Table of Contents
- ٹیکس کی بچت ELSS فنڈز یا ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں
- ہندوستان میں ٹیکس بچانے کی دیگر مشہور اسکیمیں
Top 3 Equity - ELSS Funds
2022 کے لیے بہترین ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری
بہترین ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری کی تلاش ہے؟ بچانا نہیں جانتےانکم ٹیکس? اگر صحیح طریقے سے کیا جائے تو ٹیکس کی بچت آسان ہو سکتی ہے۔ ادائیگی سے دور رہنے کے مختلف سمارٹ طریقے ہیں۔ٹیکس اور جتنا ممکن ہو بچائیں۔ عام طور پر، لوگ اس میں ملوث ہوتے ہیں۔ٹیکس پلاننگ جب مالی سال ختم ہونے والا ہے۔ لیکن، کیا یہ سمجھدار سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کو یقینی بناتا ہے؟ نہیں!سرمایہ کاری مالی سال کی ابتدائی سہ ماہیوں میں اس کے بجائے ایک ہوشیار نقطہ نظر ہے۔ یہ یقینی بناتا ہے کہ آپ کو اپنی سرمایہ کاری کی منصوبہ بندی کرنے اور اس سے زیادہ سے زیادہ فائدہ اٹھانے کے لیے وقت ملے۔ ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری میں ٹیکس کی بچت بھی شامل ہے۔باہمی چندہ ای ایل ایس ایس,پی پی ایف، ٹیکس کی بچتایف ڈی,این پی ایس وغیرہ۔ ٹیکس بچانے والے سرمایہ کاری کے اختیارات کی تفصیلی فہرست ذیل میں بیان کی گئی ہے۔
میں سے کچھبہترین سرمایہ کاری کا منصوبہ ہندوستان میں جو ٹیکس کی بچت کے لیے فائدہ مند ہیں ان میں شامل ہیں-
ٹیکس کی بچت ELSS فنڈز یا ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیمیں
ٹیکس کی بچت کا ایک مثالی طریقہ ہے۔معاشی منصوبہ بندی. ای ایل ایس ایس فنڈز ٹیکس بچانے کی اسکیمیں ہیں جو ایکویٹی میں متنوع ہیں اور فنڈ کارپس کا بڑا حصہ یا تو سرمایہ کاری کرتی ہیں۔ایکوئٹیز یا ایکویٹی سے متعلقہ آلات۔ ہونے کی وجہ سےمارکیٹ- منسلک، ایکویٹی سے منسلک بچت اسکیم یا ELSS فنڈز اچھا منافع پیش کرتے ہیں۔ ELSS فنڈز ٹیکس بچانے والے میوچل فنڈز ہیں جو INR 1,50 تک ٹیکس کٹوتیوں کی پیشکش کرتے ہیں،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیآمدنی ٹیکس ایکٹ۔
بجٹ 2018 کے مطابق، ELSS طویل مدتی کو راغب کرے گا۔سرمایہ فوائد (LTCG)۔ طویل مدتی کے تحت سرمایہ کاروں پر 10% (بغیر اشاریہ کے) ٹیکس لگایا جائے گا۔سرمایہ حاصل ٹیکس INR 1 لاکھ تک کے منافع ٹیکس سے پاک ہیں۔ INR 1 لاکھ سے زیادہ کے منافع پر 10% ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
ٹاپ 3 ٹیکس سیونگ ELSS فنڈز 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities. L&T Tax Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 27 Feb 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for L&T Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹55.567
↑ 0.47 ₹4,187 -0.7 16.3 49.9 27.8 24.3 37 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 L&T Tax Advantage Fund Growth ₹135.303
↑ 0.24 ₹4,303 -3.6 6.4 34.4 19.3 19.5 28.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Dec 24 1 سال کی کارکردگی اور کے درمیان خالص اثاثے ہیں۔100 - 5000 کروڑ.1. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.9% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (23 Dec 24) ₹55.567 ↑ 0.47 (0.86 %) Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.64 Alpha Ratio 21.74 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.4% 3 Month -0.7% 6 Month 16.3% 1 Year 49.9% 3 Year 27.8% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 2. HDFC Long Term Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. . HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,440 30 Nov 21 ₹14,977
