Table of Contents
SIP-കൾ Vs ലംപ് സംനിക്ഷേപിക്കുന്നു? ചിട്ടയായ നിക്ഷേപ പദ്ധതികളാണ് (അല്ലെങ്കിൽ എസ്ഐപികൾ) സ്വീകരിക്കേണ്ട ഏറ്റവും നല്ല മാർഗമെന്ന് പറയുന്ന വിവിധ ലേഖനങ്ങളുണ്ട്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. വിവിധഎസ്.ഐ.പി ആ ലക്ഷ്യത്തിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ കാൽക്കുലേറ്ററുകൾ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു, നിരവധി വെബ്സൈറ്റുകളും സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകരും ഇതിനെ വാദിക്കുംടോപ്പ് SIP നിക്ഷേപിക്കാൻ പദ്ധതിയിടുന്നു. മിക്കവരും രൂപയുടെ ചെലവ് ശരാശരിയെക്കുറിച്ചും SIP-കളുടെ നേട്ടങ്ങളെക്കുറിച്ചും സംസാരിക്കും, സ്റ്റോക്കിൽ പ്രവേശിക്കുന്നത് പ്രസ്താവിക്കുന്നുവിപണി ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം മികച്ച മാർഗമായിരിക്കില്ല. എസ്ഐപിയ്ക്കായുള്ള ഏറ്റവും മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിലേക്ക് ഒരാൾക്ക് പ്രവേശിക്കാമെങ്കിലും, എസ്ഐപിയെ നിക്ഷേപ മോഡായി ഉപയോഗിച്ച് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം ഒരാൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാനാകുമോ?
നിക്ഷേപം എപ്പോഴും വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവിനെ കുറിച്ചാണ്. അത് ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപമായാലും വ്യവസ്ഥാപിതമായാലുംനിക്ഷേപ പദ്ധതി, ഒരാൾ വിവേകത്തോടെ ശരിയായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിക്ഷേപിക്കുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ എല്ലായ്പ്പോഴും തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചല്ലമികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അഥവാമികച്ച SIP പ്ലാനുകൾ. ഇനിയും ഒരുപാട് കാര്യങ്ങൾ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്. പ്രത്യേകിച്ചും, ഒരാൾ ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ചിന്തിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരാൾ കൂടുതൽ ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ വിശകലനം (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിനെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് ആയി എടുക്കുക) ഒരാൾ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപിച്ചാൽ വരുമാനം നേടാനുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിക്കുന്നു. താഴെയുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, ഒരാൾ അക്കങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ പോയാൽ, 1 വർഷത്തേക്ക് മാത്രം ഓഹരി വിപണിയിൽ നിക്ഷേപം തുടരാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ നിങ്ങൾക്ക് നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 30% ആണ്.
അതിനാൽ, ഇക്വിറ്റി നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ച് സംസാരിക്കുമ്പോൾ മിക്ക ഉപദേശകരും എപ്പോഴും ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുംഓഹരികൾ "ദീർഘകാല നിക്ഷേപം" ഉപയോഗിച്ച്. ഒരാൾ 5 വർഷത്തേക്ക് നിക്ഷേപം തുടരാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, നഷ്ടം സംഭവിക്കാനുള്ള സാധ്യത 13% ആയി കുറയും. ഒരാൾ യഥാർത്ഥത്തിൽ ദീർഘകാലം (10 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ) ആണെങ്കിൽ, നഷ്ടം വരുത്താനുള്ള കഴിവ് പൂജ്യത്തിലേക്കാണ്. അതിനാൽ, ഓഹരി വിപണിയിൽ നിന്ന് പണം സമ്പാദിക്കാൻ ഒരാൾക്ക് ശരിക്കും താൽപ്പര്യമുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഓഹരി വിപണിയിൽ സമയം ചെലവഴിക്കുക എന്നതാണ്. (സമയം അടയാളപ്പെടുത്തുന്നതിന് പകരം!)
ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിമാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്. എസ്ഐപികളുടെ നേട്ടങ്ങൾ രൂപയുടെ ചെലവ് മുതൽ അച്ചടക്കത്തോടെയുള്ള നിക്ഷേപം വരെ നീളുമെന്ന് ധാരാളം ആളുകൾ വാദിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഉത്തരം നൽകേണ്ട ഒരു വലിയ ചോദ്യമുണ്ട്, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപത്തേക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം എസ്ഐപികൾ നൽകുന്നുണ്ടോ?
1979 മുതൽ (ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിന്റെ തുടക്കം മുതൽ) ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകൾ പരിശോധിച്ച് ഈ ചോദ്യത്തെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ധാരണ നേടാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിച്ചു. ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സ് ഇന്ത്യയിലെ മികച്ച 30 കമ്പനികളുടെ ഒരു രചനയാണ്, ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റിന്റെ പ്രതിനിധാനവുമാണ്. ഈ ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യുമ്പോൾ, എസ്ഐപികളോ ലംപ് സംയോ ആണോ മികച്ചതെന്നു കാണാൻ ഞങ്ങൾക്ക് ചില സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ലഭിക്കും.
Talk to our investment specialist
നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും മോശം കാലഘട്ടം 1994 സെപ്റ്റംബറിലാണ് (ഇത് ഓഹരി വിപണി ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു). വാസ്തവത്തിൽ, ഒരാൾ മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ 59 മാസം (ഏകദേശം 5 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിച്ചവർ. ഏകദേശം 1999 ജൂലൈയിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം ചില വരുമാനങ്ങൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2000-ലെ ഓഹരി വിപണി തകർച്ച കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. 4 വർഷം കൂടി (നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോടെ) കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2003 ഒക്ടോബറിൽ പോസിറ്റീവായി. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം നടത്താനുള്ള ഏറ്റവും മോശം സമയമാണിത്.
SIP നിക്ഷേപകന് എന്ത് സംഭവിച്ചു? സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാൻ നിക്ഷേപകൻ 19 മാസത്തേക്ക് നെഗറ്റീവ് ആയിരുന്നു, ലാഭം രേഖപ്പെടുത്താൻ തുടങ്ങി, എന്നിരുന്നാലും, ഇവ ഹ്രസ്വകാലമായിരുന്നു. ഇടക്കാല നഷ്ടം നേരിട്ട എസ്ഐപി നിക്ഷേപകർ 1999 മെയ് മാസത്തോടെ വീണ്ടും ഉയർന്നു. യാത്ര ഇപ്പോഴും ആടിയുലഞ്ഞ് തുടരുമ്പോൾ, SIP നിക്ഷേപകർ വളരെ നേരത്തെ തന്നെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ലാഭം കാണിച്ചു. ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപകന്റെ പരമാവധി നഷ്ടം ഏകദേശം 40% ആയിരുന്നു, അതേസമയം SIP നിക്ഷേപകന് 23% ആയിരുന്നു. വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിക്ഷേപകന് വേഗത്തിലുള്ള വീണ്ടെടുക്കൽ കാലയളവും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞ നഷ്ടവും ഉണ്ടായിരുന്നു.
2000 മാർച്ചിലാണ് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാനുള്ള മറ്റൊരു ഇരുണ്ട കാലഘട്ടം (ഇത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഏറ്റവും ഉയർന്ന സമയമായിരുന്നു, വീണ്ടും!). വാസ്തവത്തിൽ, മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു മൊത്തത്തിലുള്ള നിക്ഷേപം നടത്തിയ നിക്ഷേപകൻ തുടർച്ചയായി 45 മാസത്തേക്ക് (ഏകദേശം 4 വർഷം!) നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണിൽ ഇരുന്നു. ഏകദേശം 2003 ഡിസംബറിൽ നിക്ഷേപകൻ തകർന്നു. അടുത്ത വർഷം കുറച്ച് റിട്ടേണുകൾ ഉണ്ടായെങ്കിലും, 2004-ൽ വീണ്ടും ഒരു സ്ലിപ്പ് കാരണം ഈ റിട്ടേണുകൾക്ക് ആയുസ്സ് കുറവായിരുന്നു. ഒരു വർഷം കൂടി കഷ്ടപ്പെട്ട്, നിക്ഷേപകൻ ഒടുവിൽ 2004 സെപ്റ്റംബറിൽ പോസിറ്റീവ് ആയി. ഒരു വലിയ തുക നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റൊരു മോശം സമയമായിരുന്നു അത്.
