పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వచించడం

మీరు గుర్తించినా లేదా గుర్తించకపోయినా, మీరు పట్టుకుంటే మీకు పోర్ట్‌ఫోలియో ఉంటుందిఆర్థిక ఆస్తులు. స్టాక్‌లతో సహా మీ అన్ని ఆస్తులతో పోర్ట్‌ఫోలియో రూపొందించబడింది,బాండ్లు, రియల్ ఎస్టేట్, నగదు మరియు ఇతర ఆర్థిక ఆస్తులు.

మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను పర్యవేక్షించడం మరియు నిర్వహించడం ద్వారా, మీరు వివిధ అవసరాలను తీర్చడానికి గణనీయమైన కార్పస్‌ను ఏర్పాటు చేసుకోవచ్చుఆర్థిక లక్ష్యాలు. అయితే, అలా చేయడానికి, మీరు ప్రారంభించాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు త్వరలో. అన్నింటికంటే, త్వరలో ప్రారంభించడం వలన మీరు మరింత ఎక్కువ కాలం పాటు మీ రాబడిని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి అనుమతిస్తుంది.

ఈ పోస్ట్ ద్వారా, పోర్ట్‌ఫోలియో అంటే ఏమిటి, దాని ముఖ్యమైన భాగాలు మరియు మీ పెట్టుబడులకు ఇది ఎలా ఉపయోగపడుతుంది అనే విషయాలపై కొంత వెలుగునిద్దాము.

పోర్ట్‌ఫోలియో అంటే ఏమిటి?

పోర్ట్‌ఫోలియో అనేది రియల్ ఎస్టేట్ లేదా బంగారం వంటి ఏదైనా ఆర్థిక ఆస్తులను సూచించగల విస్తృత భావన, కానీ ఇది సాధారణంగా మీ మొత్తం మొత్తాన్ని సూచించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.ఆదాయం- ఆస్తులను ఉత్పత్తి చేయడం.

బాండ్లు, షేర్లు, కరెన్సీలు, నగదు మరియునగదు సమానమైనది, మరియు కమోడిటీలు అనేవి అన్ని ఆర్థిక ఆస్తులకు ఉదాహరణలుపెట్టుబడిదారుడుయొక్క పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో. నిధులు లేదా ఆస్తులను సంరక్షించేటప్పుడు లాభం పొందడానికి పెట్టుబడిదారుడు ఉపయోగించే పెట్టుబడుల సమూహంగా కూడా దీనిని నిర్వచించవచ్చు.

పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క భాగాలు

పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించే వివిధ రకాల ఆస్తులను ఆస్తి తరగతులు అంటారు. పెట్టుబడిదారు లేదాఆర్థిక సలహాదారు బ్యాలెన్స్‌ను సంరక్షించడానికి సరైన ఆస్తుల మిశ్రమం ఉందని నిర్ధారించుకోవాలి, ఇది ప్రోత్సహిస్తుందిరాజధాని ప్రమాదాన్ని తగ్గించేటప్పుడు లేదా నియంత్రించేటప్పుడు పెరుగుదల.

పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ప్రధాన భాగాలు క్రిందివి:

స్టాక్స్

స్టాక్స్ పెట్టుబడిలో అత్యంత ప్రబలమైన రకం. వారు కంపెనీ యొక్క భాగాన్ని లేదా దానిలో కొంత భాగాన్ని సూచిస్తారు. మీరు స్టాక్‌హోల్డర్‌గా ఉన్నందున, మీరు వ్యాపారంలో భాగ-యజమాని అని వారు సూచిస్తారు. స్టాక్‌లు ఆదాయ వనరుగా పనిచేస్తాయి ఎందుకంటే కంపెనీ లాభం పొందినప్పుడు, అది దాని డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తుందివాటాదారులు. ఇంకా, ఒకసారి కొనుగోలు చేసిన తర్వాత, సంస్థ విజయవంతమైతే, షేర్లను ఎక్కువ ధరకు విక్రయించవచ్చు.

బాండ్లు

మీరు బాండ్లను కొనుగోలు చేసినప్పుడు, మీరు తప్పనిసరిగా బాండ్ జారీదారుకు డబ్బును అప్పుగా ఇస్తారు, అది ప్రభుత్వం, కంపెనీ లేదా ఏజెన్సీ కావచ్చు. మెచ్యూరిటీ తేదీ అనేది బాండ్‌ను కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించిన ప్రధాన మొత్తం, వసూలు చేయబడిన వడ్డీతో సహా తిరిగి చెల్లించబడే రోజు. స్టాక్‌లతో పోల్చితే, బాండ్‌లు తక్కువ ప్రమాదకరం మరియు తక్కువ సంభావ్య రాబడిని కలిగి ఉంటాయి.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు

బంగారం, చమురు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు ఉదాహరణలు, దీని విలువ పెరుగుతుంది మరియు గుణించవచ్చు. ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు, స్టాండర్డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల వలె కాకుండా, స్టాక్‌లు మరియు బాండ్‌లు వంటివి కొన్నిసార్లు తక్కువ విస్తృతంగా వర్తకం చేయబడతాయి.

పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఎలా పని చేస్తుంది?

పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో సురక్షితాన్ని స్థాపించడం వంటి భవిష్యత్తు లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి మీ డబ్బును పెంచుకోవడంలో మీకు సహాయం చేస్తుందిపదవీ విరమణ నిధి. ప్రాథమిక ఊహ ఏమిటంటే, మీరు కాలక్రమేణా విలువలో పెరిగే పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేస్తారు మరియు పర్యవసానంగా, మీరు డబ్బు సంపాదిస్తారు. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

ఆస్తి కేటాయింపు

ఇది మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎలా ఎంచుకున్నారు మరియు మీరు సంపాదించిన ఆస్తుల రకాలను సూచిస్తుంది. స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు మరియునగదు లేదా నగదుతో సమానమైన ఆస్తుల యొక్క మూడు ప్రాథమిక రకాలు. ప్రతి ప్రాథమిక వర్గంలో మీకు అనేక రకాల ఎంపికలు ఉన్నాయి. దిఈక్విటీలు వర్గంలో వ్యక్తిగత స్టాక్‌లు, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు (ETFలు), మరియు నిర్వహించబడిందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్.

వైవిధ్యం

మీరు విస్తృతమైన పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచవచ్చుపరిధి ఒకే సంస్థలో నష్టాలకు గురికాకుండా నిరోధించడానికి ఆస్తి తరగతులు లేదాపరిశ్రమ.

పోర్ట్‌ఫోలియోల రకాలు

ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలు వివిధ రకాలుగా ఉంటాయి. ప్రతి రకం నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లక్ష్యం లేదా విధానం మరియు స్థాయికి అనుగుణంగా ఉంటుందిప్రమాద సహనం. వాటిలో కొన్ని క్రిందివి:

1. గ్రోత్ పోర్ట్‌ఫోలియో

ఒక గ్రోత్ పోర్ట్‌ఫోలియో, తరచుగా అగ్రెసివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోగా పిలువబడుతుంది, మరింత ఎక్కువగా తీసుకుంటోందిఆర్థిక ప్రమాదం అధిక సంభావ్య రాబడికి బదులుగా. పెద్ద, బాగా స్థిరపడిన సంస్థలకు వ్యతిరేకంగా ఉన్నప్పుడు, వృద్ధి పెట్టుబడి తరచుగా ఎక్కువ వృద్ధి సంభావ్యత కలిగిన యువ కంపెనీలలో పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటుంది.

గ్రోత్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో పెట్టుబడిదారులు తమ ఆస్తులలో స్వల్పకాలిక మార్పులకు సిద్ధంగా ఉన్నారు'అంతర్లీన ఇది దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లాభం యొక్క అధిక అవకాశాన్ని సూచిస్తే విలువ. మీరు అధిక-రిస్క్ టాలరెన్స్ కలిగి ఉంటే లేదా దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, ఇది మీ కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో.

2. ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియో

ఆదాయ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క ఉద్దేశ్యం పునరావృత నిష్క్రియ ఆదాయాన్ని సృష్టించడం. దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లాభాలను అందించే పెట్టుబడుల కోసం వెతకడానికి బదులుగా, పెట్టుబడిదారులు స్థిరమైన డివిడెండ్‌లను ఉత్పత్తి చేసే పెట్టుబడులను కోరుకుంటారు, అయితే ఆ చెల్లింపులను ఉత్పత్తి చేసే అంతర్లీన ఆస్తులకు తక్కువ ప్రమాదం ఉంది.

మీరు రిస్క్‌తో జాగ్రత్తగా ఉంటే లేదా చిన్న నుండి మధ్యస్థ కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తే, ఇది మీ కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో.

3. విలువ పోర్ట్‌ఫోలియో

వాల్యూ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడిదారుడు చవకైన ఆస్తులను విలువ కట్టడం ద్వారా వాటి ప్రయోజనాన్ని పొందుతాడు. అనేక సంస్థలు మరియు పెట్టుబడులు తేలుతూ ఉండేందుకు కష్టపడుతున్నప్పుడు, చెడ్డ ఆర్థిక సమయాల్లో అవి చాలా ప్రయోజనకరంగా ఉంటాయి.

పెట్టుబడిదారులు లాభదాయకత ఉన్న సంస్థల కోసం చూస్తారు, కానీ ఇప్పుడు వాటి కంటే తక్కువ ధరను కలిగి ఉన్నారున్యాయమైన మార్కెట్ విలువ, విశ్లేషణ ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. క్లుప్తంగా,విలువ పెట్టుబడి లో ఒప్పందాలను కనుగొనడంలో ఆందోళన చెందుతుందిసంత.

4. డిఫెన్సివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో

డిఫెన్సివ్ పోర్ట్‌ఫోలియో తక్కువ ఉన్న స్టాక్‌లతో రూపొందించబడిందిఅస్థిరత మార్కెట్ క్రాష్ విషయంలో నష్టాలను తగ్గించడానికి. డిఫెన్సివ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో రిస్క్ మరియు పొటెన్షియల్ రిటర్న్‌లు తరచుగా తక్కువగా ఉంటాయి.

ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు అనువైనవి ఎందుకంటే అవి నెమ్మదిగా కానీ మరింత స్థిరమైన రాబడిని అందిస్తాయి.

5. సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియో

అత్యంత సాధారణ పెట్టుబడి పద్ధతుల్లో ఒకటి బాగా సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియో. ఈ వ్యూహం యొక్క లక్ష్యం అస్థిరతను తగ్గించడం. ఇది ఎక్కువగా ఆదాయ-ఉత్పత్తి, మధ్యస్థ-అభివృద్ధి కంపెనీలు మరియు బాండ్లలో గణనీయమైన భాగాన్ని కలిగి ఉంటుంది.

మార్కెట్ ఏ దిశలో కదిలినా, స్టాక్‌లు మరియు బాండ్ల కలయిక ప్రమాదాన్ని పరిమితం చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. తక్కువ నుండి మితమైన రిస్క్ టాలరెన్స్ మరియు మధ్యం నుండి దీర్ఘకాలిక సమయ హోరిజోన్ ఉన్న వ్యక్తి ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి ప్రయోజనం పొందుతారు.

పోర్ట్‌ఫోలియో కేటాయింపును ప్రభావితం చేసే అంశాలు

పెట్టుబడిదారుడు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా కేటాయిస్తారనే దానిపై కింది కారకాలు గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతాయి:

రిస్క్ టాలరెన్స్

రిస్క్ ఆకలి వ్యక్తి నుండి వ్యక్తికి మారుతూ ఉంటుంది. కొందరు వ్యక్తులు రిస్క్ తీసుకోవడం ఆనందిస్తారు, మరికొందరు తమ డబ్బు తమకు అవసరమైనప్పుడు అక్కడే ఉంటుందనే భరోసాను ఇష్టపడతారు. మీరు మీ రిస్క్ టాలరెన్స్‌ని సృష్టించే విధానం మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎక్కువగా ప్రభావితం చేస్తుంది.

రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారు బాండ్లను ఇష్టపడవచ్చు మరియుఇండెక్స్ ఫండ్స్. మరోవైపు, రియల్ ఎస్టేట్, వ్యక్తిగత ఈక్విటీలు మరియు చిన్న-క్యాపిటలైజేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ఎక్కువ రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉన్నవారికి విజ్ఞప్తి చేయవచ్చు.

టైమ్ హోరిజోన్

లాభదాయకమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను అభివృద్ధి చేయడానికి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ఎంపికలో డబ్బు పెట్టుబడి పెట్టే సమయ హోరిజోన్ కీలకం. పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను మరింత సంప్రదాయబద్ధంగా మార్చుకోవాలిఆస్తి కేటాయింపు కలపండి; త్వరలో, వారు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకుంటారు.

ఇది వారి ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సంచితంగా ఉంచడానికి ఉపయోగించబడుతుందిసంపాదన అధోకరణం నుండి. మీరు పెట్టుబడి పెట్టే డబ్బు అవసరమని మీరు ఊహించిన సమయ వ్యవధిని మీ టైమ్ హోరిజోన్‌గా సూచిస్తారు. మీ కాలపరిమితి 30 సంవత్సరాలు. మీరు పదవీ విరమణ కోసం పొదుపు చేస్తే, అది దాదాపు 30 సంవత్సరాల దూరంలో ఉంటుంది. మీ టైమ్ హోరిజోన్ తగ్గిపోతున్నందున, నిపుణులు సాధారణంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో రిస్క్‌ని తగ్గించమని సలహా ఇస్తారు.

పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ అవసరం

మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా పెట్టుబడిదారుగా పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణలో చురుకుగా పాల్గొనాలి. పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ ఎందుకు అవసరమో చూద్దాం:

• పెట్టుబడిదారులు ఆదర్శాన్ని సృష్టించగలరుపెట్టుబడి ప్రణాళిక వారి ఆదాయం, ఆర్థిక లక్ష్యాలు, వయస్సు మరియు మంచి పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణతో రిస్క్ టాలరెన్స్ కోసం
• పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్ పెట్టుబడి నష్టాలను తగ్గిస్తుంది, అలాగే రాబడి సంభావ్యతను పెంచుతుంది
• పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లు క్లయింట్ యొక్క ఆర్థిక అవసరాలను విశ్లేషిస్తారు మరియు ఉత్తమ రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అందిస్తారు
• ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజర్‌లను కస్టమర్‌ల నిర్దిష్ట అవసరాలు మరియు అవసరాల ఆధారంగా రూపొందించిన పెట్టుబడి పరిష్కారాలను అందించడానికి అనుమతిస్తుంది

బాటమ్ లైన్

మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిపి ఉంచేటప్పుడు మీ ఆస్తి కేటాయింపును జాగ్రత్తగా పరిగణించండి. ఇది మీ రిస్క్ ఆకలికి సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయండి. ఈ మెట్రిక్ మార్కెట్ అస్థిరతను ఎదుర్కోగల మీ సామర్థ్యాన్ని కొలుస్తుంది. స్టాక్‌లు, ఉదాహరణకు, మరింత అస్థిర ఆస్తి రకాలుగా పరిగణించబడతాయి. మరోవైపు, బాండ్లు మరియు CDలు సురక్షితమైన పెట్టుబడులుగా పరిగణించబడతాయి. మీ సమయ హోరిజోన్‌ను అంచనా వేయండి లేదా మీకు డబ్బు అవసరమైనంత వరకు మీకు ఎంత సమయం ఉందో అంచనా వేయండి.