Table of Contents
అత్యుత్తమమైనపెట్టుబడి ప్రణాళిక ఒకఆర్థిక ప్రణాళిక అది మాకు అవకాశం ఇస్తుందిడబ్బు దాచు ద్వారా మన భవిష్యత్తు అవసరాల కోసంపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఆర్థిక సాధనాలలో. మంచి పెట్టుబడి ప్రణాళిక లేదా చెడు పెట్టుబడి ప్రణాళిక వంటివి ఏవీ లేవు.
మీరు మీ ప్లాన్ని ఎంత బాగా క్రియేట్ చేస్తారు అనేదానిపై ఆధారపడి ప్రతి ప్లాన్ మంచి లేదా చెడు కావచ్చుఆధారంగా మీ అవసరాలు. మీరు మీ లక్ష్యాలను బట్టి అధిక రాబడితో అత్యుత్తమ పెట్టుబడి ప్రణాళికను లేదా తక్కువ రాబడితో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను ఎంచుకోవచ్చు. కాబట్టి, మీ లక్ష్యాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని తెలివిగా పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం చాలా ముఖ్యంఆర్థిక లక్ష్యాలు. ఉత్తమ పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడానికి మేము కొన్ని దశలను జాబితా చేసాము.
Talk to our investment specialist
పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడంలో ప్రాథమిక దశలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
పైన పేర్కొన్న ప్రతి దశను వివరించడానికి నేను ప్రయత్నిస్తాను:
పెట్టుబడి కోసం ఇక్కడ అతని లేదా ఆమె రిస్క్ ప్రొఫైల్ అర్థం చేసుకోవాలి. రిస్క్ ప్రొఫైల్ వంటి వివిధ అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది:
రిస్క్ రేటింగ్స్ |
---|
దూకుడు |
మధ్యస్తంగా దూకుడు |
మోస్తరు |
మధ్యస్తంగా సంప్రదాయవాది |
సంప్రదాయవాది |
ఒకసారి మీరు మీప్రమాద అంచనా లేదా రేటింగ్ స్థానంలో, తదుపరి దశలో ఎంచుకోవాలిఆస్తి కేటాయింపు.
మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో పెట్టడం అనేది ఎప్పటికీ మంచి ఆలోచన కాదు, కాబట్టి ఒకరు తమ హోల్డింగ్లను అసెట్ క్లాస్లలో (ఈక్విటీ, డెట్, క్యాష్, కమోడిటీస్ {గోల్డ్}) వైవిధ్యపరచాలి. ఈ ఆస్తి కేటాయింపు వివిధ అసెట్ తరగతులు కాలక్రమేణా పనితీరును నిర్ధారిస్తుంది మరియు మొత్తం పోర్ట్ఫోలియోపై మంచి రాబడిని ఇస్తుంది.
నమూనా ఆస్తి కేటాయింపు ఇలా ఉండవచ్చు:
దూకుడు | మోస్తరు | సంప్రదాయవాది | |
---|---|---|---|
సంవత్సర రాబడి | 16% | 14% | 11% |
వార్షికప్రామాణిక విచలనం | 15% | 10% | 6% |
అప్పు | 30% | 50% | 70% |
ఈక్విటీ | 60% | 40% | 20% |
సరుకు | 10% | 10% | 10% |
మొత్తం | 100% | 100% | 100% |
ఒకరు తీసుకోగల ప్రమాదాన్ని దృష్టిలో ఉంచుకుని, ఈక్విటీకి వేర్వేరు కేటాయింపులు ప్రతిపాదించబడ్డాయి. రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం ఎక్కువైతే ఈక్విటీకి ఎక్కువ కేటాయింపులు ఉంటాయి. ఈక్విటీ కేటాయింపు 100 - (సంవత్సరాలలో వ్యక్తి వయస్సు) మరియు రుణంలో ఉండటానికి విశ్రాంతి వంటి అనేక బొటనవేలు నియమాలు కూడా ఉన్నాయి.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Sub Cat. DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹580.934
↑ 2.43 ₹12,598 -3.2 -10.3 17 20 28.1 23.9 Large & Mid Cap L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹72.8153
↑ 0.61 ₹13,334 -17.8 -18.8 5.3 17.8 37.4 28.5 Small Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹75.6958
↑ 0.80 ₹4,054 -14 -18.3 4.9 14.1 30.3 21.5 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹77.459
↑ 0.68 ₹45,433 -3.2 -9.7 9.4 15.1 23.6 16.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.3255
↑ 0.45 ₹11,172 -9.6 -9.6 19.4 22 23.8 45.7 Multi Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹38.7477
↑ 0.06 ₹2,144 4.5 7.6 13 13.7 10.5 7.72% 3Y 9M 18D 5Y 1M 20D Medium term Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.0984
↑ 0.08 ₹11,257 2.8 3.1 8.9 7.7 8.9 7.11% 9Y 11M 1D 23Y 10M 28D Government Bond Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.6143
↑ 0.05 ₹2,126 2.8 3.1 8.8 6.8 8.9 7.1% 9Y 3M 22D 20Y 10M 24D Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹61.9083
↑ 0.05 ₹644 2.8 3.3 8.8 7.2 8.9 6.99% 9Y 8M 23D 22Y 9M Government Bond Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹80.3233
↑ 0.07 ₹1,992 2.8 3.1 8.8 6.7 9.1 7.08% 10Y 9M 25Y 11M 5D Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹110.38
↑ 0.16 ₹25,293 2.3 3.9 8.7 7 8.5 7.48% 3Y 9M 14D 5Y 8M 19D Corporate Bond HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹31.7958
↑ 0.06 ₹32,191 2.2 3.8 8.6 6.8 8.6 4.03% 3Y 9M 19D 5Y 11M 12D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.4633
↑ 0.04 ₹5,837 2.1 3.7 8 6.5 7.9 4.03% 3Y 9M 14D 5Y 4M 30D Banking & PSU Debt UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.3859
↑ 0.03 ₹825 2.1 3.6 7.8 8.6 7.6 7.32% 2Y 2M 8D 2Y 6M 25D Banking & PSU Debt PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹536.434
↑ 0.26 ₹14,988 1.9 3.8 7.8 6.8 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D Ultrashort Bond Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,479.52
↓ -0.02 ₹158 1.8 3.5 7.3 6.5 7.4 7.02% 1M 2D 1M 2D Liquid Fund PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹333.764
↓ 0.00 ₹391 1.7 3.5 7.3 6.7 7.3 7.17% 1M 21D 1M 24D Liquid Fund Principal Cash Management Fund Growth ₹2,262.67
↑ 0.02 ₹6,619 1.7 3.5 7.2 6.6 7.3 7.22% 1M 17D 1M 17D Liquid Fund JM Liquid Fund Growth ₹69.9948
↑ 0.00 ₹3,341 1.7 3.4 7.2 6.6 7.2 7.13% 1M 10D 1M 13D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Mar 25
పైన పేర్కొన్న రకాన్ని ఇచ్చిన మార్గదర్శకంగా ఉపయోగించవచ్చుపెట్టుబడిదారుడు ఒకటి. ప్రతిపాదిత ఆస్తి కేటాయింపు సంవత్సరానికి ఆశించిన వార్షిక రాబడి మరియు రాబడిలో ఆశించిన వైవిధ్యం (వార్షిక ప్రామాణిక విచలనం) వంటి ప్రొజెక్షన్ను కూడా అందిస్తుంది.
ఉదాహరణకు, ఇక్కడ వ్యక్తి దూకుడుగా ఉంటాడని తీసుకుందాం, అందుకే ఈక్విటీ కేటాయింపు 60%. కాబట్టి ప్రతిపాదిత పెట్టుబడి కేటాయింపులు (10 లక్షల పెట్టుబడికి):
ఈక్విటీ (60%) = 6 లక్షలు
అప్పు (30%) = 3 లక్షలు
బంగారం (10%) = 1 లక్ష
ఒక మంచి స్కీమ్ని పొందడానికి ప్రయత్నించి కొంత పరిశోధన చేయాలి. వివిధరేటింగ్ ఏజెన్సీలు CRISIL, వాల్యూ రీసెర్చ్, మార్నింగ్స్టార్ మొదలైనవి ఫండ్ రేటింగ్లను అందిస్తాయి. ఈ రేటింగ్లను ఉపయోగించడం మరియు కొన్ని అత్యుత్తమ పనితీరు గల ఫండ్లను పొందడం వలన మేము పోర్ట్ఫోలియోలో మంచి పనితీరు గల ఫండ్లను ఎంచుకునే ప్రయత్నం చేస్తాము.
ఉదాహరణలో,
మీ పెట్టుబడిని పర్యవేక్షించడం అనేది ఒక క్లిష్టమైన దశ మరియు కనీసం త్రైమాసికానికి ఒకసారి పోర్ట్ఫోలియోను సమీక్షించాలి మరియు కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి. అలాగే, స్కీమ్ పనితీరును చూడటం కూడా చాలా ముఖ్యం మరియు పనితీరు సమస్యలు ఉన్నట్లయితే, స్కీమ్ను మెరుగైన పనితీరుతో భర్తీ చేయాలి (పన్ను పరిగణనలను కూడా పరిగణనలోకి తీసుకుని).
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
ఏ మొత్తానికి అయినా పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడానికి ఇవి ప్రాథమిక దశలు. సురక్షితమైన భవిష్యత్తు కోసం పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడానికి ఇది కొంత దిశానిర్దేశం చేస్తుందని ఆశిస్తున్నాము. సంతోషకరమైన పెట్టుబడి!