ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి
Table of Contents
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అంటే ఏమిటి?
- 2022 - 2023లో ఏకమొత్తం పెట్టుబడి కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్
- గత 1 నెల ఆధారంగా ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
- లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సమయంలో పరిగణించవలసిన విషయాలు
- మ్యూచువల్ ఫండ్ లంప్ సమ్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్
- మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో వన్-టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు
- ముగింపు
Top 5 Funds
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి
మీరు ఏక మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చని మీకు తెలుసామ్యూచువల్ ఫండ్స్? అవును అయితే, అది మంచిది. అయితే, లేకపోతే, చింతించకండి. ఈ వ్యాసం మీకు అదే విధంగా మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తం పెట్టుబడి అనేది ఒక వ్యక్తి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఒకేసారి డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టే పరిస్థితిని సూచిస్తుంది. ఇక్కడ, డిపాజిట్ అనేక సార్లు జరగదు. మధ్య చాలా వ్యత్యాసం ఉందిSIP మరియు మొత్తం పెట్టుబడి విధానం. కాబట్టి, మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తం పెట్టుబడి భావనను అర్థం చేసుకుందాం,ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మొత్తం పెట్టుబడి కోసం, మొత్తం పెట్టుబడి సమయంలో పరిగణించవలసిన విషయాలు, మ్యూచువల్ ఫండ్ లంప్ సమ్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ మరియు ఈ కథనం ద్వారా ఇతర సంబంధిత అంశాలు.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఏకమొత్తం పెట్టుబడి అనేది వ్యక్తులు చేసే దృశ్యంమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి ఒక్కసారి మాత్రమే. ఏదేమైనప్పటికీ, వ్యక్తులు చిన్న మొత్తాలను ఒకే మొత్తంలో డిపాజిట్ చేసే SIP పద్ధతికి విరుద్ధంగా, వ్యక్తులు గణనీయమైన మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేస్తారు. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఇది ఒక-షాట్ టెక్నిక్పెట్టుబడి పెడుతున్నారు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో. తమలో ఆదర్శంగా ఉన్న అదనపు నిధులను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు అనువైన మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టే విధానంబ్యాంక్ ఖాతా మరియు మరిన్ని సంపాదించడానికి ఛానెల్‌ల కోసం చూస్తున్నారుఆదాయం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా.
2022 - 2023లో ఏకమొత్తం పెట్టుబడి కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్
మీరు లంప్ సమ్ మోడ్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, వ్యక్తులు AUM, పెట్టుబడి మొత్తం మరియు మరిన్నింటి వంటి వివిధ పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. కాబట్టి, ఈ పారామితుల ఆధారంగా మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి కోసం కొన్ని ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో బెస్ట్ లంప్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్
ఈక్విటీ ఫండ్స్ వివిధ కంపెనీల ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో తమ కార్పస్‌ను పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. ఈ పథకాలు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడికి మంచి ఎంపికగా పరిగణించబడతాయి. వ్యక్తులు ఈక్విటీ ఫండ్లలో ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టగలిగినప్పటికీ, ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిఫార్సు చేయబడిన సాంకేతికత SIP ద్వారా లేదాక్రమబద్ధమైన బదిలీ ప్రణాళిక (STP) మోడ్. STP మోడ్‌లో, వ్యక్తులు ముందుగా గణనీయమైన డబ్బును డిపాజిట్ చేస్తారురుణ నిధి వంటివిలిక్విడ్ ఫండ్స్ ఆపై డబ్బు ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో రెగ్యులర్ వ్యవధిలో బదిలీ చేయబడుతుంది. పెట్టుబడి కోసం పరిగణించబడే కొన్ని ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹153.997
↑ 0.65 ₹55,491 5,000 -7 -14.8 5.4 20.1 38.3 26.1 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹179.84
↑ 1.67 ₹7,214 5,000 -0.1 -8.3 6.6 27.4 37.4 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹90.8845
↑ 0.82 ₹26,028 5,000 -9.8 -15.7 13.6 24.6 35.1 57.1 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.008
↑ 0.57 ₹1,563 5,000 -4.7 -13.8 4.3 24.7 35 39.3 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹322.789
↑ 3.27 ₹6,849 5,000 -3.3 -12 2.6 27.2 35 26.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25
Talk to our investment specialist
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఉత్తమ మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి
డెట్ ఫండ్‌లు తమ ఫండ్ డబ్బును వేర్వేరుగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిస్థిర ఆదాయం ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి సాధనాలుబాండ్లు, ఇవే కాకండా ఇంకా. ఈ పథకాలు స్వల్ప మరియు మధ్య కాలానికి మంచి ఎంపికగా పరిగణించబడతాయి. చాలా మంది వ్యక్తులు డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటారు. వాటిలో కొన్నిఉత్తమ రుణ నిధులు ఒకే మొత్తంలో పెట్టుబడి కోసం ఎంచుకోవచ్చు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹39.257
↑ 0.05 ₹2,206 1,000 5.2 6.9 14.4 14.3 10.5 7.89% 3Y 7M 17D 4Y 10M 24D DSP BlackRock Credit Risk Fund Growth ₹48.6443
↑ 0.03 ₹207 1,000 15.6 17.5 22.3 13.9 7.8 7.81% 2Y 2M 8D 2Y 11M 12D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 5,000 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹21.9057
↑ 0.01 ₹970 1,000 6.2 8 17 10.6 11.9 8.29% 2Y 5M 16D 3Y 9M 29D UTI Bond Fund Growth ₹73.1041
↑ 0.10 ₹320 1,000 3.8 5 10.5 10.1 8.5 7.17% 6Y 5M 1D 9Y 11M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25
లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్
హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అని కూడా అంటారుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ వారి డబ్బును ఈక్విటీ మరియు స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ పథకాలు వెతుకుతున్న వ్యక్తులకు అనుకూలంగా ఉంటాయిరాజధాని సాధారణ ఆదాయంతో పాటు తరం. బ్యాలెన్స్‌డ్ స్కీమ్‌లు అని కూడా పిలుస్తారు, వ్యక్తులు హైబ్రిడ్ స్కీమ్‌లలో మొత్తం మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. ఏకమొత్త పెట్టుబడి కోసం కొన్ని ఉత్తమ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు క్రింద ఇవ్వబడ్డాయి.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) JM Equity Hybrid Fund Growth ₹115.542
↑ 1.11 ₹768 5,000 -1.7 -9.2 7.2 19.6 27.4 27 HDFC Balanced Advantage Fund Growth ₹496.229
↑ 4.38 ₹90,375 5,000 1.2 -2.4 8.8 19 25 16.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹728.595
↑ 4.71 ₹55,360 5,000 4.3 2.4 12.5 17.7 25.2 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹376.18
↑ 4.94 ₹40,962 5,000 4.4 -0.5 11.5 17.7 26.4 17.2 UTI Multi Asset Fund Growth ₹70.9707
↑ 0.57 ₹5,285 5,000 0.7 -2.7 8.3 17.3 17.6 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25
లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ కోసం ఉత్తమ ఇండెక్స్ ఫండ్స్
ఇండెక్స్ ఫండ్ యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో షేర్లు మరియు ఇతర సాధనాలను ఇండెక్స్‌లో ఉన్న అదే నిష్పత్తిలో కలిగి ఉంటుంది. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఈ పథకాలు ఇండెక్స్ పనితీరును అనుకరిస్తాయి. ఇవి నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ఫండ్‌లు మరియు ఒకేసారి పెట్టుబడికి మంచి ఎంపికగా పరిగణించవచ్చు. కొన్ని ఉత్తమమైనవిఇండెక్స్ ఫండ్స్ ఒకే మొత్తంలో పెట్టుబడి కోసం ఎంచుకోవచ్చు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) LIC MF Index Fund Sensex Growth ₹146.417
↑ 2.81 ₹84 2.4 -3.2 7.7 10.6 20 8.2 Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth ₹39.7322
↑ 0.76 ₹839 2.5 -3 8.4 11.1 20.6 8.9 SBI Nifty Index Fund Growth ₹209.59
↑ 3.64 ₹9,192 2.8 -3.5 8.4 11.6 21.4 9.5 IDBI Nifty Index Fund Growth ₹36.2111
↓ -0.02 ₹208 9.1 11.9 16.2 20.3 11.7 Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth ₹191.4
↑ 3.30 ₹701 2.8 -3.5 8.4 11.5 21.1 9.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25
గత 1 నెల ఆధారంగా ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund Returns up to 1 year are on Seek capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of indian companies engaged in banking and financial Services. Sundaram Financial Services Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Jun 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek long term capital appreciation by investing atleast 80% of its net assets in equity/equity related instruments of the companies in the Banking and Financial Services sector in India. TATA Banking and Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 28 Dec 15. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for TATA Banking and Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation to unit holders from a portfolio that is invested predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in banking and financial services. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes’ objectives will be achieved. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 14 Dec 13. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to generate continuous returns by actively investing in equity and equity related securities of
companies in the Banking Sector and companies engaged in allied activities related to Banking Sector. The AMC will have the discretion to completely or
partially invest in any of the type of securities stated above with a view to maximize the returns or on defensive considerations. However, there can be no
assurance that the investment objective of the Scheme will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends. Nippon India Banking Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 26 May 03. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Banking Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP BlackRock World Gold Fund
CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% . DSP BlackRock World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (17 Apr 25) ₹29.7321 ↓ -0.43 (-1.42 %) Net Assets (Cr) ₹1,146 on 31 Mar 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.35 Sharpe Ratio 1.49 Information Ratio -0.12 Alpha Ratio 0.84 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹13,604 31 Mar 22 ₹15,152 31 Mar 23 ₹14,266 31 Mar 24 ₹13,920 31 Mar 25 ₹20,792 Returns for DSP BlackRock World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25 Duration Returns 1 Month 14.9% 3 Month 37.8% 6 Month 27.4% 1 Year 63.6% 3 Year 14.5% 5 Year 13.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 15.9% 2022 7% 2021 -7.7% 2020 -9% 2019 31.4% 2018 35.1% 2017 -10.7% 2016 -4% 2015 52.7% 2014 -18.5% Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.01 Yr. Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 92.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.12% Equity 93.16% Debt 0.02% Other 3.7% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -80% ₹844 Cr 1,880,211
↓ -73,489 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX19% ₹199 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹19 Cr Net Receivables/Payables
CBLO | -0% -₹4 Cr 2. Sundaram Financial Services Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 23 in Sectoral category. Return for 2024 was 7.1% , 2023 was 31.1% and 2022 was 16.8% . Sundaram Financial Services Opportunities Fund
Growth Launch Date 10 Jun 08 NAV (17 Apr 25) ₹101.627 ↑ 2.36 (2.38 %) Net Assets (Cr) ₹1,415 on 31 Mar 25 Category Equity - Sectoral AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.24 Sharpe Ratio 0.15 Information Ratio 0.62 Alpha Ratio -10.88 Min Investment 100,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,095 31 Mar 22 ₹18,755 31 Mar 23 ₹20,630 31 Mar 24 ₹28,468 31 Mar 25 ₹30,814 Returns for Sundaram Financial Services Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25 Duration Returns 1 Month 12.7% 3 Month 10.9% 6 Month 3.5% 1 Year 14.5% 3 Year 19.7% 5 Year 25% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.1% 2022 31.1% 2021 16.8% 2020 15.3% 2019 2.7% 2018 26.4% 2017 -3.7% 2016 33.3% 2015 12.8% 2014 -9% Fund Manager information for Sundaram Financial Services Opportunities Fund
Name Since Tenure Rohit Seksaria 30 Dec 17 7.17 Yr. Ashish Aggarwal 1 Jan 22 3.16 Yr. Data below for Sundaram Financial Services Opportunities Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 94.17% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.84% Equity 95.06% Debt 1.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 08 | HDFCBANK18% ₹241 Cr 1,390,056
↑ 7,660 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | ICICIBANK12% ₹161 Cr 1,339,673
↑ 10,584 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | 53221510% ₹128 Cr 1,259,449 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 08 | SBIN5% ₹65 Cr 949,469
↑ 64,175 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 23 | SHRIRAMFIN5% ₹64 Cr 1,036,445 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | INDUSINDBK4% ₹60 Cr 601,270 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 18 | 5000344% ₹58 Cr 68,102
↓ -5,238 Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | UJJIVANSFB4% ₹49 Cr 15,383,384
↑ 412,458 CSB Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CSBBANK4% ₹48 Cr 1,697,765
↑ 3,396 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | PNBHOUSING4% ₹47 Cr 616,144
↑ 39,470 3. TATA Banking and Financial Services Fund
CAGR/Annualized return of 16.5% since its launch. Return for 2024 was 9% , 2023 was 22% and 2022 was 16.9% . TATA Banking and Financial Services Fund
Growth Launch Date 28 Dec 15 NAV (17 Apr 25) ₹41.4164 ↑ 0.70 (1.71 %) Net Assets (Cr) ₹2,548 on 31 Mar 25 Category Equity - Sectoral AMC Tata Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 0 Sharpe Ratio 0.68 Information Ratio 0.5 Alpha Ratio -3.79 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 150 Exit Load 0-3 Months (0.25%),3 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹16,155 31 Mar 22 ₹17,035 31 Mar 23 ₹18,867 31 Mar 24 ₹23,596 31 Mar 25 ₹27,532 Returns for TATA Banking and Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25 Duration Returns 1 Month 12.3% 3 Month 11.8% 6 Month 4.5% 1 Year 19.3% 3 Year 18.2% 5 Year 22.1% 10 Year 15 Year Since launch 16.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 9% 2022 22% 2021 16.9% 2020 11.9% 2019 2.7% 2018 25.7% 2017 -0.1% 2016 45% 2015 17.8% 2014 Fund Manager information for TATA Banking and Financial Services Fund
Name Since Tenure Amey Sathe 14 Oct 21 3.46 Yr. Data below for TATA Banking and Financial Services Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 96.96% Technology 1.72% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.31% Equity 98.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 16 | HDFCBANK24% ₹554 Cr 3,200,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 16 | KOTAKBANK10% ₹219 Cr 1,150,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322159% ₹203 Cr 2,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK9% ₹200 Cr 1,665,000 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 20 | SBICARD3% ₹74 Cr 880,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN3% ₹68 Cr 990,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 24 | 5000343% ₹60 Cr 70,000 PNB Housing Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | PNBHOUSING3% ₹57 Cr 750,000 ICICI Lombard General Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 19 | ICICIGI2% ₹55 Cr 325,000 HDFC Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 19 | HDFCLIFE2% ₹52 Cr 850,000
↑ 50,000 4. Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Ranked 3 in Sectoral category. Return for 2024 was 8.7% , 2023 was 21.7% and 2022 was 11.5% . Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Growth Launch Date 14 Dec 13 NAV (17 Apr 25) ₹58.51 ↑ 1.20 (2.09 %) Net Assets (Cr) ₹3,248 on 31 Mar 25 Category Equity - Sectoral AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.99 Sharpe Ratio 0.33 Information Ratio 0.03 Alpha Ratio -9.7 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,760 31 Mar 22 ₹19,860 31 Mar 23 ₹20,711 31 Mar 24 ₹27,001 31 Mar 25 ₹30,038 Returns for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25 Duration Returns 1 Month 12% 3 Month 10.9% 6 Month 3.3% 1 Year 15% 3 Year 15.3% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 16.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.7% 2022 21.7% 2021 11.5% 2020 16.8% 2019 1.1% 2018 14.9% 2017 -2.4% 2016 47.6% 2015 15.7% 2014 -0.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Name Since Tenure Dhaval Gala 26 Aug 15 9.52 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 2.28 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 97.02% Technology 1.09% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.89% Equity 98.11% Other 0% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | ICICIBANK20% ₹601 Cr 4,993,129 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | HDFCBANK19% ₹578 Cr 3,336,948 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000347% ₹199 Cr 233,725 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322157% ₹196 Cr 1,927,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | SBIN5% ₹162 Cr 2,351,492 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | CHOLAHLDNG4% ₹110 Cr 667,972 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN3% ₹97 Cr 1,577,700 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | KOTAKBANK3% ₹89 Cr 469,972 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5406112% ₹74 Cr 1,308,861 Repco Home Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 13 | 5353222% ₹58 Cr 1,751,838
↓ -180,986 5. Nippon India Banking Fund
CAGR/Annualized return of 20.6% since its launch. Ranked 15 in Sectoral category. Return for 2024 was 10.3% , 2023 was 24.2% and 2022 was 20.7% . Nippon India Banking Fund
Growth Launch Date 26 May 03 NAV (17 Apr 25) ₹603.323 ↑ 12.29 (2.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,566 on 31 Mar 25 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.94 Sharpe Ratio 0.46 Information Ratio 0.54 Alpha Ratio -6.4 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹17,796 31 Mar 22 ₹21,684 31 Mar 23 ₹23,468 31 Mar 24 ₹31,409 31 Mar 25 ₹35,338 Returns for Nippon India Banking Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25 Duration Returns 1 Month 11.9% 3 Month 10.6% 6 Month 4.2% 1 Year 17.1% 3 Year 18% 5 Year 28.1% 10 Year 15 Year Since launch 20.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 10.3% 2022 24.2% 2021 20.7% 2020 29.7% 2019 -10.6% 2018 10.7% 2017 -1.2% 2016 44.1% 2015 11.5% 2014 -6% Fund Manager information for Nippon India Banking Fund
Name Since Tenure Vinay Sharma 9 Apr 18 6.98 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.85 Yr. Bhavik Dave 18 Jun 21 3.79 Yr. Data below for Nippon India Banking Fund as on 31 Mar 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 95.28% Technology 2.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.91% Equity 98.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK21% ₹1,311 Cr 7,564,660
↓ -150,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK16% ₹953 Cr 7,915,358 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 17 | 53221510% ₹589 Cr 5,800,228 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 14 | SBIN5% ₹307 Cr 4,459,330 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 19 | INDUSINDBK4% ₹260 Cr 2,627,608 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 20 | SBICARD4% ₹228 Cr 2,720,827 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5329784% ₹215 Cr 1,146,038 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | KOTAKBANK3% ₹201 Cr 1,055,000
↓ -455,000 Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | CHOLAHLDNG3% ₹191 Cr 1,160,355 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBILIFE3% ₹186 Cr 1,300,170
లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సమయంలో పరిగణించవలసిన విషయాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు వ్యక్తులు చాలా పారామితులను జాగ్రత్తగా చూసుకోవాలి. ఇది కలిగి ఉంటుంది:
మార్కెట్ టైమింగ్
ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం విషయానికి వస్తే, వ్యక్తులు ఎల్లప్పుడూ వెతకాలిసంత ముఖ్యంగా ఈక్విటీ ఆధారిత నిధులకు సంబంధించి సమయాలు. మార్కెట్లు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మరియు అవి త్వరలో మెచ్చుకోవడం ప్రారంభించే అవకాశం ఉన్నప్పుడే ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మంచి సమయం. అయితే, మార్కెట్లు ఇప్పటికే గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్నట్లయితే, ఒకేసారి పెట్టుబడికి దూరంగా ఉండటం మంచిది.
వైవిధ్యం
డైవర్సిఫికేషన్ అనేది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం. వ్యక్తులు ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, బహుళ మార్గాల్లోకి విస్తరించడం ద్వారా వారి పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచాలి. స్కీమ్‌లలో ఒకటి పని చేయకపోయినా వారి మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో బాగా పని చేస్తుందని నిర్ధారించుకోవడానికి ఇది సహాయపడుతుంది.
మీ లక్ష్యం ప్రకారం మీ పెట్టుబడిని చేయండి
వ్యక్తులు చేసే ఏదైనా పెట్టుబడి ఒక నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని సాధించడం. కాబట్టి, పథకం యొక్క విధానం దీనికి అనుగుణంగా ఉందో లేదో వ్యక్తులు తనిఖీ చేయాలిపెట్టుబడిదారుడులక్ష్యం. ఇక్కడ, వ్యక్తులు వంటి వివిధ పారామితుల కోసం వెతకాలిCAGR పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు రాబడి, సంపూర్ణ రాబడి, పన్నుల ప్రభావం మరియు మరిన్ని.
విముక్తి సరైన సమయంలో చేయాలి
వ్యక్తులు వాటిని చేయాలివిముక్తి ఏకమొత్త పెట్టుబడిలో సరైన సమయంలో. ఇది ఇంకా పెట్టుబడి లక్ష్యం ప్రకారం ఉండవచ్చు; వ్యక్తులు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేస్తున్న పథకం గురించి సకాలంలో సమీక్షించాలి. అయినప్పటికీ, వారు తమ పెట్టుబడులను ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచుకోవాలి, తద్వారా వారు గరిష్ట ప్రయోజనాలను పొందగలరు.
మ్యూచువల్ ఫండ్ లంప్ సమ్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ లంప్ సమ్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ ఒక వ్యక్తి యొక్క మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడిని నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో ఎలా పెంచుతుందో చూపించడానికి వ్యక్తులకు సహాయపడుతుంది. మొత్తం కాలిక్యులేటర్‌లో ఇన్‌పుట్ చేయాల్సిన డేటాలో కొంత భాగం పెట్టుబడి యొక్క కాలవ్యవధి, ప్రారంభ పెట్టుబడి మొత్తం, దీర్ఘ-కాల అంచనా వృద్ధి రేటు మరియు మరిన్నింటిని కలిగి ఉంటుంది. మ్యూచువల్ ఫండ్ లంప్ సమ్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ యొక్క ఉదాహరణ క్రింది విధంగా ఉంది.
ఇలస్ట్రేషన్
మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి: INR 25,000
పెట్టుబడి కాలవ్యవధి: 15 సంవత్సరాలు
దీర్ఘకాలిక వృద్ధి రేటు (సుమారుగా): 15%
లంప్ సమ్ కాలిక్యులేటర్ ప్రకారం ఆశించిన రాబడులు: INR 2,03,427
పెట్టుబడిపై నికర లాభం: INR 1,78,427
ఈ విధంగా, పై లెక్కింపు మీ పెట్టుబడిపై పెట్టుబడిపై నికర లాభం INR 1,78,427 అయితే మీ పెట్టుబడి మొత్తం విలువ INR 2,03,427 అని చూపిస్తుంది..
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో వన్-టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ యొక్క ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు
SIP లాగానే, లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌కు కూడా దాని స్వంత ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ ప్రయోజనాలు మరియు అప్రయోజనాలు చూద్దాం.
ప్రయోజనాలు
లంప్ సమ్ పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.
- పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టండి: వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెద్ద మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు మరియు ఫండ్‌లను నిష్క్రియంగా ఉంచడానికి బదులుగా అధిక రాబడిని పొందవచ్చు.
- దీర్ఘకాలానికి అనువైనది: ప్రత్యేకించి ఈక్విటీ ఫండ్స్ విషయంలో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు లంప్ సమ్ మోడ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మంచిది. అయితే, డెట్ ఫండ్స్ విషయంలో, పదవీకాలం స్వల్పకాలికంగా లేదా మధ్యస్థంగా ఉండవచ్చు
- సౌలభ్యం: చెల్లింపు ఒక్కసారి మాత్రమే చేయబడుతుంది మరియు క్రమ వ్యవధిలో తీసివేయబడదు కాబట్టి పెట్టుబడి యొక్క మొత్తం విధానం సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది.
ప్రతికూలతలు
మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి యొక్క ప్రతికూలతలు:
- అక్రమ పెట్టుబడి: సాధారణ పొదుపు అలవాటును పెంపొందించనందున మొత్తం మొత్తం పెట్టుబడి పెట్టుబడిదారుడి యొక్క సాధారణ పొదుపును నిర్ధారిస్తుంది.
- అధిక ప్రమాదం: లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌లో, సమయాలను పరిశీలించడం చాలా ముఖ్యం. ఎందుకంటే ఒకే మొత్తంలో పెట్టుబడి ఒక్కసారి మాత్రమే చేయబడుతుంది మరియు సాధారణ వ్యవధిలో కాదు. అందువల్ల, వ్యక్తులు సమయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోకపోతే, వారు నష్టాలలో ముగుస్తుంది.
ముగింపు
అందువల్ల, పై పాయింటర్ల నుండి, మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి లంప్ సమ్ మోడ్ కూడా మంచి మార్గం అని చెప్పవచ్చు. అయితే, స్కీమ్‌లో ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు వ్యక్తులు నమ్మకంగా ఉండాలి. కాకపోతే, వారు పెట్టుబడి యొక్క SIP విధానాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. అదనంగా, ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం యొక్క పద్ధతులను అర్థం చేసుకోవాలి. అవసరమైతే, వారు కూడా సంప్రదించవచ్చుఆర్థిక సలహాదారు. ఇది వారి డబ్బు సురక్షితంగా ఉందని మరియు వారి లక్ష్యాలను సకాలంలో నెరవేర్చడానికి వారికి సహాయం చేస్తుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved