Table of Contents
ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ یہ اختلافات موجود ہیں ، حالانکہ دونوں اسکیمیں ایک ہی زمرے کا ایک حصہ ہیں ، یعنی ایکویٹیای ایل ایس ایس. ایکویٹی لنکڈ سیونگ اسکیم (ELSS) کو ٹیکس کی بچت بھی کہا جاتا ہےمشترکہ فنڈ. یہ اسکیمیں افراد کو دوہری پیش کرتی ہیںسرمایہ کاری کے فوائد اور ٹیکس میں کٹوتی افرادسرمایہ کاری ELSS سکیموں میں 1،50،000 سے کم تک کے ٹیکس میں کٹوتی کا دعویٰ کیا جاسکتا ہےسیکشن 80 سی کےانکم ٹیکس ایکٹ ، 1961۔ تاہم ، ان اسکیموں میں تین سال کا لاک ان مدت ہے جو ٹیکس کی بچت کے دیگر راستوں کے مقابلے میں ایک بار پھر مختصر ترین ہے۔ اگرچہ ایک قسم کے تحت متعدد اسکیمیں پیش کی جاتی ہیں ، اس کے باوجود۔ ان میں اختلافات ہیں۔ تو ، آئیے L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اور SBI میگنم ٹیکس گین فنڈ کے مابین فرق کو سمجھیں۔
ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کا سرمایہ کاری کا مقصد بنیادی طور پر ایکوئٹی اور ایکوئٹی سے متعلقہ سیکیورٹیز پر مشتمل ایک پورٹ فولیو سے طویل مدتی سرمایہ کی تعریف حاصل کرنا ہے۔ ٹیکس کی یہ کھلی بچت باہمی فنڈ اسکیم 27 فروری 2006 کو شروع کی گئی تھی۔ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹج فنڈ ایس اینڈ پی بی ایس ای 200 ٹی آر آئی انڈیکس کو اپنے بینچ مارک انڈیکس کے طور پر استعمال کرتا ہے اور اس کا نظم صرف مسٹر ایس این لاہری کرتے ہیں۔ عام حالات میں ، ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اپنے جمع شدہ پولے میں سے تقریبا 95 فیصد رقم کو ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں خرچ کرتا ہے اور بقیہ رقم میںکرنسی مارکیٹ آلات. 31 مارچ ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے پورٹ فولیو میں ایچ ڈی ایف سی بینک لمیٹڈ ، انڈس انڈ بینک لمیٹڈ ، لارسن اینڈ توبرو لمیٹڈ ، اور گودریج پراپرٹیز لمیٹڈ کی کچھ ہولڈنگ تھی۔ رسک کنٹرول کے لئے زیادہ سے زیادہ تنوع اور 360 ڈگری ریسرچ L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے کچھ فوائد ہیں۔
ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ ایکویٹی مارکیٹوں میں نمائش کے ساتھ ساتھ ٹیکس کی بچت سے دوہری فائدہ حاصل کرنے والے سرمایہ کاروں کے لئے ایک مناسب انتخاب ہے۔ کی اس اسکیمایس بی آئی میوچل فنڈ ٹیکس کٹوتیوں کی پیش کش کے ساتھ اپنے سرمایہ کاروں کو سرمایہ کاری کے فوائد پہنچانا ہے۔ اس اسکیم میں ایس اینڈ پی بی ایس ای 100 انڈیکس کو اپنے اثاثوں کی ٹوکری کی تعمیر کے لئے اپنے معیار کے بطور استعمال کیا گیا ہے۔ مسٹر دنیش بالاچندرن ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ کا انتظام کرنے والے فنڈ منیجر ہیں۔ کی بنیاد پراثاثہ تین ہلاک مقصد ، ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ اپنے فنڈ کی رقم کا تقریبا٪ 80-100 equ ایکویٹی اور ایکویٹی سے متعلقہ آلات میں سرمایہ کاری کرتا ہے جبکہ منی مارکیٹ کے آلات میں باقی حصہ۔ آئی سی آئی سی آئی بینک لمیٹڈ ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ ، اور رورل الیکٹریفیکیشن کارپوریشن لمیٹڈ 31 مارچ ، 2018 کو ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ کے پورٹ فولیو کی کچھ ہولڈنگز ہیں۔
ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ تو ، آئیے ان دونوں پیرامیٹرز کا موازنہ کرکے ان دونوں اسکیموں کے مابین فرق کو سمجھیں جن کو چار حصوں میں تقسیم کیا گیا ہے ، یعنی ، بنیادی باتیں سیکشن ، کارکردگی کا سیکشن ، سالانہ کارکردگی کا سیکشن ، اور دیگر تفصیلات سیکشن۔
اسکیموں کے موازنہ میں یہ پہلا سیکشن ہے۔ بنیادی باتیں سیکشن کے پیرامیٹرز میں اسکیم کیٹیگری ، فنکاش ریٹنگ ، اور موجودہ شامل ہیںنہیں. اسکیم کے زمرے کے سلسلے میں ، یہ کہا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں ایکویٹی ELSS زمرے کا ایک حصہ ہیں۔ کا موازنہFincash درجہ بندی کہتا ہےایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ 4 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ 2 اسٹار ریٹیڈ اسکیم ہے. این اے وی کا موازنہ یہ بھی بتاتا ہے کہ دونوں اسکیمیں نمایاں طور پر مختلف ہیں۔ 02 مئی ، 2018 تک ، ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کی این اے وی 57 کے قریب تھی اور ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ میں 142 کے لگ بھگ تھے۔ اس حصے کا خلاصہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹29.1818 ↓ -0.13 (-0.45 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹433.585 ↓ -3.39 (-0.77 %) ₹28,733 on 30 Sep 24 7 May 07 ☆☆ Equity ELSS 31 Moderately High 1.72 3.09 0 0 Not Available NIL
مقابلے میں دوسرا سیکشن ہونے کی وجہ سے ، اس سیکشن کا پیرامیٹر بنانے والا حصہ ہےسی اے جی آر یا کمپاؤنڈ سالانہ شرح نمو کی واپسی۔ کارکردگی کے حصے کا موازنہ بیان کرتا ہے کہ بیشتر مثالوں میں ، L&T ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ نے ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ کے مقابلے میں بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا موازنہ بیان کرتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.2% -0.4% 11.7% 25.4% 11.1% 14.7% 12.9% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details -1.3% -0.5% 13.3% 48.3% 23.6% 24.7% 13.8%
Talk to our investment specialist
کسی خاص سال کے لئے دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا شدہ مطلق واپسی کا موازنہ اس حصے میں کیا گیا ہے۔ مطلق ریٹرن کے تجزیے سے پتہ چلتا ہے کہ کچھ سالوں میں ، ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ اس دوڑ میں آگے بڑھتا ہے۔ دوسری طرف ، کچھ سالوں میں ، ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ ریس میں سرفہرست ہے۔ سالانہ کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9% SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details 40% 6.9% 31% 18.9% 4%
اسکیموں کے موازنہ میں یہ آخری حص .ہ ہے۔ اس میں AUM ، کم سے کم جیسے پیرامیٹرز شامل ہیںگھونٹ اور lumsum سرمایہ کاری ، اور خارجی بوجھ۔ دونوں اسکیموں کے لئے کم سے کم ایس آئی پی اور ایکسل پیس سرمایہ کاری یکساں ہے ، یعنی 500 R۔ تاہم ، اے یو ایم کی وجہ سے دونوں اسکیمیں کافی مختلف ہیں۔ ایس بی آئی میگنم ٹیکس گین فنڈ کی اے او ایم تقریبا، 6،067 کروڑ تھی جب کہ ایل اینڈ ٹی ٹیکس ایڈوانٹیج فنڈ 31 مارچ ، 2018 تک تقریبا IN 3،016 کروڑ تھا۔ اس کے علاوہ ، دونوں اسکیموں میں کوئی خارجی بوجھ نہیں ہے کیونکہ وہ اس زمرے سے تعلق رکھتے ہیں۔ ایکویٹی ELSS. اس حصے کی موازنہ کا خلاصہ جیسا کہ ذیل میں دیا گیا ٹیبل میں دکھایا گیا ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.56 Yr. SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dinesh Balachandran - 8.06 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,948 31 Oct 21 ₹15,756 31 Oct 22 ₹16,507 31 Oct 23 ₹19,854 31 Oct 24 ₹30,079
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.51% Industrials 12.18% Technology 11.46% Consumer Defensive 10.04% Health Care 9.63% Consumer Cyclical 8.89% Basic Materials 5.04% Communication Services 4.43% Energy 4.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH3% ₹2 Cr 22,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000
↑ 200,000 SBI Magnum Tax Gain Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.89% Equity 91.11% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.93% Industrials 10.27% Consumer Cyclical 10.22% Energy 8.54% Technology 8.54% Health Care 8.42% Basic Materials 7.15% Utility 5.43% Consumer Defensive 4.49% Communication Services 3.31% Real Estate 0.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 07 | HDFCBANK7% ₹1,895 Cr 10,943,253
↑ 3,300,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 16 | M&M4% ₹1,057 Cr 3,415,083 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 06 | RELIANCE4% ₹1,042 Cr 3,529,483
↑ 341,909 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 17 | BHARTIARTL3% ₹951 Cr 5,563,576 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK3% ₹944 Cr 7,416,237 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 19 | 5327793% ₹922 Cr 4,910,813 Tata Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TATAMOTORS3% ₹779 Cr 7,989,722 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 29 Feb 12 | ITC3% ₹747 Cr 14,414,825 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | SBIN3% ₹736 Cr 9,335,639 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 24 | TCS2% ₹640 Cr 1,500,000
↑ 700,000
لہذا ، مذکورہ بالا نکات کی بنیاد پر ، یہ نتیجہ اخذ کیا جاسکتا ہے کہ دونوں اسکیمیں متعدد پیرامیٹرز پر مختلف ہیں۔ اس کے نتیجے میں ، افراد کو سرمایہ کاری کے لئے کسی بھی اسکیم کا انتخاب کرتے وقت محتاط رہنا چاہئے۔ انہیں اس بات کی تصدیق کرنی چاہئے کہ اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد سے مماثل ہے یا نہیں۔ نیز ، افراد کو اسکیم کے کام کو مکمل طور پر سمجھنا چاہئے۔ اس سے انھیں سرمایہ کاری کی حفاظت کو یقینی بنانے کے ساتھ ساتھ اپنے مقاصد کو بروقت حاصل کرنے میں مدد ملے گی.