fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ రుణ నిధులు

Table of Contents

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on November 19, 2024 , 64065 views

బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్‌పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.

చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.

Best Debt Funds

డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.

బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.

సి. డెట్ ఫండ్‌లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.

డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.

ఇ. డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్‌డ్రావల్ ప్లాన్‌ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు

కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.

a. క్రెడిట్ రిస్క్

రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్‌పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.

బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు

వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్‌లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను

రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-

a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.

బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.

రాజధాని లాభాలు పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు పన్ను విధింపు
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు 36 నెలల కన్నా తక్కువ వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ 5 లిక్విడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ద్రవం AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment1 MO (%)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Axis Liquid Fund Growth ₹2,787.29
↑ 0.47 		₹34,316 500 0.61.83.67.47.17.19%1M 29D1M 29D
Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,441.89
↑ 0.56 		₹14,805 5,000 0.61.83.67.477.06%1M 16D1M 16D
ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹370.776
↑ 0.06 		₹51,423 500 0.61.83.67.477.12%1M 10D1M 14D
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹403.509
↑ 0.07 		₹48,377 5,000 0.61.83.67.47.17.32%2M 1D2M 1D
Nippon India Liquid Fund  Growth ₹6,112.16
↑ 1.01 		₹35,408 100 0.61.83.57.477.1%1M 13D1M 17D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹522.987
↑ 0.15 		₹15,098 1,000 1.93.87.76.47.27.78%5M 19D7M 24D
UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,062.01
↑ 1.31 		₹3,046 5,000 1.83.57.25.96.77.63%4M 27D5M 7D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.4868
↑ 0.01 		₹14,206 5,000 1.83.67.46.26.97.53%5M 1D5M 16D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,716.78
↑ 1.43 		₹11,751 5,000 1.83.67.46.277.42%5M 5D10M 13D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,580.54
↑ 0.79 		₹1,265 5,000 1.83.57.45.96.67.47%5M 13D5M 28D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ మరియు ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹331.51
↑ 0.06 		₹13,142 1,000 2486.67.57.66%1Y 2M 5D2Y 4M 2D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹405.498
↓ -0.02 		₹8,675 5,000 24.38.36.47.77.93%1Y 25D5Y 10M 6D
Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹42.8985
↑ 0.01 		₹7,821 5,000 2.14.38.26.27.27.51%2Y 9M 14D3Y 7M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 బెస్ట్ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

FundNAVNet Assets (Cr)Min Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹353.174
↑ 0.12 		₹26,348 1,000 1.83.77.86.67.47.55%5M 8D5M 8D
ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹362.099
↑ 0.12 		₹27,974 500 1.83.77.76.57.47.38%4M 10D4M 21D
UTI Money Market Fund Growth ₹2,941.77
↑ 0.96 		₹16,113 10,000 1.93.87.76.67.47.43%5M 5D5M 5D
Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,286.36
↑ 1.37 		₹29,488 5,000 1.83.77.76.57.37.4%4M 24D4M 24D
L&T Money Market Fund Growth ₹25.2109
↑ 0.01 		₹2,227 10,000 1.83.77.566.97.34%4M 27D5M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 		₹281.23.16.14.2 7.18%1Y 7M 28D1Y 11M 1D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹50.033
↑ 0.01 		₹7,6651.94.18.15.86.87.57%2Y 10M 2D3Y 8M 1D
UTI Short Term Income Fund Growth ₹30.1636
↑ 0.01 		₹2,676248.166.97.56%2Y 9M3Y 5M 23D
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹45.1538
↑ 0.00 		₹8,9241.8486.16.97.67%2Y 9M 7D3Y 9M 4D
ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹57.1474
↑ 0.00 		₹19,9221.9486.47.47.76%2Y 3M 4D3Y 11M 26D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23

టాప్ 5 మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
SBI Magnum Income Fund Growth ₹67.2786
↓ -0.04 		₹1,8051.64.28.45.97.27.53%5Y 11M 16D13Y 1M 10D
ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹38.1076
↓ -0.01 		₹2,9521.94.48.96.17.77.29%4Y 10M 13D7Y 8M 19D
Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹119.587
↓ -0.10 		₹2,1811.54.38.75.56.67.27%6Y 6M 14D15Y 2M 1D
HDFC Income Fund Growth ₹55.3069
↓ -0.05 		₹8641.44.19.356.17.09%6Y 8M 16D11Y 4M 17D
Kotak Bond Fund Growth ₹73.1731
↓ -0.05 		₹2,2211.34.18.75.36.87.04%6Y 7D11Y 8M 1D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹21.8596
↑ 0.00 		₹5,8091.9485.86.87.37%3Y 7M 24D5Y 1M 17D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹20.8393
↑ 0.01 		₹8201.83.97.88.16.77.28%2Y 5M 23D2Y 11M 12D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.9232
↓ 0.00 		₹3,0111.94.48.866.77.21%5Y 9M11Y 3M 18D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹62.1481
↑ 0.00 		₹5,6971.94.28.166.87.36%3Y 5M 5D5Y 3M 11D
Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹348.411
↑ 0.02 		₹9,5071.94.1866.97.4%3Y 7M 2D4Y 9M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్క్రెడిట్ రిస్క్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹22.8861
↓ -0.01 		₹7,4611.94.38.36.16.68.51%2Y 3M3Y 3M 4D
SBI Credit Risk Fund Growth ₹43.2874
↑ 0.01 		₹2,3041.74.286.78.38.61%2Y 3M 4D3Y 1M 20D
Kotak Credit Risk Fund Growth ₹27.9083
↓ -0.02 		₹7530.53.17.44.76.48.36%2Y 4M 17D3Y 18D
L&T Credit Risk Fund Growth ₹27.3917
↑ 0.01 		₹5811.63.67.15.46.58.05%2Y 6M 29D3Y 5M 16D
Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹33.0627
↑ 0.02 		₹9922.14.28.26.67.98.88%2Y 2M 19D2Y 8M 5D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 డైనమిక్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్డైనమిక్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹29.4386
↓ -0.02 		₹5601.54.18.87.96.26.89%6Y 4M 28D12Y 2M 8D
SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹33.9981
↓ -0.04 		₹3,3021.14.18.66.47.17.03%8Y 7M 17D20Y 5M 5D
IDFC Dynamic Bond Fund Growth ₹32.6403
↓ -0.06 		₹3,0480.54.210.55.46.47.07%11Y 11M 5D28Y 7M 28D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹85.5922
↓ -0.08 		₹7871.34.395.36.77.1%7Y 8M 5D15Y 11M 12D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹43.8232
↓ -0.04 		₹1,6971.44.48.976.97.16%8Y 3M 11D15Y 1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్కార్పొరేట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹107.189
↑ 0.00 		₹23,33724.48.76.47.37.49%3Y 9M 18D5Y 7M 13D
HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹30.9321
↑ 0.00 		₹32,0722.14.48.66.27.27.4%4Y 7D6Y 2M 5D
Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹56.8371
↑ 0.01 		₹6,31224.48.66.57.17.41%4Y 5Y 3M 22D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,579.37
↑ 0.20 		₹14,16324.38.46.16.97.43%3Y 3M 7D5Y 4D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.328
↑ 0.00 		₹27,1641.94.18.16.57.67.63%2Y 3M 25D3Y 10M 6D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

టాప్ 5 గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్వర్తిస్తుంది AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹77.6266
↓ -0.10 		₹2,30414.19.65.77.16.92%9Y 11D18Y 10M 2D
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹60.0813
↓ -0.04 		₹1,8181.54.49.55.57.56.97%6Y 10M 28D9Y 11M 8D
Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹36.3611
↓ -0.05 		₹2,09414.19.25.46.77.04%9Y 3M 14D20Y 3M 11D
UTI Gilt Fund Growth ₹59.7598
↓ -0.08 		₹66313.99.15.76.76.87%7Y 6M 22D14Y 11M 12D
SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹62.8824
↓ -0.10 		₹10,9370.94.196.67.66.99%9Y 3M 22D22Y 6M 14D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24

1. UTI Dynamic Bond Fund

The investment objective of the scheme is to generate optimal returns with adequate liquidity through active management of the portfolio, by investing in debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

UTI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 16 Jun 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch.  Ranked 3 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 6.2% , 2022 was 10.1% and 2021 was 10.8% .

Below is the key information for UTI Dynamic Bond Fund

UTI Dynamic Bond Fund
Growth
Launch Date 16 Jun 10
NAV (21 Nov 24) ₹29.4386 ↓ -0.02   (-0.06 %)
Net Assets (Cr) ₹560 on 31 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating ☆☆☆☆☆
Risk Moderate
Expense Ratio 1.54
Sharpe Ratio 1.23
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.89%
Effective Maturity 12 Years 2 Months 8 Days
Modified Duration 6 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,617
31 Oct 21₹11,821
31 Oct 22₹12,893
31 Oct 23₹13,594
31 Oct 24₹14,871

UTI Dynamic Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹206,148.
Net Profit of ₹26,148 Invest Now

Returns for UTI Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.1%
3 Month 1.5%
6 Month 4.1%
1 Year 8.8%
3 Year 7.9%
5 Year 8.2%
10 Year
15 Year
Since launch 7.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.2%
2022 10.1%
2021 10.8%
2020 5.9%
2019 -3.9%
2018 5.2%
2017 4.2%
2016 14.9%
2015 6.9%
2014 14.7%
Fund Manager information for UTI Dynamic Bond Fund
NameSinceTenure
Sudhir Agarwal1 Dec 212.92 Yr.

Data below for UTI Dynamic Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash29.05%
Debt70.73%
Other0.22%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government50.95%
Cash Equivalent29.05%
Corporate19.78%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -		11%₹61 Cr600,000,000
7.04% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -		9%₹51 Cr500,000,000
↑ 250,000,000
7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -		7%₹41 Cr400,000,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -		7%₹40 Cr4,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -		7%₹40 Cr4,000
Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -		7%₹40 Cr4,000
7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -		5%₹30 Cr300,000,000
7.37% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -		5%₹26 Cr250,000,000
↓ -500,000,000
Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -		5%₹25 Cr2,500
7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -		4%₹21 Cr200,000,000

2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch.  Ranked 1 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 4% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 3 Mar 97
NAV (21 Nov 24) ₹107.189 ↑ 0.00   (0.00 %)
Net Assets (Cr) ₹23,337 on 31 Oct 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating ☆☆☆☆☆
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.5
Sharpe Ratio 2.36
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 100
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.49%
Effective Maturity 5 Years 7 Months 13 Days
Modified Duration 3 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,157
31 Oct 21₹11,688
31 Oct 22₹12,091
31 Oct 23₹12,939
31 Oct 24₹14,093

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2%
6 Month 4.4%
1 Year 8.7%
3 Year 6.4%
5 Year 7.1%
10 Year
15 Year
Since launch 8.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.3%
2022 4.1%
2021 4%
2020 11.9%
2019 9.6%
2018 7%
2017 6.5%
2016 10.2%
2015 8.9%
2014 10.9%
Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Kaustubh Gupta12 Apr 213.56 Yr.
Dhaval Joshi21 Nov 221.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.9%
Debt95.87%
Other0.23%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.8%
Government39.54%
Cash Equivalent3.9%
Securitized0.53%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -		11%₹2,620 Cr255,500,000
↓ -4,000,000
07.18 Goi 24072037
Sovereign Bonds | -		6%₹1,388 Cr134,824,100
↑ 2,500,000
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -		3%₹759 Cr74,161,700
↑ 42,500,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -		3%₹696 Cr69,550
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -		3%₹653 Cr64,637,700
7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -		3%₹608 Cr59,089,300
↓ -6,000,000
Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -		3%₹600 Cr6,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -		2%₹558 Cr55,000
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -		2%₹489 Cr48,500
Bajaj Finance Limited
Debentures | -		2%₹453 Cr45,000

3. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.2% since its launch.  Ranked 2 in Corporate Bond category.  Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.3% and 2021 was 3.9% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund
Growth
Launch Date 29 Jun 10
NAV (21 Nov 24) ₹30.9321 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹32,072 on 31 Oct 24
Category Debt - Corporate Bond
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating ☆☆☆☆☆
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.59
Sharpe Ratio 2.65
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 300
Exit Load NIL
Yield to Maturity 7.4%
Effective Maturity 6 Years 2 Months 5 Days
Modified Duration 4 Years 7 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,135
31 Oct 21₹11,660
31 Oct 22₹11,967
31 Oct 23₹12,824
31 Oct 24₹13,950

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 2.1%
6 Month 4.4%
1 Year 8.6%
3 Year 6.2%
5 Year 6.9%
10 Year
15 Year
Since launch 8.2%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.2%
2022 3.3%
2021 3.9%
2020 11.8%
2019 10.3%
2018 6.5%
2017 6.5%
2016 10.6%
2015 8.6%
2014 10.9%
Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
NameSinceTenure
Anupam Joshi27 Oct 159.02 Yr.
Dhruv Muchhal22 Jun 231.36 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.09%
Debt96.68%
Other0.24%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Corporate55.4%
Government41.28%
Cash Equivalent3.09%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -		10%₹3,356 Cr325,000,000
↑ 110,000,000
6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -		5%₹1,498 Cr150,000,000
↑ 150,000,000
7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -		4%₹1,287 Cr125,000,000
7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -		2%₹758 Cr75,000,000
State Bank Of India
Debentures | -		2%₹702 Cr700
↑ 700
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited
Debentures | -		2%₹558 Cr5,670
Reliance Industries Limited
Debentures | -		2%₹528 Cr5,000
HDFC Bank Limited
Debentures | -		2%₹510 Cr50,000
Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -		2%₹505 Cr50,000
LIC Housing Finance Limited
Debentures | -		2%₹501 Cr5,000

4. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch.  Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund
Growth
Launch Date 29 Sep 14
NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21
Category Debt - Credit Risk
AMC Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating ☆☆☆☆☆
Risk Moderate
Expense Ratio 1.85
Sharpe Ratio 1.73
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity 5.01%
Effective Maturity 7 Months 2 Days
Modified Duration 6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,604
31 Oct 21₹10,627

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.3%
3 Month 0.6%
6 Month 4.4%
1 Year 8.4%
3 Year 3%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.3%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
NameSinceTenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

5. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch.  Ranked 1 in Dynamic Bond category.  Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan
Growth
Launch Date 20 Jan 10
NAV (21 Nov 24) ₹35.028 ↓ -0.01   (-0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹13,133 on 31 Oct 24
Category Debt - Dynamic Bond
AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating ☆☆☆☆☆
Risk Moderate
Expense Ratio 1.36
Sharpe Ratio 1.45
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 100
Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 7.71%
Effective Maturity 5 Years 6 Months
Modified Duration 3 Years 5 Months 8 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹11,227
31 Oct 21₹11,813
31 Oct 22₹12,245
31 Oct 23₹13,125
31 Oct 24₹14,255

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

   
My Monthly Investment:
₹
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.8%
6 Month 4.2%
1 Year 8.3%
3 Year 6.5%
5 Year 7.3%
10 Year
15 Year
Since launch 8.8%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 7.6%
2022 4.5%
2021 4.3%
2020 11.8%
2019 10.2%
2018 6.2%
2017 5.1%
2016 16.9%
2015 5.7%
2014 19.4%
Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
NameSinceTenure
Manish Banthia28 Sep 1212.1 Yr.
Nikhil Kabra22 Jan 240.78 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash13.5%
Debt86.25%
Other0.25%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government49.13%
Corporate43.06%
Cash Equivalent7.57%
Credit Quality
RatingValue
AA33.85%
AAA66.15%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
7.10%Goi 08/04/2034
Sovereign Bonds | -		32%₹4,132 Cr403,931,490
↑ 61,166,300
Govt Stock 22092033
Sovereign Bonds | -		6%₹767 Cr74,598,050
8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -		4%₹460 Cr45,460,800
National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -		2%₹298 Cr3,000
↑ 1,000
Indian Bank
Domestic Bonds | -		2%₹243 Cr5,000
Nirma Limited
Debentures | -		2%₹202 Cr20,000
Godrej Properties Limited
Debentures | -		2%₹201 Cr20,000
Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -		2%₹197 Cr4,000
↓ -1,000
Bharti Telecom Limited
Debentures | -		1%₹161 Cr16,000
SEIl Energy India Limited
Debentures | -		1%₹149 Cr15,000

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి

మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -

1. సగటు పరిపక్వత/వ్యవధి

డెట్ ఫండ్స్‌లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్‌లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.

2. వడ్డీ రేటు దృశ్యం

వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్‌లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్‌లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్‌లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్‌లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్‌లు తగ్గుతాయి.

ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్‌లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్‌లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.

3. ప్రస్తుత దిగుబడి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడి

దిగుబడి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్‌లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.

How-to-select-best-debt-funds

4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్‌లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్‌లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్‌తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.

5. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్‌లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్‌లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.

6. వ్యయ నిష్పత్తి

డెట్ ఫండ్స్‌లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్‌లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్‌లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

7. పన్ను ప్రభావాలు

డెట్ ఫండ్‌లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ఫండ్ లక్ష్యాలు

డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.

2. ఫండ్ రకాలు

డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్‌డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్‌లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.

3. ప్రమాదాలు

డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.

4. ఖర్చు

మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).

5. పెట్టుబడి హోరిజోన్

లిక్విడ్ ఫండ్‌లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.

6. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

  1. Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

  2. మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

  3. పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

    ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.5, based on 164 reviews.
POST A COMMENT

Amol Vyas, posted on 14 Jan 19 5:50 PM

The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector

1 - 1 of 1
Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved