सर्वोत्तम गुंतवणूक योजना: आर्थिक योजना कशी तयार करावी?

उत्तमगुंतवणूक योजना आहे एकआर्थिक योजना जे आम्हाला संधी देतेपैसे वाचवा आमच्या भविष्यातील गरजांसाठीगुंतवणूक आर्थिक साधनांमध्ये. चांगली गुंतवणूक योजना किंवा वाईट गुंतवणूक योजना असे काहीही नाही.

तुम्ही तुमची योजना किती चांगल्या प्रकारे तयार करता यावर अवलंबून प्रत्येक योजना चांगली किंवा वाईट असू शकतेआधार आपल्या गरजा. तुम्ही तुमच्या उद्दिष्टांवर अवलंबून उच्च परताव्यासह सर्वोत्तम गुंतवणूक योजना किंवा कमीत कमी परताव्यासह अल्पकालीन गुंतवणूक योजना निवडू शकता. म्हणून, आपल्या लक्षात ठेवून एक गुंतवणूक योजना सुज्ञपणे तयार करणे महत्वाचे आहेआर्थिक उद्दिष्टे. सर्वोत्तम गुंतवणूक योजना तयार करण्यासाठी आम्ही काही पायऱ्या सूचीबद्ध केल्या आहेत.

सर्वोत्तम गुंतवणूक योजना: कशी तयार करावी?

गुंतवणूक योजना तयार करण्याच्या मूलभूत पायऱ्या खालीलप्रमाणे आहेत:

मी वर नमूद केलेल्या प्रत्येक चरणाचे स्पष्टीकरण देण्याचा प्रयत्न करूया:

पायरी 1: जोखीम मूल्यांकन

गुंतवणुकीसाठी एखाद्याला त्याची जोखीम प्रोफाइल समजून घेणे आवश्यक आहे. जोखीम प्रोफाइल विविध घटकांवर अवलंबून असते जसे की:

• वय
• रोख प्रवाह (पगार, आवर्तीउत्पन्न इ.)
• अवलंबित
• नुकसान सहन करण्याची क्षमता
• नजीकच्या काळात रोख/पैशाची आवश्यकता
• मूलभूत प्रश्नावली आहेत जी या प्रक्रियेद्वारे एखाद्या व्यक्तीला घेऊन जातात आणि शेवटी एक नंबर किंवा रेटिंग देतात जे एखाद्या व्यक्तीच्या जोखमीचे रेटिंग देतात. जोखीम रेटिंग असे असू शकते:

एकदा आपण आपल्याजोखीमीचे मुल्यमापन किंवा रेटिंग ठिकाणी, पुढील पायरी निवडणे आहेमालमत्ता वाटप.

पायरी 2: मालमत्ता वाटप

तुमची सर्व अंडी एका टोपलीत ठेवणे कधीही चांगली कल्पना नाही आणि म्हणून एखाद्याने मालमत्ता वर्गांमध्ये (इक्विटी, कर्ज, रोख, कमोडिटीज {गोल्ड}) त्यांची होल्डिंग वैविध्यपूर्ण करणे आवश्यक आहे. हे मालमत्ता वाटप हे सुनिश्चित करेल की विविध मालमत्ता वर्ग कालांतराने कामगिरी करतात आणि एकूण पोर्टफोलिओवर चांगला परतावा देतात.

नमुना मालमत्ता वाटप हे असू शकते:

एखादी व्यक्ती उचलू शकणारी जोखीम लक्षात घेता, इक्विटीसाठी वेगवेगळे वाटप प्रस्तावित आहेत. जोखीम घेण्याची क्षमता जितकी जास्त असेल तितके इक्विटीचे वाटप. इक्विटी वाटप 100 - (व्यक्तीचे वय वर्षांमध्ये) आणि कर्जासाठी विश्रांती यांसारखे विविध थंब नियम आहेत.

आक्रमक गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

मध्यम आक्रमक गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

मध्यम रूढिवादी गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

कंझर्व्हेटिव्ह गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड

वरील प्रकारानुसार मार्गदर्शन म्हणून वापरले जाऊ शकतेगुंतवणूकदार एक आहे. प्रस्तावित मालमत्ता वाटप दरवर्षी अपेक्षित वार्षिक परतावा आणि परताव्यात अपेक्षित तफावत (वार्षिक मानक विचलन) देखील देते.

पायरी 3: उत्पादनाची निवड

चला, उदाहरणार्थ, येथे व्यक्ती आक्रमक आहे आणि म्हणूनच इक्विटी वाटप 60% असेल. म्हणून प्रस्तावित गुंतवणूक वाटप (१० लाख गुंतवणुकीसाठी):

इक्विटी (60%) = 6 लाख

कर्ज (३०%) = ३ लाख

सोने (10%) = 1 लाख

एखादी चांगली योजना मिळविण्यासाठी काही संशोधन करून प्रयत्न केले पाहिजेत. विविधरेटिंग एजन्सी जसे क्रिसिल, व्हॅल्यू रिसर्च, मॉर्निंगस्टार इ. फंड रेटिंग देतात. ही रेटिंग वापरणे आणि काही उत्कृष्ट कामगिरी करणारे फंड मिळवणे हे सुनिश्चित करेल की आम्ही पोर्टफोलिओमध्ये चांगली कामगिरी करणारे फंड निवडण्याचा प्रयत्न करू.

उदाहरणात,

• इक्विटीसाठी लार्ज-कॅपचे मिश्रण निवडू शकते आणिमिड-कॅप
• कर्ज दीर्घकालीन आणि अल्प मुदतीच्या मिश्रणात पसरले जाऊ शकते
• सोन्यासाठी, कोणीही सोन्याचा वापर करू शकतोईटीएफ आधारितम्युच्युअल फंड

पायरी 4: म्युच्युअल फंडांचे निरीक्षण आणि पुनर्संतुलन

तुमच्या गुंतवणुकीचे निरीक्षण करणे ही एक महत्त्वाची पायरी आहे आणि एखाद्याने किमान तिमाहीत एकदा पोर्टफोलिओचे पुनरावलोकन केले पाहिजे आणि वर्षातून किमान एकदा तरी तो संतुलित केला पाहिजे. तसेच, योजनेचे कार्यप्रदर्शन पाहणे देखील महत्त्वाचे आहे आणि कार्यप्रदर्शन समस्या असल्यास एखाद्याने अधिक चांगली कामगिरी करणारी योजना बदलली पाहिजे (कर विचारात घेऊन).

म्युच्युअल फंडात ऑनलाइन गुंतवणूक कशी करावी?

1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा.

2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

   सुरु करूया

कोणत्याही रकमेसाठी गुंतवणूक योजना तयार करण्यासाठी या मूलभूत पायऱ्या आहेत. आशा आहे की हे सुरक्षित भविष्यासाठी गुंतवणूक योजना तयार करण्यासाठी काही दिशा देईल. आनंदी गुंतवणूक!