Table of Contents

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు
- a. క్రెడిట్ రిస్క్
- బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు
డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను
- a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు
- బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు
FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు
ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి
పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు
ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు
Top 5 Funds

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on February 19, 2025 , 64237 views

బెస్ట్ డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కాల వ్యవధిని బట్టి మారుతూ ఉంటాయిపెట్టుబడిదారుడు. ఉత్తమమైన వాటిని ఎంచుకునేటప్పుడు పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి సమయ హోరిజోన్‌పై స్పష్టంగా ఉండాలిరుణ నిధి వారి పెట్టుబడి మరియు వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో కూడా కారకం.

చాలా తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి ఉన్న పెట్టుబడిదారుల కోసం, రెండు రోజుల నుండి ఒక నెల వరకు చెప్పండి,లిక్విడ్ ఫండ్స్ మరియు అల్ట్రా-స్వల్పకాలిక నిధులు సంబంధితంగా ఉండవచ్చు. టైమ్ హోరిజోన్ ఒకటి నుండి రెండు సంవత్సరాల వరకు ఉన్నప్పుడు, స్వల్పకాలిక నిధులు కావలసిన వాహనం కావచ్చు. దీర్ఘ కాల వ్యవధి కోసం, 3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పాటు, దీర్ఘకాలిక డెట్ ఫండ్స్ పెట్టుబడిదారులచే అత్యంత ప్రాధాన్య సాధనాలు, ముఖ్యంగా వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతున్న సమయంలో. అన్నింటికీ మించి, డెట్ ఫండ్స్ కంటే తక్కువ రిస్క్ ఉందని నిరూపించబడిందిఈక్విటీలు స్వల్పకాలిక పెట్టుబడుల కోసం చూస్తున్నప్పుడు, దీర్ఘకాలిక ఆదాయ నిధుల అస్థిరత ఈక్విటీలతో సరిపోలవచ్చు.

డెట్ ఫండ్స్ ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, ట్రెజరీ బిల్లులు, కార్పొరేట్ వంటి స్థిర ఆదాయ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతాయిబాండ్లు, మొదలైనవి, అవి కాలక్రమేణా స్థిరమైన మరియు క్రమమైన రాబడిని ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు అర్థం చేసుకోవలసిన అనేక గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక అంశాలు ఉన్నాయి, అవి - AUM, సగటు మెచ్యూరిటీ, టాక్సేషన్, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత మొదలైనవి. మేము దిగువ 5 ఉత్తమ రుణ నిధులను జాబితా చేసాము. డెట్ ఫండ్ల యొక్క వివిధ వర్గాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి -ఉత్తమ లిక్విడ్ ఫండ్స్, ఉత్తమ అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు,ఉత్తమ స్వల్పకాలిక నిధులు, ఉత్తమ దీర్ఘకాలిక నిధులు మరియు ఉత్తమమైనవిగిల్ట్ ఫండ్స్ 2022 - 2023లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

a. క్రమమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు అనువైన పెట్టుబడిగా పరిగణించబడతాయి. ఉదాహరణకు, డివిడెండ్ చెల్లింపును ఎంచుకోవడం సాధారణ ఆదాయానికి ఒక ఎంపిక.

బి. డెట్ ఫండ్లలో, పెట్టుబడిదారులు ఎప్పుడైనా పెట్టుబడి నుండి అవసరమైన డబ్బును ఉపసంహరించుకోవచ్చు మరియు మిగిలిన డబ్బును పెట్టుబడిగా ఉంచవచ్చు.

సి. డెట్ ఫండ్‌లు ఎక్కువగా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కార్పొరేట్ డెట్ మరియు ట్రెజరీ బిల్లులు మొదలైన ఇతర సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, ఈక్విటీ మార్కెట్ అస్థిరత వల్ల అవి ప్రభావితం కావు.

డి. ఒక పెట్టుబడిదారుడు స్వల్పకాలిక లక్ష్యాన్ని సాధించాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితేఆర్థిక లక్ష్యాలు లేదా తక్కువ వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టండి, అప్పుడు డెట్ ఫండ్స్ మంచి ఎంపిక. లిక్విడ్ ఫండ్స్, అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్స్ మరియు షార్ట్ టర్మ్ ఇన్ కమ్ ఫండ్స్ కావాల్సిన ఎంపికలు కావచ్చు.

