fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ఫిన్‌క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »SIP Vs లంప్ సమ్

SIPలు Vs లంప్ సమ్

Updated on November 11, 2024 , 6578 views

SIPలు Vs మొత్తంపెట్టుబడి పెడుతున్నారు? సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు(లేదా SIPలు) తీసుకోవాల్సిన ఉత్తమ మార్గం అని పలు కథనాలు ఉన్నాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం. వివిధSIP కాలిక్యులేటర్లు ఆ లక్ష్యం కోసం ప్లాన్ చేయడంలో మీకు సహాయపడతాయి, అనేక వెబ్‌సైట్‌లు మరియు ఆర్థిక ప్రణాళికదారులు కూడా దీనిని సమర్థిస్తారుటాప్ SIP పెట్టుబడి పెట్టాలని యోచిస్తోంది. చాలా మంది రూపాయి ధర సగటు & SIPల ప్రయోజనాల గురించి, స్టాక్‌లోకి ప్రవేశించడం గురించి మాట్లాడతారుసంత ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టడం ఉత్తమ మార్గం కాకపోవచ్చు. SIP కోసం అత్యుత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లోకి ప్రవేశించవచ్చు, అయితే SIPని పెట్టుబడి మోడ్‌గా ఉపయోగించడం ద్వారా ఒకేసారి పెట్టుబడి కంటే మెరుగైన రాబడిని ఆశించవచ్చా?

SIP లు లేదా మొత్తం మొత్తం: సమయానికి కాకుండా సమయం కోసం పెట్టుబడి పెట్టండి

ఇన్వెస్ట్ చేయడం అనేది ఎల్లప్పుడూ రాబడిని ఉత్పత్తి చేసే సామర్థ్యం గురించి. ఇది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి అయినా లేదా వ్యవస్థీకృతమైనాపెట్టుబడి ప్రణాళిక, వివేకంతో ఉండి సరైన నిర్ణయాలు తీసుకోవాలి. పెట్టుబడి పెడుతున్నారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎల్లప్పుడూ ఎంచుకోవడం గురించి కాదుఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదాఉత్తమ SIP ప్రణాళికలు. పరిగణించవలసినవి ఇంకా చాలా ఉన్నాయి. ముఖ్యంగా, ఎవరైనా ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడులు పెట్టాలని ఆలోచిస్తున్నట్లయితే, మరింత జాగ్రత్తగా ఉండాలి. స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క విశ్లేషణ (BSE సెన్సెక్స్‌ను బెంచ్‌మార్క్‌గా తీసుకోవడం) దీర్ఘకాలం పాటు పెట్టుబడి పెడితే రాబడిని పొందే అవకాశం పెరుగుతుంది. దిగువ పట్టిక నుండి ఒకరు చూడగలిగినట్లుగా, ఒకరు కేవలం సంఖ్యల ఆధారంగా వెళితే, మీరు కేవలం 1 సంవత్సరం మాత్రమే స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే మీరు నష్టపోయే అవకాశం 30% ఉంది.

How-chance-of-making-a-loss-in-equity-changes-over-time

అందువల్ల చాలా మంది సలహాదారులు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల గురించి మాట్లాడేటప్పుడు ఎల్లప్పుడూ సంబంధం కలిగి ఉంటారుఈక్విటీలు "దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి"తో. ఎవరైనా 5 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే, నష్టపోయే అవకాశం 13%కి పడిపోతుంది. మరియు ఒకరు నిజంగా దీర్ఘకాలికంగా ఉంటే (10 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ), నష్టం చేసే సామర్థ్యం సున్నా వైపు మొగ్గు చూపుతుంది. కాబట్టి, ఎవరైనా స్టాక్ మార్కెట్ నుండి డబ్బు సంపాదించడానికి నిజంగా ఆసక్తి కలిగి ఉంటే, అది స్టాక్ మార్కెట్‌లో సమయం గడపడమే. (సమయాన్ని గుర్తించడం కంటే!)

Average-returns-&-variation-of-returns-by-various-holding-periods

SIPలు లేదా మొత్తం మొత్తం: ఒక విశ్లేషణ

ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది దీర్ఘకాలిక ఆట అని చాలా స్పష్టంగా ఉంది. చాలా మంది వ్యక్తులు SIP ల యొక్క ప్రయోజనాలు రూపాయి ధర సగటు నుండి క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి వరకు విస్తరించాలని వాదిస్తున్నారు, అయితే సమాధానం ఇవ్వవలసిన పెద్ద ప్రశ్న ఉంది, SIP లు ఒకేసారి పెట్టుబడి కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయా?

మేము 1979 నుండి (BSE సెన్సెక్స్ ప్రారంభమైనప్పటి నుండి) ఈక్విటీ మార్కెట్లను చూడటం ద్వారా ఈ ప్రశ్నపై లోతైన అవగాహన పొందడానికి ప్రయత్నించాము. BSE సెన్సెక్స్ భారతదేశంలోని టాప్ 30 కంపెనీల కూర్పు మరియు ఈక్విటీ మార్కెట్‌కు ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది. ఈ డేటాను విశ్లేషించడం ద్వారా, మేము SIPలు లేదా ఏకమొత్తం, ఏది మంచిదో చూడడానికి కొన్ని అంతర్దృష్టులను పొందవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క చెత్త కాలాలు

పెట్టుబడిని ప్రారంభించడానికి చెత్త కాలం సెప్టెంబర్ 1994 (ఇది స్టాక్ మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్న సమయం). వాస్తవానికి, మార్కెట్ డేటాను పరిశీలిస్తేపెట్టుబడిదారుడు ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టిన వారు 59 నెలలు (దాదాపు 5 సంవత్సరాలు!) ప్రతికూల రాబడిపై కూర్చున్నారు. పెట్టుబడిదారుడు దాదాపు 1999 జూలైలో కూడా విఫలమయ్యాడు. మరుసటి సంవత్సరం కొంత రాబడి వచ్చినప్పటికీ, 2000 స్టాక్ మార్కెట్ క్రాష్ కారణంగా ఈ రాబడులు స్వల్పకాలికంగా ఉన్నాయి. మరో 4 సంవత్సరాలు (ప్రతికూల రాబడితో) కష్టాలు అనుభవించిన తర్వాత, పెట్టుబడిదారుడు చివరకు అక్టోబర్ 2003లో సానుకూలంగా మారారు. ఇది ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బహుశా చెత్త సమయం.

SIP-Vs-lump-sum-Sept'94-to-Oct'03

SIP ఇన్వెస్టర్‌కి ఏమైంది? సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఇన్వెస్టర్ కేవలం 19 నెలలు మాత్రమే ప్రతికూలంగా ఉన్నారు మరియు లాభాలను పోస్ట్ చేయడం ప్రారంభించారు, అయితే, ఇవి స్వల్పకాలికమైనవి. SIP పెట్టుబడిదారులు మధ్యంతర నష్టాలను చవిచూసిన తర్వాత మే 1999 నాటికి మళ్లీ పెరిగారు. ప్రయాణం ఇప్పటికీ అస్థిరంగా కొనసాగినప్పటికీ, SIP పెట్టుబడిదారులు చాలా ముందుగానే పోర్ట్‌ఫోలియోలో లాభాలను చూపించారు. ఏకమొత్తం పెట్టుబడిదారునికి గరిష్ట నష్టం దాదాపు 40%, అయితే SIP పెట్టుబడిదారుడికి 23%. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఇన్వెస్టర్‌కి వేగవంతమైన రికవరీ పీరియడ్ అలాగే పోర్ట్‌ఫోలియోలో తక్కువ నష్టం ఉంది.

పెట్టుబడిని ప్రారంభించడానికి మరొక చాలా దిగులుగా ఉన్న కాలం మార్చి 2000 (ఇది స్టాక్ మార్కెట్ గరిష్ట స్థాయికి చేరుకున్న సమయం, మళ్ళీ!). వాస్తవానికి, మార్కెట్ డేటాను పరిశీలిస్తే, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టిన పెట్టుబడిదారుడు నేరుగా 45 నెలలు (దాదాపు 4 సంవత్సరాలు!) ప్రతికూల రాబడిపై కూర్చున్నాడు. పెట్టుబడిదారు డిసెంబరు 2003లో కూడా విఫలమయ్యాడు. మరుసటి సంవత్సరం కొంత రాబడి వచ్చినప్పటికీ, 2004లో మళ్లీ స్లిప్ కారణంగా ఈ రాబడులు స్వల్పకాలికంగా ఉన్నాయి. మరో 1 సంవత్సరం బాధ తర్వాత, పెట్టుబడిదారు చివరకు సెప్టెంబర్ 2004లో సానుకూలంగా మారారు. ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరొక చెడు సమయం.

SIP-Vs-lump-sum-Mar'00-to-Sept'04

మార్చి 2000లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించిన SIP ఇన్వెస్టర్ కథ ఏమిటి? ఎవరైనా సమాన మొత్తాలలో నెలవారీ మొత్తాలను పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, పెట్టుబడిదారు జూన్ 2003లో సానుకూలంగా ఉన్నారు మరియు సెప్టెంబర్ 2004 నాటికి, పోర్ట్‌ఫోలియో మొత్తం 45% పెరిగింది. (మొత్తం పెట్టుబడిదారుడు బ్రేకింగ్ ఈవెన్ అయినప్పుడు). గమనించదగ్గ మరో అంశం గరిష్ట నష్టం, సెప్టెంబర్ 2001 నాటికి మొత్తం పెట్టుబడిదారు దాదాపు 50% నష్టాన్ని చవిచూశారు, తులనాత్మకంగా, SIP పోర్ట్‌ఫోలియో నష్టం అదే సమయంలో 28%.

పైన పేర్కొన్నదాని నుండి మనం పొందగలిగేది ఏమిటంటే, స్టాక్ మార్కెట్ చెడ్డ కాలంలో ఉన్నప్పుడు, రికవరీ వేగంగా ఉంటుంది మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలో కూడా తక్కువ నష్టాలను చూస్తారు కాబట్టి SIPలో ఉండటం ఎల్లప్పుడూ మంచిది.

స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క ఉత్తమ కాలాలు

1979 నుండి 2016 వరకు స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క గత 37 సంవత్సరాల డేటాను పరిశీలిస్తే, ఎవరైనా ప్రారంభంలో (1979 - BSE సెన్సెక్స్ ప్రారంభ సమయం) పెట్టుబడి పెడితే, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రతికూల రాబడిని చూడలేరని ఒకరు అర్థం చేసుకుంటారు.

ఆగష్టు 1979 నుండి 5-సంవత్సరాల విశ్లేషణలో ఏకమొత్తం మరియు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు రెండూ అక్కడి నుండి ఏ కాలంలోనైనా నష్టాన్ని చవిచూడలేదని చూపిస్తుంది. దిగువ గ్రాఫ్ నుండి ఒకరు చూడగలిగినట్లుగా, రెండు పోర్ట్‌ఫోలియోలు సంవత్సరానికి అందమైన లాభాలను పోస్ట్ చేశాయి. ప్రతి సంవత్సరం చివరిలో, మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో SIP పోర్ట్‌ఫోలియోను అధిగమించింది మరియు లీడ్ మార్జిన్‌ను కూడా పెంచింది.

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug'85

SIPs-Vs-lump-sum-Aug'79-to-Aug‘84

అందువల్ల, మార్కెట్ ఒక మార్గంలో పెరుగుతుందని ఆశించినట్లయితే, ఏకమొత్తం ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమ ఎంపిక.

ఏది బెటర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మోడ్?

