آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ بمقابلہ فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ

آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ اور فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ دونوں اسکیمیں سمال کیپ فنڈ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ سادہ الفاظ میں،سمال کیپ فنڈز وہ اسکیمیں ہیں جو ان کمپنیوں میں سرمایہ کاری کرتی ہیں جن کیمارکیٹ کیپٹلائزیشن INR 500 کروڑ سے کم ہے۔ یہ کمپنیاں اہرام کے نچلے حصے کی تشکیل کرتی ہیں جب کمپنیوں پر درجہ بندی کی جاتی ہے۔بنیاد مارکیٹ کیپٹلائزیشن سمال کیپ کمپنیاں عام طور پر اسٹارٹ اپ ہوتی ہیں یا ترقی کے ابتدائی مراحل میں ہوتی ہیں۔ سمال کیپ کمپنیوں کو ترقی کی اچھی صلاحیت سمجھا جاتا ہے۔ بہت سے حالات میں، چھوٹے کیپ فنڈز نے دیگر مارکیٹ کیپس سے تعلق رکھنے والی کمپنیوں کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، پھر بھی؛ وہ مختلف پیرامیٹرز کی وجہ سے مختلف ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کا تجزیہ کریں۔

آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ (پہلے آدتیہ برلا سن لائف سمال اینڈ مڈ کیپ فنڈ)

آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ (پہلے آدتیہ برلا سن لائف سمال اینڈ مڈ کیپ فنڈ کے نام سے جانا جاتا تھا) ایک اوپن اینڈ سمال کیپ فنڈ ہےABSL میوچل فنڈ. یہ اسکیم 30 مئی 2007 کو شروع کی گئی تھی، اور اس کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ کی طرف سے طویل مدتی میں ترقیسرمایہ کاری چھوٹی ٹوپی کے زمرے میں آنے والی کمپنیوں کے اسٹاک۔ 31 مارچ 2018 تک، ABSL سمال کیپ فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز میں Johnson Controls، Cyient Limited، CG Power & Industrial Solutions Limited، اور Tata Metaliks Limited شامل ہیں۔ برلا سن لائف سمال اینڈ مڈ کیپ فنڈ کا انتظام مکمل طور پر مسٹر جیش گاندھی کرتے ہیں۔ یہ اسکیم اپنی جمع شدہ رقم کا تقریباً 70% چھوٹے اور سٹاک میں لگاتی ہے۔درمیانی ٹوپی کمپنیاں ABSL سمال کیپ فنڈ کی رسک اپیٹیٹ اعتدال سے زیادہ ہے۔

فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ

فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ ان افراد کے لیے موزوں ہے جو طویل مدتی سرمائے کی تعریف کے خواہاں ہیں۔ یہ سرمائے کی تعریف ایک پورٹ فولیو سے پیدا کی جاتی ہے جو بنیادی طور پر چھوٹے کیپ کمپنیوں کے اسٹاکس پر مشتمل ہوتا ہے۔ 31 مارچ 2018 تک، اسکیم کے پورٹ فولیو کا حصہ بننے والے کچھ اجزاء میں دیپک نائٹریٹ لمیٹڈ، جے کے لکشمی سیمنٹ لمیٹڈ، نیسکو لمیٹڈ، فینولیکس کیبلز لمیٹڈ، اور وولٹاس لمیٹڈ شامل ہیں۔ فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ ان کمپنیوں کی نشاندہی کرنے کی کوشش کرتا ہے جن میں سرمایہ کی قدر میں اضافے کے نتیجے میں مستقبل میں ترقی کرنے اور مارکیٹ لیڈر بننے کی صلاحیت ہے۔ اس اسکیم کا انتظام مشترکہ طور پر جناب جانکیرامن رینگراجو اور دیگر کرتے ہیں۔ فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ کے معاملے میں مناسب سرمایہ کاری کا افق پانچ سال یا اس سے زیادہ ہے۔

آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ بمقابلہ فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ

دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو چار حصوں کی مدد سے بیان کیا گیا ہے، یعنی بنیادی سیکشن، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کے سیکشن۔ ان کی وضاحت درج ذیل ہے۔

بنیادی سیکشن

بنیادی سیکشن کا حصہ بننے والے کچھ پیرامیٹرز میں کرنٹ شامل ہے۔نہیں ہیں, Fincash کی درجہ بندی، اسکیم زمرہ، اور دیگر۔ اسکیم کے زمرے کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی مڈ اینڈ سمال کیپ کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ اگلا عنصر موجودہ NAV ہے جو دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو ظاہر کرتا ہے۔ 24 اپریل 2018 تک، ABSL سمال کیپ فنڈ کی NAV تقریباً INR 42 تھی۔ دوسری طرف، فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ کا NAV تقریباً INR 61 تھا۔فنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےاے بی ایس ایلمشترکہ فنڈکی اسکیم کو 5-اسٹار اورفرینکلن ٹیمپلٹن میوچل فنڈکی اسکیم کو 4-اسٹار اسکیم کا درجہ دیا گیا ہے۔. بنیادی باتوں کے سیکشن کی کارکردگی کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔

کارکردگی سیکشن

یہ دوسرا حصہ ہونے کی وجہ سے کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقفوں پر دونوں اسکیموں کے ذریعے پیدا ہونے والے منافع۔ ان میں سے کچھ وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور 5 سال کی واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ بتاتا ہے کہ مخصوص وقت کے وقفوں میں، ABSL کی اسکیم ریس میں آگے ہوتی ہے جبکہ دیگر فرینکلن کی اسکیم ریس میں آگے ہوتی ہے۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ذیل میں دی گئی جدول میں خلاصہ کیا گیا ہے۔

سالانہ کارکردگی سیکشن

یہ موازنہ کا تیسرا سیکشن ہے جو دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ یہ مطلق واپسی اسکیموں کے ذریعہ کسی خاص سال کے لیے پیدا ہوتی ہے۔ مطلق منافع کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں میں، آدتیہ برلا سن لائف سمال کیپ فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے جبکہ دوسروں میں، فرینکلن انڈیا سمالر کمپنیز فنڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔

دیگر تفصیلات سیکشن

یہ موازنہ کا آخری سیکشن ہے جس میں پیرامیٹرز جیسے AUM، کم از کم شامل ہیں۔SIP سرمایہ کاری، اور کم از کم یکمشت سرمایہ کاری۔ یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں کم از کم کے حوالے سے مختلف ہیں۔گھونٹ اور یکمشت سرمایہ کاری۔ ABSL میوچل فنڈ کی اسکیم کے معاملے میں کم از کم SIP اور یکمشت سرمایہ کاری INR 1 ہے،000. تاہم، فرینکلن ٹیمپلٹن میوچل فنڈ کے لیے، کم از کم SIP اور یکمشت رقمیں بالترتیب INR 500 اور INR 5,000 ہیں۔ اس کے علاوہ، AUM کے حوالے سے، دونوں اسکیمیں مختلف ہیں۔ 31 مارچ 2018 تک، ABSL کی اسکیم کا AUM تقریباً INR 2,089 کروڑ تھا جبکہ فرینکلن کی اسکیم تقریباً 7,007 کروڑ روپے تھی۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے سیکشن کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔

سالوں میں 10k سرمایہ کاری میں اضافہ