Table of Contents

എസ്‌ഐ‌പികൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: സമയത്തിനല്ല, സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക
SIP-കൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: ഒരു വിശകലനം
സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടങ്ങൾ
സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ മികച്ച കാലഘട്ടങ്ങൾ
ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ മോഡ്?
- 2022 ലെ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന SIP പ്ലാനുകൾ
Top 5 Funds

SIP-കൾ Vs ലംപ് സം

Updated on November 26, 2024 , 6602 views

SIP-കൾ Vs ലംപ് സംനിക്ഷേപിക്കുന്നു? ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളാണ് (അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ) സ്വീകരിക്കേണ്ട ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമെന്ന് പറയുന്ന വിവിധ ലേഖനങ്ങളുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിവിധഎസ്.ഐ.പി ആ ലക്ഷ്യത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, നിരവധി വെബ്‌സൈറ്റുകളും സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരും ഇതിനെ വാദിക്കുംടോപ്പ് SIP നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്നു. മിക്കവരും രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരിയെക്കുറിച്ചും SIP-കളുടെ നേട്ടങ്ങളെക്കുറിച്ചും സംസാരിക്കും, സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിക്കുന്നത് പ്രസ്താവിക്കുന്നുവിപണി ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം മികച്ച മാർഗമായിരിക്കില്ല. എസ്‌ഐ‌പിയ്‌ക്കായുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക് ഒരാൾക്ക് പ്രവേശിക്കാമെങ്കിലും, എസ്‌ഐ‌പിയെ നിക്ഷേപ മോഡായി ഉപയോഗിച്ച് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം ഒരാൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാകുമോ?

എസ്‌ഐ‌പികൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: സമയത്തിനല്ല, സമയത്തിനായി നിക്ഷേപിക്കുക

നിക്ഷേപം എപ്പോഴും വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവിനെ കുറിച്ചാണ്. അത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപമായാലും വ്യവസ്ഥാപിതമായാലുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി, ഒരാൾ വിവേകത്തോടെ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിക്ഷേപിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എല്ലായ്‌പ്പോഴും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ലമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അഥവാമികച്ച SIP പ്ലാനുകൾ. ഇനിയും ഒരുപാട് കാര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരാൾ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരാൾ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ വിശകലനം (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിനെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ആയി എടുക്കുക) ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, ഒരാൾ അക്കങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ പോയാൽ, 1 വർഷത്തേക്ക് മാത്രം ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 30% ആണ്.

അതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുമ്പോൾ മിക്ക ഉപദേശകരും എപ്പോഴും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുംഓഹരികൾ "ദീർഘകാല നിക്ഷേപം" ഉപയോഗിച്ച്. ഒരാൾ 5 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 13% ആയി കുറയും. ഒരാൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ദീർഘകാലം (10 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ) ആണെങ്കിൽ, നഷ്ടം വരുത്താനുള്ള കഴിവ് പൂജ്യത്തിലേക്കാണ്. അതിനാൽ, ഓഹരി വിപണിയിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് ശരിക്കും താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഓഹരി വിപണിയിൽ സമയം ചെലവഴിക്കുക എന്നതാണ്. (സമയം അടയാളപ്പെടുത്തുന്നതിന് പകരം!)

SIP-കൾ അല്ലെങ്കിൽ ലംപ് സം: ഒരു വിശകലനം

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിമാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്. എസ്‌ഐ‌പികളുടെ നേട്ടങ്ങൾ രൂപയുടെ ചെലവ് മുതൽ അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള നിക്ഷേപം വരെ നീളുമെന്ന് ധാരാളം ആളുകൾ വാദിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഉത്തരം നൽകേണ്ട ഒരു വലിയ ചോദ്യമുണ്ട്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം എസ്‌ഐ‌പികൾ നൽകുന്നുണ്ടോ?

1979 മുതൽ (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സിന്റെ തുടക്കം മുതൽ) ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ പരിശോധിച്ച് ഈ ചോദ്യത്തെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണ നേടാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിച്ചു. ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സ് ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച 30 കമ്പനികളുടെ ഒരു രചനയാണ്, ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിന്റെ പ്രതിനിധാനവുമാണ്. ഈ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യുമ്പോൾ, എസ്‌ഐ‌പികളോ ലംപ് സംയോ ആണോ മികച്ചതെന്നു കാണാൻ ഞങ്ങൾക്ക് ചില സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ലഭിക്കും.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടങ്ങൾ

നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടം 1994 സെപ്റ്റംബറിലാണ് (ഇത് ഓഹരി വിപണി ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു). വാസ്തവത്തിൽ, ഒരാൾ മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ 59 മാസം (ഏകദേശം 5 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിച്ചവർ. ഏകദേശം 1999 ജൂലൈയിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം ചില വരുമാനങ്ങൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2000-ലെ ഓഹരി വിപണി തകർച്ച കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. 4 വർഷം കൂടി (നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോടെ) കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2003 ഒക്ടോബറിൽ പോസിറ്റീവായി. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള ഏറ്റവും മോശം സമയമാണിത്.

