స్మాల్-క్యాప్ vs ఫ్లెక్సీ-క్యాప్: ఏది ఎంచుకోవాలి?

మీరు ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకునే ముందుమ్యూచువల్ ఫండ్స్, కంపెనీ గురించి తెలుసుకోవడం ముఖ్యంసంత క్యాపిటలైజేషన్. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్, ప్రాథమిక పదాలలో, స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్లో వర్తకం చేయబడిన సంస్థ యొక్క మదింపు. ఇది కీలకమైనదికారకం పెట్టుబడిదారులు నిర్దిష్ట స్టాక్ నుండి ఎంత డబ్బు సంపాదిస్తారో మరియు ఎంత రిస్క్ తీసుకుంటారో గుర్తించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది.

వాటి మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లార్జ్, మిడ్, స్మాల్ మరియు మల్టీ క్యాప్ కేటగిరీలుగా విభజించబడ్డాయి. ఈ కథనంలో, పెట్టుబడి నిర్ణయాలను ప్రభావితం చేసే అంశాలతో పాటు స్మాల్ క్యాప్ vs ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటో మీరు తెలుసుకుంటారు.

స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఉన్నాయిఈక్విటీ ఫండ్స్ ఎవరిదిపోర్ట్‌ఫోలియో మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ పరంగా టాప్ 250 తర్వాత జాబితా చేయబడిన సంస్థలచే జారీ చేయబడిన ఈక్విటీలు మరియు ఈక్విటీ-లింక్డ్ సాధనాలతో ఎక్కువగా రూపొందించబడింది. దిఅంతర్లీన స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల కంపెనీలు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ రూ.10 కోట్లు మరియు రూ. 500 కోట్లు.

ఈ వ్యాపారాలు వాటి చిన్న పరిమాణం కారణంగా విస్తరణకు చాలా అవకాశాలను కలిగి ఉన్నాయి. ఫలితంగా, స్మాల్-క్యాప్ వ్యాపారాలు మిడ్-మరియులార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ రాబడుల పరంగా. అయితే, ఈ ఫండ్స్ రిస్క్ యొక్క అధిక స్థాయిని కలిగి ఉంటాయి మరియు కొన్నిసార్లు అవి చాలా అస్థిరంగా ఉంటాయి.

స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ఫీచర్లు

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు క్రిందివి:

• స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్‌లు తమ డబ్బును చిన్న పరిమాణ కంపెనీలైన స్టార్టప్‌లు లేదా అభివృద్ధి ప్రారంభ దశల్లో చిన్న-ఆదాయ వ్యాపారాలు ఈ కేటగిరీ కిందకు వస్తాయి.
• ఈ నిధులు తరచుగా అస్థిరంగా ఉంటాయి. స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు ఆర్థికంగా పటిష్టంగా ఉండకపోవడమే ఇందుకు కారణం
• స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ భవిష్యత్తులో వృద్ధికి గొప్ప సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడి పెడతాయి
• ఈ ఫండ్స్ అధిక-రిస్క్ పెట్టుబడులు. వేగవంతమైన వృద్ధి కోసం వెతుకుతున్న మరియు చాలా నష్టాలను తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు వారు అద్భుతమైన రాబడిని అందించగలరు.
• బుల్ మార్కెట్ దశలో, స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మిడ్ మరియు లార్జ్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఓడించాయి
• బేర్ మార్కెట్ దశలో మిడ్ మరియు లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ కంటే స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ తక్కువ సామర్థ్యంతో పనిచేస్తాయి

స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?

స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ కాలక్రమేణా విలువ పెరిగే అవకాశం ఉన్న సంస్థల్లో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఫలితంగా, మీరు ఈ సంస్థలలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, కాలక్రమేణా మీ డబ్బు నాటకీయంగా పెరుగుతుందని మీరు ఊహించవచ్చు. మీ ఫండ్ పనితీరు మరియు మీ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ కీర్తి ఎలా ఉందో మీరు తప్పనిసరిగా తనిఖీ చేయాలి; ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలా వద్దా అని నిర్ణయించుకోవడానికి ఈ అంశాలు మీకు సహాయపడతాయి.

అధిక-రిస్క్ ఆకలి ఉన్న లేదా అధిక రిస్క్ తీసుకోవడానికి ఇష్టపడే పెట్టుబడిదారులు పరిగణించవచ్చుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈ వర్గంలో. అయితే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొన్ని స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లను ఉంచుకోవడం మంచిది. స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిపి ఉంచేటప్పుడు, మీ ఫలితాలను అంచనా వేయడానికి బెంచ్‌మార్క్‌ని కలిగి ఉండటం చాలా ముఖ్యం. ఒకపెట్టుబడిదారుడు బెంచ్‌మార్క్‌తో పోల్చడం ద్వారా అతని పోర్ట్‌ఫోలియో విజయాన్ని సరిగ్గా కొలవగలడు.

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 10 ఉత్తమ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్‌లు

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

అన్ని మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో ఈక్విటీలు మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ అంటారు. ఈ ఫండ్స్ సురక్షితమైన మార్గాన్ని అందించే ఏడాది పొడవునా పెట్టుబడులుస్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టండి.

ఉత్పత్తి యొక్క డైనమిక్ స్వభావం మరియు బాగా-సమతుల్యమైన రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్ మీ ప్రధాన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోకు బాగా సరిపోతాయి. సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్ యొక్క ఉపయోగం మార్కెట్లో హెచ్చుతగ్గులను సున్నితంగా చేయడంలో సహాయపడుతుంది. సిస్టమాటిక్ ద్వారా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిపెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) ఫండ్ వర్గానికి స్థిరమైన బహిర్గతం చేయడానికి పద్ధతి సూచించబడింది.

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ ఫీచర్లు

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌లకు ఈ పేరు పెట్టారు ఎందుకంటే అవి బహుముఖంగా ఉంటాయి మరియు ఒక క్యాపిటలైజేషన్ నుండి మరొకదానికి మారవచ్చు. ఈ ఫండ్ యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

• ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్ తమ ఆస్తులలో కనీసం 65% స్టాక్‌లు మరియు అనుబంధిత ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడి పెడతాయి
• వారు విస్తృతంగా పెట్టుబడి పెడతారుపరిధి నిర్దిష్ట రంగంపై దృష్టి సారించడం కంటే క్యాపిటలైజేషన్లు
• ఫండ్ మేనేజర్లు ఫండ్ యొక్క ఆస్తులను అనేక క్యాపిటలైజేషన్లుగా విభజించారు, ఇది రిస్క్‌ను తగ్గించడం ద్వారా పరిమితం చేయడంలో సహాయపడుతుందిఅస్థిరత ఒక సింగిల్రాజధాని సంత. ఇది పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరుస్తుంది ఎందుకంటే ఫండ్ మేనేజర్‌లు కంపెనీ పరిమాణం కంటే వారి వృద్ధి అవకాశాల ఆధారంగా ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడతారు.
• మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ముఖ్యమైన పరిమితి కానందున, మార్కెట్ కదలికల ఆధారంగా ఫండ్ మేనేజర్‌లు ఒక వర్గం నుండి మరొక వర్గానికి మారవచ్చు
• మంచి పెట్టుబడి ఎంపికలుగా అనిపించే ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించడం ద్వారా అవి రెండు రెట్లు ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి, అలాగే అవి ఆశించిన స్థాయిలో పని చేయకపోతే త్వరగా నిధులను ఉపసంహరించుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి.