2000 മാർച്ചിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിച്ച SIP നിക്ഷേപകന്റെ കഥ എന്തായിരുന്നു? ഒരാൾ തുല്യ തുകയുടെ പ്രതിമാസ തുകകൾ നിക്ഷേപിച്ചാൽ, നിക്ഷേപകൻ 2003 ജൂണിൽ പോസിറ്റീവ് ആയിരുന്നു, 2004 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും പോർട്ട്ഫോളിയോ മൊത്തത്തിൽ 45% ഉയർന്നു. (മൊത്തം നിക്ഷേപകൻ തകർന്നപ്പോൾ). ശ്രദ്ധിക്കേണ്ട മറ്റൊരു വശം പരമാവധി നഷ്ടമാണ്, 2001 സെപ്തംബർ ആയപ്പോഴേക്കും മൊത്തത്തിൽ നിക്ഷേപകന് ഏകദേശം 50% നഷ്ടം സംഭവിച്ചു, താരതമ്യേന, SIP പോർട്ട്ഫോളിയോ നഷ്ടം ഒരേ സമയം 28% ആയിരുന്നു.
മുകളിൽ പറഞ്ഞതിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ലഭിക്കുന്നത്, സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് മോശം കാലയളവിലായിരിക്കുമ്പോൾ, വീണ്ടെടുക്കൽ വേഗമേറിയതും പോർട്ട്ഫോളിയോയിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം കാണുന്നതിനാൽ ഒരു എസ്ഐപിയിൽ ആയിരിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.
1979 മുതൽ 2016 വരെയുള്ള 37 വർഷത്തെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് ഡാറ്റ നോക്കുമ്പോൾ, ഒരാൾ നേരത്തെ നിക്ഷേപിച്ചാൽ (1979 - ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്സിന്റെ ആരംഭ സമയം) പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേൺ കണ്ടില്ലെന്ന് ഒരാൾ മനസ്സിലാക്കുന്നു.
1979 ആഗസ്റ്റ് മുതലുള്ള 5 വർഷത്തെ വിശകലനം കാണിക്കുന്നത് ലംപ് സം, സിസ്റ്റമാറ്റിക് ഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാൻ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾ അവിടെ നിന്ന് ഏത് സമയത്തും നഷ്ടം വരുത്തിയിട്ടില്ല എന്നാണ്. ചുവടെയുള്ള ഗ്രാഫിൽ നിന്ന് ഒരാൾക്ക് കാണാൻ കഴിയുന്നതുപോലെ, രണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോകളും വർഷം തോറും മികച്ച ലാഭം രേഖപ്പെടുത്തി. എല്ലാ വർഷാവസാനത്തിലും, ലംപ് സം പോർട്ട്ഫോളിയോ എസ്ഐപി പോർട്ട്ഫോളിയോയെ മറികടക്കുകയും ലീഡ് മാർജിൻ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തു.
അതിനാൽ, വിപണി ഒരു വഴിക്ക് പോകുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ലംപ് സം എപ്പോഴും മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.
സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിന്റെ എല്ലാ കാലഘട്ടങ്ങളും നമുക്ക് വിശകലനം ചെയ്യാൻ കഴിയുമെങ്കിലും, ഏതാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് തീരുമാനിക്കാനാകുമോ? ഇതിനുള്ള ഉത്തരം ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്പണമൊഴുക്ക്, നിക്ഷേപിക്കുന്ന (അല്ലെങ്കിൽ കൈവശം വയ്ക്കുന്ന) കാലയളവുകൾ, ഔട്ട്ഗോയിംഗ് പണമൊഴുക്കുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആവശ്യകതകൾ മുതലായവ. SIP-കൾ സമ്പാദ്യശീലം വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച ഉപകരണമാണ്, അവ വ്യക്തികളുടെ നിക്ഷേപം ഓഹരി വിപണിയിലേക്ക് മാറ്റുന്നു. നിങ്ങൾ ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നിക്ഷേപം നടത്താൻ ഒരാൾ പ്ലാൻ ചെയ്യണം, അവിടെ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുള്ള കഴിവ് കാലക്രമേണ വർദ്ധിക്കുമെന്ന് ഞങ്ങൾക്ക് വ്യക്തമായി അറിയാം. കൂടാതെ, മാർക്കറ്റുകൾ ഒരു നേർരേഖയിലല്ല, തകർച്ചയിലായിരിക്കുമെന്ന് ഒരാൾക്ക് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ, വിപണിയിൽ പ്രവേശിക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ഉപകരണമാണ് SIP-കൾ. കൂടാതെ, എസ്ഐപികൾ നിക്ഷേപകന് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും കുറഞ്ഞ നഷ്ടം നേരിടുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുമെന്ന് ഡാറ്റ കാണിക്കുന്നു.
വിപണി മതനിരപേക്ഷമായിരിക്കുമെന്ന് (ഒരു വഴി!) തോന്നുന്ന സാഹചര്യത്തിൽ, ആ സാഹചര്യത്തിൽ, ഒറ്റത്തവണ നിക്ഷേപം പോകാനുള്ള വഴിയായിരിക്കും.
The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 10.1% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (11 Nov 24) ₹50.193 ↓ -0.18 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹750 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 3.26 Information Ratio 0.94 Alpha Ratio 22.85 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.6% 3 Month -1.4% 6 Month 23.5% 1 Year 63.8% 3 Year 29.1% 5 Year 27.8% 10 Year 15 Year Since launch 10.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized
return of 24.5% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap
category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (11 Nov 24) ₹104.883 ↓ -0.66 (-0.62 %) Net Assets (Cr) ₹18,604 on 30 Sep 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 1.23 Alpha Ratio 22.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.4% 3 Month 6.7% 6 Month 28.1% 1 Year 61.8% 3 Year 31.9% 5 Year 31.9% 10 Year 15 Year Since launch 24.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 3. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (11 Nov 24) ₹32.2295 ↑ 0.12 (0.37 %) Net Assets (Cr) ₹4,703 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2 Information Ratio -0.58 Alpha Ratio -6.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹7,320 31 Oct 21 ₹11,991 31 Oct 22 ₹14,035 31 Oct 23 ₹17,801 31 Oct 24 ₹29,315 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.3% 3 Month -5% 6 Month 6.2% 1 Year 61.2% 3 Year 34% 5 Year 24.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.42 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 36.78% Utility 23.95% Energy 17.87% Industrials 10.89% Basic Materials 7.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.36% Equity 96.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹679 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹404 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321558% ₹367 Cr 18,350,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹341 Cr 11,975,000
↑ 1,600,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹277 Cr 8,900,000
↑ 700,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹222 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263715% ₹206 Cr 9,300,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹196 Cr 7,800,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5325223% ₹137 Cr 4,100,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE3% ₹133 Cr 3,600,000 4. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized
return of 13.1% since its launch. Ranked 33 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (11 Nov 24) ₹63.16 ↓ -0.13 (-0.21 %) Net Assets (Cr) ₹1,436 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio -0.88 Alpha Ratio 5.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,021 31 Oct 21 ₹14,280 31 Oct 22 ₹16,042 31 Oct 23 ₹20,228 31 Oct 24 ₹33,355 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.5% 3 Month -6.7% 6 Month 8.7% 1 Year 59.2% 3 Year 31.1% 5 Year 27.4% 10 Year 15 Year Since launch 13.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.46 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 29.62% Financial Services 25.54% Utility 22.44% Energy 18.01% Basic Materials 3.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.57% Equity 99.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹131 Cr 2,949,113
↓ -445,929 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹124 Cr 4,338,255
↑ 734,960 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹113 Cr 1,430,946 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005477% ₹103 Cr 2,775,528 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹88 Cr 2,953,692 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹86 Cr 465,309 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328985% ₹67 Cr 1,889,270
↓ -471,146 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL4% ₹63 Cr 143,028
↓ -39,964 Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 24 | IRCTC4% ₹60 Cr 650,971 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹55 Cr 2,604,332
↑ 412,585 5. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of 12.8% since its launch. Ranked 1 in Sectoral
category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (11 Nov 24) ₹51.857 ↓ -0.44 (-0.83 %) Net Assets (Cr) ₹1,906 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.4% 3 Month -6.4% 6 Month 14.1% 1 Year 58.6% 3 Year 26.4% 5 Year 30% 10 Year 15 Year Since launch 12.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240
ലംപ് സം റൂട്ട് അല്ലെങ്കിൽ എസ്ഐപികൾ വഴി നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള അന്തിമ തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പല ഘടകങ്ങളുടെയും പരിസമാപ്തിയായിരിക്കും, എന്നിരുന്നാലും, നിക്ഷേപകൻ ഇവയും അവന്റെ/അവളും കണക്കിലെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്.റിസ്ക് വിശപ്പ് മികച്ച റൂട്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ. നന്നായി തിരഞ്ഞെടുക്കുക, വിവേകത്തോടെ തിരഞ്ഞെടുക്കുക, നിക്ഷേപം തുടരുക!