Table of Contents
Top 5 Funds
బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.
చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.
డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.
a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.
బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.
సి. డెట్ ఫండ్లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.
డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.
ఇ. డెట్ ఫండ్స్లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్డ్రావల్ ప్లాన్ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.
కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.
రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.
వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.
రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
రాజధాని లాభాలు | పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు | పన్ను విధింపు |
---|---|---|
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు | 36 నెలల కన్నా తక్కువ | వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం |
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కంటే ఎక్కువ | ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20% |
Talk to our investment specialist
టాప్ద్రవం
AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Liquid Fund Growth ₹2,858.32
↑ 3.17 ₹42,867 500 0.6 1.9 3.6 7.3 7.4 7.17% 1M 9D 1M 9D Invesco India Liquid Fund Growth ₹3,528.49
↑ 3.76 ₹14,276 5,000 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 7.12% 1M 14D 1M 14D Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹413.655
↑ 0.47 ₹57,091 5,000 0.6 1.8 3.6 7.3 7.3 7.33% 1M 13D 1M 13D ICICI Prudential Liquid Fund Growth ₹380.082
↑ 0.43 ₹55,112 500 0.6 1.8 3.6 7.3 7.4 7.22% 1M 7D 1M 11D Tata Liquid Fund Growth ₹4,043.1
↑ 4.65 ₹25,965 5,000 0.6 1.8 3.6 7.3 7.3 7.2% 1M 7D 1M 7D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్
AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹537.018
↑ 0.58 ₹14,988 1,000 2 3.9 7.8 6.9 7.9 7.84% 5M 19D 7M 20D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,162.16
↑ 4.81 ₹3,385 5,000 1.9 3.6 7.2 6.4 7.2 7.58% 4M 14D 4M 22D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,862.4
↑ 6.87 ₹11,987 5,000 1.9 3.7 7.4 6.6 7.4 7.53% 5M 5D 8M 8D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.161
↑ 0.03 ₹13,017 5,000 1.9 3.7 7.4 6.6 7.5 7.74% 5M 1D 7M 6D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,647.5
↑ 3.52 ₹1,337 5,000 2 3.7 7.3 6.4 7.5 7.5% 5M 13D 5M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth ₹340.386
↑ 0.39 ₹13,190 1,000 2.1 4 7.9 7 7.9 7.8% 1Y 1M 2D 2Y 1M 24D Nippon India Floating Rate Fund Growth ₹44.1067
↑ 0.05 ₹7,624 5,000 2.2 3.9 8.3 6.8 8.2 7.51% 2Y 6M 18D 3Y 6M ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth ₹414.984
↑ 0.36 ₹7,189 5,000 2 3.7 7.9 7.2 8 8.05% 1Y 4D 4Y 8M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹362.873
↑ 0.58 ₹26,752 1,000 2.1 3.9 7.8 7 7.8 7.6% 6M 22D 6M 22D UTI Money Market Fund Growth ₹3,023.14
↑ 4.69 ₹18,083 10,000 2.1 3.9 7.8 7 7.7 7.51% 6M 1D 6M 1D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹372.059
↑ 0.62 ₹25,882 500 2.1 3.9 7.7 7 7.7 7.48% 7M 6D 7M 23D Kotak Money Market Scheme Growth ₹4,403.63
↑ 6.86 ₹27,943 5,000 2.1 3.9 7.7 7 7.7 7.57% 8M 8D 8M 8D L&T Money Market Fund Growth ₹25.8925
↑ 0.04 ₹2,457 10,000 2.1 3.8 7.6 6.5 7.5 7.52% 7M 7D 10M 20D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Nippon India Short Term Fund Growth ₹51.5572
↑ 0.06 ₹6,340 2.3 4 8.3 6.4 8 7.65% 2Y 9M 3Y 7M 13D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹46.5215
↑ 0.07 ₹8,689 2.3 3.9 8.2 6.7 7.9 7.72% 2Y 10M 13D 3Y 11M 5D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹58.8004
↑ 0.07 ₹20,205 2.3 4 8.1 7.2 7.8 7.82% 2Y 6M 18D 4Y 7M 6D UTI Short Term Income Fund Growth ₹31.0177
↑ 0.05 ₹2,446 2.2 3.8 7.8 6.6 7.9 7.54% 2Y 6M 22D 3Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Sep 23
టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్
AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Income Fund Growth ₹69.3271
↑ 0.11 ₹1,905 2.5 3.5 8.2 6.8 8.1 7.58% 5Y 8M 8D 9Y 8M 19D ICICI Prudential Bond Fund Growth ₹39.4491
↑ 0.09 ₹2,928 2.8 4.2 9 7.4 8.6 7.32% 5Y 9M 11D 11Y 7M 20D Aditya Birla Sun Life Income Fund Growth ₹123.67
↑ 0.34 ₹2,209 2.7 3.7 8.6 6.4 8.4 7.33% 6Y 7M 28D 15Y 5M 5D HDFC Income Fund Growth ₹57.2444
↑ 0.09 ₹870 2.8 3.6 8.6 6.3 9 6.91% 6Y 7M 26D 12Y 2M 16D Kotak Bond Fund Growth ₹75.4394
↑ 0.14 ₹2,134 2.5 3.2 8 6.3 8.2 7% 6Y 6M 4D 12Y 7M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹22.5033
↑ 0.04 ₹5,837 2.3 3.8 8.1 6.5 7.9 4.03% 3Y 9M 14D 5Y 4M 30D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹21.4095
↑ 0.02 ₹825 2.2 3.8 7.8 8.6 7.6 7.32% 2Y 2M 8D 2Y 6M 25D DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.6
↑ 0.06 ₹3,211 2.3 3.5 8.3 6.7 8.6 7.38% 5Y 3M 9Y 8M 8D Aditya Birla Sun Life Banking & PSU Debt Fund Growth ₹358.71
↑ 0.71 ₹9,586 2.3 3.8 8.2 6.6 7.9 7.43% 3Y 4M 6D 4Y 8M 1D Kotak Banking and PSU Debt fund Growth ₹63.9404
↑ 0.10 ₹5,762 2.3 3.8 8.1 6.6 8 7.39% 3Y 1M 10D 4Y 10M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
టాప్క్రెడిట్ రిస్క్
AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Credit Risk Fund Growth ₹44.6069
↑ 0.05 ₹2,255 2.3 4.2 8.4 7.3 8.1 8.73% 2Y 1M 20D 2Y 11M 23D HDFC Credit Risk Debt Fund Growth ₹23.5185
↑ 0.02 ₹7,252 2.1 3.7 8 6.5 8.2 2.46% 2Y 3M 29D 3Y 8M 3D L&T Credit Risk Fund Growth ₹28.473
↑ 0.04 ₹585 3.3 4.8 8.7 6.5 7.2 8.23% 2Y 2M 1D 2Y 10M 10D Kotak Credit Risk Fund Growth ₹28.6301
↓ -0.01 ₹728 2 1.9 6.4 5.1 7.1 8.77% 2Y 4M 10D 2Y 11M 19D Nippon India Credit Risk Fund Growth ₹34.0894
↑ 0.03 ₹989 2.3 4.2 8.6 7.1 8.3 9.01% 2Y 4D 2Y 4M 10D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
టాప్డైనమిక్ బాండ్
AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Dynamic Bond Fund Growth ₹30.3762
↑ 0.07 ₹626 2.5 3.5 8.1 9.2 8.6 7.09% 6Y 5M 5D 14Y 7M 13D SBI Dynamic Bond Fund Growth ₹35.1156
↑ 0.09 ₹3,324 2.6 3 8.2 7.4 8.6 7.29% 8Y 4M 24D 18Y 6M 18D Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth ₹45.4819
↑ 0.12 ₹1,738 3 3.8 9.2 8 8.8 7.32% 7Y 11M 5D 15Y 3M 29D Axis Dynamic Bond Fund Growth ₹29.0382
↑ 0.08 ₹1,360 2.9 3.6 8.8 6.6 8.6 7.13% 7Y 11M 19D 18Y 7M 20D HDFC Dynamic Debt Fund Growth ₹88.3585
↑ 0.16 ₹804 2.6 3.2 8.4 6.6 8.5 8.04% 7Y 9M 2D 16Y 9M 4D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
టాప్కార్పొరేట్ బాండ్
AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹110.57
↑ 0.19 ₹25,293 2.5 4 8.7 7.1 8.5 7.48% 3Y 9M 14D 5Y 8M 19D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹31.8491
↑ 0.05 ₹32,191 2.4 3.9 8.6 6.9 8.6 4.03% 3Y 9M 19D 5Y 11M 12D Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹58.6005
↑ 0.09 ₹6,498 2.5 4 8.6 7.1 8.4 7.44% 3Y 10M 6D 5Y 2M 26D Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth ₹3,686.67
↑ 4.69 ₹14,449 2.4 3.9 8.5 6.7 8.3 7.41% 2Y 9M 29D 4Y 2M 8D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹29.1692
↑ 0.04 ₹29,290 2.3 4.1 8.3 7.3 8 7.63% 2Y 7M 28D 4Y 8M 8D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25
టాప్ To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on (Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund) An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund) To generate regular income through investments in Debt/
Money Market Instruments and Government Securities with
maturities not exceeding 60 months. HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund) The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund) To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Axis Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on వర్తిస్తుంది
AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹62.4325
↑ 0.09 ₹1,845 3 4 9.4 7.2 9.1 6.93% 6Y 9M 25D 9Y 10M 6D SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.3085
↑ 0.21 ₹11,257 3.1 3.5 8.9 7.8 8.9 7.11% 9Y 11M 1D 23Y 10M 28D Nippon India Gilt Securities Fund Growth ₹37.7122
↑ 0.10 ₹2,126 3 3.4 8.8 6.9 8.9 7.1% 9Y 3M 22D 20Y 10M 24D UTI Gilt Fund Growth ₹62.0519
↑ 0.14 ₹644 3.1 3.6 8.8 7.3 8.9 6.99% 9Y 8M 23D 22Y 9M Aditya Birla Sun Life Government Securities Fund Growth ₹80.5832
↑ 0.26 ₹1,992 3.2 3.4 8.7 6.8 9.1 7.08% 10Y 9M 25Y 11M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Mar 25 1. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized
return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond
category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (28 Mar 25) ₹36.2049 ↑ 0.06 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹14,049 on 15 Mar 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 8 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 4 Years 4 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,866 28 Feb 22 ₹11,394 28 Feb 23 ₹11,981 29 Feb 24 ₹12,947 28 Feb 25 ₹13,975 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.5% 3 Month 2.7% 6 Month 4.2% 1 Year 8.7% 3 Year 7.5% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.2% 2022 7.6% 2021 4.5% 2020 4.3% 2019 11.8% 2018 10.2% 2017 6.2% 2016 5.1% 2015 16.9% 2014 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.43 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 14.6% Debt 85.13% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 48.99% Corporate 37.71% Cash Equivalent 13.03% Credit Quality
Rating Value AA 34.44% AAA 65.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -38% ₹5,109 Cr 499,431,490 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹688 Cr 66,848,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹460 Cr 45,460,800 Nirma Limited
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 Tata Projects Limited
Debentures | -1% ₹199 Cr 20,000
↑ 20,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹161 Cr 16,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹150 Cr 15,000
↑ 15,000 SEIl Energy India Limited
Debentures | -1% ₹149 Cr 15,000 2. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond
category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% . Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 3 Mar 97 NAV (28 Mar 25) ₹110.57 ↑ 0.19 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹25,293 on 28 Feb 25 Category Debt - Corporate Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.5 Sharpe Ratio 1.37 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.48% Effective Maturity 5 Years 8 Months 19 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,921 28 Feb 22 ₹11,505 28 Feb 23 ₹12,006 29 Feb 24 ₹12,959 28 Feb 25 ₹14,008 Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.5% 6 Month 4% 1 Year 8.7% 3 Year 7.1% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.5% 2022 7.3% 2021 4.1% 2020 4% 2019 11.9% 2018 9.6% 2017 7% 2016 6.5% 2015 10.2% 2014 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 12 Apr 21 3.89 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.14% Debt 96.6% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.67% Government 37.73% Cash Equivalent 3.14% Securitized 0.19% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹2,196 Cr 214,661,700
↑ 48,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,114 Cr 206,000,000
↓ -46,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -6% ₹1,624 Cr 158,324,100
↑ 1,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹769 Cr 77,050 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹599 Cr 6,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹556 Cr 55,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -2% ₹454 Cr 45,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹437 Cr 43,500 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹399 Cr 4,000 3. HDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 8.2% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond
category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% . HDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 29 Jun 10 NAV (28 Mar 25) ₹31.8491 ↑ 0.05 (0.17 %) Net Assets (Cr) ₹32,191 on 28 Feb 25 Category Debt - Corporate Bond AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.59 Sharpe Ratio 1.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.03% Effective Maturity 5 Years 11 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,844 28 Feb 22 ₹11,425 28 Feb 23 ₹11,836 29 Feb 24 ₹12,785 28 Feb 25 ₹13,805 Returns for HDFC Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 2.4% 6 Month 3.9% 1 Year 8.6% 3 Year 6.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 8.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8.6% 2022 7.2% 2021 3.3% 2020 3.9% 2019 11.8% 2018 10.3% 2017 6.5% 2016 6.5% 2015 10.6% 2014 8.6% Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Anupam Joshi 27 Oct 15 9.35 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.53% Debt 96.2% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.98% Government 35.22% Cash Equivalent 3.53% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹1,548 Cr 150,000,000
↓ -25,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -4% ₹1,286 Cr 125,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -4% ₹1,156 Cr 115,000,000
↓ -10,000,000 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹820 Cr 81,000,000 State Bank Of India
Debentures | -2% ₹800 Cr 800 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹510 Cr 50,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹504 Cr 50,000 Ncd Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹501 Cr 50,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹500 Cr 5,000 Reliance Industries Limited
Debentures | -1% ₹473 Cr 4,500
↓ -250 4. PGIM India Credit Risk Fund
CAGR/Annualized
return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk
category. . PGIM India Credit Risk Fund
Growth Launch Date 29 Sep 14 NAV (21 Jan 22) ₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹39 on 31 Dec 21 Category Debt - Credit Risk AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.85 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 5.01% Effective Maturity 7 Months 2 Days Modified Duration 6 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹9,774 Returns for PGIM India Credit Risk Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 0.6% 6 Month 4.4% 1 Year 8.4% 3 Year 3% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund
Name Since Tenure Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Axis Credit Risk Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk
category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% . Axis Credit Risk Fund
Growth Launch Date 15 Jul 14 NAV (28 Mar 25) ₹20.8893 ↑ 0.03 (0.12 %) Net Assets (Cr) ₹381 on 28 Feb 25 Category Debt - Credit Risk AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.58 Sharpe Ratio 1.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Yield to Maturity 8.5% Effective Maturity 2 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 3 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹10,676 28 Feb 22 ₹11,327 28 Feb 23 ₹11,804 29 Feb 24 ₹12,673 28 Feb 25 ₹13,668 Returns for Axis Credit Risk Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 28 Mar 25 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month 2.1% 6 Month 3.9% 1 Year 8.1% 3 Year 6.7% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 8% 2022 7% 2021 4% 2020 6% 2019 8.2% 2018 4.4% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 9.8% 2014 8.7% Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund
Name Since Tenure Devang Shah 15 Jul 14 10.64 Yr. Akhil Thakker 9 Nov 21 3.31 Yr. Data below for Axis Credit Risk Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.1% Equity 0.99% Debt 91.46% Other 0.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.35% Government 21.16% Cash Equivalent 7.1% Securitized 0.94% Credit Quality
Rating Value A 15.69% AA 53.81% AAA 30.5% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -9% ₹33 Cr 3,200,000
↓ -1,500,000 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -8% ₹30 Cr 3,014,800
↓ -1,000,000 Kohima Mariani Transmission Limited
Debentures | -5% ₹20 Cr 2,000 Tata Projects Limited
Debentures | -5% ₹19 Cr 1,900 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹16 Cr 1,600,000
↑ 1,000,000 Birla Corporation Limited
Debentures | -4% ₹16 Cr 230 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Dlf Home Developers Limited 8.5%
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -4% ₹15 Cr 1,500
మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -
డెట్ ఫండ్స్లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.
వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్లు తగ్గుతాయి.
ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.
దిగుబడి అనేది పోర్ట్ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.
ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.
ఉత్తమ డెట్ ఫండ్లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.
డెట్ ఫండ్స్లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
డెట్ ఫండ్లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.
డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.
డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.
డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.
మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).
లిక్విడ్ ఫండ్లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.
అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్లను ఉపయోగించవచ్చు.
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_
The article is nice and informative but it could be in more simple words because lot of people have much less knowledge in such sector