% Technology 11.57% Health Care 11.19% Industrials 9.41% Consumer Cyclical 7.9% Consumer Defensive 7.38% Basic Materials 4.55% Communication Services 1.43% Energy 1.3% Real Estate 0.83% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 11.2% Corporate 8.13% Cash Equivalent 8.08% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK5% ₹33 Cr 190,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹31 Cr 3,050,000
↑ 500,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹30 Cr 170,000
↑ 90,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5322153% ₹23 Cr 200,000
↑ 75,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK3% ₹21 Cr 163,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC3% ₹20 Cr 410,000
↑ 100,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -3% ₹17 Cr 1,700,000 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5329772% ₹15 Cr 14,780
↑ 2,500 Akums Drugs and Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | AKUMS2% ₹14 Cr 162,542 Varun Beverages Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 24 | VBL2% ₹13 Cr 220,000 2. HDFC Balanced Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 23 in Dynamic Allocation category. Return for 2023 was 31.3% , 2022 was 18.8% and 2021 was 26.4% . HDFC Balanced Advantage Fund
Growth Launch Date 11 Sep 00 NAV (29 Nov 24) ₹502.736 ↑ 2.85 (0.57 %) Net Assets (Cr) ₹94,866 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Dynamic Allocation AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.43 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,901 31 Oct 21 ₹14,022 31 Oct 22 ₹15,913 31 Oct 23 ₹18,913 31 Oct 24 ₹25,111 Returns for HDFC Balanced Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month -1.7% 6 Month 4.9% 1 Year 25.8% 3 Year 22.7% 5 Year 20.1% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31.3% 2022 18.8% 2021 26.4% 2020 7.6% 2019 6.9% 2018 -3.1% 2017 27.9% 2016 9.4% 2015 0.3% 2014 51.8% Fund Manager information for HDFC Balanced Advantage Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 29 Jul 22 2.26 Yr. Gopal Agrawal 29 Jul 22 2.26 Yr. Arun Agarwal 6 Oct 22 2.07 Yr. Srinivasan Ramamurthy 29 Jul 22 2.26 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.71 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Balanced Advantage Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 19.39% Equity 50.78% Debt 29.83% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.26% Industrials 9.44% Energy 7.88% Utility 5.23% Technology 4.45% Health Care 4.12% Consumer Cyclical 3.85% Consumer Defensive 2.96% Communication Services 2.57% Basic Materials 1.97% Real Estate 1.33% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 19.39% Government 17.27% Corporate 12.56% Credit Quality
Rating Value AA 2.33% AAA 97.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK6% ₹6,160 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,537 Cr 27,787,724 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹3,140 Cr 70,855,915
↓ -1,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,109 Cr 39,455,000
↑ 722,250 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,922 Cr 57,282,114 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,773 Cr 272,581,800 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY3% ₹2,497 Cr 13,314,298 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,379 Cr 6,473,583 07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,348 Cr 228,533,300 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC2% ₹2,278 Cr 43,955,326
↑ 1,171,200 3. ICICI Prudential Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 7 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 28.2% , 2022 was 11.7% and 2021 was 41.7% . ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 3 Nov 99 NAV (29 Nov 24) ₹367.93 ↑ 2.74 (0.75 %) Net Assets (Cr) ₹40,203 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.78 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 1.93 Alpha Ratio 6.47 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,198 31 Oct 21 ₹15,945 31 Oct 22 ₹17,634 31 Oct 23 ₹20,357 31 Oct 24 ₹27,284 Returns for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month -2.9% 6 Month 6.3% 1 Year 26% 3 Year 19.9% 5 Year 21.6% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.2% 2022 11.7% 2021 41.7% 2020 9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 24.8% 2016 13.7% 2015 2.1% 2014 45.6% Fund Manager information for ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 7 Dec 15 8.91 Yr. Manish Banthia 19 Sep 13 11.13 Yr. Mittul Kalawadia 29 Dec 20 3.84 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.26 Yr. Nitya Mishra 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Equity and Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.21% Equity 68.06% Debt 14.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.98% Consumer Cyclical 11.57% Utility 6.93% Energy 6.16% Health Care 6.01% Communication Services 4.82% Industrials 4.72% Technology 2.86% Consumer Defensive 2.61% Basic Materials 1.94% Real Estate 1.51% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 12.9% Cash Equivalent 12.03% Government 7% Credit Quality
Rating Value A 3.31% AA 27.98% AAA 68.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,784 Cr 62,807,600
↓ -6,361,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | ICICIBANK6% ₹2,492 Cr 19,579,632 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | HDFCBANK5% ₹2,213 Cr 12,775,772
↓ -394,900 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | MARUTI5% ₹2,089 Cr 1,578,091 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | BHARTIARTL4% ₹1,679 Cr 9,820,680
↓ -303,525 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,650 Cr 8,561,834
↓ -482,300 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | RELIANCE3% ₹1,185 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,133 Cr 38,077,802
↑ 3,600,301 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,091 Cr 3,840,285 Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -2% ₹829 Cr 80,746,220 4. BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Return for 2023 was 33.7% , 2022 was -4.8% and 2021 was 54.5% . BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Growth Launch Date 20 Jul 16 NAV (29 Nov 24) ₹38.53 ↑ 0.17 (0.44 %) Net Assets (Cr) ₹1,010 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 2.68 Sharpe Ratio 2.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,496 31 Oct 21 ₹18,828 31 Oct 22 ₹18,853 31 Oct 23 ₹22,801 31 Oct 24 ₹31,596 Returns for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month -2.4% 6 Month 10.1% 1 Year 28.9% 3 Year 19.3% 5 Year 26.2% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 33.7% 2022 -4.8% 2021 54.5% 2020 31.1% 2019 -4.7% 2018 -14.2% 2017 47.1% 2016 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
Name Since Tenure Alok Singh 16 Feb 17 7.71 Yr. Data below for BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.25% Equity 73.64% Debt 15.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 13.53% Financial Services 11.73% Industrials 11.43% Consumer Cyclical 10.53% Technology 9.51% Health Care 6.16% Energy 3.91% Communication Services 2.91% Consumer Defensive 2.77% Utility 1.15% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 11.25% Government 9.39% Corporate 5.72% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Jindal Stainless Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Sep 21 | JSL3% ₹28 Cr 410,000
↑ 25,000 Nippon Life India Asset Management Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | NAM-INDIA2% ₹22 Cr 315,000
↑ 35,000 Castrol India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5008702% ₹21 Cr 1,001,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹20 Cr 2,000,000 UNO Minda Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 19 | UNOMINDA2% ₹20 Cr 200,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 20 | COFORGE2% ₹20 Cr 25,600
↑ 7,600 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 23 | 5331062% ₹18 Cr 390,169
↓ -84,831 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹18 Cr 138,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹18 Cr 1,800,000 5. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (28 Nov 24) ₹696.497 ↓ -3.30 (-0.47 %) Net Assets (Cr) ₹50,648 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.5% 3 Month -1.4% 6 Month 4.8% 1 Year 22.6% 3 Year 19.3% 5 Year 20.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.76 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.25 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 1.85% AA 19.59% AAA 74.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 6. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (29 Nov 24) ₹71.3915 ↑ 0.42 (0.59 %) Net Assets (Cr) ₹4,415 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month -1.9% 6 Month 6.5% 1 Year 27.6% 3 Year 17.9% 5 Year 15.4% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.97 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 7. UTI Hybrid Equity Fund
CAGR/Annualized return of 15.3% since its launch. Ranked 12 in Hybrid Equity category. Return for 2023 was 25.5% , 2022 was 5.6% and 2021 was 30.5% . UTI Hybrid Equity Fund
Growth Launch Date 2 Jan 95 NAV (29 Nov 24) ₹395.824 ↑ 2.30 (0.58 %) Net Assets (Cr) ₹6,111 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Hybrid Equity AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.91 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 1.51 Alpha Ratio 5.63 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,981 31 Oct 21 ₹15,350 31 Oct 22 ₹15,900 31 Oct 23 ₹18,031 31 Oct 24 ₹24,066 Returns for UTI Hybrid Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 29 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0% 3 Month -1.4% 6 Month 10.6% 1 Year 27.1% 3 Year 17.3% 5 Year 18.8% 10 Year 15 Year Since launch 15.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.5% 2022 5.6% 2021 30.5% 2020 13.2% 2019 2.5% 2018 -5.6% 2017 25.7% 2016 8.8% 2015 2.4% 2014 32.8% Fund Manager information for UTI Hybrid Equity Fund
Name Since Tenure V Srivatsa 24 Sep 09 15.11 Yr. Sunil Patil 5 Feb 18 6.74 Yr. Data below for UTI Hybrid Equity Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Equity 70.16% Debt 28.01% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 24.04% Consumer Cyclical 8.21% Technology 7.85% Basic Materials 5.5% Health Care 5.28% Industrials 4.82% Consumer Defensive 4.53% Communication Services 4.26% Energy 2.59% Utility 2.12% Real Estate 0.96% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 23.05% Corporate 4.95% Cash Equivalent 1.83% Credit Quality
Rating Value AA 2.21% AAA 97.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | HDFCBANK7% ₹406 Cr 2,341,646 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -5% ₹333 Cr 3,250,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 10 | ICICIBANK5% ₹314 Cr 2,433,077 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -4% ₹268 Cr 2,600,000,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY4% ₹223 Cr 1,271,115
↑ 48,433 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹209 Cr 2,050,000,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 06 | ITC3% ₹207 Cr 4,242,150 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE3% ₹158 Cr 1,187,182
↓ -106,330 7.41% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -2% ₹130 Cr 1,250,000,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹123 Cr 1,200,000,000
SIP Vs RD: ഏതാണ് മികച്ച RD അല്ലെങ്കിൽ SIP?
ആവർത്തന നിക്ഷേപവും എസ്‌ഐ‌പിയും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം
ഇവിടെ ഉപയോഗിച്ചിരിക്കുന്ന ഘടകങ്ങൾ റിട്ടേൺ നിരക്ക് ആണ്,ദ്രവ്യത, നികുതി, അസ്ഥിരത, അപകട ഘടകങ്ങൾ മുതലായവ.
| ഘടകങ്ങൾ | ആവർത്തന നിക്ഷേപം (RD) | സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ (SIP) |
|---|---|---|
| റിട്ടേൺ നിരക്ക് | SIP റിട്ടേണുകൾ മാർക്കറ്റ്-ലിങ്ക്ഡ് ആണ്, അവ ഫണ്ടിന്റെ തരത്തെയും ഫണ്ട് പ്രകടനത്തെയും ആശ്രയിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടാം. എന്നിരുന്നാലും, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ ഒരു SIP-യുടെ വരുമാനം സാധാരണയായി നല്ലതാണ്. | ഒരു RD-യുടെ റിട്ടേൺ നിരക്ക് അതിന്റെ കാരണത്താൽ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നുസ്ഥിര പലിശ നിരക്ക്. അതിനാൽ, ഈ നിക്ഷേപത്തിൽ വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തിന്റെ ഫലമില്ല. |
| നിക്ഷേപ പദ്ധതി | ഒരു RD സ്കീമിൽ, നിങ്ങൾക്ക് സ്ഥിരമായ റിട്ടേൺ നിരക്ക് നൽകുന്ന ഒരു ഡെപ്പോസിറ്റ് പ്ലാനിൽ നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടിവരും. നിങ്ങൾ കൂടുതൽ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റിക്കായി തിരയുന്നെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് ഫ്ലെക്സിബിൾ ആവർത്തന നിക്ഷേപ പദ്ധതിയും തിരഞ്ഞെടുക്കാം. | മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായുള്ള ഒരു SIP-ൽ, നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് ശേഷിയെ ആശ്രയിച്ച് നിങ്ങൾക്ക് ഡെറ്റ് അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി തരം ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാം. |
| നിക്ഷേപ തരം | ഒരു ആവർത്തന നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ, നിക്ഷേപകൻ എല്ലാ മാസവും ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കണം. | നിങ്ങളുടെ പണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ് സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ. ആനുകാലികമായി നിക്ഷേപം നടത്താംഅടിസ്ഥാനം - പ്രതിദിന, പ്രതിവാര, പ്രതിമാസ അല്ലെങ്കിൽ ത്രൈമാസിക. |
| ദ്രവ്യത | ലേക്ക്SIP റദ്ദാക്കുക, നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപം അവസാനിപ്പിക്കാനും പിഴ ഈടാക്കാതെ പണം പിൻവലിക്കാനും കഴിയും. | ഒരു RD-യുടെ കാര്യത്തിൽ, നിക്ഷേപത്തിന്റെ അകാല പിൻവലിക്കൽ അല്ലെങ്കിൽ അടച്ചുപൂട്ടൽ പിഴ ചാർജുകൾക്ക് കാരണമാകും. |
| നികുതി | ആവർത്തന നിക്ഷേപ തുകയോ അതിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പലിശയോ നികുതിയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കിയിട്ടില്ല. | ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ മാത്രം എസ്ഐപി നിക്ഷേപങ്ങളും റിട്ടേണുകളും നികുതിയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കപ്പെടും (ELSS) ഫണ്ടുകൾ. |
| അസ്ഥിരത | മാർക്കറ്റ്-ലിങ്ക്ഡ് ആയതിനാൽ, എസ്ഐപി റിട്ടേണുകൾ അസ്ഥിരമാണ്, അവ ഓരോ ഫണ്ടിനും വ്യത്യാസപ്പെടാം. | ആർഡി റിട്ടേണുകൾ സ്ഥിരമാണ്, അതിനാൽ ഇത് ഒരു അസ്ഥിര നിക്ഷേപമല്ല. |
| അപകട ഘടകം | റിട്ടേണുകൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ ഒരു RD നിക്ഷേപത്തിൽ റിസ്ക് ഫാക്ടർ ഏതാണ്ട് അസാധുവാണ്. ഏറ്റവും സുരക്ഷിതമായ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ ഒന്നാണിത്. | എസ്‌ഐ‌പിയിലെ റിസ്ക് ഒരു ആർ‌ഡിയിലേതിനേക്കാൾ കൂടുതലാണ്, കാരണം എസ്ഐപി റിട്ടേണുകൾ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനെയും ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ. |
| നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം | ആവർത്തിച്ചുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ സാധാരണയായി ഹ്രസ്വകാല സേവിംഗ്സ് ലക്ഷ്യം നൽകുന്നു, ദീർഘകാല സമ്പത്ത് വളർച്ചയെ സഹായിക്കുന്നില്ല. | നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആവൃത്തി, തിരഞ്ഞെടുത്ത ഫണ്ടുകൾ, മറ്റ് ഘടകങ്ങൾ എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച്, ഹ്രസ്വകാലമോ ദീർഘകാലമോ ആയാലും, എല്ലാത്തരം നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളിലും SIP-കൾക്ക് സഹായിക്കാനാകും. |
| ഇൻസ്‌റ്റാൾമെന്റ് ഫ്രീക്വൻസി | ആവർത്തന നിക്ഷേപം സാധാരണയായി പ്രതിമാസ തവണകളോടെയാണ് വരുന്നത് | എസ്‌ഐ‌പികൾ ദിവസേന, പ്രതിവാര, പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസിക തുടങ്ങിയ ഫ്ലെക്സിബിൾ ഇൻസ്‌റ്റാൾമെന്റ് പ്ലാനുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. |
മൂല്യനിർണ്ണയം: SIP Vs RD റിട്ടേണുകൾ
ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷൻ- SIP vs RD? ഈ ചോദ്യത്തിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും അവരുടെ വ്യക്തിപരമായ ആവശ്യങ്ങൾ അനുസരിച്ച് വ്യത്യാസപ്പെടാം. നിങ്ങൾക്കറിയാവുന്നതുപോലെ, ആർഡി റിട്ടേണുകൾ സ്ഥിരമായിരിക്കുമ്പോൾ എസ്ഐപി റിട്ടേണുകൾ വേരിയബിളാണ്, ഒരാൾ 1 രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ നിക്ഷേപം എത്രത്തോളം വളരുമെന്ന് നോക്കാം.000 1 വർഷത്തേക്ക് (12 മാസം) ഒരു ആർ‌ഡിയിലും എസ്‌ഐ‌പിയിലും.
RD റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ
RD പലിശ നിരക്ക് ഓരോന്നിലും വ്യത്യാസപ്പെടാംബാങ്ക്എന്നാൽ പൊതുവേ, പലിശ നിരക്ക് 7% മുതൽ 9% വരെയാണ്. പലിശ നിരക്ക് 8% ആണെന്ന് കരുതുക, 12 മാസത്തേക്ക് പ്രതിമാസം 1,000 രൂപയുടെ RD നിക്ഷേപത്തിന്റെ വളർച്ച നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാം.
SIP റിട്ടേൺ കാൽക്കുലേറ്റർ
എസ്ഐപി പലിശ നിരക്ക് 12% ആണെന്ന് കരുതുക, നിങ്ങൾ 1 വർഷത്തേക്ക് പ്രതിമാസം 1000 രൂപ നിക്ഷേപിച്ചാൽ നിങ്ങളുടെ എസ്ഐപി എങ്ങനെ വളരുമെന്ന് നമുക്ക് നിരീക്ഷിക്കാം.സംയുക്തത്തിന്റെ ശക്തി.
ഉപസംഹാരമായി, നിക്ഷേപകർക്കുള്ള ചില അന്തിമ നുറുങ്ങുകൾ ഇതാ.
- നിങ്ങളൊരു അപകടസാധ്യതയില്ലാത്ത നിക്ഷേപകനാണെങ്കിൽ, RD അല്ലെങ്കിൽ ആവർത്തന നിക്ഷേപം ഒരു മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്. RD പലിശ നിരക്കും റിട്ടേണുകളും മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നു, സാധാരണയായി വളരെ ഉയർന്നതല്ല, 7-9% p.a.
- നിങ്ങൾ ഒരു ചെറിയ റിസ്ക് എടുക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദീർഘകാല നിക്ഷേപത്തിനുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നാണ് SIP. വിശകലനം അനുസരിച്ച്, എസ്‌ഐ‌പികൾ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, പലിശ നിരക്ക് സാധാരണയായി ഉയർന്നതാണ്, ഇത് 15% p.a. ചില കേസുകളിൽ.
- 5 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, സ്ഥിരമായ വരുമാനം തേടുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് RD ഒരു സുരക്ഷിത ഓപ്ഷനാണ്.
- എന്നിരുന്നാലും, ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിലേക്ക് (5 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ) നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾസാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യം, SIP നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, പണത്തിന്റെ വളർച്ച വളരെ ഉയർന്നതാണ്.
"എസ്ഐപി വഴി ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒരു മരം നടുന്നത് പോലെയാണ്, പഴങ്ങൾ ലഭിക്കാൻ ഒരാൾ ക്ഷമയോടെ കാത്തിരിക്കണം."
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved