Table of Contents

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు
- a. క్రెడిట్ రిస్క్
- బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను
- a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
- బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు
Top 5 Funds

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on April 15, 2025 , 64344 views

బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్‌పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.

చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.

డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.

బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.

సి. డెట్ ఫండ్‌లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.

డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.

ఇ. డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్‌డ్రావల్ ప్లాన్‌ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు

కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.

a. క్రెడిట్ రిస్క్

రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్‌పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.

బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు

వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్‌లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను

రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-

a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.

బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.

రాజధాని లాభాలు	పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు	పన్ను విధింపు
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు	36 నెలల కన్నా తక్కువ	వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు	36 నెలల కంటే ఎక్కువ	ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ 5 లిక్విడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ద్రవం AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth	₹2,870.76 ↑ 0.48	₹42,867	500	0.8	1.9	3.7	7.3	7.4	7.17%	1M 9D	1M 9D
Invesco India Liquid Fund Growth	₹3,544.35 ↑ 0.60	₹14,276	5,000	0.8	1.9	3.6	7.3	7.4	7.12%	1M 14D	1M 14D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth	₹415.483 ↑ 0.07	₹57,091	5,000	0.8	1.9	3.6	7.3	7.3	7.33%	1M 13D	1M 13D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth	₹381.726 ↑ 0.06	₹55,112	500	0.7	1.9	3.6	7.3	7.4	7.22%	1M 7D	1M 11D
Tata Liquid Fund Growth	₹4,060.99 ↑ 0.67	₹25,965	5,000	0.8	1.9	3.6	7.3	7.3	7.2%	1M 7D	1M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹540.322 ↑ 0.27	₹14,988	1,000	2.2	4.1	7.9	7	7.9	7.84%	5M 19D	7M 20D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹4,184.36 ↑ 0.94	₹3,385	5,000	2	3.7	7.3	6.5	7.2	7.58%	4M 14D	4M 22D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,895.05 ↑ 1.29	₹11,987	5,000	2.1	3.8	7.5	6.7	7.4	7.53%	5M 5D	8M 8D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹27.3166 ↑ 0.01	₹13,017	5,000	2.1	3.8	7.5	6.8	7.5	7.74%	5M 1D	7M 6D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,661.8 ↑ 0.47	₹1,337	5,000	2.1	3.8	7.4	6.6	7.5	7.5%	5M 13D	5M 29D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ మరియు ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹343.18 ↑ 0.16	₹13,190	1,000	2.5	4.2	8.4	7.3	7.9	7.8%	1Y 1M 2D	2Y 1M 24D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹44.601 ↑ 0.05	₹7,624	5,000	2.9	4.5	9.2	7.2	8.2	7.51%	2Y 6M 18D	3Y 6M
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹418.933 ↑ 0.18	₹7,189	5,000	2.5	4.1	8.5	7.5	8	8.05%	1Y 4D	4Y 8M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 బెస్ట్ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth	₹365.168 ↑ 0.11	₹26,752	1,000	2.3	4.1	7.9	7.2	7.8	7.6%	6M 22D	6M 22D
UTI Money Market Fund Growth	₹3,043.35 ↑ 0.84	₹18,083	10,000	2.3	4.2	8	7.2	7.7	7.51%	6M 1D	6M 1D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth	₹374.547 ↑ 0.11	₹25,882	500	2.3	4.1	8	7.2	7.7	7.48%	7M 6D	7M 23D
Kotak Money Market Scheme Growth	₹4,432.73 ↑ 1.35	₹27,943	5,000	2.3	4.1	7.9	7.1	7.7	7.57%	8M 8D	8M 8D
L&T Money Market Fund Growth	₹26.0554 ↑ 0.01	₹2,457	10,000	2.3	4	7.8	6.7	7.5	7.52%	7M 7D	10M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth	₹39.3202 ↓ 0.00	₹28	1.2	3.1	6.1	4.2		7.18%	1Y 7M 28D	1Y 11M 1D
Nippon India Short Term Fund Growth	₹52.1457 ↑ 0.07	₹6,340	3.1	4.7	9.3	7	8	7.65%	2Y 9M	3Y 7M 13D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth	₹47.0202 ↑ 0.04	₹8,689	3	4.6	9.2	7.2	7.9	7.72%	2Y 10M 13D	3Y 11M 5D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth	₹59.4226 ↑ 0.05	₹20,205	3	4.6	9.1	7.6	7.8	7.82%	2Y 6M 18D	4Y 7M 6D
UTI Short Term Income Fund Growth	₹31.3404 ↑ 0.03	₹2,446	2.9	4.3	8.8	7.1	7.9	7.54%	2Y 6M 22D	3Y 7M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

టాప్ 5 మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth	₹70.3006 ↑ 0.07	₹1,905	3.6	4.7	10.1	7.7	8.1	7.58%	5Y 8M 8D	9Y 8M 19D
ICICI Prudential Bond Fund Growth	₹39.9794 ↑ 0.05	₹2,928	3.8	5.3	10.9	8.2	8.6	7.32%	5Y 9M 11D	11Y 7M 20D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth	₹125.005 ↑ 0.07	₹2,209	3.6	4.5	10.4	7.1	8.4	7.33%	6Y 7M 28D	15Y 5M 5D
HDFC Income Fund Growth	₹58.0613 ↑ 0.04	₹870	3.9	5	10.7	7.3	9	6.91%	6Y 7M 26D	12Y 2M 16D
Kotak Bond Fund Growth	₹76.4351 ↑ 0.07	₹2,134	3.5	4.5	10.1	7.3	8.2	7%	6Y 6M 4D	12Y 7M 24D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹22.7715 ↑ 0.03	₹5,837	3.2	4.6	9.3	7.1	7.9	4.03%	3Y 9M 14D	5Y 4M 30D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹21.628 ↑ 0.02	₹825	2.8	4.3	8.8	9.1	7.6	7.32%	2Y 2M 8D	2Y 6M 25D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth	₹23.8621 ↑ 0.01	₹3,211	3.2	4.3	9.6	7.2	8.6	7.38%	5Y 3M	9Y 8M 8D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth	₹64.7398 ↑ 0.09	₹5,762	3.2	4.7	9.4	7.2	8	7.39%	3Y 1M 10D	4Y 10M 2D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth	₹362.891 ↑ 0.43	₹9,586	3.2	4.6	9.3	7.1	7.9	7.43%	3Y 4M 6D	4Y 8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్క్రెడిట్ రిస్క్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Credit Risk Fund Growth	₹44.9912 ↑ 0.03	₹2,255	2.8	4.6	9.1	7.6	8.1	8.73%	2Y 1M 20D	2Y 11M 23D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth	₹23.6908 ↑ 0.02	₹7,252	2.5	4	8.8	7	8.2	2.46%	2Y 3M 29D	3Y 8M 3D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹28.7326 ↑ 0.02	₹585	3.9	5.4	9.5	6.9	7.2	8.23%	2Y 2M 1D	2Y 10M 10D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹28.8674 ↑ 0.02	₹728	2.3	3.7	7.5	5.5	7.1	8.77%	2Y 4M 10D	2Y 11M 19D
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹34.4135 ↑ 0.03	₹989	2.9	4.7	9.3	7.5	8.3	9.01%	2Y 4D	2Y 4M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 డైనమిక్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్డైనమిక్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹30.8 ↑ 0.04	₹626	3.7	4.6	10.2	9.8	8.6	7.09%	6Y 5M 5D	14Y 7M 13D
SBI Dynamic Bond Fund Growth	₹35.6479 ↑ 0.03	₹3,324	4.1	4.5	10.7	8.1	8.6	7.29%	8Y 4M 24D	18Y 6M 18D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth	₹46.1186 ↑ 0.06	₹1,738	4.1	5.1	11.4	8.7	8.8	7.32%	7Y 11M 5D	15Y 3M 29D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth	₹34.1407 ↑ 0.00	₹2,990	4.2	3.8	11	7.2	10	7.24%	11Y 10M 20D	28Y 3M 29D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth	₹89.5386 ↑ 0.10	₹804	3.7	4.5	10.4	7.3	8.5	8.04%	7Y 9M 2D	16Y 9M 4D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్కార్పొరేట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹111.856 ↑ 0.13	₹25,293	3.3	4.8	9.9	7.6	8.5	7.48%	3Y 9M 14D	5Y 8M 19D
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹32.2227 ↑ 0.04	₹32,191	3.2	4.7	9.7	7.5	8.6	4.03%	3Y 9M 19D	5Y 11M 12D
Nippon India Prime Debt Fund Growth	₹59.3711 ↑ 0.10	₹6,498	3.4	4.9	10	7.7	8.4	7.44%	3Y 10M 6D	5Y 2M 26D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth	₹3,731.28 ↑ 4.52	₹14,449	3.2	4.7	9.7	7.3	8.3	7.41%	2Y 9M 29D	4Y 2M 8D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth	₹29.4756 ↑ 0.03	₹29,290	3	4.7	9.2	7.7	8	7.63%	2Y 7M 28D	4Y 8M 8D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

