ٹاپ 5 بہترین ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز | ایس آئی پی کیلکولیٹر- فنکاش

Table of Contents

ایکویٹی میوچل فنڈز کے لیے منظم سرمایہ کاری
ایکویٹی فنڈز 2022 کے لیے بہترین SIP پلان
ایکویٹی فنڈز پر ٹیکس
- 1. طویل مدتی کیپٹل گینز
- 2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز
SIP سرمایہ کاری کے فوائد
ایس آئی پی کیلکولیٹر

سرمایہ کاری کے لیے ٹاپ 5 بہترین ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Updated on April 21, 2025 , 7537 views

اگر آپ چاہتے ہیں کہ آپ کی سرمایہ کاری سب میں پسند کی جائے۔مارکیٹ حالات، پھر اپنی سرمایہ کاری کریں۔گھونٹ راستہ! سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلانز (SIPs) کو سب سے زیادہ موثر طریقے سمجھا جاتا ہے۔میوچل فنڈز میں سرمایہ کاری. اور اگر آپ ایکویٹیز میں سرمایہ کاری کرنے کا منصوبہ بنا رہے ہیں، تو SIPs خواہش مند منافع کمانے کا بہترین طریقہ ہیں۔ بہترین ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز آپ کو طویل مدتی میں مطلوبہ منافع دے سکتے ہیں۔مالی اہداف. تو، آئیے دیکھتے ہیں کہ SIP کیسے کام کرتا ہے، اس کے فوائدSIP سرمایہ کاریکا اہم استعمال aگھونٹ کیلکولیٹر ایکویٹی سرمایہ کاری کے لیے بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے SIP فنڈز کے ساتھ۔

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ایکویٹی میوچل فنڈز کے لیے منظم سرمایہ کاری

مثالی طور پر، جب سرمایہ کار ایکوئٹی میں سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں، تو وہ اکثر منافع کے استحکام پر شک کرتے ہیں۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ وہ مارکیٹ سے جڑے ہوئے ہیں اور اکثر اتار چڑھاؤ کا شکار رہتے ہیں۔ اس طرح، اس طرح کے اتار چڑھاؤ کو متوازن کرنے اور طویل مدتی مستحکم منافع کو یقینی بنانے کے لیے، ایکویٹی سرمایہ کاری میں SIPs انتہائی قابل سفارش ہیں۔ تاریخی طور پر، مارکیٹ کے خراب مرحلے میں، یہ دیکھا گیا ہے کہ SIP کا راستہ اختیار کرنے والے سرمایہ کاروں نے یکمشت راستہ اختیار کرنے والوں کے مقابلے میں زیادہ مستحکم منافع حاصل کیا۔ SIP کی سرمایہ کاری وقت کے ساتھ ساتھ پھیل جاتی ہے، ایک یکمشت سرمایہ کاری کے برعکس جو ایک ہی وقت میں ہوتی ہے۔ لہذا، SIP میں آپ کی رقم ہر روز بڑھنے لگتی ہے (اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کی جا رہی ہے)۔

ایک منظمسرمایہ کاری کا منصوبہ جیسے طویل مدتی مالی اہداف کو حاصل کرنے کے لیے بھی وسیع پیمانے پر سمجھا جاتا ہے۔ریٹائرمنٹ پلاننگ، بچے کی تعلیم، گھر/گاڑی کی خریداری یا کوئی اور اثاثہ۔ اس سے پہلے کہ ہم کچھ اور دیکھیںسرمایہ کاری کے فوائد ایس آئی پی میں، آئیے سرمایہ کاری کے لیے کچھ بہترین ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز کو دیکھیں۔

ایکویٹی فنڈز 2022 کے لیے بہترین SIP پلان

بہترین لارج کیپ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Growth	₹508.38 ↑ 3.29	₹28,106	100	4.7	-1.3	11.5	15.2	23.1	15.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹106.35 ↑ 0.79	₹64,963	100	4.9	-0.6	10.7	17.9	25.2	16.9
SBI Bluechip Fund Growth	₹89.0253 ↑ 0.32	₹49,394	500	3.6	-1.3	10.5	14.3	22.5	12.5
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹86.3846 ↑ 0.49	₹37,546	100	4	-1.1	8.9	20	27.2	18.2
Indiabulls Blue Chip Fund Growth	₹40.84 ↑ 0.27	₹120	500	4	-3.2	4.6	13.4	18.8	12.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین لارج اور مڈ کیپ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	100	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹92.57 ↑ 0.57	₹6,432	100	4	-0.6	19.9	22	26.1	37.5
DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth	₹602.289 ↑ 3.62	₹13,784	500	4.6	-1.3	15.6	20.6	26.7	23.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹322.316 ↑ 1.86	₹24,913	1,000	2.4	-4	8.7	18	25.5	24.2
Canara Robeco Emerging Equities Growth	₹247.05 ↑ 1.92	₹23,165	1,000	4.2	-1.5	14.8	16	25.2	26.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

بہترین مڈ کیپ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Sundaram Mid Cap Fund Growth	₹1,287.84 ↑ 10.23	₹11,333	100	0.9	-5.2	15	22.5	29.6	32
Kotak Emerging Equity Scheme Growth	₹122.074 ↑ 0.73	₹48,129	1,000	-2.5	-7.4	14.3	18.9	30.5	33.6
L&T Midcap Fund Growth	₹355.362 ↑ 2.89	₹10,362	500	-1.8	-9.3	9.6	20.5	26.9	39.7
Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth	₹114.29 ↑ 1.06	₹114	1,000	0.3	-6	0.1	15.2	24.3	11.3
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹94.124 ↑ 0.62	₹8,634	500	0	-4.1	18.8	23.3	33.6	38.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین سمال کیپ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI Small Cap Fund Growth	₹164.168 ↑ 0.02	₹30,829	500	-0.3	-8.6	4.3	15.9	29.6	24.1
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹79.4724 ↑ 0.41	₹4,416	1,000	-1.8	-10.1	3.7	14.8	28.9	21.5
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹75.9538 ↑ 0.35	₹13,334	500	-5.3	-12.2	3.3	18.4	35.7	28.5
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹158.379 ↑ 0.48	₹55,491	100	-2.4	-9.2	5.6	21.7	39	26.1
DSP BlackRock Small Cap Fund Growth	₹175.911 ↑ 0.65	₹14,269	500	-5.5	-9.9	5.2	15.1	32.8	25.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین ملٹی کیپ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹58.1072 ↑ 0.96	₹12,267	500	1.3	-5.2	16.8	21.5	22.7	45.7
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹108.459 ↑ 0.71	₹37,778	1,000	4.4	-0.6	10.9	12.2	20.7	12.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹80.311 ↑ 0.59	₹49,130	500	4.8	0.1	10	15.8	22.5	16.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	300	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
IDFC Focused Equity Fund Growth	₹82.732 ↑ 0.39	₹1,685	100	-1.2	-3.4	14	16.3	22	30.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین سیکٹر ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹129.8 ↓ -0.36	₹9,008	100	11.6	5.2	18.5	16.8	24.3	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.75 ↓ -0.02	₹3,248	1,000	14.2	6.1	15	17.4	25.3	8.7
Sundaram Rural and Consumption Fund Growth	₹95.7364 ↑ 0.91	₹1,445	100	3.2	-3	15	18.9	22.6	20.1
Franklin Build India Fund Growth	₹134.325 ↑ 1.09	₹2,642	500	2.6	-4.1	6.2	27.9	35.1	27.8
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹48.045 ↑ 0.19	₹1,563	100	0.9	-6.6	5.3	25.9	36.1	39.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین ELSS SIP فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹42.364 ↑ 0.23	₹4,335	500	1.1	-4.1	10.2	15.2	23.1	19.5
IDFC Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹146.423 ↑ 0.76	₹6,597	500	3.2	-3.3	5.3	14.1	28.4	13.1
DSP BlackRock Tax Saver Fund Growth	₹136.635 ↑ 0.74	₹16,218	500	5.6	-0.5	17.6	19.5	27.5	23.9
L&T Tax Advantage Fund Growth	₹127.496 ↑ 0.60	₹3,871	500	1.1	-3.9	13.1	17.8	24.2	33
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹56.82 ↑ 0.55	₹14,462	500	3.9	-3.8	9	12.2	16.3	16.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین ویلیو ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
L&T India Value Fund Growth	₹103.547 ↑ 0.68	₹12,600	500	2.1	-3.7	10.4	21.7	30.4	25.9
Tata Equity PE Fund Growth	₹335.892 ↑ 0.12	₹8,004	150	0.9	-6	6.7	19.8	25.3	21.7
JM Value Fund Growth	₹93.6108 ↑ 0.77	₹988	500	-1.3	-9.3	4.4	23.6	29.5	25.1
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹706.901 ↑ 6.15	₹6,806	300	3.8	-3	12.3	18.2	26.8	20.7
IDFC Sterling Value Fund Growth	₹142.927 ↑ 0.69	₹9,430	100	2.7	-4.4	6.8	16.4	33.5	18
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

بہترین فوکسڈ ایکویٹی ایس آئی پی فنڈز

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Axis Focused 25 Fund Growth	₹53.4 ↑ 0.28	₹12,347	500	6.2	-1.9	7.7	7.9	16.4	14.8
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth	₹135.823 ↑ 1.48	₹7,360	1,000	3.5	-2.9	10.6	15.2	22.1	18.7
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	100	-5	8.5	24.5	17	17.3
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹222.584 ↑ 0.78	₹17,227	300	6.9	2.5	18.3	23.4	30.8	24
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹53.089 ↑ 0.28	₹2,447	500	5.2	-1.4	18	18.1	22.7	18.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 25

ایکویٹی فنڈز پر ٹیکس

بجٹ 2018 کی تقریر کے مطابق، ایک نئی لانگ ٹرمسرمایہ ایکویٹی پر مبنی گینز (LTCG) ٹیکسباہمی چندہ اور اسٹاک یکم اپریل سے لاگو ہوں گے۔ مالیاتی بل 2018 14 مارچ 2018 کو لوک سبھا میں صوتی ووٹ سے منظور ہوا۔انکم ٹیکس تبدیلیاں یکم اپریل 2018 سے ایکویٹی سرمایہ کاری کو متاثر کریں گی۔*

1. طویل مدتی کیپٹل گینز

LTCGs جو INR 1 لاکھ سے زیادہ ہیں۔رہائی یکم اپریل 2018 کو یا اس کے بعد میوچل فنڈ یونٹس یا ایکویٹیز پر 10 فیصد (پلس سیس) یا 10.4 فیصد ٹیکس لگے گا۔ طویل مدتیکیپٹل گینز 1 لاکھ روپے تک مستثنیٰ ہوگا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ ایک مالی سال میں اسٹاکس یا میوچل فنڈ کی سرمایہ کاری سے مشترکہ طویل مدتی سرمائے میں INR 3 لاکھ کماتے ہیں۔ قابل ٹیکس LTCGs INR 2 لاکھ (INR 3 لاکھ - 1 لاکھ) اورٹیکس کی ذمہ داری 20 روپے ہوں گے،000 (INR 2 لاکھ کا 10 فیصد)۔

طویل مدتی سرمایہ نفع وہ منافع ہے جو فروخت کرنے یا چھڑانے سے حاصل ہوتا ہے۔ایکویٹی فنڈز ایک سال سے زیادہ منعقد.

2. شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز

اگر میوچل فنڈ یونٹس ہولڈنگ کے ایک سال سے پہلے فروخت کیے جاتے ہیں، تو شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCGs) ٹیکس لاگو ہوگا۔ STCGs ٹیکس کو 15 فیصد پر برقرار رکھا گیا ہے۔

ایکویٹی اسکیمیں	انعقاد کا دورانیہ	ٹیکس کی شرح
طویل مدتی کیپیٹل گینز (LTCG)	1 سال سے زیادہ	10% (بغیر اشاریہ کے) ****
شارٹ ٹرم کیپیٹل گینز (STCG)	ایک سال سے کم یا اس کے برابر	15%
تقسیم شدہ ڈیویڈنڈ پر ٹیکس	-	10%#

*1 لاکھ روپے تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔ قبل ازیں شرح 0% لاگت کا حساب 31 جنوری 2018 کو اختتامی قیمت کے طور پر کیا گیا تھا۔ #10% کا ڈیویڈنڈ ٹیکس + سرچارج 12% + 4% = 11.648% صحت اور تعلیم 4% کا سیس متعارف کرایا گیا۔ پہلے تعلیمی سیس 3 تھا۔%

SIP سرمایہ کاری کے فوائد

کچھ اہممنظم سرمایہ کاری کے منصوبوں کے فوائد ہیں:

روپے کی لاگت کا اوسط

SIP کی پیشکش کا سب سے بڑا فائدہ روپی لاگت کا اوسط ہے، جو کسی فرد کو اثاثہ کی خریداری کی لاگت کا اوسط نکالنے میں مدد کرتا ہے۔ میوچل فنڈ میں یکمشت سرمایہ کاری کرتے وقت ایک مخصوص تعداد میں یونٹ خریدے جاتے ہیں۔سرمایہ کار سب ایک ساتھ، ایس آئی پی کی صورت میں یونٹس کی خریداری ایک طویل مدت میں کی جاتی ہے اور یہ ماہانہ وقفوں (عام طور پر) پر یکساں طور پر پھیل جاتی ہیں۔ سرمایہ کاری کو وقت کے ساتھ ساتھ پھیلانے کی وجہ سے، سرمایہ کاری مختلف قیمت پوائنٹس پر اسٹاک مارکیٹ میں کی جاتی ہے جس سے سرمایہ کار کو اوسط لاگت کا فائدہ ہوتا ہے، اس لیے اصطلاح روپیہ لاگت کا اوسط ہے۔

کمپاؤنڈنگ کی طاقت

SIPs کا فائدہ پیش کرتے ہیں۔کمپاؤنڈنگ کی طاقت. سادہ سود تب ہوتا ہے جب آپ صرف اصل پر سود حاصل کرتے ہیں۔ مرکب سود کی صورت میں، سود کی رقم پرنسپل میں شامل کی جاتی ہے، اور سود کا حساب نئے پرنسپل (پرانے پرنسپل کے علاوہ منافع) پر کیا جاتا ہے۔ یہ عمل ہر بار جاری رہتا ہے۔ چونکہ ایس آئی پی میں میوچل فنڈز قسطوں میں ہوتے ہیں، اس لیے وہ مرکب ہوتے ہیں، جو ابتدائی طور پر لگائی گئی رقم میں مزید اضافہ کرتے ہیں۔

استطاعت

SIPs بہت سستی ہیں۔ ایس آئی پی میں ماہانہ کم از کم سرمایہ کاری کی رقم 500 روپے تک کم ہو سکتی ہے۔ کچھ فنڈ ہاؤسز، یہاں تک کہ "مائیکرو ایس آئی پی" کہلانے والی چیز بھی پیش کرتے ہیں جہاں ٹکٹ کا سائز 100 روپے تک کم ہوتا ہے۔ یہ نوجوانوں کے لیے ایک اچھا آپشن فراہم کرتا ہے کہ وہ اپنا طویل سفر شروع کر سکیں۔ زندگی کے ابتدائی مرحلے میں مدتی سرمایہ کاری۔

ایس آئی پی کیلکولیٹر

SIP کیلکولیٹر آپ کی سرمایہ کاری میں سب سے مفید ٹول ہو سکتا ہے۔ یہ اس وقت تک آپ کی SIP سرمایہ کاری میں اضافے کا تخمینہ لگاتا ہے جب تک کہ آپ سرمایہ کاری میں رہنا چاہیں گے۔ تو، اس سے پہلے بھیسرمایہ کاری ایک فنڈ میں، کوئی اپنے کل SIP کا پہلے سے تعین کر سکتا ہے۔کمائی ایس آئی پی کیلکولیٹر کے ذریعے۔ کیلکولیٹر عام طور پر ان پٹ لیتے ہیں جیسے SIP سرمایہ کاری کی رقم جو کوئی سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے، سرمایہ کاری کی مدت، متوقعمہنگائی شرحیں (کسی کو اس کا حساب دینا ہوگا)۔ اس کی مثال ذیل میں دی گئی ہے:

فرض کریں، اگر آپ 10 سال کے لیے INR 5,000 کی سرمایہ کاری کرتے ہیں، تو دیکھیں کہ آپ کی SIP سرمایہ کاری کیسے بڑھتی ہے۔

ماہانہ سرمایہ کاری: INR 5,000
سرمایہ کاری کی مدت: 10 سال
سرمایہ کاری کی کل رقم: INR 6,00,000
طویل مدتی ترقی کی شرح (تقریباً): 14%
SIP کیلکولیٹر کے مطابق متوقع واپسی۔: 12,46,462 روپے
خالص منافع: INR 6,46,462

مندرجہ بالا حسابات سے پتہ چلتا ہے کہ اگر آپ 10 سال کے لیے ماہانہ INR 5,000 (مجموعی طور پر 6,00,000 INR) کی سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کمائیں گے۔12,46,462 روپے جس کا مطلب ہے کہ آپ جو خالص منافع کماتے ہیں۔INR 6,46,462 کیا یہ بہت اچھا نہیں ہے!

Disclaimer:
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