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

ఈ ఫండ్ యొక్క సౌలభ్యం ఎవరైనా ఇందులో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రధాన కారణం. మార్కెట్ విలువలు మరియు స్థూల ఆర్థిక పరిస్థితులు మారినప్పుడు ఫండ్ మేనేజర్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సర్దుబాటు చేయవచ్చు. లార్జ్ క్యాప్‌ల కంటే విస్తృత మార్కెట్‌లు మెరుగ్గా ఉన్నాయని ఫండ్ మేనేజర్ భావిస్తే, ఈ రంగాలలో పురోగమనం నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు అతను పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్‌లకు మార్చవచ్చు. ఇది ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లపై పెట్టుబడిదారుల ఆసక్తిని పెంచింది. ఒక మోస్తరు నుండి అధిక పెట్టుబడిదారులు-ప్రమాద సహనం మరియు ఈ ఫండ్‌తో కనీసం 5-సంవత్సరాల పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఉండవచ్చు.

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌లు Vs స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్‌లు

ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్ల మధ్య ఎంచుకోవడం అంత తేలికైన పని కాదు. అయితే, పెట్టుబడి హోరిజోన్ నిర్ణయించడంలో అత్యంత ముఖ్యమైన అంశం. మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులు మిమ్మల్ని ఇబ్బందికి గురిచేస్తే, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్ ఉత్తమ ఎంపిక. మీకు దాదాపు 10-15 సంవత్సరాల సుదీర్ఘ కాల వ్యవధి ఉంటే మరియు స్టాక్ మార్కెట్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత వాటి గురించి మరచిపోగలిగితే, మీరు స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

ఇది కాకుండా, స్మాల్-క్యాప్‌లు లార్జ్-క్యాప్‌ల కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించాయి, అయితే అవి మరింత అస్థిరంగా ఉంటాయి, అయితే ఫ్లెక్సీ-క్యాప్‌లు కూడా బలమైన రాబడిని అందిస్తాయి, అయితే లార్జ్-క్యాప్‌ల కంటే ఎక్కువ కాకపోయినా, అవి తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి. మరింత వైవిధ్యమైన స్వభావం.

స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్‌లు మరియు ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన ముఖ్య అంశాలు

పెట్టుబడి పెట్టడానికి సంస్థలను ఎన్నుకునేటప్పుడు మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ కీలకమైన అంశంమ్యూచువల్ ఫండ్ హౌసెస్. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ సంస్థ యొక్క పరిమాణాన్ని సూచించడమే కాకుండా, కంపెనీ ట్రాక్ రికార్డ్, వృద్ధి సంభావ్యత మరియు ప్రమాదం వంటి పెట్టుబడిదారులు పరిగణించే ఇతర అంశాలను కూడా ఇది చూపుతుంది. ముందు పరిగణించవలసిన కారకాల జాబితాను తనిఖీ చేయండి:

సంభావ్య రాబడి

స్మాల్-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు అధిక రాబడి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు అద్భుతమైన అదనంగా ఉండవచ్చు. అధిక స్థాయిలో రిస్క్ తీసుకోవడం ద్వారా, ఈ ఫండ్‌లు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బఫర్‌లుగా పనిచేస్తాయని మీరు నిర్ధారించుకోవచ్చు, అవి మార్కెట్‌లో పని చేస్తే అద్భుతమైన విలువను అందిస్తాయి. ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌లు వివిధ రకాల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్‌లు మరియు రంగాలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఇది ముందుగా నిర్ణయించిన వ్యవధిలో స్థిరమైన డబ్బుకు హామీ ఇస్తుంది.

ఖర్చు నిష్పత్తి

ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది ఆస్తి నిర్వహణ వ్యాపారాలు వారి క్లయింట్‌లకు అంచనా వేయబడిన వార్షిక రుసుము. ఫండ్ హౌస్‌లు మ్యూచువల్ ఫండ్ సిస్టమ్ నిర్వహణ ఖర్చులను భరించేందుకు ఈ రుసుమును విధిస్తాయి. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే అత్యల్ప వ్యయ నిష్పత్తితో ఫండ్‌లను గుర్తించగల పెట్టుబడిదారులు మంచి రాబడిని పొందే అవకాశం ఉంది. అదే విధంగా, మీ నిర్ణయం తీసుకునే ముందు టాప్ ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌ల వ్యయ నిష్పత్తులను పరిశీలించండి.

పెట్టుబడి హోరిజోన్

స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్‌లు చాలా కాలం పాటు డబ్బును పెంచుకోవాలనుకునే మితమైన పెట్టుబడిదారుల కోసం. ఈ వ్యూహాలు ఐదు నుండి ఏడు సంవత్సరాల పెట్టుబడి హోరిజోన్‌తో ఉత్తమంగా పని చేస్తాయి. స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లోని పెట్టుబడిదారులు స్వల్పకాలిక మరియు దీర్ఘకాలిక వ్యూహాల మధ్య ఎంచుకోవచ్చు. ఏది ఏమైనప్పటికీ, స్మాల్ క్యాప్స్‌లో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిని ఆ సంస్థలకు విస్తరించడానికి మరియు విలువను మెరుగుపరచడానికి సమయం ఇవ్వడానికి ప్రోత్సహించబడుతుంది.

గత పనితీరు

ఫండ్ యొక్క ముందస్తు ఫలితాలను చూస్తే మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్ స్థిరంగా ఉందో లేదో గుర్తించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. మీరు అనేక మార్కెట్ సైకిల్స్‌లో ఫండ్ పనితీరును తప్పనిసరిగా విశ్లేషించాలి, అవి బుల్లిష్ మరియు నెగటివ్ రెండూ. అన్ని మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు సమయాలలో స్థిరంగా ఉన్నట్లయితే మీరు ఫండ్‌తో కొనసాగవచ్చు.

ఫండ్ మేనేజర్ పనితీరు

ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్‌ను చూడటం చాలా కీలకం. ప్రతి కొనుగోలు మరియు అమ్మకం నిర్ణయం ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ లేదా స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్లలో విస్తృతమైన పరిశోధన మరియు విశ్లేషణ తర్వాత తీసుకోబడుతుంది. ఫలితంగా, ప్లాన్‌ని నిర్వహించడంలో ఫండ్ మేనేజర్ సామర్థ్యం దాని పనితీరును ప్రభావితం చేస్తుంది

పన్ను విధింపు

యొక్క సంఖ్యమూలధన లాభాలు స్మాల్-క్యాప్ లేదా ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లను రీడీమ్ చేసేటప్పుడు పన్ను విధించబడుతుంది, డబ్బు ఎంతకాలం పెట్టుబడి పెట్టబడింది అనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది, దీనిని హోల్డింగ్ పీరియడ్‌గా సూచిస్తారు. స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు (STCG) నుండి మూలధన లాభాలువిముక్తి ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ హోల్డింగ్ వ్యవధి మరియు 15% పన్ను విధించబడుతుంది. లాంగ్ టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్స్ (LTCG) అనేది ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ తర్వాత ఆర్జించిన లాభాలుగా నిర్వచించబడ్డాయి మరియు అవి ఒక లక్ష దాటినప్పుడు, అదనపు వాటిపై 10% పన్ను విధించబడుతుంది.

ప్రమాదాలు

మీరు మీ ప్రత్యామ్నాయాలను మరియు వివిధ తక్కువ అస్థిరత వ్యూహాల నుండి మంచి రాబడిని పొందే అవకాశాన్ని తప్పనిసరిగా పరిశీలించాలి. స్మాల్-క్యాప్ ఫండ్స్ ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్‌ల కంటే తులనాత్మకంగా ప్రమాదకరమని తిరస్కరించడం లేదు, అయితే కొందరు తమ పోటీదారుల కంటే రిస్క్‌ను మెరుగ్గా నిర్వహించగలరు.

బాటమ్ లైన్

మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏయే నిధులను చేర్చాలో మీరు ఎంచుకోవచ్చు. ఒక వైపు, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్‌లు మరింత సౌలభ్యాన్ని మరియు స్థిరమైన చెల్లింపులను అందిస్తాయి, అయితే స్మాల్-క్యాప్‌లు ఎక్కువ రిస్క్ మరియు రాబడిని అందిస్తాయి. అయితే, రెండు మార్కెట్ విభాగాలకు బహిర్గతం కావడానికి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో రెండు రకాల ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడం మంచిది.