టాప్ 5 గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్వర్తిస్తుంది AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2024 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹63.5461 ↑ 0.10	₹1,845	4.4	5.8	12	8.6	9.1	6.93%	6Y 9M 25D	9Y 10M 6D
SBI Magnum Gilt Fund Growth	₹66.2646 ↑ 0.05	₹11,257	4.5	5	11.4	8.5	8.9	7.11%	9Y 11M 1D	23Y 10M 28D
UTI Gilt Fund Growth	₹62.9482 ↑ 0.06	₹644	4.4	5	11	7.8	8.9	6.99%	9Y 8M 23D	22Y 9M
Nippon India Gilt Securities Fund Growth	₹38.2126 ↑ 0.03	₹2,126	4.2	4.7	11	7.6	8.9	7.1%	9Y 3M 22D	20Y 10M 24D
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth	₹81.4871 ↑ 0.01	₹1,992	4.3	4.6	11	7.5	9.1	7.08%	10Y 9M	25Y 11M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Apr 25

1. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan Growth
Launch Date	20 Jan 10
NAV (17 Apr 25)	₹36.6335 ↑ 0.04 (0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹14,049 on 15 Mar 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	0.87
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.82%
Effective Maturity	8 Years 11 Months 5 Days
Modified Duration	4 Years 4 Months 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,898
31 Mar 22	₹11,374
31 Mar 23	₹12,035
31 Mar 24	₹12,989
31 Mar 25	₹14,122

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	3.5%
6 Month	5.1%
1 Year	10.2%
3 Year	8.1%
5 Year	7.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.2%
2023	7.6%
2022	4.5%
2021	4.3%
2020	11.8%
2019	10.2%
2018	6.2%
2017	5.1%
2016	16.9%
2015	5.7%

Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	28 Sep 12	12.43 Yr.
Nikhil Kabra	22 Jan 24	1.11 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Mar 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.54%
Debt	93.2%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	55.23%
Corporate	37.97%
Cash Equivalent	6.54%

Credit Quality

Rating	Value
AA	36.8%
AAA	63.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	29%	₹4,010 Cr	391,931,490 ↓ -45,000,000
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	10%	₹1,383 Cr	133,212,000 ↑ 20,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹688 Cr	66,848,050
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹459 Cr	45,460,800
Vedanta Limited Debentures \| -	3%	₹399 Cr	40,000
7.09% Govt Stock 2054 Sovereign Bonds \| -	2%	₹302 Cr	30,000,000
7.12% Maharashtra SDL 2038 Sovereign Bonds \| -	2%	₹264 Cr	26,457,100 ↑ 26,457,100
7.14% Maharashtra SDL 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹240 Cr	24,000,000 ↑ 24,000,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	1%	₹201 Cr	20,000
Nirma Limited Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000

2. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 3 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 6.2% and 2022 was 10.1% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	16 Jun 10
NAV (17 Apr 25)	₹30.8 ↑ 0.04 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹626 on 28 Feb 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.54
Sharpe Ratio	0.12
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	10,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.09%
Effective Maturity	14 Years 7 Months 13 Days
Modified Duration	6 Years 5 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,684
31 Mar 22	₹11,866
31 Mar 23	₹13,300
31 Mar 24	₹14,296
31 Mar 25	₹15,455

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹209,201.
Net Profit of ₹29,201 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.5%
3 Month	3.7%
6 Month	4.6%
1 Year	10.2%
3 Year	9.8%
5 Year	9.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.6%
2023	6.2%
2022	10.1%
2021	10.8%
2020	5.9%
2019	-3.9%
2018	5.2%
2017	4.2%
2016	14.9%
2015	6.9%

Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Agarwal	1 Dec 21	3.25 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.21%
Debt	91.57%
Other	0.22%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	73.93%
Corporate	17.65%
Cash Equivalent	8.21%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.94%
AAA	99.06%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
6.79% Government Of India (07/10/2034) Sovereign Bonds \| -	44%	₹277 Cr	2,750,000,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	14%	₹91 Cr	900,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	6%	₹40 Cr	4,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	6%	₹40 Cr	4,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	6%	₹40 Cr	4,000
Power Finance Corporation Ltd. Debentures \| -	4%	₹25 Cr	2,500
Chhattisgarh (Government of) 7.32% - \| -	3%	₹20 Cr	200,000,000 ↑ 200,000,000
Assam (Government of) 7.34% - \| -	3%	₹20 Cr	200,000,000 ↑ 200,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	2%	₹15 Cr	150,000,000
Mankind Pharma Ltd Debentures \| -	1%	₹5 Cr	500

3. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	3 Mar 97
NAV (17 Apr 25)	₹111.856 ↑ 0.13 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹25,293 on 28 Feb 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	1.37
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 19 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,978
31 Mar 22	₹11,525
31 Mar 23	₹12,062
31 Mar 24	₹13,003
31 Mar 25	₹14,137

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	3.3%
6 Month	4.8%
1 Year	9.9%
3 Year	7.6%
5 Year	7.3%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.5%
2023	7.3%
2022	4.1%
2021	4%
2020	11.9%
2019	9.6%
2018	7%
2017	6.5%
2016	10.2%
2015	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	12 Apr 21	3.89 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.8%
Debt	95.93%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.28%
Government	35.65%
Cash Equivalent	3.8%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	8%	₹2,033 Cr	198,661,700
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹1,751 Cr	170,500,000 ↓ -33,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	5%	₹1,267 Cr	123,324,100 ↓ -30,000,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹744 Cr	74,550 ↓ -2,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹599 Cr	6,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹555 Cr	55,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹502 Cr	49,779,000 ↓ -2,500,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹452 Cr	45,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹411 Cr	41,000 ↓ -2,500
6.79% Government Of India (07/10/2034) Sovereign Bonds \| -	2%	₹408 Cr	40,500,000 ↑ 25,500,000

4. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	29 Jun 10
NAV (17 Apr 25)	₹32.2227 ↑ 0.04 (0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹32,191 on 28 Feb 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	1.41
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	4.03%
Effective Maturity	5 Years 11 Months 12 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 19 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,879
31 Mar 22	₹11,405
31 Mar 23	₹11,862
31 Mar 24	₹12,802
31 Mar 25	₹13,906

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	3.2%
6 Month	4.7%
1 Year	9.7%
3 Year	7.5%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8.6%
2023	7.2%
2022	3.3%
2021	3.9%
2020	11.8%
2019	10.3%
2018	6.5%
2017	6.5%
2016	10.6%
2015	8.6%

Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	9.35 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.2%
Debt	96.52%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.07%
Government	35.46%
Cash Equivalent	3.2%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Government Of India (15/04/2039) Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,293 Cr	125,000,000 ↓ -25,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,286 Cr	125,000,000
6.92% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	3%	₹1,008 Cr	100,000,000 ↓ -15,000,000
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹818 Cr	81,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	2%	₹789 Cr	800
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹509 Cr	50,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹504 Cr	50,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹500 Cr	50,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹500 Cr	5,000
Reliance Industries Limited Debentures \| -	1%	₹472 Cr	4,500

5. HDFC Banking and PSU Debt Fund

To generate regular income through investments in debt and money market instruments consisting predominantly of securities issued by entities such as Scheduled Commercial Banks and Public Sector undertakings. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

HDFC Banking and PSU Debt Fund is a Debt - Banking & PSU Debt fund was launched on 26 Mar 14. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.7% since its launch. Ranked 6 in Banking & PSU Debt category. Return for 2024 was 7.9% , 2023 was 6.8% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth
Launch Date	26 Mar 14
NAV (17 Apr 25)	₹22.7715 ↑ 0.03 (0.15 %)
Net Assets (Cr)	₹5,837 on 28 Feb 25
Category	Debt - Banking & PSU Debt
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.79
Sharpe Ratio	0.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	4.03%
Effective Maturity	5 Years 4 Months 30 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 20	₹10,000
31 Mar 21	₹10,797
31 Mar 22	₹11,284
31 Mar 23	₹11,743
31 Mar 24	₹12,607
31 Mar 25	₹13,628

HDFC Banking and PSU Debt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 17 Apr 25

Duration	Returns
1 Month	2.2%
3 Month	3.2%
6 Month	4.6%
1 Year	9.3%
3 Year	7.1%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	6.8%
2022	3.3%
2021	3.7%
2020	10.6%
2019	10.2%
2018	5.9%
2017	6.3%
2016	10.8%
2015	9.8%

Fund Manager information for HDFC Banking and PSU Debt Fund

Name	Since	Tenure
Anil Bamboli	26 Mar 14	10.94 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.69 Yr.

Data below for HDFC Banking and PSU Debt Fund as on 28 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.97%
Debt	95.73%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.31%
Government	43.43%
Cash Equivalent	3.97%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	5%	₹276 Cr	27,500
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	4%	₹225 Cr	22,500
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹202 Cr	20,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹195 Cr	19,000,000 ↓ -3,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹175 Cr	17,000,000 ↓ -2,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹173 Cr	175
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	3%	₹151 Cr	15,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹150 Cr	1,500
Housing And Urban Development Corporation Ltd. Debentures \| -	3%	₹149 Cr	15,000
Housing And Urban Development Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹130 Cr	1,250

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి

మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -

1. సగటు పరిపక్వత/వ్యవధి

డెట్ ఫండ్స్‌లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్‌లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.

2. వడ్డీ రేటు దృశ్యం

వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్‌లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్‌లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్‌లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్‌లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్‌లు తగ్గుతాయి.

ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్‌లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్‌లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.

3. ప్రస్తుత దిగుబడి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడి

దిగుబడి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్‌లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.

4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్‌లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్‌లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్‌తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.

5. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్‌లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్‌లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.

6. వ్యయ నిష్పత్తి

డెట్ ఫండ్స్‌లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్‌లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్‌లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

7. పన్ను ప్రభావాలు

డెట్ ఫండ్‌లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ఫండ్ లక్ష్యాలు

డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.

2. ఫండ్ రకాలు

డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్‌డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్‌లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.

3. ప్రమాదాలు

డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.

4. ఖర్చు

మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).

5. పెట్టుబడి హోరిజోన్

లిక్విడ్ ఫండ్‌లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.

6. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.