मूलभूत म्युच्युअल फंड शब्दावली

यामध्ये अनेक संज्ञा किंवा वाक्ये गुंतलेली आहेतम्युच्युअल फंड गुंतवणूक एक सामान्य म्हणूनगुंतवणूकदार, सर्व संज्ञा परिचित आणि समजण्यास सोप्या नसतात. अशा प्रकारे, या समस्येचा सामना करण्यासाठी येथे सर्वात सामान्य संज्ञांची यादी आहेम्युच्युअल फंड गुंतवणूक त्याच्या अर्थासह.

मूलभूत म्युच्युअल फंड शब्दावली

1. सक्रिय पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन

हा एक सुव्यवस्थित आणि पद्धतशीर दृष्टिकोन आहे ज्यामध्ये पोर्टफोलिओचे आवर्ती पुनरावलोकन समाविष्ट आहे. अशा शैलीचा उद्देश बाजारात अव्वल आहे. यागुंतवणूक स्टाइलचा असा युक्तिवाद आहे की सक्रिय पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन नफा कमविण्याची संधी निर्माण करू शकते, अगदी अशा वेळी जेव्हा बाजार कार्यक्षम नसतात.

2. अल्फा

अल्फा निधी व्यवस्थापकाची कामगिरी मोजण्यासाठी एक स्केल आहे. पॉझिटिव्ह अल्फा म्हणजे फंड मॅनेजर अपेक्षेपेक्षा जास्त परतावा देत आहे. निगेटिव्ह अल्फा फंड मॅनेजरची कमी कामगिरी दर्शवते.

3. वार्षिक परतावा

वार्षिक परतावा म्हणजे म्युच्युअल फंड एक वर्षाच्या आत उत्पन्न किंवा उत्पन्न करू शकणारी परतावा. फंडाच्या एकूण कामगिरीचे मोजमाप करण्यासाठी हे मोठ्या प्रमाणावर वापरले जाते.

4. मालमत्ता वाटप

मालमत्ता वाटप म्हणजे म्युच्युअल फंडासोबत सध्याच्या एकूण निधीचे वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये वाटप करणेबंध,इक्विटी, डेरिव्हेटिव्ह्ज इ. मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (AMC):

एक कंपनी जी म्युच्युअल फंडासह मालमत्ता व्यवस्थापित करते, म्युच्युअल फंड तयार करते आणि त्याचे निरीक्षण करते आणि म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीसंबंधी निर्णयांची काळजी घेते. कंपनीकडे नोंदणीकृत असणे आवश्यक आहेसेबी (भारतीय सिक्युरिटीज आणि एक्सचेंज बोर्ड). एसबीआय फंड्स मॅनेजमेंट प्रायव्हेट लिमिटेड,UTI मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी लि,डीएसपी ब्लॅकरॉक इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजर्स प्रायव्हेट लिमिटेड, इत्यादी काही आहेतAMCs भारतात.

5. व्यवस्थापन अंतर्गत मालमत्ता (AUM)

AUM हे बाजारातील गुंतवणूक कंपनीच्या मालमत्तेचे एकूण मूल्य आहे. AUM ची व्याख्या कंपनीनुसार बदलते. काही म्युच्युअल फंड, रोख आणिबँक ठेवी ठेवतात तर इतर स्वतःला व्यवस्थापनाखालील निधीसाठी मर्यादित करतात.

6. संतुलित निधी

इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करणारे म्युच्युअल फंड,पैसा बाजार साधने आणि इक्विटी म्हणतातसंतुलित निधी. हा फंड भांडवल वाढ आणि नियमित उत्पन्न देते.

7. बीटा

बीटा बाजाराच्या तुलनेत सुरक्षिततेची अस्थिरता मोजण्यासाठी एक स्केल आहे. कॅपिटल अॅसेट प्राइसिंग मॉडेल (CAPM) मध्ये बीटा वापरला जातो. CAPM अंदाजित बाजार परताव्यासह त्याच्या बीटावर आधारित मालमत्तेच्या अपेक्षित परताव्याची गणना करते.

8. भांडवली नफा

भांडवली मालमत्तेच्या (गुंतवणुकीच्या) मूल्यात झालेली ही वाढ आहे जी खरेदी किमतीपेक्षा चांगली किंमत देते. एभांडवली लाभ दीर्घकालीन किंवा अल्पकालीन असू शकते.

9. क्लोज-एंडेड फंड

क्लोज-एंडेड म्युच्युअल फंडामध्ये, गुंतवणूकदाराचे पैसे विशिष्ट वेळेसाठी लॉक केले जातात. फंड युनिट फक्त दरम्यान उपलब्ध आहेतनवीन फंड ऑफर (NFO) कालावधी. मुदतीनंतर, फंडाचे युनिट्स बाजारातून विकत घेतले जाऊ शकतात.

10. डीफॉल्ट धोका

जारी केलेले निश्चित उत्पन्न वेळेवर व्याज भरू शकत नाही आणि मूळ रकमेची परतफेड करू शकत नाही असा धोका नेहमीच असतो. अशा जोखमीला डीफॉल्ट रिस्क किंवा क्रेडिट रिस्क म्हणतात.

11. डिपॉझिटरी सहभागी

शेअर्सचे अभौतिकीकरण आणि देखरेख करण्यात सहभागी होण्यासाठी अधिकृत असलेली संस्थाडिमॅट खाती गुंतवणूकदारांचे.

12. लाभांश

डिव्हिडंड हा कंपनीच्या कमाईचा एक भाग आहे जो तिच्यामध्ये वितरित केला जातोभागधारक. हा भाग कंपनीच्या संचालक मंडळाद्वारे ठरवला जातो आणि तो रोख पेमेंट, शेअर्स किंवा इतर काही मालमत्तेच्या स्वरूपात असू शकतो.

13. वितरक

एवितरक ही एक व्यक्ती किंवा कॉर्पोरेशन आहे जी थेट मूळ कंपनीकडून म्युच्युअल फंड खरेदी करण्यासाठी आणि ते म्युच्युअल फंड किरकोळ किंवा संस्थात्मक गुंतवणूकदारांना पुन्हा विकण्यासाठी अधिकृत आहे.

14. विविधीकरण

विविधीकरण हा जोखीम व्यवस्थापनाचा दृष्टीकोन आहे ज्यामध्ये सर्व एकाच चॅनेलमध्ये गुंतवण्याऐवजी विविध मार्गांवर पैसे गुंतवणे समाविष्ट आहे. विविधीकरणामुळे एकूण जोखीम कमी करण्यात खूप मदत होते.

15. कार्यक्षम पोर्टफोलिओ

एक पोर्टफोलिओ जो निर्दिष्ट पातळीच्या जोखमीसाठी जास्तीत जास्त परताव्याची हमी देतो किंवा अपेक्षित परताव्याच्या मूल्यासाठी किमान पातळीच्या जोखमीची हमी देतो.

16. एंट्री लोड

प्रशासकीय शुल्काचा भाग म्हणून किंवा दलालांना कमिशनसाठी म्युच्युअल फंड खरेदी करताना गुंतवणूकदाराकडून आकारली जाणारी रक्कम.

17. इक्विटी फंड

म्युच्युअल फंड जे प्रामुख्याने भांडवल प्रशंसा प्रदान करण्याच्या उद्देशाने इक्विटी आणि त्याच्याशी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करतात.

18. एक्झिट लोड

गुंतवणुकदार जेव्हा म्युच्युअल फंडातून पैसे काढतात तेव्हा त्यांच्याकडून विमोचनाची रक्कम आकारली जाते.

19. खर्चाचे प्रमाण

फंडाच्या निव्वळ मालमत्तेच्या एकूण खर्चाच्या गुणोत्तराला खर्चाचे प्रमाण म्हणतात.

20. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

अईटीएफ ही एक विक्रीयोग्य सुरक्षा आहे जी निर्देशांक, बॉण्ड्स, कमोडिटीज किंवा इंडेक्स सारख्या मालमत्तेच्या गटावर लक्ष ठेवते.

21. निश्चित उत्पन्न सुरक्षा

एक सिक्युरिटी जी गुंतवणूकदाराला ठराविक वेळेच्या अंतराने निश्चित व्याज देते. वेळ मध्यांतर एक महिना ते एक वर्ष असू शकते.

22. निधी व्यवस्थापक

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी (AMC) म्युच्युअल फंडाच्या उद्दिष्टानुसार गुंतवणूकदारांच्या निधीची गुंतवणूक करण्यासाठी व्यावसायिकाची नियुक्ती करते.

23. फंड रेटिंग

म्युच्युअल फंड जोखमीच्या अधीन असतात. त्यामुळे गुंतवणूकदाराला निवडणे कठीण होते. CRISIL, ICRA सारख्या काही संस्था आहेत ज्या फंड योजनेला क्रेडिट रेटिंग देतात. हे रेटिंग गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंड निवडण्यास आणि फंड योजनेच्या सुरक्षिततेची कल्पना देण्यास मदत करतात.

24. निधीला लागू

म्युच्युअल फंड जे प्रामुख्याने सरकारी सिक्युरिटीज आणि ट्रेझरी बिले हाताळतात.

25. उत्पन्न निधी

फंड गुंतवणूकदारांना नियमित उत्पन्न देते. डिबेंचर, उच्च लाभांश समभाग, बाँड इत्यादी सारख्या निश्चित उत्पन्नाच्या सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करणे.

26. इंडेक्स फंड

इंडेक्स फंडाची मालमत्ता कोणत्याही वेळी त्याच्या बेंचमार्कसारखीच असते.

27. व्याजदर जोखीम

कर्ज सुरक्षा किंमती व्याज दर भिन्नतेच्या अधीन आहेत. व्याजदरात वाढ झाल्यामुळे बाँडचे मूल्य कमी होते. व्याजदर जोखीम प्रभावित करतेनाही निधीचा.

28. तरलता जोखीम

गुंतवणुकीच्या विक्रीयोग्यतेच्या अभावामुळे उद्भवणारी जोखीम आहे. गुंतवणूक तोट्याशिवाय विकता किंवा विकत घेता येत नाही.

29. निव्वळ मालमत्ता मूल्य

निव्वळ मालमत्ता मूल्य म्हणजे दिलेल्या तारखेला आणि वेळेला म्युच्युअल फंडाच्या युनिट शेअरची किंमत.

30. ओपन एंडेड फंड

ओपन-एंडेड फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे ज्यामध्ये म्युच्युअल फंड देऊ शकतील अशा समभागांच्या संख्येवर कोणत्याही प्रकारच्या मर्यादा नसतात.

31. निष्क्रिय पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन

हा एक प्रकारचा गुंतवणूक धोरण आहे ज्यामध्ये फंड मॅनेजर अनेक गुंतवणुकीच्या युक्तीने बाजाराला हरवण्याचा प्रयत्न करतात. यामध्ये, म्युच्युअल फंडांचा पोर्टफोलिओ बाजार निर्देशांकाची प्रतिकृती बनवतो.

32. रेकॉर्ड तारीख

कॉर्पोरेट गोळा करण्यासाठी ही कट-ऑफ तारीख आहेम्युच्युअल फंडाचे फायदे जसे अधिकार, बोनस, लाभांश इ. ही तारीख म्युच्युअल फंडाने जाहीर केली आहे. केवळ तारखेला नोंदणीकृत गुंतवणूकदारच लाभांचा दावा करण्यास पात्र आहेत.

33. पुनर्गुंतवणूक जोखीम

व्याजदरातील बदलामुळे उद्भवणारी जोखीम आहे. याचा परिणाम म्हणून, गुंतवणुकीवर मिळालेले व्याज उच्च व्याज असलेल्या योजनांमध्ये पुन्हा गुंतवले जाऊ शकत नाही.

34. रुपयाची सरासरी किंमत

हा एक गुंतवणुकीचा दृष्टीकोन आहे ज्यामध्ये नियमित अंतराने निश्चित रक्कम गुंतवणे समाविष्ट असते. हे एखाद्या योजनेचे अधिक शेअर्स खरेदी करण्यास मदत करते जेव्हा किंमती वर असतात आणि जेव्हा ते कमी होतात तेव्हा कमी होतात.

35. पद्धतशीर धोका

पद्धतशीर जोखीम ही एखाद्या घटनेची शक्यता आहे ज्यामुळे संपूर्ण वित्तीय प्रणाली किंवा बाजाराचा नाश होऊ शकतो.

36. पद्धतशीर जोखीम

बाजाराच्या दैनंदिन चढउतारासाठी घटनात्मक जोखीम. याला अविविध धोका असेही म्हटले जाते जे अप्रत्याशित आहे आणि पूर्णपणे टाळणे जवळजवळ अशक्य आहे.

37. सेक्टर फंड

एक फंड जो केवळ अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रात किंवा उद्योगात कार्यरत असलेल्या व्यवसायात गुंतवणूक करतो. या फंडांमध्ये विविधतेचा अभाव आहे कारण फंडाची होल्डिंग्स एकाच क्षेत्रात आहेत.

38. पद्धतशीर गुंतवणूक योजना

हा एक गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन आहे जिथे गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड योजनेत नियमित आणि समान पेमेंट करतो,सेवानिवृत्ती खाते किंवा अट्रेडिंग खाते. रुपया-खर्च सरासरीच्या दीर्घकालीन नफ्याचा गुंतवणूकदाराला फायदा होतो.

39. पद्धतशीर पैसे काढण्याची योजना

गुंतवणुकदाराने गुंतवलेल्या म्युच्युअल फंडातून पूर्व-निर्दिष्ट रक्कम काढणे हा एक पद्धतशीर मार्ग आहे. हे गुंतवणूकदाराला नियमित रोख प्रवाह ठेवण्यास मदत करते.

40. स्विचिंग

स्विचिंगमध्ये एकाच म्युच्युअल फंडाच्या अनेक योजनांमध्ये एका योजनेतून दुसऱ्या योजनेत जाणे समाविष्ट आहे.

41. प्रायोजक

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीसाठी प्रारंभिक भांडवल योगदान देणारी कंपनी किंवा संस्था म्हणून ओळखली जातेप्रायोजक AMC च्या.

42. कर बचत निधी

अशा फंडातून लाभांश किंवा परतावा यातून सूट मिळू शकतेआयकर आयकर कायद्यानुसार.

43.हस्तांतरण एजंट

एक फर्म जी AMC च्या युनिट-धारकांच्या नोंदी ठेवते.

44. ट्रेझरी बिले

बिले ऑफ एक्स्चेंज ज्यात अल्पकालीन परिपक्वता असते. अशी बिले रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने जारी केली आहेत. सिक्युरिटीजना भारत सरकारकडून हमी दिली जाते आणि त्यामुळे कमी जोखीम आणि कमी परतावा देखील असतो.

45. मूल्य गुंतवणूक

ही एक गुंतवणुकीची शैली आहे जी बाजारात कमी मूल्य नसलेले स्टॉक्स उचलण्याचा प्रयत्न करते.

46. शून्य कूपन बाँड

हे कर्जरोखे आहे ज्यात कोणतेही कूपन किंवा व्याज संलग्न नाही. ते मोठ्या प्रमाणात विकले जातेसवलत वरदर्शनी मूल्य आणि पैसे काढण्याच्या वेळी भांडवल प्रशंसा ऑफर करते.

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

   सुरु करूया