మేము స్టాక్ మార్కెట్ యొక్క అన్ని కాలాలను విశ్లేషించగలిగినప్పటికీ, ఏది మంచిదో మనం నిజంగా నిర్ణయించగలమా? దీనికి సమాధానం వ్యక్తి నుండి వ్యక్తికి మారుతూ ఉంటుందినగదు ప్రవాహాలు, పెట్టుబడి (లేదా హోల్డింగ్) కాలాలు, అవుట్‌గోయింగ్ నగదు ప్రవాహాలు లేదా అవసరాలు మొదలైనవి. SIPలు పొదుపు అలవాటును పెంపొందించడానికి ఒక గొప్ప సాధనం, అవి వ్యక్తుల పెట్టుబడిని స్టాక్ మార్కెట్‌లోకి పంపుతాయి. మీరు ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే, దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి కూడా ప్లాన్ చేసుకోవాలి, ఇక్కడ రాబడిని పొందే సామర్థ్యం కాలక్రమేణా పెరుగుతుందని మాకు స్పష్టంగా తెలుసు. అలాగే, మార్కెట్‌లు అస్థిరంగా ఉండవచ్చని మరియు సరళంగా ఉండకపోవచ్చని ఎవరైనా భావిస్తే, మార్కెట్‌లోకి ప్రవేశించడానికి SIPలు ఒక గొప్ప సాధనం. అదనంగా, SIPలు కూడా పెట్టుబడిదారుడు ఎప్పుడైనా తక్కువ నష్టాలను చవిచూస్తాయని డేటా చూపిస్తుంది.

ఒక వేళ మార్కెట్ సెక్యులర్ (ఒక మార్గం!) తలకిందులవుతుందనే భావన ఉంటే, ఆ పరిస్థితిలో, ఏకమొత్తంలో పెట్టుబడి పెట్టడం మార్గం.

భారతదేశంలో ఉత్తమ పనితీరు SIP ప్లాన్‌లు 2022

1. LIC MF Infrastructure Fund

The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector.

LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch.  Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% .

Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund

LIC MF Infrastructure Fund
Growth
Launch Date 29 Feb 08
NAV (14 Nov 24) ₹48.3605 ↑ 0.56   (1.18 %)
Net Assets (Cr) ₹750 on 30 Sep 24
Category Equity - Sectoral
AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 3.26
Information Ratio 0.94
Alpha Ratio 22.85
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,857
31 Oct 21₹15,041
31 Oct 22₹16,473
31 Oct 23₹20,435
31 Oct 24₹34,608

LIC MF Infrastructure Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
Invest Now

Returns for LIC MF Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -7.6%
3 Month -3.5%
6 Month 15.4%
1 Year 57.2%
3 Year 27.6%
5 Year 27.1%
10 Year
15 Year
Since launch 9.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 44.4%
2022 7.9%
2021 46.6%
2020 -0.1%
2019 13.3%
2018 -14.6%
2017 42.2%
2016 -2.2%
2015 -6.2%
2014 49.6%
Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
NameSinceTenure
Yogesh Patil18 Sep 204.12 Yr.
Mahesh Bendre1 Jul 240.34 Yr.

Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials52.08%
Basic Materials11.24%
Utility7.02%
Consumer Cyclical6.98%
Financial Services6.04%
Technology2.96%
Real Estate2.5%
Communication Services2.16%
Health Care1.79%
Energy1.13%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.23%
Equity94.77%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 500655
4%₹35 Cr86,410
↑ 7,043
Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP
4%₹29 Cr65,192
↑ 702
Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER
3%₹26 Cr328,026
↑ 3,536
Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 500480
3%₹23 Cr66,145
↑ 713
REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 532955
3%₹23 Cr432,722
↑ 149,844
Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL
3%₹22 Cr47,325
↑ 3,206
GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 522275
3%₹21 Cr120,063
↓ -7,340
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 500400
3%₹21 Cr473,536
↑ 66,616
ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 533033
3%₹20 Cr149,711
↑ 1,614
Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 500103
3%₹20 Cr838,269
↑ 239,812

2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.1% since its launch.  Ranked 27 in Mid Cap category.  Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
Growth
Launch Date 24 Feb 14
NAV (14 Nov 24) ₹102.29 ↑ 0.91   (0.89 %)
Net Assets (Cr) ₹18,604 on 30 Sep 24
Category Equity - Mid Cap
AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 0.66
Sharpe Ratio 3.44
Information Ratio 1.23
Alpha Ratio 22.5
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,551
31 Oct 21₹16,394
31 Oct 22₹19,861
31 Oct 23₹23,514
31 Oct 24₹39,059

Motilal Oswal Midcap 30 Fund  SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208
Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -6.6%
3 Month 3.6%
6 Month 24.7%
1 Year 56.4%
3 Year 30%
5 Year 30.9%
10 Year
15 Year
Since launch 24.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 41.7%
2022 10.7%
2021 55.8%
2020 9.3%
2019 9.7%
2018 -12.7%
2017 30.8%
2016 5.2%
2015 16.5%
2014
Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund 
NameSinceTenure
Ajay Khandelwal1 Oct 240.08 Yr.
Niket Shah1 Jul 204.34 Yr.
Santosh Singh1 Oct 240.08 Yr.
Rakesh Shetty22 Nov 221.94 Yr.
Sunil Sawant1 Jul 240.34 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund  as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Consumer Cyclical28.84%
Technology25.23%
Industrials22.07%
Financial Services9.82%
Health Care5.2%
Basic Materials3.46%
Real Estate2.4%
Communication Services0.59%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash2.4%
Equity97.6%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE
10%₹1,982 Cr2,600,000
↑ 350,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL
9%₹1,905 Cr28,983,719
↑ 3,583,719
Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB
9%₹1,863 Cr2,875,000
↑ 325,000
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT
8%₹1,612 Cr3,000,000
↑ 300,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN
8%₹1,612 Cr50,000,000
↑ 3,226,841
Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 532977
7%₹1,346 Cr1,367,958
↑ 1,367,958
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA
6%₹1,210 Cr2,700,000
↑ 232,189
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M
5%₹1,038 Cr3,805,755
↑ 3,805,755
Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS
4%₹825 Cr5,000,000
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 543320
4%₹786 Cr32,500,000
↑ 7,500,000

3. Franklin India Opportunities Fund

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch.  Ranked 47 in Sectoral category.  Return for 2023 was 53.6% , 2022 was -1.9% and 2021 was 29.7% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund

Franklin India Opportunities Fund
Growth
Launch Date 21 Feb 00
NAV (14 Nov 24) ₹240.206 ↑ 1.49   (0.62 %)
Net Assets (Cr) ₹5,610 on 30 Sep 24
Category Equity - Sectoral
AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating
Risk Moderately High
Expense Ratio 2.12
Sharpe Ratio 2.97
Information Ratio 1.28
Alpha Ratio 13.12
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,442
31 Oct 21₹16,748
31 Oct 22₹16,361
31 Oct 23₹20,771
31 Oct 24₹33,787

Franklin India Opportunities Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181
Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -5.9%
3 Month -1.4%
6 Month 10.7%
1 Year 51%
3 Year 23%
5 Year 27.2%
10 Year
15 Year
Since launch 13.7%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 53.6%
2022 -1.9%
2021 29.7%
2020 27.3%
2019 5.4%
2018 -10.1%
2017 35.6%
2016 4.2%
2015 2.3%
2014 58.6%
Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
NameSinceTenure
Kiran Sebastian7 Feb 222.73 Yr.
R. Janakiraman1 Apr 1311.59 Yr.
Sandeep Manam18 Oct 213.04 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Health Care16.44%
Consumer Cyclical15.38%
Financial Services14.22%
Industrials13.42%
Communication Services10.52%
Consumer Defensive4.61%
Basic Materials4.61%
Technology4.38%
Energy2.94%
Utility2.67%
Real Estate0.58%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash8.71%
Equity91.29%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL
4%₹229 Cr1,342,233
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK
4%₹216 Cr1,694,988
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK
3%₹188 Cr1,083,532
Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | NAUKRI
3%₹175 Cr216,138
↑ 44,387
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR
3%₹166 Cr561,754
↑ 204,839
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE
3%₹165 Cr558,976
Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | PPLPHARMA
3%₹164 Cr7,142,323
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SUDARSCHEM
3%₹158 Cr1,411,772
Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 543320
3%₹152 Cr5,569,986
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M
2%₹136 Cr440,764

4. Canara Robeco Infrastructure

T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch.  Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% .

Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure

Canara Robeco Infrastructure
Growth
Launch Date 2 Dec 05
NAV (14 Nov 24) ₹152.65 ↑ 0.15   (0.10 %)
Net Assets (Cr) ₹883 on 30 Sep 24
Category Equity - Sectoral
AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd.
Rating Not Rated
Risk High
Expense Ratio 2.47
Sharpe Ratio 2.94
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,008
31 Oct 21₹16,390
31 Oct 22₹18,486
31 Oct 23₹21,810
31 Oct 24₹35,302

Canara Robeco Infrastructure SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552
Invest Now

Returns for Canara Robeco Infrastructure

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -9.2%
3 Month -3.9%
6 Month 9.5%
1 Year 50.5%
3 Year 25%
5 Year 28.3%
10 Year
15 Year
Since launch 15.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 41.2%
2022 9%
2021 56.1%
2020 9%
2019 2.3%
2018 -19.1%
2017 40.2%
2016 2.1%
2015 6.7%
2014 69.9%
Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
NameSinceTenure
Vishal Mishra26 Jun 213.35 Yr.
Shridatta Bhandwaldar29 Sep 186.09 Yr.

Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Industrials47.56%
Utility12.52%
Energy8.52%
Technology7.58%
Financial Services6.13%
Basic Materials5.74%
Communication Services3.16%
Real Estate1.74%
Consumer Cyclical1.68%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash5.38%
Equity94.62%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | 532555
5%₹46 Cr1,131,666
↑ 100,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT
5%₹45 Cr123,401
↓ -20,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE
4%₹33 Cr244,750
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 09 | 532898
4%₹31 Cr977,546
Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA
4%₹30 Cr21,500
↓ -1,500
Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | 500400
3%₹29 Cr650,000
↑ 250,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL
3%₹27 Cr166,100
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN
3%₹26 Cr320,000
Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 532810
3%₹26 Cr565,000
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON
3%₹25 Cr17,450
↑ 2,000

5. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch.  Ranked 31 in Sectoral category.  Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% .

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund
Growth
Launch Date 7 Jul 10
NAV (14 Nov 24) ₹30.704 ↓ -0.17   (-0.55 %)
Net Assets (Cr) ₹4,703 on 30 Sep 24
Category Equity - Sectoral
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk High
Expense Ratio 2.3
Sharpe Ratio 2
Information Ratio -0.58
Alpha Ratio -6.57
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 500
Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹7,320
31 Oct 21₹11,991
31 Oct 22₹14,035
31 Oct 23₹17,801
31 Oct 24₹29,315

SBI PSU Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833
Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24

DurationReturns
1 Month -7.4%
3 Month -7%
6 Month -0.6%
1 Year 49.9%
3 Year 31.8%
5 Year 24%
10 Year
15 Year
Since launch 8.1%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 54%
2022 29%
2021 32.4%
2020 -10%
2019 6%
2018 -23.8%
2017 21.9%
2016 16.2%
2015 -11.1%
2014 41.5%
Fund Manager information for SBI PSU Fund
NameSinceTenure
Rohit Shimpi1 Jun 240.42 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 30 Sep 24

Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services36.78%
Utility23.95%
Energy17.87%
Industrials10.89%
Basic Materials7.16%
Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash3.36%
Equity96.64%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN
15%₹679 Cr8,277,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532898
9%₹404 Cr12,585,554
GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 532155
8%₹367 Cr18,350,000
Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL
8%₹341 Cr11,975,000
↑ 1,600,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 500547
6%₹277 Cr8,900,000
↑ 700,000
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 532555
5%₹222 Cr5,443,244
NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 526371
5%₹206 Cr9,300,000
Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 532134
4%₹196 Cr7,800,000
Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | 532522
3%₹137 Cr4,100,000
General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE
3%₹133 Cr3,600,000

ఒకే మొత్తం మార్గం లేదా SIPల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి చివరి ఎంపిక అనేక అంశాలకు పరాకాష్టగా ఉంటుంది, అయినప్పటికీ, పెట్టుబడిదారుడు ఇవన్నీ మరియు అతని/ఆమెను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలిఅపాయకరమైన ఆకలి ఉత్తమ మార్గాన్ని ఎంచుకోవడానికి. బాగా ఎంచుకోండి, తెలివిగా ఎంచుకోండి, పెట్టుబడి పెట్టండి!

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
How helpful was this page ?
POST A COMMENT