Fincash »எல் அண்ட் டி வரி நன்மை Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி
Table of Contents
எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி
எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும், அதாவது ஈக்விட்டி என்றாலும் இந்த வேறுபாடுகள் உள்ளனஇஎல்எஸ்எஸ். ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்பு திட்டம் (ELSS) வரி சேமிப்பு என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுபரஸ்பர நிதி. இந்த திட்டங்கள் தனிநபர்களுக்கு இரட்டை வழங்குகின்றனமுதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் வரி விலக்குகள். தனிநபர்கள்முதலீடு ELSS திட்டங்களில் 1,50,000 ரூபாய் வரை வரி விலக்கு கோரலாம்பிரிவு 80 சி இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பினும், இந்த திட்டங்கள் மூன்று வருடங்கள் பூட்டப்பட்ட காலத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, இது மற்ற வரி சேமிப்பு வழிகளுடன் ஒப்பிடும்போது மீண்டும் குறுகியதாகும். ஒரு பிரிவின் கீழ் பல திட்டங்கள் வழங்கப்படுகின்றன என்றாலும், இருப்பினும்; அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி ஆகியவற்றுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி
எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம், பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களை உள்ளடக்கிய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து நீண்டகால மூலதன பாராட்டைப் பெறுவதாகும். இந்த திறந்தநிலை வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் பிப்ரவரி 27, 2006 அன்று ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியம் எஸ் அண்ட் பி பிஎஸ்இ 200 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் முக்கிய குறியீடாக பயன்படுத்துகிறது மற்றும் திரு. எஸ். என். லஹிரியால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. சாதாரண சூழ்நிலைகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் திரட்டப்பட்ட தொகையில் 95% ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் மீதமுள்ளவைபண சந்தை கருவிகள். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்.டி.எஃப்.சி வங்கி லிமிடெட், இண்டஸ்இண்ட் வங்கி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட் மற்றும் கோத்ரேஜ் பிராபர்டீஸ் லிமிடெட் ஆகியவை எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில பங்குகளைக் கொண்டிருந்தன. இடர் கட்டுப்பாட்டுக்கான அதிக பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் 360 டிகிரி ஆராய்ச்சி ஆகியவை எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியத்தின் சில நன்மைகள்.
எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி
எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி என்பது பங்குச் சந்தைகளில் வெளிப்பாடுடன் வரி சேமிப்பின் இரட்டை அனுகூலத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமான தேர்வாகும். இந்த திட்டம்எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரி விலக்குகளை வழங்குவதோடு அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு முதலீட்டு சலுகைகளையும் வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இத்திட்டம் அதன் கூடை சொத்துக்களை நிர்மாணிக்க எஸ் & பி பிஎஸ்இ 100 குறியீட்டை அதன் அளவுகோலாக பயன்படுத்துகிறது. திரு. தினேஷ் பாலச்சந்திரன் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் ஆவார். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு நோக்கம், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி அதன் நிதிப் பணத்தில் 80-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ள பகுதி பணச் சந்தை கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் கிராமிய மின்மயமாக்கல் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட் ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியத்தின் இலாகாவை வைத்திருக்கின்றன.
எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி
எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்ட இந்த அளவுருக்களை ஒப்பிடுவதன் மூலம் இரு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.
அடிப்படைகள் பிரிவு
திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. அடிப்படைகள் பிரிவின் அளவுருக்கள் திட்ட வகை, ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு மற்றும் நடப்பு ஆகியவை அடங்கும்இல்லை. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி ELSS பிரிவின் ஒரு பகுதி என்று கூறலாம். ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்று கூறுகிறதுஎல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டம் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி 2-நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும். NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களும் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன என்று கூறுகிறது. மே 02, 2018 நிலவரப்படி, எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் என்ஏவி சுமார் 57 ரூபாயாகவும், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியின் 142 ஆகவும் இருந்தது. இந்த பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹26.8145 ↑ 0.28 (1.07 %) ₹53 on 28 Feb 25 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 -0.54 -1.04 -2.66 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹407.121 ↑ 2.25 (0.55 %) ₹25,724 on 28 Feb 25 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 -0.07 2.73 4.92 Not Available NIL
செயல்திறன் பிரிவு
ஒப்பிடுகையில் இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இந்த பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருஅளவுகளில் உள்நாட்டு அல்லது கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் வருமானம். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு பெரும்பாலான நிகழ்வுகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது என்று கூறுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 6.3% -7.4% -13% 3.2% 9.8% 21.2% 11.2% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 5.7% -5.6% -10.7% 8% 22.6% 32% 12.3%
Talk to our investment specialist
ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு
ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களால் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருவாயின் ஒப்பீடு இந்த பிரிவில் செய்யப்படுகிறது. முழுமையான வருவாயின் பகுப்பாய்வு சில ஆண்டுகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. மறுபுறம், சில ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 11.8% 24.1% -2% 29.4% 8.5% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 27.7% 40% 6.9% 31% 18.9%
பிற விவரங்கள் பிரிவு
திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது கடைசி பகுதி. இது AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியதுSIP மூலம் மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் வெளியேறும் சுமை. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது INR 500. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியின் ஏயூஎம் சுமார் 6,067 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியம் மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி சுமார் 3,016 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. கூடுதலாக, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் அவை வெளியேறும் சுமை இல்லை, ஏனெனில் அவை வகையைச் சேர்ந்தவை பங்கு ELSS. இந்த பிரிவின் ஒப்பீட்டு சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Ashutosh Shirwaikar - 1.58 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.48 Yr.
ஆண்டுகளில் 10 கே முதலீடுகளின் வளர்ச்சி
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,187 31 Mar 22 ₹18,994 31 Mar 23 ₹18,791 31 Mar 24 ₹24,280 31 Mar 25 ₹25,386 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,340 31 Mar 22 ₹20,816 31 Mar 23 ₹22,245 31 Mar 24 ₹35,403 31 Mar 25 ₹39,012
விரிவான போர்ட்ஃபோலியோ ஒப்பீடு
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.45% Equity 90.55% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 20.07% Industrials 16.96% Technology 12.68% Health Care 11.81% Consumer Defensive 7.93% Basic Materials 6.34% Energy 5.2% Communication Services 5.05% Consumer Cyclical 4.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5322154% ₹2 Cr 19,500 UPL Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | UPL3% ₹2 Cr 27,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 16 | ICICIBANK3% ₹2 Cr 13,609 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL3% ₹2 Cr 10,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | AUROPHARMA3% ₹1 Cr 14,000 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.52% Equity 90.33% Debt 0.15% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.67% Technology 9.22% Consumer Cyclical 8.19% Industrials 7.96% Basic Materials 7.96% Energy 7.8% Health Care 7.68% Utility 4.36% Consumer Defensive 3.92% Communication Services 3.4% Real Estate 0.78% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK8% ₹2,060 Cr 11,893,253 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹969 Cr 8,075,148 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹893 Cr 7,416,237 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹874 Cr 5,563,576 Hexaware Technologies Ltd.
Equity, Since 28 Feb 25 | -3% ₹872 Cr 10,791,386
↑ 10,791,386 Tata Steel Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 21 | TATASTEEL3% ₹713 Cr 52,000,000 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹709 Cr 5,610,813 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 11 | 5322153% ₹657 Cr 6,473,332 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M3% ₹650 Cr 2,515,083 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN2% ₹643 Cr 9,335,639
எனவே, மேலே உள்ள சுட்டிகள் அடிப்படையில், இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன என்று முடிவு செய்யலாம். இதன் விளைவாக, முதலீட்டிற்கான எந்தவொரு திட்டத்தையும் தேர்ந்தெடுக்கும்போது தனிநபர்கள் கவனமாக இருக்க வேண்டும். இத்திட்டம் அவர்களின் முதலீட்டு நோக்கத்துடன் பொருந்துமா இல்லையா என்பதை அவர்கள் சரிபார்க்க வேண்டும். மேலும், திட்டத்தின் செயல்பாட்டை தனிநபர்கள் முழுமையாக புரிந்து கொள்ள வேண்டும். இது அவர்களின் முதலீட்டின் பாதுகாப்பை உறுதி செய்வதோடு சரியான நேரத்தில் அவர்களின் நோக்கங்களை அடையவும் உதவும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. எந்தவொரு முதலீடும் செய்வதற்கு முன் திட்ட தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved