Table of Contents

तुम्ही म्युच्युअल फंड गुंतवणूक का करत आहात?
सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे?
म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?
मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीची प्रतिष्ठा
2022 - 2023 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड
Top 10 Funds

टॉप आणि बेस्ट म्युच्युअल फंड कसा निवडावा?

Updated on October 30, 2024 , 64125 views

सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडावा? हा प्रश्न प्रत्येकाला पडतोगुंतवणूकदार तेव्हा मनात आहेगुंतवणूक त्यांचे पैसे. सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणारा म्युच्युअल फंड किंवा गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड मिळविण्यासाठी प्रत्येकजण भरपूर संशोधन करण्यात वेळ घालवतो! म्युच्युअल फंडामध्ये उत्तर देणे हा सर्वात सामान्य परंतु सर्वात कठीण प्रश्न आहेबाजार. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडणे किंवा पुन्हा सांगायचे झाल्यास, उत्कृष्ट कामगिरी करणारा म्युच्युअल फंड म्हणजे कोणत्याही उपक्रमासाठी योग्य भागीदार निवडण्यासारखे आहे. कोणताही चुकीचा निर्णय - दोन्ही बाजूंनी - आपत्तीजनक परिणामांना कारणीभूत ठरू शकतो.

सर्वात एकसामान्य चुका सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड निवडताना, जे काहीवेळा अनुभवी गुंतवणूकदार देखील करतात, केवळ त्यावर अवलंबून राहणेम्युच्युअल फंड क्रमवारी किंवा रेटिंग. असे नाही की म्युच्युअल फंड रेटिंग दिशाभूल करणारी आहेत, परंतु अजून बरेच संशोधन आवश्यक आहे. रँकिंगवर अवलंबून राहणे हा एकमेव निकष असू नये. दर तीन महिन्यांनी केलेल्या गुंतवणुकीचे नियमितपणे परीक्षण करणे देखील आवश्यक आहे. तसेच, जर पुनर्संतुलन आवश्यक असेल तर तातडीची गरज नसल्यास वर्षातून एकदा हे करता येते.

सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड निवडण्याच्या प्रक्रियेकडे लक्ष देण्यापूर्वी, आपल्या मूलभूत गोष्टी तयार करूया. ही एक महत्त्वाची पायरी आहे जी अनेक गुंतवणूकदार चुकतात.

तुम्ही म्युच्युअल फंड गुंतवणूक का करत आहात?

कोणत्याही चांगल्या गुंतवणुकीची पहिली पायरी म्हणजे तुम्ही गुंतवणूक का करत आहात आणि तुम्ही कशात गुंतवणूक करत आहात हे जाणून घेणे आणि समजून घेणे. तुमच्या म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीमागे तुमचे स्पष्ट उद्दिष्ट असले पाहिजे. यामुळे तुमचे भविष्यातील निर्णय सोपे होतात.

गुंतवणूक करण्यापूर्वी, तुम्हाला तुमच्या जोखमीच्या क्षमतेची स्पष्ट कल्पना असायला हवी. तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता काय आहे हे जाणून घेण्यासाठी तुम्ही हे करणे आवश्यक आहेजोखीमीचे मुल्यमापन किंवा जोखीम प्रोफाइलिंग. गुंतवणुकीपूर्वी जोखीम मूल्यांकन महत्वाचे आहे कारण ते तुम्हाला किती जोखीम घेऊ शकते याचे स्पष्ट चित्र देते. इंटरनेटवर उपलब्ध असलेल्या विविध जोखीम रेटिंग पद्धतींचा वापर करू शकतो किंवा एखादी व्यक्ती भेट देऊ शकतेआर्थिक सल्लागार तेच करण्यासाठी.

जोखीम प्रोफाइलिंग केल्यानंतर, एखाद्याने त्यांचे लक्ष संबंधित निर्णयाकडे वळवले पाहिजेमालमत्ता वाटप. तुमच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार तुम्ही इक्विटी, कर्ज आणि इतर मालमत्ता वर्ग यांसारख्या मालमत्तांचे मिश्रण ठरवू शकता. एखाद्याने त्यांच्या मालमत्तेचे वाटप ते घेऊ शकत असलेल्या जोखमीच्या पातळीशी जुळण्यासाठी किंवा ते घेऊ शकत असलेल्या जोखमीपेक्षा कमी निवडले पाहिजे. यामुळे नंतर छातीत जळजळ किंवा निद्रानाश होणार नाही याची खात्री होईल. तुमच्या जोखीम प्रोफाइलवर अवलंबून तुमचे मालमत्ता वाटप एकतर आक्रमक (इक्विटीमध्ये गुंतवणुकीकडे अधिक कलते), मध्यम (इक्विटी आणि कर्ज यांच्यात संतुलित) किंवा पुराणमतवादी (इक्विटीमध्ये कमी गुंतवणूक) असू शकते.

चला नमुना मालमत्ता वाटपावर एक नजर टाकूया-

	आक्रमक	मध्यम	पुराणमतवादी
वार्षिक परतावा (p.a.)	१५.७%	13.4%	10.8%

इक्विटी	५०%	35%	20%
कर्ज	३०%	४०%	४०%
सोने	10%	10%	10%
रोख	10%	१५%	३०%

एकूण	100%	100%	100%

तुमची जोखीम प्रोफाइलिंग पूर्ण केल्यानंतर आणि मालमत्तेचे वाटप ठरविल्यानंतर, योग्य उत्पादन निवडणे हे सर्वात महत्वाचे उर्वरित कार्य आहे. खाली विचारात घेणे आवश्यक असलेले घटक आहेतसर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडायचा.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडायचे?

आधी म्हटल्याप्रमाणे, सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडणे केवळ वरआधार त्यांचे रेटिंग पुरेसे नसू शकतात. इतरही घटक आहेत - परिमाणवाचक आणि गुणात्मक - जे सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्याच्या प्रक्रियेवर परिणाम करतात. चला त्या घटकांवर एक नजर टाकूया.

म्युच्युअल फंड रेटिंग

म्युच्युअल फंड रँकिंग तुम्हाला काही सर्वोत्तम निवडण्यात मदत करतातम्युच्युअल फंड व्यवसायात दिलेल्या वेळेत. क्रिसिल, आयसीआरए, मॉर्निंगस्टार इत्यादी काही आहेतरेटिंग एजन्सी. ते विविध पॅरामीटर्सवर म्युच्युअल फंड योजनेचे मूल्यांकन करतात आणि त्यांचे परिणाम देतात. हे परिणाम तुम्हाला तुमची प्राधान्ये कमी करण्यात आणि सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यात मदत करतात.

येथे एक गोष्ट लक्षात घेण्यासारखी आहे की रँकिंगसह, म्युच्युअल फंड योजनांच्या मागील कामगिरीवर देखील संशोधन करणे शहाणपणाचे आहे. हे फक्त तुमची जोखीम कमी करेल आणि तुमचा परतावा वाढवेल.सर्वोत्तम कामगिरी करणारे म्युच्युअल फंड जसेरिलायन्स म्युच्युअल फंड,SBI म्युच्युअल फंड,UTI म्युच्युअल फंड, आणि इतर अनेक भूतकाळात चांगले परिणाम देत आहेत.

खर्चाचे प्रमाण

गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधत असताना एंट्री/एक्झिट भार आणि खर्चाचे प्रमाण तपासणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे. अनेक गुंतवणूकदार या आवर्ती खर्चांचा विचार करत नाहीत आणि दीर्घकाळासाठी त्यांना त्रास सहन करावा लागतो. गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्ही खर्चाचे प्रमाण तपासले पाहिजे. उच्च खर्चाचे प्रमाण योजनांच्या परताव्यावर परिणाम करतात. खर्चाचे प्रमाण मर्यादित असले तरीसेबी, उच्च परताव्यासह कमी खर्च गुणोत्तर योजना असणे चांगले आहे. तथापि, नेहमी लक्षात ठेवा, खर्चाचे गुणोत्तर हा तुलनेने लहान भाग आहे, व्युत्पन्न होणारा परतावा किंवा चांगल्या फंडाद्वारे व्युत्पन्न केलेले अतिरिक्त परतावे याला पूर्णपणे मागे टाकू शकतात. केवळ खर्चाच्या गुणोत्तराच्या आधारे फंड निवडणे आणि नंतर चांगल्या फंडाचा परतावा चुकवणे हे पैसे शहाणे आणि पौंड मूर्खपणाचे ठरेल. इतर घटकांप्रमाणे, याला रेटिंग, रिटर्न्स इत्यादीसारख्या इतर घटकांच्या संयोगाने पाहणे आवश्यक आहे आणि नंतर सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यात यशस्वी होईल.

लोडमधून बाहेर पडा

विचार करण्यासारखी दुसरी गोष्ट म्हणजे एक्झिट लोड. वेगवेगळ्या प्रकारच्या फंडांमध्ये गुंतवणुकीच्या स्वरूपावर अवलंबून बदलणारे एक्झिट लोड असतात. तुम्ही मॅच्युरिटी कालावधीपूर्वी स्कीम लिक्विडेट केल्यास तुमच्याकडून एक्झिट लोडच्या उच्च टक्केवारीसाठी शुल्क आकारले जाऊ शकते. याचा तुमच्यावर साहजिकच परिणाम होईलगुंतवणूक योजना. याघटक गुंतवणुकीच्या कालावधीशी जुळण्यासाठी विचारात घेतले पाहिजे. हे सुनिश्चित करेल की गुंतवणुकीवर कोणतेही एक्झिट लोड होणार नाहीत.

फंड वय

कमीत कमी तीन वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड असलेल्या फंडात गुंतवणूक करणे ही चांगली कल्पना आहे. ही किमान कालमर्यादा तुम्हाला फंडाच्या कामगिरीचे प्रत्यक्षात मूल्यमापन करण्यासाठी काही डेटा पॉइंट देते. एनवीन फंड ऑफर(NFO), कदाचित शिफारस केलेले आणि चांगले देखील, तथापि, म्युच्युअल फंड योजनेच्या कामगिरीचा कोणताही ट्रॅक रेकॉर्ड नाही. नवीन उत्पादनांमध्ये प्रवेश करणे कधीकधी चांगली कल्पना असू शकते, हे पोर्टफोलिओच्या छोट्या भागापुरते मर्यादित असावे. पोर्टफोलिओच्या मोठ्या भागाची गुंतवणूक करताना, त्या उत्पादनांसाठी किंवा योजनांसाठी ट्रॅक रेकॉर्ड आवश्यक आहे. च्या साठीइक्विटी फंड, तीन वर्षांचा ट्रॅक रेकॉर्ड म्हणजे द्रव आणि अति-अल्पकालीन निधी एक वर्षाचा ट्रॅक देखील पुरेसा असू शकतो (तथापि, याला इतर अनेक घटकांसह पूरक असणे आवश्यक आहे).

मागील परतावा आणि अस्थिरता

बहुतेक गुंतवणूकदारांना सध्याच्या बाजाराच्या परिस्थितीत सर्वोच्च कामगिरी करणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करायची आहे. ती त्या वेळी चांगली गुंतवणूक वाटली असली तरी, भविष्यातील सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड किंवा सर्वोत्तम कामगिरी करणारा म्युच्युअल फंड असेल किंवा नसेल. 2011 ते 2015 या कालावधीतील प्रत्येक वर्षासाठी टॉप 5 परफॉर्मिंग इक्विटी फंड देणारा खालील डेटा पहा:

SBI SBI Small & Midcap आणि BNP व्यतिरिक्त तुम्ही वरील सारणीवरून पाहू शकतामिड-कॅप, सर्व योजना प्रत्येक वर्षासाठी भिन्न आहेत. याचा अर्थ वर्षातील सर्वोत्तम परफॉर्मर्स पुढील वर्षातील टॉप परफॉर्मर्स नाहीत! हे तुम्हाला कल्पना देते की सध्या जे सर्वोत्तम आहे ते भविष्यात नेहमीच सर्वोत्तम असू शकते किंवा नसू शकते. त्यामुळे सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड शोधत असताना केवळ परताव्यावर बँकिंग करणे नेहमीच शहाणपणाचे ठरत नाही. त्यामुळे गुंतवणूक करताना, ठराविक कालावधीसाठी सातत्यपूर्ण आणि कमी अस्थिर असलेल्या फंडाचा विचार करा. तसेच, गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यासाठी इतर अनेक घटकांकडे लक्ष दिले पाहिजे.

आता सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसा निवडायचा याचे काही गुणात्मक घटक पाहू.

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

सुरु करूया

मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीची प्रतिष्ठा

अनेक गुणात्मक घटकांकडे लक्ष देता येत असले तरी, फंड हाऊसवरही लक्ष केंद्रित करणे आवश्यक आहेअर्पण म्युच्युअल फंड योजना. चांगला ट्रॅक रेकॉर्ड असलेली विश्वसनीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी तुम्हाला मदत करू शकतेहुशारीने गुंतवणूक करा आणि हुशारीने. चांगलेAMC तुम्हाला गुंतवणुकीसाठी चांगले पर्याय उपलब्ध करून देण्यासाठी विविध प्रकारच्या गुंतवणूक योजना आहेत. फंड हाऊसचे वय, एकूण एयूएम, व्यवस्थापनाचा ट्रॅक रेकॉर्ड, फंड हाऊसची गुंतवणूक प्रक्रिया, विविध श्रेणींमध्ये ऑफर केलेल्या योजनांची संख्या आणि श्रेणींमध्ये सर्वोत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या योजनांची एकूण संख्या पाहिली पाहिजे. त्यामुळे उत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्याच्या दिशेने एक चांगला AMC निवडणे हे देखील एक महत्त्वाचे पाऊल आहे.

परिमाणात्मक घटक	गुणात्मक घटक
कामगिरी रेटिंग (क्रिसिल, व्हॅल्यू रिसर्च, इ.)	निधी व्यवस्थापक ट्रॅक रेकॉर्ड
निधी वय (३+ वर्षे)	फंड हाऊसची प्रतिष्ठा
मागील परतावा आणि निधी अस्थिरता	गुंतवणूक प्रक्रिया
खर्चाचे प्रमाण
लोडमधून बाहेर पडा

निधी व्यवस्थापक ट्रॅक रेकॉर्ड

फंड मॅनेजर हा व्यावसायिक असतो जो तुम्ही एखाद्या योजनेत गुंतवणूक केल्यानंतर तुमचे पैसे हाताळतो. त्यामुळे तुमचे पैसे कोण हाताळत आहे हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. तुम्हाला त्यांचे भूतकाळातील रेकॉर्ड माहित असले पाहिजे आणि त्यांची गुंतवणूक शैली तुम्हाला अनुकूल आहे की नाही हे तपासले पाहिजे. ते किती वर्षे पैशाचे व्यवस्थापन करत आहेत, त्यांचा गेल्या 5 वर्षांचा (किंवा अधिक) ट्रॅक रेकॉर्ड आणि ते किती योजना व्यवस्थापित करतात हे पाहणे आवश्यक आहे. येथे काही मूलभूत फिल्टर्स चांगली कामगिरी करणाऱ्या योजना मिळवण्यास कारणीभूत ठरतील.

गुंतवणूक प्रक्रिया

केवळ फंड मॅनेजरच्या कामगिरीवर अवलंबून न राहता, एखाद्याने गुंतवणूक प्रक्रिया सुरू असल्याचे सुनिश्चित केले पाहिजे. तुम्हाला की-मॅन जोखीम असलेल्या उत्पादनात जायचे नाही. जर तेथे संस्थागत गुंतवणूक प्रक्रिया असेल, तर हे सुनिश्चित करेल की योजना चांगल्या प्रकारे व्यवस्थापित केली जाईल. अगदी फंड मॅनेजर चेंज देखील आहे. मग तुमची गुंतवणूक संरक्षित केली जाईल.

निरीक्षण आणि पुनरावलोकन: शिस्तबद्ध दृष्टीकोन ठेवा

तुम्ही वरील सर्व घटकांचा विचार केल्यास, तुम्हाला तुमच्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड किंवा टॉप म्युच्युअल फंड मिळू शकेल. परंतु त्या सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंडाचा सर्वोत्तम फायदा मिळविण्यासाठी, तुमच्याकडे शिस्तबद्ध दृष्टीकोन असणे आणि गुंतवणूक किंवा योजनेचे निरीक्षण करणे आवश्यक आहे. बाजार अस्थिर आहेत आणि तुमच्या गुंतवणुकीचे मूल्य वर आणि खाली होत आहे. तुम्ही म्युच्युअल फंड निवडताना घेतलेल्या संशोधनावर आणि प्रयत्नांवर विश्वास ठेवला पाहिजे आणि अल्पकालीन तोट्याला (विशेषतः इक्विटीमध्ये) बळी पडणे टाळावे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, जर तुम्हाला वाटत असेल की तुम्ही सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडण्यात चूक केली आहे, तर तुम्ही कारवाई करून फंड बदलला पाहिजे. तथापि, पूर्वीच्या "सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड" ला कार्य करण्यासाठी पुरेसा वेळ देण्यापूर्वी बदल केला जाऊ नये. एखाद्याने री-बॅलन्सिंग केले पाहिजे, एक वर्षापूर्वी नाही. नेहमी लक्षात ठेवा, सर्वोत्तम गुंतवणूकदार (अगदी वॉरेन बफे देखील) गुंतवणुकीच्या चुका करतात, तथापि, आम्हाला दीर्घकाळात चुकीच्या निर्णयांपेक्षा अधिक योग्य निर्णय घेतले पाहिजेत. हे सुनिश्चित करेल की आमचा पोर्टफोलिओ किंवा सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड देखील कालांतराने कार्य करतात.

2022 - 2023 मध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
BOI AXA Credit Risk Fund Growth	₹11.7126 ↑ 0.00	₹115	1.3	2.3	6.2	39.4	10.7	5.6
SBI PSU Fund Growth	₹31.7515 ↓ -0.08	₹4,703	-9.7	1.1	64.7	34.7	24	54
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹102.968 ↓ -0.82	₹18,604	2.6	24.2	66.1	33.6	31.3	41.7
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹191.55 ↑ 1.53	₹6,424	-3.4	9.6	56.2	33.2	30.9	44.6
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.939 ↑ 0.51	₹2,607	-4.1	8.1	50.5	32.9	25.1	55.4
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹63.04 ↓ -0.03	₹1,436	-10.5	5.8	64.9	32.7	27.2	54.5
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹328.947 ↑ 4.06	₹5,646	-4.4	11.9	62	32.2	28.9	49
LIC MF Infrastructure Fund Growth	₹50.3528 ↑ 0.77	₹750	-3.8	20.2	69.4	32	28.2	44.4
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹352.825 ↑ 3.01	₹7,863	-7.1	8	55.9	31.3	29.9	58
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹176.687 ↑ 2.32	₹62,260	-1.9	14.5	46	29.9	35.7	48.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Oct 24

*खाली तपशीलवार यादी आहेशीर्ष म्युच्युअल फंड मागील 3 वर्षांवर आधारितCAGR परतावा

1. BOI AXA Credit Risk Fund

(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund)

The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies.

BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 1.6% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% .

Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund

BOI AXA Credit Risk Fund Growth
Launch Date	27 Feb 15
NAV (31 Oct 24)	₹11.7126 ↑ 0.00 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹115 on 30 Sep 24
Category	Debt - Credit Risk
AMC	BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.56
Sharpe Ratio	-0.94
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	6.98%
Effective Maturity	5 Months 23 Days
Modified Duration	4 Months 24 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹5,582
31 Oct 21	₹6,135
31 Oct 22	₹14,816
31 Oct 23	₹15,654
31 Oct 24	₹16,619

BOI AXA Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹212,284.
Net Profit of ₹32,284 Invest Now

Returns for BOI AXA Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.3%
6 Month	2.3%
1 Year	6.2%
3 Year	39.4%
5 Year	10.7%
10 Year
15 Year
Since launch	1.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	5.6%
2022	143.1%
2021	9.4%
2020	-44.4%
2019	-45.2%
2018	-0.3%
2017	9.3%
2016	11.2%
2015
2014

Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Alok Singh	27 Feb 15	9.6 Yr.

Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 30 Sep 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	54.33%
Debt	45.29%
Other	0.38%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	51.13%
Cash Equivalent	48.49%

Credit Quality

Rating	Value
AA	82.18%
AAA	17.82%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Century Textiles And Industries Limited Debentures \| -	10%	₹12 Cr	1,200,000
Steel Authority Of India Limited Debentures \| -	10%	₹12 Cr	1,150,000
JSW Steel Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Gic Housing Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Manappuram Finance Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
360 One Prime Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	9%	₹10 Cr	1,000,000
Corporate Debt Market Development Fund Investment Fund \| -	0%	₹0 Cr	414
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	12%	₹13 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	12%	₹13 Cr

2. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.4% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (31 Oct 24)	₹31.7515 ↓ -0.08 (-0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹4,703 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	2
Information Ratio	-0.58
Alpha Ratio	-6.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹7,320
31 Oct 21	₹11,991
31 Oct 22	₹14,035
31 Oct 23	₹17,801
31 Oct 24	₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-6.4%
3 Month	-9.7%
6 Month	1.1%
1 Year	64.7%
3 Year	34.7%
5 Year	24%
10 Year
15 Year
Since launch	8.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%
2015	-11.1%
2014	41.5%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	0.33 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.91%
Utility	25.75%
Energy	18.46%
Industrials	10.34%
Basic Materials	7.08%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.46%
Equity	96.54%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	14%	₹652 Cr	8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	9%	₹444 Cr	12,585,554 ↓ -650,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹441 Cr	18,350,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	6%	₹303 Cr	8,200,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	6%	₹296 Cr	10,375,000 ↑ 1,200,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	5%	₹241 Cr	5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	5%	₹228 Cr	9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	4%	₹193 Cr	7,800,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| SBILIFE	4%	₹184 Cr	1,000,000
General Insurance Corp of India (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| GICRE	3%	₹142 Cr	3,600,000 ↑ 600,000

3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.4% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (31 Oct 24)	₹102.968 ↓ -0.82 (-0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹18,604 on 30 Sep 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	1.23
Alpha Ratio	22.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,551
31 Oct 21	₹16,394
31 Oct 22	₹19,861
31 Oct 23	₹23,514
31 Oct 24	₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-4.3%
3 Month	2.6%
6 Month	24.2%
1 Year	66.1%
3 Year	33.6%
5 Year	31.3%
10 Year
15 Year
Since launch	24.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.25 Yr.
Santosh Singh	1 Oct 24	0 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.86 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	22.85%
Technology	20.91%
Consumer Cyclical	17.5%
Financial Services	8.81%
Health Care	4.47%
Basic Materials	3.7%
Real Estate	2.73%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	19.02%
Equity	80.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹1,855 Cr	25,400,000 ↑ 400,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	10%	₹1,774 Cr	2,550,000 ↑ 450,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	9%	₹1,640 Cr	46,773,159 ↑ 13,873,159
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	8%	₹1,579 Cr	2,250,000 ↑ 650,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹1,472 Cr	2,700,000 ↓ -13,800
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 Jul 20 \| TIINDIA	6%	₹1,070 Cr	2,467,811 ↑ 217,811
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	5%	₹923 Cr	5,000,000
Balkrishna Industries Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 23 \| BALKRISIND	4%	₹717 Cr	2,350,000 ↑ 124,002
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	4%	₹683 Cr	25,000,000 ↓ -500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 24 \| MAXHEALTH	3%	₹540 Cr	5,481,171 ↑ 981,171

4. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.7% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2023 was 44.6% , 2022 was 28.8% and 2021 was 50.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (31 Oct 24)	₹191.55 ↑ 1.53 (0.81 %)
Net Assets (Cr)	₹6,424 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.22
Sharpe Ratio	3.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,153
31 Oct 21	₹16,225
31 Oct 22	₹19,329
31 Oct 23	₹24,564
31 Oct 24	₹38,379

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-5.4%
3 Month	-3.4%
6 Month	9.6%
1 Year	56.2%
3 Year	33.2%
5 Year	30.9%
10 Year
15 Year
Since launch	16.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%
2015	-3.4%
2014	56.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	7.33 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.26 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	31.81%
Basic Materials	19.74%
Financial Services	19.22%
Utility	11.96%
Energy	5.54%
Consumer Cyclical	1.41%
Real Estate	1.27%
Communication Services	0.82%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.51%
Equity	91.77%
Debt	0.72%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹441 Cr	1,199,683 ↑ 83,564
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹293 Cr	6,615,698 ↓ -2,550,000
JM Financial Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| JMFINANCIL	4%	₹262 Cr	17,363,241 ↑ 1,000,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 16 \| ICICIBANK	4%	₹253 Cr	1,990,000 ↓ -210,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	4%	₹241 Cr	1,390,000 ↓ -220,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	4%	₹233 Cr	1,702,912 ↓ -55,364
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| NCC	3%	₹184 Cr	6,100,157
Bajaj Finserv Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532978	3%	₹179 Cr	905,683 ↓ -8,000
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹178 Cr	67,622
Nuvoco Vista Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 23 \| 543334	3%	₹176 Cr	4,887,713

5. HDFC Infrastructure Fund

To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure.

HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% .

Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund

HDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	10 Mar 08
NAV (31 Oct 24)	₹47.939 ↑ 0.51 (1.07 %)
Net Assets (Cr)	₹2,607 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	3.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹6,857
31 Oct 21	₹13,046
31 Oct 22	₹14,828
31 Oct 23	₹20,349
31 Oct 24	₹30,622

HDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for HDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-4.1%
3 Month	-4.1%
6 Month	8.1%
1 Year	50.5%
3 Year	32.9%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	55.4%
2022	19.3%
2021	43.2%
2020	-7.5%
2019	-3.4%
2018	-29%
2017	43.3%
2016	-1.9%
2015	-2.5%
2014	73.9%

Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Srinivasan Ramamurthy	12 Jan 24	0.72 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.28 Yr.

Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	39.09%
Financial Services	19.75%
Basic Materials	9.94%
Energy	8.34%
Utility	7.22%
Communication Services	3.28%
Health Care	1.66%
Technology	1.25%
Real Estate	0.84%
Consumer Cyclical	0.55%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.04%
Equity	91.91%
Debt	1.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	6%	₹165 Cr	1,300,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| HDFCBANK	5%	₹121 Cr	700,000
J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 15 \| JKIL	5%	₹119 Cr	1,500,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 12 \| LT	4%	₹99 Cr	270,000
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 23 \| KPIL	4%	₹96 Cr	700,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532555	4%	₹92 Cr	2,084,125
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹87 Cr	1,700,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 20 \| BHARTIARTL	3%	₹85 Cr	500,000
G R Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 21 \| 543317	3%	₹80 Cr	470,000 ↑ 87,825
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 24 \| RELIANCE	3%	₹74 Cr	250,000

6. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% .

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (31 Oct 24)	₹63.04 ↓ -0.03 (-0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,436 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.39
Sharpe Ratio	2.45
Information Ratio	-0.88
Alpha Ratio	5.55
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,021
31 Oct 21	₹14,280
31 Oct 22	₹16,042
31 Oct 23	₹20,228
31 Oct 24	₹33,355

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-6%
3 Month	-10.5%
6 Month	5.8%
1 Year	64.9%
3 Year	32.7%
5 Year	27.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%
2015	2.5%
2014	54.5%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Dhimant Kothari	19 May 20	4.37 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.62%
Financial Services	25.54%
Utility	22.44%
Energy	18.01%
Basic Materials	3.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.57%
Equity	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	9%	₹131 Cr	2,949,113 ↓ -445,929
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	9%	₹124 Cr	4,338,255 ↑ 734,960
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	8%	₹113 Cr	1,430,946
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	7%	₹103 Cr	2,775,528
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	6%	₹88 Cr	2,953,692
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| SBILIFE	6%	₹86 Cr	465,309
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 22 \| 532898	5%	₹67 Cr	1,889,270 ↓ -471,146
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	4%	₹63 Cr	143,028 ↓ -39,964
Indian Railway Catering And Tourism Corp Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 24 \| IRCTC	4%	₹60 Cr	650,971
National Aluminium Co Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532234	4%	₹55 Cr	2,604,332 ↑ 412,585

7. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector.

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.7% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% .

Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth
Launch Date	11 Jun 04
NAV (31 Oct 24)	₹328.947 ↑ 4.06 (1.25 %)
Net Assets (Cr)	₹5,646 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.24
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,260
31 Oct 21	₹15,439
31 Oct 22	₹17,292
31 Oct 23	₹22,000
31 Oct 24	₹35,645

DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-5.6%
3 Month	-4.4%
6 Month	11.9%
1 Year	62%
3 Year	32.2%
5 Year	28.9%
10 Year
15 Year
Since launch	18.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	49%
2022	13.9%
2021	51.6%
2020	2.7%
2019	6.7%
2018	-17.2%
2017	47%
2016	4.1%
2015	0.7%
2014	61.3%

Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Singhania	21 Jun 10	14.29 Yr.

Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.04%
Basic Materials	16.63%
Consumer Cyclical	8.72%
Energy	7.53%
Utility	6.34%
Technology	4.94%
Communication Services	4.25%
Financial Services	3.37%
Consumer Defensive	1.32%
Real Estate	0.81%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.05%
Equity	95.95%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 17 \| 532555	6%	₹358 Cr	8,078,568
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 18 \| 500550	5%	₹268 Cr	369,482 ↑ 23,519
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 04 \| LT	4%	₹217 Cr	591,385
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 18 \| BHARTIARTL	3%	₹185 Cr	1,080,606
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 23 \| KIRLOSENG	3%	₹185 Cr	1,502,475
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 22 \| KPIL	3%	₹171 Cr	1,253,711
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| COALINDIA	3%	₹169 Cr	3,321,453
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 21 \| POLYCAB	3%	₹142 Cr	204,150
Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 24 \| MOTHERSON	2%	₹111 Cr	5,231,754 ↑ 1,357,445
KFin Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 24 \| KFINTECH	2%	₹104 Cr	1,022,718 ↓ -80,636

8. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund Growth
Launch Date	29 Feb 08
NAV (31 Oct 24)	₹50.3528 ↑ 0.77 (1.54 %)
Net Assets (Cr)	₹750 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	2.3
Sharpe Ratio	3.26
Information Ratio	0.94
Alpha Ratio	22.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,857
31 Oct 21	₹15,041
31 Oct 22	₹16,473
31 Oct 23	₹20,435
31 Oct 24	₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-3.2%
3 Month	-3.8%
6 Month	20.2%
1 Year	69.4%
3 Year	32%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	10.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	44.4%
2022	7.9%
2021	46.6%
2020	-0.1%
2019	13.3%
2018	-14.6%
2017	42.2%
2016	-2.2%
2015	-6.2%
2014	49.6%

Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Yogesh Patil	18 Sep 20	4.04 Yr.
Mahesh Bendre	1 Jul 24	0.25 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	53.51%
Basic Materials	11.48%
Consumer Cyclical	8.01%
Utility	7.69%
Financial Services	5.34%
Technology	3.13%
Real Estate	2.55%
Communication Services	2.31%
Health Care	2.08%
Energy	1.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.56%
Equity	97.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500655	4%	₹31 Cr	79,367 ↑ 942
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| SHAKTIPUMP	4%	₹28 Cr	64,490 ↑ 14,294
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| SCHNEIDER	4%	₹26 Cr	324,490
Cummins India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500480	3%	₹25 Cr	65,432
GE T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| 522275	3%	₹21 Cr	127,403 ↑ 32,224
Bharat Bijlee Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 22 \| BBL	3%	₹21 Cr	44,119
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jul 24 \| 533033	3%	₹20 Cr	148,097 ↑ 4,345
Tata Power Co Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 24 \| 500400	3%	₹20 Cr	406,920 ↑ 246,051
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 24 \| 500103	2%	₹17 Cr	598,457 ↑ 194,190
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology) Equity, Since 31 Jul 22 \| POWERINDIA	2%	₹17 Cr	11,454

9. Nippon India Power and Infra Fund

(Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund)

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector.

Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2023 was 58% , 2022 was 10.9% and 2021 was 48.9% .

Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund

Nippon India Power and Infra Fund Growth
Launch Date	8 May 04
NAV (31 Oct 24)	₹352.825 ↑ 3.01 (0.86 %)
Net Assets (Cr)	₹7,863 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	3.08
Information Ratio	1.62
Alpha Ratio	7.02
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,028
31 Oct 21	₹16,311
31 Oct 22	₹18,118
31 Oct 23	₹23,696
31 Oct 24	₹36,933

Nippon India Power and Infra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹627,226.
Net Profit of ₹327,226 Invest Now

Returns for Nippon India Power and Infra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-7.3%
3 Month	-7.1%
6 Month	8%
1 Year	55.9%
3 Year	31.3%
5 Year	29.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	58%
2022	10.9%
2021	48.9%
2020	10.8%
2019	-2.9%
2018	-21.1%
2017	61.7%
2016	0.1%
2015	0.3%
2014	50.8%

Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.36 Yr.
Rahul Modi	19 Aug 24	0.12 Yr.

Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	42.3%
Utility	17.06%
Basic Materials	10.26%
Communication Services	7.78%
Energy	7.14%
Real Estate	4.78%
Consumer Cyclical	3.83%
Technology	3.22%
Health Care	2.29%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.35%
Equity	98.65%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 07 \| LT	9%	₹735 Cr	2,000,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Nov 18 \| RELIANCE	7%	₹561 Cr	1,900,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 09 \| 532555	7%	₹554 Cr	12,500,000 ↑ 1,000,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 18 \| BHARTIARTL	6%	₹444 Cr	2,600,000 ↑ 100,000
Kaynes Technology India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KAYNES	5%	₹367 Cr	675,741 ↓ -253,946
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| 532538	4%	₹319 Cr	270,000
Bosch Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 21 \| 500530	4%	₹301 Cr	80,000 ↓ -20,000
Carborundum Universal Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| CARBORUNIV	3%	₹270 Cr	1,800,000
Siemens Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 21 \| 500550	3%	₹254 Cr	350,000
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| CONCOR	3%	₹230 Cr	2,500,000

10. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 22.5% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (31 Oct 24)	₹176.687 ↑ 2.32 (1.33 %)
Net Assets (Cr)	₹62,260 on 30 Sep 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.46
Information Ratio	0.85
Alpha Ratio	7.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,780
31 Oct 21	₹21,000
31 Oct 22	₹24,010
31 Oct 23	₹31,500
31 Oct 24	₹46,003

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹721,906.
Net Profit of ₹421,906 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Oct 24

Duration	Returns
1 Month	-3%
3 Month	-1.9%
6 Month	14.5%
1 Year	46%
3 Year	29.9%
5 Year	35.7%
10 Year
15 Year
Since launch	22.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	48.9%
2022	6.5%
2021	74.3%
2020	29.2%
2019	-2.5%
2018	-16.7%
2017	63%
2016	5.6%
2015	15.1%
2014	97.6%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	7.75 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.36 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	27.19%
Financial Services	13.15%
Basic Materials	12.56%
Consumer Cyclical	12.32%
Technology	9.2%
Consumer Defensive	8.3%
Health Care	7.47%
Utility	1.97%
Communication Services	1.57%
Energy	0.93%
Real Estate	0.67%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.01%
Equity	95.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,152 Cr	6,650,000
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	2%	₹1,084 Cr	2,499,222
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,048 Cr	1,851,010
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 16 \| VOLTAMP	1%	₹857 Cr	650,444
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹857 Cr	899,271 ↓ -50,000
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	1%	₹829 Cr	4,472,130 ↑ 5,124
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500103	1%	₹769 Cr	27,500,000
NLC India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 22 \| NLCINDIA	1%	₹768 Cr	27,190,940
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹738 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹717 Cr	9,100,000

वर म्हटल्याप्रमाणे, सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड निवडणे हे संशोधन आवश्यक असलेले कंटाळवाणे काम आहे. तुम्हाला सर्वोत्कृष्ट म्युच्युअल फंड योजना निवडताना काळजी घ्यावी लागेल, एखाद्याने सर्व जोखमींचे मूल्यांकन केले पाहिजे आणि शीर्ष आणि सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड निवडताना अनेक घटक विचारात घेतले पाहिजेत. नियमितपणे गुंतवणूक केल्याने अस्थिरतेचा धोका कमी होतो आणि तुम्हाला चांगला परतावा मिळतो. जर एखाद्याने कालांतराने सातत्याने गुंतवणूक केली तर भविष्यात त्याचे चांगले परिणाम दिसून येतील. नेहमी लक्षात ठेवा, मार्केट टाइमिंगमुळे पैसे मिळत नाहीत, तर तुम्ही मार्केटमध्ये घालवलेला वेळ आहे!

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.