Table of Contents

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు
- a. క్రెడిట్ రిస్క్
- బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను
- a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
- బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు
Top 5 Funds

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on June 30, 2024 , 63709 views

బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్‌పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.

చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.

డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.

బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.

సి. డెట్ ఫండ్‌లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.

డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.

ఇ. డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్‌డ్రావల్ ప్లాన్‌ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు

కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.

a. క్రెడిట్ రిస్క్

రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్‌పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.

బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు

వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్‌లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను

రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-

a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.

బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.

రాజధాని లాభాలు	పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు	పన్ను విధింపు
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు	36 నెలల కన్నా తక్కువ	వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు	36 నెలల కంటే ఎక్కువ	ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ 5 లిక్విడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ద్రవం AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth	₹2,713.6 ↑ 0.80	₹36,518	500	0.6	1.8	3.7	7.4	7.1	7.22%	1M 8D	1M 8D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,350.35 ↑ 0.99	₹11,331	5,000	0.6	1.8	3.7	7.3	7	7.13%	1M 17D	1M 17D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth	₹360.982 ↑ 0.11	₹46,423	500	0.6	1.8	3.7	7.3	7	7.24%	1M 14D	1M 18D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth	₹392.845 ↑ 0.12	₹44,331	5,000	0.6	1.8	3.7	7.3	7.1	7.29%	1M 20D	1M 20D
Nippon India Liquid Fund Growth	₹5,951.7 ↑ 1.84	₹33,604	100	0.6	1.8	3.7	7.3	7	7.25%	1M 23D	1M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹508.198 ↑ 0.19	₹13,580	1,000	1.8	3.9	7.5	6	7.2	7.88%	5M 16D	7M 13D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹3,954.83 ↑ 1.34	₹2,515	5,000	1.7	3.6	7	6.4	6.7	7.71%	5M 12D	5M 21D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹25.7804 ↑ 0.01	₹12,302	5,000	1.8	3.8	7.3	5.8	6.9	7.7%	5M 8D	5M 26D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,561.92 ↑ 1.72	₹10,548	5,000	1.8	3.7	7.2	5.6	7	7.54%	5M 12D	5M 26D
Kotak Savings Fund Growth	₹39.9792 ↑ 0.01	₹12,841	5,000	1.7	3.6	7	5.5	6.8	7.73%	6M	7M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ మరియు ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹321.631 ↑ 0.14	₹12,802	1,000	1.8	3.9	7.7	6.1	7.5	7.71%	11M 19D	2Y 1M 13D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹392.257 ↑ 0.16	₹9,721	5,000	1.9	3.9	8	6	7.7	8.28%	1Y 4M 13D	6Y 8M 26D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹41.4976 ↑ 0.02	₹7,956	5,000	1.8	3.9	7.4	5.7	7.2	7.8%	2Y 7M 6D	3Y 5M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 బెస్ట్ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth	₹343.379 ↑ 0.15	₹23,738	1,000	1.8	3.9	7.6	6.1	7.4	7.7%	7M 28D	7M 28D
UTI Money Market Fund Growth	₹2,860.04 ↑ 1.30	₹14,121	10,000	1.8	3.9	7.6	6.1	7.4	7.6%	7M 15D	7M 15D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth	₹352.063 ↑ 0.15	₹22,485	500	1.8	3.9	7.6	6	7.4	7.64%	7M 16D	8M 5D
Kotak Money Market Scheme Growth	₹4,168.3 ↑ 1.70	₹20,245	5,000	1.8	3.9	7.6	6	7.3	7.66%	7M 10D	7M 13D
L&T Money Market Fund Growth	₹24.5271 ↑ 0.01	₹1,420	10,000	1.8	3.7	7.2	5.4	6.9	7.56%	7M 4D	7M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth	₹55.4021 ↑ 0.02	₹18,249	1.8	3.8	7.4	6	7.4	7.94%	2Y 9M 7D	5Y 4D
UTI Short Term Income Fund Growth	₹29.2256 ↑ 0.00	₹2,673	1.5	3.8	7.1	7.1	6.9	7.52%	2Y 6M 22D	3Y 1M 28D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth	₹43.78 ↑ 0.02	₹7,497	1.8	3.8	7.1	5.7	6.9	7.85%	2Y 10M 6D	4Y 1M 10D
Nippon India Short Term Fund Growth	₹48.4569 ↑ 0.02	₹5,511	1.7	3.7	7	5.4	6.8	7.73%	2Y 9M 11D	3Y 5M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

టాప్ 5 మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth	₹65.2642 ↑ 0.03	₹1,755	2	4.2	7	5.5	7.2	7.98%	6Y 1M 24D	11Y 11M 26D
ICICI Prudential Bond Fund Growth	₹36.8018 ↑ 0.02	₹2,954	1.9	4.1	7.5	5.6	7.7	7.43%	6Y 3M	10Y 25D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth	₹115.981 ↑ 0.05	₹1,849	2.1	4.4	6.9	5.4	6.6	7.42%	6Y 6M 14D	11Y 11M 19D
HDFC Income Fund Growth	₹53.6783 ↑ 0.03	₹754	2	5	7.4	4.5	6.1	7.3%	6Y 10M 20D	11Y 8M 1D
Kotak Bond Fund Growth	₹71.0903 ↑ 0.04	₹1,903	2.1	4.4	7.4	5.1	6.8	7.44%	6Y 6M 18D	15Y 4M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹21.1867 ↑ 0.01	₹6,327	1.7	3.8	7	5.4	6.8	7.65%	3Y 3M 12D	4Y 5M 17D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹20.202 ↑ 0.01	₹896	1.6	3.6	6.7	7.5	6.7	7.61%	2Y 8M 16D	3Y 2M 26D
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth	₹30.1928 ↑ 0.01	₹9,404	1.8	3.8	7.5	6	7.3	7.77%	3Y 6M 18D	5Y 10M 10D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth	₹22.1761 ↑ 0.01	₹2,509	1.8	4.4	7.4	5.4	6.7	7.56%	4Y 9M	8Y 4M 2D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth	₹60.1694 ↑ 0.02	₹5,968	1.7	3.8	7.1	5.6	6.8	7.68%	4Y 2M 16D	8Y 11D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్క్రెడిట్ రిస్క్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Credit Risk Fund Growth	₹42.0528 ↑ 0.01	₹2,464	2.1	4.1	7.5	6.5	8.3	8.53%	2Y 6M	3Y 11M 1D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth	₹22.1352 ↑ 0.00	₹7,987	1.6	3.9	7.2	5.8	6.6	8.59%	2Y 2M 20D	3Y 2M 11D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹27.334 ↓ 0.00	₹822	1.5	4.2	8.2	4.8	6.4	8.69%	2Y 3M 25D	3Y 4D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹26.6425 ↑ 0.01	₹576	1.7	3.4	6.7	5.7	6.5	8.23%	2Y 1M 6D	3Y 29D
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹32.0096 ↑ 0.01	₹1,029	1.8	3.9	7.6	8.5	7.9	9%	1Y 9M 25D	2Y 1M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 డైనమిక్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్డైనమిక్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹28.501 ↑ 0.01	₹581	1.7	4.4	7	10.4	6.2	7.24%	6Y 4M 28D	9Y 29D
SBI Dynamic Bond Fund Growth	₹33.0459 ↑ 0.03	₹3,094	2.2	4.8	7.5	5.9	7.1	7.34%	7Y 7M 13D	16Y 10M 24D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth	₹31.9079 ↑ 0.01	₹2,366	2.9	6.9	9.2	5.3	6.4	7.25%	11Y 9M 7D	29Y 22D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth	₹83.0159 ↑ 0.04	₹679	2.1	4.6	7.7	4.8	6.7	7.34%	7Y 7D	13Y 11M 23D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth	₹42.436 ↑ 0.02	₹1,699	2.2	4.4	7.4	6.6	6.9	7.34%	7Y 7M 24D	13Y 10M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్కార్పొరేట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹103.654 ↑ 0.04	₹22,042	1.9	4.1	7.7	5.9	7.3	7.65%	3Y 7M 20D	5Y 6M 14D
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹29.8936 ↑ 0.01	₹28,645	1.9	4.1	7.6	5.7	7.2	7.71%	3Y 6M 6D	5Y 6M 25D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth	₹27.449 ↑ 0.01	₹27,148	1.9	3.9	7.6	6.1	7.6	7.81%	2Y 9M 11D	4Y 7M 10D
Nippon India Prime Debt Fund Growth	₹54.9398 ↑ 0.02	₹3,178	1.8	4	7.3	6	7.1	7.68%	3Y 8M 8D	4Y 9M 29D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth	₹3,460.71 ↑ 1.20	₹12,541	1.8	3.9	7.3	5.6	6.9	7.74%	3Y 6M	5Y 5M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

టాప్ 5 గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్వర్తిస్తుంది AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹75.5071 ↑ 0.04	₹1,778	2.3	5.3	8.1	5.5	7.1	7.21%	8Y 5M 26D	19Y 7M 20D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹61.1093 ↑ 0.04	₹8,757	2.4	5	7.9	6.3	7.6	7.35%	7Y 4M 24D	14Y 1M 2D
ICICI Prudential Gilt Fund Growth	₹94.2683 ↑ 0.04	₹6,289	1.9	3.9	7.8	6.3	8.3	7.38%	6Y 3M 29D	10Y 7M 6D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹35.3296 ↑ 0.02	₹1,865	2.3	5.1	7.6	5.2	6.7	7.33%	7Y 5M 1D	12Y 8M 8D
UTI Gilt Fund Growth	₹58.0246 ↑ 0.02	₹621	2	4.8	7.6	5.4	6.7	7.11%	7Y 2M 8D	12Y 4M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 2 Jul 24

1. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	29 Sep 14
NAV (21 Jan 22)	₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹39 on 31 Dec 21
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	5.01%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹9,862
30 Jun 21	₹10,648

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	0.6%
6 Month	4.4%
1 Year	8.4%
3 Year	3%
5 Year	4.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	3 Mar 97
NAV (02 Jul 24)	₹103.654 ↑ 0.04 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹22,042 on 31 May 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.47
Sharpe Ratio	0.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.65%
Effective Maturity	5 Years 6 Months 14 Days
Modified Duration	3 Years 7 Months 20 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹11,211
30 Jun 21	₹11,904
30 Jun 22	₹12,249
30 Jun 23	₹13,142
30 Jun 24	₹14,141

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	4.1%
1 Year	7.7%
3 Year	5.9%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.3%
2022	4.1%
2021	4%
2020	11.9%
2019	9.6%
2018	7%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.9%
2014	10.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	12 Apr 21	3.14 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.4%
Debt	96.36%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.51%
Government	42.26%
Cash Equivalent	3.4%
Securitized	0.6%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹2,326 Cr	230,500,000 ↑ 8,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,566 Cr	154,824,100 ↓ -29,500,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	3%	₹731 Cr	72,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹705 Cr	69,589,300 ↓ -500,000
8% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹602 Cr	60,137,700 ↓ -5,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹598 Cr	6,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹594 Cr	59,550 ↑ 5,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹428 Cr	4,300
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹424 Cr	42,500
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹422 Cr	42,500 ↑ 42,500

3. Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Short Term)

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund is a Debt - Money Market fund was launched on 13 Oct 05. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.8% since its launch. Ranked 7 in Money Market category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth
Launch Date	13 Oct 05
NAV (02 Jul 24)	₹343.379 ↑ 0.15 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹23,738 on 31 May 24
Category	Debt - Money Market
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Low
Expense Ratio	0.33
Sharpe Ratio	1.99
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.7%
Effective Maturity	7 Months 28 Days
Modified Duration	7 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,815
30 Jun 21	₹11,283
30 Jun 22	₹11,704
30 Jun 23	₹12,510
30 Jun 24	₹13,455

Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.8%
6 Month	3.9%
1 Year	7.6%
3 Year	6.1%
5 Year	6.1%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.4%
2022	4.8%
2021	3.8%
2020	6.6%
2019	8%
2018	7.9%
2017	6.8%
2016	7.7%
2015	8.4%
2014	9.2%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	12.89 Yr.
Anuj Jain	22 Mar 21	3.2 Yr.
Mohit Sharma	1 Apr 17	7.17 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	70.45%
Debt	29.38%
Other	0.17%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	53.03%
Cash Equivalent	36.54%
Government	10.26%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
India (Republic of) - \| -	2%	₹478 Cr	50,000,000
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹477 Cr	10,000
IDFC First Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹475 Cr	10,000
05.80 MH Sdl 2025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹466 Cr	47,000,000
07.38% MP Sdl 2025 Sovereign Bonds \| -	2%	₹466 Cr	46,500,000
Tata Teleservices Ltd Debentures \| -	2%	₹451 Cr	9,500
Small Industries Development Bank of India Debentures \| -	2%	₹380 Cr	8,000
91 DTB 25072024 Sovereign Bonds \| -	1%	₹347 Cr	35,000,000
HDFC Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹333 Cr	7,000
Indusind Bank Ltd. Debentures \| -	1%	₹287 Cr	6,000

4. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	29 Jun 10
NAV (02 Jul 24)	₹29.8936 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹28,645 on 15 May 24
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	0.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.71%
Effective Maturity	5 Years 6 Months 25 Days
Modified Duration	3 Years 6 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹11,233
30 Jun 21	₹11,878
30 Jun 22	₹12,149
30 Jun 23	₹13,047
30 Jun 24	₹14,031

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.9%
6 Month	4.1%
1 Year	7.6%
3 Year	5.7%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	3.3%
2021	3.9%
2020	11.8%
2019	10.3%
2018	6.5%
2017	6.5%
2016	10.6%
2015	8.6%
2014	10.9%

Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	8.6 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	0.95 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 15 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.03%
Debt	96.73%
Other	0.24%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	50.4%
Government	46.27%
Cash Equivalent	3.03%
Securitized	0.06%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
8.34% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹1,301 Cr	127,500,000 ↓ -2,500,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹882 Cr	87,500,000 ↑ 37,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹858 Cr	85,000,000 ↑ 10,000,000
8% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹725 Cr	72,500,000 ↓ -2,500,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹598 Cr	60,000
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited Debentures \| -	2%	₹555 Cr	5,670
Reliance Industries Limited Debentures \| -	2%	₹525 Cr	5,000
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹502 Cr	50,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹501 Cr	50,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹497 Cr	5,000

5. Aditya Birla Sun Life Savings Fund

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents.

Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth
Launch Date	16 Apr 03
NAV (02 Jul 24)	₹508.198 ↑ 0.19 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹13,580 on 31 May 24
Category	Debt - Ultrashort Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.52
Sharpe Ratio	1.47
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.88%
Effective Maturity	7 Months 13 Days
Modified Duration	5 Months 16 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Jun 19	₹10,000
30 Jun 20	₹10,829
30 Jun 21	₹11,353
30 Jun 22	₹11,789
30 Jun 23	₹12,562
30 Jun 24	₹13,498

Aditya Birla Sun Life Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.9%
1 Year	7.5%
3 Year	6%
5 Year	6.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	4.8%
2021	3.9%
2020	7%
2019	8.5%
2018	7.6%
2017	7.2%
2016	9.2%
2015	8.9%
2014	9.7%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	20 Jun 14	9.95 Yr.
Kaustubh Gupta	15 Jul 11	12.89 Yr.
Monika Gandhi	22 Mar 21	3.19 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.53 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 May 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	45.07%
Debt	54.64%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.45%
Cash Equivalent	24.26%
Government	13.88%
Securitized	0.11%

Credit Quality

Rating	Value
AA	24.72%
AAA	75.28%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹598 Cr	6,000
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹499 Cr	50,000
National Housing Bank 7.78% Debentures \| -	3%	₹400 Cr	40,000
Tata Realty And Infrastructure Limited Debentures \| -	3%	₹360 Cr	36,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹325 Cr	3,250
Bajaj Housing Finance Ltd. 8% Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000
Nirma Limited 8.3% Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	2%	₹249 Cr	2,500
91 DTB 25072024 Sovereign Bonds \| -	2%	₹248 Cr	25,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹245 Cr	2,500

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి

మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -

1. సగటు పరిపక్వత/వ్యవధి

డెట్ ఫండ్స్‌లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్‌లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.

2. వడ్డీ రేటు దృశ్యం

వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్‌లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్‌లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్‌లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్‌లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్‌లు తగ్గుతాయి.

ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్‌లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్‌లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.

3. ప్రస్తుత దిగుబడి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడి

దిగుబడి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్‌లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.

4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్‌లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్‌లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్‌తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.

5. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్‌లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్‌లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.

6. వ్యయ నిష్పత్తి

డెట్ ఫండ్స్‌లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్‌లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్‌లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

7. పన్ను ప్రభావాలు

డెట్ ఫండ్‌లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ఫండ్ లక్ష్యాలు

డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.

2. ఫండ్ రకాలు

డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్‌డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్‌లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.

3. ప్రమాదాలు

డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.

4. ఖర్చు

మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).

5. పెట్టుబడి హోరిజోన్

లిక్విడ్ ఫండ్‌లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.

6. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.