فنکاش »ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی بمقابلہ ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ
Table of Contents
ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ڈی ایس پی بلیک راکٹیکس بچانے والا دونوں فنڈز ٹیکس بچانے والے زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ایکویٹی فنڈز. ان اسکیموں کو بھی کہا جاتا ہے۔ای ایل ایس ایس یا ایکویٹی لنکڈ سیونگ سکیم۔ یہ اسکیمیں افراد کو دوہری دیتی ہیں۔سرمایہ کاری کے فوائد اس کے ساتھ ساتھ ٹیکسکٹوتی. افرادسرمایہ کاری ان اسکیموں میں INR 1,50 تک کی ٹیکس کٹوتی کا دعوی کر سکتے ہیں،000 کے تحتسیکشن 80 سی کیانکم ٹیکس ایکٹ، 1961۔ تاہم، ELSS اسکیم ہونے کے ناطے، اس اسکیم کا لاک ان پیریڈ 3 سال ہے۔ تاہم، اس کا لاک ان پیریڈ دیگر کے مقابلے میں سب سے کم ہے۔ٹیکس کی بچت کی سرمایہ کاری. نیز، دیگر ٹیکس بچانے والی سرمایہ کاری کے مقابلے میں، ELSS زیادہ منافع پیدا کرتا ہے۔ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈز اور ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ دونوں کے ذریعے ابھی تک ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ ان دونوں کے درمیان اختلافات موجود ہیں. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے ان کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ ایک اوپن اینڈڈ ELSS اسکیم ہے اور اس کا انتظام اس کے ذریعے کیا جاتا ہے۔ایکسس میوچل فنڈ. یہ اسکیم 29 دسمبر 2009 کو شروع کی گئی تھی۔ اس اسکیم کا مقصد حاصل کرنا ہے۔سرمایہ میں ترقی کے ساتھ ساتھ طویل مدتی میں تعریفآمدنی. ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے S&P BSE 200 انڈیکس کا استعمال کرتا ہے۔ اسکیم کے طریقہ کار کے مطابق، اس کا پورٹ فولیو بڑی کیپ اور پر مشتمل ہے۔درمیانی ٹوپی شیئرز پورٹ فولیو میں لارج کیپ کے حصص کا تناسب 50-100% اور بقیہ مڈ کیپ کمپنیوں کے حصص میں زیادہ سے زیادہ 50% کیپنگ کے ساتھ پھیلا ہوا ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، Axis Long Term Equity Fund کے پورٹ فولیو کے کچھ اجزاء HDFC Limited، Bajaj Finance Limited، Maruti Suzuki India Limited، Tata Consultancy Services Limited، اور پر مشتمل تھے۔وپرو محدود ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا انتظام مسٹر جنیش گوپانی کرتے ہیں۔
ڈی ایس پی بلیک راک میوچل فنڈ ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ کا انتظام کرتا ہے جو کہ ایک اوپن اینڈ ٹیکس سیونگ ہے۔مشترکہ فنڈ سکیم یہ اسکیم ایک دہائی سے زیادہ عرصے سے موجود ہے اور اسے سال 2007 میں شروع کیا گیا تھا۔ DSP BlackRock ٹیکس سیور فنڈ اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لیے نفٹی 500 انڈیکس کو بینچ مارک کے طور پر استعمال کرتا ہے۔ اس اسکیم کا مقصد ایک متنوع پورٹ فولیو سے درمیانی سے طویل مدتی سرمائے کی تعریف کرنا ہے جو بنیادی طور پر ایکویٹی سے متعلق آلات پر مشتمل ہے۔ اس کے ساتھ ساتھ یہ قانون کے مطابق ٹیکس کٹوتی بھی فراہم کرتا ہے۔ ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ کا انتظام مسٹر راج سنگھانیہ کرتے ہیں۔ 31 جنوری 2018 تک، اس اسکیم کی ٹاپ 5 ہولڈنگز HDFC تھیں۔بینک محدود،آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ، ٹاٹا اسٹیل لمیٹڈ، اسٹیٹ بینک آف انڈیا، اور لارسن اینڈ ٹوبرو لمیٹڈ۔ اسکیم کے مقصد کے مطابق، یہ اپنے فنڈ کی رقم کا تقریباً 80-100% ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں لگائے گا۔
اگرچہ ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اور ڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ AUM، کرنٹ کے حوالے سے ان دونوں کے درمیان اختلافات موجود ہیں۔نہیں ہیں، اور بہت کچھ. تو، آئیے ہم دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں جنہیں چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے، یعنی بنیادی باتیں، کارکردگی کا سیکشن، سالانہ کارکردگی کا سیکشن، اور دیگر تفصیلات کا سیکشن۔
بنیادی باتوں کا سیکشن پیرامیٹرز کا موازنہ کرتا ہے جیسے موجودہ NAV، اسکیم کیٹیگری، اور Fincash کی درجہ بندی۔ اسکیم کیٹیگری کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں، یعنی ایکویٹی ELSS۔ کے حوالے سےفنکاش کی درجہ بندی، یہ کہا جا سکتا ہےڈی ایس پی بلیک راک ٹیکس سیور فنڈ ایک 4-اسٹار فنڈ ہے اور ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کو 3-اسٹار قرار دیا گیا ہے۔. تاہم، دونوں اسکیموں کی موجودہ NAV میں فرق ہے جس میں؛ ڈی ایس پی بلیک راک ریس میں سب سے آگے ہیں۔ 05 مارچ 2018 تک، DSP BlackRock Tax Saver Fund کی NAV تقریباً INR 45 تھی جبکہ Axis Long Term Equity Fund کی تقریباً INR 40 تھی۔ نیچے دیا گیا جدول بنیادی سیکشن کا خلاصہ دکھاتا ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹92.5427 ↑ 1.25 (1.37 %) ₹36,533 on 31 Oct 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 1.65 -1.16 0.28 Not Available NIL DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹134.459 ↑ 2.33 (1.76 %) ₹16,841 on 31 Oct 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.35 0.76 7.42 Not Available NIL
کارکردگی کا سیکشن کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ یا کا موازنہ کرتا ہے۔سی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر دونوں اسکیموں کے درمیان واپسی۔ وقت کے کچھ وقفوں میں 1 ماہ کی واپسی، 6 ماہ کی واپسی، 3 سال کی واپسی، اور آغاز کے بعد سے واپسی شامل ہیں۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر حالات میں، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے۔ بہت سے معاملات میں، محور کی واپسی زیادہ ہوتی ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول دونوں اسکیموں کی کارکردگی کے موازنہ کا خلاصہ کرتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -2.3% -2.7% 7.2% 24.8% 7.5% 14% 16.1% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -2% -3.1% 10.9% 36.9% 18.7% 21.5% 15.7%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لیے ہر اسکیم کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع کا موازنہ سالانہ کارکردگی کے سیکشن میں ذکر کیا گیا ہے۔ اس حصے کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ مخصوص سالوں کے لیے ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کی کارکردگی بہتر ہے اور ڈی ایس پی بی آر ٹیکس سیور فنڈ اور اس کے برعکس۔ اس سیکشن کا خلاصہ حسب ذیل دکھایا گیا ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8%
دونوں اسکیموں کے مقابلے میں یہ آخری سیکشن ہے۔ اس سیکشن کے تقابلی عناصر میں AUM، Minimum شامل ہیں۔گھونٹ اور Lumpsum سرمایہ کاری، اور ایگزٹ لوڈ۔ ایگزٹ لوڈ کے ساتھ شروع کرنے کے لیے، دونوں اسکیموں میں کوئی ایگزٹ بوجھ نہیں ہے کیونکہ وہ ELSS ہیں اور ان کا لاک ان پیریڈ 3 سال ہے۔ اسی طرح، کم از کم SIP اور Lumpsum سرمایہ کاری کے حوالے سے، دونوں اسکیموں میں SIP کے ساتھ ساتھ lumpsum، یعنی INR 500 کے لیے ایک ہی سرمایہ کاری کی رقم ہے۔ تاہم، دونوں اسکیموں کی AUM میں فرق ہے۔ 31 جنوری 2018 تک، ایکسس لانگ ٹرم ایکویٹی فنڈ کا AUM تقریباً INR 16,517 کروڑ ہے اور DSPBR ٹیکس سیور فنڈ کے لیے تقریباً INR 3,983 کروڑ ہے۔ دیگر تفصیلات کے سیکشن کا خلاصہ مندرجہ ذیل ٹیبل میں دیا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.25 Yr. DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.3 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.94% Equity 97.06% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.58% Consumer Cyclical 9.76% Basic Materials 9.06% Health Care 8.84% Technology 7.81% Industrials 7.26% Consumer Defensive 5.19% Utility 3.95% Energy 3.88% Communication Services 3.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK10% ₹1,605 Cr 9,247,272
↑ 347,804 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK8% ₹1,267 Cr 9,807,128
↑ 278,934 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN4% ₹685 Cr 8,354,119
↑ 529,828 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY4% ₹590 Cr 3,360,017
↑ 144,060 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹582 Cr 5,015,137
↑ 299,081 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK3% ₹444 Cr 2,563,049
↑ 283,444 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH2% ₹401 Cr 2,270,114
↑ 256,845 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹393 Cr 1,439,596
↑ 145,452 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹378 Cr 1,495,324 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹364 Cr 8,907,565
اس طرح مندرجہ بالا پیرامیٹرز سے، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں مختلف پیرامیٹرز کے حوالے سے ہیں۔ نتیجے کے طور پر، افراد کو کسی بھی اسکیم میں سرمایہ کاری کرتے وقت محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں کسی اسکیم میں سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اس کے کام کاج اور طریقوں کو پوری طرح سمجھنا چاہیے۔ اگر ضرورت ہو تو لوگ ایک سے بھی مشورہ کر سکتے ہیں۔مشیر خزانہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ ان کے فنڈز محفوظ ہیں اور وہ اپنے مقاصد کو وقت پر پورا کرتے ہیں۔.
You Might Also Like
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Nippon India Tax Saver Fund (ELSS)
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Franklin Asian Equity Fund Vs DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund