Table of Contents

బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆప్షన్ ఏది?
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ లేదా SIP అంటే ఏమిటి?
ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్ లేదా FD అంటే ఏమిటి?
ఏది ఎంచుకోవాలి?
FY 22 - 23 కోసం పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ SIP
SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్
FD కాలిక్యులేటర్
MF SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
ముగింపు: SIP లేదా FD
Top 5 Funds

SIP Vs FD

Updated on November 9, 2024 , 20052 views

బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఆప్షన్ ఏది?

ఎంచుకునే విషయంలో వ్యక్తులు ఎల్లప్పుడూ క్యాచ్ 22 పరిస్థితిలో ఉంటారుఎఫ్ డి మరియుSIP పెట్టుబడి కోసం.SIP అనేది పెట్టుబడి విధానంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ దీని ద్వారా వ్యక్తులు చిన్న మొత్తాలను క్రమ వ్యవధిలో డిపాజిట్ చేయవచ్చు.మరోవైపు, FD అనేది పెట్టుబడి మార్గం, దీనిలో వ్యక్తులు నిర్దిష్ట కాలవ్యవధి కోసం కొంత మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేస్తారు మరియు మెచ్యూరిటీ సమయంలో వడ్డీతో మొత్తాన్ని తిరిగి పొందుతారు.. కాబట్టి, FD మరియు SIP, SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్, మధ్య ఏది మంచిదో మనం అర్థం చేసుకుందాం.టాప్ SIP పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు మరెన్నో.

సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ లేదా SIP అంటే ఏమిటి?

క్రమబద్ధమైనపెట్టుబడి ప్రణాళిక లేదా SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి మోడ్, ఇది ప్రజలు క్రమమైన వ్యవధిలో చిన్న మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. SIPని గోల్ ఆధారిత పెట్టుబడిగా కూడా పేర్కొనవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క అందాలలో SIP ఒకటి, దీని ద్వారా ప్రజలు తమ సౌలభ్యం ప్రకారం పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. SIP ద్వారా ప్రజలు ఇల్లు కొనుగోలు చేయడం, వాహనం కొనుగోలు చేయడం, ఉన్నత విద్య కోసం ప్రణాళికలు సిద్ధం చేయడం మరియు మరెన్నో వంటి అనేక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ప్లాన్ చేయవచ్చు. అనేక పథకాలలో పెట్టుబడి యొక్క SIP మోడ్ అందుబాటులో ఉన్నప్పటికీ, ఇది సాధారణంగా సందర్భంలో సూచించబడుతుందిఈక్విటీ ఫండ్స్.

ప్రజలు తమను ప్రారంభించవచ్చుSIP పెట్టుబడి INR 500 కంటే తక్కువ మొత్తంతో.

ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్ లేదా FD అంటే ఏమిటి?

FD యొక్క స్థిర డిపాజిట్ అనేది సాధారణంగా బ్యాంకులు అందించే పెట్టుబడి మార్గాన్ని సూచిస్తుంది మరియుతపాలా కార్యాలయము. FD విషయంలో, వ్యక్తులు నిర్ణీత కాల వ్యవధి కోసం ఒక-పర్యాయ చెల్లింపుగా గణనీయమైన మొత్తాన్ని డిపాజిట్ చేయాలి. ఇక్కడ, వ్యక్తులు పదవీకాలం ముగిసిన తర్వాత వారి పెట్టుబడి మొత్తాన్ని తిరిగి పొందుతారు. అయితే, వ్యక్తులు పదవీ కాలంలో FDని విచ్ఛిన్నం చేయలేరు మరియు వారు విచ్ఛిన్నం చేయడానికి ప్రయత్నిస్తే వారు కొన్ని ఛార్జీలు చెల్లించాలిబ్యాంక్. FDఆదాయం పెట్టుబడిపై వడ్డీ లభిస్తుంది. ఈ వడ్డీ ఆదాయం పెట్టుబడిదారుల చేతుల్లో పన్ను విధించబడుతుంది.

ఏది ఎంచుకోవాలి?

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో SIP అనేది పెట్టుబడి విధానం కాబట్టి FD అనేది పెట్టుబడి మార్గం; రెండూ వేర్వేరు లక్షణాలను చూపుతాయి. కాబట్టి, రెండింటి మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.

కనీస పెట్టుబడి

SIP విధానం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలో కనీస పెట్టుబడి మొదలవుతుందిINR 500. అందువల్ల, ఇది ప్రజల జేబులకు పెద్దగా చిటికెడు కాదని నిర్ధారించుకోవచ్చు. అంతేకాకుండా, ప్రజల సౌలభ్యం ప్రకారం SIP యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీని నెలవారీగా లేదా త్రైమాసికంగా కూడా సెట్ చేయవచ్చు. మరోవైపు, FDలో కనీస పెట్టుబడి మొత్తం INR 1 మధ్య ఉంటుంది,000-10,0000. FD పెట్టుబడి ఏకమొత్తం మోడ్‌లో ఉన్నందున, ప్రజలు కొనసాగించరుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మొత్తం.

పదవీకాలం

సాంప్రదాయ పెట్టుబడి మార్గం అయిన FDలు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం పరిగణించబడతాయి. FD యొక్క పదవీకాలం 6 నెలలు, 1 సంవత్సరం మరియు 5 సంవత్సరాల వరకు ఉండవచ్చు. దీనికి విరుద్ధంగా, SIP సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం ఎంపిక చేయబడుతుంది. SIP సాధారణంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌ల సందర్భంలో సూచించబడుతుంది కాబట్టి, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి గరిష్ట ఆదాయాలను సంపాదించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది. అదనంగా, ప్రజలు ఎక్కువసేపు ఉంచినట్లయితే గరిష్ట ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు.

తిరిగి వస్తుంది

FDపై రాబడి వడ్డీ రూపంలో స్థిరంగా ఉంటుంది, ఇది కాల వ్యవధిలో మారదు. 2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, FD రేట్లుపరిధి పెట్టుబడిని ఒక సంవత్సరం పాటు ఉంచినట్లయితే సుమారుగా 6%-7% మధ్య ఉంటుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, SIP విషయంలో, రిటర్న్‌లు పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటాయి కాబట్టి రిటర్న్‌లు స్థిరంగా ఉండవు.అంతర్లీన ఈక్విటీ షేర్లు. అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఐదేళ్ల కంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచినట్లయితే 15% కంటే ఎక్కువ చారిత్రక రాబడిని ఇచ్చారు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

అపాయకరమైన ఆకలి

SIPతో పోలిస్తే FD యొక్క రిస్క్-ఆకలి తక్కువగా పరిగణించబడుతుంది. FDలను సాధారణంగా బ్యాంకులు అందిస్తాయి. మరోవైపు, దిఅపాయకరమైన ఆకలి SIP FD కంటే ఎక్కువ. అయినప్పటికీ, SIPని ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచినట్లయితే, నష్టానికి సంభావ్యత తగ్గుతుంది.

లిక్విడిటీ

దిద్రవ్యత SIP విషయంలో FDతో పోలిస్తే ఎక్కువ. SIP విషయంలో, ప్రజలు తమ పెట్టుబడిని రీడీమ్ చేసుకుంటే వారు డబ్బును తిరిగి పొందవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్ కోసం T+3 రోజులు. అయితే, విషయంలోరుణ నిధి, సెటిల్మెంట్ కాలంT+1 రోజులు. అయితే, ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్ల విషయంలో, దాన్ని రీడీమ్ చేయడం అంత సులభం కాదు. ప్రజలు ముందస్తు ఉపసంహరణల కోసం ప్రయత్నించినప్పటికీ, వారు బ్యాంకుకు కొంత ఛార్జీలు చెల్లించాలి.

పన్ను విధింపు

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియు ఎఫ్‌డిల విషయంలో పన్ను నియమాలు రెండూ భిన్నంగా ఉంటాయి. FDల విషయంలో, 2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, వ్యక్తి యొక్క సాధారణ పన్ను స్లాబ్‌ల ప్రకారం సంపాదించిన వడ్డీ వసూలు చేయబడుతుంది. అయితే, SIP సాధారణంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు సంబంధించి ఉంటుంది కాబట్టి, ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు సంబంధించిన పన్ను నియమాలు క్రింది విధంగా వివరించబడ్డాయి.

2017-18 ఆర్థిక సంవత్సరానికి, ఈక్విటీ ఫండ్‌లను కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి ఒక సంవత్సరం తర్వాత విక్రయించినట్లయితే, అవి దీర్ఘకాలానికి వర్తిస్తాయిరాజధాని పన్ను విధించబడని లాభాలు. అయితే, ఈ నిధులను కొనుగోలు చేసిన తేదీ నుండి ఒక సంవత్సరం ముందు విక్రయించినట్లయితే; అది స్వల్పకాలానికి లోబడి ఉంటుందిమూలధన రాబడి ఇది a వద్ద ఛార్జ్ చేయబడుతుందిఫ్లాట్ వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్‌తో సంబంధం లేకుండా 15% రేటు.

లక్షణాలు

SIP రూపాయి ధర సగటు వంటి అనేక లక్షణాలను కలిగి ఉందిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి, మరియు మొదలైనవి, ఇది FD విషయంలో అందుబాటులో ఉండదు. కాబట్టి, ఈ లక్షణాలకు అర్థం ఏమిటో చూద్దాం.

1. రూపాయి ఖర్చు సగటు

SIP విషయంలో, ప్రజలుమ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి మార్కెట్లు వేర్వేరు ధరల ప్రవర్తనను చూపుతున్నప్పుడు సాధారణ సమయ వ్యవధిలో యూనిట్లు. అందువల్ల, మార్కెట్లు తిరోగమనాన్ని చూపుతున్నప్పుడు, ప్రజలు మరిన్ని యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు వైస్ వెర్సా. కాబట్టి, SIP కారణంగా యూనిట్ల కొనుగోలు ధర సగటున పొందుతుంది. అయితే, FD విషయంలో, మొత్తం ఒక్కసారి మాత్రమే డిపాజిట్ చేయబడినందున ఈ ఫీచర్ అందుబాటులో ఉండదు.

2. సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

SIP సమ్మేళనానికి వర్తిస్తుంది. కాంపౌండింగ్ అనేది సమ్మేళనం వడ్డీని సూచిస్తుంది, ఇక్కడ వడ్డీ మొత్తం అసలు మొత్తం మరియు ఇప్పటికే సేకరించబడిన వడ్డీపై లెక్కించబడుతుంది. FD విషయంలో, వడ్డీ మొత్తం కూడా సమ్మేళనానికి లోబడి ఉంటుంది.

3. క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటు

వ్యక్తులు క్రమమైన వ్యవధిలో డబ్బును డిపాజిట్ చేయవలసి ఉన్నందున SIP వ్యక్తులలో క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటును అభివృద్ధి చేస్తుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, FDలో వ్యక్తులు ఒక్కసారి మాత్రమే డబ్బును డిపాజిట్ చేస్తే, వారు క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటును పెంచుకోవచ్చు లేదా పెంచుకోకపోవచ్చు.

క్రింద ఇవ్వబడిన పట్టిక SIP మరియు ఫిక్సెడ్ డిపాజిట్ల మధ్య తేడాలను సంగ్రహిస్తుంది.

పారామితులు	SIP	ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు
తిరిగి వస్తుంది	ఫండ్ పనితీరును బట్టి మారుతూ ఉంటుంది	ముందుగా నిర్ణయించినది
కనీస పెట్టుబడి	INR 500 నుండి ప్రారంభమవుతుంది	INR 1,000 – 10,000 మధ్య శ్రేణులు
పదవీకాలం	సాధారణంగా దీర్ఘకాలికంగా ఉపయోగిస్తారు	స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక పదవీకాలం రెండూ
ప్రమాదం	అధిక	తక్కువ
లిక్విడిటీ	అధిక	తక్కువ
పన్ను విధింపు	తక్కువ సమయం: 15% ఫ్లాట్ రేటుతో పన్ను విధించబడిందిదీర్ఘకాలిక: పన్ను విధించబడలేదు	వ్యక్తిగత స్లాబ్ రేట్ల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది
లక్షణాలు	రూపాయి కాస్ట్ యావరేజ్, పవర్ ఆఫ్ కాంపౌండింగ్, & క్రమశిక్షణా పొదుపు అలవాటు	సమ్మేళనం యొక్క శక్తి

FY 22 - 23 కోసం పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ SIP

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹51.857 ↓ -0.44	₹1,906	100	-6.4	14.1	58.6	26.4	30	50.3
Franklin Build India Fund Growth	₹140.605 ↓ -0.80	₹2,908	500	-0.8	10.3	48.4	27.4	27.8	51.1
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹59.667 ↓ -0.02	₹12,564	500	5.2	19.8	47.7	19	17.4	31
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹91.56 ↓ -0.09	₹6,493	100	2.5	17.7	44.9	19.3	20.7	31.6
L&T India Value Fund Growth	₹108.156 ↓ -0.18	₹14,123	500	1.9	15.9	41.9	22.1	25	39.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Nov 24

1. IDFC Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 12.8% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% .

Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund

IDFC Infrastructure Fund Growth
Launch Date	8 Mar 11
NAV (11 Nov 24)	₹51.857 ↓ -0.44 (-0.83 %)
Net Assets (Cr)	₹1,906 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.33
Sharpe Ratio	3.17
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,539
31 Oct 21	₹17,121
31 Oct 22	₹17,400
31 Oct 23	₹22,341
31 Oct 24	₹36,843

IDFC Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for IDFC Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.4%
3 Month	-6.4%
6 Month	14.1%
1 Year	58.6%
3 Year	26.4%
5 Year	30%
10 Year
15 Year
Since launch	12.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	50.3%
2022	1.7%
2021	64.8%
2020	6.3%
2019	-5.3%
2018	-25.9%
2017	58.7%
2016	10.7%
2015	-0.2%
2014	43.2%

Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Vishal Biraia	24 Jan 24	0.77 Yr.
Ritika Behera	7 Oct 23	1.07 Yr.
Gaurav Satra	7 Jun 24	0.4 Yr.

Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	56.68%
Utility	11.44%
Basic Materials	11.35%
Communication Services	4.8%
Energy	4.05%
Technology	3.27%
Financial Services	3.19%
Consumer Cyclical	2.56%
Health Care	1.51%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.15%
Equity	98.85%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 17 \| KIRLOSBROS	4%	₹82 Cr	443,385
GPT Infraprojects Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 17 \| GPTINFRA	4%	₹75 Cr	4,742,567 ↑ 357,667
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 24 \| RELIANCE	4%	₹67 Cr	226,353
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 12 \| LT	3%	₹63 Cr	171,447
Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| ADANIPORTS	3%	₹63 Cr	434,979
PTC India Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| PFS	3%	₹61 Cr	12,200,218
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Apr 15 \| AHLUCONT	3%	₹54 Cr	470,125
H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 28 Feb 18 \| HGINFRA	3%	₹50 Cr	321,984
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 19 \| BHARTIARTL	3%	₹49 Cr	289,163
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| 532714	3%	₹49 Cr	475,362 ↑ 48,240

2. Franklin Build India Fund

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2023 was 51.1% , 2022 was 11.2% and 2021 was 45.9% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund

Franklin Build India Fund Growth
Launch Date	4 Sep 09
NAV (11 Nov 24)	₹140.605 ↓ -0.80 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹2,908 on 30 Sep 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.13
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹8,334
31 Oct 21	₹15,702
31 Oct 22	₹17,178
31 Oct 23	₹21,883
31 Oct 24	₹34,301

Franklin Build India Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.6%
3 Month	-0.8%
6 Month	10.3%
1 Year	48.4%
3 Year	27.4%
5 Year	27.8%
10 Year
15 Year
Since launch	19%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	51.1%
2022	11.2%
2021	45.9%
2020	5.4%
2019	6%
2018	-10.7%
2017	43.3%
2016	8.4%
2015	2.1%
2014	93.8%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	3.04 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.73 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.04 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	37.61%
Financial Services	13.38%
Energy	10.6%
Utility	10.07%
Communication Services	7.62%
Basic Materials	7%
Real Estate	4.43%
Consumer Cyclical	3.76%
Technology	1.84%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.69%
Equity	96.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| LT	9%	₹265 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹174 Cr	3,930,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| ICICIBANK	5%	₹153 Cr	1,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹134 Cr	4,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| RELIANCE	4%	₹130 Cr	440,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| BHARTIARTL	4%	₹121 Cr	710,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| 532898	4%	₹119 Cr	3,365,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹107 Cr	807,847
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 22 \| MCX	4%	₹102 Cr	180,000
Sobha Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Aug 17 \| SOBHA	3%	₹94 Cr	485,000

3. Motilal Oswal Multicap 35 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% .

Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth
Launch Date	28 Apr 14
NAV (11 Nov 24)	₹59.667 ↓ -0.02 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹12,564 on 30 Sep 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	4.26
Information Ratio	0.33
Alpha Ratio	22.06
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,454
31 Oct 21	₹12,879
31 Oct 22	₹12,784
31 Oct 23	₹14,304
31 Oct 24	₹21,891

Motilal Oswal Multicap 35 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-6%
3 Month	5.2%
6 Month	19.8%
1 Year	47.7%
3 Year	19%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	18.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31%
2022	-3%
2021	15.3%
2020	10.3%
2019	7.9%
2018	-7.8%
2017	43.1%
2016	8.5%
2015	14.6%
2014

Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.08 Yr.
Niket Shah	1 Jul 22	2.34 Yr.
Santosh Singh	1 Aug 23	1.25 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	1.94 Yr.
Atul Mehra	1 Oct 24	0.08 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	30.36%
Financial Services	19.14%
Technology	18.68%
Industrials	18.29%
Communication Services	9.04%
Health Care	1.69%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.8%
Equity	97.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 24 \| POLYCAB	10%	₹1,166 Cr	1,800,000 ↑ 400,000
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 23 \| 500251	10%	₹1,158 Cr	1,625,000 ↑ 875,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Sep 23 \| KALYANKJIL	10%	₹1,150 Cr	17,500,000 ↑ 136,819
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| JIOFIN	9%	₹1,128 Cr	35,000,000 ↑ 3,028,653
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 23 \| COFORGE	9%	₹1,067 Cr	1,400,000 ↑ 100,000
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| PERSISTENT	9%	₹1,048 Cr	1,950,000 ↑ 75,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	6%	₹709 Cr	2,600,000 ↑ 2,600,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Apr 23 \| 543320	5%	₹633 Cr	26,178,026 ↑ 7,678,026
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| 890157	5%	₹603 Cr	5,000,000
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| CHOLAFIN	5%	₹573 Cr	4,500,000 ↑ 600,000

4. Invesco India Growth Opportunities Fund

(Erstwhile Invesco India Growth Fund)

The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. However, there can be no assurance that the objectives of the scheme will be achieved.

Invesco India Growth Opportunities Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 9 Aug 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 6 in Large & Mid Cap category. Return for 2023 was 31.6% , 2022 was -0.4% and 2021 was 29.7% .

Below is the key information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Invesco India Growth Opportunities Fund Growth
Launch Date	9 Aug 07
NAV (11 Nov 24)	₹91.56 ↓ -0.09 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹6,493 on 30 Sep 24
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.88
Sharpe Ratio	3.89
Information Ratio	0.47
Alpha Ratio	16.85
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,722
31 Oct 21	₹14,626
31 Oct 22	₹14,737
31 Oct 23	₹16,628
31 Oct 24	₹25,371

Invesco India Growth Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Invesco India Growth Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-5.6%
3 Month	2.5%
6 Month	17.7%
1 Year	44.9%
3 Year	19.3%
5 Year	20.7%
10 Year
15 Year
Since launch	13.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.6%
2022	-0.4%
2021	29.7%
2020	13.3%
2019	10.7%
2018	-0.2%
2017	39.6%
2016	3.3%
2015	3.8%
2014	43.7%

Fund Manager information for Invesco India Growth Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Aditya Khemani	9 Nov 23	0.98 Yr.
Amit Ganatra	21 Jan 22	2.78 Yr.

Data below for Invesco India Growth Opportunities Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	27.46%
Consumer Cyclical	22.31%
Industrials	12.47%
Health Care	9.92%
Real Estate	8.24%
Technology	8.18%
Basic Materials	6.37%
Communication Services	2.19%
Consumer Defensive	1.93%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	0.93%
Equity	99.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 15 \| ICICIBANK	5%	₹312 Cr	2,454,192
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532215	5%	₹311 Cr	2,526,752
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 22 \| 500251	4%	₹262 Cr	346,233
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 23 \| CHOLAFIN	4%	₹260 Cr	1,619,818 ↓ -63,991
Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 Dec 23 \| PRESTIGE	4%	₹241 Cr	1,303,411
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 22 \| FEDERALBNK	3%	₹198 Cr	10,039,804 ↑ 1,695,955
TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 532343	3%	₹197 Cr	692,520 ↑ 132,897
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 24 \| INDIGO	3%	₹197 Cr	410,552 ↓ -75,305
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| MAXHEALTH	3%	₹196 Cr	1,993,259
L&T Finance Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| LTF	3%	₹195 Cr	10,488,917 ↑ 1,490,183

5. L&T India Value Fund

To generate long-term capital appreciation from diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, in the Indian markets with higher focus on undervalued securities. The Scheme could also additionally invest in Foreign Securities in international markets.

L&T India Value Fund is a Equity - Value fund was launched on 8 Jan 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.4% since its launch. Ranked 4 in Value category. Return for 2023 was 39.4% , 2022 was 5.2% and 2021 was 40.3% .

Below is the key information for L&T India Value Fund

L&T India Value Fund Growth
Launch Date	8 Jan 10
NAV (11 Nov 24)	₹108.156 ↓ -0.18 (-0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹14,123 on 30 Sep 24
Category	Equity - Value
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.77
Sharpe Ratio	2.93
Information Ratio	1.42
Alpha Ratio	7.11
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹9,922
31 Oct 21	₹16,437
31 Oct 22	₹16,856
31 Oct 23	₹20,659
31 Oct 24	₹30,461

L&T India Value Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for L&T India Value Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 11 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	-2.1%
3 Month	1.9%
6 Month	15.9%
1 Year	41.9%
3 Year	22.1%
5 Year	25%
10 Year
15 Year
Since launch	17.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	39.4%
2022	5.2%
2021	40.3%
2020	14.6%
2019	4.6%
2018	-11.4%
2017	41.3%
2016	8.1%
2015	12.9%
2014	74.1%

Fund Manager information for L&T India Value Fund

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	24 Nov 12	11.94 Yr.
Gautam Bhupal	1 Oct 23	1.09 Yr.
Sonal Gupta	1 Oct 23	1.09 Yr.

Data below for L&T India Value Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	24.74%
Basic Materials	16.59%
Industrials	15.25%
Technology	9.96%
Consumer Cyclical	7.94%
Consumer Defensive	6.42%
Real Estate	4.86%
Utility	4.08%
Energy	3.21%
Communication Services	2.04%
Health Care	2.01%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.9%
Equity	97.1%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 22 \| 532555	4%	₹577 Cr	13,014,200 ↓ -694,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 11 \| ICICIBANK	4%	₹558 Cr	4,382,100
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 23 \| MCX	3%	₹452 Cr	798,650
KEC International Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 17 \| 532714	3%	₹404 Cr	3,887,970
Jindal Stainless Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| JSL	3%	₹399 Cr	5,047,000 ↓ -429,370
The Federal Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| FEDERALBNK	2%	₹316 Cr	16,063,900
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jul 20 \| M&M	2%	₹310 Cr	1,002,600 ↓ -192,800
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 21 \| 532755	2%	₹298 Cr	1,889,334 ↑ 429,834
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 15 \| RELIANCE	2%	₹295 Cr	998,200
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 20 \| SBIN	2%	₹290 Cr	3,682,400 ↓ -2,084,500

SIP రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్

SIP రాబడులు మారుతూ ఉంటాయి. అయితే, రాబడి యొక్క చారిత్రక రేటు 15% అని ఊహిస్తే, 12 నెలల వ్యవధిలో INR 1,000 SIP పెట్టుబడి ఎలా పెరుగుతుందో చూద్దాం.

FD కాలిక్యులేటర్

FD రేట్లు కూడా బ్యాంకుల వారీగా మారుతూ ఉంటాయి. అయితే, వడ్డీ రేటు 6%గా భావించి, పెట్టుబడి మొత్తం INR 1,000 అయితే FD 12 నెలల వ్యవధిలో ఎలా పని చేస్తుందో చూద్దాం.

MF SIP ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

ముగింపు: SIP లేదా FD

ముగింపులో, FDతో పోలిస్తే SIPకి ఎక్కువ ప్రయోజనాలు ఉన్నాయని చెప్పవచ్చు. అయినప్పటికీ, పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం యొక్క పనితీరును పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలని ప్రజలకు ఎల్లప్పుడూ సలహా ఇస్తారు. అదనంగా, వారు వ్యక్తిగతంగా కూడా సంప్రదించవచ్చుఆర్థిక సలహాదారు వారి పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉందని మరియు వారి లక్ష్యాలు నెరవేరాయని నిర్ధారించడానికి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.