ఇ. డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు సిస్టమాటిక్ విత్‌డ్రావల్ ప్లాన్‌ను ప్రారంభించడం ద్వారా ప్రతి నెలా స్థిర ఆదాయాన్ని పొందవచ్చు (SWP అనేది రివర్స్SIP /దయచేసి) నెలవారీ ప్రాతిపదికన నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి. అలాగే, మీరు అవసరమైనప్పుడు SWP మొత్తాన్ని మార్చవచ్చు.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రిస్క్‌లు

కాగాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డెట్ ఫండ్స్‌లో, పెట్టుబడిదారులు వాటికి సంబంధించిన రెండు ప్రధాన నష్టాల గురించి జాగ్రత్తగా ఉండాలి- క్రెడిట్ రిస్క్ మరియు వడ్డీ రిస్క్.

a. క్రెడిట్ రిస్క్

రుణ సాధనాలను జారీ చేసిన సంస్థ సాధారణ చెల్లింపులు చేయనప్పుడు క్రెడిట్ ప్రమాదం తలెత్తుతుంది. అటువంటి సందర్భాలలో, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఫండ్ ఎంత భాగాన్ని కలిగి ఉందో దానిపై ఆధారపడి ఇది ఫండ్‌పై ప్రధాన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. అందువల్ల, రేటింగ్ ఎక్కువ క్రెడిట్ రేటింగ్‌తో రుణ సాధనాల్లో ఉండాలని సూచించబడింది. ఒకAAA రేటింగ్ తక్కువ లేదా అతితక్కువ చెల్లింపుతో అత్యధిక నాణ్యతగా పరిగణించబడుతుందిడిఫాల్ట్ రిస్క్.

బి. వడ్డీ ప్రమాదాలు

వడ్డీ రేటు ప్రమాదం అనేది ప్రస్తుత వడ్డీ రేటులో మార్పు కారణంగా బాండ్ ధరలో మార్పును సూచిస్తుంది. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు బాండ్ ధరలు తగ్గుతాయి మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటాయి. ఫండ్స్ పోర్ట్‌ఫోలియో మెచ్యూరిటీ ఎంత ఎక్కువగా ఉంటే, అది వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువ అవకాశం ఉంటుంది. కాబట్టి పెరుగుతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో, తక్కువ మెచ్యూరిటీ డెట్ ఫండ్‌లకు వెళ్లడం మంచిది. మరియు పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు దృష్టాంతంలో రివర్స్.

డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పన్ను

రుణ నిధులపై పన్ను ప్రభావం క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-

a. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.

బి. దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు

రుణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.

రాజధాని లాభాలు	పెట్టుబడి హోల్డింగ్ లాభాలు	పన్ను విధింపు
తక్కువ సమయంమూలధన లాభాలు	36 నెలల కన్నా తక్కువ	వ్యక్తి పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు	36 నెలల కంటే ఎక్కువ	ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో 20%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23 పెట్టుబడుల కోసం భారతదేశంలో అత్యుత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ 5 లిక్విడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్ద్రవం AUM/నికర ఆస్తులతో నిధులు > 10,000 కోటి.

No Funds available.

టాప్ 5 అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్అల్ట్రా షార్ట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 1,000 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth	₹532.521 ↑ 0.12	₹16,798	1,000	1.8	3.8	7.8	6.7	7.9	7.84%	5M 19D	7M 20D
UTI Ultra Short Term Fund Growth	₹4,128.73 ↑ 0.88	₹3,448	5,000	1.6	3.5	7.2	6.2	7.2	7.58%	4M 14D	4M 22D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth	₹5,813.58 ↑ 1.14	₹12,091	5,000	1.7	3.5	7.4	6.4	7.4	7.56%	4M 20D	7M 20D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth	₹26.9379 ↑ 0.01	₹13,813	5,000	1.7	3.5	7.4	6.4	7.5	7.75%	5M 12D	6M
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth	₹2,625.45 ↑ 0.56	₹1,391	5,000	1.7	3.5	7.2	6.2	7.5	7.59%	5M 19D	6M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ మరియు ఉత్తమ ఫ్లోటింగ్ రేట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹337.215 ↑ 0.07	₹13,136	1,000	1.7	3.7	7.9	6.9	7.9	7.8%	1Y 1M 2D	2Y 1M 24D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹411.59 ↑ 0.12	₹7,198	5,000	1.5	3.5	8.2	7	8	7.98%	1Y 2M 26D	5Y 7M 6D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹43.6515 ↑ 0.00	₹7,635	5,000	1.8	3.9	8.2	6.5	8.2	7.63%	2Y 8M 19D	3Y 7M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ 5 బెస్ట్ మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

No Funds available.

టాప్ 5 షార్ట్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

No Funds available.

టాప్ 5 మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్మీడియం నుండి లాంగ్ టర్మ్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

No Funds available.

టాప్ 5 బ్యాంకింగ్ మరియు PSU డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth	₹22.2252 ↓ 0.00	₹5,865	1.7	3.6	7.6	6.2	7.9	7.48%	3Y 7M 9D	5Y 2M 1D
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹21.1772 ↑ 0.00	₹814	1.6	3.5	7.4	8.3	7.6	7.32%	2Y 2M 8D	2Y 6M 25D
Kotak Banking and PSU Debt fund Growth	₹63.1869 ↑ 0.01	₹5,655	1.7	3.6	7.7	6.3	8	7.39%	3Y 7M 10D	5Y 6M 11D
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund Growth	₹31.6589 ↑ 0.00	₹9,980	1.8	3.6	7.7	6.7	7.9	7.55%	2Y 8M 23D	4Y 2M 8D
DSP BlackRock Banking and PSU Debt Fund Growth	₹23.2498 ↓ 0.00	₹2,978	1.4	3.4	7.7	6.2	8.6	7.31%	5Y 5M 1D	9Y 11M 12D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ 5 క్రెడిట్ రిస్క్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

టాప్క్రెడిట్ రిస్క్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Credit Risk Fund Growth	₹44.1242 ↑ 0.01	₹2,266	1.9	3.7	8	7	8.1	8.74%	2Y 2M 12D	3Y 18D
HDFC Credit Risk Debt Fund Growth	₹23.2684 ↑ 0.02	₹7,286	1.7	3.6	7.9	6.3	8.2	8.56%	2Y 1M 29D	3Y 3M 8D
L&T Credit Risk Fund Growth	₹27.8583 ↑ 0.01	₹584	1.7	3.4	7.1	5.8	7.2	8.14%	2Y 3M 11D	3Y 11D
Kotak Credit Risk Fund Growth	₹28.3897 ↑ 0.04	₹734	1.7	2.3	6.8	4.9	7.1	8.6%	2Y 4M 24D	3Y 25D
Nippon India Credit Risk Fund Growth	₹33.7098 ↑ 0.01	₹980	2	4.1	8.3	6.8	8.3	8.96%	2Y 1M 20D	2Y 6M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ 5 డైనమిక్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్డైనమిక్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
UTI Dynamic Bond Fund Growth	₹29.9109 ↑ 0.00	₹534	1.6	3.2	7.1	8.6	8.6	7.09%	6Y 5M 5D	14Y 7M 13D
SBI Dynamic Bond Fund Growth	₹34.503 ↓ -0.03	₹3,340	1.5	2.6	7.1	6.8	8.6	7.24%	8Y 6M 11D	19Y 7M 13D
Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth	₹44.618 ↓ -0.01	₹1,747	1.8	3.3	7.8	7.4	8.8	7.32%	7Y 11M 5D	15Y 3M 29D
Axis Dynamic Bond Fund Growth	₹28.4507 ↓ -0.03	₹1,373	1.6	2.9	7.6	5.9	8.6	7.08%	8Y 7M 17D	20Y 4M 24D
HDFC Dynamic Debt Fund Growth	₹86.8884 ↓ -0.05	₹812	1.5	2.8	7.6	6	8.5	7.14%	7Y 5M 29D	15Y 8M 4D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ 5 కార్పొరేట్ బాండ్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్కార్పొరేట్ బాండ్ AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹31.4528 ↓ 0.00	₹32,421	1.7	3.8	8.2	6.5	8.6	7.51%	3Y 10M 11D	5Y 11M 28D
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹109.163 ↑ 0.02	₹25,341	1.8	3.9	8.2	6.8	8.5	7.48%	3Y 9M 14D	5Y 8M 19D
Nippon India Prime Debt Fund Growth	₹57.8452 ↑ 0.01	₹6,195	1.8	3.8	8.1	6.7	8.4	7.43%	3Y 11M 1D	5Y 2M 16D
Kotak Corporate Bond Fund Standard Growth	₹3,642.58 ↑ 0.96	₹14,223	1.8	3.8	8.1	6.4	8.3	7.41%	3Y 29D	4Y 6M 11D
ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth	₹28.8278 ↑ 0.01	₹29,134	1.8	3.7	8	6.9	8	7.65%	2Y 4M 10D	3Y 10M 2D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Feb 25

టాప్ 5 గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు

టాప్వర్తిస్తుంది AUM/నికర ఆస్తులు > 500 కోట్లతో నిధులు.

No Funds available.

1. PGIM India Credit Risk Fund

(Erstwhile DHFL Pramerica Credit Opportunities Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate income and capital appreciation by investing predominantly in corporate debt. There can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

PGIM India Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 29 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.3% since its launch. Ranked 2 in Credit Risk category. .

Below is the key information for PGIM India Credit Risk Fund

PGIM India Credit Risk Fund Growth
Launch Date	29 Sep 14
NAV (21 Jan 22)	₹15.5876 ↑ 0.00 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹39 on 31 Dec 21
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Pramerica Asset Managers Private Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.85
Sharpe Ratio	1.73
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
Yield to Maturity	5.01%
Effective Maturity	7 Months 2 Days
Modified Duration	6 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹9,777

PGIM India Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235 Invest Now

Returns for PGIM India Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.3%
3 Month	0.6%
6 Month	4.4%
1 Year	8.4%
3 Year	3%
5 Year	4.2%
10 Year
15 Year
Since launch	6.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for PGIM India Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure

Data below for PGIM India Credit Risk Fund as on 31 Dec 21

Asset Allocation

Asset Class	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. HDFC Corporate Bond Fund

(Erstwhile HDFC Medium Term Opportunities Fund)

To generate regular income through investments in Debt/ Money Market Instruments and Government Securities with maturities not exceeding 60 months.

HDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 29 Jun 10. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 2 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.2% and 2022 was 3.3% .

Below is the key information for HDFC Corporate Bond Fund

HDFC Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	29 Jun 10
NAV (21 Feb 25)	₹31.4528 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹32,421 on 31 Jan 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.59
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	300
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.51%
Effective Maturity	5 Years 11 Months 28 Days
Modified Duration	3 Years 10 Months 11 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,091
31 Jan 22	₹11,543
31 Jan 23	₹11,958
31 Jan 24	₹12,850
31 Jan 25	₹13,953

HDFC Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for HDFC Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.8%
1 Year	8.2%
3 Year	6.5%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.6%
2022	7.2%
2021	3.3%
2020	3.9%
2019	11.8%
2018	10.3%
2017	6.5%
2016	6.5%
2015	10.6%
2014	8.6%

Fund Manager information for HDFC Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Anupam Joshi	27 Oct 15	9.27 Yr.
Dhruv Muchhal	22 Jun 23	1.62 Yr.

Data below for HDFC Corporate Bond Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.67%
Debt	97.06%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.58%
Government	35.48%
Cash Equivalent	2.67%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	8%	₹2,519 Cr	245,500,000 ↓ -62,000,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	4%	₹1,286 Cr	125,000,000
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹817 Cr	81,000,000 ↑ 2,500,000
State Bank Of India Debentures \| -	2%	₹796 Cr	800
Mangalore Refinery And Petrochemicals Limited Debentures \| -	2%	₹559 Cr	5,670
HDFC Bank Limited Debentures \| -	2%	₹509 Cr	50,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹503 Cr	50,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹500 Cr	50,000 ↑ 50,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹499 Cr	5,000
Reliance Industries Limited Debentures \| -	2%	₹498 Cr	4,750 ↓ -250

3. Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Short Term Fund)

An Open-ended income scheme with the objective to generate income and capital appreciation by investing 100% of the corpus in a diversified portfolio of debt and money market securities.

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 3 Mar 97. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8.5% , 2023 was 7.3% and 2022 was 4.1% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	3 Mar 97
NAV (21 Feb 25)	₹109.163 ↑ 0.02 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹25,341 on 31 Jan 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.5
Sharpe Ratio	1.92
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.48%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 19 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,088
31 Jan 22	₹11,577
31 Jan 23	₹12,077
31 Jan 24	₹12,984
31 Jan 25	₹14,097

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.9%
1 Year	8.2%
3 Year	6.8%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.5%
2022	7.3%
2021	4.1%
2020	4%
2019	11.9%
2018	9.6%
2017	7%
2016	6.5%
2015	10.2%
2014	8.9%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	12 Apr 21	3.81 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.95%
Debt	95.79%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	57.98%
Government	37.61%
Cash Equivalent	3.95%
Securitized	0.2%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	11%	₹2,663 Cr	261,000,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	6%	₹1,472 Cr	144,324,100
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	6%	₹1,435 Cr	141,161,700 ↑ 15,500,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	3%	₹769 Cr	77,050
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹702 Cr	69,637,700
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹598 Cr	6,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹558 Cr	55,000
Bajaj Finance Limited Debentures \| -	2%	₹452 Cr	45,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	2%	₹437 Cr	43,500
Ncd Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹400 Cr	40,000 ↑ 40,000

4. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan Growth
Launch Date	20 Jan 10
NAV (21 Feb 25)	₹35.6691 ↓ 0.00 (0.00 %)
Net Assets (Cr)	₹13,540 on 31 Jan 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	1.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration	3 Years 6 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,117
31 Jan 22	₹11,564
31 Jan 23	₹12,159
31 Jan 24	₹13,111
31 Jan 25	₹14,194

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	3.7%
1 Year	7.9%
3 Year	7%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.2%
2022	7.6%
2021	4.5%
2020	4.3%
2019	11.8%
2018	10.2%
2017	6.2%
2016	5.1%
2015	16.9%
2014	5.7%

Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	28 Sep 12	12.35 Yr.
Nikhil Kabra	22 Jan 24	1.03 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	13.98%
Debt	85.75%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	50.67%
Corporate	37.77%
Cash Equivalent	11.29%

Credit Quality

Rating	Value
AA	33.26%
AAA	66.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	38%	₹5,129 Cr	504,431,490
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹688 Cr	66,848,050
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹458 Cr	45,460,800
Nirma Limited Debentures \| -	2%	₹202 Cr	20,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	1%	₹201 Cr	20,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹199 Cr	20,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹161 Cr	16,000
SEIl Energy India Limited Debentures \| -	1%	₹149 Cr	15,000
Indostar Capital Finance Limited Debentures \| -	1%	₹149 Cr	15,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	1%	₹129 Cr	1,300

5. Axis Credit Risk Fund

(Erstwhile Axis Fixed Income Opportunities Fund)

To generate stable returns by investing in debt & money market instruments across the yield curve & credit spectrum. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns

Axis Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 15 Jul 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 4 in Credit Risk category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7% and 2022 was 4% .

Below is the key information for Axis Credit Risk Fund

Axis Credit Risk Fund Growth
Launch Date	15 Jul 14
NAV (21 Feb 25)	₹20.6643 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹381 on 15 Feb 25
Category	Debt - Credit Risk
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.58
Sharpe Ratio	2.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	8.32%
Effective Maturity	3 Years 1 Month 28 Days
Modified Duration	2 Years 4 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,767
31 Jan 22	₹11,408
31 Jan 23	₹11,890
31 Jan 24	₹12,734
31 Jan 25	₹13,763

Axis Credit Risk Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Axis Credit Risk Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Jan 22

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.7%
1 Year	7.9%
3 Year	6.4%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8%
2022	7%
2021	4%
2020	6%
2019	8.2%
2018	4.4%
2017	5.9%
2016	6.4%
2015	9.8%
2014	8.7%

Fund Manager information for Axis Credit Risk Fund

Name	Since	Tenure
Devang Shah	15 Jul 14	10.56 Yr.
Akhil Thakker	9 Nov 21	3.23 Yr.

Data below for Axis Credit Risk Fund as on 15 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.02%
Equity	0.92%
Debt	92.65%
Other	0.41%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	70.27%
Government	20.85%
Cash Equivalent	6.02%
Securitized	1.53%

Credit Quality

Rating	Value
A	13.29%
AA	58.75%
AAA	27.96%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹43 Cr	4,200,000
7.32% Govt Stock 2030 Sovereign Bonds \| -	9%	₹36 Cr	3,500,000 ↑ 3,500,000
Godrej Industries Limited Debentures \| -	5%	₹20 Cr	2,000
Kohima Mariani Transmission Limited Debentures \| -	5%	₹20 Cr	2,000 ↑ 2,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	5%	₹19 Cr	1,900
Birla Corporation Limited Debentures \| -	4%	₹16 Cr	230
Nirma Limited Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Aadhar Housing Finance Ltd. 8.65% Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Dlf Home Developers Limited 8.5% Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500
Infopark Properties Ltd. Debentures \| -	4%	₹15 Cr	1,500

ఉత్తమ డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా మూల్యాంకనం చేయాలి

మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడానికి, సగటు మెచ్యూరిటీ, క్రెడిట్ నాణ్యత, AUM, వ్యయ నిష్పత్తి, పన్ను చిక్కులు మొదలైన కొన్ని ముఖ్యమైన పారామితులను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం అవసరం. లోతుగా చూద్దాం. -

1. సగటు పరిపక్వత/వ్యవధి

డెట్ ఫండ్స్‌లో సగటు మెచ్యూరిటీ అనేది ఒక ముఖ్యమైన పరామితి, దీనిని కొన్నిసార్లు పెట్టుబడిదారులు పట్టించుకోరు, వారు రిస్క్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెడతారు. పెట్టుబడిదారులు తమ డెట్ ఫండ్ పెట్టుబడిని దాని మెచ్యూరిటీ పీరియడ్ ఆధారంగా నిర్ణయించుకోవాలి, డెట్ ఫండ్ మెచ్యూరిటీ పీరియడ్‌తో పెట్టుబడి కాలాన్ని సరిపోల్చడం మీరు అనవసరమైన రిస్క్ తీసుకోకుండా చూసుకోవడానికి మంచి మార్గం. అందువల్ల, డెట్ ఫండ్‌లలో వాంఛనీయ రిస్క్ రాబడిని లక్ష్యంగా చేసుకోవడానికి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, డెట్ ఫండ్ యొక్క సగటు మెచ్యూరిటీని తెలుసుకోవడం మంచిది. సగటు మెచ్యూరిటీ (వ్యవధి ఇదే కారకం) చూడటం ముఖ్యం, ఉదాహరణకు, ఒక లిక్విడ్ ఫండ్ సగటు మెచ్యూరిటీని రెండు రోజుల నుండి బహుశా ఒక నెల వరకు కలిగి ఉండవచ్చు, దీని అర్థం చూసే పెట్టుబడిదారుడికి ఇది గొప్ప ఎంపిక. రెండు రోజుల పాటు డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టడానికి. అదేవిధంగా, మీరు ఒక సంవత్సరం కాలపరిమితిని పరిశీలిస్తేపెట్టుబడి ప్రణాళిక అప్పుడు, స్వల్పకాలిక రుణ నిధి అనువైనది.

2. వడ్డీ రేటు దృశ్యం

వడ్డీ రేట్లు మరియు దాని హెచ్చుతగ్గుల వల్ల ప్రభావితమయ్యే డెట్ ఫండ్లలో మార్కెట్ వాతావరణాన్ని అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఆర్థిక వ్యవస్థలో వడ్డీ రేటు పెరిగినప్పుడు, బాండ్ ధర పడిపోతుంది మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉంటుంది. అలాగే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగే సమయంలో, పాత బాండ్ల కంటే ఎక్కువ దిగుబడితో కొత్త బాండ్‌లు మార్కెట్లో జారీ చేయబడతాయి, ఆ పాత బాండ్‌లు తక్కువ విలువతో ఉంటాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్లో కొత్త బాండ్ల వైపు ఎక్కువగా ఆకర్షితులవుతారు మరియు పాత బాండ్ల రీ-ప్రైసింగ్ కూడా జరుగుతుంది. ఒకవేళ డెట్ ఫండ్ అటువంటి "పాత బాండ్లకు" బహిర్గతం అయినట్లయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరిగినప్పుడు,కాదు రుణ నిధి ప్రతికూలంగా ప్రభావితం అవుతుంది. ఇంకా, డెట్ ఫండ్‌లు వడ్డీ రేటు హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున, ఇది ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని అంతర్లీన బాండ్ల ధరలను భంగపరుస్తుంది. ఉదాహరణకు, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు ఎక్కువ రిస్క్‌లో ఉంటాయి. ఈ సమయంలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి ప్రణాళికను రూపొందించడం వల్ల మీ వడ్డీ రేటు రిస్క్‌లు తగ్గుతాయి.

ఒకరికి వడ్డీ రేట్లపై మంచి అవగాహన ఉంటే మరియు దానిని పర్యవేక్షించగలిగితే, ఒకరు దీని ప్రయోజనాన్ని కూడా పొందవచ్చు. పడిపోతున్న వడ్డీ రేటు మార్కెట్‌లో, దీర్ఘకాలిక రుణ నిధులు మంచి ఎంపిక. అయితే, వడ్డీ రేట్లు పెరుగుతున్న సమయంలో, స్వల్పకాలిక ఫండ్స్ వంటి తక్కువ సగటు మెచ్యూరిటీలతో ఫండ్స్‌లో ఉండటం మంచిది.అల్ట్రా షార్ట్ టర్మ్ ఫండ్ లేదా లిక్విడ్ ఫండ్స్ కూడా.

3. ప్రస్తుత దిగుబడి లేదా పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడి

దిగుబడి అనేది పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బాండ్ల ద్వారా వచ్చే వడ్డీ ఆదాయానికి కొలమానం. రుణాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఫండ్‌లు లేదా ఎక్కువ ఉన్న బాండ్లకూపన్ రేటు (లేదా దిగుబడి) అధిక మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని కలిగి ఉంటుంది. మెచ్యూరిటీకి దిగుబడి (ytm) డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఫండ్ యొక్క నడుస్తున్న రాబడిని సూచిస్తుంది. YTM ఆధారంగా డెట్ ఫండ్‌లను పోల్చినప్పుడు, అదనపు దిగుబడి ఎలా ఉత్పత్తి చేయబడుతోంది అనే వాస్తవాన్ని కూడా చూడాలి. ఇది తక్కువ పోర్ట్‌ఫోలియో నాణ్యతతో ఉందా? అంత మంచి నాణ్యత లేని పరికరాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం దాని స్వంత సమస్యలను కలిగి ఉంటుంది. మీరు అటువంటి బాండ్లు లేదా సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉన్న డెట్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ముగించకూడదుడిఫాల్ట్ తరువాత. కాబట్టి, ఎల్లప్పుడూ పోర్ట్‌ఫోలియో దిగుబడిని చూడండి మరియు క్రెడిట్ నాణ్యతతో దాన్ని బ్యాలెన్స్ చేయండి.

4. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క క్రెడిట్ నాణ్యత

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, బాండ్‌లు మరియు డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యతను తనిఖీ చేయడం ఒక ముఖ్యమైన పరామితి. బాండ్‌లకు డబ్బును తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యం ఆధారంగా వివిధ ఏజెన్సీలు క్రెడిట్ రేటింగ్‌ను కేటాయించాయి. AAA రేటింగ్‌తో కూడిన బాండ్ ఉత్తమ క్రెడిట్ రేటింగ్‌గా పరిగణించబడుతుంది మరియు సురక్షితమైన మరియు సురక్షితమైన పెట్టుబడిని కూడా సూచిస్తుంది. ఒకరు నిజంగా భద్రతను కోరుకుంటే మరియు ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో ఇది ప్రధాన పారామీటర్‌గా పరిగణించినట్లయితే, చాలా అధిక-నాణ్యత గల రుణ సాధనాలతో (AAA లేదా AA+) ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించడం కావలసిన ఎంపిక కావచ్చు.

5. నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM)

ఉత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ప్రధానమైన పరామితి ఇది. AUM అనేది పెట్టుబడిదారులందరూ నిర్దిష్ట పథకంలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తం. నుండి, చాలామ్యూచువల్ ఫండ్స్మొత్తం AUM డెట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టబడింది, పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన AUM ఉన్న స్కీమ్ ఆస్తులను ఎంచుకోవాలి. కార్పొరేట్‌లకు ఎక్కువ బహిర్గతం చేసే ఫండ్‌లో ఉండటం ప్రమాదకరం, ఎందుకంటే వారి ఉపసంహరణలు పెద్దవిగా ఉండవచ్చు, ఇది మొత్తం ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేయవచ్చు.

6. వ్యయ నిష్పత్తి

డెట్ ఫండ్స్‌లో పరిగణించవలసిన ముఖ్యమైన అంశం దాని వ్యయ నిష్పత్తి. అధిక వ్యయ నిష్పత్తి ఫండ్స్ పనితీరుపై పెద్ద ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఉదాహరణకు, లిక్విడ్ ఫండ్‌లు 50 bps వరకు అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటాయి (BPS అనేది వడ్డీ రేట్లను కొలవడానికి ఒక యూనిట్, ఇందులో ఒక bps 1/100వ 1%కి సమానం) అయితే, ఇతర డెట్ ఫండ్‌లు 150 bps వరకు వసూలు చేయగలవు. కాబట్టి ఒక డెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ఎంపిక చేయడానికి, నిర్వహణ రుసుము లేదా ఫండ్ రన్నింగ్ వ్యయాన్ని పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.

7. పన్ను ప్రభావాలు

డెట్ ఫండ్‌లు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాలతో దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల (3 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ) ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మరియు స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలపై (3 సంవత్సరాల కంటే తక్కువ) 30% పన్ను విధించబడుతుంది.

పెట్టుబడిదారుడిగా పరిగణించవలసిన విషయాలు

1. ఫండ్ లక్ష్యాలు

డెట్ ఫండ్ వివిధ రకాల సెక్యూరిటీల యొక్క విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడం ద్వారా సరైన రాబడిని సంపాదించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. వారు ఊహించదగిన రీతిలో పని చేస్తారని మీరు ఆశించవచ్చు. ఈ కారణంగానే, డెట్ ఫండ్స్ సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులలో ప్రసిద్ధి చెందాయి.

2. ఫండ్ రకాలు

డెట్ ఫండ్స్ లిక్విడ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి,నెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక (MIP), ఫిక్స్‌డ్ మెచ్యూరిటీ ప్లాన్‌లు (FMP),డైనమిక్ బాండ్ ఫండ్స్, ఆదాయ నిధులు, క్రెడిట్ అవకాశాల నిధులు, GILT నిధులు, స్వల్పకాలిక నిధులు మరియు అల్ట్రా స్వల్పకాలిక నిధులు.

3. ప్రమాదాలు

డెట్ ఫండ్స్ ప్రాథమికంగా వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్ మరియుద్రవ్యత ప్రమాదం. మొత్తం వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా ఫండ్ విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది. జారీ చేసినవారు వడ్డీ మరియు అసలు చెల్లింపులో డిఫాల్ట్ అయ్యే ప్రమాదం ఉంది. డిమాండ్ లేకపోవడం వల్ల ఫండ్ మేనేజర్ అంతర్లీన భద్రతను విక్రయించలేనప్పుడు లిక్విడిటీ రిస్క్ జరుగుతుంది.

4. ఖర్చు

మీ డబ్బును నిర్వహించడానికి డెట్ ఫండ్‌లు ఖర్చు నిష్పత్తిని వసూలు చేస్తాయి. ఇప్పటి వరకుSEBI వ్యయ నిష్పత్తి యొక్క గరిష్ట పరిమితిని 2.25%గా తప్పనిసరి చేసింది (నిబంధనలతో కాలానుగుణంగా మారవచ్చు.).

5. పెట్టుబడి హోరిజోన్

లిక్విడ్ ఫండ్‌లకు 3 నెలల నుండి 1 సంవత్సరం వరకు పెట్టుబడి అనువైనది. మీకు 2 నుండి 3 సంవత్సరాలు ఎక్కువ కాలం ఉంటే, మీరు స్వల్పకాలిక బాండ్ ఫండ్ల కోసం వెళ్ళవచ్చు.

6. ఆర్థిక లక్ష్యాలు

అదనపు ఆదాయాన్ని సంపాదించడం లేదా లిక్విడిటీ ప్రయోజనం కోసం వివిధ లక్ష్యాలను సాధించడానికి డెట్ ఫండ్‌లను ఉపయోగించవచ్చు.

ఆన్‌లైన్‌లో ఉత్తమ డెట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు

మీకు సరిపోయే సంబంధిత ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవడం ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు క్రమ పద్ధతిలో ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి డెట్ ఫండ్స్ ఉత్తమ మార్గాలలో ఒకటిప్రమాద ప్రొఫైల్. కాబట్టి, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందాలని లేదా డెట్ మార్కెట్‌ల ప్రయోజనాన్ని పొందాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, 2022 - 2023కి సంబంధించి పైన పేర్కొన్న అత్యుత్తమ డెట్ ఫండ్‌లను పరిగణించి, పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు!_

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.