SIP നിക്ഷേപകന് എന്ത് സംഭവിച്ചു? സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ നിക്ഷേപകൻ 19 മാസത്തേക്ക് നെഗറ്റീവ് ആയിരുന്നു, ലാഭം രേഖപ്പെടുത്താൻ തുടങ്ങി, എന്നിരുന്നാലും, ഇവ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. ഇടക്കാല നഷ്ടം നേരിട്ട എസ്‌ഐ‌പി നിക്ഷേപകർ 1999 മെയ് മാസത്തോടെ വീണ്ടും ഉയർന്നു. യാത്ര ഇപ്പോഴും ആടിയുലഞ്ഞ് തുടരുമ്പോൾ, SIP നിക്ഷേപകർ വളരെ നേരത്തെ തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ലാഭം കാണിച്ചു. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപകന്റെ പരമാവധി നഷ്ടം ഏകദേശം 40% ആയിരുന്നു, അതേസമയം SIP നിക്ഷേപകന് 23% ആയിരുന്നു. വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിക്ഷേപകന് വേഗത്തിലുള്ള വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞ നഷ്ടവും ഉണ്ടായിരുന്നു.

2000 മാർച്ചിലാണ് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാനുള്ള മറ്റൊരു ഇരുണ്ട കാലഘട്ടം (ഇത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു, വീണ്ടും!). വാസ്തവത്തിൽ, മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തിയ നിക്ഷേപകൻ തുടർച്ചയായി 45 മാസത്തേക്ക് (ഏകദേശം 4 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരുന്നു. ഏകദേശം 2003 ഡിസംബറിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2004-ൽ വീണ്ടും ഒരു സ്ലിപ്പ് കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾക്ക് ആയുസ്സ് കുറവായിരുന്നു. ഒരു വർഷം കൂടി കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2004 സെപ്റ്റംബറിൽ പോസിറ്റീവ് ആയി. ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു മോശം സമയമായിരുന്നു അത്.

2000 മാർച്ചിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ച SIP നിക്ഷേപകന്റെ കഥ എന്തായിരുന്നു? ഒരാൾ തുല്യ തുകയുടെ പ്രതിമാസ തുകകൾ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, നിക്ഷേപകൻ 2003 ജൂണിൽ പോസിറ്റീവ് ആയിരുന്നു, 2004 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും പോർട്ട്ഫോളിയോ മൊത്തത്തിൽ 45% ഉയർന്നു. (മൊത്തം നിക്ഷേപകൻ തകർന്നപ്പോൾ). ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട മറ്റൊരു വശം പരമാവധി നഷ്ടമാണ്, 2001 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും മൊത്തത്തിൽ നിക്ഷേപകന് ഏകദേശം 50% നഷ്ടം സംഭവിച്ചു, താരതമ്യേന, SIP പോർട്ട്ഫോളിയോ നഷ്ടം ഒരേ സമയം 28% ആയിരുന്നു.

മുകളിൽ പറഞ്ഞതിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ലഭിക്കുന്നത്, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് മോശം കാലയളവിലായിരിക്കുമ്പോൾ, വീണ്ടെടുക്കൽ വേഗമേറിയതും പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം കാണുന്നതിനാൽ ഒരു എസ്‌ഐ‌പിയിൽ ആയിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ മികച്ച കാലഘട്ടങ്ങൾ

1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള 37 വർഷത്തെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുമ്പോൾ, ഒരാൾ നേരത്തെ നിക്ഷേപിച്ചാൽ (1979 - ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിന്റെ ആരംഭ സമയം) പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ കണ്ടില്ലെന്ന് ഒരാൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു.

1979 ആഗസ്റ്റ് മുതലുള്ള 5 വർഷത്തെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത് ലംപ് സം, സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് പ്ലാൻ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ അവിടെ നിന്ന് ഏത് സമയത്തും നഷ്ടം വരുത്തിയിട്ടില്ല എന്നാണ്. ചുവടെയുള്ള ഗ്രാഫിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, രണ്ട് പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളും വർഷം തോറും മികച്ച ലാഭം രേഖപ്പെടുത്തി. എല്ലാ വർഷാവസാനത്തിലും, ലംപ് സം പോർട്ട്‌ഫോളിയോ എസ്‌ഐ‌പി പോർട്ട്‌ഫോളിയോയെ മറികടക്കുകയും ലീഡ് മാർജിൻ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തു.

അതിനാൽ, വിപണി ഒരു വഴിക്ക് പോകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ലംപ് സം എപ്പോഴും മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ഏതാണ് മികച്ച നിക്ഷേപ മോഡ്?

സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് തീരുമാനിക്കാനാകുമോ? ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്പണമൊഴുക്ക്, നിക്ഷേപിക്കുന്ന (അല്ലെങ്കിൽ കൈവശം വയ്ക്കുന്ന) കാലയളവുകൾ, ഔട്ട്‌ഗോയിംഗ് പണമൊഴുക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യകതകൾ മുതലായവ. SIP-കൾ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച ഉപകരണമാണ്, അവ വ്യക്തികളുടെ നിക്ഷേപം ഓഹരി വിപണിയിലേക്ക് മാറ്റുന്നു. നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ഒരാൾ പ്ലാൻ ചെയ്യണം, അവിടെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവ് കാലക്രമേണ വർദ്ധിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായി അറിയാം. കൂടാതെ, മാർക്കറ്റുകൾ ഒരു നേർരേഖയിലല്ല, തകർച്ചയിലായിരിക്കുമെന്ന് ഒരാൾക്ക് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണ് SIP-കൾ. കൂടാതെ, എസ്‌ഐ‌പികൾ നിക്ഷേപകന് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം നേരിടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുമെന്ന് ഡാറ്റ കാണിക്കുന്നു.

വിപണി മതനിരപേക്ഷമായിരിക്കുമെന്ന് (ഒരു വഴി!) തോന്നുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം പോകാനുള്ള വഴിയായിരിക്കും.

2022 ലെ ഇന്ത്യയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന SIP പ്ലാനുകൾ

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.6% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (28 Nov 24)	₹106.819 ↓ -0.27 (-0.25 %)
Net Assets (Cr)	₹20,056 on 31 Oct 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.88
Information Ratio	1.19
Alpha Ratio	19.69
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	2.6%
3 Month	4.7%
6 Month	25.8%
1 Year	60.8%
3 Year	34.9%
5 Year	32.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.34 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	28.84%
Technology	25.23%
Industrials	22.07%
Financial Services	9.82%
Health Care	5.2%
Basic Materials	3.46%
Real Estate	2.4%
Communication Services	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.4%
Equity	97.6%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹1,982 Cr	2,600,000 ↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	9%	₹1,905 Cr	28,983,719 ↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹1,863 Cr	2,875,000 ↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,612 Cr	3,000,000 ↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	8%	₹1,612 Cr	50,000,000 ↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| 532977	7%	₹1,346 Cr	1,367,958 ↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,210 Cr	2,700,000 ↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	5%	₹1,038 Cr	3,805,755 ↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	4%	₹825 Cr	5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹786 Cr	32,500,000 ↑ 7,500,000

2. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (28 Nov 24)	₹50.8849 ↑ 0.13 (0.26 %)
Net Assets (Cr)	₹786 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	1.03
Alpha Ratio	26.1
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	4.8%
3 Month	-2.6%
6 Month	13%
1 Year	60.8%
3 Year	32.5%
5 Year	27.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.12 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.08%
Basic Materials	11.24%
Utility	7.02%
Consumer Cyclical	6.98%
Financial Services	6.04%
Technology	2.96%
Real Estate	2.5%
Communication Services	2.16%
Health Care	1.79%
Energy	1.13%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.23%
Equity	94.77%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹35 Cr	86,410 ↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹29 Cr	65,192 ↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	3%	₹26 Cr	328,026 ↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹23 Cr	66,145 ↑ 713
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| 532955	3%	₹23 Cr	432,722 ↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹22 Cr	47,325 ↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	120,063 ↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹21 Cr	473,536 ↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	149,711 ↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	3%	₹20 Cr	838,269 ↑ 239,812

3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth
Launch Date	21 Jan 15
NAV (28 Nov 24)	₹53.324 ↑ 0.02 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹4,074 on 31 Oct 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.74
Sharpe Ratio	3.58
Information Ratio	1.56
Alpha Ratio	22.87
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,099
31 Oct 21	₹14,648
31 Oct 22	₹14,723
31 Oct 23	₹17,301
31 Oct 24	₹28,444

Motilal Oswal Long Term Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	2.3%
6 Month	19.5%
1 Year	53.8%
3 Year	26.2%
5 Year	23.4%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	37%
2022	1.8%
2021	32.1%
2020	8.8%
2019	13.2%
2018	-8.7%
2017	44%
2016	12.5%
2015
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	11 Dec 23	0.89 Yr.
Niket Shah	17 Oct 23	1.04 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0.08 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.

Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	32.36%
Consumer Cyclical	25.26%
Financial Services	17.45%
Technology	7.49%
Real Estate	6.96%
Health Care	5.64%
Basic Materials	4.32%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.53%
Equity	99.47%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 500251	7%	₹303 Cr	425,260
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| 543320	6%	₹259 Cr	10,702,790 ↓ -1,075,547
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 23 \| KALYANKJIL	5%	₹217 Cr	3,296,932
Inox Wind Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| INOXWIND	4%	₹178 Cr	7,946,960
Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| FLUOROCHEM	4%	₹176 Cr	408,886
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Oct 23 \| PRESTIGE	4%	₹173 Cr	1,055,205
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| KAYNES	4%	₹162 Cr	297,751
Suzlon Energy Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| SUZLON	4%	₹161 Cr	24,068,813
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| MCX	4%	₹153 Cr	235,083
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| APARINDS	4%	₹149 Cr	148,305

4. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.7% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure Growth
Launch Date	2 Dec 05
NAV (28 Nov 24)	₹158.51 ↓ -0.81 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹848 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.47
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,008
31 Oct 21	₹16,390
31 Oct 22	₹18,486
31 Oct 23	₹21,810
31 Oct 24	₹35,302

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	-3.4%
6 Month	3.8%
1 Year	53.6%
3 Year	29.8%
5 Year	28.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.2%
2022	9%
2021	56.1%
2020	9%
2019	2.3%
2018	-19.1%
2017	40.2%
2016	2.1%
2015	6.7%
2014	69.9%

Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure

Name	Since	Tenure
Vishal Mishra	26 Jun 21	3.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar	29 Sep 18	6.09 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.56%
Utility	12.52%
Energy	8.52%
Technology	7.58%
Financial Services	6.13%
Basic Materials	5.74%
Communication Services	3.16%
Real Estate	1.74%
Consumer Cyclical	1.68%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.38%
Equity	94.62%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 18 \| 532555	5%	₹46 Cr	1,131,666 ↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 11 \| LT	5%	₹45 Cr	123,401 ↓ -20,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| RELIANCE	4%	₹33 Cr	244,750
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 09 \| 532898	4%	₹31 Cr	977,546
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 31 Aug 23 \| POWERINDIA	4%	₹30 Cr	21,500 ↓ -1,500
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Sep 24 \| 500400	3%	₹29 Cr	650,000 ↑ 250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 24 \| BHARTIARTL	3%	₹27 Cr	166,100
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| SBIN	3%	₹26 Cr	320,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 23 \| 532810	3%	₹26 Cr	565,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 23 \| DIXON	3%	₹25 Cr	17,450 ↑ 2,000

5. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (28 Nov 24)	₹31.9613 ↓ -0.01 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹4,471 on 31 Oct 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	1.96
Information Ratio	-0.44
Alpha Ratio	-0.34
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	2%
3 Month	-6.5%
6 Month	-1.6%
1 Year	53.3%
3 Year	37%
5 Year	24.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Oct 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	36.78%
Utility	23.95%
Energy	17.87%
Industrials	10.89%
Basic Materials	7.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.36%
Equity	96.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	15%	₹679 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹404 Cr	12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	8%	₹367 Cr	18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	8%	₹341 Cr	11,975,000 ↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹277 Cr	8,900,000 ↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹222 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹206 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹196 Cr	7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532522	3%	₹137 Cr	4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹133 Cr	3,600,000

ലംപ് സം റൂട്ട് അല്ലെങ്കിൽ എസ്‌ഐ‌പികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പല ഘടകങ്ങളുടെയും പരിസമാപ്തിയായിരിക്കും, എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകൻ ഇവയും അവന്റെ/അവളും കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.റിസ്ക് വിശപ്പ് മികച്ച റൂട്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ. നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കുക, വിവേകത്തോടെ തിരഞ്ഞെടുക്കുക, നിക്ഷേപം തുടരുക!

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.