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. L&T Tax Advantage Fund
CAGR/Annualized return of 14.8% since its launch. Ranked 7 in ELSS category. Return for 2023 was 28.4% , 2022 was -3% and 2021 was 30.3% . L&T Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 27 Feb 06 NAV (23 Dec 24) ₹135.303 ↑ 0.24 (0.18 %) Net Assets (Cr) ₹4,303 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.44 Information Ratio 0.58 Alpha Ratio 12.63 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,772 30 Nov 21 ₹14,216 30 Nov 22 ₹14,865 30 Nov 23 ₹17,393 30 Nov 24 ₹24,422 Returns for L&T Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Dec 24 Duration Returns 1 Month 3.5% 3 Month -3.6% 6 Month 6.4% 1 Year 34.4% 3 Year 19.3% 5 Year 19.5% 10 Year 15 Year Since launch 14.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 28.4% 2022 -3% 2021 30.3% 2020 13.5% 2019 4.6% 2018 -8.1% 2017 42.3% 2016 8.1% 2015 2.9% 2014 44.8% Fund Manager information for L&T Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Gautam Bhupal 26 Nov 22 2.02 Yr. Sonal Gupta 21 Jul 21 3.37 Yr. Abhishek Gupta 1 Mar 24 0.75 Yr. Data below for L&T Tax Advantage Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.58% Industrials 20.73% Consumer Cyclical 16.37% Technology 10.35% Basic Materials 6.47% Health Care 5.63% Energy 4.08% Utility 3.72% Consumer Defensive 3.56% Real Estate 2.63% Communication Services 1.77% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Equity 98.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 06 | HDFCBANK5% ₹202 Cr 1,162,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 09 | ICICIBANK4% ₹149 Cr 1,155,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 06 | INFY3% ₹136 Cr 774,900
↑ 71,800 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE3% ₹127 Cr 951,812 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | LT3% ₹109 Cr 301,450 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5002512% ₹92 Cr 128,900
↓ -29,200 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 21 | PERSISTENT2% ₹86 Cr 160,000
↓ -24,700 Shriram Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 23 | SHRIRAMFIN2% ₹81 Cr 258,300 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 19 | SBIN2% ₹81 Cr 984,432 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433202% ₹76 Cr 3,150,000
↓ -343,588
ہندوستان میں ٹیکس بچانے کی دیگر مشہور اسکیمیں
پی پی ایف یا پبلک پروویڈنٹ فنڈ
پی پی ایف یا پبلک پراویڈنٹ فنڈ ٹیکس سے پاک سرمایہ کاری کا اختیار ہے جسے ہندوستان کی مرکزی حکومت کی حمایت حاصل ہے۔ پی پی ایف 1968 میں وزارت خزانہ کے ذریعے وجود میں آیا۔ پبلک پراویڈنٹ فنڈ کا مقصد ریٹائرمنٹ کے بعد لوگوں کو مالی تحفظ فراہم کرنا ہے۔ حکومت ہند نے PPF شروع کیا تاکہ لوگوں کو بچت کی عادت ڈالنے میں مدد ملے اور ساتھ ہی ساتھ ان کی ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی بھی پہلے سے کی جائے۔ پی پی ایف ٹیکس بچانے والی بہترین سرمایہ کاری میں سے ایک ہے کیونکہ ڈپازٹس پر حاصل ہونے والا سود قابل ٹیکس نہیں ہے۔ مزید یہ کہ، سرمایہ کاری انکم ٹیکس ایکٹ کے سیکشن 80C کے تحت ٹیکس کٹوتیوں کے لیے ذمہ دار ہے۔
ٹیکس کی بچت ایف ڈی یا فکسڈ ڈپازٹ
ٹیکس بچانے والی ایف ڈی یا فکسڈ ڈپازٹ مالیاتی آلات ہیں جو بینکوں کی طرف سے ایک مقررہ مدت کے لیے فراہم کیے جاتے ہیں۔ FD کی شرح سود 4% سے 8% تک ہوتی ہے (سرمایہ کاری کی مدت کے مطابق)۔ عام طور پر، یہ دیکھا جاتا ہے کہ زیادہ سرمایہ کاری کی مدت FD پر سود کی شرح زیادہ ہوتی ہے اور اس کے برعکس۔ اگرچہ ایف ڈی ٹیکس کی بچت اور محفوظ سرمایہ کاری ہے، ان پر حاصل ہونے والا سود انکم ٹیکس ایکٹ کے مطابق مکمل طور پر قابل ٹیکس ہے۔ مزید برآں، اگر FD پر شرح سود INR 10,000 سے زیادہ ہے، تو بینک TDS @ 10% p.a. کاٹتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
این پی ایس یا نیشنل پنشن سکیم
این پی ایس یا نیشنل پنشن اسکیم ٹیکس بچانے والا سرمایہ کاری کا اختیار ہے جسے ہندوستان کی مرکزی حکومت نے لوگوں کو ریٹائرمنٹ کی بچت کے دوران ٹیکس بچانے میں مدد کرنے کے لیے وضع کیا ہے۔ قومی پنشن سکیم کے مطابق، کوئی شخص ذاتی ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ کھول سکتا ہے جہاں وہ اپنی کام کی زندگی کے دوران پنشن کی رقم بچا سکتا ہے۔ اسکے علاوہریٹائرمنٹ پلاننگNPS کے تحت 50,000 تک کی سرمایہ کاری سیکشن 80 CCD (1B) کے تحت کٹوتیوں کے لیے ذمہ دار ہے۔ انکم ٹیکس ایکٹ کے سیکشن 80C کے تحت، قومی پنشن اسکیم میں سرمایہ کاری پر 1,50,000 تک کی ٹیکس کٹوتیاں واجب الادا ہیں۔ یہ NPS کو ہندوستان میں ٹیکس بچانے والی بہترین سرمایہ کاری میں سے ایک بنا دیتا ہے۔
قومی بچت کا سرٹیفکیٹ (NSC)
قومی بچت کا سرٹیفکیٹ (این ایس سی) ایک اچھا ہےٹیکس بچانے کی اسکیم سرمایہ کاری کے لیے۔ NSC کی شرح سود ہر سال اپریل کے مہینے میں طے کی جاتی ہے۔ NSC کی موجودہ شرح سود 7.9% p.a ہے۔ سالانہ 1,00,000 روپے تک کی سرمایہ کاری انکم ٹیکس ایکٹ کی دفعہ 80C کے تحت IT چھوٹ کے لیے اہل ہیں۔ آپ اپنے مقامی کے ذریعے NSC میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ڈاک خانہ اس کے ساتھ ساتھ.
ایمپلائی پراویڈنٹ فنڈ (EPF)
ایمپلائی پراویڈنٹ فنڈ یاای پی ایف عام طور پر کسی فرد کی تنخواہ سے کٹوتی کی جاتی ہے جس میں ان کی بنیادی تنخواہ کا 12% شامل ہوتا ہے۔ آجر بھی اسی طرح کا حصہ ڈالتا ہے جس میں سے 3.7% EPF میں جاتا ہے اور بقیہ 8.3% پنشن فنڈ میں جاتا ہے۔ یہ ایک متعین فائدے کی اسکیم ہے جس میں سود کی شرحیں ہر سال مقرر کی جاتی ہیں۔ شرح سود 8.8% p.a. سال 2015-2016 کے لیے۔ ای پی ایف میں سرمایہ کاری کے وقت کوئی ٹیکس نہیں ہے۔ اس کے علاوہ حاصل شدہ سود بھی ٹیکس سے پاک ہے۔ ریٹائرمنٹ کے وقت، افراد اکاؤنٹ میں پوری رقم نکال سکتے ہیں۔
ULIP یا یونٹ سے منسلک انشورنس پالیسی
یونٹ سے منسلکانشورنس پالیسی ایک انشورنس پالیسی ہے جو انشورنس کور کے ساتھ کام کرتی ہے۔پیشکش مارکیٹ سے منسلک واپسی. ایک کے تحتULIPآپ کی سرمایہ کاری کا کچھ حصہ میوچل فنڈز (ایکویٹی، بیلنسڈ یاقرض فنڈ) اور بقیہ آپ کے لائف کور میں حصہ ڈالا جاتا ہے۔ کوئی بھی انکم ٹیکس ایکٹ کی دفعہ 80C، 80CCC اور 80D کے تحت ULIP میں سرمایہ کاری کرکے ٹیکس بچا سکتا ہے۔ مزید یہ کہ، آپ کی ULIP سرمایہ کاری پر حاصل ہونے والے مفادات ٹیکس سے پاک ہیں۔ نیز، سیکشن 10 (10D) کے تحت، ٹیکس سے پاک میچورٹی فوائد بھی دستیاب ہیں۔ سرمایہ کاری کا انتخاب کرتے وقت، لوگ عام طور پر صرف ٹیکس فوائد حاصل کرنے کے لیے اس کا انتخاب کرتے ہیں۔ مثالی طور پر، سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کرنے سے پہلے کچھ عوامل کو تلاش کرنا چاہیے۔ ان میں سے کچھ میں زیادہ سے زیادہ ٹیکس کی بچت، کم لاگت کی سرمایہ کاری، خاطر خواہ منافع وغیرہ شامل ہیں۔ لہٰذا، ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری کو اچھی طرح سمجھیں اور پھر سرمایہ کاری کریں۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved