فنکاش »ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور بمقابلہ ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین
Table of Contents
ڈی ایس پی بلیک راکٹیکس بچانے والا فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ ہیں۔ای ایل ایس ایس مختلف فنڈ ہاؤسز کی جانب سے پیش کردہ اسکیمیں۔ یہ اسکیمیں ٹیکس سیونگ ہیں۔مشترکہ فنڈ جس کے ذریعے افراد دونوں کے دوہرے فوائد کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔سرمایہ کاری اس کے ساتھ ساتھ ٹیکس کی بچت۔ یہ اسکیمیں ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں اپنے کارپس کا ایک بڑا حصہ لگاتی ہیں۔ اس کے علاوہ، لوگ اس کے تحت ٹیکس کٹوتیوں کا دعوی کر سکتے ہیں۔سیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ اگرچہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، پھر بھی؛ مختلف پیرامیٹرز جیسے AUM، کارکردگی، وغیرہ کی بنیاد پر اختلافات ہیں۔ تو، آئیے اس مضمون کے ذریعے ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ ایک اوپن اینڈ ٹیکس سیونگ اسکیم ہے اور 2007 سے موجود ہے۔ اس اسکیم کا انتظامڈی ایس پی بلیک راک میوچل فنڈ جس کی سرمایہ کاری کا مقصد طویل مدتی کمانا ہے۔سرمایہ ٹیکس کٹوتیوں کے ساتھ ترقی اسکیم ایک متنوع پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرکے اس طویل مدتی ترقی کو حاصل کرنے کی کوشش کرتی ہے جس کا کافی تناسب ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلق آلات پر مشتمل ہوتا ہے۔DSP BlackRock ٹیکس سیور فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 500 انڈیکس کو اپنے بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔.مسٹر راہول سنگھانیا ڈی ایس پی بلیک راک میوچل فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر ہیں۔. 31 جنوری 2018 تک، ہولڈنگز کے مطابق سرفہرست 5 اسٹاک جو اسکیم کے پورٹ فولیو کا حصہ ہیں ان میں HDFC شامل ہےبینک محدود،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ، اور لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ۔
ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ کا ایک حصہ ہے۔ایس بی آئی میوچل فنڈ اور 31 مارچ 1993 کو اس کا آغاز ہوا۔. یہ اسکیم ایک کھلی ہوئی ہے۔ٹیکس بچانے کی اسکیم جس کا سرمایہ کاری کا مقصد ایکویٹی شیئرز کے پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کے فوائد فراہم کرنا ہے۔پیشکش ٹیکس کے فوائدکٹوتی.ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین کا انتظام کرنے والے فنڈ مینیجر مسٹر دنیش بالاچندرن ہیں۔.اسکیم اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 100 انڈیکس کو اپنے معیار کے طور پر استعمال کرتی ہے۔. SBI Magnum Tax Gain ان سرمایہ کاروں کے لیے موزوں ہے جو بچت کے دوہرے فائدے کی تلاش میں ہیں۔ٹیکس ایکویٹی مارکیٹوں میں نمائش حاصل کرکے طویل مدتی سرمائے میں اضافے کے ساتھ۔ 31 جنوری 2018 تک، کچھ حصص جو SBI Magnum Tax Gain کے پورٹ فولیو کا حصہ تھے، Reliance Industries Limited، Mahindra & Mahindra Limited، State Bank of India، ITC Limited، اور Bharti Airtel Limited ہیں۔
اگرچہ دونوں اسکیمیں ابھی تک ELSS کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ دونوں اسکیموں میں فرق ہے۔ تو، آئیے دونوں اسکیموں کے درمیان مختلف تقابلی پیرامیٹرز پر ایک مختصر نظر ڈالتے ہیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی،بنیادی سیکشن,کارکردگی سیکشن,سالانہ کارکردگی سیکشن، اوردیگر تفصیلات سیکشن.
کچھ عناصر جو حصہ بناتے ہیں۔بنیادی سیکشن شاملاسکیم کا زمرہ,فنکاش ریٹنگز، اورکرنٹنہیں ہیں. کے حوالے سےاسکیم کا زمرہیہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی،ایکویٹی ELSS. اگلی کیٹیگری جس کا موازنہ کرنا ہے۔فنکاش کی درجہ بندی. درجہ بندی کے مطابق، یہ کہا جا سکتا ہےڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ ایک 4 اسٹار فنڈ ہے اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ 2 اسٹار فنڈ ہے۔. کا موازنہ کرتے ہوئےموجودہ NAVیہ کہا جا سکتا ہے کہایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔.22 فروری 2018 تک، SBI میگنم ٹیکس گین کا NAV تقریباً INR 141 تھا جبکہ DSP BlackRock ٹیکس سیور فنڈ کا تقریباً INR 45 تھا۔. مبادیات کے سیکشن کے مختلف عناصر کا موازنہ کا خلاصہ مندرجہ ذیل کے طور پر تیار کیا گیا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹137.457 ↑ 1.35 (0.99 %) ₹17,771 on 30 Sep 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.71 0.71 2.74 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹431.556 ↑ 1.71 (0.40 %) ₹28,733 on 30 Sep 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 3.09 0 0 Not Available NIL
پرفارمنس سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر دونوں اسکیموں کے درمیان واپسی. ان واپسیوں کا موازنہ مختلف وقت کے وقفوں سے کیا جاتا ہے جیسے3 ماہ کی واپسی۔,6 ماہ کی واپسی۔,3 سال کی واپسی۔، اور5 سال کی واپسی۔. دونوں اسکیموں کی مجموعی کارکردگی سے پتہ چلتا ہے کہ دونوں اسکیموں سے حاصل ہونے والے منافع میں زیادہ فرق نہیں ہے۔ مخصوص اوقات میںDSP BlackRock Tax Saver Fund کے ذریعے حاصل کردہ ریٹرن SBI میگنم ٹیکس گین فنڈ سے زیادہ ہیں اور اس کے برعکس. پرفارمنس سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل کیا گیا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -2.3% 2.9% 15.3% 45.5% 18.2% 21.9% 15.9% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -3% 0.4% 10.9% 48.9% 23.4% 24.7% 13.8%
Talk to our investment specialist
سالانہ کارکردگی کا سیکشن کسی خاص سال میں دونوں اسکیموں کے ذریعہ تیار کردہ دونوں اسکیموں سے پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ کرتا ہے۔. سالانہ کارکردگی کے حصے میں، DSP BlackRock ٹیکس سیور فنڈ کے منافع SBI میگنم ٹیکس گین فنڈ سے زیادہ ہیں۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 40% 6.9% 31% 18.9% 4%
دونوں فنڈز کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن میں، مختلف پیرامیٹرز کا موازنہ کیا گیا ہے۔کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری,اے یو ایم، اورلوڈ سے باہر نکلیں۔. کا موازنہکم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری ظاہر کرتا ہے کہ دونوں کی صورت میں رقمگھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری وہی ہے جو INR 500 ہے۔ اسی طرح، کی صورت میںلوڈ سے باہر نکلیں۔، دونوں اسکیموں میں کوئی نہیں ہے۔سرمایہ حاصل اس کے ساتھ منسلک ہے کیونکہ یہ ELSS اسکیمیں ہیں اور ان کی لاک ان مدت تین سال ہے۔ کی صورت میںاے یو ایم,ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔. 31 جنوری 2018 تک، DSP BlackRock ٹیکس سیور فنڈ کا AUM تقریباً INR 3,983 کروڑ ہے اور SBI میگنم ٹیکس گین فنڈ کا تقریباً INR 6,663 کروڑ* ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دیگر تفصیلات کے حصے کا حصہ بننے والے مختلف تقابلی پیرامیٹرز کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.22 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.06 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,948 31 Oct 21 ₹15,756 31 Oct 22 ₹16,507 31 Oct 23 ₹19,854 31 Oct 24 ₹30,079
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.28% Equity 96.72% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.6% Consumer Cyclical 9.98% Basic Materials 9.24% Industrials 8.16% Technology 7.94% Health Care 7.43% Consumer Defensive 5.49% Energy 4.88% Utility 4.11% Communication Services 3.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK9% ₹1,541 Cr 8,899,468
↑ 980,097 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK7% ₹1,213 Cr 9,528,194
↑ 491,010 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN3% ₹616 Cr 7,824,291
↓ -552,125 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY3% ₹603 Cr 3,215,957 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹581 Cr 4,716,056 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹442 Cr 1,495,324
↑ 33,982 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK2% ₹423 Cr 2,279,605
↑ 240,409 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹401 Cr 1,294,144 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 22 | MOTHERSON2% ₹396 Cr 18,718,335 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹395 Cr 8,907,565 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.89% Equity 91.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.93% Industrials 10.27% Consumer Cyclical 10.22% Energy 8.54% Technology 8.54% Health Care 8.42% Basic Materials 7.15% Utility 5.43% Consumer Defensive 4.49% Communication Services 3.31% Real Estate 0.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK7% ₹1,895 Cr 10,943,253
↑ 3,300,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M4% ₹1,057 Cr 3,415,083 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹1,042 Cr 3,529,483
↑ 341,909 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹951 Cr 5,563,576 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹944 Cr 7,416,237 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹922 Cr 4,910,813 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TATAMOTORS3% ₹779 Cr 7,989,722 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹747 Cr 14,414,825 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹736 Cr 9,335,639 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | TCS2% ₹640 Cr 1,500,000
↑ 700,000
اس طرح، مذکورہ بالا نکات سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ اگرچہ دونوں سکیمیں ابھی تک ایک ہی زمرے کا حصہ ہیں۔ مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے ان کے درمیان اختلافات ہیں۔ لہذا، افراد کو کسی بھی اسکیم کو اس کے پیرامیٹرز کو پوری طرح سمجھ کر سرمایہ کاری کرنے کا انتخاب کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں یہ بھی تجزیہ کرنا چاہئے اور جانچنا چاہئے کہ آیا اسکیمیں ان کی سرمایہ کاری کی ترجیحات کے مطابق ہیں یا نہیں۔ اگر ضرورت ہو تو، افراد ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ. اس سے انہیں یہ یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ ان کی سرمایہ کاری کے محفوظ ہونے کے ساتھ ساتھ ان کے مقاصد وقت پر پورے ہوں۔.